【卓顶精品】最新尽职调查指引.docx

调查报告简介
一、项目基本情况
（一）本次办理方式
1、申请主体：
2、额度：
3、期限：
4、还款方式：
5、借款用途：
6、增信方式：
（二）主要风险提示
二、项目背景
（一）客户来源
提示：新增客户要详述客户来源渠道，推荐人等；与贷款行人员或我公司人员有无特殊关系；
（二）调查程序
1、调查过程（列出历次调查的时间、地点、我公司调查人员、企业接待人员、具体调查内容和方式、企业配合情况等）。

2、内部访谈
提示：
（1）与企业主要负责人面谈的印象、感觉（个人经历、背景、思路、见解、谈吐、性格、嗜好、特长）、其诚信、家庭、重要亲友、特别需要提及的其他因素等。

（2）与企业其他员工面谈，全面了解企业主要负责人的个人品德及家庭情况。

3、外部调查
提示：借助报刊、网络、权威机构公布的排名等多渠道了解客户及其所在行业情况。

三、基本财务数据
单位：万元
四、评审意见
A角
B角
尽职调查正文
一、企业基本情况
（一）基本信息(主要依据工商登记查询资料填写)。