电子票据操作指南

上海：数据中心 北京：网银系统中心、热备中心、测试中心
系统简介
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电票系统简介
人行牵头组建：所有银行均可以接入
系统简介
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电票业务流程简介
电票信息传递方式：异步
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2 3 中介 收取物品
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发送物品
系统简介
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电票系统简介
甲企业背书 票据给乙企业
人行收到指令并 反馈我行－企业
乙企业反应 签收？拒收？
目
录
电票功能简介
电票操作演示
电票系统简介及电票操作技巧
电票注册流程

网银整体简介
网银整体简介
企业网银－财务人员授权机制 企业网银整体功能介绍 企业WAP手机银行介绍 电票注册流程 网银整体简介
企业网银总体介绍－企业网银授权机制介绍
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客户人员构成
出纳：艾数银；
背书、提示付款（托收）、贴现、质押、追索
目
录
电票功能简介

电票操作演示
电票系统简介及电票操作技巧 电票注册流程 网银整体简介
目
录
电票功能简介 电票操作演示
电票系统简介及操作技巧
电票注册流程
网银整体简介
系统简介
工行开发系统分工
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开发基地：
珠海、广州、北京、上海、杭州、福建、山东
企业网银登录简介
登录步骤 插入u盾 通过门户网站“企业网上银行登录”按钮或输入网
址
快速登录： https://corporbank.icbc.com.cn
确认证书名称 输入u盾密码 开始使用企业网银
企业网银登录简介
企业网银登录简介
企业网银电子票据介绍
企业网银菜单位置
票据业务－电子商业汇票
企业网银总体介绍－企业网银授权机制介绍
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解决方案：通过设定网银权限实现如下管理模式
人员 权限
业务
定期存款、 钱来来 工行理财 钱来来、王有钱
付款业务 艾数银、王有钱 艾数银、王有钱、黄大款 艾数银、黄大款、常得赢 票据签收 管票王 贴现背书等 李有票、王有钱
<1000万 >1000万
100万 100万－1000万 >1000万 >0 >0
企业网银总体介绍－财务信息综合管理平台
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电子回单截图
企业网银总体介绍－财务信息综合管理平台
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电子工资单截图
谢 谢 ！
操作员查询出待签收票据
选择票据，检查票据详细 信息无误后点击确定
使用U盾签名
如果需要授权，则授权用 户登录网银授权
企业网银电子票据功能介绍
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其他交易：交易流程与签收类似
提示收票：如果出票时未选择“自动提示收票人”， 则在银行承兑后通过本功能提示收票人签收
撤票：可对出票已登记或提示承兑已签收的所有票据 进行撤票的交易
理财操盘手：钱来来 主管：王有钱； 票据组：管票王、李发票 管理层：黄大款、常得赢
企业网银总体介绍－企业网银授权机制介绍
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企业要求
投资理财：钱来来可以操作各类存款、理财产品业务， 1000万以下投资自行处理，超过1000万需要王有钱审批 对外付款：艾数钱负责对外付款，100万以下由王有钱审 批，100－1000万需要增加王大款审批，超过1000万只需 要黄大款和常得赢审批。 票据管理：管票王负责票据签收、库存管理统计；李发 票负责开票、背书等交易，每笔交易需要王有钱审批
目
录
电票功能简介 电票操作演示 电票系统简介及电票操作技巧
电票注册流程
网银整体简介
电票注册流程
我行负责指导表格填写， 加快处理速度
填写申请表 分支机构授权 使用相关功能
发起申请企业－企业开户地 分支机构－分支机构开户地 双方共同推动 账户授权进度
电票注册流程
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发起申请企业－填写资料（均为我行提供）
电子票据操作指南wk.baidu.com
目
录
电票功能简介
电票操作演示 电票系统简介及电票操作技巧 电票注册流程 网银整体简介
企业网银登录简介
在IE输入地址：http://www.icbc.com.cn/
点击此处查看网银演示 模拟操作
点击此处登录企业网银 点击此处安装企业网银 根据弹出页面指引安装
我行收到指令 并反馈企业
甲企业撤回票据？
甲企业反应
系统简介
电票使用技巧
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通过查询票据状态确认指令情况
快速登录网银方法：https://corporbank.icbc.com.cn 快速进入票据功能：客户服务－首页定制 提高票据统计管理：下载数据后用excel管理 提高票据操作效率：使用批量功能（7月16日投产）
实现功能
汇票管理、名册管理
出票、提示收票、撤票 背书转让、贴现、质押、保证 提示付款、追索
企业网银电子票据介绍－特色设计功能
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票据查询
在所有的票据操作功能中，客户可以一次性将能够 操作的票据全部查询出来，而不需要按照帐号查询
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短信提示功能
在票据的所有操作中均提供“向相关人员发送短信” 功能，客户可根据需要在处理成功、处理失败、提 醒授权等不同情况下向不同的人员发送短信提醒。
银企对帐、工行信使（余额变动提醒）
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电子回单
通过企业网银－历史明细查询－回单功能可查询到帐 户明细的唯一编码，该编码可提供给交易对手通过工 行门户网站“电子回单验证”功能验证该交易真实性
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电子工资单
企业将员工工资单信息通过企业网银发布到工行服务 器，通过个人帐号关联，员工可在个人网银查询到本 人的工资单信息
签署《中国工商银行电子商业汇票业务服务协议》
填写《电子商业汇票业务注册（变更、注销）申请表》 未注册网银：
《中国工商银行电子银行企业客户注册申请表 》 企业组织机构代码证及复印件
已注册网银
《中国工商银行电子银行企业客户（变更、注销）申请表 》 2
分支机构：
签署帐号授权书
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预约功能 为方便客户操作，票据的各项功能均提供预约操作 的功能。
企业网银电子票据功能介绍
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待处理任务：按照待处理类型选择不同的票据操作
企业网银电子票据功能介绍
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汇票管理：按照待处理类型选择不同的票据操作
功能定位：集团票据综合管理 支持范围：持票情况、出票情况等 展现方式：票据清单、操作记录、票据详细信息
企业网银总体介绍－企业网银授权机制介绍
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授权机制小结 企业网银授权流程可按照客户财务人员分工灵活设 置 支持按照不同的业务模块、不同人员授权流程、金 额权限灵活设置 票据业务由于具备收付款等多种业务特征，可以按 照功能模块设置
企业网银总体介绍－财务信息综合管理平台
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帐户信息查询
余额查询、当日明细查询、历史明细查询
企业网银电子票据功能介绍
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开票申请：可通过此功能查询到持有的票据 出票方式：循环额度、质 押 可以从收款人名册直接选 择收票方 可选择银行承兑成功后， 银行自动发起通知收票人 可以根据具体情况向对应 人员发送短信 支持上传交易合同影像文 件
企业网银电子票据功能介绍
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签收票据 操作步骤：