全部2012年投资基金真题B有答案

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2012年4月自学考试00103《证券投资学》真题试卷及参考答案

绝密★启用前2012年4月高等教育自学考试全国统一命题考试证券投资学试卷(课程代码0103)本试卷满分100分．考试时间150分钟。

一、单项选择题(本大题共15小题．每小题1分，共15分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

1.在证券市场，采取投资行为的投资者，投资目的是为了【】 A．获取稳定的收益 B．短期内获取高收益C．承担风险获取高收益 D．在市场暴涨暴跌中获取收益2．下文是有关股票特征的叙述，其中错误的句子是【】 A．股票所代表的是股东权这样一种综合性的权益B．投资股票的获利机会大，但同时投资股票的风险也大C．股票没有偿还期限，所以购入股票后就要终生持有D．股票按权益分类有普通股和优先股之分3．上市公司对当年的利润进行分配时，可采取的分配方式是【】 A．派送红利 B．公积金转增红股C．增资配股 D．送红股及配股4．利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关的不同股票进行实买空卖、风险对冲的基金．我们称之为【】 A．契约型基金 B．开放式基金C．对冲基金 D．固定型基金5．如果用P代表公司发行的普通股的市价，E代表认股权证的价格，N代表换股比率，则认股权证的内在价值可以表示为【】 A．内在价值=(P+E)×N B．内在价值=(P-E) ×NC．内在价值=P ×E ×N D．内在价值=(P-E)／N6．筹资者委托中介机构发行股票，则下列方式中筹资者需要支付的发行费用从低向高依次排列，其中正确的是【】 A．代销包销助销 B．承销包销代销C．代销助销包销 D．包销代销助销7．以下对股票价格表述正确的是【】 A．股票价格是股票在市场上的买卖价格，它和股票的理论价格是一致的B．股票价格=股息红利收益／利息率C．股票价格与预期殷息成反比变化，与利息率成正比变化D．股票价格受利率的影响，加息预期会对股票价格产生重大影响8．目前在我国采用的较为成熟的股票发行方式是【】 A．认购证方式 B．全额预缴款方式C．上网定价方式 D．储蓄存单方式9．我国股票交易过程中，投资者买卖股票的委托方式是【】 A．市价委托 B．止损委托 C．限价委托 D．自动委托10．债券的发行过程中，由一个承销商牵头作为主承销商，组织若干承销商作为分承销商参与包销活动，以竞争的方式确定各自的包销额度的承销方式称为【】 A．余额包销 B．俱乐部包销C．银团包销 D．协议包销11．我国债券信用有多级别设置，其中“对本息的保障尚属适当，但未来经济情况发生变化时，约定的条件可能不足以保障本息的安全”的级别是【】 A．AAA级 B．AA级 C. BBB级 D．BB级12．目前我国基金的结算方式和交割方式分别是【】 A．净额交收和T+1 B．逐笔交收和T+3C．净额交收和T+0 D．逐笔交收和T+113．我国实行的证券监管体制属于【】 A.自律管理体制 B．法定机构监管体制C．集中统一监管体制 D．第三方监管体制14．我国对从事证券经纪业务资格的管理制度是采用【】 A．特许制度 B.登记制度 C．核准制度 D．注册制度15．上一世纪，在国际金融市场上，出现了欧洲债券，欧洲债券指的是【】 A．在欧洲发行的国外债券B．欧洲国家在欧洲发行的债券C．指定的发行人在国外债券市场上，以第三国货币为面值而发行的债券D．仅仅在欧洲发行的外国债券二、多项选择题(本大题共15小题，每小题2分，共30分)在每小题的五个备选项中至少有二个是符合题目要求的．请将其代码填写在题后的括号内。

证券投资基金基础知识考试同步测试题(附答案及解析)

证券投资基金基础知识考试同步测试题（附答案及解析）一、单项选择题（共50题，每题1分）。

1、基金监管的公正原则是指（）。

A、要求基金市场具有充分的透明度，要实现市场信息的公开化B、市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利C、对被监管对象给予公正待遇D、监管部门要依法履行监管职权【参考答案】：C【解析】在基金监管中应坚持有效监管的原则，处理好监管成本与监管效益之间的关系，应做到.市场能自身调节的，不监管；须监管的，应当在保证监管效益的前提下做到监管成本最小。

2、假设某基金第一年的收益率为10%，第二年的收益率是20%，其年几何平均收益率（）。

A、小于15%B、等于15%C、大于15%D、无法判断【参考答案】：A【解析】算术平均收益率=（10%+20%）/2=15%，一般情况下几何平均收益率小于算术平均收益率，故小于15%。

3、麦考莱久期表示的是每笔现金流量的期限按其现值占总现金流量的比重计算出的加权平均数，它能够体现利率弹性的大小。

因此，（）。

A、具有相同麦考莱久期的债券，其再投资风险是相同的B、具有相同麦考莱久期的债券，其制度风险是相同的C、具有不同麦考莱久期的债券，其利率风险是可以相同的D、具有相同麦考莱久期的债券，其利率风险是相同的【参考答案】：D【解析】麦考莱久期是每笔现金流量的期限按其现值占总现金流量的比重计算出的加权平均数，它能够体现利率弹性的大小。

因此，具有相同麦考莱久期的债券，其利率风险是相同的。

4、在我国，基金日常估值由（）同时进行。

A、基金托管人与外部专业机构B、基金管理人与基金持有人C、基金管理人和基金托管人D、基金管理人与外部专业机构【参考答案】：C【解析】因持有股票而享有的配股权不按估值技术估值。

5、《证券投资基金销售管理办法》规定，开放式基金的认购费率不得超过认购金额的（）。

A、2.5%B、2%C、3%D、5%【参考答案】：D【解析】认购费不可超过5%.6、以下不属于基金管理公司主要业务的有（）。

2012年证券投资基金及答案理论考试试题及答案

1、在美国安然事件后，针对分析师参与投行项目所暴露出的利益冲突问题，美国证监会授权全美证券商协会制定一些规则规范投资分析师参与投行项目行为，其主要措施包括（）。

A．禁止投行人员审查或者批准发布研究报告B．禁止投行人员影响投资分析师独立撰写研究报告、影响或控制分析师的考核和薪酬C．分析师可以参与投行项目投标等招揽活动D．非研究部门人员与研究人员的交流必须通过合规部门2、下列关于证券公司客户资产的存管、托管制度的说法中，正确的有（）。

A．从事证券经纪业务的证券公司应当将客户的交易结算资金存放在指定商业银行，以每个客户的名义单独立户管理B．客户的交易结算资金的存取，应当通过指定商业银行办理C．从事证券资产管理业务的证券公司应当将客户的委托资产交由指定商业银行等资产托管机构托管D．从事融资融券业务的证券公司应当参照客户交易结算资金第三方存管的办法，对客户资金担保账户内的资金进行管理3、下列属于证券金融公司职责的有（）。

A．对证券公司融资融券业务运行情况进行监控B．为证券公司融资融券业务提供资金和证券的转融通服务C．监测分析全市场融资融券交易情况，运用市场化手段防控风险D．中国证券业协会确定的其他职责4、发行股票、债券犯罪的刑事立案追诉标准有（）。

A．发行股票发行数额在500万元以上的B．伪造、变造国家公文、有效证明文件或相关凭证、单据的C．利用募集的资金进行正常经营活动的D．转移或者隐瞒所募集资金的5、下列关于证券公司控股股东和实际控制人规定的说法中，正确的是（）。

A．控股股东、实际控制人应当建立制度，明确对证券公司重大事项的决策程序及保证证券公司独立性的具体措施B．控股股东、实际控制人应当维护证券公司资产完整C．控股股东、实际控制人应当维护证券公司人员独立D．控股股东、实际控制人应当维护证券公司财务独立6、非法集资在形式上表现为一种资本的运作过程，即以发行（）或其他债权凭证的方式将不特定对象的资金集中起来，使他们成为形式上的投资者。

2012年9月证券投资基金真题

2012年9月证券投资基金真题单选题(1) 下列关于股票型基金的系统性风险的论述，正确的有（）。

A、系统性风险是可分散风险B、系统性风险不包括汇率风险C、系统性风险即市场风险D、系统性风险包括基金管理公司的经营风险(2) 关于基金托管人的信息披露义务不正确的表述是()。

A、当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，管理人和托管人都不召开时，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集B、在基金份额发售的2日前，将基金合同和托管协议登载在托管人网站上C、在基金年度报告中出具托管人报告D、对报告期内托管人是否尽职尽责等情况作出说明(3) 收益率为8.21%时某5年期附息债券的价格为89.1303元，收益率为8.26%时其价格为88.9001元，则该债券的基点价格值为（）元。

A、0.2302B、0.3202C、0.046D、0.032(4) 基金托管人每（）需要向监管机构报送一次其对基金运作的监督报告。

A、每日B、每周C、每月D、每年(5) 依照《证券投资基金法》的规定，不属于基金托管人职责的是（）。

A、募集资金B、资产保管C、资产清算、核算D、投资运作监督(6) 在我国，拟设立的基金管理公司的注册资本不低于人民币（）元。

A、2亿B、5000万C、1亿D、1.5亿(7) 关于债券指数化投资策略的叙述，正确的是（）。

A、债券指数化投资策略是一种积极的债券组合管理策略B、指数化投资策略的目标是使债券投资组合达到与某个特定指数相同的收益C、指数策略假定市场价格是非均衡的交易价格D、指数化投资策略以市场非充分有效的假设为基础(8) 在我国基金募集申请监管的实践中，募集申请的核准由（）负责。

A、中国证监会B、证券交易所C、基金管理人D、专家团队(9) 对于由两种股票构成的资产组合，为了能够最大限度地降低组合风险，两种股票之间的相关系数应为（）。

A、1B、-1C、0D、2(10) 根据我国目前基金注册登记业务的通常做法，除QDII基金外，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（）日为投资人登记权益，投资人在（）日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。

2012年6月证券从业资格(证券投资基金)真题试卷(题后含答案及解析)

2012年6月证券从业资格（证券投资基金）真题试卷(题后含答案及解析)题型有：1. 单项选择题 2. 多项选择题 3. 判断对错题单项选择题本大题共70小题，每小题0.5分，共35分。

以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。

1．对个别基金绩效的衡量属于( )。

A．内部衡量B．绝对衡量C．外部衡量D．微观衡量正确答案：D解析：对个别基金绩效的衡量属于微观衡量。

故选D。

2．证券投资基金起源于19世纪的( )。

A．英国B．美国C．法国D．荷兰正确答案：A解析：证券投资基金作为社会化的理财工具，起源于英国的投资信托公司。

1868年，英国成立“海外及殖民地政府信托基金”。

故选A。

3．( )是契约型基金的核心法律框架和制定其他文件的重要依据。

A．发行方案B．基金契约C．托管协议D．招募说明书正确答案：B解析：基金契约是契约型基金最基本的法律文件。

基金契约不仅载明了有关基金设立、基金投资目标、投资决策、基金信息披露、基金终止等方面的内容，而且还规定了各基金当事人的权利与义务。

它是契约型基金的核心法律框架和制定其他文件的重要依据。

故选B。

4．我国开放式基金的申购计价方式是( )。

A．数量申购B．余额申购C．金额申购D．指数申购正确答案：C解析：我国开放式基金的申购和赎回采取“金额中购、份额赎回”，原则。

申购以金额申请，赎回以份额申请。

在这种交易方式下，确切的购买数量和赎回金额在买卖当时是无法确定的，只有在交易次日才能获知。

故选C。

5．( )在推销保险产品的同时可以销售基金产品。

A．直销B．基金超市C．网上交易D．保险公司正确答案：D解析：保险公司在推销保险产品的同时可以销售基金产品。

故选D。

6．下列不是反映基金风险指标的是( )。

A．标准差B．贝塔值C．持股集中度D．基金净值正确答案：D解析：基金净值不能反映基金风险指标。

故选D。

7．目前，我国基金管理公司新增股东的出资( )不得转让。

A．半年内B．一年内C．两年内D．公司存续期内正确答案：B解析：基金管理公司的发起人自公司成立一年内不得转让出资，公司原有股东的新增出资、新增股东的出资一年内不得转让。

2012年证券投资基金综合练习题附答案解析

2012年证券投资基金综合练习题附答案解析一、单项选择题1．根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，（）为股票基金。

A．60%以上的基金资产投资于股票B．55%以上的基金资产投资于股票C．30%以上的基金资产投资于股票D．50%以上的基金资产投资于股票【答案】A【解析】根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，60%以上的基金资产投资于股票为股票基金。

2．关于证券投资基金投资收益的归属，下列说法不正确的是（）。

A．基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资人所有B．基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配C．基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人D．基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配【答案】C【解析】常识题。

基金的收益分配归基金投资人所有。

3．2004年7月1日施行的《证券投资基金运作管理办法》首次将我国基金类别分为（）。

A．开放式基金、封闭式基金B．契约型基金、公司型基金C．ETF基金、LOF基金、封闭式基金D．股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金【答案】D【解析】2004年7月1日施行的《证券投资基金运作管理办法》首次将我国基金类别分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等基本类型。

4．在我国，拟设立的基金管理公司的注册资本不低于人民币（）万元。

A．1000B．5000C．10000D．100000【答案】C【解析】我国相关法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于1亿元人民币。

5．股债平衡型混合基金股票与债券的配置比例较为均衡，比例大约在（）左右。

A．40%～60%B．30%～40%C．20%～30%D．10%～20%【答案】A【解析】股债平衡型混合基金股票与债券的配置比例较为均衡，比例大约在40%～60%左右。

6．ETF在一级市场上，通常只有基金份额达到（）以上的投资者在交易时间内可以随时进行申购和赎回的交易。

A．100万份B．80万份C．50万份D．30万份【答案】A【解析】根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的最低要求为基金份额总额达到核准规模的80%以上，基金份额持有人不少于200人。

证券市场基础2012年真题答案解析

证券从业考试证券市场基础2012年真题答案解析参考答案一、单项选择题1、【答案详解】C。

我国在国际市场已发行的金融债券的期限均为中、长期，最短的为5年，最长的12年，绝大多数采用公募方式发行。

2、【答案详解】D。

根据我国《证券投资基金法》的规定，基金管理人应按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益。

3、【答案详解】C。

基金资产净值=基金资产总值-基金负债。

即基金资产净值=(10 × 30+20×20+100×10+1000)-(200+200)=2300(万元)。

4、【答案详解】A。

远期利率协议属于金融远期合约，是指按照约定的名义本金，交易双方在约定的未来日期交换支付浮动利率和固定利率的远期协议。

5、【答案详解】D。

金融互换交易的主要用途是改变交易者资产或负债的风险结构(如利率或汇率结构)，从而规避相应风险。

6、【答案详解】D。

金融期货交易实行保证金制度和每日结算制度，交易者均以交易所(或期货清算公司)为交易对手，基本不用担心交易违约。

而远期交易通常不存在上述安排，存在一定的交易对手违约风险。

7、【答案详解】D。

政府、企业和个人在经济活动中可能出现暂时闲置的货币基金，证券发行市场提供了多种多样的投资机会，实现社会储蓄向投资转化。

8、【答案详解】A。

代办股份转让系统由中国证券业协会负责自律性管理，以契约明确参与各方的权利、义务和责任。

证券公司以其自有或租用的业务设施，为非上市股份有限公司提供股份转让服务。

证券公司根据契约，对在代办股份转让系统中挂牌公司的信息披露行为进行监管、指导和督促。

9、【答案详解】D。

相对法是先计算各样本股的个别指数，再加总求算术平均数；综合法是将样本股票基期价格和计算期价格分别加总，然后再求出股价指数；加权股价指数是以样本股票发行量或成交量为权数加以计算。

10、【答案详解】D。

财务风险是指公司财务结构不合理、融资不当而导致投资者预期收益下降的风险。

2012年6月证券投资基金真题及答案

2012年6月证券从业资格考试投资基金真题一、单项选择题1．基金的所有者是（）。

A．基金投资者B．基金管理人C．基金托管人D．基金监管者2．1879年，英国公布（），投资基金脱离了原来的契约形态，发展成为股份有限公司的组织形式。

A．《股份有限公司法》B．《投资基金管理办法》C．《证券法》时代学习社区论坛D．《公司法》3．1924年3月21日，马萨诸塞投资信托基金在波士顿成立，这是第一只（）。

A．公司型开放式基金B．封闭式基金C．股票型基金D．契约型基金4．目前世界证券投资基金的主流产品为（）。

A．开放式基金B．封闭式基金C．公司型基金D．公募基金5．上海证券交易所于（）开业。

A．1990年12月B．1991年1月C．1990年1月D．1991年12月6．深圳证券交易所于（）开业。

A．1990年12月B．1991年1月C．1990年1月D．1991年12月7．我国第一只上市交易的投资基金为（）。

A．武汉证券投资基金B．淄博乡镇企业投资基金C．深圳南山投资基金D．富岛基金8．以下不属于影响投资者决策的内在因素的是（）。

A．动机B．感觉C．人生阶段D．社会阶层9．以下不属于开放式基金与封闭式基金不同的是（）。

A．存续期限B．投资策略C．影响价格的因素D．收益与风险10．根据运作特点划分的证券投资基金不包括（）。

A．对冲基金B．套利基金C．指数基金D．国际基金11．根据投资目标划分的证券投资基金不包括（）。

A．成长型基金B．收入型基金C．期权基金D．平衡型基金12．按（）的不同，基金可以分为公募基金和私募基金。

A．组织方式B．法律方式C．规模大小D．募集方式13．以下不属于债券基金投资风险的是（）。

A．利率风险B．汇率风险C．提前赎回风险D．通胀风险14．如果某债券基金的久期是5年，如果利率下降1%，该债券基金的净值约（）。

A．减少5%B．减少10%C．增加5%D．增加10%15．以下不是货币市场工具发行主体的是（）。

证券投资分析2012年真题答案解析

证券从业考试证券投资分析2012年真题答案解析参考答案一、单项选择题1.D【解析】在具体实施投资决策之前，投资者需要明确每一种证券在风险性、收益性、流动性和时间性方面的特点。

2．C【解析】马柯威茨提出和建立的现代证券投资组合理论，其核心思想是要解决长期困扰证券投资活动的两个根本性问题。

3．B【解析】仅从证券的市场行为来分析证券价格未来变化趋势的分析方法称为技术分析法。

4．A【解析】与基本分析法相比，技术分析法对市场的反映比较直观，分析的结论时效性较强。

5．A【解析】保守稳健型投资者对风险承受度最低，安全性是其最重要的考虑因素。

6．B【解析】A选项属于滞后性指标，CD选项属于先行性指标。

7．C【解析】内部刊物不属于证券市场信息发布媒体。

8．B【解析】作为虚拟资本载体的有价证券，本身并无价值，其交换价值或市场价格来源于其产生未来收益的能力。

9．B【解析】对于可以持续经营的企业一般用重置成本法来计算其资产价值。

10．A【解析】本题考查债券当期收益率的内容。

债券当期收益率不反映每单位投资的资本损益。

11．D【解析】在决定优先股的内在价值时，零增长模型相当有用。

12．D【解析】可转换证券的理论价值是指将可转换证券转股前的利息收入和转股时的转换价值按适当的必要收益率折算的现值。

13．D【解析】转换比例=1000÷10=100股，转换价值=8×100=800元。

14．C【解析】转换价值=20×40=800元，由于股票的转换价值小于债券的市场价格，所以转换升水。

转换升水比率=(1000-800)+800X100%=25%。

15．C【解析】我国交易所市场对附息债券的计息规定是，全年天数统一按365天计算，利息累积天数规则是“按实际天数计算，算头不算尾、闰年2月29日不计息”。

16．D【解析】国民生产总值物价平减指数是按当年不变价格计算的国民生产总值与按基年不变价格计算的国民生产总值的比率。

12年真题与答案

2012年人大金融专硕专业课 431 金融学综合完整真题及答案金融学一、单项选择1．国内只流通银行券且不能兑换黄金，国际储备除黄金还有一定比重外汇，外汇在国外才可兑换黄金，黄金是最后的支付手段，这是 ______ 制度的特点。

A. 金块本位B .金币本位 C .金条本位 D .金汇兑本位2．下列说法哪项不属于于法定货币的特征 ________ 。

A.可代替金属货币 B •代表实质商品或货物C.发行者无将其兑现为实物的义务 D .不是足值货币3. 我国的货币层次划分中_________________________ M2 等于 M1 与准货币的加总，准货币包括。

A.长期存款 B •短期存款 C •长短期存款之和 D •公众持有的现金4. __________________________________________________ 我国货币当局资产负债表中的“储备货币”就是指 __________________________________________ 。

A.外汇储备 B .基础货币 C .法定存款准备 D .超额存款准备5. __________________________________________________ 在影响我国基础货币增减变动的因素中最主要的是 __________________________________________ 。

A.国外资产 B .央行对政府债权 C .央行对其他存款性公司 D .央行对其他金融性公司债权6．美联储通过公开市场操作主要调整的是 ________ 。

A.货币供应增长率 B .联邦基金利率 C .现贴现率 D .银行法定存款准备率7．如果你购买了 W 公司股票的欧式看涨期权，协议价格为每股 20 元，合约期限为 3 个月，期权价格为每股 1.5元。

若 W 公司股票市场价格在到期日为每股 21 元，则你将_________ 。

基金从业资格考试《证券投资》历年真题和解析12

基金从业资格考试《证券投资》历年真题和解析12考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、加强指数法的核心思想是（）。

A.控制风险B.寻求投资收益的最大化C.获得高于市场的收益率D.指数化管理与积极型股票投资策略相结合答案：D；解析加强指数法的核心思想是指数化管理与积极型股票投资策略相结合2、关于风险投资，下列表述错误的是（）。

A、风险投资一般采用股权形式将资金投入提供具有创新性的专门产品或服务的初创型企业B、风险投资被认为是私募股权投资中处于高风险领域的战略C、风险投资的收益来自企业成熟壮大之后的股权转让D、风险资本的主要目的是为了取得对企业的长久控制权以及获得企业的利润分配答案为D【解析】本题考查风险资本。

风险资本的主要目的并不是为了取得对企业的长久控制权以及获得企业的利润分配,而在于通过资本的退出,从股权增值当中获取高回报。

3、期末可供分配利润为期末资产负债表中未分配利润与未分配利润中已实现部分的孰低数,如果期末未分配利润的未实现部分为(),则期末可供分配利润的金额为期末未分配利润的已实现部分。

A．正数B．负数C．零D．以上都不对答案为A4、（）认为，股票会随市场的趋势同向变化以反映市场趋势和状况，股票变化表现为三种趋势，即长期趋势，中期趋势和短期趋势。

A.过滤法则B.止损指令C.“量价”理论D.道氏理论答案：D解析：道氏理论认为，股票会随市场的趋势同向变化以反映市场趋势和状况，股票变化表现为三种趋势，即长期趋势，中期趋势和短期趋势。

5、QDII基金的净值在估值日后（）个工作日内披露。

A.1B.2C.3D.4答案：B解析：QDII基金份额净值应当在估值日后2个工作日内披露。

6、债券通常又称固定收益证券，能够提供固定数额或根据固定公式计算出的现金流，以下（）条款不可以嵌入债券。

A．延期条款B.结构化条款C．可回售条款D．可赎回条款答案为A7、债券A与债券B的价格呈正相关关系，则表明相关系数ρAB的取值为（）。

证券从业资格2012年9月基金真题

证券从业资格2012年9月基金真题证券投资基金全真题一、单选题：1. 基金招募说明书的内容不包括以下（）方面。

A. 基金产品说明B. 基金持有人结构及前十名基金持有人C. 基金招募说明书摘要D. 基金份额发售方式2. 目前，我国对投资者（包括个人和企业）买卖基金份额，（）印花税。

A. 征收4%B. 暂不征收C. 征收2%D. 征收1%3.4. 目前，在我国的证券投资基金估值中，通常按照（）对上市流通的有价证券进行估值。

A. 最低价B. 最高价C. 收盘价D. 均价5. 在交易所上市的封闭式基金刊登临时报告书，必须经（）核准。

A. 基金上市的证券交易所B. 中国证券登记结算公司C. 基金持有人大会D. 基金托管人6. 我国第一只开放式基金设立于（）A. 1998年3月B. 1997年6月C. 2000年8月D. 2001年9月7. 根据我国的实践，在基金投资决策中，负责制定投资组合具体方案的是基金管理公司的（）A. 投资部B. 交易部C. 研究部D. 投资决策委员会8. 詹森指数等于零，说明（）A. 基金表现与比较基准的表现相当B. 无法判断C. 基金表现差于市场指数的表现D. 基金表现好于市场指数的表现9. 根据现代组合理论，能够反映投资组合风险大小的定量指标，除了组合的方差外，还有（）A. Alpha系数B. Beta系数C. 相关系数D. 利率10. 有关道氏理论，以下说法中不正确的是（）A. 市场波动具有趋势B. 在否定半强式有效市场前提下的投资策略C. 交易量指标在确定趋势中具有重要作用D. 市场价格指数可以解释和反映市场的大部分行为11. 以下关于基金资产估值，表述正确的是（）A. 估值方法的一致性指基金进行资产估值时均应采用同样的估值方法，遵守同样的估值原则B. 我国的封闭式基金每周估值一次C. 对有市场交易价格的证券，直接采用市场交易价格估值D. 海外的基金多数不是每个交易日估值12. 基金托管人根据（）的指令办理资金划拨A. 基金销售机构B. 基金投资人C. 基金管理人D. 基金注册登记机构13. 如果同一时点上的长期债务收益率高于短期债务，则收益率曲线（）A. 方向不能判断B. 向右下方倾斜C. 水平D. 向右上方倾斜14. 根据规定，开放式证券投资基金的注册登记业务可以由基金（）委托其他机构代为办理A. 管理人B. 发起人C. 托管人D. 投资人15. 从基金管理人的角度看，股票投资风格分类通常不包括（）A. 按公司成长性分类B. 按公司规模分类C. 按股票价格行为分类D. 按公司财务结构分类16. 目前，我国证券投资基金托管费一般按（）的基金资产净值的一定比例计提A. 次日B. 前二日C. 当日D. 前一日17. 资产配置通常考虑的几种主要资产中，流动性最强的资产是（）A. 不动产B. 固定收益证券C. 股票D. 货币市场工具18. 当基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管人的利益发生冲突时，投资管理人员应当坚持（）A. 基金托管银行利益优先的原则B. 基金份额持有人利益优先的原则C. 基金管理公司利益优先的原则D. 基金管理公司、基金托管银行、基金份额持有人利益兼顾原则19. 当两种资产投资收益率的协方差为正时，意味着两种资产收益率变动方向（）A. 一致B. 无法判定C. 无关D. 相反20. 交易是实现基金经理投资指令的最后环节，为防止投资决策的随意性和道德风险，决策人与执行人应分离，其含义是指（）A. 基金经理下达指令，交易员接受指令进行交易B. 基金经理间的投资指令须相互独立C. 基金经理与交易员的办公分离D. 交易员只执行经风险控制部门审核过的基金经理的投资指令21.如果一只证券投资基金出现投资损失，该风险应向该基金的（）A.基金持有人共同承担B.基金发起人承担C.基金管理人负责承担D.基金当事人共同承担22.中国证监会对投资管理人员违规时的行政监管措施不包括（）A.出具警示函B.罚款C.记入诚信档案D.监管谈话23.对于那些打算持有债券到期的投资者来说，（）A.流动性风险不重要B.汇率风险不重要C.赎回风险不重要D.利率风险不重要24.下列基金类型中实现实物申购，赎回机制的是（）A.货币基金B.封闭式基金C.ETFD.LOF25.资产保管是基金托管业务的重要方面，可能存在着多方面的风险，其中不属于资产保管风险的是（）A.印章使用不规范B.没有认真审核投资指令而导致基金资产受损C.各类账户开设不及时，不独立D.重要合同没有按规定保管26.在我国，对基金销售活动实施监督管理的是（）A.基金行业公会B.中国证监会及地方证监局C.中国银行业监督管理委员会D.沪，深证券交易所27.基金管理公司的投资研究不包括（）A.个股内幕信息研究B.宏观与策略研究C.个股研究D.行业研究28.（），证券投资基金在世界范围内得到普及性的发展A.20世纪90年代末期B.20世纪60年代以后C.20世纪40年代以后D.20世纪80年代以后29.有关基金监管的说法，不正确的表述是（）A.基金管理公司的设立，业务范围由中国证监会进行监管B.基金信息披露活动由中国证监会负责监管C.基金托管人主要由中国银监会负责监管D.基金的设立，募集，交易受中国证监会监管30.下列关于有效市场的说法中，不正确的是（）A.指数基金会大行其道B.资产组合管理仍有存在的价值C.积极的投资管理有重要价值D.投资者们会根据自己的偏好选择最优组合31.《证券投资基金销售管理办法》中，允许的行为有（）A.合理预测基金的投资业绩B.基金管理人以自有资金为持有人承担风险C.在确保无风险的条件下，临时挪用基金份额持有人的认购资金，并及时归还D.不同的申购资金课适用不同的申购费率32.基金资产保管职责应由下列哪一机构承担（）A.基金托管人B.基金管理人C.基金注册登记机构D.基金销售机构33.在开发机构客户时，有违基金销售机构人员规范的是（）A.承诺及时地将公开的信息与其沟通B.承诺基金经理定期不定期与其保持密切联系C.承诺定期提供详尽的投资策略报告D.承诺若认购规模超过5亿元，免收认购费34.根据《证券投资基金法》的规定，证券投资基金的基金管理人应当自募集期限届满之日起（）日内聘请法定验资机构验资A.15B.10C.20D.735.在基金份额发售（）日前，披露招募说明书基金合同及份额发售公告等信息A.3B.7C.5D.136.反映股票基金风险大小的指标有（）A.久期B.凸度C.贝塔值D.安全垫37.可以直接判断投资组合风险调整收益是否战胜市场基准的指标是（）A.信息比率B.夏普指数C.M2测度D.特雷诺指数38.下列哪一项不属于基金财产保管的基本要求（）A.保证基金保值，增值B.严守基金商业秘密C.依法处分基金财产D.保证基金资产的安全39.日前，我国封闭式基金的交易佣金不得高于成交金额的（）A.0.05%B.0.3%C.0.025%D.0.5%40.根据《证券投资基金运作管理办法》的有关规定，如果基金的名称中显示了投资方向的，则非现金基金资产中属于投资方向确定内容的比例不得低于（）A.80%B.90%C.70%D.60%41.我国现阶段商业银行取得基金托管资格，应当具备的条件不包括（）A.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数B.最近3个会计年度的年末净资产不低于3亿人民币C.有安全高效的清算，交割系统D.净资产和资本充足率符合法定规定42.基金期末可供分配利润为（）A.期末资产负债表的未分配利率与未分配利润中已实现部分的低数B.期末资产负债表的未分配利润中未实现部分C.期末资产负债表的未分配利润D.期末资产负债表的未分配利润中已实现部分43.如果某债券基金的久期为3年，市场利率由5%下降到4%，则该债券基金的资产净值约（）A.增加12%B.减少12%C.减少3%D.增加3%44.（）是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化特征的服务A.互联网B.电话服务中心C.“一对一”专人服务D.电子信箱45.债券指数化投资策略的目标是使债券投资组合的收益（）A.高于市场平均收益B.与某个特定指数的收益相同C.与市场平均收益相同D.高于某个特定指数的收益46.如果投资者分别投资75%及25%的资金于市场投资组合及国库券，则该投资组合的贝塔系数应为（）A.0.25B.1C.0.75D.047.目前，我国的基金会计分期以（）为单位，分期反映会计主体的财务状况A.年度B.每月C.季度D.每日48.关于我国封闭式基金的说法，正确的是（）A.有固定的存续期限，期满后持有人可收回本息B.没有固定的存续期限，持有人可以要求赎回C.有固定的存续期限，持有人可以在市场上交现D.没有固定的存续期限，持有人可以在市场上变现49.基金公司内部控制是指（）A.公司内部控制机制和内部控制制度两方面B.公司内部组织结构及其相互制约的关系C.公司内部控制制度D.基金公司的各项规章制度50.（）认为长，中，短期债券被分割在不同的市场上，各自有独立的市场均衡状态A.有偏预期理论B.优先置产理论C.市场分割理论D.完全预期理论51.目前，基金销售机构可以选择的支付结算机构是（）A.人民银行清算中心B.中国证券登记结算公司C.信托公司D.商业银行52.关于开放式基金的冻结和解冻，以下描述正确的是（）A.在冻结期间被冻结的账户或者份额所产生的权益，不在冻结的范围之内B.可以由国家有关相关受权基金销售网点进行基金份额冻结C.基金注册登记机构可以对基金账户或者基金份额进行冻结D.基金注册登记机构可以根据基金销售网点的请求，对其销售的基金份额进行冻结53.从资产配置的角度看，恒定混合策略更适用于（）A.风险承受能力不稳定的投资者B.风险承受能力较弱的投资者C.风险承受能力较强的投资者D.风险承受能力较稳定的投资者54.假设上证A股指数上周上涨了10%，本周下跌了10%，下列说法正确的是（）A.两周累计上涨1%B.两周累计下跌1.1%C.两周累计下跌1%D.两周累计收益率为055.股票投资的低市盈率效应是（）A.市场异常策略B.以技术分析为基础的投资策略C.以基本分析为基础的投资策略D.市场有效策略56.确定证券投资政策涉及到（）A.对投资过程所确定的金融资产类型中介个别证券或证券组合的具体特征进行考察分析B.确定投资目标，投资规模，投资对象以及应采取的投资策略和措施等C.投资组合的修正和投资组合的业绩评估D.确定具体的投资对象及各种资产的投资比例57.下列关于基金信息披露的表述，不正确的是（）A.基金信息披露有利于投资者的价值判断B.加强基金信息披露可以改变投资者的信息弱势地位C.基金信息披露是一种自愿性信息披露D.加强基金信息披露可以防止信息的滥用58.投资者王某将其持有一基金公司旗下的A基金（债券型基金）10000份转换为该基金公司旗下的B基金（股票型基金），已知A基金的基金份额净值为2元，申购费率为1%，赎回费率为0.5%；B基金的份额净值为1.5%，赎回费率为0.5%。

2012.12.14基金真题

1.有关开放式基金申购、赎回的原则，下列说法正确的是（）。

A.货币市场基金实行“未知价”原则B.股票型开放式基金的申购、赎回原则与货币市场基金完全一致C.股票型、债券型和货币市场基金均实行“金额申购、份额赎回”的原则D.股票型开放式基金的申购、赎回实行“已知价”原则2.某零息债券的偿还期限为4年，到期收益率为10%，则其凸性为（）。

A.16.53B.18.18C. 4D.14.003.假设上证A股指数上周涨了10%，本周下跌了10%，下列说法正确的是（）。

A.两周累计下跌1.1%B.两周累计收益率为0C.两周累计下跌1%D.两周累计上涨1%4.当基金市场价格为0.50元，份额净值为1.00元时，该基金的折价率（）。

A.等于10%B.小于10%C.等于11.1%D.大于11.1%5.一般来说，资产配置的情景综合分析法的预测区间为（）。

A.6-8年B.9-10年C.1-2年D.3-5年6.基金对外提供的会计报表通常不包括（）。

A.资产负债表B.利润表C.经营业绩表D.基金净值变动表7. 《证券投资基金评价业务管理暂行办法》要求基金评价业务遵循的原则，不包括（）。

A. 一致性原则B．及时性原则C. 长期性原则D．全面性原则8. 关于基金评价，一下表述不正确的是（）。

A．基金评价可以让投资者了解基金经理的投资管理能力和操作风格B．基金评价让投资者了解基金业绩取得的原因C．基金评价可以为投资者提供选择基金的依据D．基金评价可以帮助基金托管人督促基金管理人提升基金业绩9. 一般投资者都是风险厌恶者，他们的无差异曲线表现为（）的曲线A. 向右下凸B. 向左上凸C. 向右上凸D．向左下凸10. 已知两种股票A、B系数分别为0.75、1.10，某投资者对两种股票投资的比例分别为40%和60%，则该证券组合的β系数为（）A. 0.925B. 0.88C. 0.96D． 1.8511. 我国基金监管的目标不包括（）。

2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识综合检测试卷B卷含答案

2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识综合检测试卷B卷含答案单选题（共45题）1、某企业2017年年初存货为200亿元，年末存货为300亿元，年销售收入为1000亿元，年销售成本为600亿元，请问该企业的存货周转率为（）。

A.3.33B.2.4C.3D.2【答案】 B2、互换合约是指交易双方之间约定的在未来某一期间内交换他们认为具有相等经济价值的（）的合约。

A.现金流B.资产C.负债D.证券【答案】 A3、QFII主体资格的认定，应当具备的条件有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B4、基金财务会计报告分析的主要内容包括基金持仓结构分析，其中，股票投资占基金资产净值的比例为（）/基金资产净值。

A.股票价格B.股票面值C.股票投资D.股票内在价值【答案】 C5、（）是指资金需求方在出售证券的同时与证券的购买方在一定期限后按约定价格购回所卖证券的交易行为。

A.期权交易B.回购协议C.互换交易D.远期交易【答案】 B6、银行承兑汇票的业务主要体现在银行承兑汇票的承兑和贴现业务上，在我国全部票据业务中占比超过( )。

A.90%B.80%C.70%D.60%【答案】 A7、中国某基金公司香港子公司与海外机构合作在纽交所推出了“某某沪深300中国A股ETF”，该基金属于（）。

A.RQFII基金B.UCITS基金C.QDII基金D.沪股通基金【答案】 A8、关于计算VAR值的蒙特卡洛模拟法，下列表述错误的是（）。

A.蒙特卡洛模拟法计算量较大B.蒙特卡洛模拟法的局限性是VAR计算所选用的历史样本期间非常重要C.蒙特卡洛模拟法在估算之前，需要有风险因子的概率分布模型，继而重复模拟风险因子变动的过程D.蒙特卡洛模拟法被认为是最精准贴近的计算VAR值方法【答案】 B9、关于期货和远期的区别，以下表述正确的是（）。

A.期货合约比远期台约的实物交割比例低B.期货合约和运期合约都是标准化合约C.期货合约和远期合约都以实物交割为主D.期货合约和远期合约都具有较高的信用风险【答案】 A10、（）显示了企业在一年或一个经营周期内，应收账款的周转次数。

2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题练习试卷B卷附答案

2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题练习试卷B卷附答案单选题（共45题）1、关于可转债的回售条款，下面说法正确的是（）。

A.回售价格根据回售时标的股票市价确定B.回售条款由发行人行使C.回售条款由可转债持有人行使D.股票下跌时可转债持有人可以行使回售条款【答案】 C2、关于被动投资指数复制和调整说法，错误的是（）。

A.指数复制可以采用完全复制、抽样复制和优化复制等方法。

B.完全复制、抽样复制和优化复制指数方法所需要的样本股票数量依次递增，跟踪误差依次递减。

C.根据抽样方法的不同，抽样复制可以分为市值优先、分层抽样等方法。

D.被动投资复制指数会产生复制成本【答案】 B3、以下不属于基金的费用的是（）。

A.交易费用B.管理人报酬C.律师费D.股利收益【答案】 D4、互换合约是指交易双方之间约定的在未来某一期间内交换他们认为具有相等经济价值的（）的合约。

A.现金流B.资产C.负债D.证券【答案】 A5、关于收益率曲线的说法正确的是（）。

A.收益率曲线以收益率为横坐标，以期限为纵坐标B.短期收益率一般比长期收益率更富有变化性C.收益率曲线一般向下倾斜。

D.当利率整体水平较高时，收益率曲线会呈现向上倾斜形状。

【答案】 B6、衡量企业对于长期债务利息保障程度的是（）。

A.利息倍数B.流动资产C.应收账款D.总资产【答案】 A7、下列关于基金管理费和托管费的叙述，错误的是( )。

A.衍生工具基金的管理费率最高B.货币市场基金的管理费率最低C.基金托管费是支付给基金管理人的管理报酬，其数额一般按照基金资产净值的一定比例，从基金资产中提取D.基金托管费是指基金托管人为基金提供托管服务而向基金收取的费用【答案】 C8、AIFMD规定私募股权投资基金收购公司（）内不允许通过分红、减持、赎回等形式进行资产转让。

A.2年B.3年C.5年D.10年【答案】 A9、（）是评价一个国家或地区失业状况的主要指标。

A.预算赤字B.通货膨胀C.失业率D.汇率【答案】 C10、QFII主体资格认定中，对资产管理机构而言，其经营资产管理业务应在（）年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于（）亿美元。

2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题练习试卷B卷附答案

2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题练习试卷B卷附答案单选题（共40题）1、下列关于基金估值的说法，正确的是( )。

A.复核无误的基金份额净值由基金托管人对外公布B.开放式基金每个交易日公告基金份额净值C.封闭式基金每周进行一次估值D.开放式基金每个交易日进行估值【答案】 D2、短期融资券由（）承销并采用（）的方式发行，通过市场招标确定发行利率。

A.证券公司；有担保B.证券公司；无担保C.商业银行；有担保D.商业银行；无担保【答案】 D3、关于我国QDII基金的特点，下列说法错误的是（）。

A.在投资管理过程中，国内基金公司除了借助境外投资顾问的力量外，还可以组成专门的投资团队参与境外投资的整个过程B.QDII基金的投资范围较为广泛，包括了几乎所有发达国家和大部分新兴市场的股票和（非对冲）基金C.QDII基金的投资组合较为丰富，可以投资包括ETF、FOF、权证、期权、股指期货等金融衍生产品D.QDII基金产品的门槛较高，大部分金融投资产品的认购门槛是几万元甚至几十万元人民币，QDII基金产品起点为五十万元人民币【答案】 D4、AIFMD规定私募股权投资基金收购公司（）内不允许通过分红、减持、赎回等形式进行资产转让。

A.2年B.3年C.5年D.10年【答案】 A5、基金进行利润分配，会对基金份额净值和投资者利润产生的影响是（）。

A.基金份额净值下降，投资者利益会相应减少B.基金份额净值不变，投资者利益也不会受影响C.基金份额净值下降，但投资者利益不受影响D.基金份额净值不变，但投资者利益会相应减少【答案】 C6、金融期货不包括( )。

A.货币期货B.利率期货C.汇率期货D.股票期货【答案】 C7、关于场内证券交易市场，以下描述错误的是（）。

A.我国的证券交易所是由若干会员组成的一种非营利性法人B.场内证券交易市场是指在证券交易所内一定的时间，一定的规则集中买卖已发行证券而形成的市场C.为防范证券结算风险，我国证券交易所需提取证券结算风险基金D.我国的证券交易所设会员大会、理事会和专门委员会【答案】 C8、公司出现（）情况时可以回购该公司股票。