银行金融产品讲解的技巧PPT模板

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银行金融ppt模板

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20xx
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嘿嘿嘿!
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金融产品营销培训.pptx

让对方多说话
第14页/共23页
一般销售的过程
• 开场白 • 调查需求 • 说明产品服务的好处 • 对付客户的拒绝 • 获取签单的技巧
第15页/共23页
VIP 客户的销售技巧
• 开场白 • 调查需求 • 表现自身的能力和优势 • 获取承诺
调查需求是关键所在
第16页/共23页
投资产品解释及销售程序 - 汉堡包技术
3. 从周围认识的人开始
同事, 工友校友, 同学
亲戚, 朋友
第4页/共23页
列名单 ( Prospecting)
2. Identify the “ Top 25 或 50” on your list
1. 同事
姓名电话地址婚姻原职业现职业年收入爱好
需求
2. 工友
一般保险行销 7 步工作法
第3页/共23页
列名单 ( Prospecting)
三大要决:
1. 不断增加潜在客户名单: 100 ~300~ 500
不要删除: 不仅是你知道谁，而且是他们知道谁
2. 重点关注名单上的 “Top 25或50”
婚姻, 职业, 收入, 年龄, 子女, 爱好, 已有的财务计划
市场开发的渠道
• 关系网（networking) • 客户介绍 (referrals) • 电话 • 拜访 • 具有影响力的要人（会计师、律师、官员等） • 直接邮寄 • 讲座 • 商业展览 • 广告
第2页/共23页
1. 列名单 2. 邀约 3. 讲计划 4. 克服拒绝 5. 临门一脚 6. 迅速签单 7. 索求推荐
感谢您的观看！

关于金融产品的ppt

主要电器，电视、家具、服装
强烈的品牌偏好和特忠诚，特别花精殊力，绝少比较品品牌，价格低敏感度
非绝少知道产品，或需知道但绝少有兴趣品（或反感）
高价
每个市场区域只设1或几个营销点，独家经营
制造商和销售商仔细设定针对性营销活动
奢侈品：劳力士表、高级化装品
各不相同
各不相同
19/58
单产品：以储蓄为例
储蓄活期存款定期存款定活两便整存整取零存整取通知存款存本取息教育储蓄
20/58
多产品组合：储蓄为例
组合套餐
A B C D E F G H
3个月
100% … … … 25% 30% 20% 20%
6个月
… 100%
… … 25% 30% 30% 20%
1年
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产品多层次解构
基本效用或利益式样、包装、特色、商标、品质
指示可能发展前景
销售服务与保障对属性与条件期望
潜延期形在伸望式产产产产品品品品
核心产品
9/58
产品服务与服务产品
举例：电脑产品与服务
核心产品数据储存.运行.调出形式产品形状.尺寸.颜色.重量期望产品品牌.质量.性能.价格
《金融营销》
1/45
金融产品策略
2/45
学习目标
掌握产品整体概念及结构，理解金融产品特点
理解产品组合主要策略及其在金融行业的运用
了解金融产品的品牌策略、生命周期策略、开发与创新策略
3/58
主要内容
第一节产品概念及金融产品特点第二节金融产品的品牌创建第三节新产品开发策略第四节产品生命周期策略

金融产品培训课件(共60张PPT)

• 利率下降时，资产和负债都升值。 • 但负债升值更多，使得盈余减少。
700 600 500 400 300 200 100 0 -100 0.01 Liability Asset
0.02
0.03
0.04
0.05
0.06
0.07
0.08
0.09
0.1
0.11
久期相同，正凸升得更快，降得更慢。
2.5 2
凸度
• 债券的价格-收益曲线是非线性的。如果将债券价格公式二阶展开
代表凸度
• 凸度是对债券价格曲线弯曲程度的一种度量。凸度越大,债券价格曲线弯曲程度越大,用修正久期度量债券的利率风险所产生的误差越大。 • 严格地定义,凸度是指在某一到期收益率下,到期收益率发生变动而引起的价格变动幅度的变动程度
▫ 如果收益率y被表示成每年复利m次的利率，久期D需要除以1+y/m
▫ 如果收益率为连续复利
修正久期
D*为修正久期
• 如果收益率y被表示成每年复利m次的利率，久期 D需要除以1+y/m
• 表达式
PDy P 1 y m D 也被称为修正久期. 1 y m
久期例子1
即期收益率
t 1 2 3 Rt (%) 3 3.75 4.25
久期
• 久期，用来衡量债券的到期时间，指投资者收到所有现金流所要等待的时间由式（A4）可得
注意权重之和等于1
•注
▫ 久期是以未来收益的现值为权数计算的到期时间。 ▫ 久期是一个时间概念， ▫ 到期收益率的减函数,到期收益率越高,久期越小,债券的利率风险越小。 ▫ 久期较准确地表达了债券的到期时间,但无法说明当利率发生变动时,债券价格的变动程度。

银行金融理财保险知识培训PPT讲课演示

着绚丽着一段
的色彩华丽的
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在舞动舞。
着一段
华丽的
倾城绝
舞。
清晨的薄雾漂浮在眼前，空气中弥漫着一股淡淡的幽香，一阵微风悄悄的吹过，尽情的翻滚着。娇艳的玉兰花微微的触动着，余留下一片残影闪动着绚丽的色彩，似乎在舞动着一段华丽的倾城绝舞。
清晨的薄雾漂浮在眼前，空气中弥漫清晨的薄雾漂浮在眼前，空气中弥漫着一股淡淡的幽香，一阵微
保险知识
·
保
险
清晨的薄雾漂浮在眼前，空气中弥漫着一股淡淡的幽香，一阵微风悄悄的吹过，尽情的翻滚着。娇艳的玉兰花微微的触动着，余留下一片残影闪动着绚丽的色彩，似乎在舞动着一段华丽的倾城绝舞。
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着一段
华丽的
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清晨的薄雾漂浮在眼前，空气中弥漫清晨的薄雾漂浮在眼前，空气中弥漫着一股淡淡的幽香，一阵微
保险知识
金
融
理
财
保
险知识清晨的薄雾漂浮在眼前，空气中弥漫着一股淡淡的幽香，一阵微风悄悄的吹过，尽情的翻滚着。娇艳的玉兰花微微的触动着，余留下一片残影闪动着绚丽的色彩，似乎在舞动着一段华丽的倾城绝舞。
清晨的薄雾漂浮在眼前，空气中弥漫着一股淡淡的幽香，一阵微风悄悄的吹过，尽情的翻滚着。娇艳的玉兰花微微的触动着，余留下一片残影闪动着绚丽的色彩，似乎在舞动着一段华丽的倾城绝舞。清晨的薄雾漂浮在眼前，空气中弥漫着一股淡淡的幽香，一阵微风悄悄的吹过，尽情的翻滚着。娇艳的玉兰花微微的触动着，余留下一片残影闪动着绚丽的色彩，似乎在舞动着一段华丽的倾城绝舞。

银行金融理财保险知识培训课件PPT模板

久而久之，他们不但会失去对汉语学习的兴趣，甚至还会产生畏惧心理，这些学生与其他学生之间的差距也就越来越大。久而久之，他们不但会失去对汉语学习的兴趣，甚至还会产生畏惧心理，这些学生与其他学生之间的差距也就越来越大久。而久之，他们不但会失去对汉语学习的兴趣，甚至还会产生畏惧心理，这些学生与其他学生之间的差距也就越来越大。
生之间
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银行培训
久而久之，他们不但会失去对汉语学久而久之，他们不但会失去对汉语学习的兴趣，甚至还会产生畏
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久而久之，他们不但会失去对汉语学习的兴趣，甚至还会产生久畏而惧久心之理，，他这们些不学但生会与失去其对他汉学语生学之习间的的兴差趣距，也甚就至越还来会越产大生。畏惧心理，这些学生与其他学生之间的差距也就越来越大。
主讲人：XXX 时间：20XX.XX
目录
CONTENTS
1 风险与风险管理
保险知识
·
保
险
久而久之，他们不但会失去对汉语学习的兴趣，甚至还会产生畏惧心理，这些学生与其他学生之间的差距也就越来越大。
久而久之，他们不但会失去对汉语学久而久之，他们不但会失去对汉语学习的兴趣，甚至还会产生畏

商业银行金融产品设计PPT模板7

• 1.本产品以零存整取方式储存,主要分为一年期,两
年期,三年期,四年期四个档次。
方案B 钱生钱
• 1.“钱生钱”是我行为青少年短期大额教育资金提供的一
项增值理财产品，可以实现了资金流动性与收益性的完美结合。
• 2.自资金存入日起，每7天（最短一天）按照对应币种的通知存款利率自动结息，同时将上一结息日的本金和利息自动转入下一计息周期复利计息，可以随时支取。
•
相信相信得力量，创造应创造的事情。20.11.82020年11月8日星期日9时28分3秒 20.11.8
谢谢大家！
•
加强做责任心，责任到人，责任到位才是长久的发展。20.11.820.11.8Sunday, November 08, 2020
•
弄虚作假要不得，踏实肯干第一名。09:28:0309:28:0309:2811/8/2020 9:28:03 AM
•
安全象只弓，不拉它就松，要想保安全，常把弓弦绷。20.11.809:28:0309:28Nov-208-N ov-20
产品一
产品理念
1.证券投资的有效组合 2.托管人，管理人相分离 3.额外贷款优惠
产品组合
组合A
组合B
组合c
投资股票比例
25%
40%
70%
投资债券比例
75%
风险等级
A
最高年化收益率 0.5i
60% 2A 0.8i
30% 3A 1.5i
按月支付年化收 0.03i 益率
出现风险后最高 0.48i 年化收益率
•
追求至善凭技术开拓市场，凭管理增创效益，凭服务树立形象。2020年11月8日星期日上午9时28分3秒09:28:0320.11.8

金融银行产品介绍品牌推扩销售报告专用PPT模板45p

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Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec
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2011
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银行金融产品培训课件(共48张PPT)

3. 应收利息
■；●（100%）；△（ □；●（100%）；▲（）剩余期限在4个月以上剩余期限在4个月以下 ■；●（20% ）；▲（ ■；○（ □；○（ 5.31理财产品）；▲（）；△（）
））））））
□；●（20%）；▲（ □；●（20%）；▲（ □；●（20%）；▲（ □；○（）；△（
表内资产风险权重科目一级科目二级 1.1 存放境外活期 1. 存放同业 1.2 存放境内活期 1.3存放境内定期原始期限不超过4个月原始期限超过4个月 4个月以上 4个月以下 4个月以上 4个月以下三级
规模、风险资产及资金占用情况
□；●（ □；●（ □；●（）；△（）；△（）；△（））））））））））
5.应收款项类投资
5.3 资金信托计划产品成本(投资收益)
5.32信托产品 5.33租赁资产
6. 长期应收款
7. 长期股权投资
8. 固定资产 ■（X%）表示占用规模，□表示不占用规模； ●（X%）表示占用风险资产；○表示不占用风险资产；
□；○（
□；○（
）；△（
）；△（
）
）
▲（X%）表求占用资金，△表示不占用资金；（）表示占多少
表外业务信用风险转换系数——风险资产占用比例
项目等同于贷款的授信业务与某些交易相关的或有负债与贸易相关的短期或有负债承诺: 原始期限不足1年的承诺原始期限超过1年但可随时无条件撤销的承诺其他承诺信用风险仍在银行的资产销售与购买协议内容
包括一般负债担保、远期票据承兑和具有承兑性质的背书
不占用贷款规模的资产 • • • • • • • • • 1、存放中央银行款项。 2、存放同业， 3、买入返售金融资产债券、票据、其它。 4、应收利息。 5、他行委托代付款项 6、拆出资金。 7、持有至到期投资。 8、可供出售金融资产。 9、应收账款类投资。

银行金融理财保险知识培训PPT专题演示

春天的风吹过银杏树的枝头，几场春雨让刚冒出小芽的叶子，长得郁郁葱葱。当我把这个好消息告诉门口的孩子们后，他们便一个接一个的来到我们家的花园中。
春天的风吹过银杏树的枝头，几场春春天的风吹过银杏树的枝头，几场春雨让刚冒出小芽的叶子，长
雨让刚得郁郁
冒出小葱葱。
一个的
来到我
们家的
花园中
。
春天的风吹过银杏树的枝头，几场春春天的风吹过银杏树的枝头，几场春雨让刚冒出小芽的叶子，长
雨让刚得郁郁
冒出小葱葱。
芽的叶当我把
这子个，春好长天消得的息郁风告郁吹诉葱过门葱银口。杏的当树孩我的子把枝头们这，后个几，好春场他消天春们息的雨便告风让一诉吹刚个门过冒接口银出一的杏小个孩树芽的子的的来们枝叶到后头子我，，春，们他几天长家们场的得的便春风郁花一雨吹郁园个让过葱中接刚银葱。一冒杏。个出树当的小的我来芽枝把到的头这我叶，个们子几好家，场消的长春息花得雨告园郁让诉中郁刚门。葱冒口葱出的。小孩当芽子我的们把叶后这子，个，他好长们消得便息郁一告郁个诉葱接门葱一口。个的当的孩我来子把到们这我后个们，好家他消的们息花便告园一诉中个门。接口
的孩子
们后，
他们便
一个接
一个的

来到我
们家的
花园中
。
春天的风吹过银杏树的枝头，几场春雨让刚冒出小芽的叶子，长得郁郁葱葱。当我把这个好消息告诉门口的孩子们后，他们便一个接一个的来到我们家的花园中。春天的风吹过银杏树的枝头，几场春雨让刚冒出小芽的叶子，春长天得的郁风郁吹葱过葱银。杏当树我的把枝头这，个几好场消春息雨告让诉刚门冒口出的小孩芽子的们叶后子，，他长们得便郁一郁个葱接葱一。个当的我来把到这我个们好家消的息花告园诉中门。口的孩子们后，他们便一个接一个的来到我们家的花园中。

金融理财产品介绍PPT模板

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05 - May
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70% 85% 92%
• 产品总体介绍
399,834
4873,834
5258,487
258,487
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PART 3
投资风险说明
• 投资风险说明
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银行金融产品讲解的技巧PPT演示课件

一、商务展示的目的
客户经理在日常工作中遇到的商务展示包括两这样的产品
深层次挖掘客户的需求
找出相应的客户邀请他们参加
一、商务展示的目的
客户经理在日常工作中遇到的商务展示包括两种类型目标客户群是相对固定的
固定客户的商务展示
向客户展示哪一个产品或哪些产品
PART 2
川流不息的人群热闹地挤在小小的骑廊下，或单独一人，或三三两两。有的低头私语，有的莞尔窃笑，没有大声的喧哗和吵闹，似乎谁都不愿破坏平和的气氛。放眼长长的一条街道，逛街的人都好象在做服装秀，尤其是那些披红戴绿穿着入时的少男少女，是中山路上最亮丽的风景。
从展示中想要得到什么他们讲如何回应
二、展示策略（AIM）
（一）客户策略
情绪反应
产品认知度
二、展示策略（AIM）
（一）客户策略
可以直奔主题，而不必花太多时间去激发他们的兴致
通过邀请客户直接参与展示的方式来激发他们的兴致
二、展示策略（AIM）
（二）使你传递出的信息令人难忘运用FAB法确定展示的核心内容
课程目标
通过本节课大家可以了解产品商务展示的目的，学会很多银行产品展示的策略和讲解技巧，希望大家认真学习。
课程大纲
一、商务展示的目的二、展示策略（ATM）
陈述或展示
一、商务展示的目的
提醒客户对问题现状的重视，进行需求引导确认
提高产品的客户认知度让客户知道能获得哪些改善
让客户认同产品让客户产生想得到的欲望
SPERK：XXX
DATE：2020.08
川流不息的人群热闹地挤在小小的骑廊下，或单独一人，或三三两两。有的低头私语，有的莞尔窃笑，没有大声的喧哗和吵闹，似乎谁都不愿破坏平和的气氛。放眼长长的一条街道，逛街的人都好象在做服装秀，尤其是那些披红戴绿穿着入时的少男少女，是中山路上最亮丽的风景。

储蓄银行金融产品介绍员工金融理财知识培训方案PPT模板

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