G中央银行 (2)

2020/6/16
8
② 最后贷款人 作用：P248。
③ 组织全国清算 优点： P249。
2020/6/16
9
• 政府的银行 代表国家贯彻执行货币金融政策，代理国家管理财政收支。
① 制定和实施货币政策 ② 监管金融业 ③ 代理国库 ④ 代理政府发行债券 ⑤ 向政府融资 ⑥ 保管国际储备 ⑦ 代表国家参加国际金融组织和国际金融活动 ⑧ 为政府提供决策建议 ⑨ 其他：发布信息（物价、货币供给等）
2020/6/16
10
b. 服务职能、调节职能、管理职能 • 服务职能
为政府、商行、其他金融机构提供服务。 • 调节职能
制定、执行货币和信贷政策，运用金融工具，调节货币供给量 和信贷量。 • 管理职能 防范和化解金融危机、维护金融稳定。
2020/6/16
11
第三节 央行制度类型与组织结构
I. 制度类型
历史上独立性最强：德国央行 此外，美联储
A. 单一央行制
全国范围内只设立一家央行，全面行驶央行权力和职责。最 普遍，我国央行属于此类。总行一般设于首都。有两种分制度
一元制：央行总行+分行，垂直管理。大多数国家，我国 二元制：中央+地方二级，相对独立。联邦体国家，美、德
B. 复合央行制
央行职能与商行职能集于一体。前苏联、东欧，以及我国84年 前工商银行。
2020/6/16
12
C. 准央行制
由几个履行有限央行职能的商行共同组成一国央行体系。比较 少
D. 跨国央行制
由几个国家共同组建一个货币联盟并由其执行成员国的央行职 能。代表：西非货币联盟、中非货币联盟、东加勒比海货币区。 1998.7.1，欧洲央行——跨国央行制度发展的新里程碑。第一 个超级跨国央行。
2020/6/16
6
第二节 央行的性质与职能
A. 性质
• 特殊的金融机构（业务活动特点） 不以营利为目的、不经营商业性业务，具有特殊的权力
• 管理金融事务的国家机关
制定实施货币政策、监管金融业
金融运行中心和金融体系核心
代表国家制定和实施货币政策
代表国家运用货币政策调节经济运行
代表国家参加国际金融组织和国际金融活动
动性支持。
Hale Waihona Puke • 监管银行业的需要。银行业稳定运行是经济健康发展的需要，为
此需要管理行业的健康发展。
2020/6/16
2
• 政府融资的需要 20世纪30年代后，政府调控经济运行成为现实需要。调控过 程中需要投资、融资，需要资金。与多家银行联系效率低。
2020/6/16
3
II. 央行的发展历程
A. 初创期（1656-1914） 代表性央行：瑞典银行（1897），英格兰银行（1872，最早真 正全面发挥央行功能）。 特点：由商行演变而来（演进过程：专营商行业务——主营商 行业务兼营央行业务——主营央行业务兼营商行业务——专营 央行业务）+央行职能不完善（主要职能：发行货币、代理国库、 票据交换清算、最后贷款人）。
C. 非国有
政府授权行驶央行职能。美联储、意大利银行
D. 无资本金
韩国央行
2020/6/16
15
III. 央行的组织结构
A. 内部机构设置
行政管理部门 业务操作部门 调研分析部门
B. 权力分配结构
央行三大权力：决策（中心）、执行（集中体现）、监督（保证） 三权合一：英格兰银行、美联储，最高权力机构——理事会| 三权分离：日本
17
II. 央行独立性含义
央行履行自身职责时法律所赋予或者实际拥有的权力、决策、 行动的自主程度。主要体现在与政府关系的相对独立性上 需要保持独立 不能完全脱离政府
2020/6/16
18
III. 央行独立性类型
A. 独立性强弱的标准 隶属关系、法定权限、负责人任命、资金关系、决策机构成分
B. 基本类型 • 独立性较强
第七章 中央银行
2020/6/16
1
第一节 中央银行的产生与发展
I. 中央银行产生的客观经济原因
央行产生于17世纪中后期。原因主要有
• 统一发行银行券的需要。商行分散银行券的弊端：交易、流通困 难+发行过渡，不利于稳定通货+兑现危机
• 集中票据交换与清算的需要。分散交换结算弊端：效率低。 • 为银行提供资金支持的需要。银行经营出现困难需要有保证的流
B. 快速发展期（1914-1944） 原因：金本位制度崩溃，通胀严重，央行的地位和监管权限需 要加强；1920布鲁塞尔会议提出了建立央行的必要性
2020/6/16
4
特点：央行依靠政府权威和强制力建立+普遍设立货币发行准 备制度+央行具有宏观经济调控职能
2020/6/16
5
C. 强化和完善时期（1944至今） 强化与完善体现在：央行制度在世界范围内普遍设立+央行职能 不断完善。 特点：央行国有化（资产）+央行地位保持相对独立（制定和执 行货币政策）+货币政策工体体系逐步形成+监管手段日益丰富 与完善。 20世纪90年代以来，央行的新发展：国际金融合作加强+区域性 央行制度建立并成为发展趋势+央行监管职能与货币政策职能出 现分离。 欧洲央行 1998.7.1 第一家区域性央行。
管理职能发挥的手段/途径：经济手段（调控金融变量）
2020/6/16
7
B. 职能 a. 发行的银行、银行的银行和政府的银行（早期、传统） • 发行的银行
垄断货币发行权，不能任意决定发行量，要根据经济运行需要， 保持币值稳定。 • 银行的银行 业务对象是商行与其他金融机构和政府，在提供服务的同时进 行监管和调控，最能体现特殊金融机构的性质。 ① 集中存款准备金 目的：P248
2020/6/16
13
央行制度形式影响因素： 经济发展水平和信用发达程度（首要）：发达——单一制 国家政体：地方自治权较大——二元制，反之——一元制 经济体制：市场经济——单一制，计划——复合 经济规模和历史文化传统
2020/6/16
14
II. 央行的资本构成
A. 国家所有
我国。
B. 公私共有
国有比重一般超过1/2，私有股份不参与经营决策。
C. 分支机构设置
按经济区域，按行政区划（我国98年前），经济区域为主、行政
区划为辅（日本）
2020/6/16
16
第四节 央行的独立性
I. 独立性问题的产生
A. 一战后世界货币信用制度危机 B. 二战后经济危机爆发，凯恩斯宏观经济理论实践 C. 20世纪70年代，布雷顿森林体系的崩溃
2020/6/16