小额贷款 公司财务管理制度

小额贷款公司财务管理制度

一、总则

本公司小额贷款公司财务管理制度是为了规范公司财务行为，

维护公司财务安全与稳定运营，保障资金的合理配置和有效利用而

制定的。

二、财务组织

1. 财务部门

公司设立财务部门，负责公司的财务管理和财务报告。

2. 财务岗位职责划分

(1) 财务经理

负责公司财务总体规划与管理，监督各项财务工作的正常运行。

(2) 会计主管

负责公司日常会计工作，包括财务凭证的核对、记账、报表的

编制等。

(3) 出纳员

负责公司资金的收付、存储和管理，确保公司资金的安全和合

理运用。

(4) 财务分析师

负责对公司财务状况进行分析、预测和评估，为公司经营决策提供支持。

三、财务管理制度

1. 财务预算

公司每年制定财务预算，综合考虑业务规模、市场需求和公司发展战略，合理确定各项财务指标。

2. 资金管理

(1) 资金流动性管理

公司设立银行账户，并通过合理的资金流动性管理，确保资金的安全性和流动性。

(2) 资金使用审批制度

公司设立资金使用审批制度，对资金的使用进行审批和监督，确保资金的合理使用和风险控制。

3. 财务凭证和账簿管理

(1) 财务凭证

公司凡涉及资金出入的交易，必须进行凭证记账，并确保凭证真实、完整、准确。

(2) 账簿管理

公司设立详细的账簿管理制度，做到账簿记录及时、准确，确保财务数据的完整性和可靠性。

4. 财务报告

公司每月制定财务报告，包括资产负债表、利润表和现金流量表等，及时向公司管理层、股东和监管机构报告公司财务状况。

5. 财务内部控制

公司建立完善的财务内部控制制度，包括审计、风险管理和内部审计等，确保财务活动的合规性和安全性。

四、财务制度的执行

1. 财务制度的沟通和培训

公司将制定的财务制度及相关规范进行沟通和培训，确保全体员工理解并遵守财务制度。

2. 财务制度的监督和检查

公司设立内部监督机构，对财务制度的执行进行监督和检查，发现问题及时纠正和改进。

3. 财务制度的修订和完善

根据公司发展和实际情况，及时修订和完善财务制度，保证其与时俱进和适应企业经营管理的需要。

五、附则

本制度自颁布之日起生效，如有违反本制度的行为，将依据公司相关规定进行处理。

以上为小额贷款公司财务管理制度的内容，由公司财务部门负责执行和监督。财务部门在执行本制度过程中，应严格按照法律法规和公司规定进行操作，确保公司财务运作的合规性和安全性。