应收款催收作业实施方案

应收款催收作业实施方案
应收款催收作业实施计划为保证公司出售部应收款可和时回笼，法务部结合本公司实际状况，特拟定如下作业实施计划：第一步，催收前期预备作业一）由出售内勤对公司此刻的出售状况、客户大体材料、应收账款状况、超期状况、催收状况、信用品级剖析等进行汇总。

二）出售内勤将以上信息汇总后，与公司出售财政进行客户应收账款数据进行查对，以保证向客户转达或催告函所触及的还款时刻/账款数据都相符。

三）出售内勤将悉数出售合同信息材料进行电子台账录入及合同档案归整（合同档案目录），将合同原件复印两份（出售部和财政备各存一份）交由事务相关部份备存；合同规整完后统一将合同原件及合同档案目录、电子台账表单交由行政部存档。

第二步，出售部催收作业实施计划1）事务主管（或事务员）依据客户还款特色、付款时刻及金额、客服联系程度、诺言品级程度拟定初期催收计划。

以后，由出售部内审员担任计算催收状况及催促事务主管（或事务员）对客户信息盯梢及催收。

2）事务主管（或事务员）每周五将本周客户还款状况及超期客户名单、超期金额、超期天数、催收办法等状况通过电子文档方式将信息汇总到出售部内勤处，出售内勤及时将催收信息汇总后送至出售部司理批阅及公司出售财政查对。

3）出售内勤依据还款信息报表状况，帮忙事务主管（或事务员）进行一般性欠款催收，详细作业
如下：一、出售内勤首要与事务主管（或事务员）进行交流，判定/信件催收目标；二、合理组织催收日程，邮递或对帐单。

邮递或对帐单进程中，一定要求客户给予书面回答；出售内勤每日将信件/催收状况挂号造册。

3、在催款进程中，以书面表单方式记载客户许诺地还款时刻、还款金额，以便组织财政及时查收；4如在催收进程中，如碰到推委、延迟、拒付或歹意等状况客户，应将催收状况记载好，并及时将信息汇总反映到出售部司理处。

5.如遇以设备质量或欠款金额不符等问题延迟付款，尽可能与客户进行交流，一同尽可能避免与客户发作对立，耐性做好压服作业，以抵达货款及时回笼款用意4）在催收进程中，及时将诺言极差地客户进行挑选、计算，以书面方式将信息反映到出售部司理及法务部，法务部依据客户欠款状况拟定相应催收办法。

第三步、按时上门催收作业计划一、出售内勤针对催收进程中所了解的客户状况，进行合理挑选，判定造访客户名单，及时将《按时上门催收客户名单》送交出售部司理审阅；二、依据客户还款特色拟定造访时刻、地址、客户人数、公司造访人员、作业车辆等实施计划（需预备的材料有：客户对帐单和合同催款函、律师函、到访回执单等；参加人员有：出售部司理或事务主管、售后技术员（一名）、法务部），并将上门催收作业计划交由常务副总批阅。

3、在现场与客户进行交流，做好客户思想作业，奉告不及时还款的严重性及发作的结果。

交流好后，与客户一同洽谈下部还款意向，并要求客户书面许诺或在对帐单上签字承认。

4造访客户结束后，及时把造访客户信息归总，向主管领导报告造访状况，并把诺言度极差的客户挑选出来，以便主管领导进行决议计划。

第四步、法务部催收实施作业计划1）针对诺言度极差客户催款作业计划。

1.依据上门造访状况，和主管领导对客户造访状况的指示，拟定对诺言度极差的客户作业作业计划；2.归纳、汇总超期客户大体材料、欠款时刻、欠款金额、违约金额、利息、催收状况等；3.依据客户汇总材料，挑选后期需暂时中止售后服务客户名单及申述客户名单；4.针对一些客户拖欠货款时刻较长且金额较大的客户，应在事前预备在近期签收的催告文书或对帐单，避免诉讼失效。

起草好申述法律文书，便于后期直接进入诉讼程序；5.做好需申述客户计算作业，将状况用书面方式向主管领导报告，并对此进行指示。

2）强制性催收作业实施计划1. 法务部依据公司领导指示的《强制性催收客户名单》与法律顾问一同洽谈诉讼或强制阶段作业计划，合作律师处置立案手续，详细作业计划如下：1.帮忙律师到法院处置立案手续；2.帮忙律师与经办法官一同查扣或冻住客户产业；3.帮忙律师与经办法官一同和谐客户还款事项。

4.计算处置个案办案费用，向主管领导报告办案状况及审阅签销费用凭证。

3）下降催款费用作业计划内容。

1.主要从操控外出催款次数；
2.尽可能将费用所发作摊在客
户案子上；3.尽可能将给各项费用及开支操控到最低点。

期望各部份依照以上作业实施计划，合理组织日常地催款作业。

用意为了使客户欠款金额操控公司合理范围内，然后抵达整机出售款可和时回笼。