传票规范

事后监督中心传票规范
（2009年9月11日）
一、传票整理要求：
1、上报传票为：机构轧帐单、机构现金与重要空白凭证核对表、柜员轧帐单、柜员现金与重要空白凭证核对表、柜员流水帐、柜员传票、科目日结单等，其他清单由网点打印后专夹保管；
2、网点传票排列顺序依次为：传票封面、电子柜员传票、柜员传票。

柜员传票应按柜员流水号从小到大依次排列；
3、柜员传票的排列顺序依次为：柜员传票封面、业务传票、柜员轧帐单（6202交易）、现金与重要凭证核对表（6224交易）、柜员流水帐（8657 交易）。

5、机构轧帐单（6102交易）放入主出纳柜员流水帐后；
6、柜员流水帐（8657交易）如有代发业务，流水帐过多，由网点保管，但要求上报最后一张流水帐（只需上报复印件）；
7、电子柜员业务凭证及排列顺序：
（1）电子柜员业务凭证种类：联行来帐电划补充凭证、大小额来帐凭证、自助设备轧帐单和凭证、结息时打印的存贷款利息单、科目日结单等无具体操作柜员的凭证，
（2）排列顺序：自助设备轧帐单和凭证（按柜员大小排列）、电划汇兑报单（含实时汇兑、支票影像、农信银）、大额报单、小额报单、结息凭证、科目日结单等，
8、所有传票要分柜员（含电子柜员传票）进行打码，打码时从封面开始，打码机最少七位，前四位为柜员号，后面为该柜员的传票顺序
号，电子柜员的柜员号定为机构码+99。

二、凭证及业务处理规定：
1、柜员加盖印章应注意：
（1）机打凭证加盖印章时，避免在柜员流水号、帐号、金额、主机流水号等重要信息处盖章，应尽量加盖在没有打印信息处，
（2）凭证上有客户印鉴的（如支票、电汇凭证等），柜员盖章应盖在凭证空白处，不能加盖在客户印鉴处。

2、柜员对传票进行打码时，不能打在柜员流水号上，在传票的右下角进行打码；
3、实时汇兑复核打印、大额往帐复核打印、本汇票解付打印（注明柜员流水号）、提出借方打印、提出转帐支票退票、非税业务打印（注明柜员流水号）、有折发卡开卡凭证打印、换卡回单打印、无折卡配折打印、对公存款销户利息清单打印、贷款开户、柜员凭证领用等打印交易用新凭证打印；
4、一笔业务有多张凭证的，应将打有柜员流水号的传票放在前面，如有交易清单，应将交易清单放在最前，其他凭证放在其后；
5、大额支付系统退汇、转汇暂时用白纸打印，原报单第三联作为附件；小额挂帐处理用小额报单打印，原报单作附件；
6、抹帐业务，应填写抹帐凭证，在凭证中填写相关要素，如在抹帐业务涉及重要空白凭证，并在作废凭证加盖作废章；
7、存折和一证通更换、销户时，需将存折、一证通按页拆开，放在交易清单或取款凭条后；
8、销卡、换卡的圆鼎卡暂不上缴；
9、打印机及时更换色带，确保凭证打印质量；
10、手工销号交易，分录流水和销号清单用新凭证分开进行打印，销号清单不得打印在分录流水凭证背面；
11、因凭证需进行高速扫描，所以多联式凭证（如汇划补充报单、电汇凭证、进帐单等）必须逐联撕开，且不能将凭证折叠或卷成一卷，破损的凭证必须用透明胶带纸粘贴完整，传票内严禁夹带大头针、回形针、订书针等各种金属物；
12、如发生因系统或是打印机原因，未能打印出凭证或凭证打印不规范的，如能重打凭证的，必须重打凭条；如需抹帐重做的，填写抹帐凭证，向主办会计申请抹帐；如不能重打、也不能抹账重做的，向主办会计申请手工填写，主办会计同意后，柜员手工填写，主办会计在手工填写的凭证进行签字确认，如休息日或节假日，主办会计不在，应由另一柜员签字，作为证明人。

13、电汇、本票签发、汇票签发经办人签字及身份证号码统一填写在第二联正面；
14、传票票面的填写：
（1）票面章的加盖不得倒臵，应与传票一致，并要填写合计数，（2）存单销户票面统一加盖在利息清单背面，金额为本息合计数，（3）如需并笔填写票面的，应加盖在该并笔业务的第一笔，并在其他传票上加盖票面并至某某号（柜员流水号）章，该章统一加盖在利息清单后面，
（4）非税收入缴款书如为现金缴存，票面统一填写在第二联背面，如需并笔填写票面的，参考利息并笔操作办法；
15、凭证的记帐员或复核员处打印柜员号的，不加盖个人名章；
16、传票要素必须填写完整，如分录、票面、款项来源等；
17、部分业务凭证没有打印柜员流水号的，如商户资金清算进帐单、非税收入、代发工资等，必须柜员手工填写柜员流水号；
18、提出支票时，进帐单需加盖受理凭证专用章，不需补制借贷方凭证，不上报提出借方清单；入帐时，进帐单加盖柜员流水号，打印收妥抵用入帐清单附进帐单后，在清单上加盖附件章；
19、费用发票：费用发票不上报，由网点自行留存保管，网点需将发生的费用传票（5321科目传票）复印后与发票留存；
20、久悬户销户，先做2820久悬户处理交易，使帐户状态正常，然后按正常销户手续办理；
21、解付三省一市汇票打印回单只需加盖经办、复核人名章，汇票第二联加盖转讫章、经办、复核人名章和附件章；
22、汇票、本票进帐时，用二联式银行进帐单。

23、所有交易清单只需加盖个人名章，不再加盖他业务印章；重打交易清单必须加盖授权人名章。

24、借款借据柜员在复核处加盖个人名章，第三联（贷方）是放入传票中。

25、卡密码解锁打印新制凭证，在打凭证上填写客户证件号码以及客户签名确认。

26、自动转存清单打印在利息清单背面；
27、法院强制扣款处理：
（1）、强制扣款交易（2827交易）不需补做传票，打印交易清
单和新制凭证；
（2）、汇款交易时，填制特种转帐传票（二借一贷，一借一贷放入当日传票中，一联借方联为客户回单），法院经办人员签字，摘抄证件号码，判决书和扣划申请书加盖附件章作特种传票附件；
28、一般户销户处理：
（1）、做销户交易，然后将本息填制特种转帐传票（柜员填制），转入临时存欠，销户申请书作为附件；
（2）、客户开具电汇凭证或转帐支票，如是电汇，付款人填写原名称和帐号，收款人填写该收款人的基本户名称和帐号，然后办理。

对方科目选临时存欠，输入时输入销户单位的帐号和户名；转帐支票同上处理。

29、活期存单支取及到期存单的支取，需客户签存单背签字。

30、内部凭证填制：
（1）内部传票由主办会计填制并在制单处盖章，现金付出经手人在传票上签字。

（2）诉讼费挂帐的处理：现金付出传票由主办会计填制并签章，经手人在付出传票上签字，诉讼费审批表复印件（原件和发票保管，上报复印件）作为付出传票附件。

31、收费凭证不需加盖客户印鉴，但出售凭证必须收费凭证第一联必须加盖单位预留印鉴。

32、代发工资的处理：
（1）转帐支票填制进帐单，支票收款人为某某单位（公司名称）
代发工资，进帐单收款人某某单位（公司名称）代发工资，帐号为临时存欠；
（2）现金或现金支票，由柜员填制现金收入传票，帐号临时存欠帐号，用途填某某单位（公司名称）代发工资，客户在现金收入传票上签字确认；
（3）代发不成功的，可以通过续存交易处理，在客户签名处注明：代发工资；
（4）柜员因不能经办自己业务而代发不成功的，更换柜员通过续存交易处理，在客户签名处注明：代发工资。

33、本（汇）票未用处理
（1）由退票单位提供退票理由书，在退票理由书加盖单位公章和预留印鉴；
（2）申请退票单位在提示付款签章处进行背书，如提示付款签章处已盖，则申请退票单位印鉴往后盖；
（3）汇票应在实际金额大写处注明“未用退回”字样；
（4）如签发人为个人，则需提供身份证复印件。

34、个人大额存取款（包括转存和转帐）规定，个人取款超过5万（不含），存款20万（含）需提供取款人身份证号码。

35、累计折旧业务处理，使用普通借贷方凭证，一借三贷，财务部下发累计折旧清单附传票后，并根据下发的清单登记登记簿。

36、应付利息计提处理，使用特种转帐传票，一借一贷。

37、挂失补发或挂失销户，原存单或存折找到处理：
（1）在原存单（存折）上注明挂失日期，加盖作废章；
（2）在挂失登记簿上注明该存单（存折）存单找到和放入传票日期；
（3）该存单放入该日电子柜员传票中。

38、各种报单打印：
（1）信用社汇入报单打印（312d）打印电子汇兑补充贷方凭证（2）来帐接收凭证打印（3714），来帐接收凭证补打（3715）打印中国人民银行支付系统专用凭证（大额系统）
（3）往来帐凭证打印（2f02）打印中国人民银行小额支付系统专用凭证
（4）解讫农信银汇票打印电子汇兑补充凭证（3367）（放入柜员传票中）
（5）农信银通存通兑打印电子汇兑补充凭证（33d7）
（6）他行解付我行签发三省一市汇（本）票打印小额支付系统专用凭证（2f02交易，放入电子柜员），抽取汇票底卡联作为贷报附件。

如2f02交易打印不正常，不能打印出报单，用新制凭证打印解付回单（313c交易），抽取汇票底卡联作为回单附件。

（7）他行解付我行签发农信银汇票用电子汇兑补充凭证打印（3367）
（8）支票影响提出、提入用3a22打印小额支付系统专用凭证（借记业务凭证回执）
（9）农信银汇兑打印电子汇兑补充凭证（3363）、转汇打印电子汇兑补充凭证（3365）
（10）实时同城业务（南通）打印电子汇兑补充凭证（3543、3544）
（11）辖内借记业务打印电子汇兑补充凭证（3605）
三、差错更正及回复的规定
1、对需追加或更换的客户凭证，在差错下达后的二个工作日（节假日顺延）必须上报更换，如需特殊情况，必须与事后监督中心联系，同意后方能延时上报；
2、对需追加或更换的内部凭证，在差错下达后的次日（节假日顺延）必须上报，如需特殊情况，必须与事后监督中心联系，同意后方能延时上报；
3、对需更换证的差错回复，应在差错回复说明中注明更换凭证的日期、新凭证号码、操作柜员、柜员流水号等相关信息；
4、对于一般性的差错，在差错下达后的次日必须上报；如需特殊情况，必须与事后监督中心联系，同意后方能延时上报；
5、差错通知单网点回复联上报时，需加盖支行财务专用章；
6、差错的回复与上报将纳入差错考核范围，如回复与上报不及时，作为差错对相关责任人进行考核。

四、电子柜员报送的规定
1、电子柜员传票是通过邮包由清算中心传递到事后监督中心，各支行在上报的时候一定要把用大号信封封装，并在封口处加盖财务专用章；
2、各支行在上报电子柜员时，在信封上注明事后监督中心收、电子柜员传票和传票日期，在信封最下一行注明上报机构名称；
3、如有差错回复单需上报的，并入电子柜员中上报，不另装信封上报，在信封上注明有差错回复单；
4、如没有发生电子柜员（含星期六和星期日）传票仍需上报，上报时只需上报封面，并在网点审核栏中注明：今日无电子柜员；
5、各网点主管在将电子柜员放入邮包中一定要检查，确认无误后方能将邮包加锁。