2022-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关试题库(有答案)

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2022-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关试题库(有答案)
单选题(共100题)
1、境外投资者进行境内证券投资时,所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和,不超过该上市公司股份总数的()。

A.5%
B.10%
C.15%
D.30%
【答案】 D
2、风险调整后收益的指标包括夏普比率、特雷诺比率、詹森α、()与跟踪误差。

A.绝对收益
B.相对收益
C.信息比率
D.择时比率
【答案】 C
3、()是评价一个国家或地区失业状况的主要指标。

A.预算赤字
B.通货膨胀
C.失业率
D.汇率
【答案】 C
4、以时间为横轴、以收益率为纵轴,反映私募股权基金投资收益率与时间关系的曲线叫做()。

A.β曲线
B.α曲线
C.K曲线
D.J曲线
【答案】 D
5、()是基金管理公司最核心的一项业务。

A.投资管理业务
B.基金行政业务
C.基金募集与销售业务
D.受托资产管理业务
【答案】 A
6、基金管理公司应制定估值及份额净值计价错误的识别及应急方案,当计价错误率达到()%时,基金管理公司应当公告并报监管机
构备案。

A.0.25
B.0.5
C.0.75
D.1
【答案】 B
7、下列关于债券流动性的表述,说法错误的是()。

A.流动性是指债券的投资者将手中的债券变现的能力
B.通常债券的流动性大小用债券的买卖价差的大小反映
C.买卖价差较小的债券的流动性比较低
D.买卖差价较大的债券的流动性比较低
【答案】 C
8、受托人为委托人的利益服务,并且忠实于( )的利益。

A.受托人
B.委托人
C.托管人
D.管理人
【答案】 B
9、以下有关银行间债券市场债券结算的说法错误的是()。

A.纯券过户的特点是快捷、简便
B.见券付款有利于付券方控制风险
C.见款付券的收券方会有一个风险敞口
D.券款对付的结算风险双方对等
【答案】 B
10、下列关于机构法人投资基金税收的表述,正确的是()。

A.对非金融机构买卖基金的差价收入征收营业税
B.对机构买卖基金份额征收印花税
C.对金融机构买卖基金的差价收入征收营业税
D.对机构从基金分配中获得的收入征收企业所得税
【答案】 C
11、从销售利润率的指标关系看,净利润与销售利润率成()关系,销售收入与销售利润率成()关系。

A.正比;正比
B.反比;反比
C.正比;反比
D.反比;正比
【答案】 C
12、在投资管理部门中,研究部主要从事的工作不包括()。

A.宏观经济分析
B.产品的设计
C.行业发展状况分析
D.上市公司投资价值分析
【答案】 B
13、下列属于UCITS五号指令的改革计划的是()。

A.完善处罚惩戒体系
B.扩大可以投资的资产范围
C.完善关于货币市场基金的规则
D.提供托管人的护照
【答案】 A
14、衍生工具是由另一种基础资产构成或衍生而来,关于其中的基础资产,以下表述正确的有()
A.II、III、IV
B.I、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、II、III
【答案】 C
15、根据嵌入条款对债券进行分类,以下不属于该分类的选项是
()。

A.通货膨胀联结债券
B.可赎回债券
C.息票债券
D.结构化债券
【答案】 C
16、以下关于债券到期收益率的说法错误的是()。

A.水平收益曲线特征是长短期债券收益率基本相等
B.下降收益曲线显示的期限结构特征是短期债券收益率较高,而长期债券收益率较低
C.上升收益曲线显示的期限结构特征是短期债券收益率较高,而长期债券收益率较低
D.描述债券到期收益率和到期期限之间关系的曲线称为收益率曲线
【答案】 C
17、所有者权益包括( )。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
【答案】 A
18、期货交易涉及的交易制度不包括()。

A.信息披露制度
B.对冲平仓制度
C.保证金制度
D.盯市制度
【答案】 A
19、有关现金流量表叙述不正确的有()
A.现金流量表的编制是权责发生制
B.现金流量表的编制基础是收付实现制
C.现金流量表的作用包括反应企业的现金流量,评论企业未来生产现金净流量的能力
D.通过对现金投资与融资、非现金投资与融资的分析,全面了解企业财务状况。

【答案】 A
20、按规定,一般情况下各类债券的交易流通终止日为债券兑付日前的第()个工作日。

A.1
B.2
C.3
D.5
【答案】 C
21、我国证券交易所的设立和解散,由()决定。

A.国务院
B.中国人民银行
C.国家发展和改革委员会
D.证监会
【答案】 A
22、私募股权投资基金在完成投资项目之后,退出的最佳渠道是()。

A.首次公开发行
B.买壳上市或借壳上市
C.管理层回购
D.二次出售,破产清算
【答案】 A
23、下列有关看涨期权盈亏分布的表述,不正确的是()。

A.看涨期权买方的盈利是有限的
B.看涨期权卖方的亏损可能是无限大的
C.看涨期权买方的亏损是有限的,其最大亏损额为期权价格
D.看涨期权卖方的盈利是有限的,其最大盈利为期权价格
【答案】 A
24、()是一种可以在特定时间,按特定条件转换为普通股票的特殊公司债券。

A.企业债
B.可转换债券
C.国债
D.债券逆回购
【答案】 B
25、()表示股票价格和每股收益的比率,揭示了盈余和估价之间的关系。

A.市净率
B.市盈率
C.市现率
D.市销率
【答案】 B
26、()是目前全球最大的UCITS基金注册地。

A.美国
B.卢森堡
C.英国
D.法国
【答案】 B
27、甲公司2015年与2014年相比,销售收入增长10%,净利润增
长8%,总资产增加12%,总负债增加9%,则2015年与2014年相比,下列描述错误的是()。

A.净资产收益率提高
B.总资产周转率降低
C.资产收益率降低
D.销售利润率降低
【答案】 A
28、()是在公司用于投资、营运资金和债务融资成本之后可以被股东利用的现金流,是公司支付所有营运费用、再投资支出以及
所得税和净债务后可分配给公司股东的剩余现金流量。

A.股利贴现模型
B.股权资本自由现金流贴现模型
C.自由现金流贴现模型
D.超额收益贴现模型
【答案】 B
29、下列不属于私募股权投资的战略形式的是()。

A.成长权益
B.并购投资
C.价值投资
D.危机投资
【答案】 C
30、下列关于衍生工具的说法中,错误的是()。

A.远期合约、期货合约、互换合约、结构化金融衍生工具常被称为基础性衍生工具
B.按合约特点可以分为远期合约、期货合约、期权合约、互换合约和结构化金融衍生工具
C.期权合约、期货合约属于独立衍生工具
D.按产品形态可以分为独立衍生工具、嵌入式衍生工具
【答案】 A
31、公募基金的托管人以()名义在中国登记结算公司开立结算备付金账户,用于基金场内证券交易的资金交收。

A.商业银行
B.证券公司
C.自身
D.份额持有人
【答案】 C
32、关于信用利差,以下表述正确的是()。

A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ
【答案】 B
33、( )影响投资者的风险态度以及对流动性的要求。

A.投资期限的长短
B.收益要求的高低
C.风险容忍度的大小
D.监管制度的强弱
【答案】 A
34、证券公司在存管银行开立的客户交易结算资金账户不能用于()。

A.客户取款
B.客户存款
C.证券交易资金交收
D.支付佣金手续费
【答案】 B
35、我国同业拆借市场上交易活跃的品种有1天(隔夜)、7天、14天、1个月、3个月、6个月、9个月和1年。

同业拆借的利息是按日结算的。

拆息率则根据剔除该品种每天最高和最低的报价后的算术平均数得到,并于每天上午()对外发布。

A.9:00
B.10:00
C.9:30
D.11:30
【答案】 D
36、关于房地产有限合伙,以下表述错误的是()。

A.有限合伙人仅以出资份额为限对投资项目承担有限责任
B.普通合伙人收取固定比例的管理费
C.有限合伙人可能面临长达数年的负现金流
D.普通合伙人负责日常管理,重大经营决策需要经过有限合伙人审批
【答案】 D
37、以下关于房产投资信托基金,说法正确的是()。

A.信息不对称程度相对于其他房地产投资工具低的多
B.收益波动幅度大,抗通胀能力差
C.风险大,收益高
D.不能在二级市场进行交易,变现能力差
【答案】 A
38、投资交易中的操作风险主要指由于人员、流程、系统或外部因素造成的()。

A.交易量大能波动
B.交易未实现
C.交易失误
D.交易价格大幅波动
【答案】 C
39、―般根据基金在过去一定时期内的业绩计算其收益率以及风险水平等因素,根据计算结果对基金给予()。

A.业绩归因
B.业绩计算
C.星级评定
D.风险调整
【答案】 C
40、某2年期债券面值100元,票面利率为5%,每年付息,现在的
市场收益率为6%,市场价格98.17元,则其麦考利期是()。

A.1年
B.2年
C.1.95年
D.2.05年
【答案】 C
41、短期政府债券的特点不包括()。

A.利息免税
B.流动性强
C.违约风险小
D.交易成本高
【答案】 D
42、利差在债券的偿还期内是固定的百分点,国际惯例将利差用基点表示,1个基点等于()。

A.0.01%
B.0.02%
C.0.05%
D.0.1%
【答案】 A
43、下列关于结算成员在银行间债券市场参与债券的交易结算时的几个重要日期,说法错误的是()。

A.中央政府债券、政策性金融债券可交易且期限在366天以上的,交易流通起始日是为该只债券的债权债务登记日后的第二个工作日
B.一般情况下各类债券的交易流通终止日为债券兑付目前的第三个工作日
C.目前,银行间债券市场现券交易的结算日有T+0和T+1两种,其中T为交易达成日
D.截止过户日日终后,债券登记托管结算机构不再办理该债券的交易结算业务
【答案】 A
44、对于举债经营的企业来说,为了维持正常的偿债能力,利息倍数至少应该为( )。

A.0
B.0.5
C.1
D.2
【答案】 C
45、关于现金流量表的说法以下表述正确的是()
A.现金流量表可反映企业的资本结构
B.现金流量表无法反映企业的长期资本筹集状况
C.现金流量表可评价企业未来产生现金净流量的能力
D.现金流量表基本结构分为两部分经营性现金流和投资性现金流
【答案】 C
46、×年×月×日,某基金公告利润分配,每10股配0.2元,权益分配日(除权除息)某投资者持有该10000份,未进行除息时份额净值为1.222元,则除权息后份额净值和该投资者持有的基金份额分别为()。

A.1.202,10000
B.1.220,10000
C.1.022,9800
D.1.222,10000
【答案】 A
47、采用被动投资策略的投资管理人()
A.时常预测市场证券,并根据时常走势调整股票组合
B.尝试利用基本面分析找出被高估或低估的股票
C.尽量减少不必要的交易成本
D.相信系统性跑赢市场是可能的
【答案】 C
48、基金经理下达1笔18元/股买入某只股票100万股,盘中交易员下达指令时,此股票的价格下降到17元/股,则交易员下达的价格为()。

A.17元
B.18元
C.交易员需跟基金经理反馈
D.交易员需跟交易主管反馈
【答案】 A
49、基金管理公司的最高投资决策机构为()。

A.基金管理公司股东会
B.投资决策委员会
C.基金经理办公室
D.基金管理公司董事会
【答案】 B
50、投资经理因预期市场利率下浮1%而对债券投资组合进行调整,最恰当的策略是调整()
A.杠杆率
B.信用结构
C.修正久期
D.流动性
【答案】 C
51、某公司2015年的销售利润率为20%,总资产周转率为0.8,权益乘数为2,则该公司的净资产收益率为( )。

A.32%
B.30%
C.33%
D.31%
【答案】 A
52、下列关于晨星公司基金评级的说法,错误的是()。

A.以基金持有的股票市值为基础进行分类,把基金投资股票的规模风格定义为大盘、中盘和小盘
B.以基金持有的股票价值-成长特性为基础,把基金投资股票的价值-成长风格定义为价值型、平衡型和成长型
C.一般根据基金在过去一定时期内的业绩计算其收益率以及风险水平等因素,根据计算结果对基金给予星级评定
D.通过投资收益率将某基金在同类基金中的排位情况简单清晰地表示出来
【答案】 D
53、基金的运营及销售出现国际化的趋势,开始于()。

A.20世纪60年代
B.20世纪70年代
C.20世纪80年代
D.20世纪90年代
【答案】 C
54、基金财产的债务由_______承担,基金份额持有人对基金财产的债务承担_______责任。

()
A.基金管理人;有限
B.基金管理人;无限
C.基金财产本身;无限
D.基金财产本身;有限
【答案】 D
55、()是公司清算时每一股份所代表的实际价值。

A.股票的票面价值
B.股票的清算价值
C.股票的账面价值
D.股票的内在价值
【答案】 B
56、目前市场上编制股票价格时,最常采用的方法是()
A.市值加权法
B.等权重法
C.几何平均法
D.算术平均法
【答案】 A
57、关于名义利率和实际利率,以下表述正确的是()。

A.当物价不断下降时,名义利率比实际利率高
B.当物价不断下降时,名义利率比实际利率低
C.名义利率是扣除通货膨胀补偿以后的利率,实际利率是包含通货膨胀补偿以后的利率
D.名义利率是包含通货膨胀补偿以后的利率,实际利率也是包含通货膨胀补偿以后的利率
【答案】 B
58、下列不属于QDⅡ基金禁止行为的是()。

A.借入临时用途现金比例不超过基金资产净值的5%
B.购买贵金属或代表贵金属的凭证
C.购买实物商品
D.购买不动产和房地产抵押按揭
【答案】 A
59、如果期货交易保证金为合约金额的5%,则可以控制20倍于所投资金额的合约资产,这属于衍生工具的哪一个特点()
A.联动性
B.流动性
C.跨期性
D.杠杆性
【答案】 D
60、目前,我国的基金会计核算均已细化到()。

A.年
B.季度
C.月
D.日
【答案】 D
61、美国纳斯达克市场采用交易制度。

()
A.多元做市商
B.特定做疏
C.指定做市商
D.单一市商
【答案】 A
62、关于证券投资基金、股票与证券的区别说法错误的是()。

A.股票反映的是所有权关系,债券反映的的是债权债务关系,基金反映的是信托关系(包括公司型基金)
B.股票和债券是直接投资工具,基金是间接投资工具
C.股票的直接收益取决于发行公司的经营效益,不确定性强,投资于股票有较大的风险
D.基金的投资风险可能小于股票、收益可能高于债券
【答案】 A
63、某企业税后净利润为67万元,所得税率33%,利息费用为50万元,则该企业利息倍数为()
A.1.3
B.1.73
C.2.78
D.3
【答案】 D
64、下列不属于银行间债券市场的交易品种的选项是()。

A.债券
B.期货
C.回购
D.远期交易
【答案】 B
65、负债权益比=()。

A.1/(1-资产负债率)
B.负债/资产
C.所有者权益/负债
D.资产负债率/(1-资产负债率)
【答案】 D
66、我国封闭式基金的估值频率是()。

A.每个交易日
B.每月
C.每周
D.每半个月
【答案】 A
67、在基金收入中,股利收入属于()。

A.投资收益
B.其它收入
C.利息收入
D.公允价值变动损益
【答案】 A
68、近年来我国互换合约市场高速増长,互换合约也成为许多投资组合的重要组成部分。

目前,中国外汇交易中心人民币利率互换参考利率不包括()。

A.上海银行间同业拆放利率
B.国债回购利率
C.1年期定期存款利率
D.3年期定期存款利率
【答案】 D
69、截至2016年12月31日,某股票型基金规模18亿元,股票投资总市值10亿元。

前十大重仓股票投资总市值3.7亿元。

则该基金的持股集中度为()。

A.50%
B.20.56%
C.55.56%
D.37%
【答案】 D
70、下列监管措施中,不能确保投资者的合法权益的是()。

A.向投资者充分披露有关信息
B.提供自发性协助
C.公平、准确地进行资产评估和定价
D.证券投资基金的份额赎回
【答案】 B
71、下列不属于行业因素对股价影响的表现的是()。

A.某些重要领域可能会因政府保护,即使在面临外部冲击的情况下,股价也不会大幅下降
B.某产业的工会拥有传统势力,产品的劳动力成本持续上升,致使
利润水平下降,进而使股价下跌
C.零售业非常依赖短期流动性,低成本流通技术的发明使股价上升
D.由于金融危机,大多数投资者对股市前景过于悲观,致使股价下

【答案】 D
72、()是债券发行和买卖交易的场所,将需要资金的政府机构或公司与资金盈余的投资者联系起来。

A.债券发行人
B.债券市场
C.债券承销商
D.债券持有者
【答案】 B
73、下列关于期货合约的论述中,错误的是()。

A.期货合约的买方需要按其买入期货合约价值的一定比例交纳保证金,卖方则不需要交纳保证金
B.期货交易者可以在期货合约到期之前,以对冲平仓的方式了结交

C.有些期货合约是实物交割,也有些期货合约是现金结算
D.期货交易执行盯市制度,又称为“逐日结算”
【答案】 A
74、下列关于远期合约缺点的说法,错误的是()。

A.不利于市场信息的披露
B.灵活性不如期货合约
C.流动性比较差
D.违约风险会比较高
【答案】 B
75、基金在估值时,对于()和公开增发新股等发行但未上市股票,按交易所上市的同一股票的市价估值。

A.送股
B.转增股
C.配股
D.以上选项都对
【答案】 D
76、按()分类,债券可分为政府债券、金融债券、公司债券等。

A.发行主体
B.偿还期限
C.债券持有人收益方式
D.计息与付息方式
【答案】 A
77、()是从资产回报相关性的角度分析两种不同证券表现的联动性。

A.方差
B.标准差
C.分位数
D.相关系数
【答案】 D
78、以下选项中,不能用于衡量货币基金风险的指标是()
A.平均剩余期限
B.跟踪误差
C.融资回购比例
D.平均剩余存续期
【答案】 B
79、某公司发行了面值为1000元的5年期零息债券,现在的市场利率为8%,那么该债券的现值为()元。

A.680.58
B.925.93
C.714.29
D.1000
【答案】 A
80、目前,我国的基金会计核算已经细化到()。

A.日
B.季
C.月
D.年
【答案】 A
81、下列选项中,不属于QDII基金不得从事的行为的是()。

A.参与未持有基础资产的卖空交易
B.除应付赎回、交易清算等临时用途以外,借入现金
C.从事证券承销业务
D.投资于远期合约
【答案】 D
82、某基金2015年的平均收益率为10%,该年市场无风险收益率为2%,该基金的收益率标准差为10%,则该基金的夏普比率为()。

A.0.4
B.1.0
C.0.8
D.0.6
【答案】 C
83、下列关于平均收益率的说法中,正确的是()。

A.与几何平均收益率不同,算数平均收益率运用了复利的思想
B.一般来说,算术平均收益率要大于几何平均收益率,两者之差随收益率波动加剧而减小
C.几何平均收益率克服了算术平均收益率会出现的上偏倾向
D.算术平均收益率总是比几何平均收益率更可靠
【答案】 C
84、以下关于无差异曲线的特点的说法正确的有()。

A.风险厌恶投资者的无差异曲线是从左上方向向右下方向倾斜的
B.同一条无差异曲线上的所有点向投资者提供了相同的效用
C.风险厌恶程度低的投资者与风险程度高的投资者相比,其无差异曲线更陡
D.当向较低的无差异曲线移动时,投资者的效用增加
【答案】 B
85、()是欧洲大陆最大的投资基金管理中心和全球第一的基金分销中心。

A.瑞士
B.爱尔兰
C.英国
D.卢森堡
【答案】 D
86、基金管理公司的最高投资决策机构为()。

A.基金管理公司股东会
B.投资决策委员会
C.基金经理办公室
D.基金管理公司董事会
【答案】 B
87、远期价格是()价格,如果与实际价格不相等,就会出现()机会。

A.理论;套利
B.市场;套利
C.理论;套期保值
D.市场;套期保值
【答案】 A
88、关于现代投资组合理论有效前沿,以下表述正确的是()。

A.最小方差前沿只有下半部分是有效,故称有效前沿
B.有效前沿又叫夏普有效前沿
C.有效前沿位于所有资产和资产组合的左上方
D.有效前沿不在最小方差前沿上
【答案】 C
89、股票的()由股票的价值决定并受供求关系的直接影响。

A.理论价格
B.市场价格
C.供求价格
D.票面价格
【答案】 B
90、关于股权投资基金的非公开募集,以下表述正确的是()。

A.基金管理人可采取线下投资者见面会的方式向非特定对象推介基
金产品
B.基金管理人可以在知名财经网站的实名论坛上向非特定人群推介基金产品
C.基金管理人可以采取在地方媒体(电视或电台等方式)推介基金产品,但不可在国家级媒体推介
D.基金管理人可以通过设置特定程序的公司产品主页进行基金推介
【答案】 D
91、UCITS基金持有人以( )进行申购和赎回。

A.基金单位净值
B.基金累计份额净值
C.基金所有者权益
D.基金资产总值
【答案】 A
92、财务报表分析可以帮助使用者()。

A.评估公司过去的经营绩效
B.制定投资决策
C.考量授信决策
D.以上皆是
【答案】 D
93、关于全球投资业绩标准(GIPS),以下表述正确的是()。

A.投资管理机构必须披露3年以上的业绩
B.GIPS业绩评价的基础是输入数据的真实、准确
C.投资管理机构使用GIPS标准进行披露时,必须同时遵守它提供的两套标准
D.它属于强制执行的业绩标准
【答案】 B
94、跟踪偏离度=()。

A.证券组合的真实收益率+基准组合的收益率
B.证券组合的真实收益率/基准组合的收益率
C.证券组合的真实收益率*基准组合的收益率
D.证券组合的真实收益率-基准组合的收益率
【答案】 D
95、关于债券基金的利率风险,下列说法不正确的是()。

A.债券基金的久期越长,债券基金的利率风险越低
B.当市场利率上升时,大部分债券的价格会下降
C.当市场利率下跌时,债券的价格通常会上涨
D.债券的价格与市场利率变动密切相关,且呈反方向变动
【答案】 A
96、私募股权投资基金的组织形式不包活()
A.合伙型基金
B.混合型基金
C.信托型基金
D.公司型基金
【答案】 B
97、风险调整后收益的指标包括夏普比率、特雷诺比率、詹森α、()与跟踪误差。

A.绝对收益
B.相对收益
C.信息比率
D.择时比率
【答案】 C
98、票面金额为1000元的2年期债券,每年支付利息100元,到期收益率为6%,则市场价格为()。

A.1132.1元
B.984.39元
C.107.33元
D.1073.3元
【答案】 D
99、指数的风险收益特征可以抽象为()的变动。

A.所有因子
B.行业因子
C.风格因子
D.若干因子
【答案】 D
100、金融衍生工具的基本特征不包括()。

A.收益性
B.杠杆性
C.联动性
D.不确定性或高风险性
【答案】 A。

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