商贸公司风险管理制度

第一章总则
第一条为加强本公司的风险管理，提高风险防范能力，确保公司安全、稳健运行，根据国家相关法律法规和公司实际情况，特制定本制度。

第二条本制度适用于本公司及下属分支机构的所有风险管理活动。

第三条本制度所称风险管理是指本公司依据战略目标和经营目标，识别、评估、
控制和应对各类风险，确保公司经营活动合规、高效、可持续发展的过程。

第二章风险管理组织架构
第四条成立本公司风险管理工作领导小组，负责统筹协调公司风险管理工作。

第五条设立风险管理部，负责公司风险管理的具体实施，包括风险识别、评估、
控制和监测等工作。

第六条各部门、分支机构应设立风险管理工作小组，负责本部门、分支机构的风
险管理工作。

第三章风险管理原则
第七条全面性原则：本公司应全面识别、评估、控制和应对各类风险，包括市场
风险、信用风险、财务风险、运营风险、法律风险等。

第八条预防为主原则：以预防为主，通过有效的内部控制和合理的业务决策，防
范和减少风险发生的可能性和影响程度。

第九条主体责任原则：各部门、分支机构及员工应按照各自的职责和权限，承担
相应的风险管理责任。

第四章风险管理流程
第十条风险识别：各部门、分支机构应定期开展风险识别工作，对潜在风险进行
全面、系统的梳理。

第十一条风险评估：对识别出的风险进行评估，确定风险发生的可能性和影响程度。

第十二条风险控制：根据风险评估结果，制定相应的风险控制措施，降低风险发
生的可能性和影响程度。

第十三条风险监测：对风险控制措施的实施情况进行跟踪监测，确保风险控制措
施的有效性。

第五章风险管理制度落实
第十四条各部门、分支机构应建立健全风险管理制度，明确风险管理职责和权限。

第十五条定期开展风险培训，提高员工的风险意识和风险防范能力。

第十六条建立风险信息共享机制，确保风险信息及时、准确地传递。

第十七条对风险管理工作中出现的问题，及时采取措施进行整改。

第六章附则
第十八条本制度由本公司风险管理工作领导小组负责解释。

第十九条本制度自发布之日起施行。

第七章风险分类及管理措施
第二十条本公司风险分为以下类别：
（一）市场风险：包括市场供需变化、价格波动等。

（二）信用风险：包括客户信用风险、供应商信用风险等。

（三）财务风险：包括资金风险、融资风险、汇率风险等。

（四）运营风险：包括生产运营风险、物流风险、信息风险等。

（五）法律风险：包括合同风险、合规风险、知识产权风险等。

第二十一条针对不同风险类别，本公司采取以下管理措施：
（一）市场风险：密切关注市场动态，合理调整经营策略，降低市场风险。

（二）信用风险：加强客户信用评估，完善信用管理制度，降低信用风险。

（三）财务风险：优化资金管理，合理控制融资规模，降低财务风险。

（四）运营风险：加强生产运营管理，完善物流体系，提高信息安全管理水平。

（五）法律风险：加强合同管理，确保公司合规经营，降低法律风险。