怎样做好经纪业务

证券公司在市场竞争中的地位将更大程度上取决于证券公司所提供资讯的专业化水准及时效程度，以及对于投资者投资指导的及时和完善程度。

2、提高资讯业务水平，实施经纪业务的内涵扩张。

市场的日盏扩大及投资品种的曰益丰富，既船大了市场风险，叉对投资者的专业化水准提出了更高的要求，投资者已不满足于简单的预澳I大盘或个股短期动态走势，传播各种消息的信息服务，而会更加注重宏观基本面、上市公司经营状况和财务状况等专业化的分析服务，证券公司直建立并凭借强大的投资资讯队伍．高水平专业化的投资服务能力，通过详尽的信息资料和内容广泛、深透彻的研究咨询报告来吸引客户，指导客户资产保值增值，从而吸引更多的客户加盟，在“经营客户资本”的基础上，达到“经营客户”的目的，使经纪业务走内涵型的发展道路。

3建立并完善证券经纪人队伍，扩大经纪业务的经营网络。

提供快捷、自助的电子交易工具或高水平的资讯信息，均只是证券公司应提供的基本服务，而开拓客源、寻求更多客户、具体指导客户投资理财这一给证券公司带来收益的业务行为，始终要由经纪来进行。

经纪人制度可扩大客户服务的层次，提高服务素质，获取客户信任日前我国经纪制度已初具雏型，但由于缺乏法律依据及专业培训、资格认证等条件，基本上处于发展的初级阶段，从经纪业务的激烈竞争和未来的发展前景考虑，中国证券市场势必逐步引人海外较为成熟的证券经纪人制度。

对证券公司而言，除了希望主管部门能尽快制定《证券经纪人管理条例》，使其对经纪的监督与管理有法可依、有规可循外．证券公司可逐步探索、完善经纪人的招聘、培训、管理、分佣等制度，培育建立起一批素质高、品行优、服务佳的证券经纪队伍，以扩大经纪业务的经营阿络，提高经纪业务的市场份额。

(二)出服务创新开拓经纪业务新局面I、业务创新，建立超时空的经营网络国内部分券商已率先对经纪业务的集中经营管理模式进行了有益的改革尝试，如国通证券即将通过小型机集中进行所有营业部的股份资金清算及公司内部的信息交流与互访，可从技术上实现由证券公司总部集中配送各项证券研究服务产品及日常业务清算，该项技术革新将改变现有的营业部单兵作战、各自为政的经营模式，既通过对营业部各项业务数据的集中处理、分析，及时全面地实现对全公司经纪业务数据的多层面访问，为决策提供支持．又可有效地将营业部的职能大量的日常清算对帐及重复研究等工作中解脱出来，为证券营业部的连锁式经营打下基础营业部作为证券公司在各地的业务触角，可将主要人力、物力放在业务开拓及客户服务上，再配合以经纪人制度、银证转帐、网上交易等业务运作，证券公司可以选择合适的方式到全国范围内去组织客户，提供不问断的24小时证券服务，有效地拓宽证券公司的服务范围，建立超时空的经营网络。

2、产品创新，加强对新业务品种的开发与研究，拓展业务领域券商经纪业务可进行新业务品种的研究与探索，一是在国家政策许可范围内．加强与境外券商的合作通过建立境外分支机构，有效参与境外市场的经纪业务。

二是加强对金融衍生工具的研究。

目前我国的证券市场，随着证券投资基金数量的不断增加，以及保险基金的陆续人市，市场对股票指数期货期权等金融衍生工具的需求日益强烈在加㈣后，一旦大量的国外金融机构进我国证券市场，对具有规避风险和套期保值功能的各种金融衍生工具的需求更会与日俱增因此．金融衍生工具在获国的再度出现和繁荣是为期不远的事情。

对证券公司而言，加强对可能出现的金融衍生工具的研究井制定相应对策就显得十分重要。

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如何做好证券经纪人这份工作？(2009-12-27 10:47:23)
分类：股市故事
《证券经纪人管理暂行规定》指出，证券经纪人，是指接受证券公司的委托，代理其从事客
户招揽和客户服务等活动的证券公司以外的自然人。

证券经纪人就是在证券交易所中接受客户指令买卖证券，充当交易双方中介并收取佣金的证券职业交易人员。

当前证券经纪人主要有两类：一类属于证券公司、投资公司名下，他们一般学历较高，既有丰富的实战经验和专业知识，又有良好的客户基础；另一类是一批个人投资领域中的佼佼者，他们在股市中摸爬滚打，依靠几年来较高的投资回报赢得了人们的信任。

他们虽无经纪人之名，但已行经纪人之实，客户多是其朋友、同事、亲属。

证券经纪人的工作内容
《证券经纪人暂行规定》第十一条证券经纪人在执业过程中，可以根据证券公司的授权，从事下列部分或者全部活动：
（一）向客户介绍证券公司和证券市场的基本情况；
（二）向客户介绍证券投资的基本知识及开户、交易、资金存取等业务流程；
（三）向客户介绍与证券交易有关的法律、行政法规、证监会规定、自律规则和证券公司的有关规定；
（四）向客户传递由证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息；
（五）向客户传递由证券公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息；（六）法律、行政法规和证监会规定证券经纪人可以从事的其他活动。

证券经纪人不得有的行为
《证券经纪人暂行规定》第十三条证券经纪人应当在本规定第十一条规定和证券公司授权的范围内执业，不得有下列行为：
（一）替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜；
（二）提供、传播虚假或者误导客户的信息，或者诱使客户进行不必要的证券买卖；（三）与客户约定分享投资收益，对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺；（四）采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户；（五）泄漏客户的商业秘密或者个人隐私；
（六）为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利；
（七）为客户提供非法的服务场所或者交易设施，或者通过互联网络、新闻媒体从事客户招揽和客户服务等活动；
（八）委托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活动；
（九）损害客户合法权益或者扰乱市场秩序的其他行为。

证券经纪人职业规划
成功的证券经纪业务，离不开成功的证券经纪人。

证券经纪业务的竞争，从本质上讲，可以说是人才的竞争。

因此，证券经纪业务要取得成功，就必须：
提高对证券经纪人的吸引力，吸引成功的或具在成功潜力的经纪人的加盟。

建立自己的经纪人培养体系，培养自己的成功经纪人。

对证券经纪人来说，当前所能取得的收入水平固然重要，未来的职业发展前景可能是更重要的。

越是成功的经纪人，通常越是注重长期的发展前景，而不是一时的收入水平。

职业发展轨迹
服务型经纪人销售型经纪人全面型经纪人营销团队长资产管理人（管理人员）营业部经理部门总经理。

服务型证券经纪人
偏重于接受客户的咨询，为客户提供服务，开发新客户的职能比较少。

主要服务于已开户客户，以及主动上门或打电话进来咨询的客户。

这些证券经纪人的收入主要是由固定工资组成，再加少量的业绩提成。

收入比较稳定，但增长的空间比较有限。

小贴士
这样的经纪人岗位，将非常适合那些有一定的证券从业经验和咨询服务能力，对证券分析、理财咨询有兴趣，但对新客户开发经验不足或心存恐惧，以及对收入的水平没有太高的预期，但希望能有比较稳定收入的人员。

销售型证券经纪人
偏重于新客户的开发，主要是与潜在客户进行接触。

而客户一旦开发成功，则主要由其他的服务人员提供服务。

这些证券经纪人的收入主要来自于业绩提成。

这样的经纪人岗位，非常适合那些有冲进、有干劲，希望能有更高收入，但证券从业经验不足、客户服务能力有限的人员。

全面型证券经纪人
既要能够开发新客户，又要能够为已开发的客户提供高质量的服务。

这些证券经纪人不但拥有相对稳定的固定工资，而且随着业务的增长，其业绩提成水平几乎是没有上限的。

这样的经纪人岗位，为那些有能力、有动力，希望能最大程度地实现自身价值的证券经纪人，提供了极佳的发展机会。

对全面型的证券经纪人来说，证券经纪人不仅是一份职业，更是一份事业，是一门属于自己的事业。

营销团队长
在自身营销成功的基础上，复制自己的成功，组建、管理新的经纪人营销团队。

可能是在原有市场中扩展壮大，也可能是在新的市场中扩张。

适合那些擅长销售、有管理能力的证券经纪人。

资产管理人
在为客户提供高质量服务的基础上，强化自身的客户服务能力，进一步将自身定位为理财顾问、资产管理人，发展资产管理业务。

适合那些有出色投资理财能力，并且已拥有一定客户影响力的证券经纪人。

公司管理人员
在上述的基础上，对于有管理能力，并且有这方面发展愿望的证券经纪人，还可以进一步发展为公司的管理人员。

实际上，在华尔街，很多证券公司的总裁，都是从经纪人出身。