6 六《中资全国性大型银行人民币信贷收支表》06xls
人民银行财务报表电子表格
940038.99 正确
正确
表内主要公式：5行=（1-4）行；14行=（5-6-8-9-10+11+12+13）行；20行=（14+15-16-17-18-19） 行；23行>=24行；25行>=（26+27+28+29）行；30行>=31行；32行>=(33+34+35+36)行；37行 >=38行；39行=(20+21+22+23+25+30-32-37)行；43行=(39-40-41+42)行；47行=（43+44+45+46） 行；57行=(47-48-49-50-51-52-53-54-55-56)行；63行=(57-58-59-60-61-62)行
正确
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正确 正确
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正确 100000.00 正确
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正确 1147297.62 940038.99 正确
正确 正确
1147297.62
940038.99 正确正确1源自利润及利润分配表项目
其他调整因素 可供分配的利润 单项留用的利润 补充流动资本 提取法定盈余公积 提取法定公益金 提取职工奖励及福利基金 提取储备基金 提取企业发展基金 利润归还投资 其他 可供投资者分配的利润 应付优先股股利 提取任意盈余公积 应付普通股股利 转作资本的普通股股利 其他 未分配利润 未分配利润应由以后年度税前利润弥补的 亏损
2
行次 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64
上期实际数 1147297.62
关于填报中资金融机构外汇资产负债统计报表的说明
附件2：中资金融机构外汇资产负债统计报表填报说明一、报送主体本报表报送主体为包括依法在中国境内设立的中资商业银行、政策性银行、保险公司、证券公司、期货公司、基金管理公司、财务公司、全国社保基金、中投公司等经批准可从事外汇业务的中资金融机构。
中资金融机构是指中资金融机构法人，包括其境内及海外分支机构。
二、填报中资金融机构外汇资金来源的说明（表一～表二）（一）外汇资金来源统计记账方法说明表一、表二的外汇资金来源按账面价值填列。
（二）表一与表二的逻辑关系说明表二统计了中资金融机构外汇资金来源的币种结构情况，表二“总计”项加总应与表一的“合计”项相等。
（三）填列“其它”项的说明中资金融机构在填列表一、表二中的“其它”项时，须列明具体项目和总计金额，并对具体项目作简要说明。
（四）统计范围的说明中资金融机构的外汇资金来源统计包括境内业务和离岸业务。
（五）各项负债的说明1. “各项存款”项下的统计不含金融机构存款，金融机构存款在“同业存放”项下统计。
2. 单位活期存款是指境内中资金融机构（境外分支机构除外，以下同）吸收境内机构的不规定存期、单位可随时转账、存取的外汇存款。
境内机构，是指中国境内的国家机关、企业、事业单位、社会团体、部队等（不含外国驻华外交领事机构和国际组织驻华代表机构）。
3. 单位定期存款是指境内中资金融机构吸收境内机构的事先约定期限、利率，到期后支取本息的外汇存款。
4. 储蓄存款指境内中资金融机构吸收的自然人(包括境内个人和来华人员)的外汇存款，包括活期、定期和个人通知存款。
定期储蓄存款是指在个人以约定期限存入本金，整笔支取本息的外汇储蓄存款。
5. 信托存款是指境内中资金融机构以信托方式吸收的外汇存款，包括境内外汇信托存款和境外外汇信托存款。
6. 委托存款是境内中资金融机构接受委托人的委托将委托人交付的外汇资金按照其要求和指定对象、用途代为运用和管理的存款。
7. 其它类存款是指境内中资金融机构在境内吸收的除以上2～6中所列类别之外的各种外汇存款。
中国国有银行信贷收支表
中国国有银行信贷收支表
中国国有银行信贷收支表是指中国国有银行的信贷业务的收支情况，包括贷款、存款、利息、手续费等方面的收入和支出。
信贷收支表通常包括以下主要指标：
1. 贷款收入：反映中国国有银行从贷款业务中获得的收入，包括利息和手续费等。
2. 存款支出：反映中国国有银行向存款人支付的各种利率和手续费支出。
3. 利息收入：反映中国国有银行从各种借款活动中获得的利息收入。
4. 利息支出：反映中国国有银行向借款人支付的利息支出。
5. 手续费收入：反映中国国有银行从各种金融服务中获得的手续费收入，如开户手续费、贷款手续费等。
6. 手续费支出：反映中国国有银行向客户支付的各种手续费支出。
7. 利润：即信贷收入减去信贷支出后的净收入，是中国国有银行信贷业务的盈利情况。
信贷收支表是银行进行经营分析和决策的重要参考依据，可以
帮助银行管理者了解信贷业务的盈利情况和风险状况，优化经营策略，并对银行的经营绩效进行评估和监控。
同时，也是监管部门对银行进行风险评估和监管的重要工具。
人民银行存款类金融机构信贷收支表
人民银行存款类金融机构信贷收支表人民银行作为中国的中央银行，在国家经济金融管理中起着至关重要的作用。
其中之一就是通过调控金融机构的信贷收支来影响经济运行和金融市场的稳定。
下面将从存款类金融机构信贷收支表的角度来探讨人民银行的相关政策和措施。
国家经济发展中，人民银行通过调整存款类金融机构信贷收支表来实现金融调控的目标。
存款类金融机构主要包括商业银行、农村信用社等，它们是人民银行的重要合作伙伴。
人民银行通过与这些金融机构的合作，提供信贷支持，促使经济增长和稳定，同时控制通货膨胀和金融风险的扩大。
首先，人民银行通过向存款类金融机构提供贷款来增加金融体系的流动性。
这可以通过向金融机构购买政府债券、进行逆回购操作等方式实现。
人民银行向金融机构提供的贷款可以帮助它们增加信贷发放能力，从而促进经济发展。
这种方式使得人民银行能够通过发放流动性来影响市场利率，从而对经济进行调控。
其次，人民银行还通过向存款类金融机构提供存款准备金来控制信贷规模。
存款准备金是存款类金融机构在向客户发放贷款时需要留存的一部分存款，它是人民银行监管金融机构资金安全的一种手段。
人民银行可以通过调整存款准备金率和调整政策表达方式来影响金融机构的贷款能力和信贷规模。
当经济增长过快时，人民银行可以采取提高存款准备金率的方式收紧流动性，以避免经济过热和通货膨胀。
相反，当经济增长乏力时，人民银行可以降低存款准备金率，增加流动性，刺激经济增长。
除了上述措施外，人民银行还通过调整利率水平来影响存款类金融机构的信贷收支。
人民银行可以降低存款类金融机构的贷款利率，以促使它们增加信贷发放，刺激经济增长和消费活动。
另一方面，当经济通胀压力较大时，人民银行可以提高贷款利率，以抑制过度消费和投资。
最后，为了防范金融风险，人民银行还通过相关政策要求存款类金融机构加强风险管理措施。
这些风险管理措施包括加强贷款审查和风险评估，完善内部控制制度，加强贷后管理等。
人民银行对存款类金融机构的监管和指导，有助于防范金融风险的扩大，维护金融市场的稳定。
银行考试题库：银行业金融机构新设机构-中资银行
银行业金融机构新设机构统计专业考试试题题库第二套一、判断题1、按照房地产贷款专项统计制度，“个人商业用房贷款”是指金融机构向个人发放的用于购买自用普通住房的贷款，包括购买商住两用房的贷款。
（×）2、《青岛市信贷资产转让统计表》中统计币种为人民币。
（错）3、银行承兑汇票是指申请人签发的，由承兑银行承兑，保证在指定日期无条件支付确定金额给收款人或持票人的商业汇票。
（对）4、按照青岛市人民银行统计制度规定，贷款转让业务统计表月后4日内报送，逢国家法定节假日顺延国家规定放假天数，双休日顺延。
（×）5、按照下岗失业人员贷款专项统计制度，“下岗失业人员小额贷款未偿清笔数”为时点指标，指期末尚未完全偿还的下岗失业人员小额贷款的总笔数。
（√）6、根据本外币利润统计制度，手续费及佣金净收入是指金融机构办理结算、咨询、担保、代保管等代理业务以及办理受托贷款及投资业务等取得的手续费及佣金。
（×）7、根据《金融工具统计分类及编码标准》，股票和其他股权包括所有参与公司收益分配权和公司残值要求权的金融契约与合同，通常以股票、债券、参与证书或类似文件为凭证。
（×）8、《贷款分类统计工作及编码标准（试行）》中规定，长期贷款是指贷款期在5年（含5年）以上的贷款。
（×）9、“单位普通贷款”项下的“固定资产贷款”不包括金融机构以银团贷款方式向单位借款人发放的，用于借款人购建固定资产的贷款。
（√）10、2010年金融统计制度中将原“国有商业银行信贷收支表”更名为“中资全国性大型银行信贷收支表”。
（×）11、在信贷收支表中，境内金融控股公司存款纳入各项存款统计( √)12、根据2010年统计制度，境内指含香港、澳门在内的中华人民共和国境内。
（×）13、按照2011年金融统计规定，《青岛市银行业金融机构信用量补充指标统计报表》：月后5日中午12点前报送。
（√）14、凡设置统计部门的机构，其统计部门主要负责人为统计责任人；不设统计部门的，其法定代表人或主要负责人为统计责任人。
利率市场化下我国中小商业银行业务转轨研究
（ ） 推动非利差型中间业务进一步发展 。 ３ 面对日益严峻的竞争环 境 ， 那 些 不 受 或 少 受 利 率 影 响， 不占用银行自 有 资 金 、 主 要 依 靠 银 行 的 信 息、 技 术、 人才等 资源的中间业务将大行其道 。 有关研究资 料 表 明 ， 目前我国银行业近６ ０％ －７ ０％ 的 银行的利息收入最 收入来自传统 的 利 差 收 入 。 而 在 国 外 ， 多占其收入来源 的 ５ 其他收入则主要来自于银 ０％ －６ ０％ ， 我国银行业中间业务发展缓慢， 行的中间业务 。 相比之下 ， 产品服务单一 ， 自身的盈 利 渠 道 相 对 狭 窄 。 因 此 ， 发展中间 业务将成为大多数银行的 重 要 转 型 目 标 之 一 。 中 小 商 业 银 行更应该应时代潮流 ， 加快发 展 中 间 业 务 ， 加快金融产品和 服务的创新 。
４ 利率市场化下中小商业银行的机遇
（ ） 存贷配比优势 。 １
— １ ５ ９ —
Ｎ ｏ ． ６， ２ ０ １ １
现代商贸工业 Ｍ ｏ ｄ ｅ ｒ ｎ Ｂ ｕ ｓ ｉ ｎ ｅ ｓ ｓ Ｔ ｒ ａ ｄ ｅ Ｉ ｎ ｄ ｕ ｓ ｔ ｒ ｙ
２ ０ １ １ 年第 ６ 期
表 １ 中资全国性大型银行人民币信贷收支表
单位 ： 亿元 活期存款 定期存款 短期贷款 ２ ０ １ １． １ ０ １ ０． １ ２ ０ ０ ９． １ ２ ２ ２ ８ ９ ０ ９ ２． ３ ２ ７ ９ ５ ８ ２． ３ １ １ ２ ７ ９ ８ ７． １ ２ １ ４ ８ ２ ５ １． ９ １ ５ ６ ４ ５ ８． ８ ７ １ ２ ７ ３ ５ ５． １ ５ １ ６ ５ ６ ４ １． ８ ７ ４ ３ ５ ６． ９ ６ ５ ０ ０ ６． ６ ４ ６ ４
２ 对我国中小商业银行的界定
国有商业银行人民币信贷收支表等
300579.05 105293.20 67841.66 37451.54 150049.07 60145.46 89903.61 160.98 45075.81 2170.30 3.02 21337.71 -15390.28 308699.81
157543.06 159797.79 164765.01 166415.35 168073.76 169178.65 170552.52 171949.23 173225.24 42996.05 42969.57 44159.32 43835.87 44158.02 44743.04 44882.73 44926.34 45006.15 23414.37 23007.17 23242.76 22830.85 22827.20 22753.11 22628.95 22522.50 22280.41 3644.38 3723.15 3831.84 3804.79 3832.73 3958.48 3986.05 3931.71 4007.94 1585.86 1548.00 1555.88 1531.55 1513.76 1500.32 1516.43 1481.63 1434.60 444.40 420.26 443.14 433.46 435.43 444.16 447.68 454.86 454.17 934.89 1198.31 11773.84 97467.26 17079.76 79473.17 35144.66 2336.65 909.51 1353.57 898.40 1533.28 880.76 1652.38 886.93 1775.47 904.74 1899.93 890.46 1956.93 873.44 2034.28 832.24 2077.45
293957.07 104173.30 67004.74 37168.56 146238.74 56695.11 89543.63 160.80 43384.23 2144.39 3.02 23934.58 -20087.36 299951.70
中国人民银行、中国银行业监督管理委员会关于建立《境内大中小型企业贷款专项统计制度》的通知
中国人民银行、中国银行业监督管理委员会关于建立《境内大中小型企业贷款专项统计制度》的通知文章属性•【制定机关】中国人民银行,中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2009.01.23•【文号】银发[2009]35号•【施行日期】2009.01.23•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国人民银行、中国银行业监督管理委员会关于建立《境内大中小型企业贷款专项统计制度》的通知（银发[2009]35号）中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行，各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、中国邮政储蓄银行：为促进中小企业发展，全面、准确、连续监测金融机构对境内大中小型企业贷款支持情况，在要求金融机构严格按《统计上大中小型企业划分办法(暂行)》(国统字[2003]17号)对企业进行大中小类型分类的基础上，人民银行和银监会制定了《境内大中小型企业贷款专项统计制度》(以下简称《制度》，详见附件)。
自《制度》实施之日起，银监会非现场监管报表中《S54／SF54小企业授信情况统计报表》停止报送。
现就有关事项通知如下：一、报送机构及范围。
各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、中国邮政储蓄银行、城市商业银行、外资银行报送地市级及以上人民币汇总数据；城市信用社、农村信用社、农村商业银行、农村合作银行报送县级及以上人民币汇总数据。
二、时间要求。
《制度》自2009年1月开始实施，为季度报表，于季后25日内报送，并于 2009年3月25日前报送2009年年初结转数。
三、各报送机构按照《制度》要求向人民银行报送数据。
人民银行及其分支机构负责境内大中小型企业贷款数据的采集和汇总，并与银监会及其各派出机构进行数据信息共享。
四、人民银行各分支机构及各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、中国邮政储蓄银行要对《制度》实施情况进行跟踪了解，加强数据质量监控和统计分析工作。
金融统计分析简答
金融统计分析简答1．金融统计分析的基本任务有哪些？（1）宏观金融政策决策中的基本任务1）货币金融运行状况的统计描述2）货币政策效果分析评估3）金融发展状况4）资金在宏观经济各部门的配置5）金融稳定与宏观金融风险评估（2）微观金融投资选择中的基本任务1）金融投资中不确定性分析2）金融风险度量与分析3）金融投资定价模型检验与分析4）金融投资组合规划5）公司财务统计分析2．金融统计分析报告包含哪些要素？（1）报告题头（2）实验名称（3）实验目的和要求（4）实验原理（5）实验环境（6）实验方案（7）实验数据处理（8）实验结果分析（9）质疑与建议（10）教师评阅意见3．简述中国的金融数据公布系统组成。
（1）国民经济实际部门的指标和数据：GDP、国民总收入、可支配总收入、消费、储蓄、资本形成、物价指数（2）财政部门的指标和数据：中央预算收支、税收与非税收收入、经常性和资本性支出（3）金融部门的指标和数据：中央银行资产负债表、存款性公司概览、金融机构信贷收支表、利率（4）国外部门的指标和数据：国际收支平衡表、国际储备、汇率、商品贸易（5）社会人口数据：人口总量、教育、卫生4．金融数据挖掘的基本原理是什么？金融数据挖掘的主要任务有哪些？（1）掌握金融领域的基本知识和金融行为决策的目标（2）依据金融行为选择目标，选定要解决的问题和适合的金融数据集（3）对原始数据进行预处理（4）将数据集中的数据转换成适合挖掘的形式（5）确定合适的数据挖掘方法（6）数据挖掘过程（7）分析解释（8）数据应用5．机构单位与机构部门存在什么样的对应关系？（1）机构单位和部门分类是统计中的一种基础性分类方法，按照国际惯例在货币与金融统计中，对统计活动的主体通常都采用这种分类方法，因为这种分类能够包括经济总体中，所有的经济活动单位，构成一个完整的分类体系。
（2）机构单位和部门分类包括了三个层次的分类：第一，将经济总体中的各种经济活动单位划分为不同的机构单位；第二，将机构单位划分居民单位和非居民单位；第三，将各种机构单位归入不同的机构部门。
第5章 商业银行 《货币银行学》PPT课件
商业银行的组织制度
连锁银行制 ➢ 由某一个人或某一集团拥有若干银行的股权，
以取得对这些银行的控制权的一种组织形式 ➢ 优点：有利于以大银行为中心形成内部联合
有利于统一进行投资以获得高额利润
商业银行的经营原则
“三性”方针 盈利性 安全性 流动性
“三性”的对立统一
商业银行的经营原则
– 减少现金的使用，节约社会流通费用，加速结算 过程和社会资金周转
信用创造
商业银行的特殊职能，即通过吸收存款来发 放贷款及证券投资从而创造出更多的货币。 建立在信用中介职能和支付中介职能的基础 之上 商业银行货币创造功能的两个条件：
– 部分准备金制度 – 转账结算制度
金融服务
商业银行利用其在国民经济活动中的特殊地 位，及其在提供信用中介和支付中介业务过 程中所获得的大量信息，运用电子计算机等 先进手段和工具，为客户提供各种服务。
信用贷款
担保贷款
银行单凭借款 人的资信度、 无须提供任何 实物作为担保 的一种贷款
以特定的担保品或第三人的信用作为保证 的贷款
贴现贷款 贷款人通过购买借款人未到期票据的方式 发放的贷款
我国商业银行的贷款种类
其他存款性公司资产负债表（2017.1）
我国商业银行的贷款种类
中资全国性大型银行人民币信贷收支表（2017.1）
商业银行的负债业务
存款 其它负债：同业借款
中央银行借款 回购协议 发行大额可转让定期存单 发行金融债券
存款
活期存款
可签发支票，不定期限。
定期存款
规定期限，提前支取要交罚金，主要是存单形式。
储蓄存款
个人或非营利单位以储蓄为目的，凭存折或存单 支取，不可开支票。
金融机构本外币信贷收支表
金融机构本外币信贷收支表
本币信贷是指发放给本国居民或企业的贷款，以本国货币计价。
外币信贷是指发放给外国居民或企业的贷款，以外国货币计价。
金融机构在发放本外币信贷时，会根据借款人的信用状况、还款能力等因素进行风险评估，并收取相应的利息和手续费。
金融机构本外币信贷收支表主要包括以下内容：
1.本币信贷收支情况：包括本币贷款的发放和收回等；
2.外币信贷收支情况：包括外币贷款的发放和收回等；
3.利息收支情况：包括本币和外币贷款的利息收入和支出；
4.手续费收支情况：包括本币和外币贷款的手续费收入和支出；
5.外汇收支情况：包括金融机构进行外汇买卖所产生的收入和支出；
6.其他收支情况：包括金融机构的其他收入和支出。
通过金融机构本外币信贷收支表，可以了解到金融机构在一定时期内的信贷业务情况，包括贷款的规模、利率、手续费等方面的情况，也可以了解到金融机构的盈利情况和风险管理水平。
- 1 -。
金融机构人民币信贷收支表(部门)
--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------金融机构人民币信贷收支表（按部门分类）Sources & Uses of Credit Funds of Financial Institutions（by Sectors）单位：亿元Unit: RMB100 Million Yu----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------注：1.本表机构包括中国人民银行、银行业存款类金融机构、信托投资公司、金融租赁公司和汽车金融公司。
2.银行业存款类金融机构包括银行、信用社和财务公司。
3.定期及其他存款包括定期存款、通知存款、定活两便存款、协议存款、协定存款、保证金存款、结构性存款。
4.自2011年起，将财务公司、信托投资公司、金融租赁公司委托存款轧减委托贷款后按委托人分别计入各项存款项下的住户存款、非金融企业存款及财政性存款中。
按可比口径计算，20 1月末各项存款比年初下降199.9亿元，住户存款比年初新增14284.5亿元，非金融企业存款比年初下降14333.4亿元，各项贷款比年初新增10262.6亿元。
国有银行信贷收支表分析
关于我国国家银行信贷收支的分析关键词：存款各项债券信贷资金背景：在中国，信贷收支统计中的各金融机构信贷收支编制与货币统计中的资产负债表和概览的编制各自的侧重点不同，信贷收支统计侧重反映金融机构信贷资金来源和运用的规模、结构及渠道。
我国的信贷收支统计是反映金融机构资金来源与运用情况的统计，为制定和实施货币政策服务。
目前信贷收支统计依然是中国货币与金融统计最重要的统计报表。
研究方法：本文从资金的收入和支出的角度来展开研究，另外考虑到外汇的波动性，以及人民币在我国市场上的主体地位，本文仅考虑国家银行信贷的收入和支出情况。
导入数据：上图是2009年各月份的国有商业银行人民币信贷收支平衡表数据整理：存款性金融机构的信贷收支统计分为信贷资金来源统计项目与信贷资金运用项目统计两个方面。
一、首先来看该表中信贷资金来源统计项目：1）第一项为各类存款，分为企业存款、居民储蓄存款、农村存款、信托类存款、其他存款五类，将上表中显示的四类用excel作图：图一其中，企业存款指企业存入存款性金融机构的暂时闲置的资金。
企业存款包括活期存款与定期存款（上图中为定活期存款综合）；居民储蓄存款指存款性金融机构吸收的城乡居民收入中的待用款和结余款，包括活期储蓄存款与定期储蓄存款；农业存款指农村集体单位。
乡镇企业等生产周转金、积累基金、分配基金和农村信用社的转存款等；其他存款包括部队存款、应解存款、临时存款等等。
由上图可以看出居民储蓄存款所占比重最大，约是企业存款和农业存款的综合，储蓄存款约为农业存款的两倍，其他类存款为负值，上图无法表示。
2）信贷资金的来源除了各类存款，还有发型金融债券、向央行借款、同业往来等等。
由数据中三类来源提供的信息作下表：图二其中，发型金融债券指存款性金融机构通过发行债券所筹集的款项，包括发型短期债券、中长期债券、国家投资债券所筹集的资金；想央行借款指存款性金融机构向中央银行借入的信用贷款以及中央银行向存款性金融机构的再贴现；同业往来是指在存款性金融机构之间的往来过程中，其他商业银行或金融机构在本行的存放款，包括同业存放和同业拆借。
金融机构本外币信贷收支表按部门分类
来源方项目余额运用方项目余额资金来源总计资金运用总计２０１２年０６月 单位： 亿元人民币一、各项存款一、各项贷款住户存款（一）境内贷款（）活期及临时性存款住户贷款（）定期及其他存款（）消费性贷款非金融企业存款 短期消费性贷款（）活期及临时性存款 中长期消费性贷款（）定期及其他存款（）经营性贷款机关团体存款 短期经营性贷款 财政性存款 中长期经营性贷款 其他存款非金融企业及其他部门贷款非居民存款 （）短期贷款及票据融资二、金融债券短期贷款三、对国际金融机构负债票据融资四、其他 （）中长期贷款 （）其他贷款（二）境外贷款二、有价证券三、股权及其他投资四、黄金占款五、在国际金融机构资产908760.84633249.69395181.65621211.43150547.50147410.71244634.1594603.52328818.2815985.78137641.4378617.75191176.8452807.18123342.7733849.6431522.2118957.5421359.48473800.728536.46215017.047367.07192228.50780.4122788.53-157963.71252939.515844.1812038.26105436.0417910.62669.841678.421. 1 1. 2 12. 1 2 23.4.5. 2.6. 1 2 31. 2.758944.62758944.62注：本表机构包括中国人民银行、银行业存款类金融机构、信托投资公司、租赁公司和汽车金融公司。
银行业存款类金融机构包括银行、信用社和财务公司。
金融机构本外币信贷收支表按部门分类().1. 1.2.3.4. 2.5. 3. 4. 5.6. 1. 2. 3.来源方项目余额运用方项目余额资金来源总计资金运用总计２０１２年０６月 单位： 亿元人民币一、各项存款一、各项贷款单位存款（一）境内贷款其中：活期存款短期贷款定期存款中长期贷款通知存款融资租赁保证金存款票据融资个人存款各项垫款储蓄存款（二）境外贷款保证金存款二、有价证券结构性存款三、股权及其他投资财政性存款四、黄金占款临时性存款五、对国际金融机构资产委托存款其他存款二、金融债券三、对国际金融机构负债四、其他注：本表机构包括中国人民银行、银行业存款类金融机构、信托投资公司、金融租赁公司和汽车金融公司。
金融机构人民币信贷收支表
金融机构人民币信贷收支表一、引言二、信贷发放金融机构在信贷业务中的主要收入来源是信贷发放，即向借款人提供人民币贷款。
金融机构根据借款人的资信状况和还款能力，通过审核后向其发放贷款。
在人民币信贷收支表中，信贷发放是一项重要的收入项目，记录了金融机构向借款人发放的人民币贷款的金额。
三、利息收入除了信贷发放所带来的收入外，金融机构还通过收取借款人的利息来获取收入。
在人民币信贷收支表中，利息收入是金融机构的另一项重要收入项目。
金融机构根据贷款合同约定的利率，按照一定的周期向借款人收取利息。
利息收入的金额会根据贷款的本金、利率和贷款期限等因素而有所不同。
四、逾期款项在信贷业务中，借款人未按时还款或未按合同约定履行还款义务的情况时有发生。
金融机构在人民币信贷收支表中会记录逾期款项的金额。
逾期款项是指借款人逾期未还的本金、利息和罚息等款项。
金融机构需要通过催收等手段来追回逾期款项，以保护自身的权益。
五、坏账损失借款人逾期未还款，在一定的时间范围内，金融机构会采取一系列的催收措施。
然而，有些借款人由于各种原因无力偿还贷款，导致金融机构无法收回欠款，这就形成了坏账。
坏账对金融机构的经营会造成一定的损失。
在人民币信贷收支表中，坏账损失是一项重要的支出项目，记录了金融机构因无法收回的贷款而产生的损失。
六、其他支出金融机构在进行信贷业务时，还会涉及到其他一些支出。
比如，为了开展信贷业务，金融机构需要投入大量的人力、物力和财力资源。
这些投入会导致一定的成本支出。
在人民币信贷收支表中，其他支出是指金融机构在信贷业务中所发生的除信贷发放、利息收入、逾期款项和坏账损失以外的各种支出。
七、总结金融机构人民币信贷收支表是对金融机构信贷业务的收支情况进行记录的重要工具。
金融机构通过信贷发放和收取利息等方式获取收入，但也面临逾期款项和坏账损失的风险，需要采取相应的催收措施和风险管理措施。
同时，金融机构在进行信贷业务时还需要投入一定的成本。
国有银行信贷收支表分析
关于我国国家银行信贷收支的分析关键词：存款各项债券信贷资金背景：在中国，信贷收支统计中的各金融机构信贷收支编制与货币统计中的资产负债表和概览的编制各自的侧重点不同，信贷收支统计侧重反映金融机构信贷资金来源和运用的规模、结构及渠道。
我国的信贷收支统计是反映金融机构资金来源与运用情况的统计，为制定和实施货币政策服务。
目前信贷收支统计依然是中国货币与金融统计最重要的统计报表。
研究方法：本文从资金的收入和支出的角度来展开研究，另外考虑到外汇的波动性，以及人民币在我国市场上的主体地位，本文仅考虑国家银行信贷的收入和支出情况。
导入数据：上图是2009年各月份的国有商业银行人民币信贷收支平衡表数据整理：存款性金融机构的信贷收支统计分为信贷资金来源统计项目与信贷资金运用项目统计两个方面。
一、首先来看该表中信贷资金来源统计项目：1）第一项为各类存款，分为企业存款、居民储蓄存款、农村存款、信托类存款、其他存款五类，将上表中显示的四类用excel作图：图一其中，企业存款指企业存入存款性金融机构的暂时闲置的资金。
企业存款包括活期存款与定期存款（上图中为定活期存款综合）；居民储蓄存款指存款性金融机构吸收的城乡居民收入中的待用款和结余款，包括活期储蓄存款与定期储蓄存款；农业存款指农村集体单位。
乡镇企业等生产周转金、积累基金、分配基金和农村信用社的转存款等；其他存款包括部队存款、应解存款、临时存款等等。
由上图可以看出居民储蓄存款所占比重最大，约是企业存款和农业存款的综合，储蓄存款约为农业存款的两倍，其他类存款为负值，上图无法表示。
2）信贷资金的来源除了各类存款，还有发型金融债券、向央行借款、同业往来等等。
由数据中三类来源提供的信息作下表：图二其中，发型金融债券指存款性金融机构通过发行债券所筹集的款项，包括发型短期债券、中长期债券、国家投资债券所筹集的资金；想央行借款指存款性金融机构向中央银行借入的信用贷款以及中央银行向存款性金融机构的再贴现；同业往来是指在存款性金融机构之间的往来过程中，其他商业银行或金融机构在本行的存放款，包括同业存放和同业拆借。
中国银行关于适当调整中银统10表、中银统11表、中银统56表和中银统68表中有关信贷统计科目的通知
中国银行关于适当调整中银统10表、中银统11表、中银统56表和中银统68表中有关信贷统计科目的通知文章属性•【制定机关】银行•【公布日期】1997.12.03•【文号】•【施行日期】1998.01.01•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银行关于适当调整中银统10表、中银统11表、中银统56表和中银统68表中有关信贷统计科目的通知各省、自治区、直辖市分行，计划单列市、经济特区分行，沈阳市、长春市、哈尔滨市、南京市、武汉市、广州市、成都市、西安市、杭州市、济南、浦东分行，总行信贷业务部、营业部：根据中国人民银行有关文件精神，以及我行信贷管理工作的需要，经研究总行决定对现行有关信贷统计报表中的统计科目进行适当调整，具体调整如下：一、对中银统１１表《中国银行人民币贷款统计月报表》和中银统５６表《中国银行人民币不良贷款统计月报表》两张报表中“短期贷款”项下“一、工业贷款”科目下均增设三级科目“能源流动资金贷款”；“中长期贷款”项下“一、基本建设贷款”科目下均增设三级科目“能源基建贷款”；“中长期贷款”项下“二、技术改造贷款”科目下均增设三级科目“能源技改贷款”；“中长期贷款”项下“十二、其他中长期贷款”科目下均增设三级科目“中期流动资金贷款”。
二、对中银统１０表《中国银行外汇贷款统计月报表》和中银统６８表《中国银行外汇不良贷款统计月报表》两张报表中“短期贷款”项下“一、短期周转外汇贷款”科目下均增设三级科目“短期能源贷款”；“中长期贷款”项下“一、浮动利率贷款”科目下均增设三级科目“能源浮动利率贷款”；“中长期贷款”项下“二、优惠利率贷款”科目下均增设三级科目“能源优惠利率贷款”。
三、上述有关增设信贷统计科目术语解释如下：能源流动资金贷款，系指向能源行业发放的短期流动资金贷款。
能源基建贷款，系指向能源行业企业发放的人民币基本建设贷款，包括一般基建贷款和各类专项基建贷款。
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2010年06月 2010年06月 来源方项目 一. 各项存款 1. 企业定活期存款 (1) 活期存款 (2) 定期存款 2.机关团体存款 机关团体存款 3. 储蓄存款 (1) 活期储蓄 (2) 定期储蓄 4. 农业存款 5. 其他存款 二. 发行金融债券 三. 向中央银行借款 四. 同业往来 五. 其他 余 额 运用方项目 单位： 单位：亿元 余 额
180968.97 7844.16 67.94 18.17 118994.45 57871.27 19141.65
资金来源总计
444322.53
注：本表机构指本外币资产总量大于等于2万亿元的银行(以2008年末各金融机构本 外币资产总额为参考标准),包括工行、建行、农行、中行、国开行、交行和邮政储 蓄银行。
248315.16 248296.99 59415.92
391920.25 一. 各项贷款 123706.16 （一）境内贷款 （一 86549.82 1. 短期贷款
37156.33 2. 中长期贷款 44790.22 3. 票据融资 198493.61 4. 各项垫款 80917.19 （二）境外贷款 （二 117576.42 二. 有价证券及投资 195.92 三. 缴存准备金存款 24734.35 四. 同业往来 38038.74 7.20 27155.11 -12798.77