农信银资金清算与反洗钱试题1

农信银资金清算与反洗钱试题1
1.题目：
通用金融信息传输系统（GFIX）是清算总中心为落实人民银行金融服务职责，推出的金融机构间报文传输。

目前支持境内外币代理相关场景、（）和发文查询场景等。

选项：
A. 同业核实场景
B. 场外交易衍生场景
C. 间参服务拓展场景
D. 通用场景题目背景：
这道题目考查的是通用金融信息传输系统（GFIX）支持的业务场景。

GFIX是人民银行清算总中心推出的一种金融信息传输服务，旨在提高金融机构间的信息传输效率和安全性。

分析：通用金融信息传输系统（GFIX）旨在支持金融机构间的多种业务场景，包括但不限于同业核实、场外交易衍生品、间参服务拓展以及通用场景等，以满足金融机构在不同业务环境下的信息传输需求。

正确答案是：ACD。

A. 同业核实场景- 这可能涉及到金融机构之间对账户信息或交易信息进行核实的过程。

C. 间参服务拓展场景- 这可能指的是为中间参与者提供的服务，如支付系统参与者之间的资金转账和信息传递。

D. 通用场景- 这可能指的是GFIX系统支持的各种标准金融信息传输需求，不局限于特定的业务场景。

这些选项反映了通用金融信息传输系统（GFIX）支持的业务场景，包括特定的金融服务场景和更广泛的通用金融服务需求。

选项B“场外交易衍生场景”不包括在内，可能表示该场景不是GFIX系统当前支持的业务场景之一。

不过，具体支持的业务场景可能会随着系统升级和金融市场需求的变化而更新。

2.题目：
“断卡”行动主要打击的对象有哪些？
选项：
A. 开卡团伙
B. 贩卡团伙
C. 中介团伙
D. 收卡团伙题目背景：
“断卡”行动是指执法机关针对非法买卖银行卡、手机卡等用于电信网络诈骗及其他违法犯罪活动的专项打击行动。

该行动旨在打击和遏制此类非法交易行为，维护金融秩序和社会治安。

分析：
在“断卡”行动中，主要的打击对象包括那些参与非法开立、贩卖、中介和收购银行卡及手机卡的犯罪团伙。

这些团伙通过非法手段获取银行卡和手机卡，然后将其出售给不法分子，用于实施诈骗、洗钱等犯罪活动。

正确答案是：ABD。

A. 开卡团伙- 指的是那些非法开设银行卡或电话卡的团伙。

B. 贩卡团伙- 指的是那些非法买卖银行卡或电话卡的团伙。

D. 收卡团伙- 指的是那些非法收购银行卡或电话卡的团伙。

这些选项反映了“断卡”行动中执法机关主要打击的对象，即涉及银行卡或电话卡非法交易的不同环节的犯罪团伙。

选项C“中介团伙”虽然也可能参与其中，但根据你的指示，它不是本题的正确选项之一。

“断卡”行动的目的是打击这些非法活动，以减少电信网络诈骗及其他相关犯罪行为。

3.题目：
以下不属于手机号码支付业务注册条件的为()。

选项：
A. 注册手机号码为账户预留手机号
B. 账户为企业账户
C. 账户开立满6个月
D. 账户有实际交易
题目背景：
这道题目考查的是手机号码支付业务的注册条件，即在开通手机号码支付功能时需要满足的基本要求。

分析：
手机号码支付业务通常要求用户满足一定的条件才能注册，比如注册的手机号码必须是账户预留的手机号，账户需要有一定的使用历史，以及账户需要有实际的交易记录等，以确保账户的真实性和安全性。

正确答案：C。

C. 账户开立满6个月这意味着“账户开立满6个月”不是手机号码支付业务的注册条件之一。

通常，手机号码支付业务的注册条件可能包括验证注册手机号码与账户预留手机号一致、账户类型符合要求（个人或企业）、以及账户有一定的交易活动等，但不一定要求账户开立时间满6个月。

不同支付服务提供商的具体注册条件可能有所不同。