海外华人买方信用风险防范要点
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点击 信 保
Ｃｒ ｅ ｄｉ ｔ ｒ ｉ ｓ ｋ ｐｒ ｅ ｖｅ ｎ ｔ ｉ ｏｎ ｏ ｆ ｏｖ ｅｒ ｓ ｅ ａ ｓ Ｃｈｉ ｎ ｅ ｓ ｅ ｂｕ ｙ ｅ ｒ ｓ
海外华人买方信用风 险防范要点
■ 隗鹏
案 件 分 析
东 欧市 场 ．培 育 业 务 新增 长 点 。 在 近 两 年 的 交 易 过 程 中 ． Ｂ公 司
２ Ｏ １ ３ 年４ 月 ， 中 国 国 内 出 口商 Ａ 业 务 经 理 王 某 是 双 方 贸 易 的 唯 一 联 系
公 司 向 匈 牙 利 买 方 Ｂ公 司 出 口 价 值 ４ ０
人 ，包括询 盘 、定价 、运输 、提 货 、
万 美 元 的 货 物 ， 支 付 方 式 为 货 到 付 款 付 款 等 在 内 全 部 操 作 均 由 王 某 一 人 出
船 公 司 确 认 ，货 物 已 由 买 方 凭 正 本 提 测 并 无 证 据 支 持 。 单 提 货 ，推 测 目 前 货 物 就 在 买 方 控 制 之 下 ， 买 方 否 认 欠 款 一 事 实 属 无 赖 之 案 件 处 理
（ ０Ａ）４ ５ 天 ， 应 付 款 日后 买 方 发 生 拖 面 完 成 ，其 出 色 的 业 务 能 力 、 Ⅲ 页畅 的
欠 ，经 多 番 追 讨 ，买 方 始 终 未 能 偿 还 语 言 沟 通 ， 以 及 日常 交 往 中熟 悉 的 中 欠 款 ， Ａ公 司 向 中 国 出 口 信 用 保 险 公 式 商 业 文 化 ， 让 Ａ 公 司 一 度 忽 略 了 对可 能 新 市 场 的 分 析 研 究 和 对 交 易 伙 伴 的 冷
损失 。
静判断。 按 惯 例 ， 中 国 信 保 首 先 向 买 方 公 司 发 出 了 喷 询 函 ， Ｂ公 司 负 责 入 盗 发 书 面 回 函 称 从未 与 Ａ公 司 进 行 贸 易 住 来 ，在 ２ ０ １ ｌ ～ ２ Ｏ ｌ ２ 年 间 从未 向 Ａ公 司
公 司 的 负 责 人 ， 其 一 切 行 为 的 法 律 后
身 份 看 ，其 在 历 史 交 往 中 所 使 用 的 邮 要 件 的 合 同 文 书 ，其 他 如 提 单 或 付 汇 果 应 由Ｃ公 司 承 担 ；第 二 ， 王某 通 过 Ｃ 箱 后 缀 清 晰 显 示 为 Ｂ公 司 ， 对 于 其 业 水 单 等 单 证 仍 需 结 合 更 多 证 据 才 能 具 公 司 在 大 陆 采 购 商 品 后 转 卖 Ｂ公 司 ， 所
逐 渐 建 立 起 互 信 关 系 ；２ ０ １ ３ 年 Ａ 公 司 情 ， 并 进 一 步 表 示 其 公 司 没 有 各 为 王
决定扩大与Ｂ 公 司 的 交 易 规模 ， 将 单 次 某 的 华 人雇 员 。Ｂ公司 的矢 口否 认 有 如
交易 金额 由几万 美元 大幅提 高至４ ０ 万 当 头 一 捧 ，而 此 时 与 王 某 突 然 失 去 联 美 元 ，期 望 依 托 Ｂ公司 的销 售 网 络 开 拓 系 ，让 Ａ公 司 更 感 雪 上 加 霜 。
分 证 明 王 某 系 Ｂ公 司 雇 员 ， 其 行 为 应
个 贸 易 事 实 ；第 三 ， 经 调 查 ， 拖 欠 款 严 重 的 质 量 问 题 ，王 某 及 香 港 Ｃ 公 司 保
由 Ｂ公 司 承 担 法 律 后 果 ； 从 买 卖 双 方 项 下 虽 由 Ａ公 司 安 排 出 运 ， 但 指 示 提 留 进 行 相 应 索 赔 的 权 利 。 的 历 史 贸 易 单 证 看 ， 提 单 的 通 知 人 单 （ ｔ ｏ ０ ｒ ｄ ｅ ｒ ） 已 经 背 书 直 接 交 付王 案 件 进 展 再 次 出 人 意 料 ， 愈 加 复
据 是 证 明 贸 易 事 实 的 有 力 证 据 ；从 此 司 配 合 ， 提 货 人 身 份 无 从 核 实 ， Ａ公 敏 锐 的 专 业 直 觉 ， 中 国 信 保 判 断 香 港
次拖欠 款项 涉及 的货物 情 况看 ，根据 司 所 谓 “ 货 物 在 买 方 控 制 之 下 ” 的 推 公 司 的 突 然 出 现 绝 非 利 好 因素 ，相 反
（ Ｎｏ ｔ ｉ ｆ ｙ Ｐ ａ ｒ ｔ ｙ）和 收 汇 水 单 的付 款 某 ，船 公 司 确 认 货 物 已 “ 凭 正 本 提 单 杂 的 贸 易 背 景 和 人 物 关 系 让 追 讨 工 作
人 （ Ｐａ ｙ ｅ ｒ ）均显示为Ｂ 公司 ，相关单 放 货 ” ，相 关 调 查 工 作 难 以 得 到 船 公 格 外 艰 难 ， 凭 多 年 的 案 件 处 理 经 验 和
务经理 （ ｓ ａ ｌ ｅ ｓ ｍａ ｎ ａ ｇ ｅ ｒ ）的身份 ，
备 主 张 事 实 存 在 的 前 提 条 件 ， Ａ公 司 以Ｂ公 司 对 Ａ公 司 确 不 知 情 ；第 三 ， 王
也 有 相 关 名 片 为 证 ，凭 这 两 点 可 以 充 仅 以 两 份 简 单 文 件 为 支 点 难 以 支 撑 整 某 拖 欠 货 款 主 要 因 为 Ａ公 司 产 品 存 在
４ ９
带 着 诸 多 疑 问 ， 中 国 信 保 就 案 件 实 存 在 最 有 效 、 最 直 接 书 面 证 据 ，是 第一 ，王 某 并 非 买 方 员工 ，而 是 香 港 Ｃ
展 开 深 入 调 查 ，Ａ公 司 表 示 ：从 王 某 经 双 方 签 署 生 效 、 符 合 一 国 法 律 形 式
中 国 信 保 介 入案 件 调 查 后 首 先 梳理 了买 卖 双方 的 历史 交易 背景 ：Ａ
公 司 在 海 外 展 会 结 识 Ｂ公司 华 人业 务 经 理 王 某 ， 自２ ０ １ １ 年 开 展 小 额 贸 易 ， 两
年 间Ｂ公 司 操 作 规 范 、付 款 及 时 ， 双方 支 付 过 任 何 款 项 ，对 相 关 欠 款 并 不 知
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海外华人买方信用风 险防范要点
■ 隗鹏
案 件 分 析
东 欧市 场 ．培 育 业 务 新增 长 点 。 在 近 两 年 的 交 易 过 程 中 ． Ｂ公 司
２ Ｏ １ ３ 年４ 月 ， 中 国 国 内 出 口商 Ａ 业 务 经 理 王 某 是 双 方 贸 易 的 唯 一 联 系
公 司 向 匈 牙 利 买 方 Ｂ公 司 出 口 价 值 ４ ０
人 ，包括询 盘 、定价 、运输 、提 货 、
万 美 元 的 货 物 ， 支 付 方 式 为 货 到 付 款 付 款 等 在 内 全 部 操 作 均 由 王 某 一 人 出
船 公 司 确 认 ，货 物 已 由 买 方 凭 正 本 提 测 并 无 证 据 支 持 。 单 提 货 ，推 测 目 前 货 物 就 在 买 方 控 制 之 下 ， 买 方 否 认 欠 款 一 事 实 属 无 赖 之 案 件 处 理
（ ０Ａ）４ ５ 天 ， 应 付 款 日后 买 方 发 生 拖 面 完 成 ，其 出 色 的 业 务 能 力 、 Ⅲ 页畅 的
欠 ，经 多 番 追 讨 ，买 方 始 终 未 能 偿 还 语 言 沟 通 ， 以 及 日常 交 往 中熟 悉 的 中 欠 款 ， Ａ公 司 向 中 国 出 口 信 用 保 险 公 式 商 业 文 化 ， 让 Ａ 公 司 一 度 忽 略 了 对可 能 新 市 场 的 分 析 研 究 和 对 交 易 伙 伴 的 冷
损失 。
静判断。 按 惯 例 ， 中 国 信 保 首 先 向 买 方 公 司 发 出 了 喷 询 函 ， Ｂ公 司 负 责 入 盗 发 书 面 回 函 称 从未 与 Ａ公 司 进 行 贸 易 住 来 ，在 ２ ０ １ ｌ ～ ２ Ｏ ｌ ２ 年 间 从未 向 Ａ公 司
公 司 的 负 责 人 ， 其 一 切 行 为 的 法 律 后
身 份 看 ，其 在 历 史 交 往 中 所 使 用 的 邮 要 件 的 合 同 文 书 ，其 他 如 提 单 或 付 汇 果 应 由Ｃ公 司 承 担 ；第 二 ， 王某 通 过 Ｃ 箱 后 缀 清 晰 显 示 为 Ｂ公 司 ， 对 于 其 业 水 单 等 单 证 仍 需 结 合 更 多 证 据 才 能 具 公 司 在 大 陆 采 购 商 品 后 转 卖 Ｂ公 司 ， 所
逐 渐 建 立 起 互 信 关 系 ；２ ０ １ ３ 年 Ａ 公 司 情 ， 并 进 一 步 表 示 其 公 司 没 有 各 为 王
决定扩大与Ｂ 公 司 的 交 易 规模 ， 将 单 次 某 的 华 人雇 员 。Ｂ公司 的矢 口否 认 有 如
交易 金额 由几万 美元 大幅提 高至４ ０ 万 当 头 一 捧 ，而 此 时 与 王 某 突 然 失 去 联 美 元 ，期 望 依 托 Ｂ公司 的销 售 网 络 开 拓 系 ，让 Ａ公 司 更 感 雪 上 加 霜 。
分 证 明 王 某 系 Ｂ公 司 雇 员 ， 其 行 为 应
个 贸 易 事 实 ；第 三 ， 经 调 查 ， 拖 欠 款 严 重 的 质 量 问 题 ，王 某 及 香 港 Ｃ 公 司 保
由 Ｂ公 司 承 担 法 律 后 果 ； 从 买 卖 双 方 项 下 虽 由 Ａ公 司 安 排 出 运 ， 但 指 示 提 留 进 行 相 应 索 赔 的 权 利 。 的 历 史 贸 易 单 证 看 ， 提 单 的 通 知 人 单 （ ｔ ｏ ０ ｒ ｄ ｅ ｒ ） 已 经 背 书 直 接 交 付王 案 件 进 展 再 次 出 人 意 料 ， 愈 加 复
据 是 证 明 贸 易 事 实 的 有 力 证 据 ；从 此 司 配 合 ， 提 货 人 身 份 无 从 核 实 ， Ａ公 敏 锐 的 专 业 直 觉 ， 中 国 信 保 判 断 香 港
次拖欠 款项 涉及 的货物 情 况看 ，根据 司 所 谓 “ 货 物 在 买 方 控 制 之 下 ” 的 推 公 司 的 突 然 出 现 绝 非 利 好 因素 ，相 反
（ Ｎｏ ｔ ｉ ｆ ｙ Ｐ ａ ｒ ｔ ｙ）和 收 汇 水 单 的付 款 某 ，船 公 司 确 认 货 物 已 “ 凭 正 本 提 单 杂 的 贸 易 背 景 和 人 物 关 系 让 追 讨 工 作
人 （ Ｐａ ｙ ｅ ｒ ）均显示为Ｂ 公司 ，相关单 放 货 ” ，相 关 调 查 工 作 难 以 得 到 船 公 格 外 艰 难 ， 凭 多 年 的 案 件 处 理 经 验 和
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备 主 张 事 实 存 在 的 前 提 条 件 ， Ａ公 司 以Ｂ公 司 对 Ａ公 司 确 不 知 情 ；第 三 ， 王
也 有 相 关 名 片 为 证 ，凭 这 两 点 可 以 充 仅 以 两 份 简 单 文 件 为 支 点 难 以 支 撑 整 某 拖 欠 货 款 主 要 因 为 Ａ公 司 产 品 存 在
４ ９
带 着 诸 多 疑 问 ， 中 国 信 保 就 案 件 实 存 在 最 有 效 、 最 直 接 书 面 证 据 ，是 第一 ，王 某 并 非 买 方 员工 ，而 是 香 港 Ｃ
展 开 深 入 调 查 ，Ａ公 司 表 示 ：从 王 某 经 双 方 签 署 生 效 、 符 合 一 国 法 律 形 式
中 国 信 保 介 入案 件 调 查 后 首 先 梳理 了买 卖 双方 的 历史 交易 背景 ：Ａ
公 司 在 海 外 展 会 结 识 Ｂ公司 华 人业 务 经 理 王 某 ， 自２ ０ １ １ 年 开 展 小 额 贸 易 ， 两
年 间Ｂ公 司 操 作 规 范 、付 款 及 时 ， 双方 支 付 过 任 何 款 项 ，对 相 关 欠 款 并 不 知