《平安人寿外勤E化积分奖励规则(2019版)》6页
中国平安内部的奖金制度
增部津贴＝63172元（按照育成部每月部初佣的3.5%计提增部奖）
组年终奖＝17105元（组月均初佣达成4万以上，拿全年组FYC累计总额的最高点2.24%）
部年终奖＝19001元（部月均初佣达成30万以上，拿全年部FYC累计总额的最高点0.8%）
综合开拓收入＝产险佣金1109元＋产险管理津贴2260元＋产险经理津贴5175元＋团险初佣7406元
0%
0.6% 0.8% 1.0% 1.2% 1.4%
继续率 90%以 上C＝ 1.6倍
主任管理津贴的最高提奖比例：19%×1.15＝21.85% 经理直辖组管理津贴最高提奖比例：23%×1.15＝26.45% 小组年终奖最高提奖比例：1.4%×1.6＝2.24%（×12个月＝ 26.88%）
同样的增员努力，职级不同， 增员利益回报大有变化
2、直接育成津贴：944元
直接育成组李红亮组（目前人力10人），第一年小组FYC的13%将作为育成奖计提（第二年 及以后每年8%）
3、间接育成津贴：758元
间接育成封森组（目前人力20人），每年小组FYC的4%计提作为二代育成奖。
4、增员奖：2447元
新人一年FYC的8%，和管理津贴兼得；08年一年直接增员34人，持续带来一年收益
2、鱼骨图的画法
A、定问题或品质的特性 特性要因图在未画之前，应先决定问
题或品质的特性，如不良率、停机率、 送修率、抱怨的发生、外观不良、性能 不良等有关品质低下的问题特性加以确 定。
B、准备适当的纸张，画制特性要因图 的骨架，将特性写在右端，自左画上一 条较粗的干线（称母线），就是代表制 程，并在干线的右端画一指向右方的箭 头，在工作现场可用笔画在一张较大的 纸上贴于现场。
业务收入：只占10%
平安人寿2019合格E化人力达标攻略28页
1 2
查看关系、服务、产品线索均可，重复查看不计分，每条线索计Biblioteka .2分，无线索不得分，每月上限10分6
1邀约 每日完成1个活动邀约
20分/40次转发 40分/20活跃
路径：金管家APP/展E宝--活动--分享至微信（下图以金管家举例）
1
3
2
通过金管家/展E宝分享产品、资讯、活动、工具、其他信息，每次分享计0.5分，每月上限20分； 统计转发次数，多次分享给同一位客户，按多次分享统计。
1
5
12 远程培训（原空中课堂）
参加远程培训班数
2.0
2
13
学堂直播
观看直播数
2.0
2
培训管理 14
学习微课课程数
2.0
5
15
E典通
智能通关演练剧本数
2.0
3
16
参加空中加油站培训班数
2.0
3
17
E考勤
完成人脸识别考勤打卡
0.5（原0.2）
20
18
E活动
完成目标制定
2（原1）
1
19
远程会议
参加远程会议
E化平台 微信圈分享 金管家用户活跃
客户中心
E锦囊 目标客户
扫码 MIT 线上引流 E增员 远程培训（原空中课堂） 学堂直播
E典通
E考勤 E活动 远程会议
E问答
即时通讯 AskBoB
平台使用规则 通过展E宝和金管家APP进行微信圈分享
绑定代理人的活跃用户数 查看客户
线上新增客户（通过金管家与展E宝） 线下新增客户（通过线下补录等） 查看E锦囊线索数 查看目标客户
1 2
3
4
平安人寿外勤E化积分奖励规则(某版)
《平安人寿外勤E化积分奖励规则（2010版）》第一章总则为充分调动寿险全系统营销、区拓外勤队伍使用E行销、E服务的积极性，同时大力推广MIT移动展业流程，促进寿险业务健康快速发展，节约公司运营成本，提升队伍专业形象和E化水平，特制定《平安人寿外勤E化积分奖励规则（2010版）》，对寿险业务员使用E化重点功能、使用MIT流程等有效E化行为，给予一定的万里通积分奖励。
第二章使用E行销奖励万里通积分规则一、积分奖励规则：积分激励对象：针对完成有效E化行为且达到积分规则标准的寿险外勤（仅含营销/区拓系列业务员），奖励其万里通积分。
有效E化行为定义：是指使用E行销重点功能、使用MIT流程、引导客户使用E服务等行为，具体包括以下三类：序号类别积分项目奖励积分价值等同万里通积分第一类金领MIT类使用MIT完整流程奖励（MIT上传+电子保单+EPOS刷卡交费）5元/件2500分选择电子保单（含通过MIT和其他任何模式选择的电子保单）2元/件1000分上传（含通过MIT和金领单用户版上传，不含多用户版）1元/件500分第二类行销类网上回销问题件1元/件500分网上理赔报案1元/件500分使用移动保全1元/件500分第三类E服务客户开通电子函件（非系统自动开通）1元/件500分类客户注册一账通并加挂寿险保单1元/件500分二、获取积分的判定标准：（一）第一类：金领MIT类积分项的判定标准1、使用MIT完整流程奖励：指完整使用“MIT上传+电子保单+EPOS刷卡交费”三个环节出单承保，缺一不可。
2、选择电子保单：含通过MIT模式、金领单用户版、金领多用户版以及纸质投保书等任何模式选择的电子保单。
3、上传：仅含通过MIT和金领单用户版上传，不含金领多用户版上传。
说明：上述3个积分项，包括“使用MIT完整流程奖励”、“选择电子保单”、“上传”，每承保一件奖励一笔积分，必须在保单承保且过犹豫期后，该操作方可被认定为有效E化行为，可获积分。
平安人寿外勤E化积分奖励规则
《平安人寿外勤E化积分奖励规则（2010版）》第一章总则为充分调动寿险全系统营销、区拓外勤队伍使用E行销、E服务的积极性，同时大力推广MIT移动展业流程，促进寿险业务健康快速发展，节约公司运营成本，提升队伍专业形象和E化水平，特制定《平安人寿外勤E化积分奖励规则（2010版）》，对寿险业务员使用E化重点功能、使用MIT流程等有效E化行为，给予一定的万里通积分奖励。
第二章使用E行销奖励万里通积分规则一、积分奖励规则：积分激励对象：针对完成有效E化行为且达到积分规则标准的寿险外勤（仅含营销/区拓系列业务员），奖励其万里通积分。
有效E化行为定义：是指使用E行销重点功能、使用MIT流程、引导客户使用E服务等行为，具体包括以下三类：序号类别积分项目奖励积分价值等同万里通积分第一类金领MIT类使用MIT完整流程奖励（MIT上传+电子保单+EPOS刷卡交费）5元/件2500分选择电子保单（含通过MIT和其他任何模式选择的电子保单）2元/件1000分上传（含通过MIT和金领单用户版上传，不含多用户版）1元/件500分第二类行销网站类网上回销问题件1元/件500分网上理赔报案1元/件500分使用移动保全1元/件500分第三类E服务客户开通电子函件（非系统自动开通）1元/件500分类客户注册一账通并加挂寿险保单1元/件500分二、获取积分的判定标准：（一）第一类：金领MIT类积分项的判定标准1、使用MIT完整流程奖励：指完整使用“MIT上传+电子保单+EPOS刷卡交费”三个环节出单承保，缺一不可。
2、选择电子保单：含通过MIT模式、金领单用户版、金领多用户版以及纸质投保书等任何模式选择的电子保单。
3、上传：仅含通过MIT和金领单用户版上传，不含金领多用户版上传。
说明：上述3个积分项，包括“使用MIT完整流程奖励”、“选择电子保单”、“上传”，每承保一件奖励一笔积分，必须在保单承保且过犹豫期后，该操作方可被认定为有效E化行为，可获积分。
《平安人寿移动展业(MIT)管理办法》
《平安人寿移动展业（MIT）管理办法》2010年12月目录第一章总则 (2)第一条为树立公司良好形象，规范业务人员移动展业行为，促进寿险业务健康发展，特制定本办法。
(2)第二条本办法所称“业务人员”，是指符合本公司业务人员的入司条件，取得《保险代理从业人员资格证书》，与我公司签订《保险代理合同书》，从事移动展业（MIT）个人寿险推销、服务等事项的营销和区拓系列业务人员。
(2)第二章术语和定义 (2)第三条什么叫移动展业（MIT） (2)第三章移动展业（MIT）使用规范 (2)第四条移动展业（MIT）整体操作流程 (3)第五条移动展业（MIT）金领端操作规范 (3)5.1 移动展业(MIT)需求分析操作规范 (3)5.2 移动展业(MIT)建议书制作操作规范 (4)5.3 移动展业(MIT)电子投保书制作操作规范 (5)5.4 移动展业（MIT）电子投保书上传操作规范 (7)第六条移动展业（MIT）自核查询操作规范 (7)6.1 移动展业（MIT）自核操作规范 (7)第七条《电子投保申请确认书》使用规范 (8)7.1 《电子投保申请确认书》填写操作规范 (8)7.2 1080单证条码绑定操作流程 (9)第八条移动展业（MIT）E-POS使用规范 (10)8.1 E-POS刷卡定义： (10)8.2 E-POS刷卡使用规范： (10)8.3 现场EPOS刷卡后刷卡凭证： (11)8.4 1080单证交回使用规范： (11)第九条电子保单及回执使用规范 (12)9.1 查看电子保单 (12)9.2 签署电子保单回执使用规范 (12)9.3 补发纸质保单使用规范 (13)第四章奖惩 (14)第十条使用E-POS刷卡奖励 (14)第十一条使用E-POS刷卡处罚 (14)11.1代刷卡处罚 (14)11.2一卡多刷处罚................................................................................ 错误！未定义书签。
平安人寿基本法2019版（一元地区）
前3个月平均有效活动率 65%以下
65%（含）—70% 70%（含）—75%
75%（含）以上
C4 100% 110% 115% 120%
第十二笔收益 直接管理津贴
依各级营业部经理当月直辖组标准人力和非标准人力的FYC（含本人FYC、但不含各级行销 主任及行销经理的FYC）、小组当月的年度保费继续率及小组前3个月平均有效活动率达成按下 表计发管理津贴；
第五笔收益 “长期服务奖”
长期服务奖
28111*0.02*25年＝14055 计入养老账户
知识点：第6年开始即可领取长期服务奖 长期服务奖=FYP*0.02
长期服务奖金的缴纳
若业务人员达到当月FYC≥600元（不含综合开拓佣金），公司每月将以 业务人员当月所收的本人所推销寿险保单之第六年及六年以上之保单年度保 险费的2%缴入本计划，作为该业务人员所缴纳的长期服务奖金份额。
6540 0
50000
佣金比例
0.55 0.55 0.55 0.4 0.2 0.2
佣金
8860.5 1628 4081 313.48 104 63.6 15050.6
初年度服务津贴（FYC）：15050
出勤—会影响什么？
•出勤将产生的影响1——被解除代理合同，即开除了。
出勤—会影响什么？
第二笔收益 “训练津贴”
个人月平均FYC 2,000以下
2,000（含）-3,000 3,000（含）-4,000 4,000（含）-5,000 5,000（含）-7,000
7,000（含）以上
C 0% 4% 6% 8% 10% 12%
FYC15050，月均为5016，档次在10％ 季度奖：15050*10％＝1505
知识点：月达成7000C即可 获得最高的季度奖系数
保险公司外勤奖罚制度
保险公司外勤奖罚制度一、奖励制度1. 业绩奖励：- 月度业绩达标者，给予基础奖金。
- 季度业绩排名前10%，额外奖励。
- 年度业绩优秀者，提供年终奖金和旅游奖励。
2. 客户满意度奖励：- 客户满意度调查中，评分高于90分的员工，给予一次性奖励。
- 年度客户满意度持续保持在高水平的员工，提供额外奖励。
3. 团队合作奖励：- 团队整体业绩达标，给予团队奖励。
- 团队成员间协作出色，共同完成重大项目，给予团队额外奖励。
4. 创新奖励：- 提出创新方案并被采纳实施，给予创新奖励。
- 创新方案带来显著业绩提升，给予额外奖励。
5. 忠诚度奖励：- 长期服务公司，对公司忠诚度高的员工，提供忠诚度奖励。
二、惩罚制度1. 业绩不达标惩罚：- 月度业绩不达标，扣除当月部分奖金。
- 连续三个月业绩不达标，进行绩效辅导，必要时进行岗位调整。
2. 客户投诉惩罚：- 客户投诉一次，给予警告。
- 客户多次投诉，扣除相应奖金，并进行培训。
3. 违规操作惩罚：- 违反公司规定或行业规范，视情节轻重，给予警告或解除劳动合同。
4. 团队协作惩罚：- 团队成员间不协作，影响团队业绩，给予团队成员警告。
- 严重不协作行为，进行岗位调整或解除劳动合同。
5. 工作态度惩罚：- 工作态度消极，影响团队士气，给予警告。
- 长期工作态度消极，进行绩效辅导，必要时进行岗位调整。
三、奖罚制度实施细则1. 奖罚标准：- 明确各项奖罚的标准和条件，确保公平公正。
2. 奖罚程序：- 奖罚决定需经过部门经理和人力资源部门审核。
- 奖罚结果需公示，接受全体员工监督。
3. 奖罚记录：- 所有奖罚记录需详细记录并存档。
4. 申诉机制：- 员工对奖罚决定有异议，可提出申诉，由公司高层进行复核。
5. 定期评估：- 定期对奖罚制度进行评估和修订，确保制度的适应性和有效性。
四、附则1. 本制度自发布之日起实施。
2. 本制度的最终解释权归公司所有。
3. 本制度如有变更，将及时通知全体员工。
2019个险荣誉体系(宣导版)
入围标准 竞赛标保 年度长险件数 13个月继续率 达标泰星
准会员 ≥60万
36 ≥90% 连续达标
正式会员 ≥100万
36 ≥90% 连续达标
精英会员 ≥200万
36 ≥90% 连续达标
顶尖会员 ≥360万
48 ≥90% 每月达标
连续达标泰康之星：每月达标或星级维持达标（含三星、四星特殊维持和五星及以上 三个月联合考核维持）； 每月达标泰康之星：每月达到泰康之星月度标准且不适用三星、四星特殊维持和五星 及以上三个月联合考核维持。
C、主管本人标准
直辖组主管本人累计新契约标保 ≥20万元。
2018年的优秀营业组、优秀收展组奖提升了直辖 组累计新契约标保的入围标准，其他保持不变。
21
团队方案
荣誉晋升方案
2018年度按基本法标准首次晋升的高级业务总监（HD）、业务总监 （AD）和收展区经理（SZB），竞赛期间个人累计新契约标保≥50万元，13 个月继续率≥90% ，竞赛期间连续达标泰康之星，获得荣誉晋升奖。
2019
个险荣誉体系
个险荣誉体系
精英 殿堂：
世纪圣典 中坚力量：
MDRT 百万俱乐部 幸福天使
绩优基础：泰康之星
泰康之星
强基础•塑中坚•推顶尖
顶尖绩优 中坚绩优 基础绩优
荣誉之阶
世纪圣典 百万俱乐部 幸福天使 泰康之星
泰康之星是入围个险所有荣誉的基础条件
“泰康之星”星光会
泰康之星成长之路
五星： 连续48个月达标
会员考核标准：
泰康之星会员当月同时达到以下两个条件 即达成月度业绩标准：
（1）每月FYC≥3000元且≥2件； （2）第13个月年度保费继续率≥90%。
(整理)《个人寿险业务人员基本管理办法》平安.
《个人寿险业务人员基本管理办法》平安第一部分基本管理………….……………….…………………5-48第一章总则………………………….…………………………5-8第二章业务人员的聘用及异动………………...……………9-20第三章业务人员的工作职责………….……………………20-23第四章业务人员日常管理…………….……………………23-34第五章业务人员的品质管理办法………….………………34-44第六章组织归属…………………………….………………45-48第二部分业务人员的福利……………………………………49-54第一章业务人员的三项基本福利………….……………….49-49第二章养老公积金………….………………………………50-50第三章基本养老补贴…………………………………………50-51第四章长期服务奖……………………………………………51-54第三部分业务人员的待遇…………………………………54-98第一章待遇基本规定……………………..……………….54-56第二章A类机构业务人员待遇…….………………………56-70第三章B类机构业务人员待遇………..……………………70-84第四章C类机构业务人员待遇…………..…………………84-98第四部分业务人员的考核……………………………..……98-141第一章考核基本规定……..……………….………………98-102第二章A类机构业务人员考核…………...………………102-115第三章B类机构业务人员考核…………….……………115-128第四章C类机构业务人员考核…………………………128-141第五部分附则…….………………..…...……..…………141-141第六部分附件…….………………..…...…………………141-142第一部分基本管理第一章总则第二章第一条为开拓个人寿险市场，规范个人营销业务人员的招聘入司、工作职责、从业守则、日常管理、品质管理、薪酬待遇、业务考核、福利保障以及营销组织架构等规定，满足营销业务人员生涯规划，保证营销业务队伍质量，提高契约品质及经营绩效，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）、《保险代理人暂行管理规定》特制定2005年《个人寿险业务人员基本管理办法》（以下简称本办法）。
中国平安保险公司薪酬体系.doc
中国平安保险公司薪酬体系中国平安保险公司薪酬体系宣导材料二零零二年议程11>. 宣导目的2. 薪酬体系主要改进内容3. 薪酬哲学4. 薪酬体系的具体操作5. 下一步工作安排1. 宣导目的了解薪酬体系的制度与流程理解职级评估的方法落实推广阶段的工作2. 薪酬体系主要改进内容以职级体系为依据，与市场接轨。
通过有针对性的薪酬市场调查与平安的市场定位，确定薪值区间水平。
整合不同专业公司与专业系列的薪值区间。
在职级细化的基础上，缩小薪值区间带宽，以体现层级差异，更符合发展需求。
3. 薪酬哲学目的薪酬体系应与平安的长短期战略、业务目标、企业文化相一致，达到吸引、保留、激励、发展优秀人才的目的。
策略具有市场竞争力，并能迅速反应市场变化能反映个人对公司的贡献大小，并能激励员工实现最佳绩效表现具有竞争优势的人力成本投入与产出比市场个人贡献投入与产出比薪酬体系的策略－具有市场竞争力，并能迅速反应市场变化选择在中国市场中的金融保险行业作为薪酬定位的目标市场。
并在公司业绩良好的情况下：专业人才、高绩效人才、高潜质人才的薪酬水平将具有很强的市场竞争力（上四分位）完全胜任岗位的员工薪酬水平将具有市场竞争力（中位）每年根据薪酬市场调查结果及时调整薪值区间，以迅速反映市场变化。
市场个人贡献投入与产出比薪酬体系的策略－能反映个人对公司的贡献大小，并能激励员工实现最佳绩效表现固定收入－工资建立一套科学、合理的职位评估系统和资质鉴定模型，员工基本薪酬按照职级与资质（潜力）进行确定对特殊的、专业的关键岗位，公司将制订有针对性的薪酬政策变动收入－奖金薪酬应基于员工个人绩效表现进行差异化调整，拉开员工收入差距奖金是基本工资的合理部分，并与个人贡献性质紧密相连市场个人贡献投入与产出比薪酬体系的策略－具有竞争性的人力成本投入与产出比通过薪酬结构，规划员工的薪酬范围，对人力成本的投入进行总体控制通过薪酬机制，促进公司业绩的超越、个人业绩与资质的不断改进，使人力成本的产出最大化市场个人贡献投入与产出比3. 薪酬理念为了实现上述目的，平安制订如下政策：平安所有职位应经过职位评估，通过对职位职责、设立目的、技能与知识水平的要求，确定其职级与薪值区间。
(金融保险)平安人寿外勤E化积分奖励规则(版)
《平安人寿外勤E化积分奖励规则（2010版）》第一章总则为充分调动寿险全系统营销、区拓外勤队伍使用E行销、E服务的积极性，同时大力推广MIT移动展业流程，促进寿险业务健康快速发展，节约公司运营成本，提升队伍专业形象和E化水平，特制定《平安人寿外勤E化积分奖励规则（2010版）》，对寿险业务员使用E化重点功能、使用MIT流程等有效E化行为，给予一定的万里通积分奖励。
第二章使用E行销奖励万里通积分规则一、积分奖励规则：积分激励对象：针对完成有效E化行为且达到积分规则标准的寿险外勤（仅含营销/区拓系列业务员），奖励其万里通积分。
有效E化行为定义：是指使用E行销重点功能、使用MIT流程、引导客户使用E服务等行为，具体包括以下三类：序号类别积分项目奖励积分价值等同万里通积分第一类金领MIT类使用MIT完整流程奖励（MIT上传+电子保单+EPOS刷卡交费）5元/件2500分选择电子保单（含通过MIT和其他任何模式选择的电子保单）2元/件1000分上传（含通过MIT和金领单用户版上传，不含多用户版）1元/件500分第二类行销网站类网上回销问题件1元/件500分网上理赔报案1元/件500分使用移动保全1元/件500分第三类E服务类客户开通电子函件（非系统自动开通）1元/件500分客户注册一账通并加挂寿险保单1元/件500分二、获取积分的判定标准：（一）第一类：金领MIT类积分项的判定标准1、使用MIT完整流程奖励：指完整使用“MIT上传+电子保单+EPOS刷卡交费”三个环节出单承保，缺一不可。
2、选择电子保单：含通过MIT模式、金领单用户版、金领多用户版以及纸质投保书等任何模式选择的电子保单。
3、上传：仅含通过MIT和金领单用户版上传，不含金领多用户版上传。
说明：上述3个积分项，包括“使用MIT完整流程奖励”、“选择电子保单”、“上传”，每承保一件奖励一笔积分，必须在保单承保且过犹豫期后，该操作方可被认定为有效E化行为，可获积分。
《平安人寿外勤E化积分奖励规则(XXXX版)》
《平安人寿外勤E化积分奖励规则（2010版）》第一章总则为充分调动寿险全系统营销、区拓外勤队伍使用E行销、E服务的积极性，同时大力推广MIT移动展业流程，促进寿险业务健康快速发展，节约公司运营成本，提升队伍专业形象和E化水平，特制定《平安人寿外勤E化积分奖励规则（2010版）》，对寿险业务员使用E化重点功能、使用MIT流程等有效E化行为，给予一定的万里通积分奖励。
第二章使用E行销奖励万里通积分规则一、积分奖励规则：积分激励对象：针对完成有效E化行为且达到积分规则标准的寿险外勤（仅含营销/区拓系列业务员），奖励其万里通积分。
有效E化行为定义：是指使用E行销重点功能、使用MIT流程、引导客户使用E服务等行为，具体包括以下三类：序号类别积分项目奖励积分价值等同万里通积分第一类金领MIT类使用MIT完整流程奖励（MIT上传+电子保单+EPOS刷卡交费）5元/件2500分选择电子保单（含通过MIT和其他任何模式选择的电子保单）2元/件1000分上传（含通过MIT和金领单用户版上传，不含多用户版）1元/件500分第二类行销网站类网上回销问题件1元/件500分网上理赔报案1元/件500分使用移动保全1元/件500分第三类E服务客户开通电子函件（非系统自动开通）1元/件500分类客户注册一账通并加挂寿险保单1元/件500分二、获取积分的判定标准：（一）第一类：金领MIT类积分项的判定标准1、使用MIT完整流程奖励：指完整使用“MIT上传+电子保单+EPOS刷卡交费”三个环节出单承保，缺一不可。
2、选择电子保单：含通过MIT模式、金领单用户版、金领多用户版以及纸质投保书等任何模式选择的电子保单。
3、上传：仅含通过MIT和金领单用户版上传，不含金领多用户版上传。
说明：上述3个积分项，包括“使用MIT完整流程奖励”、“选择电子保单”、“上传”，每承保一件奖励一笔积分，必须在保单承保且过犹豫期后，该操作方可被认定为有效E化行为，可获积分。
展业外勤薪资待遇作业规定
展业外勤薪资待遇作业规定第一章总则第一条为促进展业系统各项业务健康与稳定的发展，使展业外勤待遇作业有所遵循，制定本作业规定。
第二条凡展业外勤的薪资待遇，除另有规定外，均依照本作业规定执行。
第三条本作业规定依据中国平安人寿保险公司展业服务体系管理办法第十三条有关规定制订。
第四条本作业规定所称新契约业绩（简称业绩）及新契约业绩责任额（简称业绩责任额）均指FYP（包括短险及健康险）乘以折算系数后的保费。
新契约业绩折算系数等于FYP对应的佣金比率除以35%的佣金率。
（见附表）第二章试用收展员的待遇第五条试用收展员待遇项目如下：（一）初年度服务津贴（二）训练津贴（三）展业超额奖金（四）服务津贴（五）年终奖金第六条试用收展员待遇的计算，说明如下：（一）初年度服务津贴=当月新契约业绩×20%注：1.若试用收展员试用期间，其累计新契约业绩超过7200元者，超出部分初年度服务津贴按25%核发。
（二）训练津贴：试用收展员于试用期间达成下列新契约业绩（不含短险续保上岗后未满六个月就转正的试用收展员，其训练津贴与岗位津贴按较高者核发，直至入司满六个月，延长试用期的试用收展员延长试用期间，不予核发训练津贴。
（三）展业超额奖金：试用收展员展业超额奖金=超过责任额部分新契约业绩×核发比例（四）服务津贴：具体办法另行制订。
（五）年终奖金：按照当年度个人累计新契约业绩×核发比例。
核发比例则依当年度个人月平均新契约业绩对应下表比例标准核第三章正式收展员的待遇第七条正式收展员待遇的项目如下：（一）初年度服务津贴（二）续年度服务津贴（三）岗位津贴（四）展业达成津贴（五）展业超额奖金（六）继续率奖金（七）服务津贴（八）年终奖金第八条正式收展员待遇的计算，说明如下：（一）初年度服务津贴：收展员八级至收展员三级按当月新契约业绩×25%核发；收展员二级至收展员一级按当月新契约业绩×27%核发；行销主任至行销经理按当月新契约业绩×28%核发。
展业外勤绩效考核作业规定(2019版)
展业外勤绩效考核作业规定（2019版）第一章总则第一条为使展业服务体系展业外勤的职级与职务调整等作业有所遵循，制定本作业规定。
第二条本作业规定系依据中国平安人寿保险公司展业服务体系管理办法第十三条订定。
第三条凡本公司有关展业服务体系展业外勤的职级与职务调整事项，除依展业外勤人事管理作业有关规定办理外，悉依本作业规定执行。
第二章试用收展员的考核与转正第四条试用收展员的试用期为六个月，未达成下列考核标准者，自次月起解除代理合同。
（一）试用期的第一至三个月：1．不能连续三个月未举绩；2．准保户卡（不含应收件客户）达30张以上；3．通过综合素质考评。
对于当月15日（含）后上岗且当月挂零的试用收展员，其试用维持考核期从次月起算。
（二）试用期的第四至六个月：1．月均业绩达到800元（含）以上；2．准保户卡（不含应收件客户）达40张以上；3．通过综合素质考评。
第五条试用收展员发生不按规定正常出勤、无故未填活动日志、无故不建立保户卡，拜访活动较差、无故不参加培训等情事，经规劝仍无法改善者，解除代理合同。
第六条试用收展员试用期满未达转正条件，如工作表现良好，可申请延长试用期限，经展业处经理、机构区拓部经理同意后予以延长，但最长以延长三个月为限。
延长期间仍未达转正条件者，解除代理合同。
第七条试用收展员于最近三个月达到下列转正条件予以转正，并自次月起按业绩对应职级转正为收展员八、七、六、五级。
（二）通过转正培训，并考试合格；（三）累计准保户卡（不含应收件客户）达50张以上；（四）通过综合素质考评。
（五）平衡型机构另有规定者，按平衡型文件执行。
若新人业绩和件数未达到第（一）款标准，对于第4-6月内的新人，其最近六个月内月均件数达1件（含）且期内累计业绩达9000（含）以上者可申请转正七级。
第八条试用收展员于试用期两个月达到收展员六级以上转正条件者，准予提前转正为收展员六级、五级。
第九条试用收展员延长试用期的晋升维持考核，应以当月回推的最近三个月为考核期。
中国平安人寿保险股份有限公司团险客户分层级服务管理办法(暂行)(DOC 30页)
中国平安人寿保险股份有限公司团险客户分层级服务管理办法(暂行)(DOC 30页)4、于60%，或累计非健康险实收保费100万以上，赔付率不高于40%的客户，即可入围金牌VIP客户评选名单。
5、银牌VIP客户：各类机构入围银牌VIP客户的具体标准为：A类机构：原则上以年度长险标准保费在2000万以上，或健康险实收保费300万以上，赔付率不高于60%，或非健康险实收保费50万以上，赔付率不高于40%的客户。
B类机构：长险标准保费在1000万以上，或健康险实收保费200万以上，赔付率不高于60%，或非健康险实收保费20万以上，赔付率不高于40%。
C类、D类机构：长险标准保费在500万以上，或健康险实收保费100万以上，赔付率不高于60%，或非健康险实收保费10万以上，赔付率不高于40%。
6、常规客户：除VIP客户以外的其他客户。
三、分层级客户评定流程第2条VIP客户的确定流程：1、金牌VIP客户：由各分公司根据本机构客户资源情况和VIP客户入围标准推荐、上报总公司团险客户资源部，总公司客户资源部根据客户价值指标进行评定，报团险事业部总经理室审批确定，并通知公司各部门及所在机构，从确定次月开始按相应标准提供服务。
2、银牌VIP客户：银牌VIP客户资格由分公司按照客户价值指标自行评审确定，并报总公司客户资源部备案。
自确定次月起开始按相应标准提供服务。
第3条金牌VIP客户数量每年维持在30~40个名额，其中30个名额从上年度及以前已承保客户名单中产生，入围客户按照客户价值评估体系评估后硬性排名，另外10个名额从本年度新客户中评定。
银牌VIP客户名额由机构根据当地机构的售后服务能力自行确定。
四、分层级客户服务标准第4条团险服务分为三大类：常规服务、增值服务和超值服务。
第5条各层级客户对应的服务标准如下：1、普通客户服务标准：常规服务。
服务主体：分公司各层级相关岗位。
2、银牌VIP客户服务标准：常规服务+增值服务服务主体：分公司各层级相关岗位。
平安人寿业务员分级管理宣导
业务员级别如何评定
二、分值计算方法：
● ● ● ● ●
●
起点分值：+20分 加上不良行为品质扣分（半年内） 加上不良契约品质扣分（半年内） 得到基础分值 将最近的两次基础分值进行相加求平 均值 得到品质最终得分
8
业务员级别如何评定
不良行为
完全按照平安人寿业务人员品质管理条例界定 隐瞒犹豫期或阻挠客户犹豫期退保 破坏公司形象 客户资料不真实或不详细 业务员个人信息不真实 同事之间的不规范行为 违反业务管理规定 挪用侵占客户保险费／保险金 擅自更改客户投保资料 由于业务人员原因导致客户个人投 资连结保险账户损失而引发公司错 单交易行为 其它违反业务管理规定的行为
31
2002年A级业务员各营业区、各职级人员状况
100 80 60 40 20 0 Ó å Ö Ð
300 250 200 150 100 50 0
77
71
61
61 45 43
Ã Ï ° ¶
À ª ¹ Ï
Ñ ó ¹ Ó
É ³ Æ ¹ ° Ó
Ñ ô ¸ â
261
77 6 ý Õ¼ ʵ Òñ α Ô µ Òñ Îô ÖÎ È ß ·¶ »ô ÖÎ È 5 Ê ³î Éô ÖÎ È 5 Ðú ÏË È± Ô 4 ¾ ² ½í ¿
问题件类型（二）：
•保费有误：（合计保费计算
有误、附加险保费有误，主险保费 计算有误，男性保费看成女性保费 等））
•投保规则不符：（意外伤害
与意外医疗比例是1：10，子女教育 A、B必须父母投保，四类职业不得 投保意外伤害医疗等）
•签名有误：（未满18周岁必须
监护签字，18周岁以上（包括18周 岁）必须本人签名，无签名等）
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
《平安人寿外勤E化积分奖励规则（2010版）》
第一章总则
为充分调动寿险全系统营销、区拓外勤队伍使用E行销、E服务的积极性，同时大力推广MIT移动展业流程，促进寿险业务健康快速发展，节约公司运营成本，提升队伍专业形象和E化水平，特制定《平安人寿外勤E 化积分奖励规则（2010版）》，对寿险业务员使用E化重点功能、使用MIT 流程等有效E化行为，给予一定的万里通积分奖励。
第二章使用E行销奖励万里通积分规则
一、积分奖励规则：
积分激励对象：针对完成有效E化行为且达到积分规则标准的寿险外勤（仅含营销/区拓系列业务员），奖励其万里通积分。
有效E化行为定义：是指使用E行销重点功能、使用MIT流程、引导客户使用E服务等行为，具体包括以下三类：
序号类别积分项目
奖励积
分价值等同万里通积分
第一类
金领
MIT类使用MIT完整流程奖励
（MIT上传+电子保单+EPOS刷卡交费）
5元/件2500分选择电子保单
（含通过MIT和其他任何模式选择的
电子保单）
2元/件1000分
上传
（含通过MIT和金领单用户版上传，
1元/件500分
不含多用户版）
第二类行销
网站
类
网上回销问题件1元/件500分
网上理赔报案1元/件500分
使用移动保全1元/件500分
第三类
E服务
类客户开通电子函件（非系统自动开通）1元/件500分客户注册一账通并加挂寿险保单1元/件500分
二、获取积分的判定标准：
（一）第一类：金领MIT类积分项的判定标准
1、使用MIT完整流程奖励：
指完整使用“MIT上传+电子保单+EPOS刷卡交费”三个环节出单承保，缺一不可。
2、选择电子保单：
含通过MIT模式、金领单用户版、金领多用户版以及纸质投保书等任何模式选择的电子保单。
3、上传：
仅含通过MIT和金领单用户版上传，不含金领多用户版上传。
说明：上述3个积分项，包括“使用MIT完整流程奖励”、“选择电子保单”、“上传”，每承保一件奖励一笔积分，必须在保单承保且过犹豫期后，该操作方可被认定为有效E化行为，可获积分。
被认定有效的时间点特别规定为：保单承保后，回执回销日+20天。
若保单未承保、或承保但未过犹豫期就发生契撤，则不奖励。
（二）第二类：行销网站类积分项的判定标准
1、网上回销问题件：
指通过E行销网站的“销售——契约”下的“问题件回销”成功回销一单问题件，方可获积分。
判定标准：1、只要业务员成功完成E 回销提交动作，即可获积分；2、对转账不成功问题件如选择导出柜面打印，不奖励积分；如选择直接导出打印，可获积分。
2、网上理赔报案：
指通过E行销网站的“服务——理赔”下的“理赔报案”成功上报一宗理赔报案申请。
判定标准：当报案申请被受理且该案件状态变为“已结案”后，方可获积分；对“已撤件”的案件不计算积分。
3、使用移动保全
指通过E行销网站的“服务——保全——代办”下的“提交变更”功能，代客户办理保全业务。
判定标准：每季度业务员名下有保全代办作业量，受理渠道为E行销，且受理状态为经办完成的操作方可计入积分。
1件移动保全定义：按每个保全项目算作1件，但要遵循按季度除重规则。
一个季度内频繁变更地址或续收帐号多次，该自然季度内只计算1次。
具体除重规则以总公司电子商务部与运营规划部约定的《使用移动保全奖励万里通积分除重规则》为准，其详细规则请见附件2。
（三）第三类：E服务类积分项的判定标准
1、客户开通电子函件（非后台批次开通）：
客户首次注册电子函件后，给予其最后购买的一张有效保单对应的服务人员积分（服务人员仅包括业务员，不含保全员、银保专员等）。
每月不计上限，退订后重新开通不能再积分，如果客户在首次开通3个月后仍处于订阅状态，则将积分核发给业务员。
从后台批开139邮箱并且订阅电子函件的客户，不给其对应的业务员积分。
2、客户注册一账通并加挂寿险保单：
积分期间客户首次注册了一账通并加挂了寿险保单的可以给其最后一张有效保单对应的服务人员积分（服务人员仅包括业务员不含保全员、银保专员等）。
积分期前完成了其中一个动作，积分期间又完成另一个动作的，不计分值。
积分期间每月不计上限，注销后重新开通不能再积分，如果客户在首次开通3个月后仍处于开通并加挂寿险保单状态，则将积分核发给对应的业务员。
第三章积分兑现流程
一、总流程：
业务员完成有效E化行为——行销及ELIS系统后台自动记录E化行为——行销系统自动核算每名业务员上月所获积分总额及清单——行销与万里通系统对接及清算——业务员在E行销网站“我的帐户”
查询个人所获万里通积分情况——业务员在平安万里通网站查询个人万里通积分情况。
二、积分结算时间：
当月若业务员的E化行为被认定有效后，行销系统会记录下该笔积分，在次月进行寿险内部统一结算并与万里通对接。
通常情况下，每月25日为E化积分结算日，每月26日起，业务员可在E行销网站或万里通帐户中查阅本人上个月的有效E化行为所获积分。
如遇特殊情况需延期发放或个别按季度发放的积分项目，则以其具体发放时间为准。
注：除移动保全项目的积分按季度结算外，其他积分项均按月结算。
三、积分次数限制：
每名业务员按照有效E化行为的次数获取积分，每月结算一次，可获积分次数不设上限。
四、积分回退处理：
积分奖励给业务员后，原则上不做追回处理，个别特殊情况除外。
第四章附则
一、本积分规则及管理办法最终解释权统一归寿险总公司电子商务部所有。
二、本积分规则及管理办法自2010年8月1日起执行，后续如有调整，将另行通知。
三、总公司核保核赔部下发的《2010年电子投保书支持补贴方案》自本管理办法下发之日起废止，新方案另行发放。
寿险总公司电子商务部
寿险总公司核保核赔部
寿险总公司运营规划部
寿险总公司保费部
寿险总公司财务部
希望以上资料对你有所帮
助，附励志名言3条：
1、有志者自有千计万计，
无志者只感千难万难。
2、实现自己既定的目标，必须能耐得住寂寞单干。
3、世界会向那些有目标和
远见的人让路。