投保单填写指南2010版
投保单怎么填
投保单怎么填引言投保是指个人或企业购买保险保障的行为，通过填写投保单来向保险公司申请保险。
正确填写投保单是保险购买过程中非常重要的一步，它直接影响到保险公司的理赔效率和保险合同的有效性。
本文将介绍投保单的填写要点，帮助您正确填写投保单，提高保险购买的效果。
投保单的基本结构一份典型的投保单通常包含以下几个部分：1.投保人信息：包括投保人的姓名、性别、出生日期、职业等基本信息。
2.被保险人信息：如果投保人与被保险人不是同一个人，需要填写被保险人的相关信息。
3.保险产品选择：选择需要购买的保险产品，包括保险类型、保险金额、保险期限等。
4.健康告知：填写个人的健康状况信息，如是否患有重大疾病、是否有吸烟等习惯。
5.签名和日期：投保人需要在指定位置签名并填写填表日期。
正确填写投保单是保险购买的关键，下面列举了一些填写要点供参考：1. 仔细核对个人信息填写投保单时，务必仔细核对个人信息的准确性。
投保人姓名、性别、出生日期等信息应与身份证或其他证件上的信息保持一致，以免影响理赔的有效性。
2. 慎重选择保险产品在选择保险产品时，投保人应根据自己的实际需求和经济状况进行慎重考虑。
不同的保险产品适合不同的风险类型，投保人应根据自身情况选择合适的保险产品。
3. 健康告知的真实性在填写健康告知部分时，投保人应如实填写个人的健康状况信息。
保险公司在核保时会对填写的健康信息进行审核，如有虚假填报的情况，可能导致保险合同无效或理赔被拒绝。
4. 注意签名和日期投保人需要在指定位置签名并填写填表日期，这是投保单的最后步骤。
签名和日期的填写表示投保人对填写内容的确认和同意，只有在完成签名和日期填写后，投保单才算完整。
在填写投保单时，还需注意以下事项：1. 仔细阅读填写说明不同的保险公司可能对投保单的填写要求略有差异，因此在填写投保单前，投保人应仔细阅读填写说明，了解该保险公司的具体要求。
2. 填写清晰、字迹工整为了避免投保单被理赔部门无法辨认或误读，投保人应尽量用清晰、字迹工整的字迹填写投保单，保证填写的可读性。
20100101车险签单操作规范
机动车辆保险签单操作规范（2010版）第一部分承保工作流程一、工作流程说明（一）向投保人介绍条款、履行明确说明义务；（二）协助投保人计算保险费、制定保险方案；（三）提醒投保人履行如实告知义务；（四）投保人填写投保单；（五）业务人员（含代理人员）验车、验证，确保保险标的真实性；（六）签单人员负责将投保信息录入业务处理系统，系统自动生成投保单，复核后提交省公司集中核保；（七）省公司核保人员根据省集中核保管控规定，确定是否承保，并通过业务处理系统将核保意见反馈给承保公司。
核保通过时，业务人员（含代理人员）收取保费、出具保险单，需要送单的由送单人员递送保险单及相关单证；（八）核保未通过需要调整部分项目承保的，签单人员应及时通知业务人员与投保人协商，投保人同意按核保人提出的承保条件投保的，由投保人重新填写投保单或由签单人员修改业务系统中的投保单信息，形成新的投保单，打印后由投保人签字，重新提交核保人员核保；（九）核保未通过时，业务人员（含代理人员）必须在投保单上签署“无法按此条件承保”，并告知投保人核保意见，此类投保单应妥善—1—保管，作为业务分析、风险控制的参考依据；（十）承保完成后，由签单公司进行单证整理、装订、归档，市公司客户服务管理部门组织进行客户回访。
二、签单、核保流程图—2—三、单证装订规范无论是续保、新车、转入业务，正式签发车险保单以后，必须及时做好单证整理、装订、归档工作。
续保车辆的承保信息未发生变化的，应调阅上年保单，复印相关单证并整理归档。
交强险保单、商业险保单、批单应分别按流水号装订成册，作废保单应加盖作废章后按流水号装订，商业险每50份单证装订成一册，交强险、批单每100份单证装订成一册。
装订交强险保单时，应按保费发票、保单副本、投保单、机动车行驶证复印件、投保人和被保险人身份证或组织机构代码证复印件顺序装订，新车还应附购车发票或出厂合格证复印件。
装订商业险保单时，应按保费发票、保单副本、投保单、机动车行驶证复印件、投保人和被保险人身份证或组织机构代码证复印件顺序装订，新车还应附购车发票或出厂合格证复印件。
(本投保单系保险合同之重要组成部分
及含义。 3. 保险代理人应当向您详细解释保险合同条款的内容及含义，特别是对其中的责任免除条款，更应
向您作明确说明，并提醒您充分注意。 4. 保险代理人应当向您详细解释有关保险合同生效后前三年度退保金额的规定。 5. 若您购买的是寿险产品，则在您收到保险合同正本并书面签收日起十天内为犹豫期。在此期间，
□是 □否
8．家属病史栏 a.您的家属是否曾患有乳腺癌等恶性肿瘤、高血压、肾病、心脏病、肝肾囊肿、肝硬化、糖尿病、精神病、白血 病、结核病、多发性硬化症、肌营养不良症或曾被发现为乙肝病毒携带者或其他肝炎及病毒携带者？ b.您的直系亲属中是否有60岁以前去世的？(请于附注中详细说明死亡年龄及死亡原因)
□是 □否
d． 消化性溃疡或出血、肝炎、脂肪肝、肝硬化、肝炎病毒携带、肝脾肿大、胆石病、化脓性胆管炎、胰腺炎、
溃疡性结肠炎、肠梗阻、肛管疾病、痔疮或其他消化系统疾病；
□是 □否
e． 尿路结石或畸形、肾病综合征、肾功能异常、尿毒症、肾炎、肾积水、肾囊肿、肾下垂或其他泌尿系统疾病； □是 □否
f． 恶性肿瘤、何杰金氏病或者其它尚未证实为良性或者恶性的肿瘤、息肉、囊肿、赘生物；
险种名称
交费期
保障期
年 □至 岁 □
年 □至 岁
年
年
（此栏勿填）
1年
1年
1年
1年
1年
1年
1年
1年
1年
1年
年 □至
岁 □ 年 □至 岁
年 □至
岁 □ 年 □至 岁
（币值单位：人民币元）
投保单填写规则
在这里，我们为你提供了相应的空白投保单以及填写样张下载，您可以参照填写，填写完毕可以直接到您所在地机构服务前台完成后续投保手续；1.0一般规则1.1投保单须使用黑色钢笔或黑色签字笔填写。
1.2投保单填写时应字迹清晰、字体工整，内容要求如实填写并填写完整，不可遗漏。
1.3投保单要求保持整洁，不得随意折叠、涂改和使用修改液，否则视为无效，需更换投保单。
1.4投保单填写一律用简体字，不得使用繁体字和变体字。
2.0具体规则2.1投保人资料2.1.1投保人姓名、出生日期、性别必须与身份证一致，如出现特殊情况而与身份证不符的，须提供身份证复印件2.1.2所提供的证件必须为有效证件，包括身份证、军人证、护照。
·当证件类型为军人证时，必须按证件所印制的文字及编号填写完整。
例如：后文字第号·当证件类型为护照时，须提供护照复印件。
2.1.3投保人年龄必须以周岁为准，计算公式如下：当起保日期在生日之前：年龄=投保年份-出生年份-1当起保日期在生日之后：年龄=投保年份-出生年份·如发生起保日期与生日为同一天，则按后者计算。
2.1.4地址、邮编、电话（见样板）·住所和缴费地址必须填写清楚完整。
·邮编填写必须正确，不得出现类似2000的现象。
·电话号码应尽可能提供详细，以便公司能准确及时地与客户进行联系。
2.1.5工作单位、职业、兼职、职业代码·职业应填写当前职业，如有兼职需填写，如退休或待业等无业人员也需据实填写。
·职业代码参照职业代码表查询，填写时须按职业与兼职中较高的一项填写，如无法找到相同职业则按相近职业填写2.2被保人资料：被保险人资料填写方式同投保人资料，但如被保险人为未成年人时，则对其证件的要求为必须在以下三者中择一：·提供未成年人的身份证件号码或户口薄复印件；·提供未成年人出生证明（必须带有足印）；·在被保险人签名栏中提供未成年人手指印。
投保单填写规范
3.需在‚A40. 是被保险人的（关系）‛栏内填写明确受 益人的身份。如受益人为被保险人的母亲，则填写‚母 亲或父母‛；受益人为被保险人的儿子，则填写‚儿子 或子女‛。 4.如果身故受益人为被保险人父母、配偶、子女或法定 继承人以外的其他人时，需请客户在投保单第3页‚其他 特别要求或说明栏‛详细告知理由。 5.如果指定法定继承人作为受益人，应填写完整的‚法 定继承人‛。不能填写‚法定‛或者‚法定受益人‛字 样。
明书、建议书、存折复印件、身份证复印件等），应该在 本栏目内注明名称、种类、页数，并由接收人签收签名。 对于没有附件签收栏的投保单，可不必填写该项。 （十四）银行转账授权书： 1.该授权书上半部分填写付费转账信息；下半部分填写退 费转账信息。 2.付费转账账号和退费转账账号两个账号可以不同也可以 相同。 3.即使客户的付费转账信息和退费转账信息相同，也必须 分别填写清楚，不允许填写‚同上‛或只签名而转帐信息 为空白。 4.该授权书可以根据客户需求，上下两部分都填，或只填 其中一部分。
投保单填写规范
4.A8栏，国籍、户籍，必须填写。例如：中国、上海。 5.A10栏，住址，要求城市地址必须详细填写市、区、路、 号、室，农村地址必须详细填写县、镇、村、组。邮编 填写须正确，不能出现类似100000的现象。电话不能为 空。 6.A11栏，单位名称，必须填写工作单位的全称。对于没 有工作单位的个体工商户，此栏应填写为个体工商户。 如被保险人是学生，此栏请务必填学校名称。如被保险 人为‚退休人员‛、‚待业‛、‚农民‛等情况，此栏 请填写‚无‛，避免空缺。 7.A12栏，部门/职务内容，必须详细填写，以能够明确 判断职业等级为标准。如为个体工商户，则需具体填写 从事哪一类的个体经营。如为‚退休人员‛、‚待业‛、 ‚农民‛等情况，请如实填写，不要地址栏 当联系地址同投保人地址时，该资料栏可以为空。否则仍 需完整填写。 （五）身故保险金受益人栏 1.填写本栏前，请仔细阅读投保单上该栏的说明1-3 点。 2.投保含有身故责任的险种，受益人栏不可空缺，也不可 填写为被保险人本人；如仅一人为受益人时，受益顺序需 填写‚1”， 受益份额需填写‚100％‛，（如投保的养老 年金或年金保险产品需要指定剩余养老保险金受益人时， 请填写‚投保或合同变更补充声明‛告知剩余养老保险金 受益人，如未补充告知，视为被保险人将身故保险金受益 人作为本人的剩余养老保险金受益人）。
投保单填单注意事项
一、银保通出单回收资料：投保单、产品说明书、投保提示书、身
份证复印件、银行卡/折复印件、银行回执单、保单回执单
二、投保单身份证明这里如果是小孩没身份证，就勾其它栏填户口，
军人就填军人证
三、投保单要求投保人详细填写，职业代码可以事后填
四、附加险如是赠送的，保费这里就要求按保费百分比算出保费（加
上赠送字样）首期应交保费这里不填加增送金额
五、健康状况：一般填否，但如被保险人有明显的疾病一定要填是
六、电话回访：收到投保单、保单回执后总公司会电话回访，一般
会在3天内（一天3次），如果是没联系到投保人或转账不成功
都会下发问题件（××不成功通知书）投保人或客户经理签字，如果是电话不成功客户经理联系上客户后要进行预约电话，定
好后上报运营或总公司内勤。
七、顾客如要更改相关的个人资料，上报运营部
八、顾客出险要找运营部拿索赔申请书。
投保单填写说明
《国内货物运输险投保单》填写说明
1、编号：填写国内货物运输投保单的单号
2、被保险人：指的是被保险的公司名称
3、标记或发票号码；提单或通知单号次：案例会明确表明，没有的话，就直接填“无”
4、件数；保险金额：分别填写保险货物的件数（举例：保险10件，请填10，不用带单位）；货物的保险金额，也是指货值（举例：300元）
5、运输工具（及转载工具）：填写的是车辆种类，如“9.6米敞车”
6、启运时间：请填写车辆在始发站的启运时间
7、赔款偿付地点：是指在目的站进行的赔款偿付，填写目的站，如“济南”
8、自；经；到：自是指始发站；经是指中转站；到是指目的站
9、基本险；基本险费率：是指不需附加在其他险别之下的，可以独立承保的险别，简单地说，能够独立投保的保险险种称为基本险。
有基本险，其费率也会有。
10、附加险别；附加险费率：附加险别是相对于主险（基本险）而言的，顾名思义是指附加在主险合同下的附加合同。
它不可以单独投保，要购买附加险必须先购买主险。
有附加险别，其费率也会有。
11、投保单位签章：进行投保的单位
12、日期：是指填制投保单的日期
13、空格请填写“无”。
投保单的填写。
镇”
二、受益人资料
1、姓名：用简体正楷填写，若
遇生僻字在姓名上方用拼音标 注；若遇填写不清楚或易混淆
字体时也需用简体正楷在姓名 上方标注，必要时加以拼音标 注。
如易混淆字“已” 和“己”,标注时注 明拼音
规 范：身份证、户口簿 不规范：出生证明、
出生年月等
2、证件名称：要求填写为“身份证、 军官人、警官证、护照、台胞证、 户口簿”等有效证件类型。
笔在旁边以简体正楷加以标注。 5、填写后的投保单，确因特殊理由需要涂改的，不得使用涂改液，须用
碳素墨水笔或签字笔在涂改内容处划两道“左下右上”的斜线表示，同 时必须有投保人在涂改处的亲笔签名。凡涂改的内容涉及到被保险人权 益的（如受益人的更改，保险金额的增加等），还须有被保险人（或被 保险人监护人）的亲笔签名。每份投保单最多只可更改三处，如果超过， 必须重新填写投保单。
一般规则
未成年人投保规定
1.累计身故保险金给付金额限制如下： 北京、上海、广州、深圳≤10万元； 其它地区≤5万元。 2.未成年人投保含有身故保险金给付责任的保险，投保人 要求： 被保险人为10周岁以内的未成年人，投保人必须为父母； 被保险人为10周岁以上（含10周岁）的未成年人，投保人 除父母外，可以为下列近亲属：兄、姐、祖父母、外祖父 母、舅叔、姑姨等，但须经被保险人的监护人书面同意并 认可保险金额。
一、投保人、被保人资料
1、出生日期：以阿拉伯数字形式填写。
规范：父亲、女儿 不规范：父子、父女
2、系被保险人的：为单向关系，要
求关系填写明确，如投保人与被 保人是同一人时填写“本人”， 不能以二维关系的形式填写。
万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者
必究
个人保险投保资料规范填写辅导
第十九页，共39页。
3. 要约(yào yuē)内容
1. 分红险 需勾选红利领取(lǐnɡ qǔ)方式。
2. 投连险 需填写“投资(tóu zī)账户/名代称码” “期交保险
费投资比例”和“额外 /追加保险费投资比例”。
（参见产品说明书）
第二十页，共39页。
4. 转账(zhuǎn zhànɡ)授权
I. “开户银行”、“ 账号(”zh、à“nɡ账h户ào(z)hànɡ hù)所”有为人姓
银行转账必填的 3要素，必须完整、准确填写。 “账
户形式”按约定账号的实际形式填写 。
II. 一般情况下，账户所有人为投保人本人，若确因需要
填写此授权的客户账：户所有人身份为投保人，“证件类型”
和“证件号码”两项可以不必填写。
有满期金、生存金、年金领取责任的险种，且选用银行转账 方式领款的，填写此授权
第二十二页，共39页。
4. 转账(zhuǎn zhànɡ)授权
对于客户投保提供生存金累积生息服务的险种(xiǎn zhǒnɡ)，若希望享有生存金
12982.00
275.50
10
√
75
国寿附加(fùjiā)豁免保险费重大疾病保险（A款）
5000.00 10
265.80
√
10
第三十五页，共39页。
目录
1
规范(guīfàn)填单的法律法规要求
2
个人保险产品(chǎnpǐn)的投保资料介绍
3
投保资料内容的填写(tiánxiě)指引
4
问题单更正及反馈的相关处理
本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书，了解分红、万能、
保险2010
□ 国内1日游（学生）保额/保费5万元 （1元）□ 国内1日游□ 国内2-7日游保额/保费15万元 （5元）□ 国内2-15日游□ 国内2-15日游保额/保费30万元 （20元）□ 入境游序号姓名证件名称证件号码序号姓名1234567891011121314151617181920212223242526272829其中旅游险人均保费：代理单位名称： 上海旅行社 旅游目的地：兰州敦煌 出团日期/生效日期： 2011年7月12日旅游团号：STSLBA110701-43B 投保险种：国寿个人旅游意外伤害保险 被保险人数：30人旅游保险投保交费清单代理单位盖章： 4. 根据中国保险监督管理委员会的规定，未成年人累计死亡保险金额给付以10万元为限。
代理机构经办人： 销售部：朱勤保险公司确认盖章：保险公司经办人：5. 被保险人如有残疾或疾病的，请在"备注"栏内如实填写。
受理机构： 经办： 受理日期： 交接单号：旅游项目注意： 1. 对于同一次旅游，每一被保险人限投1份，多投无效。
2. 被保险人的投保年龄达到70周岁以上的，其保险金额减半。
3. 被保险人为未成年人，须由其法定监护人签名同意其参加本保险。
发送日期：2011年6月28日确认日期：人数合计： 30人（备注:mailto:gaoqiang@倪军中国人寿保险股份有限公司上海市中支公司上海市北京西路199号11楼邮政编号200003电话:021-********转4223传真:021-********手机：133********mail: nijun@sh.e-月12日至16日害保险 被保险人数：30人保额/保费5万元 （2元）保额/保费15万元 （10元）保额/保费30万元 （30元）证件名称证件号码章：：以10万元为限。
接单号：司上海市中支公司楼邮政编号200003750440转4223。
(整理)个人保险投保单填写说明
《个人保险投保单》的填写要求1.《个人保险投保单》填写的总体要求为：（1）投保单是投保人与保险人订立保险合同的重要依据，也是保险合同的构成要件之一，因此投保单的填写要严格、认真、规范，并保证所填写的各项内容真实、准确、完备，原则上不允许涂改投保单中所填写的内容。
在业务员的指导下，投保人要用碳素墨水笔填写《个人保险投保单》，而且字迹要工整。
《个人保险投保单》的填写，须有投保人、被保险人（或其监护人）的亲笔签名，否则，保险合同无效或保险合同部分无效。
（2）若《个人保险投保单》为他人代为填写的，填写后的《个人保险投保单》，必须经投保人、被保险人（或其监护人）阅读后，亲笔签名认可。
（3）若投保人或被保险人为文盲，投保人或被保险人必须要在他人代为填写的《个人保险投保单》的投保人或被保险人的签名处亲自按右手大拇指手印。
（4）填写后的《个人保险投保单》，确因特殊理由需要涂改的，须用碳素墨水笔在涂改内容处划两道“右下左上”的斜线表示，同时必须有投保人在涂改处的亲笔签名。
凡涂改的内容涉及到被保险人权益的（如受益人的更改，保险金额的增加等），还须有被保险人（或被保险人监护人）的亲笔签名。
对《个人保险投保单》个别内容进行更正，不得使用涂改液。
2.《个人保险投保单》各项内容填写的具体规定：（1）投保人、被保险人和受益人等“个人资料”部分各栏的填写要求如下：①关于“姓名”、“性别”、“出生日期”、“证件名称”、“证件代码”、“联系电话”和“通讯地址”、“邮编”、“电子邮件”等栏目的填写。
“个人资料”中所列各栏目，均按投保时投保人、被保险人和受益人的实际情况如实填写。
尤其是“姓名”、“性别”、“出生日期”等，均要与投保时投保人、被保险人所有的身份证、护照、军官证、驾驶执照、返乡证、户口簿等中的有关内容相符。
“证件名称”尽量要求客户提供身份证。
“通讯地址”、“邮编”要填写信函寄达地。
如果填写了通讯地址，邮编也必须填写。
“联系电话”在据实填写的同时，尽量注明是家庭电话，还是单位电话等。
投保单填写规则
在这里，我们为你提供了相应的空白投保单以及填写样张下载，您可以参照填写，填写完毕可以直接到您所在地机构服务前台完成后续投保手续；1.0一般规则1.1投保单须使用黑色钢笔或黑色签字笔填写。
1.2投保单填写时应字迹清晰、字体工整，内容要求如实填写并填写完整，不可遗漏。
1.3投保单要求保持整洁，不得随意折叠、涂改和使用修改液，否则视为无效，需更换投保单。
1.4投保单填写一律用简体字，不得使用繁体字和变体字。
2.0具体规则2.1投保人资料2.1.1投保人姓名、出生日期、性别必须与身份证一致，如出现特殊情况而与身份证不符的，须提供身份证复印件2.1.2所提供的证件必须为有效证件，包括身份证、军人证、护照。
·当证件类型为军人证时，必须按证件所印制的文字及编号填写完整。
例如：后文字第号·当证件类型为护照时，须提供护照复印件。
2.1.3投保人年龄必须以周岁为准，计算公式如下：当起保日期在生日之前：年龄=投保年份-出生年份-1当起保日期在生日之后：年龄=投保年份-出生年份·如发生起保日期与生日为同一天，则按后者计算。
2.1.4地址、邮编、电话（见样板）·住所和缴费地址必须填写清楚完整。
·邮编填写必须正确，不得出现类似2000的现象。
·电话号码应尽可能提供详细，以便公司能准确及时地与客户进行联系。
2.1.5工作单位、职业、兼职、职业代码·职业应填写当前职业，如有兼职需填写，如退休或待业等无业人员也需据实填写。
·职业代码参照职业代码表查询，填写时须按职业与兼职中较高的一项填写，如无法找到相同职业则按相近职业填写2.2被保人资料：被保险人资料填写方式同投保人资料，但如被保险人为未成年人时，则对其证件的要求为必须在以下三者中择一：·提供未成年人的身份证件号码或户口薄复印件；·提供未成年人出生证明（必须带有足印）；·在被保险人签名栏中提供未成年人手指印。
投保单(家庭财产)
千里之行，始于足下。
投保单（家庭财产）尊敬的保险公司：我是一位家庭财产的投保人，写一封申请保险的投保单。
由于对自己的家庭财产的安全保障非常重视，因此希望能够购买一份家庭财产保险，以保护家庭财物。
现就保险相关信息作如下申报和说明。
投保人信息：姓名：XXX性别：男出生日期：XXXX年XX月XX日身份证号码：XXXXXXXXXXXXXXXXXX手机号码：XXXXXXXXXXXX住址：XXX省XXX市XXX区XXX街道XXX号被保险财产信息：被保险财产：家庭财产（包括房屋、家具、电器及其他贵重物品）被保险财产地址：XXX省XXX市XXX区XXX街道XXX号建筑面积：XXX平方米保险总价值：XX万元保险期限：保险期限：1年（自投保生效之日零时开始，以满一年为止）保险险种：全险保险费：XXXX元保险标的覆盖范围：第1页/共3页锲而不舍，金石可镂。
1.家庭财产实际保险价值为XX万元，包括但不限于房屋、家具、电器及其他贵重物品；2.包括房屋建筑本身、附属设施、装修及修缮费用等；3.包括家具、电器等；4.包括其他贵重物品，如珠宝、古董、艺术品等。
保险期间责任免除条款：1.原则上，保险期间的任何意外损失均不免除；2.在保险期间，如果由于投保人的原因导致的损失（如故意损坏、盗窃等），则不予保险赔偿。
保险理赔和赔偿方式：在出险情况发生后，保险公司将会安排人员前往现场进行勘查，并根据实际损失进行修复或赔偿。
1.房屋损失或修复：根据房屋实际损失或修复费用，保险公司将进行修复或赔偿；2.家具、电器等实物损失：根据实际损失或现价进行赔偿；3.其他贵重物品：根据物品实际价值进行赔偿。
保险赔偿限制：1.如造成部分或全部房屋倒塌的情况，保险公司将根据实际损失进行赔偿，但不包括其它附属设施的修复；2.如贵重物品被盗窃，保险公司将根据物品实际价值进行赔偿；3.如出现其他不可抗力因素导致的损失，保险公司将根据实际情况进行赔偿。
保险合同解除和终止：1.当投保人享受到保险赔偿后，合同即为终止；2.在保险期间内，投保人提出解除合同的要求，需提前30天书面通知保险公司。
投保单(国内货运)
千里之行，始于足下。
投保单（国内货运）尊敬的保险公司：我司计划在近期进行一笔国内货运业务，现向贵公司提交我司的货物保险投保申请，具体细节如下：一、投保方案及金额1. 货物种类及货值：本次货运业务所涉及的货物为电子产品，货值为人民币500万元。
2. 货物保险金额：我们希望投保货物全额保险，即500万元。
3. 保费计算：根据贵公司的保险费率，我们希望了解全额保险的保费金额，并请提供详细的保费计算明细。
二、保险期限及货运路线1. 保险期限：我们计划对该批货物进行一个月的保险期限，具体起止日期为年月日至年月日。
2. 货运路线：货物将从我司位于XX城的仓库发出，经过陆路运输前往目的地XX城的仓库。
我们希望在这条货运路线上的全程都能够得到保险覆盖。
三、投保要求1. 保险标的：我们希望投保的保险标的是货物全额保险，即500万元。
第1页/共3页锲而不舍，金石可镂。
2. 保险责任及范围：希望保险责任覆盖货物在运输过程中的丢失、损毁和灭失等风险，包括由自然灾害、交通事故、火灾、盗窃等原因造成的货物损失。
3. 险别选择：请贵公司提供关于国内货运的不同险别选择，我们将根据您的建议选取合适的险别进行投保。
四、其他要求1. 理赔方式及时间：请贵公司提供关于理赔方式及理赔时间的具体规定，并说明在理赔过程中所需提供的相关资料和证明。
2. 保险条款和条款解释：请贵公司提供最新的保险条款，包括条款解释，以便我司全面了解投保细则。
3. 投保费用支付方式和期限：请贵公司提供投保费用支付方式和支付期限的具体规定，以便我司及时支付保费。
以上为我司的货物保险投保申请，希望贵公司能够尽快回复并提供相关的投保方案和保费计算明细。
如有任何问题或需要进一步协商的事项，请随时与我司联系。
谢谢您的关注与合作！此致敬礼XX公司千里之行，始于足下。
日期：年月日第3页/共3页。
7 投保单填写
投保单填写注意事项
八、只有条款列明“免交未到期保险费责任”（保费 只有条款列明“免交未到期保险费责任” 豁免条款）的险种，才要告知投保人的既往病史。 豁免条款）的险种，才要告知投保人的既往病史。 否则，只要告知被保险人的既往病史。 否则，只要告知被保险人的既往病史。 九、投保人要有交费能力 十、告知事项中如果回答“是”，一定在说明栏中说 告知事项中如果回答“ 明。 十一、投保人、被保险人亲笔签名，不能代签名； 十一、投保人、被保险人亲笔签名，不能代签名；被 保险人是无民事行为能力人或者限制民事行为能力 人时，监护人代签名。 人事项
投保单基本结构
客户基本情况：投保人情况、 一、客户基本情况：投保人情况、被保险人情 况、受益人 二、投保险种情况：名称、保险金额、保险期 投保险种情况：名称、保险金额、 交费期间、交费方式、 间、交费期间、交费方式、保险费 告知事项：身高体重、年收入、生活习惯、 三、告知事项：身高体重、年收入、生活习惯、 既往病史等。、 既往病史等。、 声明与授权：投保人、 四、声明与授权：投保人、被保险人签名
2
投保单填写注意事项
一、签字表、钢笔填写。 签字表、钢笔填写。 二、不能涂改。 不能涂改。 三、年龄计算：周岁 年龄计算： 四、受益人指定： 受益人指定： 1、身故受益人不能是被保险人本人 2、受益顺序和收益份额 五、保险费： 保险费： 1、保费不能过高或者过低。 保费不能过高或者过低。 2、保险费合计：每年所交保险费 保险费合计： 2、交费形式基本是银行转账。 交费形式基本是银行转账。 3、银行转账要有：开户银行、户名、账号 银行转账要有：开户银行、户名、 六、分红险、年金保险的填写。 分红险、年金保险的填写。 七、争议处理方式：诉讼和仲裁只能选一 争议处理方式：
如何填写投保单版
据被保险人情 况，如实填写。
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3-5-2 告知事项填写
案例2:投、被保人身高、体重的填写
本案例投保人为成年男性，被保险人为成年女性，投保 时未附加《民生附加豁免保费定期寿险》。
填写不清晰，难以辨认， 易产生问题件，也可能 会导致佣金计算错误！
错误
初审
录入
复核
问题件
客户
业务员
体检
合同缮制
核保 契调
投保材料要齐全，病史资料不能忘。 您是第一核保人，据实填单最重要。 字迹清晰少涂改，快速出单保时效。 亲笔签名要切记，客户利益有保障。
错误
3-1-2 投、被保人资料填写案例
案例2:投、被保人关系的填写 投、被保人的关系（包括受益人与被保险人的关系）必须 填写为单向关系，如父亲、母亲、丈夫、祖母等，不能填 写为二维关系，如母子、父子、夫妻等。
不应填写为 二维关系
错误
3-1-3 投、被保人资料填写案例
案例3:“兼职”栏的填写
“兼职”栏不得空缺，没有兼职的要填写“无”。
错误
3-1-5 投、被保人资料填写案例
案例5:地址的填写 投保人通讯地址、被保险人住址必须详细填写至具体的门 牌号，以便于客户享有公司后续的服务。
通讯地址（收 费地址）填写 不具体
错误
3-1-6 投、被保人资料填写案例
案例6:回访电话的填写
回访手机号码必须填写1个。当客户非业务员本人时，“ 回访电话”不能和“业务员联系电话”相同。 错误
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证件号码
证件有效期
工作单位
“工作单位”栏，要填写投保人、被保险人工作单位的全称，没有工作单位的客户应填写“无”，不得为空或者填写为不 如个体工商户为：餐饮业，可在工作单位栏填写"个体工商户-武汉市武昌区027餐馆。”不能 祥。对于个体工商户，“工作单位”栏填写为“个体工商户”，且需要进一步注明具体工种，以便核保参考。 填写为“不详”。 “职业”栏填写投保人、被保险人实际从事的何种工作，如建筑工人、教师等，应根据《职业分类表》中小分类填写。被 保险人从事两种职业或有兼职的，要按风险较高的职业名称及职业代码填写。对于《职业分类表》中尚未列明0403，职业类别为：5级 代码，销售人员需向公司核保人员询问后再行填写。如投、被保人填写为“无固定职业”的，需要进一步注明目前具体工 种，以便核保参考。 投保人、被保险人有兼职的，需根据《职业分类表》填写其所兼职的工种，没有兼职的，该栏填写“无”。 投保单职业处填写职业名称，兼职处填写兼职名称，职业代码处填写职业和兼职中风险较高的 职业代码。
需注意:
1.被保险人未满16周岁而没有领取身份证但有身份证号码的，证件名称可以选择身份证，证件 号码填写身份号码； 所填号码应与所提供有效证件中的号码相一致。填写投保单时要认真核对客户所填写证件类型及号码是否与所提供的有效 2.提供户口簿的，“证件名称”选择其它，并在横线上注明户口簿，“证件号码”填写户口簿 证件相符。证件号码需从左顶格填写，如不足18位，则剩余空格不用填写。 上的号码； 3.确实尚未持有有效身份证件的（如婴幼儿），“证件名称”选择其它，“证件号码”可以不 填写； 对于证件具有有效期限的，如第二代身份证，应准确填写证件的有效期终止日期。无期限的无需填写。 根据第二代身份证背面“期限”填写。
职业
兼职
客 户 资 料
职业类别
销售人员应根据《职业分类表》所列的“职业代码”、“职业类别”进行填写，且职业代码或职业类别须与所填写的职业 相符。被保险人从事两种职业或有兼职的，应按风险较高的职业名称及职业代码填写。 销售人员要根据《职业分类表》所列的“职业代码”、“职业类别”进行填写，且职业代码或职业类别必须与所填写的 职业相符。 例如：正确填写方式为“客户职业：一般内勤人员；职业代码：160101；职业类别：1级”。 不能将职业代码填写为160102，或将职业类别填写为“2级、3级、4级等”。
是被保人的
须填写为父亲、母亲、妻子、丈夫和儿子、女儿等，不能够填写儿女、母子、父女等双向关系。 投保时就指定受益人，可以减少理赔时受益人身份确认工作及不必要的纠纷。受益人必须是实际已经存在的人，不能为不 确定的人，如“我未来的妻子或丈夫”、“我未来的儿子或女儿”等；也不能在受益人“姓名”栏中出现“法定”字样。 若指定受益人为被保险人法定继承人以外的自然人, 应留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 证件号码与出生日期填写需保持一致。 须为所投保险种的全称。投保人投保多个主险及附加险，附加险填写在主险后面，一张投保单最多填写6个险种。同一投 保单多个险种的，交费方式，首期交费形式，续期交费形式等要约内容必须一致，如存在两个以上年金保险或分红保险， 年金领取年龄和红利领取方式必须一致。投保附加险者，要确保附加险险种、保额、保费符合公司有关核保规定。注：分 红型险种与非分红型险种不能同时填写在同一张投保单中;年金险和非年金险不能同时填写在同一张投保单中。(仅指 主险） 要确保保额、保费的计算正确，保费大、小写金额填写一致。币种选项必填。 1.险种名称应完整填写，不可产生歧义。例：国寿福禄满堂养老年金保险（分红型），请不要 省略填写或者直接用险种代码449填写，有版本号的需要填写完整的版本号，例：国寿鸿泰两 全保险（2003版分红型）。 2.根据产品开发部需求，康宁定期与附加康宁两全必须捆绑销售，不能单独销售其一。系统已 限制。
一 般 填 用 说 明
对于以下情况，请重新填写投保单：
(1)投保资料有严重污损，影响重要信息扫描的； (2)投保资料填写修改内容不清晰，超出填写框的； (3)投保资料中投保人、被保险人等客户签字出现涂改的； (4)投保单中受益人信息有修改的； (5)投保单中保险金额、保险费、交费期间、交费方式出现其中一处错误或涂改的； (6)投保单中同时出现三处填写错误或涂改的。
投保单清洁度
业 务 员 填 写 项
销售机构及代码 请填写六位销售机构的机构代码。 销售渠道 销售人员姓名 销售人员代码 姓名
性别 出生日期
请填写“个人代理”、“机构代理”、“业务员代理”等渠道信息。 请填写销售人员的姓名。 请填写销售人员的唯一代码。 姓名的填写应与身份证或户口簿上的姓名保持一致。 应与所提供的有效证件中信息保持一致。 投保人、被保险人出生日期应与所提供的证件日期保持一致，投保人、被保险人的年龄应符合条款规定,即以《个人保险 投保单》的填写日期和投保人、被保险人的出生日期为准进行计算。 按实际情况勾选“中国”或者“其它”，如勾选了“其它”，需在横线上具体写明国籍。例：客户是加拿大外籍人士，勾 港澳台人士国籍应填写为“中国” 选“其它”后，需在横线上注明为“加拿大”。 建议在销售人员代码后面填写销售人员联系电话，以便在新单处理或核保环节及时沟通。 对于姓名中含有不常用的生僻字，应提醒客户在备注栏里加注拼音。例如：客户姓名：张嵽， 姓名中第二个字为生僻字，需在备注中填写：本人姓名中“嵽（die)”打印时可用拼音“die ”代替。
个人保险投保单填写指南（2010年10月版）
如在投保单填写中仍有疑问，请拨打：027-68871015 类别 内容 如何正确填写 1.请使用碳素墨水笔或蓝黑色钢笔填写，字迹清晰工整，内容真实、准确、完整。 2.填写好的投保单尽量不要修改,若因特殊原因需要修改时，请不要使用涂改液或小刀刮檫,可用"//"划掉填写错误的内 容，修改为正确的内容，同时由投保人在修改处亲笔签名，。 需要特别注意: （1）为了保证客户的利益,凡涉及到要约内容及受益人信息填写错误的不能修改,需更换投保单重新填 写； （2）修改后的内容不要超过原填写框区域，以便公司对修改内容进行全面的扫描和录入。 3.投保资料中的填写项目也可以通过打印机进行套打，但“投保人签字”、“被保险人（或其法定监护人）签字”、“账 户所有人签字”、“授权人签字”等签名项目仍需由客户进行亲笔签名。 特别提示
若投保人与被保险人为同一人，被保险人“是投保人的”一栏勾选“本人”，此时，被保险人的客户信息视同与投保人客 若投保人与被保险人关系为投保单上没有的选项，可勾选其它并在横线上注明。如被保人是投 被保险人与投保人 户信息一致，可以不重复填写；若被保险人与投保人不是同一人，其关系必须勾选明确或在横线上填写，同时被保险人信 保人的孙子，那么可勾选为"其它"，注明为：孙子。关系应填写单向关系，不能填写为“夫妻 关系 息要完整填写。投保人与被保险人必须具有保险利益，为未成年人投保含死亡责任的险种，其投保人必须为被保险人的法 ”“父子”等。 定监护人，在未成年人的法定监护人签字认可的情况下，允许未成年人的祖父、祖母、外祖父、外祖母等为其投保。
电子邮件
公司信息通知方式 只能在四种中选择一个。应避免出现未填写电子邮件或电话信息，却选择电子邮件/手机短信/电话作为公司信息通知方式
。
是否同意“以本次 投保人或被保险人曾经在我公司投保过，而本次投保单填写的联系方式信息与以往投保的保单不同，客户若选择“不同意 联系方式更新以前 ”更新原有的联系方式，将不会更新该客户原有的保单联系信息。如果选择“同意”更新原有的联系方式，则会更新该客 投保联系方式” 户原有保单的联系方式，我公司提供保单服务时，均以此次提供联系方式为准。
联系电话
联系电话分为“固定电话”、“移动电话”两项。“固定电话”处请按格式完整填写区号、电话号码，区号不得省略。对 于有分机的，在括号中填写分机号码；区号和号码分别在“-”两侧左起顶格写，如位数不足，剩余空格不用填写。对于 小灵通、大灵通等号码也在此处填写。“移动电话”项目请填写手机号码。客户需提供至少一个可以联系的电话，如家庭 电话、办公电话或手机号码，以便公司95519客服热线进行新单回访，确认保单资料。对于手机号的填写，只能填写一 个，且是保持畅通的。 “电子邮件”填写应真实、准确、完整，按照××××@××××.×××的格式进行填写，确保所填电子邮件地址可以接 收公司发送的电子信函。可在公司信息通知方式中，建议客户优先选择“电子邮件”。 如果投保单填写有电子邮件地址或手机号码的，倡导选择电子邮件或手机短信作为公司信息通知方式。公司信息通知方式
需特别注意: 被保险人 均需提供身份证明资料复印件。 投保人 若达到反洗钱要求的也需提供身份证明资料复印件,如:1、单个被保险人保险费人民币
为2万元以上或者外币等值2000美元以上，且以现金形式缴纳的。2、单个被保险人保险费金额 人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上，且以转账形式缴纳的投保件。 对于客户提供第二代身份证的均需作正反面两面复印。
职业代码
通讯地址 邮政编码
对于“通讯地址与邮政编码”的填写，地址应该从“省”级开始填写，城市地址应填写至门 牌号,农村地址应精确至村级。邮编与地址填写应相匹配。如：湖北省武汉市武昌区丁字桥路 “通讯地址”和“邮政编码”是公司为客户提供后续保单服务的重要联系方式，也是监管部门的检查内容之一，销售人员 37号,正确的邮编应该为：430070。不能写成“430000”或“430040”。同理，地址为本省 需提醒客户尽量填写详细、准确的通讯地址和邮政编码。书写尽量紧凑，以免影响后续影像扫描录入的清晰准确。 的，不能跨省、市填写邮编。
例如：客户同时填写了座机电话和手机号码，可勾选“电话”和“手机短信”中的一项作为公 司通知方式，我们提倡客户优选选择“手机短信”作为公司通知方式。
客户号
单独投保长久呵护系列保险应如何填写客户号： 1、初次投保长久呵护系列保险的，应填写被保险人有效主险保单的客户号; 2、因原附加医疗险种转保不成功需重新投保长久呵护系列保险的，应填写被保险人原附加医 如果客户以前在我公司购买过保险,有投保记录尽量要求其填写，若该客户有多张保单和多个客户号，应提醒客户确定一 疗险的客户号; 个准确的信息，到公司做客户资料批改，再将该客户所有的保单都归并到同一客户号下，避免出现一个客户有多个客户号 3、当客户申请单独投保长久呵护系列保险时，柜面在查询客户已有保单信息后，应详细如实 的现象 填写《新增医疗险审批表（2010）》各项内容，包括：主险、上年度医疗险保单号码、完整客 户号，新增原因等。 特别注意:若原客户号下被保险人信息已发生变更,应提醒客户确定一个准确的信息，到公司保 全做客户资料批改，该客户所有的保单都归并到同一客户号下后,再将此唯一客户号填写至投 保单。