证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》真题五

证券投资顾问胜任能力考试《证券投资

顾问业务》真题五

一、选择题（共40题，每小题0.5分，共20分）以下备选项中只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分。

1波浪理论考虑的最为重要的因素是（）。

A.形态

B.比例

C.时间

D.规模

【正确答案】A

【答案解析】波浪理论考虑的因素主要有三个方面,可以简单地概括为形态、比例和时间。这三个方面是波浪理论首先应考虑的,其中又以形态最为重要。

本题0.5分

2债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。

A.市场风险

B.流动性风险

C.信用风险

D.法律风险

【正确答案】C

【答案解析】信用风险是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险。本题0.5分

3在信用风险缓释技术的主要内容中，合格净额结算对于降低信用风险的作用在于（）。

A.违约损失率的下降

B.降低违约概率

C.交易主体只需承担净额支付的风险

D.保证金融产品的安全性

【正确答案】C

【答案解析】信用风险缓释是指金融机构运用合格的净额结算、保证和信用衍生产品、抵（质）押品等方式转移或降低信用风险，合格净额结算对于降低信用风险的作用在于，交易主体只需承担净额支付的风险。

本题0.5分

4市场风险管理的主要目的是（）。

A.确保将所承担的市场风险规模控制在可以承受的合理范围内

B.消除风险

C.转移风险

D.提高收益率

【正确答案】A

【答案解析】市场风险管理的主要目的是，确保将所承担的市场风险规模控制在可以承受的合理范围内，使所承担的市场风险水平与其风险管理能力和资本实力相匹配。本题0.5分

5证券公司应该至少（）开展一次流动性风险压力测试。

A.每一年

B.每三个月

C.每半年

D.每两年

【正确答案】C

6.以下属于信用风险的是().

A再投资风险

B市场风险

C利率风险

D违约风险

答案：D

【解析】信用风险是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化,影响金融产品价值,从而使债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险,即违约风险.

7.如果张某家庭的核心资产配置是股票的60％、债券30%和货币10%，那么从家庭理财的角度看，这种资产结构符合()家庭理财特点

A成长期

B成熟期

C形成期

D衰老期

答案：A

【解析】股票资产配置较高，符合成长期家庭理财特点.从子女出生到完成学业为止,这一段时间属于家庭成长期，家庭成长期收入逐渐增加，支出随成员固定而趋于稳定,可积累的资产逐年增加，因此,可以承受的投资风险较高，用于投资股票控制资产的比例较高但是，随着年龄的增长，要开始控制投资风险，增加债券的配置。

8.技术分析中，以所定的交易时间为横坐标，以股价为纵坐标绘制的坐标图称为()。A棒形图

BK线图

C点数图

D线形图

答案：D

【解析】技术分析中，以所定的交易时间为横坐标，以股价为纵坐标绘制的坐标图称为线形图。

9.某公司每股股利为0.4元，每股盈利为1元，每股市场价格为10元，在不考虑所得税的前提下，其股票获利率为（）。

A0.4

B0.06

C0.1

D0.04

答案：D

【解析】股票利率是指每股股利与股票市价的比率.股票获利率=0.4/10=0.04.

10.某证券的期望收益费为0.11,贝塔系数为 1.5,无风险收益率为0.05,市场期望收

益率是0.09,根据资产定模型，该证券（）。

A定价公平

B被高估

C无法确定

D被低估

答案：A

【解析】根据资本资产定价模型，该证券的风险收益率=0.05+(0.09-0.05)×1.5=0.11,与证券的期望收益率相等,说明市场给其定价既没有高估也没有低估,而是比较合理的。

11在指数化的方法中，（）适合于证券数目较小的情况。

A.分层抽样法

B.优化法

C.方差最小化法

D.混合指数法

【正确答案】A

【答案解析】指数化的方法有分层抽样法、优化法和方差最小化法。在这三种方法中，分层抽样法适合于证券数目较小的情况。当最为基准的债券数目较大时，优化法与方差最小化法比较适用，但后者要求采用大量的历史数据。

本题0.5分

12下列关于消费合理性的说法中，正确的是（）。

A.消费的合理性既有绝对的标准，又有相对的标准

B.消费的合理性没有绝对的标准，只有相对的标准

C.消费的合理性没有相对的标准，只有绝对的标准

D.消费的合理性与客户的收入、资产水平、家庭情况、实际需要等因素无关

【正确答案】B

【答案解析】消费的合理性没有绝对的标准，只有相对的标准。消费的合理性与客户的收入、资产水平、家庭情况、实际需要等因素相关。

本题0.5分

13下列各项中，正确的是（）。

A.失业保障月数=存款、可变现资产或净资产/月固定支出

B.意外或灾害承受能力=（可变现资产+保险理赔金+现有负债）/基本费用

C.意外或灾害承受能力=（可变现资产+现有负债）/基本费用

D.失业保障月数=不可变现资产/月固定支出

【正确答案】A

【答案解析】失业保障月数=存款、可变现资产或净资产/月固定支出；意外或灾害承受能力=（可变现资产+保险理赔金-现有负债）/基本费用。因此，选项A正确，其他三项错误。

14（）不是一个具体的险种，而是一种承保方式。

A.人寿保险

B.健康保险

C.财产保险

D.团体保险

【正确答案】D