基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题及答案29
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新)
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新)1、[选择题]金融市场参与者中()的作用比较特殊。
A.政府B.中央银行C.金融机构D.个人和企业居民【答案】C【解析】金融市场参与者中金融机构的作用比较特殊。
2、[选择题]根据中国证监会对基金类别的分类标准,()以上的基金资产投资于股票的为股票基金。
A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】D【解析】根据中国证监会对基金类别的分类标准，80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金。
3、[选择题]任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出和买入总余额分别不得超过该只债券流通量的( )，远期交易卖出总余额不得超过其可用自由债券总余额的( )。
A.20%;200%B.20%;100%C.50%;200%D.10%;100%【答案】A【解析】任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出和买入总余额分别不得超过该只债券流通量的20%，远期交易卖出总余额不得超过其可用自由债券总余额的200%。
4、[选择题]关于LOF基金上市交易的表述正确的是()。
A.申报价洛最小变动单位为0,01元人民币B.深圳交易所对LOF交易实行价格涨跌限制，涨跌幅比例为5%，自上市首日起执行C.自T+2日起，投资者申购的份额可用D.LOF份额场内、场外申购和赎回均采取“份额申购、份额赎回”原则【答案】C【解析】申报价格最小变动单位为0,001元人民币;深圳交易所对LOF交易实行价格涨幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起执行;LOF份额场内、场外申购和赎回均采取“金额申购、份额赎回”原则。
5、[选择题]在证券市场交易中，()是市场存在的基础。
A.价格预期B.道德风险C.经济的发展D.信息不对称【答案】D【解析】在证券市场交易中，信息不对称是市场存在的基础。
6、[选择题]开放式基金发生巨额赎回时，基金管理人不可以( )。
A.接受全额赎回B.在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理C.优先满足个人投资者赎回要求D.按比例确定单个基金份额持有人当日办理的赎回份额【答案】C【解析】对单个基金份额持有人的赎回申请，应当按照其申请赎回份额占总份额的比例确定其当日办理的赎回份额。
基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-29
基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题和解析答案0111-291、基金注册登记机构的主要职责包括（）。
Ⅰ.建立并管理投资者基金份额账户Ⅱ.负责基金份额登记，确认基金交易Ⅲ.发放红利Ⅳ.建立并保管基金投资者名册【单选题】A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案:D答案解析:基金注册登记机构的主要职责包括：（1）建立并管理投资者基金份额账户。
（2）负责基金份额登记，确认基金交易。
（3）发放红利。
（4）建立并保管基金投资者名册。
（5）基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。
2、上海证券交易所、深圳证券交易所的交易时间为（）。
【单选题】A.9:00—11:00；13：00—15:00B.9:30—11:30；13：30—15:30C.9:00—11:00；13：30—15:30D.9:30—11:30；13：00—15:00正确答案:D答案解析:选项D正确：开放式基金的申购和赎回日期为证券交易所交易日，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的交易时间，为9:30—11:30和13：00—15:00。
3、中国证券投资基金业协会界定我国资产管理行业范围的根据不包括（）。
【单选题】A.资金来源B.风险控制C.管理方式D.权利义务正确答案:B答案解析:中国证券投资基金业协会从我国金融业实践出发，根据资金来源、投资范围、管理方式和权利义务四方面的特点，将我国资产管理行业的范围进行界定。
4、基金行业自律管理的方式不包括（）。
【单选题】A.通过制定切实可行的工作计划，大力开展基金业宣传活动，树立行业形象，正确引导社会公众对基金市场的认识B.建立行业教育培训体系，全面提高基金从业人员素质C.加大研究力度，对关系基金业发展的重点、难点、热点问题进行深入研究，促进基金业的健康发展D.通过督察长进行定期检查正确答案:D答案解析:选项D符合题意：通过督察长进行定期检查属于监察稽核控制的内容。
考察基金行业自律管理的方式。
2022年基金从业资格考试模拟试题及答案
2022年基金从业资格考试模拟试题及答案2022年基金从业资格《基金法律法规》模拟试题1、基金产品风险评价的主要依据不包括()A.基金的管理费率B.基金成立以来有无违规行为的发生C.基金过往业绩及基金净值的历史波动程度D.基金历史规模、持仓比例参考答案：A参考解析：基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例，二是基金的历史规模和持仓比例，三是基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度，四是基金成立以来有无违规行为发生。
同时综合考虑流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资最低金额、募集方式等因素。
考点：基金产品风险评价的依据所属章节：第二十二章第四节掌握2、根据法规相关要求，A银行把基金客户分为专业投资者和普通投资者，以下说法不正确的是()。
A.A银行不得主动向客户推荐超越其风险承受能力的产品B.A银行在向普通投资者推荐产品时应录音或录像C.A银行不接受普通投资者转化为专业投资者的申请D.A银行需要对普通投资者进行细化分类和管理参考答案：C参考解析：符合条件的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，但基金销售机构有权自主决定是否同意其转化。
(注意基金销售机构只决定是否转化，不能拒收申请)考点：专业投资者和普通投资者所属章节：第二十二章第四节掌握3、关于基金销售机构，以下表述正确的是()A.资产规模低于200亿元的证券公司不能销售基金B.商业银行均可以销售基金C.基金管理公司可以开展销售业务D.保险公司只能销售保险资管公司发行的基金参考答案：C参考解析：资产规模低于200亿元的证券公司亦可销售基金，故A项错误。
具备基金销售资格的商业银行才能销售基金，故B项错误。
保险公司不只能销售保险资管公司发行的基金，故D项错误。
考点：基金销售机构的要求所属章节：第二十一章第二节掌握4、申请基金销售业务资格的机构，其技术系统应与()的系统进行联网测试。
A.基金托管银行B.第三方支付公司C.中国人民银行清算总中心D.中国证券登记结算有限责任公司参考答案：D参考解析：申请注册基金销售业务资格的机构应有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准。
基金从业资格考试《法律法规》试题及答案
基金从业资格考试《法律法规》试题及答案试题一：1、依据《证券投资基金法》的规定，下列各项中( )不是基金管理人职责终止的事由。
A.被依法取消基金管理资格B.基金管理人风险控制管理不合规，被证监会予以监管C.被基金份额持有人大会解任D.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产参考答案：B解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人职责终止的事由包括：①被依法取消基金管理资格;②被基金份额持有人大会解任;③依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产;④基金合同约定的其他情形。
2、狭义的基金监管专指( )依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。
A.政府基金监管机构B.基金管理人员C.基金行业自律组织D.基金机构内部监督部门参考答案：A解析：狭义的基金监管专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。
3、当基金管理人主要股东净资产低于实收资本的( )，按照规定不能成为基金管理公司实际控制人。
A.60%B.50%C.40%D.80%参考答案：B解析：根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》，股东净资产低于实收资本的50%，或者或有负债达到净资产的50%，不能成为基金管理公司实际控制人。
4、关于基金监管目标，下列说话错误的是( )A.保护投资者利益B.保证市场的公平、效率与透明C.消除系统风险D.推动基金业的规范发展参考答案：C解析：基金监管可降低系统风险，但不能消除系统风险。
故此本题答案为C.5、( )是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。
A.基金行业自律B.政府基金监管C.社会力量监督D.基金机构内控参考答案：B6、审慎监管主要是针对基金管理公司( )能力的监管。
A.管理B.盈利C.清偿D.赔付参考答案：C7、在我国，( )对基金业实行行业自律管理。
A.证券管理机构B.中国证券投资基金业协会C.中国证监会D.中国证券业协会参考答案：B8、基金监管工作的首要目标是( )。
2020年基金从业资格基金法律法规考试模拟试题及答案
2020年基金从业资格《基金法律法规》考试模拟试题及答案1、以下属于QDII公募基金可投资对象的是（）。
I .银行存款、可转让存单、银行票据等货币市场工具II.贵重金属或代表贵重金属的凭证”.政府债券、公司债券、住房按揭支持证券IV.在以与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构的公募基金A.III、VB.I、II、VC.I、III、VD.I、II、III、V参考答案：C2、证券投资基金的运作主要包含如下哪些环节？（）I、基金募集和投资管理I、基金资产的托管川、基金份额的注册登记V、基金的估值与会计核算A. I、III、VB. 1,11C.I、II、III、IVD.II、III、IV参考答案：C3、公开募集证券投资基金募集期限届满并具备基金合同生效条件的，基金管理人应当按照规定向下述哪个机构交验资报告和基金备案材料？（）A.中国证券投资基金业协会B.中国证券登记结算有限责任公司C.中国证监会D.中国证监会派出机构参考答案：C4、关于另类投资基金，以下表述正确的是（）。
A.另类投资基金可投资于债券、股票B.黄金基金属于另类投资基金C.另类投资基金是私募基金D.另类投资基金是一种直接投资工具参考答案：B5、关于避险策略基金，以下表述正确的是（）。
|.避险策略基金本质上是一种混合基金，因此需要将大部分资金投资于股票II.为避免投资者提前赎回基金，一般会对提前赎回基金的投资者设置较高的赎回费III.较高的安全垫可以提高风险资产投资比例，增加基金到期保本的安全性IV.作为一种开放式基金，避险策略基金一样每日开放申购赎回A.I、II、III、VB.Il、lllC.I、VD.I、II、V参考答案：B6、某公司原定将一笔银行存款偿付应付账款，现决定延缓偿付，而将这笔存款支付了新购入的存货，他对速动比率的影响是（）A. 提高B.下降C.无影响D.无法判断参考答案：B7、2016年2月18日，某投资者通过场外（银行）申购基金30000,假设基金管理人规定的申购费率为1.5%,申购当日基金份额净值为1元。
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新)
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新)1、[选择题]基金管理人的( )是基金市场竞争的核心。
A.产品设计B.投资管理C.销售环节D.风险控制【答案】C【解析】基金管理人的销售环节是基金市场竞争的核心，相关业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，出现违反相关法律法规和公司规章，为基金管理人带来处罚和声誉损失的风险，被称为销售合规性风险。
2、[选择题]企业风险管理的基本框架不包括()。
A.内部环境B.目标设定C.风险披露D.风险应对【答案】C【解析】风险管理的基本框架包含八个方面:内部环意、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通以及行为监控。
3、[选择题]以下不属于证券投资基金特征的是()。
A.集合理财，专业管理B.组合投资，分散风险C.收益平稳，风险较小D.独立托管，保障安全【答案】C【解析】证券投资基金的特征是集合理财、专业管理，组合投资、分散风险，利益共享、风险共担，严格管理、信息透明，独立托管、保障安全。
基金从业资格考试基础知识试题答案及解析4、[选择题]基金市场营销的特殊性不包括()。
A.专业性B.规范性C.服务性D.安全性【答案】D【解析】证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用4Ps理论时有其特殊性，具体包括规范性、服务性、专业性、持续性和适用性。
5、[单选题]合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗，体现了合规管理的()。
A.独立性原则B.公正性原则C.专业性原则D.协调性原则【答案】D6、[选择题]不属于证券基金机构监管部的职责是( )。
A.制定行业执业标准和业务规范B.负责涉及证券投资基金行业的重大政策研究C.对有关证券投资基金的行政许可项目进行审核D.草拟或制定证券投资基金行业的监管规则【答案】A【解析】基金业协会制定行业执业标准和业务规范。
7、[选择题]下列关于基金销售结算资金，说法错误的是()。
基金从业资格考试《基金法律法规》2020年11月备考模拟练习
基金从业资格考试《基金法律法规》2020年11月备考模拟练习1.合规独立性是指( )的合规管理应当在体制机制、组织架构、人力资源、管理流程等诸多方面独立于内部其他风险部门、业务部门、内部审计部门等。
A.基金公司B.基金管理人C.基金托管人D.基金销售部门答案：B2.合规政策内容不包括( )。
A.合规管理部门的功能和职责B.合规管理部门的权限C.合规负责人的合规管理职责D.管理层薪酬答案：D3.基金管理公司的督察长应由( )聘任。
A.中国证监会B.基金管理公司董事会C.基金经营所在地中国证监会派出机构D.基金管理公司总经理答案：B4.基金管理人的( )是基金市场竞争的核心。
A.产品设计B.投资管理C.销售环节D.风险控制答案：C5.合规与风险控制部的职责不包括( )。
A.风险的日常管理B.识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险C.向高级管理层和董事会提出合规建议和报告D.定期对本部门的合规风险进行评估答案：D6.以下不属于内部控制的原则的是( )。
A.健全性原则B.有效性原则C.审慎性原则D.成本效益原则答案：C7.基金运作信息披露文件包括( )。
A.招募说明书B.基金合同C.上市交易公告书D.基金份额发售公告答案：C8.某基金管理公司在新股申购过程中因未遵守市值申购的原则导致申购失败，事后进行原因分析时发现公司新股申购制度在法规发生变化后未及时更新。
该事件反映该公司在内部控制方面违背了( )原则。
A.健全性B.相互制约C.有效性D.独立性答案：C9.职业道德是指( )。
A.从业人员的特定行为规范的总和B.企业上司的指导性要求C.从业人员的自我约束D.职业纪律方面的最低要求答案: A10.( )实施监督的动力最足，监督也最深最细。
A.投资者B.监督机构C.基金机构D.行业自律组织答案：A1、基金管理公司管理基金投资的最高决策机构是()A. 股东会B. 投资决策委员会C. 总经理办公会D. 董事会参考答案：B2、关于依法监管原则，以下说法错误的是()A. 基金经管机构职权的取得应当有法律依据B. 基金监管机构不能为提高监管效率而在法定标准的基础上提高制裁力度C. 基金监管活动的依据主要包括法律和中国证监会的规章，但不包括中国证券投资基金业协会的自律规则D. 基金监管机构的设置必须有法律依据参考答案：C3、基金管理人设监事会，监事会的负责对象是()A. 股东会B. 管理层C. 董事长D. 董事会参考答案：A4、以下关于职业道德的特征表述中，不属于职业道德的特征的是()A. 继承性B. 普遍性C. 规范性D. 特殊性参考答案：B5、下列与开放式基金认购相关的计算公式中正确的是()A. 认购费用=认购金额*认购费率B. 认购份额=净认购金额/基金份额面值C. 净认购金额=认购金额/(1+认购费率)D. 认购份额=认购金额/基金份额面值参考答案：C6、某基金从业人员因未按规定完成年检而被暂停从业资格。
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(新版)
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(新版)1、[选择题]当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，在()个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。
A.1B.3C.5D.10【答案】B【解析】当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，在3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。
2、[选择题]在ETF的募集期内，根据投资者认购渠道的不同，可分为()。
A.场内认购和场外认购B.集体认购和个人认购C.公开认购和私人认购D.有偿认购和无偿认购【答案】A【解析】此题考查的是ETF的认购方式。
通常根据投资—认购渠道不同可分为场内认购和场外认购。
3、[选择题]目前，我国的基金会计核算已经细化到( )。
A.月度B.年度C.季度D.每日【答案】D4、[选择题]开放式基金的基金合同生效要求基金份额持有人不少于()人。
A.100B.200C.500D.1000【答案】B5、[选择题]下列关于债券的分类，表述正确的是( )。
A.根据债券到期日,可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券B.根据发行者不同可以将债券分为短期债券、长期债券C.根据债券信用等级分为低等级债券和高等级债券D.以上表述均错误【答案】C【解析】本题考查债券型基金的分类。
根据发行者不同,可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券;根据债券到期日可以将债券分为短期债券、长期债券。
6、在我国，传统的资产管理行业主要是( )。
A.保险公司和银行B.基金管理公司和信托公司C.基金管理公司和保险公司D.基金管理公司和银行【答案】B【解析】本题考查我国资产管理行业的状况。
在我国，传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司。
7、以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业，尤其是高新技术企业的基金称之为( )。
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新)
2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新)1、[选择题]我国基金管理人进行基金的募集，必须向( )提交相关文件。
A.中国证监会B.中国银监会C.中国保监会D.中国人民银行【答案】A【解析】我国基金管理人进行基金的募集，必须依据《证券投资基金法》的有关规定，向中国证监会提交相关文件。
2、[选择题]关于私募基金的表述，正确的是()。
A.中国证监会对发行私募基金实行行政许可B.私募基金募集完毕，私募基金管理人应当向中国证监会办理基金备案C.中国证监会对私募基金管理机构实行行政许可D.由基金法授权的法定自律组织对私募基金管理人开展私募业务进行登记管理【答案】D【解析】中国证监会对私募基金不设行政许可，私募基金募集完毕，私募基金管理人应当向中国基金业协会办理基金备案。
基金法授权的法定自律组织是指基金业协会。
3、注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同时也将登记数据发送至( )。
A.证券交易所B.证监会C.基金托管人D.基金份额持有人【答案】C【解析】本题考查基金份额的登记流程。
T+1日，注册登记机构根据T日各代销机构的申购和赎回申请数据及T日的基金份额净值统一进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购和赎回数据信息下发至各代销机构，各代销机构再下发至各所属网点。
同时，注册登记机构也将登记数据发送至基金托管人。
QDII基金则通常是T+2日登记。
4、[选择题]关于我国开放式基金赎回的说法，不正确的是( )。
A.必须以金额赎回方式进行B.采取未知价交易原则C.赎回的工作日为证券交易所交易日D.采取份额赎回的方式【答案】A【解析】我国开放式基金采取“金额申购、份额赎回”原则。
5、[单选题]下列不属于基金管理人内部控制机制的是()。
A.员工自律B.风险控制制度C.部门各级主管的检查监督D.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制【答案】B6、[选择题]在现阶段，居民理财的两大主要方式是()。
2020年基金从业资格考试《基金法律法规》练习题
2020年基金从业资格考试《基金法律法规》练习题1.( )是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段。
A.基金职业道德教育B.对基金从业人员的在岗培训C.组织基金从业人员继续教育D.基金业协会的自律管理参考答案：A【解析】基金职业道德教育，是指根据基金行业工作的特点，有目的、有组织、有计划地对基金从业人员施行的职业道德影响，促进其履行基金职业道德品质，正确履行基金职业道德义务的教育活动，是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段。
2.债券基金中收取认购费的认购费率一般不超过( )。
A. 10%B.5%C.3%D.1%参考答案：D【解析】债券基金有两类，一类收取认购费，其认购费率一般不超过1%;一类不收取认购费，而在成立后收取销售服务费。
3.储蓄的特征是其( )。
A.保值性B.不确定性C.高风险性D.高回报、低风险性参考答案： A【解析】储蓄的特征是其保值性，接受储蓄的银行或其他金融机构需要首先保证储蓄的本金安全，除本金外，储蓄还会带来一定的利息收益，4.( )是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权和债权关系。
A.金融资产B.金融服务机构C.储蓄类资产D.融资类资产参考答案：A【解析】金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权和债权关系。
一般分为债权类金融资产和股权类金融资产。
5. 下列( )不属于我国基金份额持有人享有的权利。
A.查阅或者复制未公开披露的基金信息资料B. 参与分配清算后的剩余基金财产C. 依法转让或者申请赎回持有的基金份额D.按照规定要求召开基金份额持有人大会参考答案：A【解析】我国基金份额持有人可以查阅或者复制公开披露的基金信息资料。
故A 项错误。
6. 下列关于公司型基金的表述中，正确的是( )。
A.是独立的法人机构B.依据基金合同营运基金C.基金持有者的权利相对较小D.是不具有独立法人的机构参考答案：A 【解析】B、C、D 项是针对契约型基金而言的。
2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试试卷291
****2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》课程试卷（含答案）__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试考试时间：90 分钟年级专业_____________学号_____________ 姓名_____________1、单选题（58分，每题1分）1. 目前，LOF基金份额的跨系统转托管需要（）个交易日的时间。
A． 1B． 2C． 3D． 4答案：B解析：LOF份额的转托管业务包含两种类型：系统内转托管和跨系统转托管。
投资者将LOF份额从证券登记系统转入TA系统（开放式基金登记结算系统），自T＋2日开始，投资者可以在转入方代销机构或基金管理人处申报赎回基金份额。
2. 我国开放式基金的存续期为（）。
A． 5年B． 15～50年C． 15年D．一般无期限答案：D解析：封闭式基金与开放式基金期限不同，封闭式基金一般有一个固定的存续期；而开放式基金一般是无特定存续期限的。
《证券投资基金法》规定，封闭式基金合同中必须规定基金封闭期，封闭式基金期满后可以通过一定的法定程序延期或者转为开放式。
3. 下列关于分级基金特征的描述不正确的是（）。
A． A类、B类份额分级，资产合并运作B．基金份额不可以在交易所上市交易C．内含衍生工具与杠杆特性D．多种收益实现方式、投资策略丰富答案：B解析：分级基金作为一种创新型基金，具有与普通基金不同的特点：①一只基金，多类份额，多种投资工具；②A类、B类份额分级，资产合并运作；③基金份额可在交易所上市交易；④内含衍生工具与杠杆特性；⑤多种收益实现方式、投资策略丰富。
4. 以下关于封闭式基金的陈述，错误的是（）。
A．价格与净值同比例下降时，折价率也下降B．折价率反映了基金份额净值与二级市场价格之间的关系C．市场价格低于份额净值时，为折价交易D．市场价格高于份额净值时，为溢价交易答案：A解析：折（溢）价率反映封闭式基金份额净值与其二级市场价格之间的关系。
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基金从业资格考试《基金法律法规》模拟
试题及答案29
1、经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资的，应当予以抵制，并立即向（）报告。
【单选题】
A.董事会
B.监事会
C.中国证监会及相关派出机构
D.股东大会
正确答案:C
答案解析:经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资、以任何形式占有或者转移公司资产等行为以及为股东提供融资或者担保等不当要求，应当予以抵制，并立即向中国证监会及相关派出机构报告。
2、美国的专业资产管理公司的特征包括（）。
Ⅰ.主业是资产管理
Ⅱ.副业是资产管理
Ⅲ.隶属于银行或保险公司的独立部门
Ⅳ.不隶属于银行或保险公司的独立部门【单选题】
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
正确答案:C
答案解析:选项C符合题意：美国的专业资产管理公司有两个特征：一是主业是资产管理；二是不隶属于银行或保险公司的独立部门
3、相对于（）审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上“买者自慎”。
【单选题】
A.真实性
B.实质性
C.准确性
D.完整性
正确答案:B
答案解析:相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上“买者自慎”。
4、保险资金可以设立（），范围包括成长基金、并购基金、新兴战略产业基金、夹层基金、不动产基金、创业投资基金和以上述基金为主要投资对象的母基金。
【单选题】
A.资产支持计划业务
B.公募证券投资基金
C.私募基金
D.保险资产管理产品业务
正确答案:C
答案解析:选项C正确：保险资金可以设立私募基金，范围包括成长基金、并购基金、新兴战略产业基金、夹层基金、不动产基金、创业投资基金和以上述基金为主要投资对象的母基金。
5、基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金监管的法律法规要求。
这句话体现了内部控制的（）原则【单选题】
A.健全性
B.有效性
C.独立性
D.相互制约
正确答案:B
答案解析:基金管理人内部控制的有效性主要包含两层含义：一是指基金管理人所实施的内部控制政策与措施能否适应基金监管的法律法规要求；二是指基金管理人内部控制在设计完整、合理的前提下，在基金管理的运作过程中，能够得到持续的贯彻执行并发挥作用，为实现提高公司经营效率、财务信息的可靠性和法律法规的遵守提供合理保证；健全性指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门（或机构）和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
基金管理人内部控制必须覆盖所有人员，要求各部门之间、人员之间应相互配合、协调同步、紧密衔接，避免只管相互牵制而不顾办事效率的做法，导致不必要的扯皮和脱节现象；独立性指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离；相互制约指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
基金管理人内部的一项业务，如果经过两个以上的相互制约环节对其进行监督和核查，其发生错弊现象的概率就很低。
6、职业关系具有（）的特点【单选题】
A.规范性、高效性和连续性
B.复杂性、规范性和社会性
C.社会性、专业性和复合性
D.合规性、合法性和规范性
正确答案:C
答案解析:职业关系具有社会性、专业性和复合性的特点，这就决定了在职内部人员之间、从业人员与其服务对象之间等职业关系中难免会存在各种各样的矛盾和冲突。
7、根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起（）内做出注册或者不予注册的决定。
【单选题】
A.7日
B.15日
C.3个月
D.6个月
正确答案:D
答案解析:根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请
之日起6个月内做出注册或者不予注册的决定。
8、（）是指货币市场基金于每个开放日的次日在中国证监会指定报刊和管理人网站上披露开放日每万份基金净收益和最近7日年化收益率。
【单选题】
A.封闭期的收益公告
B.开放日的收益公告
C.节假日的收益公告
D.工作日的收益公告
正确答案:B
答案解析:按照披露时间的不同，货币市场基金收益公告可分为三类：封闭期的收益公告、开放日的收益公告和节假日的收益公告。
其中，开放日的收益公告是指货币市场基金于每个开放日的次日在中国证监会指定报刊和管理人网站上披露开放日每万份基金净收益和最近7日年化收益率；封闭期的收益公告是指货币市场基金的基金合同生效后，基金管理人于开始办理基金份额申购或者赎回当日，在中国证监会指定的报刊和基金管理人网站上披露截至前一日的基金资产净值，基金合同生效至前一日期间的每万份基金净收益，前一日的7日年化收益率；节
假日的收益公告是指货币市场基金放开申购赎回后，在遇到法定节假日时，于节假日结束后第二个自然日披露节假日期间的每万份基金净收益，节假日最后一日的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率。
9、【单选题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:
10、基金监管（），是指基金监管具体对象的范围，既包括基金市场活动的主体也包括基金市场主体的活动。
【单选题】
A.目标
B.体制
C.内容
D.方式
正确答案:C
答案解析:基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等。
基金监管内容，是指基金监管具体对象的范围，既包括基金市场活动的主体也包括基金市场主体的活动；基金监管目标，是指基金监管活动所要达到的目的和效果；基金监管体制，是指基金监管活动主体及其职权的制度体系；基金监管方式，是指基金监管所采用的方法和形式，也称基金监管的手段和措施。