国内保理业务合同

国内保理业务合同
有追索权国内保理业务合同
甲方：：乙方：签署日期：
合同
国内保理业务合同要素部分
甲方：住所地：
法定代表人：联系人：通讯地址：邮政编码：电子邮箱：电话：传真：
一、合同双方
乙方：住所地：法定代表人：联系人：通讯地址：邮政编码：电子邮箱：电话：传真：
、
见附件2: 《应收账款债权转让清单》
三、交易要素
保理池*最元高额度
按照每笔保理*款发放当日中按月结息，结息日固定为每月国人民银行公布的同期限同档期的第20日以甲方届时出具的
支付方式
贷款基准利率基础上《保理*款回单》为准 %
公开型口隐蔽型口
无追索口有追索口
二、转让标的
保理利息
保理类型
个月自本合同签署之日起计算保理额度期限，若保理首次放款日
保理*额度
与合同签署不一致的，以首次放款日为准期限
四、担保
1、 2、
五、相关账户及其他
收款人：
转让价款开户银行：接收账户账号：手续费
转让价款的 % 转让价款的 %
保证金
按实际支用金额计算，放款时
收取方式
一次性收取
收取方式
5
1乙方指定的用于收取保理*款的账户信息如下：开户名：开户行：开户账号：
2保理*款用途：乙方经营周转未经甲方书面同意，乙方不得改变保理*款用途，包括但不限于不得将保理*款用于购买*、其他证券投资及法律法规或国家政策禁止准入的项目或未经依法批准的项目如乙方违规
使用，甲方有权随时收回保理*款，并有权向乙方追索因此造成的对乙方的损失
3保理*款利息：甲方自支付保理*款之日起向乙方收取保理*款利息，保理*款利息计至保理*款到期日如发生乙方提前偿付保理*款本息及全部应付款项的情形，则计至全部款项实际足额偿付之日
甲方、乙方双方同意，本合同项下最低计息期为3个月，如果发放保理*款之日至足额偿付之
其他约定
日，不满3个月(90天)，乙方应按本合同约定的计息方式及标准，向甲
方支付3个月的保理预付款利息保理*款利率按日计算，日利率＝年利率/
4甲方收款账户如下：
开户名：
开户行：银行账号：
6乙方指定邮箱：，作为本合同项下约定的一切通知的联系邮箱，如有变更，双方应另行签订书面确认函
附件1：《有追索权池保理*业务买方清单》附件2：《应收账款债权转让清单》；附件3：《保理*款支用单》；附件
附件4：《保理*回单》；
附件5：《应收债权转让通知书》
本合同的“要素部分”、“一般条款”及各种“附件”，均为本合同不可分割的组成部分，与本合同具有同等法律效力
5
甲方：
法定代表人/授权代表：乙方：
法定代表人/授权代表：
5
国内保理业务合同一般条款
鉴于：
1 乙方已经或将不时向买方以信用方式在国内销售货物、提供服务或出租资产，并已经或将不时与买方签订《货物销售合同》或《服务合同》或《租赁合同》并由此形成《交易合同》项下对买方的应收账款；
2 乙方愿意将《交易合同》项下的应收账款转让给甲方；
3 甲方同意按本合同约定受让应收账款并向乙方提供保理*、应收账款管理及催收等国内保理服务
4 为明确双方权利义务，甲方和乙方经协商一致，特订立本合同
第一章总则
第一条定义
在本合同中，除非上下文另有解释或文意另有所指，下列术语具有如下明确定义：公开型有追索权国内保理：是指甲方根据本合同约定向乙方提供保理服务后，发生本合同约定的回购情形时，甲方有权向乙方追索，要求其回购相应的应收账款
隐蔽型有追索权国内保理：是指甲方根据本合同约定向乙方提供保理服务后，应收账款转让事实暂不通知债务人，但甲方保留在一定条件下通知或要求乙方通知债务人的权利国内保理池*：是指根据乙方与买方的交易和结算特点，甲方对乙方转让的合格应收账款债权实行动态余额管理，在保理*可支付额范围内向乙方提供的一笔或多笔固定期限、固定金额的公开型有追索权保理服务在应收账款池中的有效应收账款余额、保理*款比例和授信余额之间的关系满足计算公式:有效应收账款余额*保理*款比例≥授信敞口时，甲方应乙方申请，在受让应收账款时向乙方预付应收账款转让价款的行为预付的转让价款金额可能等于*本金金额，也可能小于*本金金额保理*的期限可以超过具体每笔应收账款的期限
1折扣方式保理*：是指以对应的应收账款金额作为保理*本金金额，甲方向乙方预付应收账款转让价款时，从本金中扣除相应的折扣后再支付的方式保理*本金金额＝应收账款金额；折扣=应收账款金额×折扣率×折让期
2比例预付方式保理*：是指以对应的应收账款金额的一定比例作为保理*本金金额，甲方在受让应收账款时按本金金额向乙方预付转让价款，并在收回本金时收取相应利息的方式保理*本金金额＝应收账款金额×*比例；利息=本金金额×利率×*期限
3保理*最高额度：指甲方核定的可向乙方提供保理*款的最高限额在有效期内的任一时点，乙方可以就多笔应收账款向甲方申请保理*，甲方将考虑乙方当时的资信状况，并对买方资信状况进行审查，在不超过已核定的额度内，决定是否同意乙方提出的申请4保理*款核定额：指甲方受让且同意给予提供保理*的每笔合格应收账款金额乘以保理*款比例所得之积，是乙方在该笔合格应收账款项下可支用的保理*款上限
5保理*余额：是指甲方已预付、未受偿的应收账款转让价款对应的保理*本金金
5
额之和前述受偿包括买方支付应收账款、乙方因回购而退还或按本合同约定主动偿还应收账款转让价款
5保理*额度余额：在循环保理*额度项下，是指保理*额度扣减保理*余额后的金额《交易合同》：是指乙方向买方销售货物、提供服务或出租资产而签署的所有合同的总统称，或其中的任何一份合同
1买方：是指与乙方签署《交易合同》，购买货物、接受服务或承租资产的企事业单位本合同项下的买方清单详见附表
2乙方：是指与买方签署《交易合同》，出售货物、提供服务或出租资产的企事业单位应收账款：是指甲方受让的、乙方基于履行《交易合同》项下销售货物、提供服务或出租资产的义务而对买方享有的、以人民币计价的唯一、具体、特定和排他的无争议合法债权债权
1应收账款池：指由甲方设置的，将乙方转让且经甲方审核的未到期的合格应收账款统一管理而形成的应收账款余额池，池内应收账款应为乙方和乙方的分公司及全资子公司、不同期限、不同金额，并随新的应收账款转让而增加，随应收账款到期而减少 2合格应收账款：指符合甲方相关条件，经甲方审核同意，可以提供保理*款的应收账款
3有效应收账款余额：指应收账款池中未到期且未获偿付的应收账款总和，不含已核销的应收账款、过期被剔除的应收账款、超过买乙方关联限额的应收账款和经甲方审核不纳入池*的应收账款
4应收账款转让：是指乙方根据本合同向甲方转让应收账款及其相关权益的行为 5应收账款转让日：就甲方受让的应收账款而言，是指甲方出《应收账款受让确认书》之日
6应收账款到期日：是指《交易合同》所规定的最晚付款日如果买方在同一《交易合同》项下的付款义务系分期履行的，则该《交易合同》项下应收账款到期日按各期应收账款的最晚付款日分别计算
应收账款债权转让通知：指甲方、乙方共同向债务人说明应收账款债权己经转让给甲方的书面通知
商业纠纷：是指买方拒收货物或商业发票，或者根据《交易合同》或乙方的履约行为提出的，与甲方受让的应收账款有关的任何抗辩、反诉或抵销
催账期：是指买方未在应收账款到期日前全额支付甲方受让的应收账款时，甲
方或乙方向买方进行催收的期限本合同项下的催账期为60天，自应收账款到期日次日起计催账期届满日为非银行工作日的，提前至前一银行工作日
回购：是指发生本合同约定的“回购情形”时，甲方将已受让、未受偿的应收账款部分或全部转回给乙方，乙方应无条件受让，并按本合同约定退还相应的保理*本金、支付利息回购后与该应收账款有关的一切权利亦应同时转让回乙方回购价款包括未偿还应收账款本金、利息、逾期罚息、复利、违约金和其他应付款项
授信敞口：指在某一时点乙方未归还甲方保理*款的余额减去保证金所得之
5
差
国内保理费用：国内保理业务中所产生的所有相关费用主要包括：
1 *费／保理利息：指甲方因受让应收账款债权向乙方提供转让价款而在保理期间内向债务人收取的收购款资金价格
2 保理业务手续费：即为甲方受理乙方的国内保理申请、受让应收账款债权而应收取的保理服务相关费用
3 逾期罚息：指债务人因未及时付款或付款不足额或乙方己代收到应收账款款项却未及时足额转付给保理商，导致甲方受让的应收账款债权没有及时受偿所产生的资金损失，甲方有权按每逾期一日以转让价款为基数向乙方计收万分之五的违约金，直至应付未付款项完全付清时止
4 其他费用：在办理和履行国内保理业务过程中产生的其他一切费用，如：保险费、公证费、诉讼费、仲裁费、差旅费、公告费、送达费、单据处理费等与其相关的费用，按实计算
追索权：分为对乙方的追索权和对买方的追索权
1 对乙方的追索权是指甲方受让应收账款债权后，如发生买方拖延付款、拒绝付款、部分付款或无力支付，或甲方在收到买方付款后未及时足额将款项向保理商转付，甲方有权向乙方要求偿还相当于应收账款债权本金及逾期罚息、其他一切相关费用的资金即无论因何种原因导致交易合同保理期间届满没有及时足额支付给甲方，甲方对乙方具有完全的、无条件的追索权
2 对买方的追索权是指甲方在受让应收账款债权后，作为权利人，在买方未按交易合同约定及时足额付款时，对买方的追索权
3 在任何时候，甲方是否行使其中一种追索权并不影响其对另一种追索权的行使甲方行使一种追索权未获及时足额清偿的，可以同时行使另一种追索权保理商是否行使追索权以及如何行使追索权，并不影响甲方请求转让人回购等其他权利
第二章应收账款的转让
第二条本合同所称的应收账款转让指乙方根据本合同约定的条款和条件将应收账款及与应收账款相关的一切权利和权益一并转让给甲方的行为在任何情况下，应收账款的转让都不得解释为甲方承担了乙方与买方在交易合同下的任何义务或责任
第三条签署本合同，并不意味着甲方有义务受让乙方提出转让申请的全部应收账款对于乙方根据本合同提出的转让申请，甲方有权予以审核并自行判断决定是否受让
第四条乙方清楚理解并同意：签署本合同，并不意味着甲方有义务受让乙方提出转让申请的全部应收账款对于乙方根据本合同提出的转让申请，甲方有权予以审核并自行判断决定是否受让
1应收账款转让前，乙方应向甲方提交《池保理*业务申请书》及拟转让的交易债权的下述文件及资料：
1) 拟转让的应收账账款清单及对应的《交易合同》；
2) 经核实与原件无误的发票；
3) 证明应收账款形成的文件资料，包括但不限于:货运证明、有权部门的批准文件、以及其他证明商务合同确已履行的文件证明等； 4) 乙方届时有效的营业执照及公司章程；
5) 乙方股东会或相关有权决策机构同意其向甲方转让应收账款及授权签署本合同的
股东会或相关决策机构决议的文件； 6) 甲方要求的其他凭证、文件等
2乙方每次向甲方转让应收账款时，应向甲方提交《有追索权池保理*业务买方清单》及《应收账款债权转让清单》
3 针对不同买方的预付款比例以本合同附件《有追索权池保理*业务买方清单》所确定为准，该清单为本合同不可分割的组成部分，经甲方、乙方双方协商一致，可对该消单进行补充修订，具体以双方签订的补充合同的约定为准乙方理解并同意，仅在乙方已按商务合同发货，并按甲方要求具体办理应收账款转让事宜，并经甲方审查同意后，乙方方可支用上述额度
第五条应收账款转让生效后，甲方取得该应收账款项下的债权及其他相关权益，该“应收账款项下的债权及其他相关权益”包括但不限于下列权利和利益：
根据《交易合同》的约定，采取一切法律措施要求买方支付应收账款的权利，包括但不限于根据《交易合同》提起诉讼或仲裁的权利；
由于买方迟延支付应收账款而产生的要求其支付赔偿金、违约金的权利；针对买方未能按期支付应收账款，同意其延期支付，或作出其他让步、放弃、宽限或妥协，或与其达成和解的权利；
在买方发生破产、清算、资不抵债或其他类似的情况时，作为应收账款的债权人参加清算或其他类似程序的权利；
再次转让应收账款的权利；
与应收账款相关的任何担保、保证和保险项下产生的权利或利益；与应收账款相关的《交易合同》中乙方享有的其他一切权利和利益
第六条应收账款转让后，乙方在《交易合同》项下应承担的义务，仍由乙方继续履行，与甲方无关
第七条在办理应收账款转让的过程中及应收账款转让后，如甲方要求，乙方还应办理以下事项：
根据甲方要求就应收账款转让事宜通知《交易合同》项下的担保人，并办理
抵/质押担保的登记变更手续；
根据甲方的要求，按附件格式向买方发出《应收账款债权转让通知书》；根据甲方的要求，于应收账款到期日前对买方进行催收第八条保理*额度的每次使用，以符合下列全部条件为前提：
保理*余额未超过保理池*最高额度；申请的保理*本金金额不超过保理*额度余额；保理*申请在额度有效期内提出；
5
甲方已受让申请*所对应的应收账款；
在本合同生效后，乙方的经营状况和财务状况未发生重大不利变化；乙方没有违反本合同的行为
第三章保理*款的发放及回收
第九条应收账款池中的有效应收账款余额需满足：有效应收账款余额*保理*款比例≥授信敞口，否则甲方有权不再向乙方支付任何保理*款
甲方为乙方核定的保理*最高额度为循环额度，乙方可在额度限额及有效期内循环叙做有追索权池保理业务
第十条乙方清楚理解并同意：甲方有权决定是否接受乙方的保理*款支用申请，有权单方决定是否对合格应收账款提供保理*服务如果甲方决定接受乙方的申请，按本合同约定的条件、比例、利率及利息计收时间，在乙方提交的《保理*款支用单》上签署意见并签章予以确认后将支付的款项划入乙方指定的账户，并向乙方出具《保理*款回单》甲方向乙方支付的保理*款币种、金额、执行利率、保理*款到期日等相关信息以甲方向乙方出具的《保理*款回单》为准，该回单为本合同不可分割的组成部分第十一条转让价款的发放
乙方可以根据自己的财务状况，凭已经转让给甲方、且甲方同意提供保理*款服务的应收账款在保理*款可支用额度内向甲方提出保理*款支用申请，并填写《保理*款支用单》提交甲方，申请支用保理*款
发放先决条件
1．交易合同各方之间无违约事件和/或争议和/或纠纷发生或正在持续； 2．《池保理*业务申请书》已经乙方签字公章确认后生效；
3．乙方已将借款合同等交易凭证复印件等甲方所有要求的法律文件盖公章后交甲方
收执；
4．公开型保理，乙方已将由甲方发出并由买方签收的《应收账款债权转让通知书》回
执交甲方收执，或送达《应收账款债权转让通知书》的公正文书或律师函或寄送凭证交由甲方
5．乙方须保证下列材料的真实性、合法性：乙方《国内保理业务申请书》；乙方合法
性的法律文件，包括营业执照、验资报告、成立批准证书、合资合同、公司章程等；乙方经会计师事务所审核的上年度财务报表和近期财务报表等；乙方关于所涉及交易真实性的交易凭证；甲方要求的其他有关材料前述材料范围或数量可以根据甲方要求增加或减少，并以甲方要求为准转让价款发放日即为应收账款债权转让计息日
甲方向乙方提供的收购款比例为以本合同要素部分约定为准如乙方对甲方有其他任何应付未付款项的，甲方仅需支付前述款项扣除乙方应付未付款项后的余额第十二条应收账款的归还
还款安排具体见本合同要素部分及后续甲方交付给乙方的《保理*款回单》
5
乙方回购
1在下列任何一种情况发生时，甲方有权向乙方发出《国内保理回购通知书》，要求乙方立即回购全部未偿付的应收账款余额及相应逾期罚息及费用，或依法对乙方进行追索
1) 买卖双方发生贸易争议，或乙方提供的交易合同及其他材料存在虚假情况； 2) 因买方本身财务状况变化或其他任何原因而导致或可能导致甲方已受让的应收账
款到期未及时足额收回；
3) 乙方在甲方的应收账款池中的有效应收账款余额不满足有效应收账款余额*保理融资款比例≥授信敞口时，乙方未能在接到甲方通知后的3个工作日内向甲方转让新的并经甲方审核认可的合格应收账款、或补足保证金时 4) 买方已将应收账款金额支付给乙方，但乙方未全额转付给甲方 5) 乙方发生本合同约定的违约事件； 6) 发生本合同第十三条的情形
2乙方在收到《国内保理回购通知书》后3个工作日内，必须以货币资金方式向甲方回购全部未偿付的应收账款余额及相应逾期罚息及费用
回购金额计算方式为：甲方转让价款＋转让价款逾期罚息＋甲方所实际发生的所有管理及追索费用；回购金额以《国内保理回购通知书》载明的为准，乙方放弃任何抗辩和异议
3即使甲方未出具《国内保理回购通知书》，甲方亦有权在保理期间逾期而未足额受偿时直接对乙方行使追索权，包括但不限于采取扣收乙方有关存款、采取诉讼等法律手段向乙方进行追索
4甲方有权分批发放转让价款，若甲方要求乙方回购的，应当在每笔转让价款发放满一年后，但由于本合同第十三条所述违约事件发生导致回购的，不受前款约定的期限限制
第四章违约事件
▲▲第十三条违约事件
在本合同在本合同期内，出现下列任何一种情况，即构成违约事件：
1乙方向甲方提供的所有相关资料，有效性、其实性、准确性和完整性等存在事项失实的；
2卖的全部或部分资产被其他债权人申请扣押、诉讼、仲裁，或遭遇重大损失； 3乙方解散、申请或被申请破产、或被撤销； 4乙方停止营业或面临停业的威胁； 5乙方未能按时足额支付保理费用；
6乙方未能按本合同的规定及按甲方要求及时足额回购任何一期逾期甲方未受偿的应
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收账款及相应利息；
7乙方向甲方转让的应收账款是不可以转让的；
8乙方向甲方转让的应收账款未告知是已经到期应收账款的；
9在签订本合同时乙方、买方之间存在与本合同有关的或其他贸易争议或经济纠纷；10所转让应收账款债权存在权利瑕疵，包括但不限于：乙方转让应收账款债权存在限制，除甲方外未向且不会向任何第三方转让该应收账款，应收账款未被且将不会被设定抵押、质押或其他任何形式的担保，未被且不会被甲方以外的任何当事人设定为信托财产；应收账款将会遭致抵销、反诉、赔偿损失、对销账目、留置或作其他扣减等；11债务人与乙方存在虚假交易；
12无论是否在本合同期内，甲方受让乙方的应收账款被债务人或第三人追索； 13其他损害甲方权益的情况第十四条违约责任
发生前条中任一种违约事件，甲方有权根据违约性质、程度，采取下列一种或数种处置措施：
1限期乙方纠正违约事件并采取补救措施；
2将国内保理事宜立即通知买方；
3发生相关款项支付逾期的，按照以下约定要求支付逾期罚息或违约金：
1) 在本合同履行过程中，如乙方未能按本合同的约定向甲方偿付应付款项的，则乙方均应当自逾期之日起向甲方支付逾期罚息逾期利息以应付未付款项为基数，自乙方逾期之日起至甲方实际收到日止，按日利率万分之六计收
2) 在发生乙方违约或危及甲方债权之任何情形时，乙方应向甲方支付违约金，违约金以乙方违约时的甲方*给乙方的保理*款及其利息为基数，按前述保理*款及利息之和的20%计收
4乙方违反本合同约定给甲方造成其他损失的，应赔偿甲方由此遭受的所有其他损失 5乙方违约时应当承担甲方为此而支付的催收费用、诉讼费、保全费、公告费、执行费、律师费、差旅费及其他费用
6乙方有逃避甲方监督、不按时退还预付转让价款对应的保理*本金并支付相应利息等行为时，甲方有权将该种行为向有关单位通报，并在新闻媒体上公告
7依法向乙方进行追索本合同项下甲方尚未收回的全部应收账款债权、逾期违约金及实际发生的一切费用；
8对乙方提供的相关担保措施启动法律诉讼程序，保证甲方全部合法权益
第五章其他事宜
第十四条应收账款转让的登记
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乙方将应收账款转让给甲方后，应签订《应收账款转让登记协议》，并配合甲方做好应收账款转让登记手续
▲▲第十五条乙方的陈述与保证
在签署本合同时至本合同约定的服务期届满前，乙方持续地陈述和保证如下： 1 乙方是依法设立并合法、独立存续的民事主体，具备所有必要的权利能力、能以自身名
义履行本合同的义务并承担民事责任
2 签署和履行本合同是乙方真实的意思表示，并已获得签署本合同所必需的所有同意、批
准及/或授权，不存在任何法律上的瑕疵。