反洗钱与制裁合规知识练习(总行题库版本——外部制度)

反洗钱与制裁合规知识练习（总行题库版本——外部制度）

1、《反洗钱法》从何时开始施行。[单选题]

A、2006年10月31日

B、2007年1月1日(正确答案)

C、2007年3月1日

D、2007年8月1日

2、下面哪项罪名不属于我国《刑法》第191条中所规定的洗钱上游罪。[单选题]

A、毒品犯罪

B、走私犯罪

C、金融诈骗犯罪

D、危害税收征管罪(正确答案)

3、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年?[单选题]

A、1

B、3

C、5(正确答案)

D、10

4、临时冻结不得超过（）小时？[单选题]

A、24

B、48(正确答案)

C、72

D、接到解冻通知后解冻

5、根据《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经（）批准可以采取。[单选题]

A、国务院反洗钱行政主管部门负责人(正确答案)

B、国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人

C、国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人

D、国务院总理

6、《出口管制法》的立法宗旨是为了（）[单选题]

A、为了维护国家安全和利益，履行防扩散等国际义务，加强和规范出口管制(正确答案)

B、为了打击走私

C、为了规范两用物品定义

D、发展内循环经济

7、金融机构为自然人客户办理人民币单笔（）万元以上或者外币等值（）万美元以上现金存取

业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。[单选题]

A、1,1

B、1,5

C、5,1(正确答案)

D、5，5

8、金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少（）进行一次审核。[单选题]

A、每三个月

B、每半年(正确答案)

C、每年

D、每三年

9、根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》,同一性原则是指？[单选题]

A、金融机构应全面评估客户及地域、业务、行业（职业）等方面的风险状况，科学合理地为每一名客户确定风险等级

B、金融机构应建立健全洗钱风险评估及客户风险等级划分流程，赋予同一客户在本金融机构唯一的风险等级，但同一客户可以被同一集团内的不同金融机构赋予不同的风险等级(正确答案)

C、金融机构应根据客户风险状况的变化，及时调整其风险等级及所对应的风险控制措施

D、金融机构应依据风险评估结果科学配置反洗钱资源，在洗钱风险较高的领域采取强化的反洗钱措施，在洗钱风险较低的领域采取简化的反洗钱措施

10、金融机构采取冻结措施后，应当立即将资产数额、权属、位置、交易信息等情况以（）形式报告资产所在地县级公安机关和市、县国家安全机关，同时抄报资产所在地中国人民银行分支机构。[单选题]

A、电话

B、书面(正确答案)

C、邮件

D、微信

11、金融机构采取冻结措施后，除中国人民银行及其分支机构、公安机关、国家安全机关另有要求外，应当如何处理？[单选题]

A、对客户保密

B、模糊说明冻结依据

C、及时告知客户，并说明采取冻结措施的依据和理由(正确答案)

D、尽可能拖延告知客户时间

12、以下哪种关于大额交易报告的表述是正确的。[单选题]

A、金融机构对规定金额以上的资金交易依法向中国人民银行反洗钱局提交的报告

B、金融机构对规定金额以上的资金交易依法向中国反洗钱监测分析中心提交的报告(正确答案)

C、金融机构对规定金额以上的现金交易依法向中国反洗钱监测分析中心提交的报告

D、金融机构对规定金额以上的转账交易依法向中国反洗钱监测分析中心提交的报告

13、以下哪种关于可疑交易报告概念的表述是正确的。[单选题]

A、金融机构有合理理由怀疑客户、交易涉嫌洗钱及恐怖融资活动，依法向中国人民银行反洗钱局提交的报告

B、金融机构怀疑客户、交易涉嫌洗钱活动，依法向中国反洗钱监测分析中心提交的报告

C、金融机构有合理理由怀疑客户、交易涉嫌洗钱及恐怖融资活动，依法向中国反洗钱监测分析中心提交的报告(正确答案)

D、金融机构有合理理由怀疑客户、交易涉嫌恐怖融资活动，依法向公安部提交的报告

14、对跨境交易和一次性交易等较高风险业务的回溯性调查应当在知道或者应当知道恐怖活动组织及恐怖活动人员名单之日起（）完成。[单选题]

A、5个工作日内(正确答案)

B、10个工作日内

C、15个工作日内

D、30个工作日内

15、根据《法人金融机构反洗钱分类评级管理办法》，执行指标主要用于评价？[单选题]

A、主要评价法人金融机构洗钱风险控制体系建设、工作机制运作等情况，包括制度完善程度、机制合理性、技术保障能力、人员配备与资质情况等内容。

B、主要评价法人金融机构反洗钱义务履行、对高风险客户和高风险业务管理措施、自主风险管控能力等情况，包括客户身份识别、客户资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告、对高风险客户的特别措施、对高风险业务的针对性措施、宣传培训、自主管理与审计等内容。(正确答案)

C、主要评价法人金融机构洗钱风险防控效果、接受及配合中国人民银行及其分支机构监管等情况，包括配合行政调查、接受现场检查及被处罚情况、配合监管工作情况等内容。

D、主要评价法人金融机构洗钱风险防控成果、有无重大违规事项、基层行评价、专业监管部门评价等内容。

16、原则上对评级等级较低的机构实施监管措施的频率和强度应当（）评级等级较高的机构。[单选题]

A、低于

B、等同于

C、高于(正确答案)

D、无关系

17、每年（），法人金融机构应当将单位负责人或主管反洗钱工作高级管理人员签字确认的自评表及相关证明材料报送中国人民银行或其分支机构。[单选题]

A、1月10日前

B、1月20日前(正确答案)

C、1月30日前

D、3月30日前