信用证欺诈例外原则的思考——兼评我国1989年《座谈会纪要》
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证 欺 诈 例 外 原 则 适 用 的基 础 范 围 。
三 、 用 欺 诈 例 外 原 则 的 适 用 条 件 信
【 关键 词】 用证 ； 诈 ； 立抽 象原 则 信 欺 独
一
、
信 用证 欺诈 例 外 原 则 产 生 的背 景
信 用 证 在 国际 贸易 中 的 非 凡 地 位 来 源 于这 种 机 制 所 独 具 的 无
信用证欺诈例外原则 的法理 基础 ， 二者之 间是密 切联 系的 。可以
会纪要 》 对我 国审理 信 用证止 付 方面 的案件 只具 有参 考价值 ， 属 于司 不
法解释 。
说都是基于一种道德评判 而做 出的选择 。公 共秩序保 留为信 Ｊ 证 ｝ 】
欺诈例外 原则提供 了国际法 的法律依据 ， 而诚 实信用 原则是信 用
３５ １） １ ２ １
则 这 一 前提 下 所 实 施 的 民事 行 为 ， 川 汪欺 诈 例 外 原 则 就 是 埘 ｍ信 其否定的一种彤式 。 可 以说 ， 共秩 序保 留 和 诚 实 信 用 原 则 从 不 同 的 角 度 揭 ， 公 Ｊ Ｊ
件 上 ， 当对’ 诈 ’ 出严格 的 限定 ， 用证 欺诈 例 外 原 则也 有 应 该排 应 欺 ’ 作 信 除的 情况 。而我 国在 信 用证欺诈 例 外原 则的 相 关规 定像 １８ ９９年《 座谈
天 丁信 用 证 欺 诈 例 外 的适 用 条 件 ， 者 们 众 说 纷 坛 。有 ： 学 者 认 为信 用 证 欺 诈 的 构 成 要 件 应 包 括 ： 行 为 人 主 观 卜｝ 丁 故 意 。 ① ｝ ｌ
法取代 的作用 ， 已经成为金融和 贸易领域 的结 算支付 ＿具 ， 它 ｌ ｒ 确保 信用证具有快捷 、 经济和便利优点 的一 项重要 规则便是 ” 用证独 信 立原则” 。信用证独立原则是指信用 证一经 开立 ， 在银行 和买卖 双 方之间 即建立一种 独立 于买卖合同的关系 。该原则包括两 方面 的 内容 ， 即表面真实原则 和独立抽 象原则 。表面 真实原 则源 自国 际 商会 的《 单信用证统一惯例 》 ５Ｈ号出版物 （ Ｃ ５ ） ｌ 。 跟 第 ０ Ｄ Ｕ Ｐ￣ 第 ５条 根据该规定 ， 银行处理 的仅是单 据 ， 审单 时只要 ” 在 单单 相符”” 、 单 证相符 ” ， 就应无 条件支付（ 包括 承兑 ） 货款 。独 立抽象原则 的表述 第 ３ 条规定指 的是信用证一 经开立便 独立于基础合 同之外 。即使 基础 合同无效 ， 也不影 响信用 证 的承兑和 支付 。只要 单据 符合 信 用证 的要求 ， 开证行便不 能援 引信用 证之外 的原 因拒付货 款 。但 是， 信用证 独立原 则对信用证 受益人 在银行 只审单据做 法掩盖下 所进行 的欺诈作为未予设 防 ， 这就 给欺诈 者 留下 可乘之 机 。信 刚 证欺诈 者完全可 以置买卖合 同于不顾 ， 甚至故意让步 ， 而在信用 证 中设 下” 陷阱” 以达到其欺诈 之 目的。美 国 自 ｓ ｔｎ案 以来 ， Ｚｉ ｅ 真正 对 信 用证欺诈例外 作 了详 尽 规定 的 乃是 １９ ９ ５年《 一商 法 典 》 英 统 ，
开 证 申请 人 应 要 求 违 约救 济 而 不是 启 动 欺 ｝例 外 原 贝 。 乍 Ｉ Ｊ （ ） 诈 人 有欺 诈 的 主 观 故 意 。 二 欺 信 用 证 欺 诈 一般 都 是 受 益 人 亲 自故 意 所 为 的 行 为 ， 欺 ： 但 １还 包 括 受 益 人 的受 托人 实施 的 行 为 。判 例 一 致 认 为 信 用 证 欺 诈 必 须 主 客 观 相统 一 ， 知 且 不 应 该 知 欺 诈 的存 在 ， 不 是 欺 诈 的 合 谋 不 既
外 还 必 须 具 备 以下 两 个 核 心 条 件 ：
（ ） 诈 必 须是 根 本 性 、 一 欺 实质 性 欺 诈 。
就 单 据 而 言 ， 质 性 欺 诈 需 达 到 令 单据 无 效 的严 景 程 度 ， 坏 实 破
了其作为信用证交易特定要求 的本质 ， 如果仅带有一定 的欺 诈性 ，
信 用 证 欺 诈 例 外原 则 的 思 考
— —
兼评我 国 １８ 年《 谈会纪要》 ９９ 座
赵 全 宾
（ 宁波大学法学院
【 摘 要 】 用证 欺诈例 外 原则是 为了 弥补 因信 用证 独立 性产 生 的不足 信 而设 立的 ， 共秩 序保 留和 诚 实信 用 原 则都 是 其 法理 依 据 。在 适 用条 公
国 、 国 、 国等 英 美 法 系 国 家 和 大 陆 系 国 家 逐 渐 确 认 了 这 一 原 法 德
则。 二 、 用证 欺 诈 例 外 原 则 的 法 理 依 据 信
Hale Waihona Puke ② 实施 了提供 虚假单据或故意设置软条款等欺诈行为 。③ 存实 施 或者 已经实施 了骗取货 物或银 行货款 。有的学 者认 为， 以下条 件是欺诈例外 原则 适用 的必 要 前提 ： 信用证 欺 诈事 实上 存存 ① ②信用证欺诈 例外不能针对善意的受益人和正 当的持票 人。笔者 认为， 适用信用 证欺 诈例外是 以 ’ 信用证 本身合 法存在 和信 『 证 卜 Ｈ 的各项 单受益人单据表 面上严格 符合 信用 证 的条件 ” 为前提 条件 的， 从信用证业务较发达 的欧美 国家的情 况看 ， 信用证欺诈 的主谋 多是卖方（ 受益人 ） 欺诈例外原则也 主要适用 于受益人 实施 欺 诈的 情 形 。一般主要包括两种 ： ①伪 造 、 变造单据 等单据欺 诈 。②在单 据 中做欺诈性陈述 。所 以从 中可 以看 ｍ信用证欺诈例 外原 则主要 针对的是单据欺诈和基 础交易欺 诈 。如果 信片 证本身 不合 法 ， Ｊ 系 伪造或 变造信用证 下的各项单 据表面 上严格符合 信用证 的条件 ． 则不 叮能适用信用 证的独立抽 象原则 即严格 相符 原则 。当然 ， 就无适用信用证欺诈 例外 的必要 。除此 之外 ， 适用信 Ｈ 汪欺诈 例 ｊ
三 、 用 欺 诈 例 外 原 则 的 适 用 条 件 信
【 关键 词】 用证 ； 诈 ； 立抽 象原 则 信 欺 独
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信 用证 欺诈 例 外 原 则 产 生 的背 景
信 用 证 在 国际 贸易 中 的 非 凡 地 位 来 源 于这 种 机 制 所 独 具 的 无
信用证欺诈例外原则 的法理 基础 ， 二者之 间是密 切联 系的 。可以
会纪要 》 对我 国审理 信 用证止 付 方面 的案件 只具 有参 考价值 ， 属 于司 不
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欺诈例外 原则提供 了国际法 的法律依据 ， 而诚 实信用 原则是信 用
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则 这 一 前提 下 所 实 施 的 民事 行 为 ， 川 汪欺 诈 例 外 原 则 就 是 埘 ｍ信 其否定的一种彤式 。 可 以说 ， 共秩 序保 留 和 诚 实 信 用 原 则 从 不 同 的 角 度 揭 ， 公 Ｊ Ｊ
件 上 ， 当对’ 诈 ’ 出严格 的 限定 ， 用证 欺诈 例 外 原 则也 有 应 该排 应 欺 ’ 作 信 除的 情况 。而我 国在 信 用证欺诈 例 外原 则的 相 关规 定像 １８ ９９年《 座谈
天 丁信 用 证 欺 诈 例 外 的适 用 条 件 ， 者 们 众 说 纷 坛 。有 ： 学 者 认 为信 用 证 欺 诈 的 构 成 要 件 应 包 括 ： 行 为 人 主 观 卜｝ 丁 故 意 。 ① ｝ ｌ
法取代 的作用 ， 已经成为金融和 贸易领域 的结 算支付 ＿具 ， 它 ｌ ｒ 确保 信用证具有快捷 、 经济和便利优点 的一 项重要 规则便是 ” 用证独 信 立原则” 。信用证独立原则是指信用 证一经 开立 ， 在银行 和买卖 双 方之间 即建立一种 独立 于买卖合同的关系 。该原则包括两 方面 的 内容 ， 即表面真实原则 和独立抽 象原则 。表面 真实原 则源 自国 际 商会 的《 单信用证统一惯例 》 ５Ｈ号出版物 （ Ｃ ５ ） ｌ 。 跟 第 ０ Ｄ Ｕ Ｐ￣ 第 ５条 根据该规定 ， 银行处理 的仅是单 据 ， 审单 时只要 ” 在 单单 相符”” 、 单 证相符 ” ， 就应无 条件支付（ 包括 承兑 ） 货款 。独 立抽象原则 的表述 第 ３ 条规定指 的是信用证一 经开立便 独立于基础合 同之外 。即使 基础 合同无效 ， 也不影 响信用 证 的承兑和 支付 。只要 单据 符合 信 用证 的要求 ， 开证行便不 能援 引信用 证之外 的原 因拒付货 款 。但 是， 信用证 独立原 则对信用证 受益人 在银行 只审单据做 法掩盖下 所进行 的欺诈作为未予设 防 ， 这就 给欺诈 者 留下 可乘之 机 。信 刚 证欺诈 者完全可 以置买卖合 同于不顾 ， 甚至故意让步 ， 而在信用 证 中设 下” 陷阱” 以达到其欺诈 之 目的。美 国 自 ｓ ｔｎ案 以来 ， Ｚｉ ｅ 真正 对 信 用证欺诈例外 作 了详 尽 规定 的 乃是 １９ ９ ５年《 一商 法 典 》 英 统 ，
开 证 申请 人 应 要 求 违 约救 济 而 不是 启 动 欺 ｝例 外 原 贝 。 乍 Ｉ Ｊ （ ） 诈 人 有欺 诈 的 主 观 故 意 。 二 欺 信 用 证 欺 诈 一般 都 是 受 益 人 亲 自故 意 所 为 的 行 为 ， 欺 ： 但 １还 包 括 受 益 人 的受 托人 实施 的 行 为 。判 例 一 致 认 为 信 用 证 欺 诈 必 须 主 客 观 相统 一 ， 知 且 不 应 该 知 欺 诈 的存 在 ， 不 是 欺 诈 的 合 谋 不 既
外 还 必 须 具 备 以下 两 个 核 心 条 件 ：
（ ） 诈 必 须是 根 本 性 、 一 欺 实质 性 欺 诈 。
就 单 据 而 言 ， 质 性 欺 诈 需 达 到 令 单据 无 效 的严 景 程 度 ， 坏 实 破
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信 用 证 欺 诈 例 外原 则 的 思 考
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兼评我 国 １８ 年《 谈会纪要》 ９９ 座
赵 全 宾
（ 宁波大学法学院
【 摘 要 】 用证 欺诈例 外 原则是 为了 弥补 因信 用证 独立 性产 生 的不足 信 而设 立的 ， 共秩 序保 留和 诚 实信 用 原 则都 是 其 法理 依 据 。在 适 用条 公
国 、 国 、 国等 英 美 法 系 国 家 和 大 陆 系 国 家 逐 渐 确 认 了 这 一 原 法 德
则。 二 、 用证 欺 诈 例 外 原 则 的 法 理 依 据 信
Hale Waihona Puke ② 实施 了提供 虚假单据或故意设置软条款等欺诈行为 。③ 存实 施 或者 已经实施 了骗取货 物或银 行货款 。有的学 者认 为， 以下条 件是欺诈例外 原则 适用 的必 要 前提 ： 信用证 欺 诈事 实上 存存 ① ②信用证欺诈 例外不能针对善意的受益人和正 当的持票 人。笔者 认为， 适用信用 证欺 诈例外是 以 ’ 信用证 本身合 法存在 和信 『 证 卜 Ｈ 的各项 单受益人单据表 面上严格 符合 信用 证 的条件 ” 为前提 条件 的， 从信用证业务较发达 的欧美 国家的情 况看 ， 信用证欺诈 的主谋 多是卖方（ 受益人 ） 欺诈例外原则也 主要适用 于受益人 实施 欺 诈的 情 形 。一般主要包括两种 ： ①伪 造 、 变造单据 等单据欺 诈 。②在单 据 中做欺诈性陈述 。所 以从 中可 以看 ｍ信用证欺诈例 外原 则主要 针对的是单据欺诈和基 础交易欺 诈 。如果 信片 证本身 不合 法 ， Ｊ 系 伪造或 变造信用证 下的各项单 据表面 上严格符合 信用证 的条件 ． 则不 叮能适用信用 证的独立抽 象原则 即严格 相符 原则 。当然 ， 就无适用信用证欺诈 例外 的必要 。除此 之外 ， 适用信 Ｈ 汪欺诈 例 ｊ