初级风险管理试题及答案

初级风险管理试题及答案
一、单项选择题（每题2分，共10分）
1. 风险管理的核心目标是（）。

A. 增加企业利润
B. 减少企业损失
C. 确保企业稳定发展
D. 提高企业竞争力
答案：C
2. 风险管理的第一步是（）。

A. 风险评估
B. 风险识别
C. 风险控制
D. 风险转移
答案：B
3. 以下哪项不是风险管理工具？（）
A. 保险
B. 衍生品
C. 预算控制
D. 股票投资
答案：D
4. 风险管理中，风险偏好是指（）。

A. 企业愿意承担的风险程度
B. 企业不愿意承担的风险程度
C. 企业对风险的敏感度
D. 企业对风险的容忍度
答案：A
5. 以下哪项不是风险管理的原则？（）
A. 系统性原则
B. 预防为主原则
C. 利润最大化原则
D. 全面性原则
答案：C
二、多项选择题（每题3分，共15分）
1. 风险管理的主要活动包括（）。

A. 风险识别
B. 风险评估
C. 风险控制
D. 风险转移
E. 风险沟通
答案：ABCDE
2. 风险评估的方法有（）。

A. 定性分析
B. 定量分析
C. 历史数据
D. 专家意见
E. 情景分析
3. 风险管理的策略包括（）。

A. 风险避免
B. 风险转移
C. 风险接受
D. 风险降低
E. 风险共享
答案：ABCD
4. 以下哪些是风险管理的内部控制措施？（）
A. 风险评估制度
B. 风险报告制度
C. 风险培训
D. 风险预警系统
E. 风险保险
答案：ABCD
5. 风险管理的外部环境因素包括（）。

A. 经济环境
B. 法律环境
C. 社会文化环境
D. 技术环境
E. 政治环境
答案：ABCDE
三、判断题（每题2分，共10分）
1. 风险管理是企业内部控制的一部分。

（）
2. 风险管理只关注企业面临的潜在损失。

（）
答案：错误
3. 风险管理的目的是消除所有风险。

（）
答案：错误
4. 风险管理过程是一个持续的循环过程。

（）
答案：正确
5. 风险管理可以完全依赖于外部专家的评估。

（）
答案：错误
四、简答题（每题5分，共20分）
1. 请简述风险管理的三个主要步骤。

答案：风险管理的三个主要步骤包括风险识别、风险评估和风险控制。

2. 什么是风险偏好，企业如何确定自己的风险偏好？
答案：风险偏好是指企业愿意承担的风险程度。

企业可以通过分析自
身的财务状况、业务模式和市场环境来确定自己的风险偏好。

3. 请举例说明风险转移的两种方式。

答案：风险转移的两种方式包括保险和衍生品。

例如，企业可以通过
购买财产保险来转移财产损失的风险，或者通过购买期货合约来转移
商品价格波动的风险。

4. 在风险管理中，为什么需要进行风险沟通？
答案：在风险管理中，进行风险沟通是为了确保所有相关人员了解风
险管理的目标、策略和措施，从而提高风险管理的效率和效果。

五、案例分析题（每题10分，共20分）
1. 某企业在进行新产品开发时，面临技术失败、市场需求不足和竞争
对手激烈竞争的风险。

请分析该企业应如何进行风险管理。

答案：该企业应首先识别这些风险，然后评估每种风险的可能性和影
响程度。

接着，企业可以制定相应的风险控制措施，如进行市场调研、加强研发团队建设、制定灵活的营销策略等。

此外，企业还可以通过
合作、保险或衍生品等手段转移部分风险。

2. 某金融机构在进行信贷业务时，面临信用风险和市场风险。

请分析
该金融机构应如何进行风险管理。

答案：金融机构应首先识别信用风险和市场风险的来源，然后评估这
些风险对业务的影响。

接下来，金融机构可以采取风险控制措施，如
加强信用评估、设定贷款限额、使用风险定价等。

同时，金融机构还
可以通过风险分散、风险对冲等手段来管理市场风险。