内控在线考试参考答案（其他类）

内控在线考试参考答案（其他类）
单选题：
1、内控培训应当与商业银行的经营规模、业务范围和风险特点相适应
答案：以合理的成本实现内控制的目标。

2、马行长在讲话中指出：我们应该诚实守信，不能因为过分强调利润目标，片面追求经济效益，而忽视甚至漠视合规守法经营的（）责任。

答案：社会责任
3、内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行（）的动态过程与机制。

答案：事前防范，事中控制，事后监督和纠正
4、商业银行应及时向银监局或其派出所机构报告以下重大操作风险事件
答案：抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金30万元以上案件，诈骗商业银行或其他涉案金额1000万元以上的案件
5、商业银行应当建立内部控制的风险责任制，其中（）应当及时纠正内部控制存在的问题，并对出现的风险和损失承担相应的责任答案：业务部门和分支机构
6我行“合规负责人”是指（）？
答案：首席合规官，应为总行高级管理层成员
7、下列说法错误的是：
答案：金融机构的代表机构可以经营金融业务
8、银行（）应对商业银行经营活动的合规性负最高责任
答案：董事会
9、商业银行从业人员应当遵守反洗钱有关规定，熟悉银行承担的反洗钱义务，在严守客户隐私的同时，及时按照所在机构的要求，报告（）
答案：大额和可疑交易
10、合规责任人的职责中，不含()？
答:分管业务条线
11、以下（）不属于商业银行设立相应合规管理部门的直接依据
答案：人员数量
12、商业银行应当制定（）分别负责内部控制的建设、执行和内部控制的监督、评价
答案：不同的机构或部门
13、（）应对商业银行各业务条线和分支机构的经营活动的合规性付首要责任
答案：商业银行各业务条线和分支机构的负责人
14、金融机构应按规定保存客户的帐户资料，自销户之日起至少保存（）年
答案：5年
15、在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是
答案：诚信举报制度
16、合规与银行内部的（）都相关，应视为银行经营活动的组成部分
答案：每一位员工
17、在下列对商业银行合规风险管理进行日常监督的部门中，不包括：
答案：监事会
18、商业银行应建立有效的（）制度，严格对违规行为的责任认定与追究，并采取有效的纠
正措施，及时改进经营管理流程，实时修订相关政策、程序和操作指南
答案：合规问责
19、合规部门与各业务条线管理部门之间相互合作的工作关系将有助于？
答案：早期识别和管理合规风险
20、尹行长在讲话中指出内控合规管理要追逐的最终目标是：
答案：请查阅《马蔚华行长和尹凤兰副行长在全行“合规守法”教育活动视频动员大会上的讲话》
多选题：
1、合规部门应实施充分且有代表性的合规风险评估和测试，包括（）
答案：1）通过现场审核对各项政策和程序的合规性进行测试；2）询问政策和程序存在的缺陷，并进行相应的调查。

2、金融机构办理存款业务，不得有下列行为：
答案：1）擅自提高利率或擅自提高利率吸收存款；
2）明知或者应知是单位资金，而允许以个人名义开立帐户存储
3）擅自开办新的存款业务种类
4）吸收存款不符合中国人民银行规定的客户范围、期限和最低限额
3、合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受：
答案：1）法律制裁、2）监管处罚、3）重大财务损失、风险、4）声誉损失
4、合规法律、规则和准则不仅包括那些具有法律约束力的文件，还包括（）准则？
答案：1）诚实守信2）道德行为
5、马行长在讲话中指出，我行设立合规官不仅是我行成立20年以来的一件大事，而且是
我国商业银行的一件新鲜事，更是中国银行业一个新的历史时代，即合规时代的起点，对于我行来说他的意义体现在（）？
答案：1）设立合规官充分体现了总行强化合规管理的态度与决心
2）设立合规官有利于合规管理工作的组织与领导
3）设立合规官有利于提升全行合规管理队伍的素质和水平
6、尹行长讲话中，要正确理解合规管理和业务发展之间的辨证关系
答案：请查阅《马蔚华行长和尹凤兰副行长在全行“合规守法”
教育活动视频动员大会上的讲话
7、尹行讲话中指出：
答案：1）合规守法是对商业银行经营管理最起码的要求，也是商业银行最高标准的职业操守；2）合规并有效益的经营，是商业银行全面风险管理应该？
3）目前，国际银行业已经普遍遵循了合规的基本准则，普遍实施了风险为本的合规管理做法；
4）商业银行的风险管理应该是全面风险管理，这既是巴塞尔协议的要求，也是商业银行对未来标准的要求。

8、刘明康主席在第二界银行合规年会上的讲话中指出我国银行也合规风险管理重点要做
好以下几方面（）：
答案：1）从业人员要培养很好的职业操守
2）要建立诚信举报机制
3）要建立正向激励机制
4）要为合规管理提供适当的资源
9、合规法律、规则和准则通常涉及以下：
答案：1）遵守适当的市场行为准则2）管理利益冲突3）公平对待消费者4）确保客户咨询的适宜性
10、以下（）属于商业银行合规风险管理目标：
答：1）建立健全合规风险管理框架2）实现对合规风险的有效识别和管理3）促进全面风险管理体系建设4）确保依法合规经营
11、员工应在同业竞争中遵循（）原则
答案：1）客户资源2）公平合理3）诚实信用
12、“了解你的客户”（KYC）和“了解你的客户业务”KYB，原则要求金融机构：
答案：1）了解其业务基本状况和变化2）了解其财务管理的基本认识和变化3）对大额资金的出帐须按照不同额度设限实行基层行双人验核或由上级行独立进行复审和批准
4）对大额资金的走帐须按照不同额度设限实行基层双人验核或由
上级行独立进行复审和批准
13、行员工应具备以下职业操守（）：
答案：请查阅《招行员工守则》第二章职业操守
14、不正确的说法是（）
答案：1）合规只是专业合规人员的责任
2）巴塞尔银行监管委员会的要求合规负责人可以是高级管理层成员，并可以同时负责业务条线。

15、全面合规管理的重点：
答案：1）有效地培育和倡导良好的合规文化2）建立健全有效的合规组织体系3）建立健全有效的合规绩效考评体系4）加快提升合规管理技术
16、员工应以团队精神？
答案：请查阅《招行员工守则》第六章团队精神
17、员工应遵守的职业纪律
答案：请查阅《招行员工守则》第三章职业纪律
18、合规风险管理体系基本要素
答案：1）合规政策；2）合规管理部门的组织结构和资源；3）合规风险管理计划；
4）合规风险识别和管理流程；5）合规培训与教育制度。

19、商业银行的内部控制的目标
答案：1）确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行。

2）确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现。

3）确保风险管理体系的有效性。

4）确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整。

21、商业银行应建立与其（）相适应的合规风险管理体系
答案：1）经营范围2）组织结构3）业务规模
20、审计部门发现重要岗位和敏感环节工作人员有下列（）情形的，需立即调离原岗位，并
对其进行审计
答案：1）涉黄2）涉赌3）涉毒4）上班时间进行股票买卖行为
和经商办企业行为21、马行长在讲话中指出，以我们内部自查和稽核的情况看，我行在合规经营方面也存在较
多问题，主要体现在（）等，有的问题和现象更是触目惊心。

答案：1）某些业务不符合外部监管规定2）规章制度不健全，甚至存在空白点
3）系统流程不合理4）财务管理仍有漏洞
22、银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽义务主要有：
答案：1）配合调查义务2）如实提供信息义务3）不得拒绝和阻碍义务
23、我行员工在本行办理个人业务时，应遵守以下纪律：
答案：1）必须以客户身份办理个人业务，严格遵守招行规定
2）不得利用工作之便或服务之便，为自己、亲属或朋友提供特殊便利
3）为员工办理个人取款、开支票或借款时，柜台人员应遵守正常的业务操作规程
4)不得因同事关系或上下级关系违规办理
25、银行也从业人员邀请客户或应客户邀请进行娱乐活动或提供交通工具、旅行等其他方面的便利的应当遵循以下原则：
答案：（请查阅《银行从业人员职业操守》第二十五条）
24、商业银行内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、独立的原则，包括？
答案：请查阅《商业银行内部控制指引》第一章第四条
25、我行员工的合规职责是：
答案：1）每个员工都负有与？职责相应的合规职责
2）每个员工都是其所在的岗位（职位）合规守法的践行者和直接责任人
3）每名员工都有责任遵守我行的员工行为守则和各项规章制度
4）每名员工都有义务报告其工作中发现的违规现象和其他员工的异常行为
26、马行长在讲话中提到：国内银行业正面临着合规挑战体现？
答案：1）规则的约束越来越广泛2）业务的创新越来越频繁
3）服务的压力越来越突出4）社会的关注越来越集中
27、马行长在讲话中提出要把合规手法教育活动与（）紧密结合起来，努力推动全员履行合
规职责，促进员工行为的合规性，与全行经营管理的合规。

答案：请查阅《马蔚华行长和尹凤兰副行长在全行“合规守法”教育活动视频动员大会上的讲话、
28、以下说法正确的是：
答案：1）当企业文化强调诚信与正值的准则，并由董事会和高级管理层作出表率时，合规才最为有效；
2）合规部门职员为履行职责，应能够获取必需的信息，并能接触相关人员
3）合规部门有向高级管理层，必要时向董事会或董事会下设的委员会自由陈述和披漏其掉擦结果的权利
29、行各级经营机构的合规职责为：
答案：请查阅《合规政策》第十条
30、《银行与银行内部合规部门》定义的银行合规部门的独立性包括以下要素：
答案：请查阅《合规手册》P122，第20点。