平安金裕产品介绍
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国际上用来衡量一个区域房产运行状况良
好的租售比一般界定为5％－7％之间。
大于7％——表明这一区域房产投资潜力 相对较大，后市看好。
小于5％——房产泡沫已经显现；房产价 格偏离理性真实的房产价值。
投资是 理财是
投资≠理财
投资
理财
•是对现金的使用 •是用钱去赚更多的钱
•以盈利为根本目的 •收益与风险挂钩
2岁：60000元
该利益演示基于本公司的精算及其他假设，不代表本公司的历史经营业绩，也不代表对本公司未来 经营业绩的预期，保单的红利分配是不确定的。实际分红情况以本公司实际经营状况为准，实际生
重要提示
该利益演示基于本公司的精算及其他假设，不代 表本公司的历史经营业绩，也不代表对本公司未 来经营业绩的预期，保单的红利分配是不确定的。 实际分红情况以本公司实际经营状况为准，实际 生存金累积生息利率由本公司确定，特提醒客户 注意。
金裕保险的四大利益
金裕 保险
2.浮动红利 1.生存返还金 （不确定）
3.保单贷款 4.身故返还本金
金裕保险生存金
6%
10%
6%
10%
每一年 60
60 每两年
岁后 岁前
6%
10%
金裕保险保单贷款：
现金价值的80% 按本公司规定利率（同银行 借款利率）。 六个月，到期可续借
金裕保险，身故返还本金
财富行为
61.6
财富性格 更有风险控制意识且乐于消费
财商现状——年龄PK
70后财富商数及各指标全面领先
不同年代
总分 财富知识 4.1
65.2
63.8
61.9
80后
60.2
45.8
65.8
63.1
61.4
70后
61.1
46.7
67.2
64.4
60.8
60后
财富知识 财富态度 财富行为 财富性格
39.9
65.8 62.2 64.9
财商现状——性别PK
男女都追财，理财行为表现迥异
男性财商得分情况
女性财商得分情况
总体 财富知识
60.7 46.5
总体 财富知识
59.5 44.5
财富态度
70.0
财富态度
69.0
财富行为
64.8
财富性格 敢于挑战风险，乐于挑战权威
60万金裕 164820元×10年
共交保费 1648200元
1135.2万
●●●●●● 从60岁每年:36000元
●●●●●● 14岁：60000元 12岁：60000元
85岁时累积红利 （中档）
906.9万
85岁时
现金价值
10岁：60000元 8岁: 60000元
160.8万
6岁：60000元
4岁：60000元
59.1
59.1
天秤座 双鱼座 狮子座 处女座 水瓶座 双子座 金牛座 天蝎 白羊座 巨蟹座 摩羯座 射手座 座
61.3
61.3
61.2
61.1
61.0
60.7
60.6
60.3
60.1
59.7
59.6
59.6
狗马 虎 蛇猴兔猪龙 牛鸡鼠 羊
十二星座以及属相人群财商得分情况
主要发现和建议
不可盲目进行投资，丰富投资知识是成功投资坚实的基础。
•
严格把控质量关，让生产更加有保障 。2020 年11月 下午8时 38分20 .11.820 :38Nov ember 8, 2020
•
重标准，严要求，安全第一。2020年1 1月8日 星期日 8时38 分4秒20 :38:048 November 2020
•
好的事情马上就会到来，一切都是最 好的安 排。下 午8时38 分4秒 下午8时 38分20 :38:042 0.11.8
51.4
67.0
66.0
62.5
低收入人群
59.7
43.4
65.8
62.7
60.5
注：高收入人群：年收入在20万元以上；中等收入人群：年收入在10-20 万元；低收入人群：年收入在10万元以下
星座和属相排行榜（仅供参考）
60.4
60.2
60.2
60.2
60.0
60.0
59.6
59.4
59.4
59.4
重要提示
生存总利益包含现金价值,生存金累积利益 及累积红利(中档)。 身故总利益包含身故给付、生存金累积利益 及累积红利（中档）。 上表中除期交保险费、累计保险费和身故保险 金外，所有数值均为保单年度末数值。
恭祝大家：
身体健康 家庭幸福 平 安到永远
•
加强做责任心，责任到人，责任到位 才是长 久的发 展。20. 11.820. 11.8Sun day , November 08, 2020
时间
25
理财三要素之二
稳定的 回报率！
26
理财三要素之三
复利！
27
家庭理财计划
保
退
教
投
身
障
休
育
资
故
计
计
计
计
计
划
划
划
划
划
合理做好资产配置
用财务智慧，实现人生梦想
金裕保险特点:
➢交费期: 3年、5年、10年 ➢生存返还快
➢60岁前每两年返还保额的10%， ➢60岁后每年返还保额的6%。
➢身故返还本金 ➢享受分红收益（分红是不确定的）
通胀 股票
： inf目lati前on 最热门的s话tock题
房产
Delivery room
民以食为天，“涨时代”里老百姓的餐桌正在发生着 巨大的变化…… “蒜”你狠 “姜”你军 “豆”你 玩
“蒜”你狠
20块钱
一年前能买到的菜
如今能买到的菜
沪深股市跌宕起伏
2
7
1
衡量房地产投资价值的指标
租售比 = 年租金 / 房价
财富行为 63.5
60.1
财富性格 64.0
财富态度 66.1
财富知识 45.9
注：财商得分是对知识、态度、行为、性格进行权重划分而计算得出
虽说财商部分依赖于天赋，但教育、财富拥有情 况等因素对财商的影响显著
属相 星座
城市类别
性别
财商
年龄
收入
学历
财商现状——城市PK
资讯影响财商，一线城市财富知识大幅领先
金裕保险 家庭理财
《2011年中国城市居民财富商数调研报告》
调研目的：了解国人的财富商数、财富管理能力、财富 认知、管理和运用能力提高国人财富商数。
衡量
建议
了解
调研背景
当下，无论是富人还是平民，都存在理 财困扰。他们急于寻找理财之道，却不得其 解。为了解客户的财富认知、获取和运用能 力，为客户提供量身定做的产品和服务，同 时引起社会大众对如何形成健康财富观念的 大讨论，中国平安发起了本次国人财富商数 调研。
谢谢大家！
•是现金的管理 •是资产的配置 •在保值的基础上增值。 •是无风险的
理财重在规划 在于持之以恒
理财重在规划，在于持之以恒。不要忽视
小钱的力量，就像零碎的时间一样，懂得充分 运用，时间一长，其效果自然惊人。
理财必须花长久的时间，
短时间是看不出效果的。理 财是马拉松比赛，而不是百 米冲刺。
理财三要素之一
0岁
终身
身故返还本金
例：38岁徐先生，外企主管，有社保，刚刚喜得贵子，想给宝宝 送一份礼物，确保孩子健康成长。
在我们的生命中 最宝贵最值得骄傲的永远
是我们的孩子……
35
投保保额 年交费 10年共交费 60万 164820元 1648200元
0岁的徐宝宝 投保金裕保险
2202.9万
0岁宝宝（男） 到85周岁累积生存金
•
安全在于心细，事故出在麻痹。20.11. 820.11. 820:38:0420:3 8:04No vember 8, 2020
•
加强自身建设，增强个人的休养。202 0年11 月8日下 午8时3 8分20. 11.820. 11.8
•
追求至善凭技术开拓市场，凭管理增 创效益 ，凭服 务树立 形象。2 020年1 1月8日 星期日 下午8 时38分4 秒20:3 8:0420. 11.8
调研背景
40%的可支配收入
用于还贷； 理财压力较大！
社会精英阶层， 财富占有者； 他们是如何理财的？
衔金玉出身； 他们是天生的富人， 如何延续家财？
追逐新潮， 追捧物质生活， 没有理财概念？
科 学 性本次调查的特征 全面性
针 对 性强
兼具代表性
我国城市居民财商现状 国人财商刚及格，有态度缺知识
主要发现和建议
国人有强烈的财富欲望，但投资观依旧偏向保守， 对负债消费有了更清晰的认识，知道为未来风险 而买单
注重财富性格的培养，加强投资风险意识
• 高收入人群在协作性、求知性和一贯性方面都明显高于普通收入群体； • 但从挑战权威和直面风险两个特质来看，高收入人群的表现一般，这主
要是由目前高收入人群注重规避风险的心态所致。
• 国人对储蓄和保险的掌握程度较高，同时它们也是国人主要 的投资项目；
• 国人对股票的掌握程度低，但是仍有许多人选择进行股票投 资，从而增加了股票投资的风险；
• 房地产是国人较为熟悉的投资项目，由于对投资金额要求较 大，只有较少的人在进行房地产投资；
• 而对于子女教育基金、国债和基金等投资项目，国人对其掌 握程度较低，同时投入这种项目的人数也较低。
•
弄虚作假要不得，踏实肯干第一名。2 0:38:04 20:38:0 420:38 11/8/20 20 8:38:04 PM
•
安全象只弓，不拉它就松，要想保安 全，常 把弓弦 绷。20. 11.820:38:0420 :38Nov -208-N ov-20
•
重于泰山，轻于鸿毛。20:38:0420:38:0 420:38 Sunday , November 08, 2020
60.3
45.9
66.4
63.5
60.5
60前
58.9
43
64.1
62.9
60.7
财商现状——学历PK
知识改变命运，教育改变财商
不同学历
总分 财富知识 财富态度 财富行为 财富性格
初中以下
57.6
39.8
64.8
60.2
60.4
高中、中专、技校 60.7
44.4
66.9
63.8
60.4
大专
61.8
不同城市财商总体得分
一线城市
62.1
二线城市
59.8
三线城市
58.4
深圳人的财商总体得分最高
一线城市财商得分情况
财富知识 财富态度 财富行为 财富性格
50.6 66.2 65.3 64.4
二线城市财商得分情况
财富知识 财富态度 财富行为 财富性格
45.0 65.9 62.9
63.7
三线城市财商得分情况
•
每天都是美好的一天，新的一天开启 。20.11. 820.11. 820:38 20:38:0 420:38:04Nov- 20
•
务实，奋斗，成就，成功。2020年11 月8日星 期日8 时38分4 秒Sund ay , November 08, 2020
•
相信相信得力量，创造应创造的事情 。20.11. 82020 年11月8 日星期 日8时3 8分4秒 20.11.8
49.1
66.2
64.6
61.5
本科
62.7
51.5
65.2
66.3
63.1
硕士及以上
65.0
54.3
65.2
70.8
63.1
财商现状——收入PK
财商与财富成正比，收入越高财商越高
不同收入
总分 财富知识 财富态度 财富行为 财富性格
高收入人群
63.5
54.0
64.9
67.4
62.5
中收入人群
63.2
好的租售比一般界定为5％－7％之间。
大于7％——表明这一区域房产投资潜力 相对较大，后市看好。
小于5％——房产泡沫已经显现；房产价 格偏离理性真实的房产价值。
投资是 理财是
投资≠理财
投资
理财
•是对现金的使用 •是用钱去赚更多的钱
•以盈利为根本目的 •收益与风险挂钩
2岁：60000元
该利益演示基于本公司的精算及其他假设，不代表本公司的历史经营业绩，也不代表对本公司未来 经营业绩的预期，保单的红利分配是不确定的。实际分红情况以本公司实际经营状况为准，实际生
重要提示
该利益演示基于本公司的精算及其他假设，不代 表本公司的历史经营业绩，也不代表对本公司未 来经营业绩的预期，保单的红利分配是不确定的。 实际分红情况以本公司实际经营状况为准，实际 生存金累积生息利率由本公司确定，特提醒客户 注意。
金裕保险的四大利益
金裕 保险
2.浮动红利 1.生存返还金 （不确定）
3.保单贷款 4.身故返还本金
金裕保险生存金
6%
10%
6%
10%
每一年 60
60 每两年
岁后 岁前
6%
10%
金裕保险保单贷款：
现金价值的80% 按本公司规定利率（同银行 借款利率）。 六个月，到期可续借
金裕保险，身故返还本金
财富行为
61.6
财富性格 更有风险控制意识且乐于消费
财商现状——年龄PK
70后财富商数及各指标全面领先
不同年代
总分 财富知识 4.1
65.2
63.8
61.9
80后
60.2
45.8
65.8
63.1
61.4
70后
61.1
46.7
67.2
64.4
60.8
60后
财富知识 财富态度 财富行为 财富性格
39.9
65.8 62.2 64.9
财商现状——性别PK
男女都追财，理财行为表现迥异
男性财商得分情况
女性财商得分情况
总体 财富知识
60.7 46.5
总体 财富知识
59.5 44.5
财富态度
70.0
财富态度
69.0
财富行为
64.8
财富性格 敢于挑战风险，乐于挑战权威
60万金裕 164820元×10年
共交保费 1648200元
1135.2万
●●●●●● 从60岁每年:36000元
●●●●●● 14岁：60000元 12岁：60000元
85岁时累积红利 （中档）
906.9万
85岁时
现金价值
10岁：60000元 8岁: 60000元
160.8万
6岁：60000元
4岁：60000元
59.1
59.1
天秤座 双鱼座 狮子座 处女座 水瓶座 双子座 金牛座 天蝎 白羊座 巨蟹座 摩羯座 射手座 座
61.3
61.3
61.2
61.1
61.0
60.7
60.6
60.3
60.1
59.7
59.6
59.6
狗马 虎 蛇猴兔猪龙 牛鸡鼠 羊
十二星座以及属相人群财商得分情况
主要发现和建议
不可盲目进行投资，丰富投资知识是成功投资坚实的基础。
•
严格把控质量关，让生产更加有保障 。2020 年11月 下午8时 38分20 .11.820 :38Nov ember 8, 2020
•
重标准，严要求，安全第一。2020年1 1月8日 星期日 8时38 分4秒20 :38:048 November 2020
•
好的事情马上就会到来，一切都是最 好的安 排。下 午8时38 分4秒 下午8时 38分20 :38:042 0.11.8
51.4
67.0
66.0
62.5
低收入人群
59.7
43.4
65.8
62.7
60.5
注：高收入人群：年收入在20万元以上；中等收入人群：年收入在10-20 万元；低收入人群：年收入在10万元以下
星座和属相排行榜（仅供参考）
60.4
60.2
60.2
60.2
60.0
60.0
59.6
59.4
59.4
59.4
重要提示
生存总利益包含现金价值,生存金累积利益 及累积红利(中档)。 身故总利益包含身故给付、生存金累积利益 及累积红利（中档）。 上表中除期交保险费、累计保险费和身故保险 金外，所有数值均为保单年度末数值。
恭祝大家：
身体健康 家庭幸福 平 安到永远
•
加强做责任心，责任到人，责任到位 才是长 久的发 展。20. 11.820. 11.8Sun day , November 08, 2020
时间
25
理财三要素之二
稳定的 回报率！
26
理财三要素之三
复利！
27
家庭理财计划
保
退
教
投
身
障
休
育
资
故
计
计
计
计
计
划
划
划
划
划
合理做好资产配置
用财务智慧，实现人生梦想
金裕保险特点:
➢交费期: 3年、5年、10年 ➢生存返还快
➢60岁前每两年返还保额的10%， ➢60岁后每年返还保额的6%。
➢身故返还本金 ➢享受分红收益（分红是不确定的）
通胀 股票
： inf目lati前on 最热门的s话tock题
房产
Delivery room
民以食为天，“涨时代”里老百姓的餐桌正在发生着 巨大的变化…… “蒜”你狠 “姜”你军 “豆”你 玩
“蒜”你狠
20块钱
一年前能买到的菜
如今能买到的菜
沪深股市跌宕起伏
2
7
1
衡量房地产投资价值的指标
租售比 = 年租金 / 房价
财富行为 63.5
60.1
财富性格 64.0
财富态度 66.1
财富知识 45.9
注：财商得分是对知识、态度、行为、性格进行权重划分而计算得出
虽说财商部分依赖于天赋，但教育、财富拥有情 况等因素对财商的影响显著
属相 星座
城市类别
性别
财商
年龄
收入
学历
财商现状——城市PK
资讯影响财商，一线城市财富知识大幅领先
金裕保险 家庭理财
《2011年中国城市居民财富商数调研报告》
调研目的：了解国人的财富商数、财富管理能力、财富 认知、管理和运用能力提高国人财富商数。
衡量
建议
了解
调研背景
当下，无论是富人还是平民，都存在理 财困扰。他们急于寻找理财之道，却不得其 解。为了解客户的财富认知、获取和运用能 力，为客户提供量身定做的产品和服务，同 时引起社会大众对如何形成健康财富观念的 大讨论，中国平安发起了本次国人财富商数 调研。
谢谢大家！
•是现金的管理 •是资产的配置 •在保值的基础上增值。 •是无风险的
理财重在规划 在于持之以恒
理财重在规划，在于持之以恒。不要忽视
小钱的力量，就像零碎的时间一样，懂得充分 运用，时间一长，其效果自然惊人。
理财必须花长久的时间，
短时间是看不出效果的。理 财是马拉松比赛，而不是百 米冲刺。
理财三要素之一
0岁
终身
身故返还本金
例：38岁徐先生，外企主管，有社保，刚刚喜得贵子，想给宝宝 送一份礼物，确保孩子健康成长。
在我们的生命中 最宝贵最值得骄傲的永远
是我们的孩子……
35
投保保额 年交费 10年共交费 60万 164820元 1648200元
0岁的徐宝宝 投保金裕保险
2202.9万
0岁宝宝（男） 到85周岁累积生存金
•
安全在于心细，事故出在麻痹。20.11. 820.11. 820:38:0420:3 8:04No vember 8, 2020
•
加强自身建设，增强个人的休养。202 0年11 月8日下 午8时3 8分20. 11.820. 11.8
•
追求至善凭技术开拓市场，凭管理增 创效益 ，凭服 务树立 形象。2 020年1 1月8日 星期日 下午8 时38分4 秒20:3 8:0420. 11.8
调研背景
40%的可支配收入
用于还贷； 理财压力较大！
社会精英阶层， 财富占有者； 他们是如何理财的？
衔金玉出身； 他们是天生的富人， 如何延续家财？
追逐新潮， 追捧物质生活， 没有理财概念？
科 学 性本次调查的特征 全面性
针 对 性强
兼具代表性
我国城市居民财商现状 国人财商刚及格，有态度缺知识
主要发现和建议
国人有强烈的财富欲望，但投资观依旧偏向保守， 对负债消费有了更清晰的认识，知道为未来风险 而买单
注重财富性格的培养，加强投资风险意识
• 高收入人群在协作性、求知性和一贯性方面都明显高于普通收入群体； • 但从挑战权威和直面风险两个特质来看，高收入人群的表现一般，这主
要是由目前高收入人群注重规避风险的心态所致。
• 国人对储蓄和保险的掌握程度较高，同时它们也是国人主要 的投资项目；
• 国人对股票的掌握程度低，但是仍有许多人选择进行股票投 资，从而增加了股票投资的风险；
• 房地产是国人较为熟悉的投资项目，由于对投资金额要求较 大，只有较少的人在进行房地产投资；
• 而对于子女教育基金、国债和基金等投资项目，国人对其掌 握程度较低，同时投入这种项目的人数也较低。
•
弄虚作假要不得，踏实肯干第一名。2 0:38:04 20:38:0 420:38 11/8/20 20 8:38:04 PM
•
安全象只弓，不拉它就松，要想保安 全，常 把弓弦 绷。20. 11.820:38:0420 :38Nov -208-N ov-20
•
重于泰山，轻于鸿毛。20:38:0420:38:0 420:38 Sunday , November 08, 2020
60.3
45.9
66.4
63.5
60.5
60前
58.9
43
64.1
62.9
60.7
财商现状——学历PK
知识改变命运，教育改变财商
不同学历
总分 财富知识 财富态度 财富行为 财富性格
初中以下
57.6
39.8
64.8
60.2
60.4
高中、中专、技校 60.7
44.4
66.9
63.8
60.4
大专
61.8
不同城市财商总体得分
一线城市
62.1
二线城市
59.8
三线城市
58.4
深圳人的财商总体得分最高
一线城市财商得分情况
财富知识 财富态度 财富行为 财富性格
50.6 66.2 65.3 64.4
二线城市财商得分情况
财富知识 财富态度 财富行为 财富性格
45.0 65.9 62.9
63.7
三线城市财商得分情况
•
每天都是美好的一天，新的一天开启 。20.11. 820.11. 820:38 20:38:0 420:38:04Nov- 20
•
务实，奋斗，成就，成功。2020年11 月8日星 期日8 时38分4 秒Sund ay , November 08, 2020
•
相信相信得力量，创造应创造的事情 。20.11. 82020 年11月8 日星期 日8时3 8分4秒 20.11.8
49.1
66.2
64.6
61.5
本科
62.7
51.5
65.2
66.3
63.1
硕士及以上
65.0
54.3
65.2
70.8
63.1
财商现状——收入PK
财商与财富成正比，收入越高财商越高
不同收入
总分 财富知识 财富态度 财富行为 财富性格
高收入人群
63.5
54.0
64.9
67.4
62.5
中收入人群
63.2