河北省商务厅关于转发《商务部办公厅进一步完善典当业监管及风险防范制度的通知》的通知

河北省商务厅关于转发《商务部办公厅进一步完善典当业监管及风险防范制度的通知》的通知
文章属性
•【制定机关】河北省商务厅
•【公布日期】2008.12.05
•【字号】
•【施行日期】2008.12.05
•【效力等级】地方规范性文件
•【时效性】现行有效
•【主题分类】商务综合规定
正文
河北省商务厅关于转发《商务部办公厅进一步完善典当业监管及风险防范制度的通知》的通知
各设区市（扩权县）商务局：
为促进典当行规范经营，确保典当业可持续稳步健康发展，现将《商务部办公厅关于进一步完善典当业监管及风险防范制度的通知》（商建字[2008]119号）文件随文转发，请结合本通知精神一并执行：
一、进一步完善和强化典当业监管工作责任制度
按照《典当管理办法》第五十四条有关规定，各设区市（扩权县）商务局对典当业监管要建立监管工作责任制，按监管职责落实分管领导和岗位人员，明确监管人员的岗位职责，做到谁监管谁负责；建立每月定期检查和不定期抽查制度，及时发现和处理问题；建立重大事项报告制度，对辖区内典当行发生盗抢、火灾、集资吸储及重大涉讼案件等情况，应在12小时之内将有关情况报告省商务厅和当地人民政府，并通报同级人民政府公安机关；建立行业统计信息制度，确保每月典当行经营数据统计准确无误。

二、强化典当业日常监管和年审工作
加强日常监管和年审核查应突出重点，重点核查：
1、典当行注册资本实收情况。

主要核查有无虚假出资、抽逃资金现象，净资产是否低于注册资本的90%。

2、典当行资金来源情况。

主要核查有无境外资金流入典当行，有无非法集资、吸收或变相吸收存款、从其他单位或个人借款、从本市以外商业银行贷款行为，典当行分支机构有无从商业银行贷款行为。

3、典当行与股东的资金往来情况。

主要核查典当行对其股东的典当余额是否超过该股东的入股金额，典当行与股东的资金往来是否符合国家相关规定。

对于控股股东为上市公司的，应重点核查其上市募集资金是否违规进入典当行。

4、典当业务结构及放款情况。

主要核查典当总额构成及其真实性，财产权利质押典当余额是否超过注册资本的50%，房地产抵押典当余额是否超过注册资本，对同一法人或自然人的典当余额是否超过注册资本的25%，是否有超范围经营情况。

5、典当行对绝当物品处理情况。

主要核查绝当物品处理程序是否符合规定，对于绝当物品估价金额（非当金金额）在3万元以上的，是否按照双方协议处理或依法拍卖、变卖当物，拍卖收入在扣除拍卖费用及当金本息后，剩余部分是否退还当户。

6、当票使用情况。

主要核查典当企业所有典当业务是否按规定开具了全国统一当票，是否存在以合同代替当票和“帐外挂账”现象，当票填写是否完整，是否存在使用过期当票或自行印制当票行为。

7、息费收取情况。

主要核查典当企业是否存在当金利息预扣情况，利率及综合费率收取是否超过规定范围。

针对发现的主要问题要按《典当管理办法》相关规定权限范围，责令限期一至三个月整改。

未完成整改的要形成报告上报省商务厅查处。

对未通过年审的典当企
业，且连续两次整改不合格，省商务厅将按照《典当管理办法》有关规定，收回《典当经营许可证》，并公告撤销其典当经营资格。

三、加强典当业信息统计与报送工作
按照商务部《商务部办公厅关于全国典当行业管理信息系统有关问题的通知》（商办建函[2008]41号）和省商务厅《关于使用全国典当行业管理信息系统有关问题的通知》（冀商建设函字[2008]19号）有关规定，各设区市（扩权县）商务局要组织督促辖区内典当企业于每季度第一个月5日前向商务部全国典当信息系统报送经营信息，并及时核查辖区内典当行的基本情况等信息。

切实将核查信息作为依法行政，提高监管水平的手段。

四、合理规划典当业发展
各设区市（扩权县）商务局要按照科学发展观的要求，本着“调整和优化典当行合理布局，防止典当行过度集中的”指导思想，坚持“统筹规划、合理布局、因地制宜、稳步推进、从严把关、公开透明”的原则。

要优先考虑在经济总量较大、市场需求旺盛且尚未设立典当行的县（市）填补空白点。

综合分析本地经济形势确定每年发展规划，并于每年1月20日前上报省商务厅。

五、督导典当企业完善制度建设
各设区市（扩权县）商务局要严格执行《典当管理办法》和近年来商务部制定的有关政策规定，督导典当企业建立良好的公司治理和风险防范机制，强化内部制约和监督。

强化经营者诚信守法和职业道德意识，切实遵守经营规则，严格操作程序，确保其规范化经营。

附件：《商务部办公厅关于进一步完善典当业监管及风险防范制度的通知》（商建字[2008]119号）（略）
二〇〇八年十二月五日。