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国有企业海外资金管理
海外资金管理对于企业国际化战略的实施具有 重要支撑作用，有利于提升企业在国际市场的 竞争力。
国有企业海外资金管理的历史与发展
历史沿革
自改革开放以来，我国国有企业逐渐走向海外市场，经历了从初级阶段到高级阶段的历程 。随着国际化程度的提高，海外资金管理也日益受到重视。
发展现状
目前，我国国有企业的海外资金管理已经逐步形成了较为完善的体系，包括资金预算、收 支管理、外汇风险管理等方面。同时，也面临着一些挑战，如国际化人才短缺、跨文化交 流障碍等。
06
总结与展望
国有企业海外资金管理的经验总结
资金集中管理
风险管理
国有企业在进行海外资金管理时，采取集中 管理的方式，统一调配和使用资金，降低运 营成本。
在资金管理过程中，国有企业注重风险管理 ，建立完善的风险防控体系，及时识别和应 对潜在风险。
投资多元化
合作伙伴选择
为降低风险，国有企业会进行多元化的投资 ，将资金分散投资到不同的领域和项目，提 高资金使用效率。
特点
具有跨国性、复杂性、风险性等特点。涉及多国货币转换、 汇率风险、税务问题等因素，需要综合考虑国际化战略、经 营目标、市场环境等因素。
国有企业海外资金管理的重要性
1 2 3
提高资金使用效率
通过有效的海外资金管理，可以合理调配和使 用资金资源，提高资金使用效率，降低财务成 本。
防范金融风险
在海外经营过程中，面临诸多金融风险，如汇 率风险、利率风险等。加强海外资金管理有助 于防范和降低金融风险。
不同国家和地区的税收政策存在差异，因此国有企业需要了解并遵守当地的税收 法规。否则，企业可能会面临税务罚款、声誉损失等风险。
合规建议
为了降低税务风险，国有企业可以采取多种措施，如加强税务合规意识、建立完 善的税务管理制度、聘请专业的税务顾问等。此外，企业还可以积极开展税务筹 划，合理降低税负。
资金管理分公司海外财务管理制度
资金管理分公司海外财务管理制度1. 引言2. 财务管理组织架构资金管理分公司海外财务管理组织架构如下：•财务总监：负责制定海外财务管理策略、审核财务报表、监督财务运营。
•财务经理：负责实施财务活动、管理资金流动、制定和执行财务流程。
•财务会计人员：负责核算海外财务数据、编制财务报表、处理财务事务。
•内部审计人员：负责海外财务管理的内部审计工作、发现和纠正财务管理中的问题。
3. 财务管理流程3.1 海外资金汇款流程1.资金管理分公司根据海外业务需求，提交海外资金汇款申请。
2.财务经理审核资金汇款申请，确保合规性和风险可控。
3.财务经理与海外银行联系，完成资金汇款手续。
4.财务会计人员记录资金汇款流水，及时更新财务系统。
3.2 海外资金收款流程1.资金管理分公司向海外客户提供准确的收款账户信息。
2.财务经理确认收款账户信息的准确性，跟踪和核对海外客户的付款。
3.资金到账后，财务会计人员记录收款流水，及时更新财务系统。
3.3 海外报销流程1.职员在海外发生费用时，填写报销申请单，附上相关费用凭证。
2.财务经理审核报销申请单及费用凭证的真实性和合规性。
3.财务会计人员核算费用金额，并将报销金额转账给职员。
4.财务会计人员记录报销流水，及时更新财务系统。
4. 财务报表和分析4.1 财务报表资金管理分公司海外财务报表包括：资产负债表损益表现金流量表4.2 财务分析财务经理和财务会计人员根据财务报表进行财务分析，包括：资金利用效率分析收入和支出分析流动性分析5. 财务风控5.1 风险管理财务经理负责制定并实施风险管理策略，确保财务活动的合规性、稳定性和安全性。
5.2 内部控制资金管理分公司应建立健全的内部控制制度，确保财务管理活动符合法规和公司规定。
5.3 外部审计定期邀请独立的外部审计机构对资金管理分公司海外财务管理活动进行审计，发现和解决潜在的财务风险。
6. 附则本制度自正式发布之日起执行。
对于制度的内容和执行情况，应进行定期评估和修订，以确保与时俱进和有效实施。
中国企业的海外资金管理
中国企业的海外资金管理【摘要】中国企业在海外资金管理方面面临着诸多挑战和机遇。
本文从中国企业海外资金的来源和运用、管理面临的挑战、应对策略、案例分析以及未来发展趋势等方面进行了探讨。
通过深入分析，可见中国企业在海外资金管理上需要加强能力建设，同时也应抓住机遇，做好风险管理，实现可持续发展。
中国企业的海外资金管理不仅是在追求利润最大化的也需要注重企业社会责任的履行。
在全球化的背景下，中国企业的海外资金管理将迎来更多机遇和挑战，需要不断优化管理策略，为企业发展保驾护航。
【关键词】中国企业、海外资金管理、资金来源、资金运用、挑战、策略、案例分析、发展趋势、机遇、能力建设、可持续发展。
1. 引言1.1 中国企业的海外资金管理中国企业在海外市场的发展壮大，也需要更加有效地管理海外资金。
海外资金管理是指中国企业在海外获取和运用资金的一系列活动，包括资金来源、资金运用、风险管理等方面。
随着中国企业走出国门的步伐加快，海外资金管理变得越来越重要。
中国企业海外资金主要来源于多种渠道，包括对外投资、跨国并购、境外债务融资等。
在资金运用方面，中国企业需要考虑投资回报率、汇率风险、管理成本等因素，制定合理的资金运用策略。
中国企业海外资金管理也面临着诸多挑战，如政治风险、市场变化、法律法规不确定性等。
为了更好地管理海外资金，中国企业需要制定相应的策略和措施。
可以加强海外资金管理团队的能力建设，加强与当地政府和企业的合作，提升风险管理意识和能力等。
中国企业在海外资金管理方面面临机遇和挑战。
只有不断提升管理水平，加强能力建设，才能实现海外资金管理的可持续发展。
2. 正文2.1 中国企业海外资金的来源和运用一、跨国并购：中国企业通过跨国并购的方式获取海外资金。
这种方式可以帮助中国企业快速扩大规模，提升国际竞争力，并获取新的技术和市场资源。
二、海外债务融资：中国企业可以通过发行海外债券、借款等方式融资。
这种方式可以降低企业的资金成本，扩大融资渠道，但也需要注意风险管理。
浅析海外项目资金如何管理和运作
浅析海外项目资金如何管理和运作作者：张桢涛韩宇轩来源：《财会学习》2016年第10期摘要：在改革开放的脚步迈入我国后，国内越来越多的项目走向了国际市场。
对海外项目来说，资金是否有效管控直接影响着工程项目的承接以及工程的施工进程与项目收益。
而海外项目资金管理因为涉及的行业众多、影响因素众多，所以管理起来十分复杂，同时风险非常高。
本文将对海外项目资金如何管理和运作进行分析，以总结出更好的运作方式，加快企业海外事业的发展。
关键词：海外项目；资金管理；资金运作随着世界经济的不断发展，各个跨国企业海外项目也在逐步增长，海外项目是否成功主要受两个因素的影响，一是过程控制，另一个就是资金控制。
本文将会从海外项目的资金控制方面进行具体分析。
首先对项目资金进行有效的回收与利用、减少资金风险，让企业得到充足的资金进行项目运作；然后将会对资金管理中存在的问题进行分析并提出解决办法，进而保证资金的有效运作。
一、海外项目的资金特征一般来说，海外项目资金主要有以下几方面特点：（一）海外项目资金一般都属于外币资金；（二）应收款回收难度较大，风险较高；（三）资金的安全性以及汇率的波动也使得资金管理难度大增；（四）在海外，由于国家的外汇制度不同，导致不同项目资金的支付方式也不尽相同。
二、海外项目资金管理存在的问题（一）货币资金的安全性问题对于企业资产来说，货币资金是其非常重要的一部分，更是企业全部资产中流动性最强的。
企业的发展受到货币资金的影响较大，只有做好货币资金的管理，才能帮助企业更好更快的发展。
但从安全性角度考虑，现金的风险也是非常高的，特别是很多海外项目。
由于其施工地点治安很不稳定、法律法规也极不完善，人民的法律意识淡薄，经常会出现抢劫打砸等危险情况。
[1]此外，海外项目的施工地点大多在偏僻地区，人员、施工区域比较分散，更加大了企业对工程以及人员管理的难度，这也对资金的安全管理提出了更高的要求。
（二）应收帐款回收性问题在海外项目中，应收账款的及时回收对企业的资金管理是极为重要的。
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L应iq付u账idi款ty服务 Management
供应链融资
记账交易 记账交易 (电汇/ 支票 / 同城)
贸易 进口信用证 开立保函
付款外包
供应方融资 入账交易 (应收账款贴
现) 在线开立信用证/议付 商票贴现
快捷收款
资金整合
集中付款
Sup供pl应y 链Ch融ai资n 方So案lution
分享企业海外资金管理经验及银行科 技的趋势
46、法律有权打破平静。——马·格林 47、在一千磅法律里，没有一盎司仁 爱。— —英国
48、法律一多，公正就少。——托·富 勒 49、犯罪总是以惩罚相补偿；只有处 罚才能 使犯罪 得到偿 还。— —达雷 尔
50、弱者比强者更能得到法律的保护 。—— 威·厄尔
巴林 孟加拉国
印度 伊朗 以色列 黎巴嫩 约旦 尼泊尔 阿曼 卡塔尔 阿联酋
肯尼亚 坦桑尼亚
乌干达 赞比亚 津巴布韦
文莱 柬埔寨 印尼 老挝 马来西亚 缅甸 巴基斯坦 新加坡 斯里兰卡 泰国
中国 香港 日本 澳门 菲律宾 韩国 台湾 越南
在全球70多个国家的1400多个渣打分支机构，70,000多名渣打员工努力为您提供优质的服务
高效区域资金帐户结构设计,企业全球流动资金发展的奠基
11
环球营运资金管理服务
12
高效的营运资金管理模式
应收账款服务
记账交易 (电汇/ 支票 / 同城 / 现 金)
贸易 出口信用证 投收 DP/DA 托 收
流动资金管理
优越银行理财帐户 资金虚拟集中(利息
合计) / 账户余额集中 (Sweeping) / 账户整合 综合帐户信息报告
交易结算服务 Transactional Services
2023年中国商业银行海外业务发展报告
2023年中国商业银行海外业务发展报告概述目前全球经济呈现出深度融合、高度竞争的态势，国际贸易和投资不断增加，对商业银行的海外业务提出了更高的要求。
作为中国国内金融市场的重要参与者，中国商业银行积极响应国家“一带一路”倡议，加强与海外市场的合作与竞争，积极拓展海外业务，为中国企业和个人提供全方位的金融服务。
本报告旨在总结2023年中国商业银行海外业务的发展现状和趋势，并提出相应的战略建议。
一、海外市场概况1.1 全球经济与金融环境2023年，全球经济增速有所回升，尤其是一些新兴经济体的崛起和互联网等新技术的快速发展，为中国商业银行的海外业务带来了新的机遇和挑战。
同时，由于全球贸易保护主义的抬头、地缘政治的不稳定因素等，海外市场存在一定的不确定性。
1.2 主要海外市场情况中国商业银行积极布局全球主要经济体，主要目标市场包括亚洲、欧洲和非洲。
例如，在亚洲市场，中国商业银行加大了对东南亚国家的投资力度，积极参与当地金融市场的开发；在欧洲市场，中国商业银行与当地银行建立了广泛的合作关系，提供跨境支付、贸易融资等金融服务；在非洲市场，中国商业银行积极推动与当地政府和企业的合作，支持当地基础设施建设和发展。
二、海外业务发展现状2.1 产品和服务创新为满足不同海外客户的需求，中国商业银行不断创新产品和服务。
例如，推出了适用于跨境电商企业的供应链金融产品，为企业提供更灵活、高效的融资解决方案；开展境外人民币业务，为海外企业和个人提供更加便利的人民币结算服务。
2.2 金融科技与海外业务中国商业银行积极应用金融科技，提升海外业务的效率和体验。
通过建设智能化的国际支付系统，实现了跨境支付的即时清算；利用大数据和人工智能技术，加强风险管理和客户关系管理，提高业务处理的速度和准确性。
三、海外业务发展趋势3.1 加强风险管理随着海外业务规模的扩大，风险管理成为中国商业银行海外业务发展的重要课题。
需要加强对地缘政治风险、外汇风险、信用风险等的监测和防范，建立健全的风险管理体系，提高风险抵御能力。
海外资金体系建设方案
海外资金体系建设方案海外资金体系建设方案一、探讨国际金融体系在支持中国发展中的作用1. 深入分析海外资金体系的功能作为中国经济的重要支撑力量，国际金融体系能够为中国政府提供有效的融资工具，促使其经济财政政策更具持续性和内涵性。
同时，国际金融体系也可以帮助当地实体经济和银行业实现快速发展。
2. 结合外资发展探讨资金流动规则近年来，随着外资往来的增加，出口金融催化作用作为海外资金体系的一部分也显示出良好的增长态势，且外资发展有助于加强企业间的信息共享，提高中国企业的管理水平和竞争力。
因此，更好地推进外资发展，有必要研究资金流动规则，采取适当措施加以控制和鼓励投资。
二、加强与世界金融机构合作1. 加强与国际金融机构间的合作为了实现与世界各国银行机构的良性互动，中国应加强与国际金融机构的合作，包括金融发展的政策对话、货币政策协调和国际金融危机联合应对等。
2. 改善海外资金投资机制除了加强与国际金融机构的合作之外，中国也应改善海外资金投资机制，针对企业出口金融事项改进相关政策，改善跨境贸易结算机理，简化出口金融审查手续和头寸认可机制，完善海外投资法律法规，建立安全的海外资金投资环境。
三、建立外债管理机制1. 扩大国际债权投资规模为促进中国企业海外融资，中国需要大力发展国际债权投资，扩大外资融资比重。
可以通过开展利率互换等工具，将国内资金回报扩大。
2. 加强历史债务综合管理除了建立外债管理机制外，还应加强历史债务综合管理，分类处理外债问题，不断深化与现代金融体系开放程度，提高金融市场投资者保护和公平的水平。
四、改善海外资金结算机制1. 完善海外资金汇率管理机制推动海外资金结算可以完善海外资金汇率管理机制，充分保护合法利益，实现中国企业及个人出去安全有序结算，同时保持国内外汇管理的柔性。
2. 完善外汇理财机制同时，中国应完善外汇理财机制，创造方便、安全的投资环境，推广非美元结算体系，扩大和优化海外投资能力，为推动长期稳定经济发展、改善人民生活提供更多支持。
海外项目资金管理浅析
海外工程项目财务资金管理浅析一、概述目前,中铁建积极响应国家府“走出去”的号召,迅速扩展海外市场,随着海外业务的快速发展，海外工程项目的不断增多，境外工程项目对高效项目管理的需求日益急切,其中资金管理是境外项目管理的核心内容。
为了保证境外承包工程的资金安全，我们应建立完善的财务会计制度及资金管理制度，应积极研究相关国家的法律法规和国际间的相关公约，研究外汇资金的的流动方式，汇率变化对企业经营的影响和风险，同时结合所在国家实际情况，探究资金的收取，合理循环以及融资渠道等。
本文主要就相关境外承包工程项目的资金管理和应注意的问题,结合本人的经验谈谈国外工程项目的资金管理及应注意的问题。
境外承包工程资金具有以下特点：1、资金管理涉及到的是外币资金2、涉及到与国际金融机构之间的联系3、由于境外承包工程都是外币资金，要防范资金的流动安全、汇率变动的风险，保证境外承包工程项目能够顺利进行。
4、不同国家实行的项目资金拨付制度及惯例不尽一致，我们必须了解并适应当地的资金支付、流动方式。
5、境外项目前期和中期资金需求大，融资渠道窄，很容易造成项目运转困难。
工程项目的资金管理：就是企业在再生产过程中客观存在的资金运动及其所体现的利益关系，提高资金的使用效率和资金的安全流动。
其活动包括资金的筹集、投放、使用、回收等一系列行为。
项目部的资金管理包括资金的筹集、使用和合理调度。
资金的管理是项目财务管理的重要一环，资金管理的好坏，直接关系到项目施工生产经营能否正常进行。
当今海外市场竞争激烈，企业为了竞争承揽工程项目，要不断更新设备，增加技术储备，同时又受通货膨胀，物价上涨、资金不到位投标及中标过程中垫资等因素的影响，企业资金缺口的矛盾日益突出，使得工程项目因缺少资金而影响企业的竞争力，在工程中标施工的前期如何合理使用资金有着非常重要的意义。
二、资金的筹集（1）根据工程承包合同向业主收取的预收工程款、备料款和根据合同要求收取的工程进度款。
银行数字化转型成功案例分析：分享国内外银行数字化转型的成功经验
• 市场竞争力得到增强
摩根大通数字化转型的战略与实
施
摩根大通数字化转型战略
• 制定数字化转型规划，明确转型目标
• 加强金融科技研发，提升技术能力
• 优化业务流程，提高服务效率
摩根大通数字化转型实施
• 推出线上化、智能化金融产品
• 打造线上线下融合的金融服务体系
• 优化客户体验，提升服务质量
摩根大通数字化转型成果
• 监管部门加强对金融科技的监管
术的应用
传统银行的垄断地位
• 鼓励银行借助金融科技手段提升
• 提高了银行业务处理效率，降低
• 银行需要借助金融科技手段提升
服务质量和效率
了成本
竞争力
• 促进金融科技与银行业的融合发
• 实现了金融服务的个性化和智能
• 金融科技成为银行创新的重要驱
展
化
动力
用户需求变化促使银行数字化转型
• 制定明确的数字化转型战略和目标
• 确保数字化转型的顺利实施
执行力是数字化转型成功的关键
• 建立健全数字化转型的组织架构
• 执行力强的团队，确保数字化转型的落地
• 持续优化数字化转型过程中的资源配置
数据驱动决策在数字化转型中的重要性
数据驱动决策要求银行加强数据能力建设
• 建立完善的数据收集和分析体系
银行需要加强区块链技术的研发和应用
• 引入先进的区块链技术和平台
• 培养区块链领域的人才
• 建立健全区块链应用的管理和监管机制
区块链技术将为银行数字化转型提供新的机遇
• 跨境支付、供应链金融等应用场景
• 提高银行业务处理效率，降低运营成本
• 增强银行服务的安全性和透明度
35G时代银行数字化转型的机会与挑战
浅谈企业海外项目的资金管理
International Trade国际商贸 2017年2月0574.41%；加拿大3.60%；巴西3.4%；比利时2.63%；其他国家10.2%。
4.3 深化全面战略伙伴关系中墨双方应保持政府间的高层交往，继续加强“中墨两国常设委员会”的指导和协调作用，以深化双方全面战略伙伴关系，进一步落实《中墨政府间两国常设委员会2016年至2020年共同行动计划》和有关能源、运输、旅游、经济和通信等领域的合作协议。
相信中墨通过对话、磋商和交流，会减少分歧与摩擦，增进互信与合作，在竞争中获得发展动力，在合作中实现“双赢”。
5 中墨经贸关系发展的前景中墨友好合作有着坚实的政治基础，符合两国和两国人民的根本利益。
由于经济改革过程的差异性和贸易结构的相似性，墨西哥确实在双边贸易中处于逆差地位，并在美国市场同中国的纺织品、服装、信息和电子产品等方面有一定程度的竞争。
然而随着中墨两国战略经济合作伙伴关系的不断深化，墨西哥投资环境的不断改善，中墨的双边贸易具有很大的发展空间。
两国如果能够打破政治、经济上的障碍，加强交流，双方合作的前景必将非常广阔。
参考文献[1] 墨西哥经济部[Z].浅谈企业海外项目的资金管理东方电气集团国际合作有限公司 吕红军摘 要：近年来，随着经济全球化的深入，国内企业“走出去”的例子越来越多，导致海外工程承包领域市场竞争日益加剧。
与此同时，因治理结构不完善、内部监督缺失导致海外项目重大资金损失的案件也在不断增多，严重威胁着企业的资金安全。
海外项目资金管理已成为项目实施的核心要素，有效管理项目资金和保障资金的使用安全对降低海外工程项目财务风险、实现项目预期收益目标具有重要意义。
关键词：工程项目 资金管理 海外中图分类号：F740 文献标识码：A 文章编号：2096-0298(2017)02(a)-057-02工程项目具有投资额大、建设周期长、管理复杂等特点，国际工程更是如此。
从国际工程项目的立项、设计、施工到竣工验收，各环节的运作实质上是物流、资金流、信息流的运动和转化的过程。
境外工程项目资金管理问题探讨
境外工程项目资金管理问题探讨提纲：一、资金管理的重要性二、境外工程项目资金管理的主要问题三、境外工程项目资金管理的解决措施四、境外工程项目资金管理实施案例分析五、境外工程项目资金管理未来发展趋势一、资金管理的重要性资金管理是企业成败的关键之一，特别是对于建筑企业而言，资金管理更是重中之重。
境外工程项目资金管理更增加了许多复杂性，因为境外工程项目的开展涉及到多种不同的货币和金融制度，因此境外工程项目资金管理的重要性不可忽视。
在境外工程项目中，资金管理的重要性表现在以下几个方面。
1. 控制资金风险境外工程项目需要针对国际金融市场中汇率波动等风险进行风险管理，企业需要认真考虑将资金汇入外汇市场的成本及外汇管理计划。
对于建筑企业而言，如果未能对资金风险进行控制，将直接影响到企业的发展和经营。
2. 管理资金流境外工程项目的资金流更加复杂，需要对资金流动进行详细记录和分析，以便能够及时调整公司财务决策，并确保项目实现利润最大化。
资金流的管理不仅仅限于企业，还需与银行沟通协调，担保付款，解决资金流的问题。
3. 增强企业资金自主权境外工程项目中的财务事务主要由外国银行或资本控制，企业需要有一套自主的资金管理体系，能够减少境外银行因为汇率变动等不确定因素造成的困扰，才能更好地控制自己的资金。
4. 提高资金管理效率境外资金管理需要应对多种金融产品和工具，提高资金管理的效率极为重要。
只有有效地管理资金，企业才能避免资金浪费，提高资金利用效率。
5. 合规管理资金境外工程项目的资金管理必须依据国际财务和税务规则进行，否则将遭受处罚。
企业应当制定严格的财务制度，以确保资金管理的合规性。
二、境外工程项目资金管理的主要问题境外工程项目涉及到不同的货币和金融制度，因此面临着如下问题：1. 汇率风险：由于各国的货币汇率不同，境外工程项目需要实时关注汇率变化，其波动的风险威胁着项目的成本、利润等多方面因素。
2. 外汇管理制度：不同国家的外汇管理制度不同，有些国家会设立外汇管制，外汇转移将与国际钱汇规定不一致。
-境外资金管理制度
-境外资金管理制度第一篇：-境外资金管理制度***公司境外资金管理制度第一章总则第一条为进一步加强***公司（以下简称**公司）境外资金管理，明确管理职责，根据国家有关法律法规和《**公司司库管理制度》等有关规定，结合**公司实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于**公司及其独资子公司、直属企事业单位（以下统称所属企业）的境外资金管理。
第三条本制度所称境外包括境内境外外币和境外人民币。
第四条**公司实行安全高效的境外资金管理体系，通过境外账户集中控制、资金统一管理、国际结算规范管理等手段，确保境外资金运转的安全、规范和高效。
第二章机构职责及权限第五条**公司财务部是**公司境外资金管理的职能部门，具体职责及权限如下：（一）制定**公司境外资金管理制度和实施细则；（二）争取和落实国家相关境外政策；（三）制订**公司资金归集管理整体方案；（四）指导、监督检查并组织所属企业开展境外资金管理，统筹协调相关问题；（五）办理**公司总部境外资金管理业务及涉及境外资金业务的国家核准、审批或备案手续。
第六条所属企业资产管理部门是本企业境外资金的职能部门，具体职责及权限如下：（一）负责制定本企业境外资金管理实施细则；（二）负责制订本企业资金归集方案并报**公司审批后实施；（三）办理本企业境外资金管理涉及的国家核准、审批或备案手续。
（四）负责办理本企业日常境外资金管理业务，加强本企业境外资金集中管理和监督，建立、健全境外资金管理内部控制制度，确保境外资金安全。
第三章账户管理第七条**公司财务部实施境外账户集中审批管理。
所属企业开立、关闭境外账户需经**公司财务部批准。
第八条所属企业应优先选择**公司所属金融机构开立境外账户，确需在**公司所属金融机构之外的银行开立境外账户的，应选择信用优良并具有相应资质的银行。
第九条所属企业应在境外账户开立、关闭完成后30个工作日内向***公司报备。
境内企业在境外开立的账户应按照国家境外管理相关规定于账户开立后30个工作日内向所在地境外局报备开户情况。
最新-企业的海外资金管理诠释 精品
企业的海外资金管理诠释中国国企和民企在国际化及向海外市场扩张的同时，也开始着眼于全球性或区域性的资金管理。
大部分中国企业进行资金管理的目的在于提高总部对海外业务的监控，集中资金和规避汇率风险。
他们希望通过国际性银行提供的资金管理方案获取全球账户信息、操作当地账户、在当地进行收付款、集中控制流动资金及资金回流。
需要全球性资金管理的中国企业主要包括在海外拥有分支机构、子公司、合资公司或生产基地的国企和民企，着眼于全球市场竞争和在海外上市或准备在海外上市的中国企业。
在海外资金管理方面，中国企业需要关注的事项包括银行账户的管理、流动资金的归集、资金收付的优化、网上银行平台的操作功能及其系统的安全性、外汇风险的规避以及银行实施资金管理方案的能力和经验。
鉴于众多的中国企业实行收支两条线的管理，企业应在特定国家当地法规容许的情况下，建立本国的资金归集构架，把所需资金从收款账户自动划转到付款账户进行必要付款，以减少人工转账操作及其带来的风险。
银行账户管理很多中国企业在全球不同的国家和地区拥有海外办事处，如何有效地管理繁多且复杂的银行关系及海外账户，同时确保闲置资金尽快集中回流是这些中国企业面临的一大课题。
银行账户管理的重点在于调整银行关系和精简银行账户，其中最关键的是减少银行账户数量。
企业在全球应统一于同一家国际性银行开立收款和付款营运账户包括本币账户和外币账户。
在个别偏远国家，海外办事处可以继续使用当地银行的服务，并且通过当地银行的940电报，将每天的账户情况汇总到该国际性银行，用于监控账户的活动及余额情况。
鉴于众多的中国企业实行收支两条线的管理，企业应在特定国家当地法规容许的情况下，建立本国的资金归集构架，把所需资金从收款账户自动划转到付款账户进行必要付款，以减少人工转账操作及其带来的风险。
通过合理简化银行账户可以巩固企业与银行的关系，增加账户利用率，提高账户透明度，同时统一的银行服务标准也有利于提高企业的工作效率。
论海外公司资金的管理
论海外公司资金的管理摘要：如今资源都是由资金和市场进行分配，只有对未来有正确的预见性、经营手法独到、有能力获得资源，有效的配置资金和市场才可以得到效益和市场。
财务管理是企业管理的核心，而资金管理是财务管理的核心。
资金管理在公司发展中的地位和作用是怎么样的，怎样连接公司内部经营和经济社会？怎样利用公司经营的特点由资金管理躲避风险促进企业发展。
下面进行初步的分析讨论。
关键词：海外公司资金管理1 资金管理所面对的特殊性1.1 由于较少的注册资金和出口信贷的余额大导致高资产负债率。
为了实施境外工程，公司因对外承包以及分包采购合同存在滞后的付款方式，要做大量的出口项目流动资金贷款和出口卖方信贷，让公司背负了资金成本和偿债的压力。
筹集资金对公司的规模经营十分的重要，因此必须注意平衡规模经营与偿债风险。
1.2 项目核算时有人民币、美元、欧元以及当地币种表明了核算币种的多样性。
现在工程项目合同主要用美元来计价，采购分包等环节则使用多币种，汇率对资金进行多币种的转换有很大影响，又宏观经济因素对汇率变化的影响很大，用弱势美元计价，严重侵蚀转换过程中的资金，增加了资金管理的难度，这是公司所面对的最大风险。
1.3 工程项目分布较为分散，关联的国家多、差异大，分布在东南亚越南，南亚印度和巴基斯坦，中亚非洲伊朗、苏丹，关系到这些国家的政治、经济、外汇、税务等的政策，复杂难定的环境是无法准确预测和改变不了的，所以实施工程项目有许多风险，其中业主履约风险是最直接的影响，工程款到期时支付是业主履约的主要义务，也就是业主支付风险。
1.4 分包采购企业有多种类型和广泛的分布。
电站工程是一种系统工程，关系到多个学科和领域，进而决定了电站工程包括了设计、采购和安装调试等有关联的国内外的企业。
分包采购商的履约和议价能力对工程的进度和质量产生影响，并在最后反映到资金风险和效益侵蚀上。
1.5 开发项目需要一年或者更久的时间，开发和建设的周期长。
跨国集团资金管理新路径
随着中国公司在海外活动广度和深度的不断扩大，挑战也变得多而复杂，海外区域资金管理中心将成为中国公司在海外开疆辟土的又一利器。
中国公司涉足国际业务已有二三十年的时间，从最初的单纯出口海外已经扩展到现在的海外制造、海外采购，海外并购和在海外建立分支机构。
中国公司在海外开疆辟土的过程中不可避免的要随时面对诸如外汇、法律、过失、税务等的方面种种挑战。
“面对包括现金、外汇交易、风险管理、交易处理等一系列挑战，很多领先的跨国往往会通过资金集中化管理来应对这一挑战。
”摩根大通亚洲咨询部副总裁陈晓庭表示。
资金集中管理近几年，越来越多的中国公司将业务触角伸到海外，且规模越来越大，在陌生的国际市场环境中，陈晓庭指出，公司资金管理普遍面对的挑战包括多样化的交易对手；复杂的币种；众多银行账户和银行合作伙伴而导致的无现金预见性、闲置的银行余额、无法使用的受困现金；新兴国家不明确的法律和税收结构以及发达国家过于复杂的法律和税收结构等等。
这些成为导致公司运营成本增加和不合规风险增加的重要因素。
而在海外拥有多家子公司的跨国公司更是深受其害。
由此，陈晓庭建议公司考虑设立一个专门进行海外子公司资金集中管理的部门——海外区域资金管理中心，将国内、国外市场的资金管理分开进行。
他表示，这也正是摩根大通正在推进的方向。
海外区域资金管理中心目前有两类，一类是由中国跨国公司在境外设立，另一类是由境外的跨国公司在中国或亚太区设立。
陈晓庭指出，第二类发展已经比较成熟，摩根大通在这方面已有二十多年的历史，“我们希望可以利用这方面的经验帮助中国公司建立海外区域资金管理中心。
”海外区域资金管理中心将使企业获益颇多。
包括：通过获取银行账户的单一视图，公司可提高现金可视性，从而增强对运营资本的管理并降低风险；通过整合内部现金头寸，利用公司间贷款降低借贷成本、提高投资收益；通过精减人员、内部轮岗、降低银行费用、简化银行账户管理以及消除一次性系统升级等实现节支增效；通过整合政策执行、程序标准化、应用控制一致性以及汇报制度等风险的管理可以使内部减少外汇交易；可降低税收成本并避免潜在的税务问题。
2021新形势下集团公司海外企业财务管理策略范文3
2021新形势下集团公司海外企业财务管理策略范文 摘要：随着“一带一路”倡议的推进，中国企业“走出去”的步伐更加坚定，在海外不断拓展市场，并取得一定成效。
当前我国海外企业规模不断扩大、经济效益不断增高，但同时，由于工作业务不断增多，其财务管理存在不少问题，难以有效支持企业发展。
新形势下，为促进集团公司海外企业持续稳定地发展与壮大，应对当前财务管理面临的困境，如资金管理较难集中、财务管理模式低效、外汇市场波动大等及产生困境的因素进行分析，以研究出提高财务管理效率以及把控外汇风险的策略，如加强资金集中管理、建立财务共享中心与提高外汇管理水平，以优化集团公司海外企业财务管理能力与水平。
关键词：海外企业,财务管理,策略 近年来，随着全球化的不断深入，直接影响到国与国之间的政治、经济与文化发展，经济全球化和一体化是当前主要的发展趋势，然而当前世界各国经济都受到国际金融危机的影响，经济发展受到一定的阻碍，难以快速发展。
针对经济发展存在的问题，我国积极实施并推进“一带一路”倡议，也就是建设“丝绸之路经济带”与“21世纪海上丝绸之路”，将“走出去”战略融入“一带一路”大格局中，以顺应当前经济、文化全球化的潮流。
国内集团企业积极响应“一带一路”倡议，坚持“走出去”，开拓海外市场，发展海外企业，以促进集团企业战略转型[1]。
目前，我国集团公司海外企业发展已取得显著成果，如企业规模扩大、业务增多等，但其财务管理却存在不少弊端。
由于海外企业财务管理模式与集团公司相一致，但海外企业所面临的环境更为复杂，且具有一定的差异性，因此与国内相同的财务管理模式难以支持海外企业发展，无法促进资源最优配置，导致企业发展成本较高，且效率较为低下，亟待对集团公司海外企业财务管理进行改进与完善。
一、新形势下集团公司海外企业财务管理困境 （一）资金管理较难集中 财务管理对于企业发展而言，具有重要作用与影响。
虽然当前我国集团公司海外企业取得不少成果，但企业所处环境较为复杂多变，社会环境、政治生态、国家风险等多重因素仍然给海外企业发展带来巨大挑战，因此，新形势下，集团公司海外企业应分析当前财务管理存在的问题，进而针对性地研究出解决策略。
海外工程项目资金管理
海外工程项目资金管理一、资金管理的重点及存在的问题1.应收款回收工程项目中，使用成本最低的资金是客户的付款，应收款的及时回收和使用可减少公司的垫付资金，降低经营风险和资金成本，使项目更好更快地发展。
海外工程合同金额大，实际支付的工程进度款滞后，特别是项目后期，客户会以各种理由拖延工程结算，使尾款的回收难度加大;某些客户因经营不善财务状况恶化无力支付工程款;项目公司的内控管理缺陷导致应收款无法及时回收;发票、验收单等没有及时提交给客户;在催款过程中，没有催款信函、备忘录、邮件等证据，采取法律诉讼时缺乏相应的证据;个别项目管理人员担心回收应收款影响客户关系和市场开发，不愿去积极追收等。
2.外汇及汇率管理海外工程一般以外币或美元作为合同结算金额，合同款需汇入项目所在地银行账户，由于外汇管制，不少项目的利润无法汇出境外，境外采购的物资款也无法顺利支付。
海外项目往往涉及多种货币对资产、负债、收入和费用等进行计量和记录，加上“收支两条线”的限制，这同时伴随着大量的现金流动、货币兑换、外币折算等，汇率的不利变动就构成了外汇汇率风险。
3.银行账户管理海外项目银行账户管理存在的主要问题有：个别项目未经总部批准以个人名义开立账户，以备用金和往来核算;个别项目银行账户没有实现“双签有效”;个别项目在项目结束后没有关闭临时账户;个别项目采购人员携带签好字的空白支票去采购;个别项目长期未对账，会计账目和银行实际存在差异。
六、保函管理在海外工程中，客户要求承包企业开出履约保函，保证承包人按期、按质、按量完成承包工程。
海外项目保函风险主要有：因违约导致开出的保函被没收;项目结束，保函未及时释放;某些海外工程项目，客户要求提供开口保函，开口保函的到期日期不确定，风险远远大于闭口保函。
二、完善项目资金管理的建议1.坚持和完善资金预算管理建立预算编制、审批、监督、考核的体系，根据施工计划编制项目资金预算、年度资金预算及月度资金预算;资金预算编制要逐级编报，逐级审核，统一管理;批准后的预算，各部门及境外机构应严格执行，各项资金支出必须控制在批复的预算之内，尽量避免预算外资金申请;加强财务人员与项目执行人员的沟通，及时发现资金预算执行中存在的问题;资金预算不仅仅只是项目部范围，而是要扩大到整个项目各个成本单元，特别是工程作业队;建立资金预算分析制度，每月初对上月资金预算执行情况进行分析，找出实际与预算的偏差，提出相应的解决措施或建议，将隐患、问题消灭在萌芽状态。
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高效方式 – 规模效益 和 降低成本
A Holistic Approach - Scale up and cost down
• 增强内部控制 • 对本国法规税法的充分合规 • 提高资金运用及操作效率，降低成本 • 找到一家国际性银行作为自己的管理咨询伙伴 • 利用国际性银行的网络和优势来发展自己的海外业务 • 在香港(新家坡,迪拜)建立离岸资金中心,最大限度提高整个 集团的流动性以支持其海外发展
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中资企业金字塔需求(海外资金管理)
美国
委内瑞拉
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– 努泽西 巴勒斯坦 瑞士 英国
博茨瓦纳 喀麦隆 冈比亚 加纳 科特迪瓦 尼日利亚 塞拉利昂 南非
巴林 孟加拉国
印度 伊朗 以色列 黎巴嫩 约旦 尼泊尔 阿曼 卡塔尔 阿联酋
肯尼亚 坦桑尼亚
乌干达 赞比亚 津巴布韦
文莱 柬埔寨 印尼 老挝 马来西亚 缅甸 巴基斯坦 新加坡 斯里兰卡 泰国
高效区域资金帐户结构设计,企业全球流动资金发展的奠基
11
环球营运资金管理服务
12
高效的营运资金管理模式
应收账款服务
记账交易 (电汇/ 支票 / 同城 / 现 金)
贸易 出口信用证 投收 DP/DA 托 收
流动资金管理
优越银行理财帐户 资金虚拟集中(利息
合计) / 账户余额集中 (Sweeping) / 账户整合 综合帐户信息报告
10、一个人应该：活泼而守纪律，天 真而不 幼稚， 勇敢而 鲁莽， 倔强而 有原则 ，热情 而不冲 动，乐 观而不 盲目。 ——马 克思
分享企业海外资金管理经验及 银行科技的趋势
于方, 董事 中国企业现金管理和贸易融资主管 渣打银行,中国
10- July - 2008
2
渣打银行简介
▪ 总部设立于英国的国际性银行
优惠延伸服务
Benefit
营运资金管理
Working Capital Management
流动资金管理/风险管理
Liquidity Management
有效供应链管理
Financial Supply Chain Management
高效的现金技术
Cash Concentration / liquidity management (Sweeping, Pooling)
在贵公司的资金管理结构中，最重要的3个职能是什么？
30% 8% 7% 2%
0% 10% 20% 30% 40%
资料来源：安永/ ACT LDN 2005年度资金管理操作调查
52%
84% 68% 59%
50% 60% 70% 80% 90%
资金和流动性管理被认为是企业资金管理最重要的职能
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海外资金管理的主要目标
L应iq付u账idi款ty服务 Management
供应链融资
记账交易 记账交易 (电汇/ 支票 / 同城)
贸易 进口信用证 开立保函
付款外包
供应方融资 入账交易 (应收账款贴
现) 在线开立信用证/议付 商票贴现
快捷收款
资金整合
集中付款
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动机 – 海外资金集中管理潜在的因素
• 需要加强监控, 尤其在当今波动较大的市场环境 • 竞争加剧而需要降低成本的愿望 • 通过整合以取得规模效应并提高生产力 • 集团内部资金流动性管理的不平衡 • 资源运用不平衡及缺乏 • 国际经验和银行知识的缺乏促寻求国际银行合作伙伴
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建立区域资金管理的驱动因素
Chengdu (2 branches)
5
主要议题
企业全球化:
▪ 资金管理的挑战及集中化之趋势 ▪ 科技在企业全球化过程中体现的优势 ▪ 案例分享
6
中国企业业务拓展趋势
• 中国政府 推广“走出去战略” • 目标新兴市场 (非洲, 中东 和东南亚) • 银行需求在提升 (如: 更多跨境现金管理需求) • 中资跨国公司对风险控制的需求在提升 • 有效海外现金管理服务成为中资企业资金管理目标之一
分享企业海外资金管理 经验及银行科技趋势
6、纪律是自由的第一条件。——黑格 尔 7、纪律是集体的面貌，集体的声音， 集体的 动作， 集体的 表情， 集体的 信念。 ——马 卡连柯
8、我们现在必须完全保持党的纪律， 否则一 切都会 陷入污 泥中。 ——马 克思 9、学校没有纪律便如磨坊没有水。— —夸美 纽斯
中国 香港 日本 澳门 菲律宾 韩国 台湾 越南
在全球70多个国家的1400多个渣打分支机构，70,000多名渣打员工努力为您提供优质的服务
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渣打银行在中国
在中国拥有150年历史, 第一批在中国注册的当地法人银行 提供人民币及外币服务
Beijing (5 branches) Tianjin (3 branches) Qingdao (1 branch) Nanjing (2 branches) Shanghai (7 branches) Suzhou (1 branch) Hangzhou (1 branch) Xiamen (1 branch) Shenzhen (5 branches) Guangzhou (3 branches)