供应链金融的定义.ppt1精品文档
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供应链金融培训课件
人工智能技术
人工智能技术可以实现供应链金融业务的自动化、智能化 处理，提高业务处理效率和客户体验。
未来供应链金融的挑战与机遇
挑战
未来供应链金融面临着风险控制、数据安全、合规管理等方面的挑战，需要不断加强技术创新和风险管理 能力。
机遇
随着数字化、生态化、全球化等趋势的不断发展，供应链金融将迎来更加广阔的市场空间和业务机遇，为 金融机构和企业提供更加多元化、个性化的金融服务。同时，政策支持和科技创新也将为供应链金融的发 展提供更加有力的保障和支持。
供应链综合服务平台
第三方综合服务平台整合供应链资源，为企业提供全方位的供应 链金融服务，包括融资、结算、风险管理等。
跨境供应链金融案例分析
跨境电商供应链金融
跨境电商平台利用国际贸易规则和金融科技手段，为进出口企业提 供跨境融资和支付服务。
跨境贸易融资
金融机构通过国际保理、福费廷等方式，为进出口企业提供贸易融 资服务，支持企业拓展国际市场。
市场准入放宽 政府将逐步放宽供应链金融市场的准入条件，鼓励更多的 金融机构和企业参与供应链金融业务，促进市场竞争和行 业发展。
科技创新对供应链金融的推动作用
区块链技术
区块链技术可以实现供应链金融信息的不可篡改和透明化， 提高数据的安全性和可信度，降低交易成本和风险。
大数据分析
通过大数据分析技术，可以对供应链上下游企业的交易数 据、物流数据等进行深入挖掘和分析，为金融机构提供更 加准确、全面的风险评估和决策支持。
法律与合规风险的定义和来源
明确法律与合规风险的概念和产生原因，如合同违约、法律变更、监管
政策调整等。
02
法律与合规风险管理流程
了解法律与合规风险管理的基本流程，包括风险识别、评估、应对和监
人工智能技术可以实现供应链金融业务的自动化、智能化 处理，提高业务处理效率和客户体验。
未来供应链金融的挑战与机遇
挑战
未来供应链金融面临着风险控制、数据安全、合规管理等方面的挑战，需要不断加强技术创新和风险管理 能力。
机遇
随着数字化、生态化、全球化等趋势的不断发展，供应链金融将迎来更加广阔的市场空间和业务机遇，为 金融机构和企业提供更加多元化、个性化的金融服务。同时，政策支持和科技创新也将为供应链金融的发 展提供更加有力的保障和支持。
供应链综合服务平台
第三方综合服务平台整合供应链资源，为企业提供全方位的供应 链金融服务，包括融资、结算、风险管理等。
跨境供应链金融案例分析
跨境电商供应链金融
跨境电商平台利用国际贸易规则和金融科技手段，为进出口企业提 供跨境融资和支付服务。
跨境贸易融资
金融机构通过国际保理、福费廷等方式，为进出口企业提供贸易融 资服务，支持企业拓展国际市场。
市场准入放宽 政府将逐步放宽供应链金融市场的准入条件，鼓励更多的 金融机构和企业参与供应链金融业务，促进市场竞争和行 业发展。
科技创新对供应链金融的推动作用
区块链技术
区块链技术可以实现供应链金融信息的不可篡改和透明化， 提高数据的安全性和可信度，降低交易成本和风险。
大数据分析
通过大数据分析技术，可以对供应链上下游企业的交易数 据、物流数据等进行深入挖掘和分析，为金融机构提供更 加准确、全面的风险评估和决策支持。
法律与合规风险的定义和来源
明确法律与合规风险的概念和产生原因，如合同违约、法律变更、监管
政策调整等。
02
法律与合规风险管理流程
了解法律与合规风险管理的基本流程，包括风险识别、评估、应对和监
供应链金融课件PPT课件
战略联合，筑基优质资产集群
核心企业是供应链金融中的关键环节，是优质资 产的来源和保障。聚力金服网的优势，就是拥有 强大的战略合作资源，通过与华晨汽车、中国建 筑、中盈控股、北大荒集团、中储粮等央企、上 市公司以及500强企业的战略合作，共同构建强大 的优质资产集群。
中国建筑 中储粮
中盈 控股 集团
北大荒 集团
华晨 汽车 集团
……
资产开发标准
1 行业大 2 核心强 3 上下游弱 4 高杠杆
5 标准化
华晨汽车集团——资产超过1100亿
华晨汽车集团是国有独资公司，是辽宁汽车工业的龙头企业、中国汽车工业自主品
战
牌的主力军，资产总额超过1100亿元。华晨汽车集团拥有大量优质客户资源和同业
略
资源，在汽车生产、研发、销售方面具有较强优势。
中建上游借款主体示例：润道实业
企业注册资本3000万人民币，主营大宗商品贸易。 润道实业公司拥有高效的工程物资供货能力，与 中建二局、中国诚通金属集团等大型央企、国企 保持常年合作，屡次中标独家建材供应商。
截至2015年末，公司总资产2.59亿，净资产1.85 亿。2015年度公司实现销售收入5.69亿元，全年 净利润3232.22万元。
渤海明珠酒店
渤海明珠酒店位于大连黄金地段胜 利广场，毗邻大连核心商圈宛如一 颗镶嵌在大连核心区的明珠。楼高 30层，客房总数390间（套）。占 地面积3043.1平方米，地下建筑三 层，地上建筑三十层，总建筑面积 达49837.64平方米。 资产市值12亿元
金马商业中心
位于大连开发区金马路旁，建筑功 能包括商场、酒店、公寓等，总建 筑面积18万平方米，其中地上建筑 面积13万平方米，地下建筑面积5万 平方米，最高塔楼为136米，是开发 区标志性建筑之一。 资产市值30亿元
《供应链金融》第2章—— 供应链金融的内涵及特征
供应链金融服务
供应链金融是一种集物流运作、商业运作和 金融管理为一体的管理行为和过程，它将贸 易中的买方、卖方、第三方物流以及金融机 构紧密地联系在了一起，实现了用供应链物 流盘活资金、同时用资金拉动供应链物流的 作用。
供
销
供应商
焦点企业
经销商
优 惠
银行
供应商
焦点企业
大交 力易 支信 持息
服务商
经销商
贸易金融是在贸易双方债权债务关系的基础上，为国内或跨国的商品和服务贸易提供 的贯穿贸易活动整个价值链的全面金融服务。它包括贸易结算、贸易融资等基础服务， 以及信用担保、保值避险、财务管理等增值服务。
供应链金融与其他金融的比较
供应链金融
➢ 供应链金融是资金提供机构根据产业特点，围绕供应链上参与企业， 基于交易过程向供应链企业和其上下游相关企业提供的综合金融服 务。
社会经济发展
1 为解决供给侧结构问题提供新手段
社会经 济
2 整合金融资源，实现多方共赢
衍生供应链金融的三个基础
复习思考题：
✓ 如何理解供应链金融的内涵？ ✓ 供应链金融的功能有哪些？
提问 答 疑
供应链金融与其他金融的比较
3
供应链金 融
1
物流金融
2
贸易金融
物流金融
物流金融的核心与重点是金融创新和运营，而不是物流活动本身，其本质是指在面向物 流业的运营过程中，通过应用和开发各种金融产品，有效地组织和调剂物流领域中货币 资金的运动，从而促进物流业务的顺利开展，实现物流服务的高绩效。
贸易金融
供应链模式的分类
生产企业 单阶段生 产周期的 资金需求
应收账款融资 库存融资 预付款融资
供应链模式的分类
供应链金融是一种集物流运作、商业运作和 金融管理为一体的管理行为和过程，它将贸 易中的买方、卖方、第三方物流以及金融机 构紧密地联系在了一起，实现了用供应链物 流盘活资金、同时用资金拉动供应链物流的 作用。
供
销
供应商
焦点企业
经销商
优 惠
银行
供应商
焦点企业
大交 力易 支信 持息
服务商
经销商
贸易金融是在贸易双方债权债务关系的基础上，为国内或跨国的商品和服务贸易提供 的贯穿贸易活动整个价值链的全面金融服务。它包括贸易结算、贸易融资等基础服务， 以及信用担保、保值避险、财务管理等增值服务。
供应链金融与其他金融的比较
供应链金融
➢ 供应链金融是资金提供机构根据产业特点，围绕供应链上参与企业， 基于交易过程向供应链企业和其上下游相关企业提供的综合金融服 务。
社会经济发展
1 为解决供给侧结构问题提供新手段
社会经 济
2 整合金融资源，实现多方共赢
衍生供应链金融的三个基础
复习思考题：
✓ 如何理解供应链金融的内涵？ ✓ 供应链金融的功能有哪些？
提问 答 疑
供应链金融与其他金融的比较
3
供应链金 融
1
物流金融
2
贸易金融
物流金融
物流金融的核心与重点是金融创新和运营，而不是物流活动本身，其本质是指在面向物 流业的运营过程中，通过应用和开发各种金融产品，有效地组织和调剂物流领域中货币 资金的运动，从而促进物流业务的顺利开展，实现物流服务的高绩效。
贸易金融
供应链模式的分类
生产企业 单阶段生 产周期的 资金需求
应收账款融资 库存融资 预付款融资
供应链模式的分类
供应链金融
7.逾期，催款
4.质押货运回执，告 知核心企业
5.审核发票与回执， 放款
应收类：保理与应收账款质押
保理业务是以债权人转让其应收账款为前提，集应收账款催收、管理、坏账担保及融资于 一体的综合性金融服务。与应收账款质押融资的差别是，保理是一种债权的转让行为，适用于 《合同法》，而应收账款质押是一种物权转让行为，适用于《物权法》。银行拥有对货物物权 的处置权。
核心企业
银行/金 融机构
6.到期付款
应收账款质押业务风险要点：
1、在应收账款质押公示系统登记，避免重复质押 2、供应商和加工企业应有长期稳定的贸易关系 3、货物应有明确的验收标准，交割标准，准确付 款依据
4、供应商发货后，银行应定期、不定期和生产企 业对账
5、核心企业付款应转入银行指定的监管专用账户
预付类：保兑仓业务和先货后款(或先货后票)
预付类产品则主要用于核心企业的下游融资，即主要为核心企业的销售渠道融资，包含两种主要业务模式： 保兑仓业务和先款后货(或先票后货)
保兑仓业务
2.保证金，申请贷款
3.支付100%应付款 5.通知发出相应比例货物
核心企业
1.签订贸易合同 6.按指令发货
经销商
银行/金 融机构
基本流程图
供应链
供应商
赊销
应收账款
供应链金融
供应商
赊销
核心企业
保兑仓/仓单 质押
核心企业
保理/应收 账款质押
银行/金
货款
融机构
发货
预付款
银行/金 融机构
监管/ 发货
批发商
货款
批发商
贴现/议付/ 福费廷
发货
货款
零售商
发货
收藏一文6PPT读懂供应链金融供应链金融(2024)
交易撮合者
第三方服务机构通过线上线下的撮合方式，促进供应链中企业之间 的交易合作，推动供应链的协同发展。
10
PART 03
供应链金融主要产品与服 务
REPORTING
2024/1/30
11
应收账款类产品与服务
01
应收账款质押融资
企业将其应收账款作为质押物， 向金融机构申请融资，以解决短 期资金周转问题。
21
PART 06
未来发展趋势预测与挑战 应对建议
REPORTING
2024/1/30
22
技术创新对供应链金融的影响和机遇
区块链技术
通过区块链技术实现供应链金融信息的不可篡改和透明化，提高交 易效率和安全性。
人工智能
应用人工智能技术优化风险评估和信贷决策，提高供应链金融的智 能化水平。
大数据
利用大数据分析技术挖掘供应链中的潜在价值和风险，为供应链金融 提供更精准的服务。
6
PART 02
供应链金融参与主体与角 色定位
REPORTING
2024/1/30
7
核心企业角色及作用
供应链组织者
核心企业作为供应链的领导者， 通过自身影响力和资源整合能力 ，组织并协调供应链上下游企业 的合作与交易。
信用提供者
核心企业利用自身信用优势，为 供应链中的中小企业提供信用支 持，帮助其获得融资服务。
25
THANKS
感谢观看
REPORTING
2024/1/30
26
信息共享者
核心企业通过信息技术手段，实 现供应链信息的实时共享，提高 供应链透明度和协同效率。
2024/1/30
8
金融机构角色及作用
资金提供者
第三方服务机构通过线上线下的撮合方式，促进供应链中企业之间 的交易合作，推动供应链的协同发展。
10
PART 03
供应链金融主要产品与服 务
REPORTING
2024/1/30
11
应收账款类产品与服务
01
应收账款质押融资
企业将其应收账款作为质押物， 向金融机构申请融资，以解决短 期资金周转问题。
21
PART 06
未来发展趋势预测与挑战 应对建议
REPORTING
2024/1/30
22
技术创新对供应链金融的影响和机遇
区块链技术
通过区块链技术实现供应链金融信息的不可篡改和透明化，提高交 易效率和安全性。
人工智能
应用人工智能技术优化风险评估和信贷决策，提高供应链金融的智 能化水平。
大数据
利用大数据分析技术挖掘供应链中的潜在价值和风险，为供应链金融 提供更精准的服务。
6
PART 02
供应链金融参与主体与角 色定位
REPORTING
2024/1/30
7
核心企业角色及作用
供应链组织者
核心企业作为供应链的领导者， 通过自身影响力和资源整合能力 ，组织并协调供应链上下游企业 的合作与交易。
信用提供者
核心企业利用自身信用优势，为 供应链中的中小企业提供信用支 持，帮助其获得融资服务。
25
THANKS
感谢观看
REPORTING
2024/1/30
26
信息共享者
核心企业通过信息技术手段，实 现供应链信息的实时共享，提高 供应链透明度和协同效率。
2024/1/30
8
金融机构角色及作用
资金提供者
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