理财业务营销策划理论
养老理财产品营销策划方案
养老理财产品营销策划方案一、市场背景人口老龄化问题日益突出，养老问题成为社会关注的焦点，越来越多的人开始关注养老理财产品。
根据中国老龄协会的统计数据，目前中国65周岁以上老年人口已经超过了2.5亿人，占总人口的18%。
而养老金发放覆盖率低下、养老服务供给不足等问题也凸显出来。
因此，推出适合不同投资需求的养老理财产品成为市场的需要。
二、目标群体分析1. 老年人群体：主要通过稳定收益来维持生活和医疗保障的退休人员，他们通常对养老理财产品的风险敏感度较低，对长期稳定收益的需求较高。
2. 中年人群体：中年人通常是家庭的经济支柱，需要同时考虑家庭的短期和长期需求。
他们对养老理财产品的投资期限和风险收益比较注重。
3. 年轻人群体：年轻人通常在工作初期开始储备养老金，他们对养老理财产品的风险接受度较高，追求长期较高的收益。
三、产品定位本次营销策划方案旨在推出一系列适合不同投资需求的养老理财产品，产品定位如下：1. 长期稳健型：主要针对老年人和中年人群体，追求稳定投资回报，投资期限较长，风险较低。
2. 平衡型：主要针对中年人群体，注重投资收益的同时兼顾风险控制，适合中短期投资，风险中等。
3. 成长型：主要针对年轻人群体，追求高收益的同时愿意承担较高的风险，适合长期投资。
四、产品特点1. 长期稳健型产品：稳定投资回报，投资期限较长，投资范围多样化，例如可投资在各行各业的长期运营企业股票、债券等，以及房地产等稳定投资渠道，风险较低。
2. 平衡型产品：均衡配置投资组合，既包括一定比例的稳定收益产品，如债券、贷款等，也包括一部分高风险高收益的产品，如股权投资和基金。
以股权投资为例，可选择那些盈利能力较强、市场前景较好的企业进行投资。
3. 成长型产品：追求高收益，风险相对较高，投资范围广泛，如股票、基金、创业投资等。
充分预期长期投资的收益回报，适合投资期较长且风险接受度较高的年轻人。
五、营销策略1. 品牌建设：打造有影响力和知名度的养老理财品牌，通过线上和线下广告宣传、社交媒体推广、明星代言等方式提升品牌知名度，在目标群体中树立专业形象。
理财客户营销活动策划方案
理财客户营销活动策划方案一、活动背景与目标在当今社会，理财已经成为了越来越多人关注的话题。
在金融市场竞争日益激烈的环境下，各大金融机构争相推出各类理财产品，为客户提供优质的理财服务已成为了一项重要任务。
本次理财客户营销活动旨在吸引更多的潜在客户，增加品牌知名度，提高客户忠诚度，推动销售业绩的增长。
二、活动主题与策略1. 主题：智慧理财，财富增值2. 策略：通过举办系列的线上线下活动，宣传推广理财知识，提供个性化的理财服务，打造高品质的客户体验。
三、活动方案及计划1. 市场调研与分析在活动开始前，进行市场调研与分析，了解潜在客户的需求和购买力。
通过收集客户信息和行为数据，进行数据分析与挖掘，为后续的推广策略和产品设计提供依据。
2. 线上推广活动（1）建设官方网站和社交媒体平台：建设专业的官方网站和社交媒体平台，提供有关理财知识、产品介绍、理财计划等内容，并开设在线答疑、理财咨询等服务，提升品牌形象和影响力。
（2）开展线上投资咨询活动：利用社交媒体平台和网站，邀请专家进行线上投资咨询，回答客户疑问，并宣传机构的理财产品。
（3）开展线上理财知识培训：推出一系列线上理财知识培训课程，通过网络直播的方式进行，吸引潜在客户参与，提高品牌知名度。
3. 线下推广活动（1）举办理财讲座：邀请专业的理财顾问，举办定期的理财讲座，为客户提供理财知识培训和投资建议，增加客户信任和忠诚度。
（2）举办理财沙龙：定期举办理财沙龙，邀请客户和潜在客户参与，分享理财经验，提供个性化的理财规划方案，并推广机构的理财产品。
（3）合作推广活动：与相关金融公司或机构合作，共同举办推广活动，吸引更多的潜在客户参与。
例如，与一家保险公司合作，举办关于保险与理财的讲座。
4. 客户关怀与维系（1）目标客户分层：根据客户特征和需求，将客户分为不同层次，制定相应的营销方案，提供个性化的理财服务。
（2）定期客户访问与沟通：建立完善的客户信息管理系统，定期进行客户访问与沟通，了解客户的需求和意见，并推荐适合的理财产品。
个人理财营销策划方案
个人理财营销策划方案一、引言在当今社会中，个人理财已经不再是少数人的专利，越来越多的人开始关注自己的财务状况，同时也开始寻找更好的理财机会。
个人理财营销作为为人们提供理财咨询和产品推荐的重要方式之一，在满足人们需求的同时，也可以为个人理财机构创造更多的商业机会。
本文将通过六个步骤来设计个人理财营销策划方案，包括目标市场分析、竞争分析、品牌推广、市场定位、促销活动和客户关系管理。
二、目标市场分析了解目标市场是制定有效个人理财营销策略的关键。
首先，我们需要确定目标市场的人口特征、消费习惯和购买意向。
其次，需要了解目标市场的竞争状况和潜在机会。
最后，还需要考虑目标市场的需求和预期。
在进行目标市场分析时，可以采用SWOT分析法（即优势、劣势、机会和威胁分析法），以便更好地了解市场的潜力和挑战。
三、竞争分析竞争分析是个人理财营销策划中的重要环节，它可以帮助我们了解竞争对手的强项和弱势。
通过分析竞争对手的市场份额、品牌形象、市场定位和定价策略，我们可以找到我们的优势并制定相应的应对策略。
竞争分析还需要考虑竞争对手的服务质量和客户满意度。
通过调研和客户反馈，可以了解市场上的个人理财产品的质量和服务水平，从而提供相应的改进和升级。
四、品牌推广品牌推广是个人理财营销策划中的重要环节。
通过建立和维护品牌形象，可以提高客户对个人理财产品的认知和信任。
品牌推广可以采用多种方式，如广告、促销活动、公关、社交媒体等。
这些活动可以通过增加品牌曝光度、提高品牌关注度和品牌认知度来推广个人理财产品。
五、市场定位市场定位是个人理财营销策划中的关键环节。
通过市场定位，我们可以确定该如何将个人理财产品定位于目标市场中的特定位置，同时也可以确定如何与竞争对手区分开来。
市场定位可以通过确定目标市场的痛点和需求来实现。
通过了解目标市场的需求和特点，我们可以调整个人理财产品的功能和特点，以满足不同客户的需求。
六、促销活动促销活动是个人理财营销策划中的重要环节。
理财产品营销策划方案12篇
理财产品营销策划方案1理财产品营销策划方案1精选2篇（一）方案1：品牌推广与用户教育1. 品牌定位与目标群体确定：首先确定理财产品的品牌定位和目标群体。
针对不同目标群体，进行精准的市场细分和定位，明确理财产品的特点和优势。
2. 建立品牌形象：通过建立专业且信任度高的品牌形象，提升消费者对理财产品的信任感。
可以提前进行市场调研，了解消费者对于理财产品的需求和态度，通过调整产品设计和宣传方式，满足消费者的需求，增强品牌认可度。
3. 制定全方位的营销策略：结合数字化营销手段和传统营销手段，制定全方位的营销策略。
包括通过线上渠道进行网站推广、社交媒体宣传和线上广告投放等方式，提高品牌知名度和曝光率。
同时，通过线下渠道进行宣传推广，如展会、论坛、理财咨询会等，与潜在客户进行面对面的交流和沟通，推动销售增长。
4. 提供优质的用户教育：推出理财教育活动，为用户提供专业知识和投资技巧的教育。
通过线上和线下的方式，举办理财讲座、投资培训、读书会等活动，提高用户对理财产品的理解和投资意识，增加他们对产品的购买意愿。
5. 与合作方进行深度合作：与金融合作机构、第三方机构等进行深度合作，共同推广理财产品。
通过与合作方的互补优势，提高产品的市场竞争力，拓展目标用户群体。
6. 监测和调整策略：及时监测市场反馈和效果数据，根据市场变化和用户需求，及时调整营销策略。
通过不断的改进和优化，提高理财产品的市场占有率和销售业绩。
理财产品营销策划方案1精选2篇（二）1.明确目标受众：首先要明确所要推广的理财产品的目标受众是谁，是年轻人还是中年人，是企业客户还是个人客户等等。
只有确定了目标受众，才能制定针对性的营销策划方案。
2.制定营销策略：根据目标受众的特点和需求，制定相应的营销策略。
例如，对于年轻人可以采用社交媒体和在线平台进行宣传，对于中年人可以采用线下活动和专业媒体进行宣传等等。
此外，还可以考虑合作推广，例如与银行、保险公司等机构进行合作，提供互惠互利的优惠活动。
理财产品营销策划方案(3篇)
理财产品营销策划方案一、背景资料1、银行产品简介经过分析得出，___公司主要从事工程机械的研发、制造、销售，是中国最大、全球第六的工程机械制造商。
目前，三一混凝土机械、挖掘机、履带起重机、旋挖钻机已成为国内第一品牌，混凝土输送泵车、混凝土输送泵和全液压压路机市场占有率居国内首位，泵车产量居世界首位，是全球最大的混凝土机械制造企业。
因此对应的其所需要稳固市场份额，扩大销售量，那么就需要一项专门的银行产品来解决公司稳定的购销渠道和保证资金链的完整度，那么票据的办理问题的理财产品就显得由为需要，兴业银行推出的“动产(仓单)押质受信”产品，则能够则正好能够满足三一重工股份有限公司对于这一部分的要求，能够充分的满足其生产经营流动资金需求。
动产(仓单)质押业务是中国兴业银行为客户带给的更为方便、快捷的金融服务。
指客户以其合法所有且贴合本行规定的动产或仓单质押，我行据此给予授信用于满足其生产经营流动资金需求。
质押授信业务项下信用业务主要包括短期流动资金贷款、贸易融资、贴现、承兑、商票保贴等。
2、竞争对手分析(1)SWOT分析：二、营销目标向外界推广“动产(仓单)质押业务”，使兴业银行的新产品业务更为客户所了解。
以扩大业务规模和提高银行信誉为目的，注重产品的创新发展，牢牢把握现有的客户，同时重视新客户的拓展，使其他具有潜在需求的客户对本银行的产品产生足够兴趣，对民生银行品牌的初步认可，催生出购买欲望，主动询问客户占有相当比例。
不仅仅如此，对于所需要营销的集团----三一重工股份有限公司，这款产品对于公司能够使公司更加有效的进行资金的周转，利用银行资金，实现杠杆采购，减少应收账款，扶持经销商共同发展，扩大市场份额;密切与生产商和银行关系，利用生产商实力，易于获得银行融资支持，增强销售竞争优势。
加快资金回笼，增加批量销售量，抢占市场份额。
三、营销计划1、营销渠道：(1)专营性销售。
利用在本行开户的相关企业的稳定的客户源，向其中贴合条件的一些中、大型企业推销，能够透过电话访问、登门拜访等方式，向其介绍本产品的特性，既可有效的提高销售效率，又能增加产品的市场份额。
金融理财产品营销策划方案
金融理财产品营销策划方案一、项目背景分析随着经济的发展和人们理财意识的觉醒，金融理财产品已经成为人们投资理财的重要手段。
然而，在市场竞争激烈的背景下，如何能够吸引更多的投资者，提高产品销量，让品牌在市场中占有一席之地成为金融理财机构亟需解决的问题。
本文将围绕这一问题，提出一份金融理财产品营销策划方案。
二、市场调研和产品定位1. 市场调研通过市场调研，了解目标投资者的需求和偏好，掌握市场潜在机会和竞争对手情况，以便确定明确的目标市场和产品卖点。
2. 产品定位根据市场调研结果和公司实际情况，确定产品定位。
例如，面向中高收入人群、追求长期稳健收益的投资者，打造具有优质资产配置、风险控制能力较强的金融理财产品。
三、市场营销策略1. 品牌塑造建立品牌形象，凸显公司的专业性和信誉度。
通过推出具有创新性和竞争力的理财产品，积极参与行业内的权威评选和专业论坛，提高品牌影响力和认知度。
2. 渠道拓展与可信赖的渠道合作，如银行、证券公司等，共同推广销售金融理财产品。
通过与渠道合作伙伴的品牌形象互补和业务资源共享，共同提高产品销售能力和市场占有率。
3. 市场推广通过多渠道的市场推广手段，提高产品知名度和认可度。
例如，建立专业金融理财网站和APP，发布各类金融理财资讯和分析报告，吸引潜在投资者的关注。
同时，通过媒体广告、社交媒体推广、线下宣传等方式，扩大产品曝光度和用户覆盖面。
4. 产品差异化通过产品创新和差异化，满足不同投资者的需求。
例如，推出定制化的金融理财产品，根据客户的风险承受能力和投资偏好，提供个性化的资产配置和收益模式，增加产品的竞争力和吸引力。
5. 优质客户服务建立完善的客户服务体系，提高客户满意度和忠诚度。
通过专业的投资理财顾问团队，为投资者提供个性化的投资咨询和诊断服务，帮助客户制定最佳的投资理财方案。
同时，提供快捷、便利的在线服务平台，方便客户查询和交易。
四、风险管理措施1. 风险评估与披露在销售过程中，对投资者进行风险评估和风险披露，明确产品的风险收益特征和投资风险，帮助投资者理性判断和决策。
平安理财营销策划方案
平安理财营销策划方案一、市场分析1.1 市场背景当前，我国金融市场发展迅速，不少个人和家庭开始进行理财规划，寻求更多的投资渠道和理财产品。
平安理财作为一家专业的金融机构，具有长期稳定的经济实力和丰富的理财产品，吸引了大量的投资人士。
然而，由于金融市场竞争激烈，平安理财需要制定合适的营销策略来吸引更多的客户和提升市场份额。
1.2 目标客户群体分析为了在竞争激烈的市场中脱颖而出，平安理财需要准确定位自己的目标客户群体，以更好地满足客户需求并制定相应的营销策略。
在此，我们将平安理财的目标客户群体定位为以下两类：1.2.1 中产阶级中产阶级是指经济相对独立，消费能力较高的一类人群。
他们通常有稳定的工作收入和较高的教育背景，并且对风险抵御能力有一定的认知。
这类人群通常更关注综合回报率和稳定性，对风险较低的理财产品更有兴趣。
1.2.2 年轻人群随着时代的发展，越来越多的年轻人开始进行理财规划，寻求更好的财务增长和风险管理。
他们通常具有一定的投资意识，且愿意享受高风险高回报的投资方式。
这类人群通常更关注投资回报和成长潜力，对风险较高的理财产品有更大的接受度。
二、营销策略2.1 品牌定位平安理财将以“财富创造者”为品牌定位，强调平安理财在为客户创造财富、保障财富安全方面的能力和优势。
通过这一品牌定位，平安理财将能够建立起与目标客户群体的紧密联系，提高品牌认知度和美誉度。
2.2 产品开发2.2.1 根据目标客户群体需求，平安理财将推出两类主要产品：稳健型理财产品和高风险高回报型理财产品。
稳健型理财产品主要面向中产阶级客户群体，注重收益稳定性和风险控制。
高风险高回报型理财产品主要面向年轻人群，强调投资回报和潜在成长性。
2.2.2 针对稳健型理财产品，平安理财将提供多种产品选择，如货币基金、债券基金、定期存款等，以满足不同客户的需求。
2.2.3 针对高风险高回报型理财产品，平安理财将推出股权投资基金、创业投资基金等创新产品，以吸引更多年轻人群体。
2024年理财产品营销策划方案
2024年理财产品营销策划方案____年理财产品营销策划方案一、前言随着社会经济的发展，人们对理财产品的需求越来越高，市场上的理财产品种类也越来越多。
然而，随之而来的是市场竞争的加剧，理财产品的销售和推广也面临巨大的挑战。
本文将针对____年理财产品的营销策划提出一系列方案，以帮助企业在激烈的市场竞争中脱颖而出，实现销售目标。
二、市场分析____年理财产品市场将进一步扩大，越来越多的人开始关注个人财务规划，对理财产品的需求不断增长。
同时，投资者的风险意识和理财能力也在提高，对于盈利能力高、风险控制好、灵活性强的理财产品有更高的选择性。
根据市场调研数据分析，____年理财市场主要有以下特点：1. 理财产品的创新：理财产品不再局限于传统的银行理财、基金投资等，更多的是创新型的产品，如互联网金融产品、数字货币等。
这些新兴的理财产品以高收益、低风险和灵活性为特点，深受投资者青睐。
2. 精准市场定位：投资者对于理财产品的需求和风险承受能力各有不同，因此理财产品的市场定位也更加精准。
例如，根据不同年龄段和收入水平的投资者，量身定制相应的理财产品。
3. 科技的应用：____年是数字科技飞速发展的时代，科技的应用在理财产品中将起到至关重要的作用。
例如，通过人工智能进行数据分析和风险评估，提供精准的理财建议。
基于以上市场分析，我们可以得出以下营销策划方案：三、营销策略1. 科技创新战略结合科技的发展趋势，我们可以通过以下方式应用科技创新，提升理财产品的市场竞争力：a. 开发智能投资平台：通过人工智能技术，对投资者的个人信息和投资偏好进行分析，为投资者定制个性化的投资方案和理财建议。
b. 推广数字化支付：为投资者提供便捷的理财支付方式，可以通过手机APP、支付宝、微信等实现在线购买和赎回理财产品。
c. 强化风控措施：借助大数据和人工智能技术，加强对理财产品的风险评估和监控，提高风险控制能力，为投资者提供更安全可靠的理财产品。
银行金融理财宣传策划书3篇
银行金融理财宣传策划书3篇篇一《银行金融理财宣传策划书》一、策划背景随着经济的发展和人们生活水平的提高，越来越多的人开始关注金融理财。
为了满足客户的需求，提高银行的金融理财服务水平，我们制定了本宣传策划书。
二、策划目标1. 提高银行金融理财产品的知名度和美誉度。
2. 增加银行金融理财产品的销售量。
3. 提高客户对银行金融理财服务的满意度。
三、宣传策略1. 线上宣传（1）制作精美的宣传海报和视频，发布在银行官方网站、社交媒体平台等渠道。
（2）利用搜索引擎优化（SEO）技术，提高银行金融理财产品的搜索排名。
（3）开展线上营销活动，如抽奖、优惠券等，吸引客户参与。
2. 线下宣传（1）在银行网点张贴宣传海报、发放宣传资料，向客户介绍银行金融理财产品。
（2）举办金融理财讲座、客户联谊会等活动，邀请客户参加，提高客户对银行金融理财服务的了解和信任。
（3）与其他企业合作，开展联合宣传活动，扩大银行金融理财产品的影响力。
四、宣传内容1. 银行金融理财产品介绍（1）产品特点：介绍银行金融理财产品的收益、风险、期限等特点。
（2）产品优势：分析银行金融理财产品与其他理财产品相比的优势。
（3）产品案例：介绍银行金融理财产品的成功案例，让客户更加了解产品的实际效果。
2. 金融理财知识普及（1）理财观念：介绍正确的理财观念，帮助客户树立正确的理财意识。
（2）理财规划：提供个性化的理财规划建议，帮助客户实现财务目标。
（3）投资技巧：分享投资技巧和经验，帮助客户提高投资收益。
3. 客户服务承诺（1）专业服务：介绍银行的专业理财团队和服务流程，让客户感受到专业的服务。
（2）安全保障：强调银行的安全保障措施，让客户放心投资。
（3）客户反馈：展示客户的满意度和好评，让客户更加信任银行。
五、宣传时间宣传活动将持续[具体时间]，在此期间，我们将不断更新宣传内容和形式，以吸引客户的关注。
六、宣传效果评估1. 定期对宣传效果进行评估，根据评估结果调整宣传策略。
理财客户营销策划方案
理财客户营销策划方案一、前言随着经济的发展，人们对理财需求的增加，理财产品市场逐渐成为金融机构争夺的焦点。
然而，如何有效地开展理财客户营销，获得更多的客户和市场份额，成为摆在金融机构面前的一个重要问题。
本文将从理财客户营销的目标、策略、渠道以及团队建设等方面，提出一套理财客户营销策划方案，以供参考。
二、目标1. 增加理财客户数量：通过市场调研和分析，确定目标客户群体，采取对应的宣传推广策略，吸引更多的客户加入理财产品；2. 提高理财客户满意度：通过提供优质的理财产品和服务，提高客户的满意度，增加客户的忠诚度；3. 提高理财客户综合收益率：通过优化理财产品的结构和配置，帮助客户获取更高的投资收益；4. 增加客户投资额度：通过增加理财产品种类和创新，提高客户的投资意愿和投资额度。
三、策略1. 客群定位策略：根据市场调研和分析结果，将潜在理财客户分为多个细分市场，针对不同的客户群体制定相应的策略。
例如，对于年轻人群体，可以推出更加灵活、风险适中的理财产品；对于中年人群体，可以推出长期稳健的理财产品，以满足不同客户的需求。
2. 产品策略：根据不同客户群体的需求，推出多样化的理财产品。
例如，对于风险偏好较低的客户，推出固定收益型理财产品；对于风险偏好较高的客户，推出股权投资型理财产品。
同时，根据市场行情的波动，及时调整产品结构和配置，以满足客户的需求。
3. 推广策略：（1）线上推广：建立专业的理财平台，提供在线申购、产品查询和资讯咨询等服务。
通过搜索引擎优化和社交媒体推广等手段，提高平台的曝光度和用户粘性；（2）线下推广：建立理财营销团队，进行线下推广活动。
例如，在商业区、社区、乡村等地设立理财展示中心，组织理财讲座和培训，提高品牌知名度和客户黏性。
4. 服务策略：（1）个性化服务：根据客户的风险承受能力和投资需求，为客户提供个性化的理财方案和投资建议，增加客户的满意度和忠诚度；（2）售后服务：建立完善的客户服务体系，提供全程的售后服务。
银行理财活动策划方案
银行理财活动策划方案一、活动概述随着我国金融市场不断发展壮大，理财产品也越来越多样化，银行理财活动成为吸引客户的重要手段。
本次活动旨在通过丰富多彩的理财产品和服务，吸引更多客户关注和参与，提高银行品牌形象，增加理财业务的销售量和市场占有率。
二、活动目标1. 提高理财产品的知名度和市场占有率，吸引更多的客户参与理财。
2. 提高客户对银行理财产品的信任度，增加理财业务的销售量。
3. 提升银行理财服务的品牌形象，打造行业领先地位。
三、活动内容1. 推出新理财产品：在活动期间推出一系列全新的理财产品，包括基金、股票、债券等多元化的理财产品，以吸引更多的客户参与。
2. 举办理财知识讲座：邀请金融专家为客户讲解理财知识，提供专业的理财建议，帮助客户更好地了解和选择适合自己的理财产品。
3. 举办理财体验活动：邀请客户参与实地体验不同理财产品的风险收益特点，帮助客户更直观地了解理财产品的优势和适用范围。
4. 推出理财 App：推出一款便捷实用的理财 App，为客户提供在线理财、个性化投资组合推荐等功能，提升客户的理财体验。
四、活动流程1. 准备阶段：确定活动主题和内容，制定活动计划和预算，明确活动的目标和预期效果。
2. 宣传阶段：通过银行官方网站、社交媒体、线下宣传等渠道，宣传活动的时间、地点和内容，吸引客户关注和参与。
3. 实施阶段：按照活动计划，举办理财讲座、体验活动并推出新理财产品，提供贴心的理财服务。
4. 结算阶段：对活动的成本和效果进行综合评估，总结活动经验，为下一次活动做准备。
五、活动营销1. 宣传推广：通过宣传海报、户外广告、网络宣传、客户推荐等方式进行广泛宣传，吸引更多客户参与。
2. 优惠活动：在活动期间推出一些针对性的优惠活动，例如购买一定金额的理财产品即可获得礼品或抽奖机会等，提高客户参与的积极性。
3. 客户关系维护：通过短信、微信、电话等方式保持和客户的沟通，提高客户对活动的关注和参与度。
个人理财业务与营销理念探析
理财 业 务 近 几年 发展 较 快 。但 商业 银行 多 数个 人理
财业 务 缺乏 统 一 的品 牌 和战 略 ，并且 由于我 国 的个 人理 财业 务 起 步相 对 较晚 ，存在 着业 务 品种 单一 、
技术 含 量低 、营销 方 式落 后 等一 些方 面 的不 足 ，只
我 国商业银 行个人 理财业 务发展现 状
目前 商 业 银 行 也 只 是 在 代 销 基 金 公 司 、
４缺乏 特色 ，理财业 务缺 乏创 新 ．
我 国金 融 业 由 于 分 业 经 营 和 利 率 管
比 较 重 要 的 因 素 ，是 营 销 理 念 的 滞 后 。 我 国 新 兴 的理 财 产 品 ，很 多 是 以 产 品 为 中 心 的 ，商 业 银 行 将 其 推 出也 是 为 了 自 身 完 善 产 品 结 构 ，寻 找 新 的 利 润 增 长 点 ，这 种 短 视 行 为 与 理 财 业 务 量 身 定 做
别化战略 ，开发面 向不同顾客层面 的金融 商 品，以满足不 同层次顾客的需要 ，既可
以有 效 扩 大 市 场 份额 ，又 能 有 效增 强 自身
些 银 行 采 取 盲 目承 诺 高 保 本 收 益 率 ，甚 至采 取搭 售储 蓄存款 的方 式销 售理 财产
计 、 法 律 、 投 资 、银 行 、 保 险 等 各 方 面 理 论 知 识 和 实 务 操 作 ，没 有 全 面 及 规 范
竞 争 愈 发 激 烈 ，在 各 方 面 的 竞 争 中 ，个 人 高端 客户资 源方 面的 竞争最 为明显 。
商业 银行推 行理 财业 务 目的在 于争 夺高
端 优 质 客 户 、 增 加 存 款 、扩 大 市 场 份 额 并 小 完 全 是 为 了 增 加 中 间 业 务 收 入 ，一
理财产品营销策划方案
理财产品营销策划方案一、前言随着社会经济的发展，越来越多的人开始关注理财。
在众多的理财产品中，金融机构必须采取营销策划措施，深入推广理财产品并提高销售额。
因此，本文将探讨理财产品营销策划方案的关键性。
二、市场分析1. 消费者群体消费者群体：收入稳定、有一定理财意识和能力的人群。
这部分人群理财主要目的为：保值、增值、风险控制、提高生活质量等。
同时，他们也有着较为可观的收入，有比较高的消费需求。
2. 理财产品市场现状目前，理财产品市场已趋于饱和。
相比传统的储蓄存款，理财产品的收益率更高，因此吸引了一部分理财人群。
但是，由于市场竞争激烈，理财产品的收益率已经趋于平稳。
三、理财产品营销策划方案1. 定位明确理财产品的定位是非常重要的。
金融机构需要明确自己的目标客户群体，并确定产品的特点和优势。
比如，一些机构针对忙碌的白领制定了智能化理财方案，这些方案可以帮助他们在繁重的工作中安排好资金。
2. 创新营销策略金融机构需要创新营销策略，让理财产品能够吸引更多的消费者。
比如，可以通过社交媒体、微信公众号等新媒介进行推广。
此外，也可以和其他企业合作，设计联合营销方案。
3. 贴近客户需求客户需求是一个金融机构需要深入了解和针对的方面。
金融机构需要跟进客户的需求变化，制定相应的理财产品。
同时，也要提供全方位服务，建立良好的客户关系。
4. 产品创新除了定位、营销和服务等方面，产品创新也是重点领域。
金融机构可以根据市场需求和客户反馈，不断改进和创新产品。
同时，还可以设计一些差异化的产品，满足特定客户的需求。
5. 客户体验客户体验是一个金融机构必须关注的方面。
从客户体验的角度出发，金融机构可以为客户提供更加便捷的操作流程，提供更优质的售后服务，以及提升产品的透明度。
四、结论理财产品作为金融市场的一个重要组成部分，具有广阔的市场前景。
而在日益激烈的市场竞争中，金融机构需要制定合适的理财产品营销策划方案，深入挖掘市场，实现自身的持续发展。
理财策划方案
理财策划方案
一、目标设定。
通过本次理财策划，帮助客户实现财务目标，提高资产收益，规避风险，实现财务自由。
二、财务分析。
1. 收入分析，客户目前的收入情况，包括工资、投资回报等。
2. 支出分析，客户目前的支出情况，包括日常开销、贷款还款等。
3. 资产负债分析，客户目前的资产和负债情况，包括房产、车辆、股票等资产，以及贷款、信用卡等负债。
三、风险评估。
根据客户的风险承受能力和投资偏好，评估客户可以承担的风险水平，并为客户量身定制适合的投资组合。
四、资产配置。
根据客户的财务目标和风险偏好，为客户进行资产配置，包括股票、债券、基金、房产等各类资产的配置比例。
五、投资建议。
根据客户的财务状况和目标，为客户提供具体的投资建议，包括投资品种、投资时间、投资金额等方面的建议。
六、定期跟踪。
定期对客户的投资组合进行跟踪和调整，确保客户的投资组合始终符合其财务目标和风险偏好。
七、风险管理。
在投资过程中，及时发现和应对各类风险，保障客户的资产安全和投资收益。
八、总结。
定期对客户的财务状况进行总结和分析，帮助客户了解自己的财务状况，及时调整理财策略。
建行理财产品的营销策划方案
建行理财产品的营销策划方案一、背景介绍中国建设银行（以下简称“建行”）是中国国内领先的商业银行之一，拥有庞大的客户基础和强大的金融实力。
为进一步满足客户多样化的金融需求，建行推出了各种理财产品，旨在帮助客户实现资产增值和财富保值。
二、目标客户分析1. 客户群体：建行的理财产品面向所有具备金融理财需求的公民个人和法人组织。
2. 年龄分布：建行的理财产品适用于各个年龄段的客户，可以满足不同阶段的理财需求。
3. 偏好特点：建行的客户偏好安全可靠、收益稳健的理财产品，对风险控制要求较高。
三、竞争环境分析在金融市场上，建行竞争对手众多，主要包括其他商业银行、证券公司和互联网金融平台。
这些竞争对手都推出了各种理财产品，与建行存在一定的竞争关系。
因此，建行需要针对竞争对手进行分析，并制定相应的营销策略。
1. 竞争对手：a. 其他商业银行：拥有丰富的资金渠道和广泛的客户群体；b. 证券公司：提供更多的金融产品选择，同时也面临市场风险；c. 互联网金融平台：以便利、高效的特点吸引了大量年轻客户。
2. 竞争优势：a. 建行作为国内领先的商业银行，具备强大的金融实力和可靠的信誉，为客户提供全方位的金融服务；b. 建行在全国范围内拥有广泛的网点布局，为客户提供便利的理财渠道；c. 建行的理财产品具备稳定的收益和较低的风险，得到客户的高度认可。
四、营销目标建行的理财产品营销目标主要包括：产品销售额的增加、客户群体的扩大、客户满意度的提高等。
具体目标如下：1. 销售额目标：全年理财产品销售额增长10%以上；2. 客户群体目标：增加客户群体5000人以上；3. 客户满意度目标：客户满意度提高到90%以上。
五、营销策略为实现上述目标，建行应采取如下营销策略：1. 产品创新：建行需要不断推出具有新颖性和创新性的理财产品，以满足客户的多样化需求。
例如，推出旅游理财产品、教育理财产品等，结合不同客户群体的实际需求，提供更加个性化的金融服务。
理财产品营销策划方案
理财产品营销策划方案早晨的阳光透过窗帘的缝隙，洒在我的书桌上，眼前的笔记本上，我准备写下这份理财产品营销策划方案。
思绪如潮水般涌来，我决定采用意识流的方式，让文字自然流淌。
一、产品定位我们得明确这款理财产品的特点。
这是一款面向大众的互联网理财产品，门槛低，收益稳定，操作简便。
我们的目标人群是广大年轻人和有一定经济实力的中老年人。
这款产品就像一杯清新的果汁，既要满足口感，又要注重营养。
二、市场调研在制定策划方案之前，我们得了解市场需求。
通过线上问卷调查、社交媒体互动、线下走访等多种方式，收集用户对理财产品的需求、期望和痛点。
这一过程就像拼图，我们需要找到那些缺失的碎片，才能完成整个画面。
三、创意策划1.产品命名2.宣传口号口号要简洁明了，深入人心。
我们可以尝试这样的口号：“让财富增值，从选择开始！”、“理财，让生活更美好！”3.营销活动（1）线上活动策划一系列线上互动活动，如线上答题、理财知识竞赛等，让用户在参与过程中了解产品特点。
同时，设置丰厚的奖品，提高用户的参与度。
（2）线下活动举办线下理财讲座、财富沙龙等活动，邀请行业专家和用户面对面交流，增强用户信任感。
（3）社交媒体营销利用微博、抖音等社交媒体平台，发布有趣、有料的理财产品推广内容，吸引目标用户关注。
四、渠道拓展1.合作伙伴寻找与理财产品相关的合作伙伴，如银行、证券公司等，共同推广产品。
2.电商平台在电商平台开设官方旗舰店，借助电商平台的流量优势，扩大产品知名度。
3.社交媒体利用社交媒体平台，进行内容营销和互动推广，吸引潜在用户。
五、售后服务1.专业的客服团队建立一支专业的客服团队，为用户提供7x24小时的咨询服务，解答用户在购买、使用过程中遇到的问题。
2.产品迭代根据用户反馈，不断优化产品功能，提升用户体验。
3.用户满意度调查定期进行用户满意度调查，了解用户需求和满意度，为产品改进提供依据。
六、预期效果1.提高产品知名度，扩大用户群体。
银行理财营销策划方案
同事升职祝福语范本1. 祝福是份心意，短信传递给你，祝君：事业成功身体好，烦恼无扰常微笑，好运连连吉祥抱，未来生活更顺畅。
朋友，祝你升迁事事如意，幸福快乐常拥抱!2. (祝)福声声传捷报，(君)逢荣升寄情调，(前)途光辉耀日月，(程)鹏万里搏去霄，(似)花年岁怀壮志，(锦)绣前程人逍遥。
3. 我认为您能获得这一职位是再自然不过的了，因为你有广泛的经验，工作勤奋，愿你升迁事事顺利，财源滚滚，身体棒棒!4. 升职了，欢心分享给爱人，婚姻甜蜜滋"升";开心分享给朋友，友谊真诚共"升";信心增加给自己，热情力量萌"升";齐心分享给同事，合作团结增"升"。
祝你升职愉快，如意年年!5. 朋友，升官了!发财了!快乐吧!高兴吧!我来送祝福了哈，祝"钱"程似锦，工作顺利，生活美满哟!6. 听闻你升职，赶忙来把礼物送，先送好运一大筐，愿你好事全成双;再送快乐一大堆，吉祥如意把你追;最后送上我祝福，愿你：升职快乐福相伴，万事顺意乐逍遥!7. 升职是喜事，祝福是大事，只要是好事，大家促成事。
开心是真事，愉快也是事，好运常来事，所以你有事。
破费是小事，聚会谈谈事，大家的心事，你最明白事。
祝你升职一事，净是舒服事!8. 听说你升职了，薪水增涨了，身份变高了，气度也有了，好运多多了，我的祝福要送了，愿你幸福相随了，如意相伴了，天天都快乐!9. 春风得意步步高，高瞻远瞩青云升，鸿运通天英才展，否极泰来福运到，真心真意祝福朋友高升，愿在新的岗位如鱼得水，事业成功，来日再把凯歌奏!10. 高升了，心气顺了，天天愉快年轻了;高升了，气足了，业绩涨的更高了;高升了，人气旺了，朋友成群，财路更广了;高升了，紫气浓了，运气好的挡不住了。
恭喜升职，继续登高!11. 得知你的高升，送你一个丰富的大礼包。
采集早晨的甘露，愿你心静如水，收集朝阳的光辉，愿你光彩夺目，发送升职祝福的短信，愿你事业一路顺风，成功一马平川!12. 你高升了，快乐在升腾，愉悦你心，开心无限;幸福在升华，包裹你心，美好无限;吉祥在升起，缠绕你心，好运连连;祝福在升温，温暖你心，喜上眉梢：祝你前程似锦，步步精彩!13. 听说你升职加薪当##，汽车手机都新换，美女个个围你转。
农行理财营销方案策划
农行理财营销方案策划概述：本文将为农行理财部门提供一份营销方案策划，以帮助他们提高理财产品的销售和推广效果。
该方案将以逐步的思考方式为主，包括目标客群分析、产品定位、推广渠道选择、市场营销策略等方面的内容。
一、目标客群分析要制定有效的营销方案，首先需要了解理财产品的目标客群。
农行理财部门的产品种类众多，可以根据不同的产品特点来确定目标客群。
例如，针对中高收入人群的高风险、高收益的产品可能吸引那些渴望获得更高回报的投资者，而低风险、稳定收益的产品可能更适合那些更加保守的投资者。
通过对目标客群的细分，可以更好地制定相应的营销策略。
二、产品定位产品定位是指将产品与竞争对手相区分，凸显其独特的卖点。
农行理财部门需要认真研究市场上的竞争对手，了解他们的产品特点和市场份额，并确定自己的产品定位。
例如，如果农行理财部门发现某个竞争对手在高风险产品方面占据了市场的领导地位，那么农行可以选择在低风险产品上进行定位。
通过产品定位，可以更好地满足不同客户的需求，并提高产品的销售和推广效果。
三、推广渠道选择推广渠道的选择是农行理财部门成功推广理财产品的关键。
农行可以通过线上和线下两种渠道进行推广。
线上渠道包括电子媒体、社交媒体、电子邮件等；线下渠道包括银行柜台、理财经理等。
根据目标客群的特点和喜好，农行可以选择适合的推广渠道，并通过不同渠道的组合来提高推广效果。
四、市场营销策略市场营销策略是农行理财部门推广理财产品的具体行动计划。
根据产品的特点和目标客群的需求，农行可以采取以下几种市场营销策略：1.定期举办理财讲座：通过邀请专业的理财顾问或学者，向客户讲解理财知识和农行理财产品的特点，提高客户对农行理财产品的认识和信任。
2.开展线上推广活动：通过社交媒体平台举办线上推广活动，如抽奖、优惠活动等，吸引更多的潜在客户关注并参与，提高产品的知名度和销售量。
3.与合作伙伴合作：与其他金融机构、企业、社区等建立合作关系，共同推广农行理财产品，通过合作伙伴的渠道和资源，扩大产品的覆盖范围。
节日理财营销文案策划
节日理财营销文案策划一、背景介绍在现代社会，人们越来越注重金融投资和理财规划。
而节日作为人们放松心情、享受生活的时间，也是很多人对理财产品感兴趣的时候。
因此，结合节日元素来推广理财产品是一个非常好的营销策略。
二、文案主题1. 财富滚滚，节日礼券来袭2. 节日理财，财富生生不息3. 节日理财，一起走向财富自由之路三、文案策略1. 财富滚滚，节日礼券来袭活动时间：节日前一个月开始，节日当天截止活动内容：- 在节日期间，投资金额达到一定额度的客户将获得相应的节日礼券。
- 节日礼券可以用于抵扣部分理财产品的购买金额，让投资者更加有动力参与。
- 每个客户只能参与一次，礼券不能转让。
文案推广：“财富滚滚，节日礼券来袭！在这个特殊的时刻，让我们一起投资理财，滚滚财富等你来拿！”2. 节日理财，财富生生不息活动时间：节日前两周开始，节日当天截止活动内容：- 推出特别节日理财产品，利率较平时产品有所提高。
- 具体产品细则可以根据客户需求和市场行情确定，灵活调整。
- 投资金额不设上限，满足不同客户的需求。
文案推广：“节日理财，财富生生不息！在这个节日里，选择我们的特别理财产品，让您的财富稳步增长！”3. 节日理财，一起走向财富自由之路活动时间：节日前一个月开始，节日当天截止活动内容：- 针对长期投资客户推出财富自由理财规划，定制化方案。
- 推出节日特别福利，例如免费咨询、定期理财报告等。
- 注重客户关怀，提供贴心服务，建立长期合作关系。
文案推广：“节日理财，一起走向财富自由之路！选择我们，定制您的财富自由计划，让您的财富生生不息！”四、文案效果评估1. 在活动结束后，统计投资金额、客户转化率、活动参与度等数据，评估活动效果。
2. 对客户进行满意度调查，了解客户对活动的认可度和改进建议。
3. 根据评估结果，总结活动经验，进一步完善理财产品推广策略，为下一次活动做准备。
4. 通过社交媒体、口碑传播等途径收集客户反馈，不断优化文案策略，提升品牌认可度和市场影响力。
理财产品金融营销策划方案
理财产品金融营销策划方案一、市场背景分析目前，我国的金融市场已经逐渐开放，金融产品种类多样化，投资渠道不断扩大。
然而，尽管金融市场呈现出蓬勃发展的趋势，但由于投资者教育水平不高、金融知识匮乏等原因，导致大部分人对理财产品持观望态度。
因此，为了满足市场需求，提供更加个性化、安全稳健的理财产品，需要制定一套完善的金融营销策划方案。
二、目标市场分析针对于目标市场，首先要明确目标市场的特点和需求。
目标市场主要包括年轻人、中年人、老年人等各个年龄段的人群。
不同年龄段的人群对理财产品的需求也有所不同，年轻人更加关注风险收益比，追求较高的回报率；中年人更加注重稳健收益，追求长期回报；而老年人则更加注重资产保值、保本收益。
因此，在制定理财产品金融营销策划方案时，需要针对不同的目标市场提供不同的理财产品，以满足不同年龄段人群的需求。
三、产品定位分析在金融市场中，为了能够与其他竞争对手区分开来，理财产品要有明确的定位。
产品定位主要包括产品的风险收益特征、产品的投资期限、产品的管理费用等方面。
针对于不同的目标市场，可以推出低风险、稳定回报的定期存款类理财产品；也可以推出高风险、高回报的股票基金等产品。
产品定位要根据目标市场的需求和市场竞争情况进行分析，并制定相应的产品策略。
四、渠道选择分析在金融营销策划方案中，选择合适的渠道对于产品推广和销售起着至关重要的作用。
在选择渠道时要考虑多种因素，比如渠道的专业性、渠道的覆盖率、渠道的推广能力等等。
可以通过银行等金融机构进行产品的销售；可以通过互联网平台进行产品的推广和销售；也可以通过直销渠道进行产品的销售等等。
通过综合考虑这些因素，选择合适的渠道，以最大限度地推广和销售理财产品。
五、营销推广策略1. 品牌建设：通过广告、宣传、活动等方式，进行品牌建设，提高品牌知名度和美誉度。
2. 定期客户回访：对已有的理财产品客户进行定期回访，了解客户的投资需求和意见，并提供相应的服务。
3. 新客户推广：通过不同渠道、不同方式吸引新客户，比如提供一些优惠活动，或是推出一些高收益的产品。
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5.0%
151天
建设银行 08第165期 10.20-10.29
5.01%
181天
工商银行
稳得利 XT0845
10.9-10.13
4.6%
159天
招商银行
信贷资产 519号
10.10-10.16
点
• 风险低：信托贷款类由国开行负责担保 • 收益高：预期收益一般比同期定期利息高30%以上 • 期限灵活：74天-2年，适用于不同投资者的需要 • 免手续费、利息税 • 目标客户群体：风险属性评估中属于保守和稳健客
春天的颜色，创意提 创意 出解决问题的方法
太阳的颜色，代表
阴沉的颜色，代表事
利益或积极 利益和正面的观点
物的消极因素 消极或可行性
情感的色彩，代表直
冷静的颜色，代表指
觉和感觉，形成判断
挥和控制
情感
组织或控制
小组讨论
• 总行拟重新设计理财业务的品牌形象。 比如：招行新推出了“财富立方”理财业 务新的品牌形象
2、竞赛方案/业务启动会
竞赛方案
竞赛时间 参赛对象 竞赛目标 竞赛内容 奖励与考核 竞赛说明
附：2008年度太平洋保险公司“开门红”营销活动方案
业务启动会的策划与操作
• 企划案突出：诉求重点、活动目的、参加对象、时间与场 地安排、活动内容、材料准备、预算、注意事项评估与追 踪等
• 推动中重点把握：事先成立功能小组进行预备、筹划、演 练；事中：场地布置，尤其音乐与灯光；主持人选择；当 场气氛烘托
• 请使用头脑风暴法、六帽思考法提出有创 意的广告语。
其它商业银行的营销案例
5、撰写方案
• 营销策划方案又称营销策划文案、营销策 划书或企划案，是表现和传递营销策划内 容的载体，一方面是前期工作的主要成果 和智慧结晶，另一方面也是后期策划者协 调和指导策划参与者行动的行动计划。
营销策划方案的框架
人民币理财产品汇总
财富系列产品卖点分析
• 产品募集资金的投资项目一般是国家开发银行担 保的、北京国际信托有限公司发放的大型基础设 施建设。例如：财富1号是用于新火车站路网及配 套等基础设施建设。财富2号是用于四川省成都市 青羊区旧城改造项目。
• 国家开发银行为贷款本金和利息的偿还提供连带 责任保证担保。
2、收集、分析信息
• 间接信息调查 ：企业内部资料、政府或行业 协会公布的资料、现成的调查报告（索取或购 买）、网络资源、书籍报刊。
• 直接信息调查 ：座谈调查、访问调查、抽样 调查、观察法
• 信息整理分析：SWOT分析、STP、4P4C、USP
信息收集的一般方法
1、咨询专家（优点：省时、省力，缺点：花 费大，一家之言难免偏颇）
• STRENGTH
强势(可控)
• WEAKNESS
劣势(可控)
STP
• 市场细分（market segmentation） • 目标市场（market targeting） • 市场定位（market positioning）
4P
产品（Product） 价格 (Price) 分销 (Place) 促销(Promotion)
培训方式
以会代训： 早、夕会等例会的专题教育 专项例会的教育 培训系列： 高管培训班 项目组培训班 支行长培训班 全员培训班
4、理财产品宣传
“企业管理就是行销与创新”
——管理大师彼得.杜拉克(1909-2005) Peter F. Drucker
1、营销策划定义
就是考虑现有资源的情况下，激发创 意，制定出有目标的、可能实现的、解决 问题的一套策略规划！
运
决
筹
胜
于
于
帷
千
幄
里
之
之
中
外
2、营销策案的三大原则
• 目标原则 • 创意原则 • 可行原则
方法 ：陈述问题 分解问题 消除非关键问题 深究企业的需要和领导的本意
• 思考：
为什么大多数客户没有购买我们的 理财产品?
客户流失原因
• 理财产品宣传不到位 • 理财产品业务竞赛组织不力 • 一线人员服务不专业 • 理财产品种类单一 • 理财产品与他行同类型产品比较没有明显
的竞争优势 • 系统缺陷
USP提炼的漏斗过程
USP提炼的6条路径
• 思考：
选择以上的某种理论对我行的理财 产品进行系统分析？
3、确立目标
• 目标明确，为人所理解和接受 • 目标具有可测性，尽量将目标量化 • 目标的结果具有相当的可行性和预见性 • 目标是纲要性的，有一定的弹性
营销 目标
市场 机会
战略 目标
企业 资源
• 思考：
一套务实的、 操作性强策划方 案既能保证营业单位的 资源共享，又能
保证目标 顺利达成
策划方案必 须易于操作 一旦出现难 题就会耗费 人、财、物 等有限的资源
二、营销策划的六大流程
1、界定问题 2、收集、分析信息 3、确立目标 4、产生创意 5、撰写方案 6、控制实施
1、界定问题
将面临的问题按照简单化、明确化、重要化的原则加以界 定和提炼，最终提出真正面临的需要加以解决的问题。
2、问卷调查（设计要专业，组织工作要到位、 活动要有创意）
3、大众传媒（注意及时收集、整理） 4、网络（优点：便捷、资讯丰富，缺点：信 息可能失真） 5、召开座谈会（优点：与会人员可以互动、 信息多，缺点：控场不易）
SWOT分析
• OPPORTUNITIES 机会(不可控)
• THREATS
威胁(不可控)
理财业务营销策划
授课大纲
第一部分 营销策划理论 第二部分 营销策划实务 第三部分 案例发表
第一部分、 营销策划理论 一、营销策划概述
二、营销策划的流程
一、营销策划概述
1、营销策划定义 2、营销策案的三大原则
• 目标原则 • 创意原则 • 可行原则
需求产生动机，动机导致行为！
• The business enterprise has two – and only these two – basic functions: marketing and innovation
工商银行
2008年第6期 XG0815
3.7-3.18
4%-15%
2.10% 2.9%
12个月 6个月
天富二号产品卖点
特点概括：以债为主，结合新股，优势互补 安全性高：资金投资于债券及其他低风险证券品 种。受托机构是国内知名大型基金公司：博时基 金。 投资成本低：交易零成本。投资“天富二号”免认 购费
户。
天富系列产品分析
• 天富系列为新股申购型人民币理财产品 • 资金用于证券市场的首发新股、增发新股、首发
可转债（含可分离交易可转债）的一级市场投资， 交易所上市债券（包括可转债）、债券型基金以 及符合法律法规的货币市场工具等。 • 产品期限：9个月-12个月 • 产品收益：4.5%-12.2% • 风险收益特征:风险低、预期收益率适中
爱华支行2008年投资理财交流会策划方案
营销策划方案简略格式
营销现状
当前营销现状：要提供与市场、产品或服务、行业及竞争状 况、宏观环境等有关的背景数据和资料。
SWOT分析
SWOT分析：概述公司主要的机会和威胁，优势和劣势。
目标
营销战略和营销 组合策略
方案和预算
目标：制定计划中要达到的关于销售量、市场份额、利润、 形象、客户服务等方面的目标。
• 思考： 天富系列的卖点是什么？
以天富2号为例,与其它银行同类型产品 比较
银行名称 邮储银行 中信银行
简称 天富2号 双季1号
发行时间 7.21-7.31
预期年 收益率
4.512.2%
已实现年 化收益率
8%
期限 12个月
7.17-7.31 4%-8%
5%
5个月
招商银行 新股申购22期 5.21-6.10 8%
批评（4）追求数量（5）改善组合。 6、掌握时间 7、设想处理
思维模式
一、传统的思维的误区
1、局限性思维
2、对抗性思维
二、平行思维模式
平行思维是一个管理我们思维本身的一种方法。 它将我们的思维从不同侧面和角度进行分解， 分别进行考虑，而不是同时考虑很多因素。
六帽思考法
纯洁的颜色，中立
客观，代表事实 客观或信息
营销策划方案的基本框架可以分为两大部 分：
策划的基础部分，主要是宏观环境、微观 环境、企业概括和调查情况分析等。
行动方案部分，主要是对企业营销活动的 范围、目标、战略、策略、步骤、实施程序和 安排等设计，可概括为目标+方法+时间表。
营销策划书的结构与内容
封面 目录 正文 进度表 结束语
前言 概要 预算 人员分配及场地 附录
营销策划是：杰出的创意×实现的可能性=最大的预期效果
•目标原则
• 目标，是策划的方向，目标一经确立，便成 为策划运行中支配性的航标，所有策划创意 和行动都是围绕这一目标展开的。
• 在营销策划方案中，总目标相对恒定，有很 多分目标围绕它展开。
•创意原则
•
创意就是构思，它是把营销策划定位和思想
在概念上表达出来。打破陈套，超越思维方式，
写作技巧
寻找一定的理论依据 适当举例 利用数字说明问题 运用图表帮助理解 合理利用版面安排 注意细节，消灭差错 突出卖点、突出创新、突出重点
6、控 制 实 施
• 上下沟通 • 组织落实 • 过程监控 • 反馈调整 • 评估总结
小组讨论
• 您参与过什么类型的营销策划？有什么经 验可以和大家分享？
老师现在要购买一辆车，请 分组画出车的样子，并配上广告 宣传
4、产 生 创 意
一个没有创意的方案只能称作计划 而不策划。