金融理论与实务_第一章习题

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《金融理论与实务》（课程代码00150）试题及答案

《⾦融理论与实务》（课程代码00150）试题及答案复习资料

《⾦融理论与实务》(课程代码00150) 第⼀⼤题：单项选择题(总分：60分)

1、观念形态的货币只能发挥（）

A.价值尺度职能

B.流通⼿段职能

C.货币贮藏职能

D.⽀付⼿段职能

标准答案：A

2、提出“价值尺度与流通⼿段的统⼀是货币”的经济学家是（）? A.马克思

B.马歇尔

C.庇古

D.费雪

标准答案：A

3、货币资本化的⾼级形式是（）

A.产业资本

B.商业资本

C.⾦融资本

D.借贷资本

标准答案：C

4、⽬前我国的同业拆借市场利率属于（）

A.官定利率

B.公定利率

C.市场利率

D.优惠利率

标准答案：C

5、美国的中央银⾏制度属于（）? A.单⼀型

B.复合型

C.跨国型

D.准中央银⾏型

标准答案：A

6、商业银⾏的经营⽬标是（）? A.利润最⼤化

B.规模最⼤化

标准答案：A

7、保险的基本职能是（）

A.损失评估

B.损失核算

C.组织经济补偿

D.危险测定

标准答案：C

8、按信托⾏为的不同可将信托分为（）

A.公益信托和私益信托

B.设⽴信托和法定信托

C.商事信托和民事信托

D.契约信托和遗嘱信托

标准答案：D

9、下列属于商业银⾏表外业务的有（）? A.同业拆借

B.贷款承诺

C.证券回购

D.抵押贷款

标准答案：B

10、下列属于不可保财产的是（）

A.古币

B.艺术品

C.货币

D.码头

标准答案：C

11、马克思的货币起源说⽴⾜于（）

A.劳动价值论

B.商品价值论

C.劳动价格论

D.商品价格论

标准答案：A

12、

马克思认为正常情况下的利率⽔平应（）

A.等于平均利润率

B.⼤于平均利润率

D.介于平均利润率与资本收益率之间

金融理论与实务最新题库

《金融学理论与实务》习题

第一章货币与货币制度

一、填空

1、中国最古老的金属铸币是________。

2、世界上最早的纸币是________。

3、人民币是________年12月1日由中国人民银行发行的，这标志着新中国货币制度建立的开端。

4、价格的________是货币的购买力。

5、货币的职能中，_________ 和_________是摆在首位的两个货币职能。

6、所谓“流通中的货币”，就是发挥________职能的货币和发挥________职能的货币的总和。

7、世界上最早实行金本位制的是________国，于1816年正式宣布实行金本位，

8、当币材的构成要素消失之后，________就成为货币制度中的核心构成要素。

9、________是一个国家流通中的基本通货。

10、金本位制之前，在资本主义发展初期，最典型的货币制度是________。

二、选择

1、历史上最早出现的货币形态是（）。

A、实物货币

B、信用货币

C、金属货币

D、电子货币

2、中国最早的货币是（）。

A、贝

B、布帛

C、银两

D、交子

3、中国最早的货币金属是（）。

A、金

B、银

C、铜

D、铁

4、贝和布帛是我国历史上的（）。

A、信用货币

B、纸币

C、实物货币

D、金属货币

5、发挥流通手段职能的货币（）

A、是观念上、想象中的货币

B、是现实的、实在的货币

C、必须是足值的

D、不必是足值的

6、货币在（）中执行流通手段的职能。

A、商品买卖

B、银行存款

C、支付工资

D、表现商品价值

7、在商品赊销、预付货款的活动中，货币执行的是（）职能。

A、价值尺度

B、流通手段

C、支付手段

《金融理论与实务》测试题(课程代码00150)

《金融理论与实务》测试题(课程代码 00150)

第一大题:单项选择题(总分:60 分)

1、观念形态的货币只能发挥（）[单选题] *

A.价值尺度职能(正确答案)

B.流通手段职能

C.货币贮藏职能

D.支付手段职能

2、提出“价值尺度与流通手段的统一是货币”的经济学家是（）[单选题] *

A.马克思(正确答案)

B.马歇尔

C.庇古

D.费雪

3、货币资本化的高级形式是（）[单选题] *

A.产业资本

B.商业资本

C.金融资本(正确答案)

D.借贷资本

4、目前我国的同业拆借市场利率属于（）[单选题] *

A.官定利率

B.公定利率

C.市场利率(正确答案)

D.优惠利率

5、美国的中央银行制度属于（）[单选题] *

A.单一型(正确答案)

B.复合型

C.跨国型

D.准中央银行型

6、商业银行的经营目标是（）[单选题] *

A.利润最大化(正确答案)

B.规模最大化

C.资产最大化

D.负债最大化

7、保险的基本职能是（）[单选题] *

A.损失评估

B.损失核算

C.组织经济补偿(正确答案)

D.危险测定

8、按信托行为的不同可将信托分为（）[单选题] *

A.公益信托和私益信托

B.设立信托和法定信托

C.商事信托和民事信托

D.契约信托和遗嘱信托(正确答案)

9、下列属于商业银行表外业务的有（）[单选题] *

A.同业拆借

B.贷款承诺(正确答案)

C.证券回购

D.抵押贷款

10、下列属于不可保财产的是（）[单选题] *

A.古币

B.艺术品

C.货币(正确答案)

D.码头

11、马克思的货币起源说立足于（）[单选题] *

A.劳动价值论(正确答案)

B.商品价值论

C.劳动价格论

金融理论与实务

金融理论与实务练习一

一、单项选择题

1.货币的形态经历的阶段依次是（ A ）。

A.实物货币→金属货币→银行券→信用货币

B.金属货币→实物货币→信用货币→银行券

C.纸币→金属货币→信用货币→实物货币

D.信用货币→金属货币→实物货币→银行券

2.货币的最基本职能是（D）。

A.价值尺度和支付手段

B.支付手段和贮藏手段

C.支付手段和流通手段

D.流通手段和价值尺度

3.货币作为价值的独立存在形式进行单方面时发挥的是（ C ）。

A.价值尺度职能

B.流通手段职能

C.支付手段职能

D.货币贮藏职能

4.在现代信用货币和纸币流通条件下，货币不具有内在价值，其所代表的价值表现为（ A ）。

A.货币购买力

B.商品价格

C.商品数量

D.物价水平

5.在现代信用货币流通条件下，汇价的基础是（ D ）。

A.汇率

B.货币的对外价值

C.政局状况

D.货币的对内价值

6.在实际经济生活中，引起汇价变动的直接因素一般是（ D ）。

A.物价水平的波动

B.利率水平的波动

C.货币政策的调整

D.国际收支状况的变

化

7.信用最基本的职能是（ A ）。

A.动员和再分配资金

B.企业初次分配

C.财政再分配

D.支付中介

8.目前我国最主要的信用形式是（C ）。

A.商业信用

B.银行信用

C.国家信用

D.消费信用

9.在（B），银行既是债务人，又是债权人。

A.直接融资方式

B.间接融资方式

C.证券发行

D.股票发行

10.具有利率高、风险大、容易发生违约纠纷，但却具有十分灵活特点的是（ D ）。

A.国家信用

B.银行信用

C.消费信用

D.民间信用

11.商业信用最典型的做法是（D ）。

国际金融理论与实务习题(一)

国际金融理论与实务习题

一、单选题（1*20）

1.国际收支的概念产生于（）

A.15世纪

B.16世纪

C.17世纪

D.18世纪

2.国际收支从哪一方面全面反映一国的对外关系（）

A.政治

B.经济

C.军事

D.文化科技

3.在分析国际收支平衡表的过程中，将本国和其他国家的国际收支平衡表进行对比分析的方法是（）

A.静态分析法

B.动态分析法

C.比较分析法

D.均衡分析法

4.当前国际储备的主体是（）

A.黄金储备

B.外汇储备

C.普通提款权

D.特别提款权

5.根据购买力平价理论，通货膨胀高的国家货币汇率（）

A.升值

B.贬值

C.升水

D.贴水

6.在典型的金本位制度下，汇率的决定基础为（）。

A.黄金平价

B.铸币平价

C.外汇供求

D.黄金输送点

7.仅限于会员国政府之间和IMF与会员国之间使用的储备资产是（）

A.黄金储备

B.外汇储备

C.特别提款权

D.欧洲货币单位

8.最近几年我国的国际收支状况为（）

A.经常项目顺差

B.资本项目顺差

C.经常项目与资本项目双顺差

D.经常项目逆差

9.布雷顿森林体系实行的是（）

A.固定汇率制

B.可调整的固定汇率制

C.浮动汇率制

D.管理浮动汇率制

10.属于《牙买加协定》的主要内容是（）

A.关于会员国国际收支的调节

B.废除外汇管制

C.制定了“稀缺货币”条款

D.成员国可以自由选择汇率安排

11.下列选项中哪一项不属于浮动汇率制度的优点（）

A.具有自动调节国际收支的能力

B.增强了货币政策的有效性

C.具有内在的稳定机制

D.有助于减少国际储备的保有量

12.欧洲大陆式外汇市场和英美式外汇市场的区分标准是（）

A.交易时间不同

金融理论与实务练习题第01 02章(不含答案)

第一章货币与货币制度

一、单项选择题

1.布雷顿森林体系确定的主要国际储备货币是

A.美元

B.日元

C.德国马克

D.人民币

2.金银复本位制的典型形态是

A.平行本位制

B.双本位制

C.跛行本位制

D.金汇兑本位制

3、世界上最早的货币是

A、实物货币

B、金属货币

C、纸币

D、银行券

4. 金属货币制度发展的先后顺序是

A. 银本位制、金银复本位制、金本位制

B. 银本位制、金本位制、金银复本位制

C. 金银复本位制、金本位制、银本位制

D. 金银复本位制、银本位制、金本位制

5.下列属于信用货币的是（）。

A．商品货币B．实物货币C．金属货币D．存款货币

6.下列关于人民币表述错误的是

A. 不规定法定含金量

B. 属于中国人民银行的资产

C. 是不兑现的信用货币

D. 是我国的法定货币

7. 提出黄金非货币化的是

A. 牙买加体系

B. 布雷顿森林体系

C. 金本位下的国际货币制度

D. 金汇兑本位下的国际货币制度

8. 能够签发支票的活期存款属于

A．纸币 B. 银行券 C. 存款货币 D. 电子货币

9. 商品买卖与货款支付分离时，货币发挥的职能是

A.计价单位 B．价值尺度 C.支付手段 D.财富贮藏

10.下列属于布雷顿森林体系内容的是

A.黄金非货币化

B.国际储备货币多元化

C.浮动汇率制度合法化

D.实行“双挂钩”的国际货币体系

11. “特里芬难题”出现在

A.布雷顿森林体系

B.牙买加体系

C.欧洲货币联盟

D.西非货币联盟

12.金本位制最典型的形态是

A.金银复本位制

B.金币本位制

C.金汇兑本位制

D.金块本位制

13. 能够签发支票办理转账结算的活期存款属于

金融理论与实务第一章课后练习

第一章货币与货币制度

一、单选题

世界上最早的货币是

A.实物货币

B.金属货币

C.纸币货币

D.存款货币

答案：A

解析：世界上最早的货币是实物货币。

下列选项中，不属于金属货币特点的是

A.易于分割

B.易于保管

C.便于携带

D.易于腐蚀

答案：D

解析：金属货币的优点：①金属易于分割，可按不同比例任意分割，分割后还可治炼还原；②金属也易于保管，金、银、铜等都不易被腐蚀；③金银的价值高，便于携带，较少的数量就能媒介大额的商品交易。

下列选项中，属于足值货币的是

A.金属货币

B.纸币货币

C.存款货币

D.数字货币

答案：A

解析：实物货币与金属货币都属于商品货币，商品货币都是足值货币。

通过计算机网络系统传输电子信息方式实现支付和存储功能的货币是

A.金属货币

B.纸币货币

C.存款货币

D.电子货币

答案：D

解析：电子货币：所谓电子货币，是指依托金融电子化网络，以电子计算机技术和通信技术为手段，以电子数据形式存储在计算机系统中，通过计算机网络系统

传输电子信息方式实现支付和存储功能的货币。

基于节点网络和数字加密算法的虚拟货币是

A.金属货币

B.纸币货币

C.存款货币

D.数字货币

答案：D

解析：数字货币是一种基于节点网络和数字加密算法的虚拟货币。

货币去计量商品和劳务的价值的职能是

A.计价单位

B.交易媒介

C.支付手段

D.贮藏手段

答案：A

解析：货币作为计价单位，就是指用货币去计量商品和劳务的价值，赋予商品、劳务以价格形态。马克思将货币的这个职能称为价值尺度。

在商品流通中，货币发挥的职能是

A.计价单位

B.交易媒介

C.支付手段

D.贮藏手段

答案：B

金融理论与实务_第一章习题

第一章货币与货币制度

一、单项选择题

1.货币的起源是与下列哪一因素密不可分的?

( )。

A．私有制

B．社会分工

C．商品交换发展

D．财富分配

2.价值形式演变的最初阶段，由于价值的表现纯属偶然，所以马克思把这个阶段称之为( )。

A．简单的、偶然的价值形式

B．扩大的价值形式

C．一般价值形式

D．货币形式

3.对于一种商品的价值可由许多种商品表现出来，马克思称之为( )。

A．简单的、偶然的价值形式

B．扩大的价值形式

C．一般价值形式

D．货币形式

4.用一般等价物表现所有产品的价值的情况，马克思称之为( )。

A．简单的、偶然的价值形式

B．扩大的价值形式

C．一般价值形式

D．货币形式

5.当价值都用货币来表现时，马克思称之为( )。A．简单的、偶然的价值形式

B．扩大的价值形式

C．一般价值形式

D．货币形式

6.根据马克思关于货币起源的论述，价值表现形式依次经历了以下阶段（）。

A.简单、偶然的价值形式—＞扩大的价值形式—＞一般价值形式—＞货币形式

B.简单、偶然的价值形式—＞一般价值形式—＞扩大的价值形式—＞货币形式

C.扩大的价值形式—＞简单、偶然的价值形式—＞一般价值形式—＞货币形式

D. 一般价值形式—＞简单、偶然的价值形式—＞扩大的价值形式—＞货币形式7.最早实行金本位制的是( )。

A．美国

B．德国

C．日本

D．英国

8.在工资和各种劳动报酬支付中，货币发挥( )。A．价值尺度职能

B．流通手段职能

C．财富贮藏职能

D．支付手段职能

9.在借贷、财政收支、工资发放、租金收取等活动中，货币执行( )。

A．价值尺度职能

B．流通手段职能

2022年全国自考金融理论与实务试题及答案

7月全国高等教育自学考试

《金融理论与实务》试题及答案

课程代码：00150

第一部分选择题

一、单选题(本大题共20小题，每题1分，共20分)

在每题列出旳四个备选项中只有一种是符合题目规定旳，请将其选出并将“答题卡”旳相应代码涂黑。未涂、错涂或多涂均无分。

1．世界上最早旳货币是（A）1-51

A．实物货币 B．金属货币 C．存款货币 D．纸币

2．指出“双挂钩”旳规定使美元处在一种进退两难状况旳经济学者是（C）1-62

A．怀特 B．弗里德曼 C．特里芬 D．格雷欣

3．商业信用旳基本形式是（C）2-72

A．银行贷款 B．发行国债 C．商品赊销 D．政府拨款

4．体现货币时间价值旳变量是（B）3-85

A．物价水平 B．利息 C．货币供应量 D．货币需求量

5．人民币汇率采用旳标价措施是（A）4-101

A．直接标价法 B．间接标价法 C．美元标价法 D．综合标价法

6．由于金融工具交易价格旳波动而给其持有者带来损失旳也许性属于金融工具旳（B）5-120

A．信用风险 B．市场风险 C．违约风险 D．流动性风险

7．为中央银行宏观金融调控提供场合旳市场是（A）6-131

A．货币市场 B．资我市场 C．股票市场 D．期货市场

8．短期政府债券发行和流通旳市场是（B）6-131

A．票据市场 B．国库券市场 C．资我市场 D．CD市场

9．债券旳票面年收益与票面额旳比率是债券旳（D）7-153

A．到期收益率 B．持有期收益率 C．现时收益率 D．名义收益率10．某一时点上基金资产旳总市值扣除负债后旳余额是（A）7-175

自考《金融理论与实务》第一、二章习题

第一章练习

一、单项选择题

1.下列属于足值货币的是( ) A.纸币 B.银行券 C.金属货币 D.电子货币

2.推动货币形式演变的真正动力是( )

A.国家对货币形式的强制性要求

B.发达国家的引领

C.经济学家的设计

D.商品生产、交换的发展对货币产生的需求

3.流通中的主币( )

A.是1个货币单位以下的小面额货币

B.是有限法偿货币

C.主要用于小额零星交易

D.是一个国家的基本通货

4.人们选择以某种形式贮藏财富主要取决于( )

A.该种财富贮藏形式风险与收益的对比

B.通货膨胀

C.汇率

D.货币收益

5.出现“劣币驱逐良币”现象的货币制度是( )

A.金本位制

B.银本位制

C.金银复本位制

D.金块本位制

6.布雷顿森林体系确定的国际储备货币是( )

A．美元 B．日元 C．英镑 D．人民币

7.世界上最早的货币是（） A.实物货币 B.金属货币 C.存款货币 D.纸币

8.指出“双挂钩”的规定使美元处于一种进退两难状况的经济学者是（）

A.怀特

B.弗里德曼

C.特里芬

D.格雷欣

9.能够签发支票办理转账结算的活期存款属于（）

A．纸币 B．存款货币C．电子货币D．金属货币

10.金本位制最典型的形态是（）A．金银复本位制B．金汇兑本位制C．金币本位制D．金块本位制

11.“特里芬难题”出现在（）

A.布雷顿森林体系

B.牙买加体系

C.欧洲货币联盟

D.西非货币联盟

12.货币作为价值的独立存在形式进行单方面转移时发挥的是( )

A.价值尺度职能

B.流通手段职能

C.支付手段职能

D.货币贮藏职能

13.存款货币一般指( )

金融理论与实务练习题

第一章货币职能与货币制度

一、单选

1.一种商品的价值表现在一系列商品上，这被称为（）。

A. 简单的价值形式

B. 扩大的价值形式

C. 一般的价值形式

D. 货币形式

2.当一切商品的价值都在某一种商品上得到表现，这被称为（）。

A. 简单的价值形式

B. 扩大的价值形式

C. 一般的价值形式

D. 货币形式

3.马克思的货币起源理论表明（）。

A. 货币是国家创造的产物

B. 货币是先哲为解决交换困难而创造的

C. 货币是为了保存财富而创造的

D. 货币是固定充当一般等价物的商品

4.历史上最早出现的货币形态是（）。

A. 实物货币

B. 代用货币

C. 信用货币

D. 电子货币

5.贝币和布帛是我国历史上的（）。

A. 信用货币

B. 纸币

C. 实物货币

D. 金属货币

6.现在最先进的货币形式是（）。

A. 实物货币

B. 代用货币

C. 信用货币

D. 电子货币

7.目前世界上几乎所有国家采用的货币形态是（）。

A. 实物货币

B. 代用货币

C. 信用货币

D. 电子货币

8.货币在表现和衡量商品价值时，执行（）职能。

A. 价值尺度

B. 流通手段

C. 贮藏手段

D. 支付手段

9.货币在商品流通过程中起媒介作用时，执行（）职能。

A. 价值尺度

B. 流通手段

C. 贮藏手段

D. 支付手段

10.货币在退出流通，被保存、积累时执行（）职能。

A. 价值尺度

B. 流通手段

C. 贮藏手段

D. 支付手段

11.货币在进行价值单方面转移时，执行（）职能。

A. 价值尺度

B. 流通手段

C. 贮藏手段

D. 支付手段

12.货币执行支付手段职能的特点是（）。

A. 货币是商品交换的媒介

金融理论与实务1-4章课后思考题答案

第一章货币与货币制度

复习思考题

1.马克思是怎样用完整的劳动价值理论富有逻辑地论证货币产生的客观性的？

答：按照马克思的货币起源学说，货币是伴随着商品价值形式的不断发展变化而最终产生的。商品价值形式经历了四个不同的发展变化阶段：

1）简单的或偶然的价值形式阶段

在这一阶段上，一种商品的价值仅仅是简单的或偶然的表现在与它相交换的另外一种商品上。

2）总和的或扩大的价值形式阶段

在这一阶段上，一种商品的价值表现在了与它相交换的一系列商品上。

3）一般价值形式阶段

在这一阶段，所有商品的价值都表现在了一个作为一般等价物的商品身上。

4）货币形式阶段

在这一阶段，所有商品的价值都表现在了作为固定的一般等价物的金或银上。当价值形式发展到第四个阶段时，货币就产生了。

2.推动货币形式由低级向高级不断演变的动力是什么？

答：推动货币形式由低级向高级不断演变的动力是商品生产和商品交换活动的不断发展。

3.什么是货币的交易媒介职能？货币为什么具有价值贮藏职能？

答：货币的交易媒介职能是指，当货币作为商品交换的媒介物时所发挥出的职能。

货币之所以具有价值贮藏职能是因为货币本身具有价值。

4.货币制度的构成要素有哪些？

答：货币制度的构成要素有五个方面：1）规定货币材料（币材） 2）规定货币单位3）规定流通中货币的种类 4）规定货币的法定支付能力 5）规定货币的铸造或发行。

5.不兑现信用货币制度的特点是什么？我国人民币制度的主要内容包括哪些？

答：不兑现的信用货币制度的基本特点是：一是流通中的货币都是信用货币，只要由现金和银行存款组成。二是信用货币都是通过金融机构的业务活动投入到流通中去的。三是国家通过中央银行的货币政策操作对信用货币的数量和结构进行管理调控。

00150金融理论与实务重点

第一章单选题

1.（10年4月）银行券属于（D ）

A.实物货币B .商品货币C.金属货币D .信用货币

2.（10年4月）货币的两个最基本的职能是（A ）

A.价值尺度与流通手段B .价值尺度与支付手段

3.（10年4月

C ?流通手段与支付手段

D ?价值尺度与价值贮藏）提出“货币是固定地充当一般等价物的特殊商品”的经济学家是（

A.凯恩斯B .马克思C .费雪D .马歇尔

）下列属于足值货币的是（ C ）

A.纸

B.银行券

C.金属货

D.电子货币

5. （11 年4 月）推动货币形式演变的真正动力是（ D ）

A.国家对货币形式的强制性要求

B.发达国家的引领

C.经济学家的设计

D.商品生产、交换的发展对货币产生的需求

4. （11年4月

6. （11 年4 月）流通中的主币（ D ）

A.是1个货币单位以下的小面额货币

B.是有限法偿货币

C.主要用于小额零星交易

D.是一个国家的基本通货

名词解释

7.特里芬难题（11年4月）为了满足世界各国发展经济的需要，

美元供应必须不断增长；而美元供应的不断增长，将使美

元同黄金的兑换性难以

维持。这种矛盾被称为“特里芬难题”

第二章

单选题

1.从整体视角看，属于货币资金盈余部门的是（ A ）

A. 个人部门

B. 非金融企业部门

C. 政府部门

D. 金融机构

2.地方政府发行的市政债券属于（ C ）

A. 商业信用

B. 银行信用

C. 国家信用

D. 消费信用

3.企业之间相互提供的与商品交易直接相联系的信用形式是（

A.商业信用B .消费信用C.银行信用D .民间信用

多选题

00150 金融理论与实务计算题

金融理论与实务计算题

第一部分历年考过的题型

1.利率的计算公式参见教材P87 历年考题参考

32.2010年1月1日，某人在中国建设银行存入一年期定期存款20万元，若一年期定期存款年利率为2.25%，单利计息，请计算此人存满一年可得的利息额。若2010年通货膨胀率为3.3%，请计算此人此笔存款的实际收益率。

200000×2.25%=4500元r=2.25%-3.3%=-1.03

31．假设某银行向其客户发放了一笔金额为100万元、期限为4年、年利率为6%的贷款，请用单利和复利两种方法计算该银行发放这笔贷款可以获得的利息额。(计算结果保留整数位)P87

31.某企业拟向银行申请期限为2年的贷款3000万元。A银行给出的2年期贷款年利率为6%，按单利计息；B银行给出的2年期贷款年利率为5.7%，按年复利计息。在其他贷款条件相同的情况下，该企业应向哪家银行贷款？3-87

答：若向A银行贷款，则到期后需支付的利息为：C=P×r×n=3000×6%×2=360（万元）

若向B银行贷款，则到期后需支付的利息为：C=P[(1+r)n-1]

=3000×[(1+5.7%)2-1]=351.75(万元)

由于360>351.75，因此，该企业应向B银行贷款。

2.票据贴现的计算公式参见教材P143 历年考题参考

3.开放式基金的认购、申购与赎回公式参见教材P176 历年考题参考

32.2009年3月新发行的A基金单位面值为1元,规定了两档认购费率：一次认购金额在1万元（含1万元）～500万元之间，认购费率为1.5%；一次认购金额在500万元（含500万元）以上，认购费率为1%。

金融参考资料理论与实务(00001)

金融理论与实务-阶段测评 1 1.单选题 1.1 在（）中，金融机构既是债务人，又是债权人。 a 直接融资方式 b 间接融资方式 c 证券发行 d 以上都不对该题考查间接融资方式中金融机构的角色。答题的关键是清楚间接融资的含义：间接融资中货币资金的供求双方不形成直接的债权债务关系，而是分别与金融机构发生债权债务关系，所以可见金融机构既扮演着债权人，也扮演着债务人的角色。因此正确答案是 B 项。 1.2 在银行信贷业务中货币发挥( ) a 价值尺度职能 b 流通手段职能 c 支付手段职能 d 贮藏手段职能该题考查货币职能。支付手段职能的突出特点是，买卖行为与支付行为相分离。在借贷中，货币发挥着支付手段的职能。答对此题的关键是清楚各职能的含义，正确答案是 C 项。 1.3 马克思认为，正常情况下，利率水平上限是（） a 历史利率水平 b 通货膨胀率 c 平均利润率 d 零马克思认为，利率总是在零和平均利润率之间波动。在零和平均利润率之间，利率的高低主要取决于借贷双方的竞争。 1.4 一笔货币资金的本金额被称为（） a 初始投资额 b 终值 c 现值 d 本金现值是货币资金的本金额，即未来本利和的现在价值。C 项正确。 1.5 货币最早的形态是（） a 金属货币 b 实物货币 c 纸币 d 存款货币货币形式经历了从商品货币到信用货币的演变过程,在商品货币中，实物形态是最早的形态。 1.6 目前我国商业银行的储蓄存款利率属于（） a 市场利率 b 行业利率 c 官定利率 d 实际利率该题考查利率的分类，按决定方式可分为：市场利率、官定利率和行业利率。市场利率按市场规律自由变动，官定利率按央行或金融管理部门规定，行业利率由民间金融组织如银行公会确定。实际利率和名义利率的区分是按利率是否考虑了通货膨胀因素而做的。故 ABD 错误， C 项正确。 1.7 最早实行金本位制的国家是() a 法国 b 英国 c 意大利 d 德国该题考查实行金本位制的国家。选项中的几个国家都实行过金本位制，而最早的则属英国，故答案是 B 项。 1.8 马克思认为，利润的本质是()。 a 平均利润率的一部分 b 资金的收益 c 剩余价值的转化形式 d 实际利息的一部分该题考查利润的本质。马克思提出，利息是贷出资本的资本家从借入资本的资本家那里分割出来的一部分剩余价值，而利润是剩余价值的转化形式。故 C 项正确。 1.9 （）是区域性货币一体化的成功范例 a 美元 b 黄金 c 银行券 d 欧元 1

金融工程学理论与实务课本习题答案

金融工程习题答案

第一章金融工程导论

1、什么是金融工程？

答：一般认为金融学发展经历了描述性金融、分析性金融和金融工程三个阶段: （1）英国学者洛伦兹·格立茨(Lawrence Galitz,1995)的观点：“金融工程是指运用金融工具重新构造现有的金融状况，使之具有所期望的特性(即收益/风险组合特性)”。

（2）最早提出金融工程学科概念的学者之一John Finnerty（1988）的观点：金融工程将工程思维引入金融领域，综合地采用各种工程技术方法（主要有数学模型、数值计算、网络图解、仿真模型等）设计、开发和实施新型的金融产品，创造性地解决各种金融问题。

（3）国际金融工程师学会常务理事Marshall等（1992）的观点,认为Finnerty的定义中提到的金融产品是广义的：它包括所有在金融市场交易的金融工具，比如股票、债券、期货、期权、互换等金融产品；也包括金融服务，如结算、清算、发行、承销等；而设计、开发和实施新型的金融产品的目的也是为了创造性地解决金融问题，因此金融问题的解也可看作是创新一个金融产品。

2、金融工程产生和发展的基础是什么？

答：从发展的过程来看，金融工程是在金融理论与实践的基础上，作为金融学科的一个方向，逐步发展并演变成为一门独立学科的。金融理论的产生和发展为金融工程的产生的发展提供了理论基础。这些理论既包括有效市场假说等较为宏观的金融理论，也包括资产组合理论、套利定价理论、资本资产定价理论等微观金融理论。

3、金融工程的基本框架是什么？

答：金融工程作为一门学科，它具有较为系统和完整的框架，主要包括金融工程的理论基础、金融工具和金融工程技术。

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