2021基金法律法规、职业道德与业务规范考题精选及答案13

2021基金法律法规、职业道德与业务规范考题精选及答案13
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一、单选题(每题1分,共100分)
1、公司的统一性和完整性原则主要体现在（）。

Ⅰ.公司应当在组织机构和人员的责任体系、报告路径、决策机制等几个方面体现统一性和完整性
Ⅱ.在董事会层面，在制度建设过程中应当保证公司的责任体系、决策体系和报告路径的清晰、独立
Ⅲ.在经理层层面，在职权范围内应保证公司经营活动独立、自主决策，不受他人干预，不得将经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员
Ⅳ.在公司文化层面，应当构建公司自身的企业文化，防止在内部责任体系、报告路径和内部员工之间出现割裂情况
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案为 D【解析】本题考查治理结构。

公司应当在组织机构和人员的责任体系、报告路径、决策机制等几个方面体现统一性和完整性。

在董事会层面，在制度建设过程中应当保证公司的责任体系、决策体系和报告路径的清晰、独立。

股东不得要求经理层或其他员工违反章程直接向股东或其他机构和人员报告基金财产运用具体事项，不得要求经理层将经营决策权让渡给股东或其他机构和人员。

在经理层层面，在职权范围内应保证公司经营活动独立、自主决策，不受他人干预，不得将经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员。

在公司文化层面，应当构建公司自身的企业文化，防止在内部责任体系、报告路径和内部员工之间出现割裂情况。

2、关于开放式基金认购与开放式基金申购的差别，下列论述错误的是（）。

A、认购份额要在基金合同生效时确认；申购份额在T+2日之内确认
B、认购费一般低于申购费
C、认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认
D、认购份额在T+2日确认，但在封闭期后才能出售；申购份额在T+2日确认，确认后的下一个工作日便可赎回
答案为D【解析】本题考查基金认购与基金申购的不同。

认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期；而申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。

3、下列不属于基金托管人职责终止的情形的是（）。

A、被基金份额持有人大会解任
B、被依法取消基金托管资格
C、所托管基金出现违法违规情形
D、依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产
答案为C【解析】本题考查中国证监会对基金托管人的监管措施。

依据《证券投资基金》的规定，有下列情形之一的，基金托管人职责终止：（1）被依法取消基金托管资格；（2）被基金份额持有人大会解任；（3）依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产；（4）基金合同约定的其他情形。

4、节假日的收益公告是指货币市场基金放开申购赎回后，在遇到法定节假日时，于节假日结束后（）披露节假日期间的每万份基金净收益。

A、第一个自然日
B、第二个自然日
C、第三个自然日
D、第四个自然日
答案为B【解析】本题考查基金净值公告。

节假日的收益公告是指货币市场基金放开申购赎回后，在遇到法定节假日时，于节假日结束后第二个自然日披露节假日期间的每万份基金净收益。

5、证券投资基金的“组合投资、分散风险”指的是（）。

A、基金通常会集中资金投资几种股票，以获得超额收益
B、基金通过购买一篮子股票，从而分散风险
C、汇集众多资金由基金管理人管理
D、组合投资的结果是某些股票价格下跌很难用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补
答案为B【解析】本题考查证券投资基金的特点。

中小投资者由于资金量小，一般无法通过购买数量众多的股票分散投资风险。

基金通常会购买几十种甚至上百种股票，投资者购买基金就相当
于用很少的资金购买了一篮子股票。

在多数情况下，某些股票价格下跌造成的损失可以用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补，因此可以充分享受到组合投资、分散风险的好处。

6、基金公司合规管理的主要内容包括（）Ⅰ.合规文化
Ⅱ.合规政策Ⅲ.合规审核Ⅳ.合规检查
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：C
7、（）是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动
A．投资者教育B．投资者服务C．基金公司宣传
D．基金公司风险提示
【答案】A
8、根据《证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于下列哪项投资活动？（）
A.买卖股票
B.买卖国债
C.买卖企业债券
D.承销证券
答案为D
【解析】基金财产应当用于下列投资：①上市交易的股票、债券；②中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。

依据《证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于下列投资或者活动：①承销证券；②违反规定向他人贷款或者提供担保；③从事承担无限责任的投资；④买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；⑤向基金管理人、基金托管人出资；⑥从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；⑦法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

9、基金客户服务宣传与推介围绕（）而展开的，且随着整个基金销售业务的实践不断发展、修正变化。

A、管理人需求
B、托管人需求
C、投资人需求
D、社会大众需求
答案为C【解析】本题考查基金客户服务流程。

基金客户服务宣传与推介围绕投资人需求而展开的，且随着整个基金销售业务的实践不断发展、修正变化。

10、基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。

应当在每年结束之日起（）日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。

A.15
B.30
C.60
D.90
答案：D
解析：基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。

应当在每年结束之日起90日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。

11、基金业协会的权力机构为（）。

A．理事会
B．股东大会
C．监事会
D．会员大会
答案为D，解析：基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。

12、（）一般是指金融机构受投资者委托，为实现投资者的特定目标和利益，进行证券和其他金融产品的投资并提供金融资产管理服务，并收取费用的行为。

A．投资理财
B．资产管理
C．银行存款
D．证券买卖
【答案】B
13、基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报（）备案。

A、工商注册登记所在地中国证券投资基金业协会派出机构
B、工商注册登记所在地中国证监会派出机构
C、主要经营活动所在地中国证券投资基金业协会派出机构
D、主要经营活动所在地中国证监会派出机构
答案为 D【解析】本题考查宣传推介材料审批报备流程。

基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

14、关于守法合规职业道德的要求，以下表述错误的是（）。

A、不负有监督职责的基金从业人员，也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求
B、当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，基金从业人员可选择遵守宽松的规范内容
C、基金从业人员应当积极配合监管机构的监管
D、守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范
答案为B【解析】本题考查守法合规的内容。

基金从业人员应当严格遵守法律法规等行为规范，当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范。

15、基金管理人合规管理中的规则不包括（）。

A、立法机关和证监会发布的基本法律规则
B、基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等
C、公司章程以及企业的各种内部规章制度
D、主流资本主义国家关于基金行业的法律法规
答案为 D【解析】本题考查合规管理。

基金管理人合规管理中的规则包括：立法机关和证监会发布的基本法律规则；基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等；公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。

16、下列不属于我国证券投资基金发展的创新探索阶段的特点的是（）。

A.管制放松
B.治理创新
C.不规范性
D.混业化
答案为C
【解析】我国证券投资基金发展的创新探索阶段的特点包括混业化、管制放松、监管加强、产品多元、治理创新、结合互联网、分工专业化和大资产管理。

17、债券基金主要的投资风险不包括()。

A:操作风险
B:提前赎回风险
C:信用风险
D:通货膨胀风险
答案为A，解析：债券基金主要的投资风险包括利率风险、信用风险、提前赎回风险以及通货膨胀风险。

18、可能对基金持有人权益及基金份额的交易
价格产生重大影响的事项不包括（）。

A.编制年度报告
B．更换基金管理人
C．转换基金运作方式
D．延长基金合同期限
【答案】A
19、基金监管的首要目标是（）。

A．保护投资人利益
B．保护基金管理人利益
C．保证证券投资基金和资本市场的健康发展
D．规范证券投资基金活动
答案为A，解析：基金监管的首要目标是保护投资人利益。

20、下列不属于基金客户服务特点的是（）。

A.专业性
B.规范性
C.持续性
D.历史性
答案为D
【解析】基金客户服务的特点包括：专业性、规范性、持续性和时效性。

21、以下关于ETF联接基金说法错误的是（）。

A.绝大部分基金财产投资于跟踪目标ETF
B.密切跟踪指标的指数表现
C.采用封闭式运作方法
D.可以在场外申购或者赎回
答案：C
解析：ETF联接基金是一种将其绝大部分基金财产投资于跟踪同一指标的指数的ETF(简称目标ETF)、密切跟踪指标的指数的表现、采用开放式运作方法、可以在场外申购或赎回的基金。

22、（）是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致。

A.合规
B.合格
C.违规
D.违约
答案：A
解析：所谓“合规”与“违规”相对应–是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致。

23、基金托管人的工作不包括（）。

A.复核基金资产净值
B.按规定召集持有人大会
C.基金募集失败返还投资人资金
D.符合基金宣传推介材料中的业绩表现
答案：C
解析：基金募集失败，基金管理人应承担责任：(1)固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；(2)在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

24、一般来说，基金的收益预期（），投资人承担的风险也（）。

A、越高；越小
B、越低；不确定
C、越低；越大
D、越高；越大
答案为 D【解析】本题考查风险提示函必备内容。

一般来说，基金的收益预期越高，投资人承担的风险也越大。

25、下列选项中不属于我国基金份额持有人享有的权利的是（）。

A.按照规定要求召开基金份额持有人大会
B.参与分配清算后的剩余基金财产
C.依法转让或者申请赎回持有的基金份额
D.查阅或者复制未公开披露的基金信息资料
答案：D
解析：基金份额持有人享有的权利之一是查阅或者复制公开披露的基金信息资料。

26、契约型基金的运作关系中，处于核心地位的是（）。

A.基金监管机构
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金持有人
答案：B，解析：持有人是基金的中心，管理人是运作的核心，注意区分。

27、我国基金信息披露的重大性标准是指（）。

A.影响证券市场价格标准
B.影响投资者决策标准或影响证券市场价格准准
C.影响投资者决策标准
D.以上均不正确
答案：B
解析：考察对重大性标准的理解。

28、基金管理公司的内部控制的总体目标不包括（）
A.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整
B.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时
C.各部门之间、人员之间相互配合、协调同步、紧密衔接，确保达到公司业务发展的利润指标
D.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监督规则，自觉形成守法经营，规范运作的经营
思想
答案：C
29、下列关于投资者教育的内容的说法错误的
是（）。

A.投资决策教育
B．资产配置教育
C．权益保护教育
D．投资风险教育
【答案】D
30、随着投资者对理财的需求不断上升，银行、证券、保险等各类金融机构纷纷开展（）业务
A.资产管理
B.现金管理
C.投资管理
D.理财管理
答案：A，解析：随着投资者对理财的需求不断上升，银行、证券、保险等各类金融机构纷纷开展资产管理业务。

31、基金份额登记机构的主要职责不包括（）。

A．负责基金份额的登记
B．建立并管理投资人的基金账户
C．代理发放红利
D．基金资金清算
答案为D，解析：基金份额登记机构的主要职责包括：建立并管理投资人的基金账户来负责基金份额的登记；基金交易确认；代理发放红利；建立并保管基金份额持有人名册；法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。

32、下列不属于基金市场营销的特殊性的是（）。

A.及时性
B.专业性
C.适用性
D.服务性
答案为A
【解析】基金市场营销的特殊性包括规范性、服务性、专业性、持续性和适用性。

33、我国第一只ETF为成立于2004年年底的（）。

A、上证50ETF
B、上证80ETF
C、上证180ETF
D、标准普尔存托凭证
答案为A【解析】本题考查ETF的类型。

我国第一只ETF为成立于2004年年底的上证50ETF。

34、下列不属于系列基金特点的是（）。

A.强大的扩张功能
B.简化管理
C.提高成本
D.降低成本
答案：C
解析：从基金公司经营管理的角度看，采取伞形结构比单一结构具有优势，表现在以下两方面：
①简化管理、降低成本；②强大的扩张功能。

35、下列关于基金合同的说法错误的是（）。

A.投资者提出基金份额认购申请时基金合同成立
B.基金合同需要包括募集基金的目的和基金名称
C.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利与义务需要在基金合同中体现
D.基金合同需要包括争议解决方式
答案为A
【解析】投资者交纳基金份额认购款项时，即表明其对基金合同的承认和接受，此时基金合同成立。

36、当前，我国开放式基金已经构建一条（）在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。

A．债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金
B．货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金
C．债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金
D．货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金
答案为B，解析：当前，我国开放式基金已经构建一条货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金等在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。

37、以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业过小基金，比如（）。

A.小盘股基金
B.成长型基金
C.金融服务基金
D.公用事业基金
答案：C
解析：按行业分类的内容。

38、以下不属于证券投资基金特点有（）。

A．集合投资、专业管理
B．组合投资、分散风险
C．投入较少、回报较高
D．独立托管、保障安全
答案为C，解析：证券投资基金的特点包括：①集合理财、专业管理；②组合投资、分散风险；
③利益共享、风险共担；④严格监管、信息透明；⑤独立托管、保障安全。

39、申请封闭式基金份额上市交易，应当符合的条件有（）。

I.基金合同期限为5年以上
II.基金募集金额不低于5亿元人民币
III.基金份额持有人不少于2000人
IV.基金的募集符合《证券投资基金法》规定
A、I、II、III
B、I、II、III、IV
C、I、IV
D、II、III、IV
答案为C【解析】本题考查封闭式基金的上市与交易。

申请封闭式基金份额上市交易，应当符合下列条件：（1）基金的募集符合《证券投资基金法》的规定。

（2）基金合同期限为5年以上。

（3）基金募集金额不低于2亿元人民币。

（4）基金份额持有人不少于1000人。

（5）基金份额上市交易规则规定的其他条件。

40、基金上市交易公告书披露的事项不包括（）。

A．募集情况与上市交易安排
B．基金托管人报告
C．基金合同摘要
D．基金持有人结构
答案为B，解析：基金上市交易公告书的主要披露事项包括：基金概况、基金募集情况与上市交易安排、持有人户数、持有人结构及前10名持有人、主要当事人介绍、基金合同摘要、基金财务状况、基金投资组合报告、重大事件揭示等。

41、我国《证券投资基金法》自（）起施行。

A.2003年6月1日
B.2004年6月1日
C.2004年7月1日
D.2003年7月1日
答案：B
解析：考察我国基金发展的历程。

2004年6月1日开始实施的《证券投资基金法》，为我国基金业的发展奠定了重要的法律基础，标志着我国基金业的发展进入了一个全新的发展阶段。

42、()是指以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险的基金。

A:全球股票基金
B:国外股票基金
C:国际股票基金
D:国内股票基金
答案为C，解析：国外股票基金分为单一国家型股票基金、区域型股票基金和国际股票基金。

其中，国际股票基金以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险。

故选C。

43、金融市场“市场失灵”问题的表现不包括（）。

A、内部性问题
B、脆弱性问题
C、不完全竞争问题
D、信息不对称问题
答案是A【解析】本题考查金融市场的监管。

金融市场的“市场失灵”问题主要表现在：外部性问题；脆弱性问题；不完全竞争问题；信息不对称问题。

44、基金资产估值是指通过对基金所拥有的（）按一定的原则和方法进行重新估算，进而确定基金资产公允价值的过程
A．全部资产
B．净资产
C．全部资产及所有负债
D．负债
答案为C，解析：基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行重新估算，进而确定基金资产公允价值的过程
45、关于股票和证券投资基金的表述，正确的是（）
A.都是所有权凭证
B.均为直接投资工具
C.收益都具有不确定性
D.反映的都是信托关系
答案为C
【解析】股票是所有权凭证，基金反映的是信托关系。

股票是直接投资工具，基金是间接投资工具。

46、开基的申购和赎回原则是不一样的。

股票基金、债券基金的申购和赎回原则包括未知价交易原则和金额申购、份额赎回原则，货币市场基金的申购和赎回原则包括确定价原则和金额申购、份额赎回原则。

这种说法（）。

A.错误
B．正确
C．部分正确
D．部分错误
【答案】B
47、当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额（）的前提下，对其余赎回申请延期办理。

A．11%
B．10%
C．9%
D．8%
答案为B，解析：当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。

48、债券基金对（）的投资者具有较强的吸引力。

A.追求短期收益
B.追求高收益
C.偏好高风险高收益
D.追求稳定收益
答案：D
解析：债券基金主要以债券为投资对象，因此对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。

债券基金的波动性通常要小于股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。

49、（）是基金资产运作成果的集中体现。

A、本期利润
B、基金资产净值
C、期末基金资产净值
D、期末可供分配利润
答案为B【解析】本题考查基金定期公告的内容。

基金资产净值信息是基金资产运作成果的集中体现。

50、基金销售机构销售基金产品一般以（）营销理论为指导。

A．4Cs
B．5Ps
C．4Ps
D．5Cs
答案为C，解析：基金销售机构销售基金产品一般以4Ps营销理论为指导。

51、当基金二级市场价格高于基金份额净值时，为溢价交易，对应的是溢价率；当二级市场价格低于基金份额净值时，为折价交易，对应的是折价率。

这种说法（）。

A．错误
B．正确
C．部分正确
D．部分错误
【答案】B
52、注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同时也将登记数据发送至（）。

A.证券交易所
B.基金托管人
C.证监会
D.基金份额持有人
答案：B
解析：注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同时也将登记数据发送至基金托管人。

53、基金销售机构应根据中国人民银行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第9条和第10条规定，监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后（）内，向中国反洗钱监测分析中心报告。

A.3个工作日
B.5个工作日
C.10个工作日
D.15个工作日
答案为B
【解析】基金销售机构应根据中国人民银行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第9条和第10条规定，监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后5个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。

54、客户至上的基本要求是（）的利益优先。

A.客户
B.基金托管人
C.基金管理人
D.基金销售机构
答案为A
【解析】客户至上的基本要求一是客户利益优先，二是公平对待客户。

55、连续（）没有开展基金托管业务的基金托管人，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。

A、3年
B、1年
C、2年
D、6个月
答案为 A【解析】本题考查中国证监会对基金托管人的监管措施。

中国证监会、中国银监会对有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格：（1）连续3年没有开展基金托管业务的；（2）违反《证券投资基金法》规定，情节严重的；（3）法律、行政法规规定的其他情形。

56、投资合规性风险管理主要措施不包括（）。

A.建立有效的投资流程和投资授权制度
B.对宣传推介材料进行合规审核
C.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为
D.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定
答案为B
【解析】B项属于销售合规性风险管理的主要措施之一。

57、以下不属于基金公司机构设置原则是（）。

A.相互制约和不相容职责分离原则
B.授权清晰原则
C.适时性原则
D.规范性原则
答案为D
【解析】基金公司机构设置原则包括：相互制约和不相容职责分离原则；授权清晰原则；适时性原则。

58、基金托管人职责终止的情形不包括（）。

A.被依法取消基金托管资格
B.被基金份额持有人大会解任
C.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产
D.被依法取消基金管理资格
答案为D
【解析】依据《证券投资基金法》的规定，有下列情形之一的，基金托管人职责终止：（1）被依法取消基金托管资格。

（2）被基金份额持有人大会解任。

（3）依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产。

（4）基金合同约定的其他情形。

D项属于基金管理人职责终止的事由。

59、基金份额登记具有确定和变更（）及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。

A．基金管理人
B．基金托管人
C．基金注册登记机构。