电子保单

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电子保单操作指引（9/10）——CA认证
公司网页上已提供第三方CA认证机构的网页链接，客户可以将已经下载到本地电脑的PDF格 式的电子保单上传至CA网站进行验证。
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电子保单操作指引（10/10）——CA验证提示
2 99年10月1日生效的《中华人民共和国合同法》第十一条规定“书面形式是指 合同书、信件和数据电文（包括电报、电传、传真、电子数据交换和电子邮件）等 可以有形地表现所载内容的形式”;
3 05年4月1日生效的《中华人民共和国电子签名法》第四条规定“能够有形地表 现所载内容，并可以随时调取查用的数据电文，视为符合法律、法规要求的书面形 式”;
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电子保单操作指引（4/10）
客户添加保单号后，选择“电子保单查询”菜单，开始体验网上电子保单服务。
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电子保单操作指引（5/10）
进入“电子保单查询”菜单后，网页将显示已添加保单号所对应的电子保单信息，客户可 以查阅电子保单。
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电子保单的生成（2/7）
实时承保下的电子保单生成
MIT登录
选择 电子保单
自核 通过
交单 扫描
E-POS刷 卡交费
后援中心 质控
实时生效 实时承保
打印保单凭 证、发票
分别
生成合同文件
生成投保资料
非实时承保下的电子保单生成
MIT登录、非MIT金领 手填投保书
选择 电子保单
交单 扫描
批次 承保
保单 质检
后援中心质 控、核保
打印保单凭证、 发票、回执
同时
生成合同文件 投保资料
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电子保单的生成（3/7）——电子保单质检
一．实时承保的保单无需质检。 二．批次承保的电子保单质检由机构运营支持部、两核管理部共同完成。电子保单生成后，若 保单不需要质检或质检通过的情况下，系统会自动触发短信通知客户、业务员。 三．具体操作 1.机构保单打印岗在“uws系统\电子保单质检\电子保单质检设置”对“质检时间及质检抽样条 件”进行设置。如需修改或删除设置，则需点击“查询以往设置记录”对旧记录进行失效操作 ，失效后可重新设置。
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电子保单简介 电子保单的生成 电子保单操作指引 错误处理
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错误处理
一、客户调阅电子保单时，如发现信息有误，可办理保全变更服务。
二、若由于公司原因造成，可通过柜面办理电子保单更换获取正确电子保单。
办理人 投保人亲办
业务员代办
机构两核管理部对申请资料核实并在申请书上填写审核意见，如确实公司错误导致 ，由机构两核管理部上报数据修改，并重新生成电子保单替换原电子保单，更换申 请书须扫描归档以备查阅。
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二、电子保单凭证装在封套中由业务员递送。
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电子保单简介 电子保单的生成 电子保单操作指引 错误处理
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电子保单操作指引（1/10）
公司在保单承保后，以短信形式通知客户保单已承保，请其上网阅读电子保单。 同时，请业务员提醒并协助客户上网阅读电子保单。
CA认证
北京数字证书认证中心(简称BJCA）是与中国平安合作的CA机构 ，是具有国家涉密集成资质和北京市信息安全服务能力一级资质的信 息安全服务商。其服务对象包括：中华人民共和国农业部、中华人民 共和国劳动和社会保障部、中华人民共和国信息产业部等多部委及大 型企事业单位。
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电子保单简介（4/4）——组成
电子保单由合同文件、投保资料组成。
投保资料： 影像部分内容，包括1080单证影像 、电子投保书、问题件影像等
合同文件： 除影像外的其他保单内容，包括封 面、公司介绍、保险单正本、保险 条款、客户服务指南、致客户书、 封底等
投保人在保单承保后，通过“登录一账通——添加电子保单—— 体验电子保单服务”，客户可查询、下载、打印保单，并可在网上进 行保单有效性验证。
尊敬的客户刘XX：您投保 的智盈人生险已承保，保 单号P000000000000001， 请登陆www.pingan.com注 册一账通选择“保险-保 单添加-电子保单查询” 查阅保单。您可致电 95511 或联系服务专员协 助，谢谢！[中国平安]
您的客户刘XX投保的 智盈人生险已于XX年X 月X日承保。请及时提 醒和协助客户注册登 陆一账通收取电子保 单，谢谢！[中国平安]
在实时承保情况下，点击【下载投保资 料】，会提示:
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电子保单操作指引（7/10）
客户可在网上查询保全变更记录及对应批单。
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电子保单操作指引（8/10）
客户根据需要可在网上自助取消电子保单服务，取消电子保单服务将不可恢复 ，请慎重考虑。
点击【合同文件】，出现界面：
点击【投保资料】，出现界面：
实时承保下，无投保资料时， 点击【投保资料】,提示：
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电子保单操作指引（6/10）
进入“电子保单查询”菜单后，网页将显示已添加保单号所对应的电子保单信 息，客户可以下载PDF格式的电子保单。
5.机构保单打印岗、机构风险管理岗、机构风险监控岗可通过“uws系统\电子保 单质检\电子保单质检清单”，查阅电子保单质检记录。
6.质检时如发现电子保单错误，由机构两核管理部核实后上报修改，修改完毕后 机构风险管理岗通过电子保单重新生成菜单，重新生成电子保单。系统再次产生 质检任务，系统触发邮件通知质检设置人员，然后重新进入质检任务质检，直至 电子保单质检通过。错误处理详见附件。
CA机构
电子商务认证授权机构（CA,Certificate Authority），也称 为电子商务认证中心，是负责发放和管理数字证书的权威机构，并作 为电子商务交易中受信任的第三方，承担公钥体系中公钥的合法性检 验的责任。即当电子保单获得CA机构的认证并通过后，便可认定此合 同真实有效，具备法律效力。
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电子保单的生成（5/7）——电子保单质检
4.批次质检结论： （1）质检任务列表中所有电子保单均质检通过情况下，该批次电子保单质检结 论为“质检通过”。 （2）质检时如发现个别险种保单错误，此时可通过险种设置，对该批单做“部 分通过”质检结论。系统对包含错误险种的电子保单及其他险种的个单结论为质 检不通过的电子保单滞留，其余的电子保单质检通过。 （3）质检时发现保单错误，且非个别险种保单错误，此时该批单质检结论为“ 质检不通过”，系统对该批电子保单滞留。
2.质检任务设置成功，电子保单批次生成后，系统根据设置条件抽取电子保单，并产生电子保 单质检任务，此时系统会触发邮件提醒质检设置人，进行电子保单质检工作。
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电子保单的生成（4/7）——电子保单质检
3.机构保单打印岗、核保风险监控岗进入“uws\电子保单质检\电子保单质检任务” ，选择机构，点击“查询”。进入质检任务列表（如下图），点击“查询”，对电子 保单进行质检，并对个单做质检结论。
•如果验证的文档签章不是CA签发给平安人寿的，验证提示信息如下： 本平台只提供平安人寿电子文档验证服务，您所提供的文档不符合要求，请与该文档 的签发方联系。
•如果验证的文档是无签章的PDF电子文档，验证提示信息如下： 该文档目前尚无法验证。
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必备材料
1. 投保人亲笔签字的电子保单替换申请书（一份电子保单对应一份申请）； 2. 投保人有效身份证件复印件（核实原件后，加盖原件已核章）；
1. 投保人亲笔签字的电子保单替换申请书（一份电子保单对应一份申请）； 2. 投保人亲笔签字的授权委托书（电子保单替换申请书背面）； 3. 投保人有效身份证件复印件（核实原件后，加盖原件已核章）； 4. 代办业务员有效身份证件复印件（核实原件后，加盖原件已核章）。
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电子保单简介 电子保单的生成 电子保单操作指引 错误处理
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电子保单的生成（1/7）——制作投保书时的选择
1. 选择“电子保单”时，投保人“手机号码”为必录项； 2.选择了电子保单，公司不再递送纸质合同。
客户手机号必须填写正确！
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电子保单操作指引（2/10）
客户根据短信提示，登录平安官方网站，注册并登录一账通。
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电子保单操作指引（3/10）
客户添加已承保的保单号（公司通知短信中已告知保单号）。
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电子保单的生成（6/7）——电子保单回执
实时承保下的电子保单回执
保单号需手填
须被保人签字
1.此回执是预印回执，由业务员携带， 保单实时承保后，客户即可当时签署。
2.需投保人签名外，还需要被保险人 签名。
3.柜员在回销时只需看签署回执的投 /被保险人姓名是否为系统中的投/被 保险人姓名即可，不检查签名风格。
特点
快速保障：承保后即可查阅保单，瞬间拥有保险保障 安全保密：权威机构认证，保单信息安全不被泄露 易存易查：办理保全、理赔业务无需携带保单 低碳环保：节约用纸，保护环境
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电子保单简介（2/4）——法律效力
电子保单法律效力依据：
1 09年10月1日生效的《中华人民共和国保险法》第十三条规定“保险单或者其 他保险凭证应当载明当事人双方约定的合同内容。当事人也可以约定采用其他书面 形式载明合同内容”;
电子保单使用数据电文形式作为合同载体，可以视为有效的书面形式。 投保人在投保书中自愿申请电子保单服务，保险公司将第三方CA机构认证 的电子保单展现在公司网站，电子保单内容同目前纸质保单。投保人可信 任电子保单与纸质保单同等的法律效力。
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电子保单简介（3/4）——CA机构及CA认证
客户可以将已经下载到本地电脑的PDF格式的电子保单上传至CA网站进行 验证后，会有以下情况：
•如果验证的文档为平安人寿签发，并且没有修改过，验证提示信息如下： 电子签章验证成功！ 该保险合同由中国平安人寿保险股份有限公司于2010年9月8日12时35分08秒签发。合 法有效！
•如果验证的文档为平安人寿签发，但是文档有修改，验证提示信息如下： 电子签章验证失败！ 该保险合同内容已被改变，不具有法律效力，有任何疑问，请致电平安人寿全国统一 客服电话95511咨询。
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电子保单的生成（7/7）——电子保单凭证
一、客户投保时选择电子保单，在保单承保后，公司不再打印纸质保单，但是会 打印一份“电子保单凭证”和“发票”。电子保单凭证包含两方面内容： 1、客户信息及保险计划，与合同中的“保险单”页内容一致。 2、电子保单查阅指引。
电子保单
寿险总部核保核赔部 2010年9月
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电子保单简介 电子保单的生成 电子保单操作指引 错误处理
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电子保单简介（1/4）——定义、特点
定义
电子保单，是指将传统纸质保险合同以数据电文的形式予以体现， 并通过国家认可的具有国家资质的第三方认证中心认证的具备法 律效力的电子合同。