集团资金集中管理存在问题及建议

集团资金集中管理存在问题及建议
随着企业规模的扩大和业务的增加，企业集团面临着越来越多的财务管理问题。

其中，资金集中管理是一个后劲十足的方向，相较于分散管理更能发挥企业集团的整体性和规模
效应，但是也存在一定的问题。

本文将围绕集团资金集中管理存在的问题进行探讨，并提
出适当的建议。

一、问题分析
1、集中管理易受风险因素影响
资金集中管理只要产生一点差错或风险，就会导致整个集团的资金体系出现问题。

例如，因为某个集团公司收款不及时，导致整个集团资金流动出现缺口，直接影响其他公司
的正常运营，严重的甚至会导致集团的资不抵债。

2、集中管理难以适应个性化需求
对于某些特别的商业模式和业务，需要有更灵活和个性化的财务服务。

而在资金集中
管理下，这种个性化需求难以得到满足。

例如，某些公司特别依赖短期贷款，但是集中管
理的资金却可能被用于其他更重要的事项，而不能向他们提供足够的资金支持。

3、集中管理可能导致资金闲置或效率低下
在资金集中管理下，如果某些实体公司的现金流出较少，那么这些资金就会被存放在
集中管理账户上，而不会运用到其他需要用钱的实体公司上。

如果出现频繁的闲置现象，
那么这些资金就无法充分利用，也会导致资金的效率偏低。

二、建议
1、风险的防范
作为集团公司，在资金集中管理前，需要先做好各项风险控制工作。

第一步，要制订
好严密的风险控制机制。

第二步，加强内部控制审核，管理各项风险，包括企业内部管理、资金安全、交易风险、信息安全等。

第三步，加强外部控制，控制各项投资风险，化解资
产负债风险，并对外部合作进行风险评估。

2、多元化的资金管理方式
资金集中管理难以适应个性化需求，因此需要与之相对应的是，同时采用多种资金管
理方式。

例如，根据不同的商业模式和业务特点，实现差异化的财务服务。

对于有长期性
和短期性的资金需求，需要有相应的财务服务，如短期贷款，垫借款项等。

同时，建立资
金池，优化资金流程，提高资金使用效率。

3、高效的财务管理
为了使资金集中管理更加高效，需要实现更加高效的财务管理。

可以采用一些财务管理平台和系统，减少手工工作，提高财务效率。

交易自动化，对现金流进行精确的跟踪，并及时做好财务风险的防范工作。

同时，加强现金管理，做好现金流管理，以便能够根据集团公司的需要，快速调整资金流动，及时管理资金预算。

三、结论。