开发贷回流银监处罚案例

开发贷回流银监处罚案例
贷款资金违规回流开立存单等，华夏银行常州分行被罚80万元7月21日，银保监会常州监管分局对华夏银行的违规行为开出5张罚单。

行政处罚信息公开表（常银保监罚决字〔2022〕10号、12号、19号、20号、22号）显示，由于“贷款资金违规回流开立存单，质押用于发放流动资金贷款；未监督贷款资金用途，贷款资金违规流入房地产领域”，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项，银保监会常州监管分局对华夏银行常州分行作出罚款80万元的行政处罚决定。

此外，对负直接经办责任的巢聪骢、杨蓉、曾宏、沈超分别作出警告处分决定。

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值得注意的是，据同花顺iFinD数据显示，今年以来，银保监会（含各地银保监局）、外汇管理局和央行（含各地支行）对华夏银行及其各分支机构共开出15张罚单，处罚金额合计2257.75万元。

其中，不久前，华夏银行南宁分行发生过与本次违规行为类似错误，行政处罚信息公开表（桂银保监罚决字〔2022〕6号）显示，由
于“贷款管理不到位流动资金贷款被挪用于房地产开发企业；贷款管理不到位信用卡资金被挪用于限控领域；违规以贷转存滚动办理存单质押贷款；贷款管理不到位形成不良；员工消费贷款违规挪用于限控领域；侵害消费者合法权益；利用同业存款虚增一般性存款问题屡查屡犯”，广西银保监局对华夏银行南宁分行作出罚款285万元，并要求责令改正的行政处罚决定。