家庭理财的投资工具高中一年级综合实践导学课件PPT

四、家庭理财策略建议
✓家庭收入不同，选择不同 的投资策略
✓树立科学的理 财观，不断学习 理财知识
✓投资理财须谨 慎，防范诈骗要 走心
视频来源于网络
小组讨论： 从这则新闻案例中你学到了什么？
通过这个案例我学习了一些理财防诈骗的知识 。 首先，不被暂时的高收益迷惑双眼，不要相信只挣 不赔的“买卖”，避免落入网络投资理财诈骗陷阱 。
其次，不要轻信陌生人发来的“盈利图片”， 不轻易加入大规模的“投资群”。
最后，向网络平台投资时要多方验证这个平台 是否合法正规。一旦遭遇诈骗，保存好汇款或转账 时的凭证并立即报警。
通过这个案例我明白了，不要轻信微信 、抖音等平台上陌生人发布的推荐某种股票 、释放内幕消息之类的信息，其最终目的是 通过他们搭建的非法理财平台、钓鱼网站， 诱骗我们在上面投资。网站或者平台就会出 现打不开的状况，其实是骗子已经卷款潜逃 了。
一、“投资”与“理财”的含义
请同学们结合课前查阅的资料来说 一下“投资”与“理财”的区别。
投资是理财的一部分。投资的目的是为了一定 程度地获取利润，它关注的是收益率的高低，流动 性等问题，而理财关注的是我们人的生活本身，包 括安排目前的生活以及未来的生活做好打算。
家庭理财其实就是对家庭资产进行合理配置。
风险性是指理财工具预期收益的不确定性，通常 用价格的波动性来衡量，收益大小和风险大小成正比。
流动性是指资产能够以一个合理的价格顺利变现 的能力，包括时间和变现价格两个维度。通常用T+n到 账来代表理财工具的变现时间，T代表申请变现的日期， n代表n日后到账。
收益性是指理财工具的投资回报。由于投资回报 通常是不确定的，一般用预期收益来表示。它是进行 投资决策的关键，也是家庭理财最为关心的特征。
（四）股票：影响股票价格涨跌的因素
股市有风险 投资需谨慎
（四）股票
股票是股份公司在筹集资本时向出资人出 具的参股凭证。简单来说，发行股票是上市公 司募集资本的一种手段，购买股票是个人和机 构投资理财的一种方式。
高风险 高流动 高收益
（五）保险
（五）保险
商业保险，指投保人根据合同约定，向保险人支付 保险费，保险人对于合同约定的可能发生的事故因其发 生所造成的财产损失承担赔偿保险金责任，或者当被保 险人死亡、伤残、疾病或者达到合同约定的年龄、期限 等条件时承担给付保险金责任的商业保险行为。
风险收益基
本判断排序 低
较低
中
较高
（三）购买基金产生的费用
费用名称
申购/认购费
销售服务费 管理费 托管费 赎回费
费率
货币基金：0 债券基金：0.6%-0.8% 股票基金：1%-1.5% 一般在0.25%-0.5% 由基金管理团队收取，不同基金， 收取的管理费不同 每年在0.1%-0.2%
0.5%
（三）基金
二、家庭理财常用的投资工具
（一）储蓄
储蓄存款是指个人将属于其所有的人民币 或者外币存入储蓄机构，储蓄机构开具存折或 者存单作为凭证。个人凭存折或者存单可以支 取存款的本金和利息，储蓄机构依照规定支付 存款本金和利息的活动。
风险低 流动好 收益低
（二）债券
债券是政府、金融机构、工商企业等社会各类经济 主体为筹集资金而向投资者发行，并且承诺按一定 利率，约定期限支付利息并按约定条件偿还本金的 债权债务凭证。
中风险 低流动 低收益
图片来源于网络
小组讨论：购买保险需要注意什么呢？
购买保险需要注意以下几点：
1.在购买前，提前了解保险公司的情况。 2.购买保险时要读懂条款。 3.购买保险时不要贪便宜，货比三家。 4.不用重复购买类似的保险。
三、评估家庭理财常用投资工具的维度
小组讨论： 可以从哪些维度来评估家庭理财投资工具呢？
家庭理财投资工具在三个维度中的表现
储蓄 债券 基金 股票 保险 收益性 风险性 流动性
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
家庭理财投资工具在三个维度中的表现
储蓄 债券 基金 股票 保险 收益性 低 风险性 低 流动性 高
家庭理财投资工具在三个维度中的表现
储蓄 债券 基金 股票 保险 收益性 低 低 中 高 低 风险性 低 低 中 高 中 流动性 高 低 中 高 低
小练笔：根据刚刚填写的表格，将5 种投资工具分别写进三角形区域里
储蓄
小练笔：根据刚刚填写的表格，将5 种投资工具分别写进三角形区域里
债券 储蓄 保险
基金 股票
中国银行保险监督管理
委员会:
承诺保证本金的金融产品 收益率超过6%打问号，超 过8%就很危险，10%以上就 要准备损失全部本金。
四、家庭理财策略建议
家庭理财的投资工具高中一年级综 合实践导学课件PPT
年 级：高中一年级 学 科：综合实践（人教版）
家庭理财的投资工具
课前准备
1.笔记本
2.笔
3.打印《“家庭理财的投资
工具”学习报告》参考样式
学习内容： 完成关于“家庭理财的投资工具”学习报告
一、“投资”与“理财”的含义 二、家庭理财常用的投资工具 三、评估家庭理财常用的投资工具的维度 四、家庭理财策略建议
五、反思与交流
互相交流学习心得，并完成个人“家庭理 财的投资工具”学习报告。
六、课后实践活动
依据家庭理财的投资工具学习报告制作 一份关于家庭理财的投资工具思维导图。
同学们，再见！
高中一年级—广州版—综合实践活动/劳动 第二单元
家庭理财的投资工具 答疑
广州市黄埔区秦少瑜名师工作室 广州市黄埔区沧联小学 刘玉花
基金是一种利益共享、风险共担的集合证券投 资方式，即通过发行基金单位，将社会上大大小小 的投资者手中的钱集中起来，交给专业的基金经理
去投资管理。 风险中 流动好 收益中
（四）股票
股票是股份公司在筹集资本时向出资人出 具的参股凭证。简单来说，发行股票是上市公 司募集资本的一种手段，购买股票是个人和机 构投资理财的一种方式。
风险低 流动差 收益低（较高于储蓄）
（三）基金
基金是一种利益共享、风险共担的集合证券投 资方式，即通过发行基金单位，将社会上大大小小 的投资者手中的钱集中起来，交给专业的基金经理 去投资管理。
（三）基金的类别
类别 货币型基金 债券型基金 混合型基金 股票型基金
投资品种
投资短期的货 基金资产80% 股票、债券配置 基金资产有80% 币市场工具 以上投资债券 比例没有限制 以上投资股票