资本类产品
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财 智 专 属 服 务
信托类
资本类
另类投资
财智专属资产管理平台，要做到以客为先，客观持平的专业配置平 台，所提供的服务范畴一定要广阔而专业，财智正正朝着这宗旨开展出不 同类别的服务。
专业平台
资本类
中额度整付投资及低至中额度定额投资
为客户规划以完成中长线的理财目标如置业、 子女教育、退休安排等
以资本增值为目标
高风险 中高风险
中低风险
每月储投
构建家庭 基本保障
通
胀
应急钱（大量的银行存款）
低风险 基本保障
保险
意外
分开两个口袋装你的资产
核心资产： 养老金、子女教育金、财富传承、资产长期保 值增值、税务筹划等； 外围资产：
积极扑捉短期的市场投机机会，争取高收益。
合理资产配置的理念
• 中国人的理财金字塔模式的主要缺陷是： 没有进行合理多元化投资组合，让国人失 去分享全球市场红利、扑捉全球牛市的机 会 • 海外公募基金是资产多元化配置最简单和 安全的工具
衍生工具 单一市场 区域市场 全球市场组合基金
中低风险
每月储投
构建家庭 基本保障
应急钱（3~6个月生活支出）
低风险
保险
基本保障
中国人的理财金字塔
分开个人 及企业财政 风险难控 适可而止 环球视野 资产配置 构建家庭 安全网
创 业
极高风险
衍生工具 单一市场 单一市场 区域市场 全球市场组合基金
政 策
2002年
2001年 2000年 1999年 1998年
巴基斯坦
俄罗斯 以色列 土耳其 南韩
156 %
56 % 47 % 252 % 141%
1990年
1989年 1988年 1987年 1986年 2011年
希腊
土耳其 印尼 日本 西班牙 委瑞内拉 79%
90%
547% 258% 43% 123%
过去26年表现最佳股市所在地
时间 2009年 2008年 2007年 2006年 2005年 2004年 2003年 国家 俄罗斯 突尼斯 越南 中国 埃及 哥伦比亚 泰国 增长率 128.62% 3.04% 187% 130% 162 % 133 % 145 % 时间 1997年 1996年 1995年 1994年 1993年 1992年 1991年 国家 土耳其 俄罗斯 瑞士 巴西 波兰 约旦 阿根廷 增长率 118 % 153 % 45% 66% 764% 40% 45%
第2层：享受国外著名基金公司及其基金经理的专业服务 这些基金公司历史悠久，管理规范，业绩稳定； 第3层：享受香港证监挂牌并有10多年理财投资经验的独立第三方理财公 司御峰/财智公司的专业服务，御峰公司本身也是基金公司 有对世界各国市场专门分析的投研队伍为我们选择的具体基金组合； 第4层：享受香港和国内持牌注册理财师的专业和贴身的服务。
费
表
ICP定期
I*4%/年按月收
B
1.户口计划费 60港币/月
3.资产总值收费:
活
（ I+B）*0.75%/年按月收
4.影子基金管理费: （ I+B）*0.75%/年按月收
期
8-25年期
A V I V A - 收 费 图 表
18个月
收费总计 =1+2+3
ICP定期
19个月和 以后
2.定期收费： I*1.12%/季
资本类产品
• 一笔投产品：丰裕……
定额定投产品（环球基金平台）： 标准人寿、苏黎世、英杰华…… 国内基金优惠平台：汇付天下
一笔投产品
丰裕账户
投资服务新趋势
• • • • 一站式投资服务 集中管理客户资产 简化手续，减省不同公司的开户手续 现于美国、澳洲、英国及新加坡等国家广 泛使用
丰裕账户
严格监管 户口按照香港证监会的严格监管成立，客户资产存 于独立户口，所有行政及会计准则，均符合香港证 监会的严格要求。
2009年6月，标准人寿成為香港首间于 全公司应用资讯安全管理系统並获取 BSI ISO 27001认证的保险公司。此认 证足以证明标准人寿能成功保护客戶资 讯， 並显示我们的服务已达至国际标 准。
标 准 人 寿 - 收 费 图 表
18-24个月
收费总计 =1+2+3
ICP定期
25个月和 以后
2.定期收费： I*0.5%/月
丰裕账户
丰裕账户
收费对比
对比项目 国内基金 海外基金公司 丰裕投 资户口
认购费/咨询费
同基金公司转换 /不同公司转换 赎回费
1.5%
1.5% 0.5%
5%
1.5% （同基金公司） / 5% （不同基金公
司）
3---4%
0% 0%
0—0.5%
定投产品
投资环球基金的层层专业服务
第1层：享受环球著名的世界500强金融集团 如标准人寿公司为您在全球范围内精心挑选的各国基金供您备选。
2010年 阿根廷 51.83%
点击按钮
中国大陆公募基金与香港海外公募基金 收益对比
• ——离岸公募基金让我们分享到全球最具核心竞 争力的企业创造的利润！
• ——做一只全球投资的候鸟，可以让我们资产倍 增！
资本类投资
包括一次性投资、定额定投：
海外公募基金的交易平台进行回 报和管理，按类别过往的回报可达到 8%-20%。
B
1.户口计划费 50港币/月
活
3.资产总值收费: （ I+B）*0.38%/季
期
8-25年期
研讨：
• 我们是在做咨询还是在做销售？ • 大陆监管如何看待这个问题？ • 我们如何做才符合监管？
Thank you
C、累积大额奖赏：
B
1.户口计划费 60港币/月
12万<36万, 36万<72万, 72万<96万, 96万以上
-0.005% -0.010% -0.015% -0.020%
活
3.活期收费: B*（0.125%/月-C）
期
5-25年期
苏
收费总计 =1+2+3+4
黎
18个月
士
1企业的优势:
1. 构建高效投资组合,分散风险。
2. 长期享受资产复利增长。
3. 参与全球金融投资，避免单一 市场资产泡沫化而蒙受损失。实 现资产高效、稳健增值。
通过全球优秀的公募基金经理 投资全球最具潜力的金融市场或者企业
• 金砖四国(brick) B:巴西 R:俄罗斯 I: 印度 • 抗通胀的行业 矿业 能源 黄金 农产品 • 规避经济景气周期的行业 生物科技、健康 • 另类投资 对冲基金 C:中国
定投产品举例——为什么选择标准人寿
标准人寿集团(「集团」)于1825 年在爱丁堡成立，是英国最大的 保险公司之一。 标准人寿保险 (亚洲) 有限公司的 偿付能力比率为535%，而偿付能力 比率的法定要求为150%。这表示标 准人寿于香港已超过法定最低要求 金额之3倍，显示我们除了母公司 的雄厚资本盈余外，我们本身的财 务状况亦属稳健。 标准人寿投资为专业投资顾问， 在全球拥有7百万客户，业务遍布 欧洲、亚洲和美洲。于2010年6月 30日為止，旗下管理的资产总值 达1,790亿英镑。
投资方法－－成 本 平 均 法
全球投资平台
－－组合户口—渠道 英国英杰华保险集团 英国标准人寿集团 苏黎世金融集团 美国万通金融集团 …………
都是国际著名、实力雄厚的金融巨头。它们都有 全球投资的平台。
点击按钮
当您选择开展全球化投资的时候,首要考虑的是要寻找一 家可靠的金融机构投资平台,确保您的资金安全性.因此这 家金融机构的规模、实力、信誉是重要的考虑因素。
丰裕综合投资户口
独立审核 所有「丰裕综合投资户口」内的交易，每年均会由 香港的注册核数师审核。
丰裕账户
丰裕综合投资户口
简化手续 在不同基金公司之间认购/转换基金，不需再到银行 办理汇款。 选择繁多 现时与30多间基金公司合作，提供超过2000只基金 以供选择，并正在不断增加中。
丰裕账户
丰裕账户
资产配置组合类型:
投资组合类型 风险级别定义 如选择生命周期 目标回报率
保守型
平稳型 进取型
风险3
风险4 风险5
小于5年
5-10年 大于10年
8%-12%
12%-17% 17%-20%
理财金字塔
分开个人 及企业财政 风险难控 适可而止 环球视野 资产配置 构建家庭 安全网
创 业
极高风险 高风险 中高风险
信托类
资本类
另类投资
财智专属资产管理平台，要做到以客为先，客观持平的专业配置平 台，所提供的服务范畴一定要广阔而专业，财智正正朝着这宗旨开展出不 同类别的服务。
专业平台
资本类
中额度整付投资及低至中额度定额投资
为客户规划以完成中长线的理财目标如置业、 子女教育、退休安排等
以资本增值为目标
高风险 中高风险
中低风险
每月储投
构建家庭 基本保障
通
胀
应急钱（大量的银行存款）
低风险 基本保障
保险
意外
分开两个口袋装你的资产
核心资产： 养老金、子女教育金、财富传承、资产长期保 值增值、税务筹划等； 外围资产：
积极扑捉短期的市场投机机会，争取高收益。
合理资产配置的理念
• 中国人的理财金字塔模式的主要缺陷是： 没有进行合理多元化投资组合，让国人失 去分享全球市场红利、扑捉全球牛市的机 会 • 海外公募基金是资产多元化配置最简单和 安全的工具
衍生工具 单一市场 区域市场 全球市场组合基金
中低风险
每月储投
构建家庭 基本保障
应急钱（3~6个月生活支出）
低风险
保险
基本保障
中国人的理财金字塔
分开个人 及企业财政 风险难控 适可而止 环球视野 资产配置 构建家庭 安全网
创 业
极高风险
衍生工具 单一市场 单一市场 区域市场 全球市场组合基金
政 策
2002年
2001年 2000年 1999年 1998年
巴基斯坦
俄罗斯 以色列 土耳其 南韩
156 %
56 % 47 % 252 % 141%
1990年
1989年 1988年 1987年 1986年 2011年
希腊
土耳其 印尼 日本 西班牙 委瑞内拉 79%
90%
547% 258% 43% 123%
过去26年表现最佳股市所在地
时间 2009年 2008年 2007年 2006年 2005年 2004年 2003年 国家 俄罗斯 突尼斯 越南 中国 埃及 哥伦比亚 泰国 增长率 128.62% 3.04% 187% 130% 162 % 133 % 145 % 时间 1997年 1996年 1995年 1994年 1993年 1992年 1991年 国家 土耳其 俄罗斯 瑞士 巴西 波兰 约旦 阿根廷 增长率 118 % 153 % 45% 66% 764% 40% 45%
第2层：享受国外著名基金公司及其基金经理的专业服务 这些基金公司历史悠久，管理规范，业绩稳定； 第3层：享受香港证监挂牌并有10多年理财投资经验的独立第三方理财公 司御峰/财智公司的专业服务，御峰公司本身也是基金公司 有对世界各国市场专门分析的投研队伍为我们选择的具体基金组合； 第4层：享受香港和国内持牌注册理财师的专业和贴身的服务。
费
表
ICP定期
I*4%/年按月收
B
1.户口计划费 60港币/月
3.资产总值收费:
活
（ I+B）*0.75%/年按月收
4.影子基金管理费: （ I+B）*0.75%/年按月收
期
8-25年期
A V I V A - 收 费 图 表
18个月
收费总计 =1+2+3
ICP定期
19个月和 以后
2.定期收费： I*1.12%/季
资本类产品
• 一笔投产品：丰裕……
定额定投产品（环球基金平台）： 标准人寿、苏黎世、英杰华…… 国内基金优惠平台：汇付天下
一笔投产品
丰裕账户
投资服务新趋势
• • • • 一站式投资服务 集中管理客户资产 简化手续，减省不同公司的开户手续 现于美国、澳洲、英国及新加坡等国家广 泛使用
丰裕账户
严格监管 户口按照香港证监会的严格监管成立，客户资产存 于独立户口，所有行政及会计准则，均符合香港证 监会的严格要求。
2009年6月，标准人寿成為香港首间于 全公司应用资讯安全管理系统並获取 BSI ISO 27001认证的保险公司。此认 证足以证明标准人寿能成功保护客戶资 讯， 並显示我们的服务已达至国际标 准。
标 准 人 寿 - 收 费 图 表
18-24个月
收费总计 =1+2+3
ICP定期
25个月和 以后
2.定期收费： I*0.5%/月
丰裕账户
丰裕账户
收费对比
对比项目 国内基金 海外基金公司 丰裕投 资户口
认购费/咨询费
同基金公司转换 /不同公司转换 赎回费
1.5%
1.5% 0.5%
5%
1.5% （同基金公司） / 5% （不同基金公
司）
3---4%
0% 0%
0—0.5%
定投产品
投资环球基金的层层专业服务
第1层：享受环球著名的世界500强金融集团 如标准人寿公司为您在全球范围内精心挑选的各国基金供您备选。
2010年 阿根廷 51.83%
点击按钮
中国大陆公募基金与香港海外公募基金 收益对比
• ——离岸公募基金让我们分享到全球最具核心竞 争力的企业创造的利润！
• ——做一只全球投资的候鸟，可以让我们资产倍 增！
资本类投资
包括一次性投资、定额定投：
海外公募基金的交易平台进行回 报和管理，按类别过往的回报可达到 8%-20%。
B
1.户口计划费 50港币/月
活
3.资产总值收费: （ I+B）*0.38%/季
期
8-25年期
研讨：
• 我们是在做咨询还是在做销售？ • 大陆监管如何看待这个问题？ • 我们如何做才符合监管？
Thank you
C、累积大额奖赏：
B
1.户口计划费 60港币/月
12万<36万, 36万<72万, 72万<96万, 96万以上
-0.005% -0.010% -0.015% -0.020%
活
3.活期收费: B*（0.125%/月-C）
期
5-25年期
苏
收费总计 =1+2+3+4
黎
18个月
士
1企业的优势:
1. 构建高效投资组合,分散风险。
2. 长期享受资产复利增长。
3. 参与全球金融投资，避免单一 市场资产泡沫化而蒙受损失。实 现资产高效、稳健增值。
通过全球优秀的公募基金经理 投资全球最具潜力的金融市场或者企业
• 金砖四国(brick) B:巴西 R:俄罗斯 I: 印度 • 抗通胀的行业 矿业 能源 黄金 农产品 • 规避经济景气周期的行业 生物科技、健康 • 另类投资 对冲基金 C:中国
定投产品举例——为什么选择标准人寿
标准人寿集团(「集团」)于1825 年在爱丁堡成立，是英国最大的 保险公司之一。 标准人寿保险 (亚洲) 有限公司的 偿付能力比率为535%，而偿付能力 比率的法定要求为150%。这表示标 准人寿于香港已超过法定最低要求 金额之3倍，显示我们除了母公司 的雄厚资本盈余外，我们本身的财 务状况亦属稳健。 标准人寿投资为专业投资顾问， 在全球拥有7百万客户，业务遍布 欧洲、亚洲和美洲。于2010年6月 30日為止，旗下管理的资产总值 达1,790亿英镑。
投资方法－－成 本 平 均 法
全球投资平台
－－组合户口—渠道 英国英杰华保险集团 英国标准人寿集团 苏黎世金融集团 美国万通金融集团 …………
都是国际著名、实力雄厚的金融巨头。它们都有 全球投资的平台。
点击按钮
当您选择开展全球化投资的时候,首要考虑的是要寻找一 家可靠的金融机构投资平台,确保您的资金安全性.因此这 家金融机构的规模、实力、信誉是重要的考虑因素。
丰裕综合投资户口
独立审核 所有「丰裕综合投资户口」内的交易，每年均会由 香港的注册核数师审核。
丰裕账户
丰裕综合投资户口
简化手续 在不同基金公司之间认购/转换基金，不需再到银行 办理汇款。 选择繁多 现时与30多间基金公司合作，提供超过2000只基金 以供选择，并正在不断增加中。
丰裕账户
丰裕账户
资产配置组合类型:
投资组合类型 风险级别定义 如选择生命周期 目标回报率
保守型
平稳型 进取型
风险3
风险4 风险5
小于5年
5-10年 大于10年
8%-12%
12%-17% 17%-20%
理财金字塔
分开个人 及企业财政 风险难控 适可而止 环球视野 资产配置 构建家庭 安全网
创 业
极高风险 高风险 中高风险