银行地下钱庄排查报告范文

银行地下钱庄排查报告范文
某某银行地下钱庄等非法金融机构线索排查报告
中国人民银行某某支行：
为维护金融秩序，规范保山金融市场，配合相关部门有效打击非法金融机构，我行自接《转发的通知》加强涉嫌洗钱活动的可疑交易排查工作我行现有银行结算账户3245户，其中个人银行结算账户3162户，单位银行结算账户83户。

针对以上3245户账户，根据客户风险等级划分，逐一进行了排查。

1、暂无频繁开销户情况。

2、无短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符情况。

3、无短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准情况。

4、无法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款情况。

5、无长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付情况。

6、未发生没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付情况。

7、无自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑情况。

8、因我行暂无外汇业务，未涉及外汇可疑交易。

9、现有缅籍人士开立银行结算账户一户，暂未发生交易业务。

10、无多人集中开户或多账户受同一人控制情况。

11、现有缅籍人士开立银行结算账户1户，暂未发生业务。

反洗钱宣传
某某年1季度至3季度，我行共开展反洗钱宣传5次，宣传方式为户
外设点宣传，4季度我行将再组织反洗钱宣传1至2次，根据文件要求，
将国家相关法规宣传与典型案例宣传相结合，重点宣传地下钱庄的危害性，增强广大社会群众的风险防范意识，自觉抵制地下钱庄等非法金融机构。

三、总结
因我行开业时间较短，现有客户数量较少，且未涉及外汇业务，故可
疑交易较少，此次排查工作未发现可疑线索。

再今后的工作中，我行将进一步加大反洗钱工作力度，通过反洗钱系统，密切关注可疑
交易客户，增加反洗钱宣传次数，加强员工反洗钱培训学习，有效维护金
融秩序稳定。

某某某银行
某某年11月03日
某某农村信用合作联社关于
配合开展打击离岸公司和地下线庄转移赃款专项行动的
排查报告
市办：
5月22日，我社接到《中国人民银行某某市中心支行办公室转发关于配合开展打击离岸公司和地下线庄转移赃款专项行动的通知》后，我社领导高度重视，立即排人员组织各网点进行全面排查工作，现将排查情况报告如下：
鉴于本次次专项行动打击重点为协助他人非法办理跨境汇兑、非法买卖外汇、非法办理资金支付结算业务等地下钱庄违法犯罪活动；利用离岸公司账户、非居民账户等，协助贪污贿赂等上游犯罪向境外转移犯罪所得及其收益的犯罪活动。

因此，我社围绕专项行动打击重点，对某某年1月以来全县各营业网点20万以上的大额交易进行了一次反洗钱重点监测分祈。

通于监测分析，由于目前我社没有开展外汇业务以及跨境汇兑业务，因此不存在为协助他人非法办理跨境汇兑、非法买卖外汇以等地下钱庄违法犯罪活动以及利用离岸公司账户、非居民账户等，协助贪污贿赂等上游犯罪向境外转移犯罪所得及其收益的犯罪活动的洗钱风险。

我社根据文件精神参照涉嫌地下钱庄、腐败等
某某县农村信用合作联社
某某年5月25日
支行关于地下钱庄监测排查分析报告
：
按照总行通知要求，我行认真开展了地下钱庄排查工作，具体情况报告如下：
一、认真组织学习人民银行西安分行“关于加强地下钱庄监测排查的
通知”，以及洗钱风险提示1、2期，通过学习，促使员工对地下钱庄的
组织形式、运作模式、洗钱手段加深了解，提高识别能力和判断能力。

二、认真组织安排。

我们成立了以行长为组长，会计主管、各柜员为
成员的排查工作组，对某某年1月1日至某某年3月31日期间的大额可
疑交易认真排查，对照地下钱庄的交易特征，深入查找涉嫌地下钱庄洗钱
的可疑交易。

三、排查情况
1、大额可疑交易情况。

某某年1月1日至某某年3月，我行共有76笔，金额5646万元大额交易，单笔存取款金额为50万元以上，主要为企
事业单位、居民个人工资、经营结算资金，未发现涉嫌洗钱交易。

2、账户排查。

我行现有对公账户72个，其中基本账户46户，临时
账户1户，专用账户25户，主要为镇内机关事业单位、企业开立的账户，通过全面排查，能够坚持按照规范开销户手续，严格按照账户管理办法进
行管理，按月对账，经排查无异常账户。

3、对照地下钱庄的类型、洗钱手法、可疑特征排查。

我行未开办外币、票据业务；对公转个人账户资金主要为劳
务、销售、经营结算资金，用途真实；也没有发现个人结算账户通过
网银、ATM机快速大量转移资金现象。

四、持续做好监测分析。

尽管没有发现地下钱庄信息，但是，我们将
按照人行风险提示要求，加强反洗钱工作，坚持规范开销户，认真审查大
额交易，做好可以交易的识别和上报，维护金融秩序，打击违法犯罪，提
升服务效能。

支行
二〇一六年四月二十三日。