分公司的组织架构与职能定位

营 顾客 销
后援支持
顾客和业务员究竟是什么？
上帝？
发
薪
上帝是什么？
水
的
人
倒金字塔的组织架构与管理模式
顾客 顾客 顾客 顾客 顾客 顾客 顾客 顾客 顾客
业务员及 业务单位
业务员及 业务单位
业务员及 业务单位
职能部门
职能部门
职能部门
总经理
大营销的几个基本理念
•后线为前线服务 •管理为销售服务 •领导为员工服务 •全员为顾客服务
主要内容
• 分公司组织设置的一般原则 • 分公司的组织架构图 • 分公司各部门的主要职责
分公司组织架构图
总经理室
综合职能部门
团险系列部门
个险系列部门
代理系列部门
办 人力 财 企 信息 稽
团
公 资源 务 划 技术 核室
综
室 部 部部 部
管
部
团险 销售
部
营 营 培 理 契保客 业 销 训 赔 约费服 单 部 部 部 部部部
•前线：营业区、支公司、营销部、培训部 及其所属人员
•后线：业务管理部门、综合管理部门 及其所属人员
营销部门的功能与地位
（一）营销作为一般功能 （二）营销作为一个比较重要的功能
后勤支援 财务
人事 营销
后援支持 财务
人事
营销
（三）营销作为中心功能 （四）以顾客为核心的营销整体功能
人
事 营销
财 务
后援支持
•岗位（个人）分工 分 •单位（部门）分工 工 •分工的专业化
•责任的明确化
•岗位（个人）的协调 协 •单位（部门）之间的协调 调 •整体的相容性
•组织的凝聚力
※专业化的经营和管理，是提高工作效益，实现 公司使命的坚实基础、必要条件！
销售与管理分离
寿险公司（包括分支机构）的销售活动与管理活动、 销售部门与管理部门的严格分离，既是提高专业化经营水 平的需要，也是完善公司内部控制体系、化解经营风险的 客观要求。 •从事销售活动的岗位：各层级的业务外勤人员及其主管 •从事管理活动的岗位：契约、理赔、业管、人管、财务、
2002年6月
主要内容
• 分公司组织设置的一般原则 • 分公司的组织架构图 • 分公司各部门的主要职责
主要内容
• 分公司组织设置的一般原则 • 分公司的组织架构图 • 分公司各部门的主要职责
专业化的经营和管理
寿险公司的运作是一架复杂的机器。因此，其组织 机构的设置首先要解决好的是分工与协调的问题。
契约部职能描述
以先进的作业流程和技术平台为基础，以良好的专 业化服务为保障，为公司提供良质契约，为客户创造附 加价值。
契约部主要工作内容
1、负责制定与完善承保实务、核保规则及业务操作 流程 2、负责营销业务标准件的初审、承保、录单、出单 的系列流程，并提供良好服务 3、负责对个人营销业务的非标准件、问题件、高巨 额件的核保和承保 4、协助信息技术部进行新险种开办程序的测试并拟 定承保实务 5、加强对营业区柜面初审人员的业务指导培训并增 强柜面人员的业务技能 6、加强对业务员的核保知识教育，严格控制公司的 核保风险
稽核室职能描述
建立严密的内控管理体系,强化监督约束机制，防范和 化解风险，促进经营管理水平的不断提高。
稽核室主要工作内容
1.制定公司稽核工作年度计划并实施 2.负责公司的常规审计、专项审计及离任审计 3.群众来信来访的受理 4.检查和监督公司各项内控制度的落实情况 5.定期编制内控指标报表，并提出分析报告与建议
办公室主要工作内容
1.公司各项行政管理制度的制定及执行 2.公司大型会议、活动策划及组织实施 3.公司全部办公职场的规划、管理与修缮 4.资产的购置、管理及维护 5.公司文书、档案、公章及用印管理 6.撰写公司及领导重要文件和报告 7.机构发展与执照年检、变更 8.品牌宣传与广告策划 9.办理各类外事和法律事务 10.公司行政管理、安全保卫与后勤保障
客户服务部职能描述
制定公司全面客户关系管理战略与策略并组织协调 实施，打造企业优良服务的品牌形象。
客户服务部主要工作内容
1.制定公司所有营销业务保单的保全作业流程并进行 日常业务处理 2.负责受理客户通过各种途径与方式（95500服务电话 、电子邮件、来函、柜台、上门服务）对公司的咨询 、投诉以及急难救助服务要求 3.完整准确地管理客户资料 4.制定全面客户关系管理标准，并监督各部门的执行 5.策划并组织客户服务项目
财务部职能描述
以全面预算管理为基础，围绕经营目标和发展规划，提 供财务支持，实施财务指导、监督和检查，维护财务制度，促 进业务发展。
财务部主要工作内容
1.制定公司财务计划、财务管理制度并组织实施 2.资产管理、成本费用控制及预算编制执行 3.组织会计核算，编制报表，准确生成财务信息 4.资金管理、税务工作与分保工作 5.与财务活动相关的内外关系沟通与协调 6.财务监督与经营分析 7.公司业务重要单证与印刷品管理 8.会计达标与财务档案管理
支公司职能描述
在本支公司及所属营业区组织实施公司市场 营销策略，承担公司下达的相关计划指标任务， 对业务外勤人员提供直接的服务、支持和管理， 成为公司组织与业务发展的高绩效的团队,同时在 公司与基层营业区之间行使部分层级管理职能。
支公司主要工作内容
1.制定本支公司及所属营业区的年度组织和业务发展 计划，并分解至各营业单位执行 2.采取有效措施，大力推进增员及业务员队伍建设 3.完善业务督导系统，及时采取改善经营指标的有效 措施 4.有效整合培训资源，组织业务员初级制式培训和针 对性强的衔接教育训练 5.宣导并实施公司关于业务人员的各项管理制度 6. 通过柜面内勤人员完成新契约的前期作业流程 并提供良好服务 7.营业职场的行政管理与氛围营造
企划部职能描述
以市场调研、经营规划、竞争策略、管理信息和品牌形 象为核心，进行具有战略性、全局性、前瞻性、应变性的企划 活动，为职能部门提供准确信息，为领导决策当好参谋。
企划部主要工作内容
1、研究和制定公司中长期战略发展目标 2、公司年度计划的编制、分解及执行情况的追踪检查 3、及时监测市场环境、竞争动态并提出分析建议报告 4、公司经营中主要关键业绩指标统计和分析 5、公司管理信息系统的建立与维护 6、公司品牌形象与企业文化的建设 7、公司大型活动企划 8、定期组织召开公司经营检讨会
团险综合管理部职能描述
承担团体保险业务契约、理赔、客服等全面管理工作， 力求以优良的契约品质和服务水平，为销售部门提供后援支持， 为公司增加经营利润，为客户创造最大价值。
团险综合管理部主要工作内容
1、制定公司团体业务发展规划及年度经营计划，合理 分解计划指标并组织各销售单位实施 2、认真进行市场调研、分析与预测，把握行业竞争动 态，及时提出产品开发与销售策略报告建议 3、策划产品组合与包装，开发制作行销辅助工具，组 织业务竞赛 4、优化承保、出单、理赔、客服各项作业流程，提高 后援工作质量和服务水平 5、加强团险内外勤业务人员队伍建设，不断提高各类 员工的专业技能 6、为公司其他团险销售业务提供后援支持
信息技术部职能描述
建设和维护稳定高效的电子信息系统，为公司办公自动 化、数据信息化、业务流程与管理系统程序最优化构建良好 的技术平台，为业务发展和管理水平的提升提供有力支持。
信息技术部主要工作内容
1.调配、管理和维护公司所有计算机及其相关硬件资 源，确保正常运行 2.建设和完善公司局域网硬件和软件系统，维护网络 安全 3.建设和维护公司数据库系统,保证数据安全 4.支持并配合其他部门进行数据汇总、修复、统计分 析和加工 5.诊断部门业务需求和管理需求，开发、测试和完善 软件项目，并推广使用和日常维护 6.制定和实施电子信息系统管理和维护制度
督导及各层级内勤主管 •销售部门：营业部（外勤）、营业区（内勤）及城区支公司 •管理部门：契约、理赔、客服、营销等直接的业务管理部门，
人事、财务、行政、信息技术等综合管理部门
前线与后线分开
为了更好的体现以市场为导向、以客户为中心、以 销售为重点的经营理念，有效配置各种资源，提高组织 的市场拓展能力，强化全员服务意识，在公司内部必须 区分前线和后线。
理赔部职能描述
以快速、准确、公正的理赔优质服务， 维护客户利益，创造公司品牌价值。
理赔部主要工作内容
1.个险理赔案件的受理、调查及审批 2.制定理赔管理制度并贯彻实施 3.完善理赔业务流 程，提高理赔质量 4.负责公司理赔成本控制 5.个险理赔数据统计与分析 6.理赔咨询与培训 7.做好与有关部门的理赔协作
培训部职能描述
以针对性较强，快速反应和全面系统的专业培训，为营销 业务一线提供强大的智力支持。
培训部主要工作内容
1.制定培训工作计划，建立健全营销培训体系 2.负责专兼职讲师队伍的建设与管理 3.诊断培训需求，组织实施各级各类培训活动 4.开发各类制式和非制式培训教材，并进行有效利用 5.理顺各项操作流程，建立及维护培训档案资料库
银行代理部职能描述
努力拓展银行(邮政)代理销售渠道，不断提高产品销售能 力和管理水平，为客户提供优良服务，为公司创造最大价值。
银行代理部主要工作内容
1、制定银行(邮政)代理业务发展规划及年度经营计划, 并组织实施 2、进行市场调研、分析及预测，把握行业动态，及时 提出产品开发与销售策略报告建议 3、策划产品组合与包装，开发制作行销辅助工具,组织 业务竞赛 4、加强银行（邮政）代理网点的建立维护 5、加强员工培训，提高银行代理专管员的素质 6、做好客户的售前及售中服务 7、系统地培训银行方面的有关人员，并保持密切联系 与沟通
人力资源部职能描述
以方便、快捷的工作效率，合理配置人力资源，规范 人力资源开发、管理，薪酬核定及发放，教育训练等工作程 序，不断强化监督约束机制，为经营管理和业务发展保驾护 航。
人力资源部主要工作内容
1.制定公司人员发展年度计划及人事管理 制度 2.核定员工岗位、编制及薪酬 3.办理各项任免、奖惩、交流、离退休等 事宜 4.员工工薪核发、四金缴交 5.组织干部、员工年度考评，并按能定岗 6.拟定教育训练计划，并有效实施 7.公司内部廉政建设与法制教育 8.负责对违法违纪的立案查处
•人力资源部 •团险销售部
•财务部
•企划部
•信息技术部
•稽核室
个险系列部门 银行系列部门
•支公司 •营销部
•银行代理部 •中介代理部
•培训部
•理赔部
•契约部
•保费部
•客户服务部
办公室部门职能描述
承担公司综合协调、宣传公关、行政管理、安全 保卫和后勤保障工作，为基层、机关和领导提供全方 位和高质量服务。
保费部职能描述
以优质的收费服务水平和二次展业技能，为客户 和公司创造最大价值。
保费部主要工作内容
1.制定本年度保费工作计划及预算编制 2.收费服务单位的设置与收展员队伍建设 3.收费制度体系的制定与完善 4.收费服务单位及收展员的考核与激励 5.续期保费日常信息与帐务处理 6.续期收费单证的管理 7.其它与收费服务有关的事项
营销部职能描述
制定并组织实施公司个人寿险市场营销策略,建立与完 善营销管理系统,承担公司下达的相关经营指标任务,成为市 场开拓能力强,核心竞争优势明显,经营绩效优良的个险销售 指挥中心。
营销部主要工作内容
1.制定营销业务年度发展计划，合理分解并组织各营 业单位实施 2.大力推进增员，并不断提升业务员队伍体质 3.建立和完善业务督导系统,及时采取改善经营指标的 有效措施 4.建立销售激励体系，策划各类竞赛方案，进行有效 宣导与炒作 5.开发和提供行销辅助工具 6.健全业务人员管理系统,理顺合同、考核、佣金等各 项操作流程,并实施日常管理 7.营销信息的统计分析与反馈
位
银 中介 行 销售 代部 理 部
一
二部
三部
部
支公司1
支公司2
支公Байду номын сангаас3
营营营 业业业 区区区
营 业 区
营 业 区
营营营营 业业业业 区区区区
主要内容
• 分公司组织设置的一般原则 • 分公司的组织架构图 • 分公司各部门的主要职责
部门职能描述及主要工作内容
综合职能部门 团险系列部门
•办公室
•团险综合管理部
团险销售部职能描述
组织实施公司团体业务市场销售策略，承担公司下达的相 关计划指标任务，成为公司团体业务销售高绩效团队，为公司 提供利源，为客户创造价值。
团险销售部主要工作内容
1.组织实施对目标客户展业 2.完成公司下达的保费收入等各项业绩指标 3.发挥保险保障功能，提供良好服务，建立稳定的客 户群 4.按照公司规定，做好销售作业基础管理 5.及时反馈市场信息及业务需求，提出相关报告建议 6.吸引人才，加强培训，不断提高业务人员思想素质 和业务水平