2010级投资与理财人才培养方案

武汉商业服务学院
2010 级专业人才培养方案
专业名称：投资和理财
学制：三年
专业负责人：冯军
系主任：胡天然
教务处长：龙伟
教学院长：刘萌
批准日期：
二〇一0年四月
投资和理财专业2010级人才培养方案
一、招生对象和学制
招生对象：普通高中毕业生
修业年限：三年
学习形式：全日制
二、培养目标
本专业主要面向湖北省及沿海地区，服务银行、证券、保险、投资咨询等行业，培养拥护党的基本路线，适应建设、管理和服务第一线需要，具有良好的职业道德和敬业精神，具备个人理财规划、投资咨询、银行客户服务、证券操作、保险营销、财务核算等能力，主要从事专业理财公司个人理财规划、银行理财中心客户经理、证券投资公司业务操作员、保险公司客户经理、企事业单位财务核算等工作的德、智、体等全面发展的高素质技能型人才。

三、培养模式
以科学发展观为指导，“以服务为宗旨，就业为导向，走产学结合发展道路”，和专业理财公司、投资咨询公司、商业银行、证券公司、保险公司等企业紧密合作，以理财规划、投资规划、风险管理和保险规划、税收筹划、现金规划、退休养老规划、财产分配和传承规划、综合理财规划、财务核算等为项目教学载体，在虚拟教学、实训、实习等教学环节上实施环境训练，构建“项目教学、实境训练”的工学结合人才培养模式。

四、职业范围
本专业学生职业范围主要涉及理财公司、投资咨询、银行、证券、保险等行业。

具体从事的就业岗位如下：
五、人才规格
（一）本专业所培养的人才应具有以下知识、技能和素质：
（1）知识要求
学生应掌握税收、财务、会计、法律、投资、银行、保险、期货、管理等各方面知识和实务操作
（2）能力要求
1.具备正确、熟练的数据基本运算能力和一定的逻辑思维能力；
2.具备专业公务文书、专业论文撰写的基本能力；
3.具备现金需求分析、现金规划方案制定的能力；
4.具备制订住房消费方案、汽车消费方案、消费信贷方案的能力；
5.具备分析客户教育需求、制订教育规划方案的能力；
6.具备风险管理和保险规划、提供保险咨询服务的能力；
7.具备收集客户资料、投资规划、提供各项投资咨询服务的能力；
8.具备退休养老规划、分析需求、制订方案、咨询服务的能力；
9.具备财产分配和传承客户状况分析、财产分配方案制订、咨询服务的能力；
10.具备分析客户纳税状况、制订税收筹划方案的能力；
11.具备完成客户的财务分析报告、综合制订各分项理财规划具体方案的能力；
12．具备从事企业出纳业务、会计业务核算的能力
（3）素质要求
（1）具有良好的职业道德，较强的敬业精神和创新精神；
（2）具有职业责任意识、团队意识和协作精神；
（二）证书要求
取得普通高校专科英语使用能力三级证书、计算机使用能力一级证书，及和本专业职业岗位相关助理理财规划师职业资格证书
（三）毕业学分要求
本专业学生毕业时需修满140学分。

职业选修课不低于38学分，公共选修课不低于4学分。

另外，教育活动设计不低于16学分，其中，入学及毕业教育不低于2学分，军训不低于2学分，公益劳动不低于1学分，社会实践不低于4学分。

学生必须获取一个规定的职业资格证书，计3学分，不允许以其它课程学分替代；个别学生因生理等特殊原因可申请体育课及达标测试、军训、公益劳动的免修，但应通过选修其它课程或技能予以补偿。

六、工作任务和职业能力分析
七、课程体系
（一）课程体系构建
（二）核心学习领域及学习情境设计
八、学习领域
（一）基本素质学习领域
1、思想道德修养和法律基础 54学时
2、毛泽东思想、邓小平理论和“三个代表”重要思想概论 72学时
3、形势和政策 18学时
4、职业生涯和发展规划 20学时
5、就业指导和创业教育 20学时 6
、体育 66学时 7、大学英语 132学时 8、计算机使用基础 72学时 9、普通话 30学时 10、现代文员实务 36学时 11、经济数学使用 66学时 （二）专业基础学习领域 １、财政学概论
3、金融学概论
7、统计学原理
（三）专业学习领域
5、保险理论和实务
8、公司理财
9、期货交易基础
10、个人理财规划
（四）专业拓展学习领域1、消费心理学
2、金融营销
5、商务代理
九、教育活动设计
十、教学计划进程表（另附页）十一、学期时间分配总表
十二、学分、学时分配及比例
十三、学习领域课程标准
《公司理财》学习领域课程标准
一、课程性质和任务
《公司理财》是职业技能课，它是为培养适应市场经济发展需要的、使用型的投资理财专业人才服务的。

本课程是关于现代股份制企业进行筹资、投资、资金营运、利润分配和财务分析的一门专业课程。

《公司理财》的基本任务是：以企业筹资管理、投资管理、营运资金管理、利润及其分配管理为主要内容，课程体现资金的获取和有效使用的基本概念和基本理论，并侧重于理论分析。

通过本课程学习使学生掌握企业筹集和组织资金来源、安排和监督资金使用、控制和考核资金耗费、计算和分配资金积累等方面的专业基本知识，强调用经济学和数学的原理分析、解决和处理企业实际问题，强调定量分析和定性分析相结合、理论和实际的结合，提高学生在公司理财领域的分析问题和解决问题能力。

二、课程设计思路
《公司理财》这门课程的务实性和学习方法的内在逻辑性等特点，决定着该学科必须重视实践教学。

通过实践教学，学生能够亲身体验知识的力量、思维的奥秘和创造的神奇，从而逐步培养创造的能力。

实践教学在能力培养及考核方面具有举足轻重、不可替代的作用，因此实践教学和理论教学并重，本课程应该开设习题课、案例课等。

在课程设计选择案例时应注意：1、案例必须从实际中来，真实、生动。

2、案例必须精练。

3、案例必须典型。

在公司理财的教学中，通过不断地、细致地进行理论研究和教学实践，案例教学法在公司理财教学中的运用将逐渐加强，将使学生逐渐改变以往公司理财知识的枯燥无味、难学难懂的不良印象，使学生爱学、易学并对公司理财产生浓厚兴趣，从而指导企业公司理财实践。

三、课程目标
《公司理财》是投资和理财专业必修的一门主要专业课，通过本课程的学习，学生能掌握和了解公司理财的基本理论和方法，并能熟练地进行投资决策和筹资决策, 为后续专业课的学习及今后的实际工作打下坚实的基础。

（一）专业能力
《公司理财》的教学，应使学生树立时间价值和风险价值观念，系统掌握公司理财的基本理论和方法，着重掌握投资决策、筹资决策和股利分配的基本方法及其使用，为学习后续课程和今后的实际工作打下基础。

（二）方法能力
通过《公司理财》课程教学,应注意培养学生以下能力：
（1）独立获取知识的能力——逐步掌握科学的学习方法，不断地扩展知识面，增强独立思考的能力，更新知识结构。

（2）科学观察和思维的能力——运用公司理财的基本理论和思维方式，通过观察、分析、综合、归纳来加深学生对公司理财实务的理解。

（3）分析问题和解决问题的能力——能够通过各种途径独立搜集公司理财实务所需资料并利用公司理财的基本理论对公司理财实务进行指导。

（三）社会能力
通过《公司理财》课程教学,应注重培养学生以下素质：
（1）求实精神——通过《公司理财》课程教学，在对理财目标的追求中，培养学生追求真理的勇气、严谨求实的科学态度和刻苦钻研的作风。

（2）创新意识——通过学习，引导学生树立科学的价值观，激发学生的求知热情、探索精神、创新欲望，积极探索各种新的财务决策方法。

（3）风险意识——强调任何财务活动都面临着或多或少的风险，从而树立学生的强烈风险意识。

（4）团队精神——以小组协作形式对公司实际案例进行分析讨论，培养学生的团队合作精神。

五、考核方式
笔试闭卷，平时成绩30%，期末测试70%。

六、教学条件
（一）师资条件
需配备主讲教师2名，配备有丰富实践经验的实训指导教师1-2名，以指导学生实际操作
（二）实训条件
本着教、学、研相结合的办学宗旨，我们和当地的企事业单位保持着多层次、全方位的合作关系，先后建立了武汉华中会计事务有限公司、武汉万里会计事务有限公司、湖北正信会计事务有限公司、武汉海龙实业集团有限公司、武汉益太商贸有限公司、智管软件（中国）有限公司湖北分公司等实习基地，为相关专业实习创造了良好的外部环境。

七、推荐教材和教学参考资源
教材：《新编公司理财》，何莉，杨紫元编著，大连理工大学出版社，2008年。

参考书：《西方公司理财实务》，云宏伟等主编，中国金融出版社1998年版
《公司理财》，张尧洪主编，经济科学出版社，2006年1月
《公司理财》（原书第6 版），[美]罗斯等著，吴世农等译机械工业出版社
2003 年9 月
学习参考网址：
《个人理财规划》学习领域课程标准
一、课程性质和任务
本课程是投资理财专业必修的核心专业课，课程着重于专业技能实训，要求学生能熟悉各种理财工具的特点及风险收益关系，能综合运用各种理财工具，为目标客户设计出理财方案打下良好的基础。

(1)针对学生实际职业能力的培养来进行教学，通过工作任务的仿真操作，提高学生的学习兴趣，掌握学生对理财工具的运用能力从而提高理财规划能力。

(2)以学生为本，注重“教”和“学”的互动。

通过选用典型活动项目，由教师提出要求或示范，组织学生进行活动，让学生在活动中树立责任意识，增强团队的合作精神，掌握本课程的职业能力。

(3) 职业情景的创设，以多媒体、实训和案例分析等方法提高学生解决和处理实际问题的综合职业能力。

(4) 重视实践，更新观念，走产学研相结合的道路，探索有特色职业教育的新模式，为学生提供自主发展的时间和空间，积极引导学生参和社会工学交替，提升职业素养，努力提高学生的创新能力。

二、课程设计思路
本课程是以高等职业学校投资理财专业的学生就业为导向，在行业专家的指导下，对涵盖的业务岗位进行任务和职业能力分析，以实际工作任务为引领，以业务流程中涉及的常用知识为主线，以职业资格考核要求为依据，采用业务流程、
专业知识相结合的结构来展示教学内容，通过设计情景显现、仿真模拟等活动项目来组织教学，培养学生初步具备理财规划的基本职业能力。

三、课程目标
通过本课程的学习，学生应掌握个人理财的一般原则，熟悉和灵活运用各种理财工具，为以后的个人理财规划和职业生涯规划提供坚实的基础。

在些基础上，能根据客户的不同情况，综合考虑各种经济因素，制定出合理的个人理财规划方案，实现人生各阶段的目标和理想。

学生通过本课程的学习应具备以下一些能力：
1.具备现金需求分析、现金规划方案制定的能力；
2.具备制订住房消费方案、汽车消费方案、消费信贷方案的能力；
3.具备分析客户教育需求、制订教育规划方案的能力；
4.具备风险管理和保险规划、提供保险咨询服务的能力；
5.具备收集客户资料、投资规划、提供各项投资咨询服务的能力；
6.具备退休养老规划、分析需求、制订方案、咨询服务的能力；
7.具备财产分配和传承客户状况分析、财产分配方案制订、咨询服务能力；
8.具备分析客户纳税状况、制订税收筹划方案的能力；
9.具备完成客户的财务分析报告、综合制订各分项理财规划具体方案的力；
五、考核方式
改革过去考核方法和手段，注重过程考核和结果考核相结合，理论和实践一体化，实现考核多元化改革，即考核主体多元化、考核内容形式多元化、考核方
六、教学条件
（一）师资条件
需配备主讲教师2名，配备有丰富实践经验的实训指导教师1-2名，以指导学生实际操作（二）实训条件
《投资和理财》实训室（在建）
光大证券(实训基地)
七、推荐教材和教学参考资源
1．中国金融教育发展基金委员会金融理财规划师标准委员会：《投资规划》，中信出版社会2004年版
2、《个人理财规划》林功实主编清华大学出版社会2003年版
3、《投资学基本原理和实务》谢剑平主编北京大学出版2004年版
4、《理财学》王健朴主编暨南大学出版社会2003年版
5、《个人理财规划》沈家庆主编高等教育出版社2004年版
6、《投资规划》刘峰、尹小兵主编中信出版社2004年版
7、《个人理财规划》柴效武主编清华大学出版社2009年版
《证券投资理论和实务》学习领域课程标准
一、课程性质和任务
了解证券市场的新知识，学会运用证券投资工具，已成为社会各阶层的迫切需要；如何进行公司理财、家庭理财是当今的热门话题。

开设《证券投资理论和实务》的目的，就在于引导学生关注我国证券市场的实践，掌握证券投资的基本技巧，提高证券投资的分析能力，以适应将来工作的需要。

因此《证券投资理论和实务》应作为《投资和理财》专业的职业技术课。

《证券投资理论和实务》是对《金融市场学》的深化，是《期货投资》、《国际投资学》的基础学科，在学习本课程之前，应具备《西方经济学》《财政学》《金融学》《财务会计》《统计学》《数理概率》等学科基础知识。

本课程和《财政学》、《金融学》、《投资学》、《公司理财》、《金融市场学》、《国际金融》、等课程部分内容存在交叉现象，但也有分工，《证券投资理论和实务》主要侧重于资本市场的具体操作。

二、课程设计思路
《证券投资理论和实务》课程是根据专业人才培养目标及人才知识能力、素质能力模块的要求，按照教学计划中实训课程的安排而进行的必修实践课程。

教师在整个教学过程尽可能多的介绍现实证券市场背景，增强学生学习的"现实感"及可操作性。

证券投资基本理论＋证券投资经典案例＋证券投资模拟操作＋证券投资实战演练
三、课程目标
通过本课程的学习，使学生在仿真和全真的职业环境中，在校内和校外指导教师的指导
下，分步骤、有目的地加强证券筹资能力、证券投资能力的实践训练，消化吸收专业知识，强化职业技能，提高人才综合素质，最终为走向工作岗位，奠定良好的职业技能基础。

（一）专业能力
1、学会选股；
2、对“买点”和“卖点”的把控渐渐自如。

（二）方法能力
1、能利用网上的大量资讯进行证券投资基本面的分析；
2、能对盘面进行简单的技术分析；
3、对证券投资策略和方法有初步了解。

（三）社会能力
1、求实精神——在对股市的分析中，培养学生追求真理的勇气、严谨求实的科学态度和刻苦钻研的作风。

2、创新意识——通过学习，引导学生树立科学的价值观，激发学生的求知热情、探索精神、创新欲望，积极探索各种新的财务决策方法。

3、风险意识——强调投资是一种高风险活动，从而树立学生的强烈风险意识。

4、团队精神——以小组协作形式对行情进行分析讨论，培养学生的团队合作精神。

五、考核方式
测试是对教学过程的全面验收，本课程的期末测试采用“理论+技能”考核模式，突出学生的实战能力，案例分析占70%，理论考题占30%；。

总评成绩的计算是：期末测试成绩占40%，平时成绩占60%
平时成绩（60％）包含：到课率10％、课堂评价10％、平时作业20％、课程讨论10％、投资仿真10%
测试成绩（40％）包含：期中成绩10％、实训成绩10％、期末成绩20％
六、教学条件
（一）师资条件
主讲教师：向泉副教授中南财大金融本科毕业，1990年入市，经历了中国股市20年的风风雨雨，从教学经验、实战水平、理论功底上讲都是该课程理想的教师人选。

兼讲教师：许承龙副教授中南财大会计本科毕业注册会计师海龙有限责任公司财务顾问
兼讲教师：周亚兵副教授中南财大会计本科毕业注册税务师武汉万里会计事务所所长
双肩挑教师：龙伟副教授中南财大经济管理本科毕业教务处处长
（二）实训条件
1、校内实训条件：
《投资和理财》实训室（在建）
2、校外实训条件：
光大证券(实训基地)
广发证券(实训基地)
七、推荐教材和教学参考资源
1、教材：
《证券投资理论和实务》：孙可娜主编、高等教育出版社
2、教学参考书：
《证券投资学》：吴晓求主编、中国人民大学出版的21世纪财政金融系列教材，该教材属于普通高等教育“九五”国家级重点教材,
《证券投资学》：曾令全主编、中国财政经济出版社，该教材系中南财大目前使用版本,内容丰富、阐述详尽，比较适合自学。

《中国证券市场典型案例》：吴晓求主编、中国人民大学出版社
十四、师资队伍要求
教师是人才培养方案的实施者，师资队伍的力量直接影响人才培养的结果。

为了达到人才培养目标，应确保专业师资水平。

具体要求如下：
1．校内专职教师要求
应具有丰富的专业知识；
应具有专业所需的理论和实践教学能力；
应能运用多种教学方法实施教学。

2．校外兼职教师要求
来自行业企业的高级技术人员和能工巧匠；
能独立承担某一门专业课教学或实践教学任务。

十五、工学结合实习基地
1、校内实训基地：综合实训室一
实训功能：理财规划、投资咨询、财务核算等
实训项目：证券投资、期货实务、理财规划方案设计、理财软件综合使用等
2、校外实训基地
（1）理财规划、投资咨询实训基地
武汉新兰德证券投资顾问有限公司
中国工商银行武汉市雄楚支行
实训功能：实地考察、见习和顶岗实习
实训项目：现金规划、消费支出规划、教育规划、理财规划、投资咨询等（2）会计实训基地
武汉华中会计事务有限公司
武汉万里会计事务有限公司
湖北正信会计事务有限公司
武汉海龙实业集团有限公司
武汉益太商贸有限公司
智管软件（中国）有限公司湖北分公司
实训功能：实地考察、见习和顶岗实习
实训项目：项目投资、资产评估、会计核算、保险规划等
十六、专业指导委员会
十七、专业指导委员会论证意见。