有限公司银行存款管理制度

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企业银行存款管理制度范本

第一章总则

第一条为加强企业银行存款管理，确保资金安全，提高资金使用效率，特制定本制度。

第二条本制度适用于企业内部各部门、各子公司及关联单位。

第三条企业银行存款管理应遵循以下原则：

（一）安全性原则：确保银行存款资金安全，防止资金损失；

（二）合规性原则：严格遵守国家法律法规和金融政策，保证资金运作合法合规；

（三）效率性原则：提高资金使用效率，降低资金成本；

（四）透明性原则：加强内部监督，确保资金运作透明。

第二章账户管理

第四条企业应在合规的前提下，根据业务需要，合理开设银行账户。

第五条银行账户的开户、变更、撤销等手续，由财务部门负责办理。

第六条银行账户的密码、印鉴等管理，严格按照《企业印章管理制度》执行。

第七条企业银行账户的收支活动，应严格按照财务制度规定办理，不得擅自将银行账户用于非业务活动。

第三章资金收支

第八条企业银行存款收支，应遵循以下程序：

（一）编制银行存款收支计划，经财务部门审核后报总经理审批；

（二）按照收支计划，办理银行存款收支业务；

（三）财务部门负责对银行存款收支业务进行审核，确保资金安全、合规；

（四）业务部门负责办理银行存款收支业务，并确保资金及时到账。

第九条企业不得将货款以个人名义存入银行，不得利用本单位账户为他人和外单位转账或套取现金。

第十条银行存款日记账的登记工作，由财务部门负责，做到及时、准确、完整。

第四章未达账项调节

第十一条财务部门应定期编制未达账项调节表，对未达账项进行核对，确保账实相符。

第十二条未达账项调节表经审核后，由财务部门负责人签字确认。

第五章内部控制

公司银行存款管理制度模板

1. 引言

本制度旨在规范公司银行存款管理工作，确保公司资金安全、合规运作，提高

资金利用效率。全体员工应严格依照本制度执行，不得擅自处理公司存款账户的资金。

2. 管理标准

2.1 开设银行账户

1.依据实际需要，经授权的财务人员可以向可靠的金融机构开户。

2.开户时需供应公司基本信息、法人签字、数理睬计等有效证明和文件。

3.全部银行账户的帐号、密码、存款需备案并定期更新。

2.2 存款操作

1.存款应当在公司经授权的财务人员的陪伴下进行。

2.存款前，应核对存款金额与存款凭证是否全都，确认无误后进行存款。

3.存款凭证须妥当保管，记录存款金额、日期、存款账号等相关信息。

2.3 资金划转

1.划转资金应严格依照公司授权流程操作，经授权的财务人员对划转操

作负责。

2.资金划转前，应核对划转金额、账户信息等，确保划转无误。

3.划转后，财务人员须及时记录认真的划转信息并存档备查。

2.4 存款账户与资金监控

1.财务部门负责定期核对银行存款账户的余额，并与银行对账单进行核

对，及时发现异常情况。

2.如发现银行存款账户显现异常，财务部门应立刻报告上级负责人，并

采取相应应对措施。

3.财务部门应建立完满的账户资金监控机制，有效管理公司的存款账户。

3. 考核标准

3.1 存款凭证管理考核

1.存款凭证的记录是否完整、准确。

2.存款凭证是否妥当保管，是否有遗失或泄漏情况。

3.存款凭证是否及时存档备查。

3.2 存款操作考核

1.存款操作是否依照公司规定进行。

2.存款操作是否规范、准确。

3.存款操作过程中是否核对凭证金额与存款全都。

现金及银行存款管理办法

一、总则

1.1 本办法旨在规范我司现金及银行存款的管理，确保资金安全，提高资金使用效率。

1.2 本办法适用于我司全体员工及各部门，涉及现金及银行存款的收付、存储、保管、使用等环节。

二、现金管理

2.1 现金收入

（1）各部门在收到现金时，应及时开具收据，并在收据上注明款项来源、金额、日期等信息。

（2）收到现金后，应在当天将现金存入银行，不得坐支。

2.2 现金支出

（1）各部门需提前申报现金支出计划，经财务部门审核批准后，按照批准金额领取现金。

（2）现金支出需凭有效发票、收据等原始凭证报销，严禁虚报、冒领。

2.3 现金保管

（1）各部门应指定专人负责现金保管，确保现金安全。

（2）现金保管人员应定期进行现金盘点，确保账实相符。

三、银行存款管理

3.1 银行账户管理

（1）公司应在具备合法资质的银行开设银行账户，并报财务部门备案。（2）公司银行账户不得出借、出租或转让给他人使用。

3.2 银行存款收付

（1）公司各项收入应及时存入银行，不得截留、挪用。

（2）公司各项支出应通过银行转账方式支付，原则上不得使用现金。

3.3 银行存款核对

（1）财务部门应定期与银行对账，确保银行存款账面余额与实际余额相符。（2）如发现账务不符，应及时查明原因，并采取措施予以纠正。

四、监督检查

4.1 财务部门应加强对现金及银行存款的监督检查，确保资金安全。

4.2 公司设立举报渠道，对违规行为进行严肃查处。

五、责任追究

5.1 违反本办法规定的，公司将视情节轻重，对相关责任人给予相应的处罚。

5.2 涉嫌违法犯罪的，公司将移交司法机关处理。

公司银行存款管理制度

第一章总则

第一条为加强公司银行存款管理，确保资金安全，提高资金使用效率，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司所有银行存款的收付、管理和监督。

第三条公司银行存款管理应遵循以下原则：

1. 依法合规：严格遵守国家有关法律法规和金融政策，确保公司银行存款的合法合规。

2. 安全保密：加强银行存款的安全管理，确保资金安全，严守公司财务秘密。

3. 效率优先：优化银行存款管理流程，提高资金使用效率。

4. 规范运作：建立健全银行存款管理制度，确保公司银行存款运作规范。

第二章账户管理

第四条公司应开设多个银行账户，包括基本账户、专用账户等，用于不同业务领域的资金收支。

第五条公司银行账户的开设、变更、注销，需经公司财务部审核，报公司总经理批准。

第六条公司银行账户的印鉴管理：

1. 银行账户的印鉴由财务部保管，财务部指定专人负责印鉴的保管和使用。

2. 财务部应定期对印鉴进行核对，确保印鉴安全。

3. 财务部人员离职或调离岗位时，应将印鉴上交财务部，并办理交接手续。

第三章收付款管理

第七条公司收付款应遵循以下原则：

1. 严格按照国家有关法律法规和金融政策进行收付款。

2. 收付款凭证应齐全，确保收付款的真实性、合法性。

3. 收付款业务应由财务部负责办理，其他部门和个人不得擅自办理。

4. 收付款业务应实行“收支两条线”，确保资金安全。

第八条收付款流程：

1. 收款：财务部收到收款凭证后，核对凭证信息，确认无误后办理收款。

2. 付款：财务部收到付款申请后，核对申请信息，确认无误后办理付款。

3. 对账：财务部定期与银行进行对账，确保公司银行存款余额准确。

公司银行存款管理制度

第一章总则

第一条为规范公司银行存款管理，有效保障公司资金安全，提高资金的使用效率，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司所有部门和单位的银行存款管理活动。

第三条公司银行存款管理应依法合规、风险可控、资金有序、效益最大化的原则进行。

第二章银行账户的设置和管理

第四条公司银行账户的设置应按照公司设立程序，保证合规合法。

第五条公司财务部门应负责公司银行账户的管理工作，包括账户的开立、变更、销户等事宜。

第六条公司应建立完善的账户管理制度，包括账户信息登记、查询、调账和对账等操作程序。

第七条公司银行账户使用应合理规划，以保障资金的流动、利用和安全。

第三章资金监管和使用

第八条公司资金监管应做到精细管理，包括资金收付、结算、托管、投资和使用等方面的监督。

第九条公司应建立健全的资金使用预算管理制度，合理规划资金使用方案。

第十条公司应采取严格的资金申请、审批程序，确保资金使用的真实性和合理性。

第四章资金存管和风险控制

第十一条公司应建立完善的资金存管机制，对存款进行专人管理、划拨和监控。

第十二条公司应根据自身实际情况，建立健全的风险控制制度，包括资金流动风险、投资风险等方面。

第十三条公司应根据不同存款需求和风险承受能力，选择不同的存款产品和形式，以实现资金的最大收益。

第五章存款利息管理

第十四条公司应对存款利息进行专人管理，及时清算和调整存款利率，以提高存款收益。

第十五条公司应对不同的存款产品和期限，实行差异化管理，以达到最佳资金利用效果。

第十六条公司应进行存款利息的衡量和评估，以不断提高公司的资金管理水平和效益水平。

公司存款日常管理制度范文

公司存款日常管理制度

第一章总则

第一条为了规范公司的存款管理，保障公司资金的安全和合

理运用，制定本制度。

第二条本制度适用于公司内外保存和运用的全部存款。

第三条公司存款应遵循合法、安全、高效和便捷的原则。

第四条公司财务部门负责制定和管理本制度。

第二章存款开户

第五条公司设有银行账户，由财务部门负责办理开户手续。

第六条开户申请须提供以下材料：

（一）公司营业执照；

（二）公司章程和股东名册；

（三）法定代表人身份证明；

（四）公司的组织机构代码证；

（五）公司财务状况证明。

第七条存款开户需指定主办银行，主办银行由财务部门决定，并综合考虑银行的信誉、服务质量和利率等因素。

第八条存款开户时应注意以下事项：

（一）按照有关法规进行存款开户，不接受虚假材料；（二）设定正确的存款账号，确保资金流向的准确性；（三）核对银行账户的名称、联系方式和地址等信息，确保正确无误；

（四）及时办理相关手续，确保开户顺利完成。

第三章存款操作

第九条公司存款应由授权人员进行操作，操作前须出示有效的授权文件。

第十条存款操作需按照以下步骤进行：

（一）填写存款申请单，明确存款金额、存款目的以及存款账号等信息；

（二）将存款申请单交由财务部门审核；

（三）审核通过后，财务部门将存款申请单交由授权人员进行实际操作；

（四）存款成功后，财务部门确认存款金额和存款凭证，并进行记录。

第十一条存款操作应注意以下事项：

（一）存款申请单应填写真实、准确的信息，如有误需要及时更正；

（二）授权人员须遵守相关规定，不得超出存款授权范围；（三）存款凭证应妥善保管，不得随意丢失或泄露。

公司存款管理制度

第一章总则

第一条为规范公司存款管理行为，保障公司资金安全，提高资金利用效率，制定本制度。

第二条公司存款管理应遵循合规、安全、高效、便捷的原则，确保资金的安全性和流动性，最大限度地发挥资金价值。

第三条公司存款管理制度适用于公司内所有资金存款及资金管理行为。

第四条公司存款管理应当严格遵循国家相关法律法规，严格遵守公司的财务管理制度。

第五条公司存款管理制度的解释权归公司财务部门所有。

第二章存款管理

第六条公司存款应当在合法金融机构开立账户。

第七条公司应当建立存款专用账户和经营账户，存款专用账户用于接收和支付公司的日常经营所得和支出，经营账户可用于日常经营资金的周转。

第八条公司存款应当根据实际经营情况进行合理分配，确保日常经营的资金需求，并将剩余资金进行合理投资。

第九条公司存款管理应当建立审批制度，对重大存款、转账、支付进行审批管理。

第十条公司在存款管理过程中应当加强资金监控，及时对异常资金流动进行分析和处理。第三章存款利息管理

第十一条公司存款应当根据不同存期和不同金额进行存款，以获取较高的存款利息。

第十二条公司应当及时了解相关银行存款产品的利率和期限，并根据市场情况和公司资金需求进行存款规划。

第十三条公司应当建立存款利息管理制度，对存款利息的计算和使用进行规范管理。

第十四条公司应当积极参与相关银行的大额存款竞标活动，以获取更高的利息收益。

第四章存款安全管理

第十五条公司存款应当妥善保管相关存款凭证和密码，防止丢失和泄露。

第十六条公司存款应当加强对银行存款信息和账户余额的监控，及时发现异常情况并进行处理。

公司存款账户资金管理制度

制度的核心目标需明确。公司存款账户资金管理制度的主要目标是确保资金的安全性、流

动性和增值性。安全性要求防范财务风险，保护资金不受损失；流动性要求保证企业能够

及时调度资金以满足日常运营需求；增值性则强调在确保安全的基础上，通过合理配置和

投资使资金保值增值。

制度中应明确资金管理的原则。这些原则包括但不限于：合法性原则，即所有资金运作必

须在法律框架内进行；预算约束原则，要求资金使用必须依据预算执行，严禁超预算支出；集中管理原则，通过集中管理提高资金使用效率；以及风险控制原则，通过建立风险评估

和应对机制来降低潜在风险。

具体到操作层面，制度应包含以下关键内容：

1. 账户管理：规定公司开设和管理银行账户的具体流程，包括开户审批、账户变更、定期

对账等。每个环节都应有明确的责任人和审批权限。

2. 收款管理：明确收款流程，包括客户付款方式、收款确认、入账时间等。同时，要设立

有效的应收账款管理机制，加快回款速度，减少坏账损失。

3. 付款管理：规定付款审批流程，确保每笔付款都有合法有效的凭证支持，并符合公司的

财务政策。对于大额支付，应实行分级审批制度，以增强内部控制。

4. 资金调度：制定资金调度计划，优化现金流预测，确保有足够的流动资金支持日常运营。同时，对于闲置资金，应考虑短期投资策略，实现资金的有效利用。

5. 风险管理：建立风险评估体系，定期对外部环境和内部控制进行审查，及时发现并应对

可能的财务风险。

6. 审计与监督：设立独立的内部审计机构，定期对资金管理活动进行审计，确保制度的执

企业银行存款管理制度

第一章总则

第一条为了加强企业银行存款的管理，规范银行存款行为，确保资金安全，提高资金使用效率，根据《中华人民共和国会计法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等相关法律法规，结合企业实际情况，特制定本制度。

第二条本制度适用于企业（以下简称“公司”）在境内银行业金融机构（以下简称“银行”）开立的各类存款账户。

第三条公司财务部门负责银行存款的统一管理，建立健全银行存款内部控制制度，确保银行存款的安全、完整和合规。

第四条公司财务部门应定期与银行核对存款余额，确保双方记载的一致性。

第二章银行账户管理

第五条公司开立银行账户应遵循“统一管理、分级负责、专户专用”的原则。

第六条公司财务部门负责统一办理银行账户的开立、变更、撤销等手续。其他部门或个人不得擅自开立、变更或撤销银行账户。

第七条公司开立银行账户时，应提供以下资料：

（一）公司营业执照、组织机构代码证、税务登记证等

证照的原件及复印件；

（二）公司法定代表人或负责人有效身份证件的原件及复印件；

（三）公司授权办理开户手续的授权委托书；

（四）公司章程或相关决议文件；

（五）银行要求提供的其他资料。

第八条公司财务部门应加强对银行账户的管理，定期对银行账户进行清理，对长期未使用或不再使用的银行账户，应及时办理销户手续。

第三章存款管理

第九条公司财务部门应根据公司经营需要，合理安排存款资金，确保资金安全性和流动性。

第十条公司财务部门应定期将闲置资金存入银行，并选择信誉良好、资金实力雄厚的银行作为存款银行。

第十一条公司财务部门应密切关注银行存款利率变动，根据市场情况选择合适的存款期限和利率，以提高存款收益。

银行对公存款管理制度

第一章总则

第一条为规范银行对公存款管理行为，保障银行资金安全，提高风险控制能力，制定本制度。

第二条本制度适用于所有开展对公存款业务的银行。

第三条银行对公存款管理应遵循合法、合规、安全、稳健的原则，加强内部风险控制，维护客户合法权益。

第四条银行应建立健全内部管理制度，明确职责分工，确保存款业务的正常运作。

第五条银行应建立完善的风险管理体系，加强内部风险防范和控制，保障存款资金安全。

第六条银行应根据存款业务特点，制定相应的管理办法和措施，提高服务质量，满足客户需求。

第二章存款业务管理

第七条银行应建立完善的开户程序，对客户进行严格的审核，确保开户资料真实合法。

第八条银行应按照国家相关规定执行存款保险制度，对符合条件的存款进行保险保障。

第九条银行应建立分类管理制度，根据客户的不同需求和风险特性，分别管理存款账户。

第十条银行应建立完善的账户核对机制，及时核对客户账户余额，确保账户数据准确无误。

第十一条银行应建立完善的资金流动管理制度，保证存款资金安全，确保资金流动透明可控。

第十二条银行应建立完善的账户监控机制，对异常账户和交易进行及时监控和提示，及时处置风险。

第三章存款利率管理

第十三条银行应根据市场情况和政策规定确定存款利率，合理确定各项存款利率水平。

第十四条银行应按照国家相关规定和自身经营情况，灵活调整存款利率，优化资金结构。

第十五条银行应建立完善的利率浮动机制，根据市场情况和客户需求，动态调整存款利率。

第十六条银行应根据存款种类和期限灵活制定存款利率，满足客户需求，提高服务水平。

公司银行存款理财管理制度

第一章总则

第一条为了规范公司的银行存款理财管理工作，提高资金利用效率，保障资金安全，制定本制度。

第二条公司的银行存款理财管理工作必须遵循国家相关法律法规，按照公司的财务管理制度执行。

第三条公司的银行存款理财管理工作应该遵循风险控制、效益最大化、合规操作的原则。

第四条公司的银行存款理财管理工作应该建立完善的内部控制制度，确保公司资金真实、安全、高效运转。

第五条公司的银行存款理财管理工作应该加强风险防范意识，防范各种风险，保障公司资金安全。

第六条公司的银行存款理财管理工作应该按照公司的财务预算和经营规划，合理安排资金的使用。

第七条公司的银行存款理财管理工作应该遵循透明、公正、诚信的原则，保障公司和投资者的合法权益。

第二章银行存款管理

第八条公司的财务部门负责银行存款的开户、变更、销户工作，并承担银行账户的管理工作。

第九条公司的银行存款应该分为基本存款和临时存款，基本存款用于日常经营资金周转，临时存款用于资金的暂时保值。

第十条公司的银行存款应该根据资金需求和资金规模，选择合适的银行机构和存款产品，确保安全性和流动性。

第十一条公司的银行存款管理部门应该及时了解各项银行存款的余额、到期日、利率等情况，做好资金的动态管理。

第十二条公司的银行存款管理部门应该建立定期的存款计划和资金调度机制，保证资金的合理利用。

第十三条公司的银行存款管理部门应该定期对银行账户进行核对，确保账目清晰、准确，避免资金纠纷。

第十四条公司的银行存款管理部门应该建立紧急资金调度机制，应对突发事件和资金需求。

公司内部现金银行管理制度

第一章总则

第一条为加强公司资金管理，规范现金和银行存款的使用，保障公司资金安全，

提高资金使用效益，根据国家有关法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司内部所有员工及相关部门。

第三条公司财务部门负责本制度的制定、实施和监督。

第二章现金管理

第四条公司内部现金收支必须遵守国家有关现金管理的规定，严禁挪用、贪污、

侵占公司现金。

第五条公司日常现金收支限额为人民币1000元，超过限额的现金支出需使用银行转账。

第六条现金收支实行日清月结制度，每日结清现金收入和支出，确保现金账实相符。

第七条现金盘点由出纳负责，每月至少进行一次，财务部门进行不定期抽查。

第八条现金保管应由专人负责，确保现金安全。

第三章银行存款管理

第九条公司银行账户的开立、使用、变更和撤销，需经公司财务部门负责人审批。

第十条公司银行账户资金的使用必须严格按照批准的用途执行，不得擅自挪用、

侵占。

第十一条公司银行账户的收支凭证必须真实、合法、完整，不得伪造、变造。

第十二条银行账户的收支情况应及时登记在银行存款日记账，确保账实相符。

第十三条银行账户的月末余额应与银行对账单核对，如有差异，应及时查明原因，进行处理。

第十四条银行账户的印鉴应由财务部门负责人和出纳共同保管，不得私自保管或

泄露。

第四章资金审批与授权

第十五条公司资金支出实行审批制度，各部门申请资金支出需填写《资金支出申

请单》，经部门负责人审批后，报财务部门负责人审批。

第十六条资金支出审批权限如下：

1. 1000元以下的支出，由部门负责人审批；

2. 1000元（含）至5000元的支出，由财务部门负责人审批；

企业银行存款管理制度

第一章总则

第一条为了加强企业银行存款管理，规范企业银行存款行为，保障企业资金安全，根据《中华人民共和国企业所得税法》、《企业财务会计报告条例》等有关法律法规，制定本制度。

第二条本制度所称企业银行存款管理，是指企业在其银行账户中进行的存款、取款、转账等资金运作活动。

第三条企业应建立健全银行存款管理制度，确保银行存款的安全、合规和高效。

第二章银行账户管理

第四条企业应根据国家有关规定，开立、使用和管理银行账户，确保银行账户的合法性、合规性。

第五条企业银行账户的开立、变更和撤销，应经过企业内部审批程序，并报财务部门备案。

第六条企业应对银行账户进行定期审查，确保银行账户的准确性和完整性。

第三章存款与取款管理

第七条企业应加强对存款和取款的管理，确保存款的安全和取款的及时性。

第八条企业存款应按照企业财务计划进行，合理安排存款结构和存款期限。

第九条企业取款应经过财务部门审批，确保取款行为的合法性、合规性。

第四章银行结算管理

第十条企业应加强对银行结算的管理，确保结算行为的准确性和及时性。

第十一条企业应按照银行结算规定，进行付款和收款，确保结算的安全和合规。

第十二条企业应定期对银行结算情况进行审查，确保结算行为的准确性和完整性。

第五章银行对账与财务报告

第十三条企业应定期进行银行对账，确保银行存款账面余额与实际余额的一致性。

第十四条企业应将银行存款对账情况纳入财务报告，反映企业银行存款的真实性和准确性。

第十五条企业应加强对银行存款的审计，确保银行存款账目的真实性和合规性。

第六章法律责任与监督

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第一章总则

第一条为规范公司内部存款管理，保障公司资金安全，提高资金利用效率，制定本制度。

第二条公司存款管理制度适用于公司内部所有存款相关活动。

第三条存款管理应遵守法律法规，遵循诚实信用、谨慎经营的原则。

第四条公司应设立专门的财务部门及存款管理人员，负责存款管理。

第五条存款管理人员应具备相关的专业知识和技能，熟悉公司的财务状况和经营情况。

第六条存款管理人员应保守公司存款信息，不得泄露给外部人员。

第七条公司应定期对存款管理制度进行评估和修订，确保其符合公司的实际情况和发展需要。

第二章存款管理基本原则

第八条存款管理应遵循合规、安全、高效、便捷的原则。

第九条存款管理应谨慎、稳健，防范各种风险，保障公司的资金安全。

第十条存款管理应根据公司的经营需要，合理安排资金的使用和配置，提高利用效率。

第十一条存款管理应注重信息的透明和及时性，提供准确的财务信息。

第三章存款管理程序

第十二条公司应建立健全的存款管理制度和程序，确保存款活动的规范和有效进行。

第十三条存款管理程序包括存款申请、存款验收、存款清点、存款处理、存款归档等环节。

第十四条存款申请应经相关部门审核，确保资金使用符合公司规定。

第十五条存款验收需原件复印存档，确保信息的真实性和完整性。

第十六条存款清点应严格按照制度执行，确保公司资金的准确计算。

第十七条存款处理应根据公司规定和流程进行，保障资金的合理使用。

第十八条存款归档应按照时间顺序进行，确保存档的完整性和保密性。

第四章存款管理控制

第十九条存款管理应实行严格的内部控制，确保资金安全和合理使用。

公司的银行存款管理制度

第一章总则

第一条为加强公司银行存款的管理，确保资金安全，提高资金使用效率，根据国

家有关法律法规和公司实际情况，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司所有银行存款的管理，包括公司自有资金、募集资金、

项目资金等。

第三条公司银行存款管理应遵循以下原则：

1. 安全性原则：确保银行存款的安全，防止资金损失；

2. 效率性原则：提高资金使用效率，确保资金及时到位；

3. 规范性原则：严格按照国家法律法规和公司内部规定进行管理；

4. 透明性原则：确保银行存款管理过程的公开、透明。

第二章银行账户管理

第四条公司应按照国家法律法规和公司内部规定，开设必要的银行账户，包括基

本账户、专项账户等。

第五条银行账户的开立、变更、撤销，需经公司法定代表人或授权人批准，并报

公司银行存款账户管理制度

第一章总则

第一条为加强公司银行存款管理，确保资金安全，提高资金使用效率，根据国家有关法律法规和公司实际情况，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司所有银行存款账户的管理。

第三条公司银行存款账户管理应遵循以下原则：

1. 安全性原则：确保资金安全，防止资金损失和风险；

2. 合法性原则：遵守国家法律法规，规范银行存款行为；

3. 效率性原则：提高资金使用效率，降低资金成本；

4. 透明性原则：加强账户管理，确保资金运作透明。

第二章账户开设与管理

第四条公司银行存款账户的开设：

1. 公司财务部门根据公司业务需要，向银行申请开设银行存款账户；

2. 银行根据公司提供的资料，审核通过后，为公司开设银行存款账户；

3. 财务部门应在银行账户开设后及时办理预留印鉴手续。

第五条账户管理：

1. 财务部门应指定专人负责银行存款账户的管理，定期核对账户余额；

2. 财务部门应建立健全银行存款账户台账，详细记录账户信息、资金收支情况；

3. 财务部门应定期与银行对账，确保账实相符；

4. 财务部门应定期检查账户使用情况，发现异常情况及时报告公司领导。

第三章资金收支管理

第六条资金收支：

1. 公司资金收支应严格按照国家法律法规和公司内部规定执行；

2. 财务部门应建立健全资金收支审批制度，明确审批权限和流程；

3. 资金支出应附具合法、合规的原始凭证，确保资金支出真实、合法；

4. 资金收入应及时入账，确保收入及时、完整。

第七条资金划转：

1. 资金划转应严格按照审批程序执行，确保资金划转合法、合规；

2. 资金划转应使用公司名义，不得使用个人名义；

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