金融理论与实务模拟题1
金融理论与实务 模拟卷001
金融理论与实务-考前模拟卷-001总分：100一、单选题（共20题，共20分）1、货币制度的发展历程为（）(1分)A:银本位制一金本位制一金银复本位制一不兑现的信用货币制度B:金银复本位制一银本位制一金本位制一不兑现的信用货币制度C:银本位制一金银复本位制一金本位制一不兑现的信用货币制度D:金银复本位制一金本位制一银本位制一不兑现的信用货币制度2、欧元正式启动的时间是（）(1分)A:1998年1月1日B:1999年1月1日C:2000年1月1日D:2001年1月1日3、下列关于商业本票表述正确的是（）(1分)A:商业本票是一种承诺式票据B:商业本票经过承兑才能生效C:商业本票不能背书转让D:商业本票通常由债权人签发4、由债权人开出命令债务人按期付款的票据是（）(1分)A:商业期票B:商业汇票C:商业本票D:支票5、实际利率与名义利率的关系用公式表示为（）(1分)A:实际利率=名义利率+物价水平变动率B:实际利率=物价水平变动率-名义利率C:名义利率=实际利率-物价水平变动率D:名义利率=实际利率+物价水平变动率6、马克思认为正常情况下的利率水平应（）(1分)A:等于平均利润率B:大于平均利润率C:介于零和平均利润率之间D:介于平均利润率与资本收益率之间7、以一定单位的外国货币为标准，折算成若干单位本国货币的汇率标价方法是（）(1分) A:直接标价法B:间接标价法C:基准标价法D:套算标价法8、20世纪70年代后西方发达国家普遍实行的汇率制度是（）(1分) A:固定汇率制度B:浮动汇率制度C:严格管理制度D:全面管理制度9、下列属于货币市场的是（）(1分)A:证券投资基金市场B:股票市场C:票据市场D:长期债券市场10、下列不符合国库券市场特点的描述是（）。
(1分)A:期限短B:风险小C:交易金额大D:价格波动大11、转贴现的票据行为发生在（）(1分)A:企业与商业银行之间B:企业之间C:商业银行与中央银行之间D:商业银行之间12、短期政府债券发行和流通的市场是（）。
自考公共课考试：2021 金融理论与实务真题模拟及答案(1)
自考公共课考试：2021 金融理论与实务真题模拟及答案(1)共144道题1、我国第一家股份租赁公司中国租赁公司成立于 ( ) （单选题）A. 1981年7月B. 1982年7月C. 1985年7月D. 1992年7月试题答案：A2、(11年真题)在多种利率并存的条件下起决定作用的利率是 ( ) （单选题）A. 基准利率B. 名义利率C. 实际利率D. 市场利率试题答案：A3、一般来说，通货膨胀往往以_______为时间单位，以_______的一般物价水平变动率表示通货膨胀的程度。
( ) （单选题）A. 月度，日度B. 月度，月度C. 季度，季度D. 年度，年度试题答案：D4、(11年真题)有资格发行商业票据的公司是 ( ) （单选题）A. 信誉卓越的大公司B. 信誉良好的小公司C. 信誉一般的大公司D. 信誉一般的小公司试题答案：A5、实际汇率等于（）（单选题）A. 名义汇率－物价指数B. 名义汇率×（外国价格指数÷本国价格指数）C. 名义汇率×（外国价格指数×本国价格指数）D. 名义汇率×（外国价格指数－本国价格指数）试题答案：B6、远期汇率的期限一般为 ( ) （单选题）A. 2年B. 8个月C. 1年D. 1~6个月试题答案：D7、可划入浮动汇率制的汇率制度有( )（多选题）A. 浮动汇率制B. 不事先公布汇率干预方式的管理浮动制C. 爬行带内的浮动汇率安排D. 爬行盯住汇率安排E. 平行盯住的汇率安排试题答案：A,B,C,D,E8、按照业务活动的地理范围，可将金融机构分为 ( )（多选题）A. 国际性金融机构B. 全国性金融机构C. 地方性金融机构D. 涉外金融机构E. 涉内金融机构试题答案：A,B,C9、指出“双挂钩”的规定使美元处于一种进退两难状况的经济学者是( )（单选题）A. 怀特B. 弗里德曼C. 特里芬D. 格雷欣试题答案：C10、商业票据的发行分为_____两种方式。
金融理论与实务模拟题(09套含答案)
“金融理论与实务”模拟题及其答案练习(一)第一部分? 选择题一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分)在每小题列出的四个选项中只有一个选项是符合题目要求的，请将正确选项前的字母填在题后的括号内。
1.货币作为价值的独立存在形式进行单方面转移时发挥的是( )A.价值尺度职能B.流通手段职能C.支付手段职能D.货币贮藏职能2.信用最基本的特征是( )A.收益性B.偿还性C.安全性D.流动性3.商业信用最典型的做法是( )A.商品批发B.商品零售C.商品代销D.商品赊销4.由非官方的行业自律组织规定并对组织成员有一定约束力的利率是( )A.市场利率B.优惠利率C.公定利率D.基准利率5.能够创造存款货币的机构是( )A.中央银行B.商业银行C.投资银行D.政策性银行6.我国1994年金融机构改革贯彻的原则是( )A.混业经营、混业管理B.分业经营、混业管理C.混业经营、分业管理D.分业经营、分业管理7.贷款五级分类法是 ( )A.正常、关注、次级、呆账、损失B.正常、关注、次级、可疑、损失C.正常、次级、可疑、呆账、损失D.正常、关注、可疑、呆账、损失8.认为商业银行资产业务应主要集中于短期自偿性贷款的理论是( )A.资产转移理论B.商业贷款理论C.资产负债综合管理理论D.资产负债外管理理论9.当事人互相信任是信托行为成立的( )A.核心B.桥梁C.基础D.依据10.按信托目的的不同可将信托分为( )A.公益信托和私益信托B.设定信托和法定信托C.商事信托和民事信托D.自益信托和他益信托11.保险本质上体现的是一种( )A.法律关系B.生产关系C.经济关系D.社会关系12.最大诚信原则的推行最早始于)A.责任保险B.人身保险C.信用保证保险D.海上保险13.理性投资者的行为特征可综合反映为( )A.追求收益最大化B.追求风险最小化C.追求效用最大化D.追求成本最小化14.我国《证券法》允许承销股票和公司债券的金融机构是( )A.国家开发银行B.工商银行C.经纪类证券公司D.综合类证券公司15.收入型投资基金追求的是( )A.避税B.资本升值C.低风险和基本收益的稳定D.收益和风险达到某种均衡16.买进期权在金融资产价格上涨时对合约买方( )A.不利B.有利C.无影响D.影响不确定17.我国人民币汇率采用的是( )A.直接标价法B.间接标价法C.远期标价法D.近期标价法18.基础货币表现为( )A.中央银行的负债B.中央银行的资产C.商业银行的负债D.商业银行的资产19.由工资提高引起的通货膨胀属于( )A.需求拉上型通货膨胀B.成本推动型通货膨胀C.结构失衡型通货膨胀D.信用膨胀型通货膨胀20.作为货币供给总闸门的金融机构是( )A.商业银行B.中央银行C.政策性银行D.非银行金融机构二、多项选择题(本大题共10小题，每小题2分，共20分)在每小题列出的五个选项中有二至五个选项是符合题目要求的，请将正确选项前的字母填在题后的括号内。
金融理论与实务自考模拟题一
金融理论与实务自考模拟题一一、单项选择题1．商业银行经营的首要原则是（）。
A．安全性B．流动性C．盈利性D．固定性2．（）是最早的资产管理理论。
A．商业贷款理论B．资产转移理论C．预期收入理论D．负债转移理论3．用一般等价物来表现所有商品价值的情况，马克思称之为（）A．简单、偶然的价值形式B．扩大的价值形式C．一般价值形式D．货币形式4．货币的形态经历的阶段依次是（）。
A．实物货币－金属货币－银行券－信用货币B．金属货币－实物货币－信用货币－银行券C．纸币－金属货币－信用货币－实物货币D．信用货币－金属货币－实物货币－银行券5．（）是投资的基本收入。
A．资本收入B．利息和股息收入C．债权收入D．资产收入6．信用的最基本特征是（）。
A．让度性B．付息性C．偿还性D．收益性7．存款货币银行习惯上称为（）。
A．专业银行B．政策银行C．商业银行D．中央银行8．下列关于“大一统”的金融体制说法不正确的是（）。
A．便于政策贯彻，利于全局控制B．重视价值规律和市场调节C．无法发挥金融体制的积极性和主动性D．基层金融机构缺乏自治权9．信托是财产的所有者将其财产委托给（）全权代为经营、管理和处理的行为。
A．银行机构B．政府机构C．信托机构D．证券机构10．狭义的金融市场是（）。
A．货币市场B．资本市场C．证券市场的股票市场11．金融市场的最基本功能是（）。
A．媒介资本融通B．支持规模经济C．价格发现D．调节宏观经济12．保险的基本职能是（）。
A．创造流动性B．增加安全性C．组织经济补偿D．增加盈利13．（）是保险组织经济补偿的首要的环节和内容。
A．危险转移B．损失分散C．实施补偿D．增加安全性14．《中华人民共和国证券法》颁布的年份是（）。
A．1996年B．1997C．1998D．199915．凯恩斯认为市场动机和预防动机决定的货币需求取决于（）。
A．利率水平B．价格水平C．收入水平D．预期水平16．（）属于清算国际债权关系而引起的国际间的货币收付。
经济师中级金融专业知识与实务模拟试卷1(题后含答案及解析)
经济师中级金融专业知识与实务模拟试卷1(题后含答案及解析) 题型有：1. 单项选择题 2. 多项选择题 3. 案例分析题单项选择题共60题，每题1分。
每题的备选项中，只有l个最符合题意。
1．经济学意义上的货币需求是一种( )。
A．心理学意义的需求B．一厢情愿的占有欲C．有支付能力的需求D．主观愿望正确答案：C2．弗里德曼认为，货币需求是稳定并可预测的，因而货币政策应当是( )。
A．相机行事B．适度从紧C．适度扩张D．单一规则正确答案：D3．在我国目前划定的货币层次中，M3=( )。
A．M2+债券+股票B．M2+债券+大额可转让定期存单C．M2+金融债券+政府债券D．M2+商业票据+大额可转让定期存正确答案：D4．在二级银行体制下，货币供应量等于( )。
A．原始存款×货币乘数B．基础货币×货币乘数C．派生存款×原始存款D．基础货币×原始存款正确答案：B5．结构型通货膨胀理论又称( )。
A．平衡增长模型B．北欧模型C．米德冲突D．特里芬难题正确答案：B6．在项目融资中，项目贷款人十分关注项目发起人的( )。
A．实力B．资信C．诚信D．承诺正确答案：B7．资产证券化中的外部信用增级主要通过( )。
A．建立超额抵押完成B．建立储备金账户完成C．第三方提供的信用增级完成D．设立优先或次级证券完成正确答案：C8．BOT项目融资的关键文件是( )。
A．有限追索权协议B．无追索权协议C．投资偿还协议D．特许权协议正确答案：D9．根据下列资产的收益特点，不便于证券化的是( )。
A．有稳定的、可预测的现金流量B．本息的偿还可以分摊到整个资产的存活期间C．本金到期一次偿还D．金融资产的抵押物有较高的变现价值正确答案：C10．非银行金融机构利用银行拆借资金办理融资业务时，实际上发挥了( )的作用。
A．间接融资B．扩大货币供应量C．直接融资D．引导投资正确答案：B11．不需要缴纳法定存款准备金的金融机构是( )。
自考专升本《金融理论与实务》模拟试题及答案
自考专升本《金融理论与实务》模拟试题及答案一、选择题1．标志着欧洲货币制度正式建立的事件是（）。
A．美元诞生B．欧元诞生C．欧元盛行D．布雷顿森林体系的确立【答案】B2．属于非流通股的是（）。
A．H股B．国家股C．社会公众股D．B．股【答案】B3．罗伯特•库恩对投资银行做出的四种定义中，较为狭义的一项是（）。
A．凡是经营华尔街金融业务的银行，都可以被称为投资银行B．只有经营部分或全部资本市场业务的金融机构，才能被称为投资银行C．投资银行业务仅包括部分资本市场业务D．只有在一级市场承销证券、筹集资金和在二级市场上交易证券的金融机构才是投资银行【答案】C4．关于期货合约表述正确的是（）。
A．可以用来套期保值，但不能用来投机B．可以用来投机，但不能用来套期保值C．既可用来套期保值，又可用来投机D．既不能用来套期保值，又不能用来投机【答案】C5．目前，已经成为越来越多国家的中央银行最主要的货币政策工具是（）。
A．法定存款准备金率B．再贴现政策C．公开市场业务D．直接信用控制【答案】C6．信托的基本特征是（）。
A．受人之托，代人理财B．专业管理C．分散投资D．利益共享【答案】A7．利率决定理论包括（）。
A．马克思的利率决定理论B．传统利率决定理论C．凯恩斯的利率决定理论D．可贷资金论E．实际利率理论【答案】ABCDE．8．假设某一时期A银行的存款总额为1000亿元人民币，当时中国人民银行规定的法定存款准备金率为10％，而A银行持有的存款准备金为150亿元人民币，则超额存款准备金是（）。
A．100亿元B．150亿元C．250亿元D．50亿元【答案】D9．只以本金计算利息，不考虑利息再投资情况下使用的利率是（）。
A．单利B．复利C．固定利率D．公定利率【答案】A10．下列关于金融期货合约表述错误的是（）。
A．在交易所内进行交易B．流动性强C．釆取盯市原则D．为非标准化合约【答案】D11．收入型基金适合于（）。
金融理论与实务模拟试题一
金融理论与实务模拟试题一一．单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分。
在每个小题列出的四个备选项中有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
）1.着重从社会供给方面解释通货膨胀成因的理论是（）A.需求拉动说B.成本推动说C.结构型通货膨胀理论 C.投资推动说2.如果名义利率为5%，通货膨胀为7%，则实际利率为（）A.12%B.8%C.2%D.-2%3.关于期货合约表述正确的是（）A.可以用来套期保值，但不能用来投机B.可以用来投机，但不能用来套期保值C.即可用来套期保值，又可用来投机D.既不能用来套期保值，又不能用来投机4.在大多是西方发达国家，票据市场通常分为票据商业市场和（）A.商业汇票市场B.商业本票市场C.银行承兑汇票市场D.商业承兑汇票市场5. 马克思的货币需求理论表达式是（）A．M d=k PY B. MV=PT C.M=L1(Y)+L2(i)=L(Y,i) D.M=PQ/V6.在没有超额需求的情况下，由于供给方面成本的提高而引起的通货膨胀属于（）A.成本推动型通货膨胀B.需求拉动型通货膨胀C.结构型通货膨胀D.体质转轨型通货膨胀7.下列属于货币市场的是（）A.股票市场B.证券市场C.基金市场D.回购协议市场8.信托的基本特征是（）A.受人之托，代人理财B.分散风险，补偿损失C.利益共享，风险共担D.组合投资，分散风险9.下列属于中央银行最主要的负债项目之一的是（）A.对政府债券B.国外资产C.储备货币D.发行票据10.经风险调整的绩效评价体系中最常用的两个指标是（）A.资产收益率，权益报酬率B.资产收益率，净利息收益率C.RAROC,EV AD.权益报酬率，净利息收益率11.股票期权是指单一股票作为标的的资产的期权合约，一般是（）A.美式期权B.外汇期权C.期货期权D.欧式期权12.布雷顿森林体系是以哪种货币为主要国际储备的（）A.美元B.英镑C.法国法郎D.德国马克13.长期以来，在我国的社会融资结构中，一直处于主体地位的是（）A.债券融资B.股票融资C.间接融资D.直接融资14.下列哪个银行发行了我国第一张真正意义上的符合国际标准的信用卡（）A.上海浦发银行B.广东发展银行C.中国工商银行D.中国银行15.银行向借款人发放一笔贷款，约期3年，若年利率为5%，这笔贷款的终值为11576.25元，则该笔贷款的现值是多少（）A.11000B.10000C.9000D.800016.中央银行对商业银行的放款的额度加以限制，属于（）A.道义劝告B.信用配额C.金融检查D.直接干预17.在英、美等欧美国家，金融机构发行的债券属于（）A.政府债券B.公司债券C.金融债券D.国债18.我国的大额可转让定期存单市场产生于（）A.1986年B.1981年C.1978年D.1988年19.我国证券市场的主要指标是（）A.上证综合指数B.上证A股指数C.深证综合指数D.深证A股指数20.金融远期合约最主要的特点是（）A.它是用以规避现货交易风险的交易形式B.它是一种标准化合约C.它是一种非标准化合约D.它的流动性较差二、多项选择题（本大题共5小题，每小题2分，共10分。
金融理论与实务模拟试题一
金融理论与实务模拟试题一一、单项选择题(共20分,每小题1分)1.货币资本化的高级形式是 ( )A.商业资本 B 产业资本 C 金融资本 D 借贷资本2.在我国占主导地位的信用是 ( )A 商业信用B 消费信用C 银行信用D 国家信用3.间接融资的核心中介机构是 ( )A 证券公司B 商业银行C 信托公司D 中央银行4.由非官方机构的行业自律组织加以规定,对组织成员有一定约束力的利率是( )A 官定利率B 市场利率C 公定利率D 实际利率5.一国金融体系的最基本职能是 ( )A 为社会提供和创造货币的功能B 稳定金融体系C 充当资金融通的媒介D 保障金融体系有效安全运行6.商业银行的最基本职能是 ( )A 支付中介职能B 信用创造职能C 信用中介职能D 金融服务职能7.我国第一家股份制银行是 ( )A 深圳发展银行B 交通银行C 民生银行D 招商银行8.真正最早全面发挥中央银行功能的应是 ( )A 瑞典银行B 英格兰银行C 美国联邦储备体系D 日本银行9.二元式中央银行的典型代表是 ( )A 英国B 中国C 美国D 新加坡10.《巴塞尔协议》要求核心资本不能低于风险资产的 ( )A 2%B 4%C 8%D 10%11.在保险标的发生损失中起能动决定性作用的因素是 ( )A 最大诚信原则B 可保利益原则C 近因原则D 补偿原则12.金融市场的最基本功能是 ( )A 支持规模经济B 媒介资金融通C 发现价格D 调节宏观和微观经济13.以下不属于货币市场交易工具的是 ( )A 国库券 B. 债券 C 商业票据 D 大额可转让定期存单14.我国股票发行的管理实行 ( )A.注册制 B 核准制 C 登记制 D 审批制15.<证券投资基金管理暂行办法>发布时间是 ( )A 1994年6月22日B 1997年11月11日C 1997年11月14日D 1998年3月20日16.银行在发放房地产贷款时,最主要的担保形式是 ( )A.保证 B 抵押 C.质押 D 附属合同17.从证券市场的参与者来看,证券市场主要由证券发行者,证券投资者和( )组成.A 中央银行B 证监会C 交易所D 中介机构18.当事人互相信任是信托行为成立的 ( )A 核心B 桥梁C 基础D 依据19.不动产分割证书上的不动产是指 ( )A 厂房B 专用设备C 房屋D 土地20.信奉有效益市场理论的机构投资者通常倾向于 ( )A 避税型投资基金B 收入型投资基金C 货币市场型投资基金D 指数型投资基金二、多项选择题(共20分,每题2分)1.货币的基本职能是 ( )A 价值尺度B 流通手段C 支付手段D 贮藏手段E 世界货币2.信用在国民经济中的作用是 ( )A 广泛集聚资金,支持规模经济B 提高资金使用效率C 创造信用支付手段D 调节需求总量和结构E 加速资金使用效率3.以下属于基准利率的是 ( )A 中央银行的再贴现率B 商业银行存款利率C 再贷款利率D 商业银行贷款利率E 同业拆借市场利率4.人民银行在确定利率总水平时主要考虑以下哪些因素 ( )A 市场物价总水平B 国有企业利息承受能力C 银行利润D 国际利率水平E 社会资金供求情况5.以下属于国有独资商业银行的是 ( )A 中国工商银行B 交通银行C 中国农业发展银行D 中国银行E 中国建设银行6.以下属于跨国中央银行制度的是 ( )A 西非货币联盟B 欧洲中央银行C 中非货币联盟D 香港金融管理局E 东加勒比海货币管理局7.以下属于现代金融业支柱的是 ( )A 保险公司B 基金公司C 信托投资公司D 银行信贷E 投资银行8.以下属于商业银行现金资产业务的是 ( )A.商业银行的库存现金 B 存放在中央银行的准备金 C 国库券D 存放同业的现金E 托收中的现金9.( )是银行的中间业务. ( )A 证券投资B 信托C 汇兑D 拆借E 托收10.保险合同的客体包括 ( )A 保险合同的关系人B 保险标的C 可保利益D 保险责任E 保险金额三、计算题(共10分,每题5分)1.某人持一张10万元,3个月后到期的银行承兑汇票到银行去办理票据贴现,银行3个月贴现率为年率6%,要求计算该人所能获得的融资额.2.某公司向银行申请100万元的信用额度,贷款利率为12%,银行要求客户将贷款额度的20%作为补偿余额存入该银行,并对补偿余额收取1%的承担费,试计算该银行贷款的税前收益率.四、简答题(共36分,每题6分)1.消费信用的经济意义2.简述商业银行的性质3.中央银行产生的必要性4.商业银行开展中间业务的原因及种类5.简述融资租赁的功能6.简述证券发行市场与证券流通市场的关系五、论述题(共14分,每题14分)试论信用调节经济的作用。
金融理论与实务考试模拟题及参考答案
金融理论与实务考试模拟题及参考答案一、单选题（共80题，每题1分，共80分）1、工商企业间以赊销或预付货款等形式相互提供的信用是A、消费信用B、商业信用C、银行信用D、合作信用正确答案：B2、将企业信用转化为银行信用的票据是A、银行承兑汇票B、国库券C、中央银行票据D、商业本票正确答案：A3、源于中央银行对商业银行法定存款准备金要求而形成的金融市场是( )A、票据市场B、大额可转让定期存单市场C、同业拆借市场D、回购协议市场正确答案：C4、当经济中的潜在资源己被充分利用但货币供给仍在继续扩张，经济体系会出现A、价格总水平上涨B、价格总水平不变C、价格总水平下降D、实际产出水平提高正确答案：A5、下列属于所有权凭证的是A、股票B、债券C、银行承兑汇票D、回购协议正确答案：A6、当货币赋予商品、劳务以价格形态时，货币发挥A、计价单位职能B、世界货币职能C、财富贮藏职能D、支付手段职能正确答案：A7、以开放经济条件下的“一价定律”为基础研究汇率决定的理论是A、国际借贷说B、汇兑心理说C、资产组合平衡理论D、绝对购买力平价理论正确答案：D8、转贴现的票据行为发生在A、企业与商业银行之间B、商业银行与中央银行之间C、企业之间D、商业银行之间正确答案：D9、一年期以内的短期中央政府债券通常被称为A、国库券B、专项债券C、央行票据D、公债券正确答案：A10、目前人民币汇率实行的是( )A、以市场供求为基础的、单一的、有管理的固定汇率制B、官方汇率与外汇调剂市场汇率并存的汇率制度C、贸易内部结算价与对外公布汇率相结合的双重汇率制D、以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制正确答案：D11、代理业务属于商业银行的( )A、表外业务B、资产业务C、衍生产品交易业务D、负债业务正确答案：A12、持票人通过向商业银行转让票据获得资金的行为是A、票据签发B、票据承兑C、票据贴现D、票据背书正确答案：C13、金融衍生工具市场最早具有的基本功能是A、筹集资金功能B、价格发现功能C、套期保值功能D、投机获利手段正确答案：C14、下列属于投资银行职能的是A、构建发达的证券市场B、提供间接融资服务C、宏观金融调控D、流动性管理正确答案：A15、服务列入国际收支平衡表中的A、储备资产B、资本账户C、金融账户D、经常账户正确答案：D16、法定存款准备金属于商业银行的A、短期借款业务B、现金资产业务C、支付结算业务D、表外业务正确答案：B17、下列属于间接融资工具的是A、存款单B、股票C、公司债券D、商业票据正确答案：A18、下列关于商业信用表述正确的是A、用于解决企业的大额融资需求B、融资规模无局限性C、融资期限一般较短D、融资方向无局限性正确答案：C19、商业票据有效性的依据是A、商业活动内容B、交易规模C、取得票据的过程D、票据的真实性正确答案：D20、商业银行进行流动性管理的市场通常是( )A、货币市场B、基金市场C、衍生工具市场D、股票市场正确答案：A21、狭义的资本市场通常是指A、外汇市场B、证券市场C、保险市场D、票据市场正确答案：B22、货币的时间价值通常体现为( )A、节俭观念B、风险价值C、利息D、股票收益正确答案：C23、存放在中央银行的准备金存款属于商业银行的A、结算业务B、贷款业务C、证券投资业务D、现金资产业务正确答案：D24、商业银行发行的信用卡属于( )A、金属货币B、电子货币C、存款货币D、实物货币正确答案：B25、投资银行最为传统与基础的业务是A、证券承销业务B、财务顾问业务C、风险投资业务D、资产管理业务正确答案：A26、显示“失业率和物价上涨率之间存在着此消彼长替代关系”的曲线是A、自然失业率曲线B、托宾q曲线C、菲利普斯曲线D、弗里德曼曲线正确答案：C27、金属货币制度发展的先后顺序是A、银本位制、金本位制、金银复本位制B、金银复本位制、银本位制、金本位制C、金银复本位制、金本位制、银本位制D、银本位制、金银复本位制、金本位制正确答案：D28、各国中央银行划分货币供给层次的依据通常是货币资产的A、收益性B、风险性C、安全性D、流动性正确答案：D29、在国民经济五部门的信用关系中，充当信用媒介的部门是A、非金融企业B、个人C、金融机构D、政府正确答案：C30、下列不属于金融市场功能的是A、资金配置功能B、风险消除功能C、资金聚集功能D、对宏观经济的反映与调控功能正确答案：B31、若投资者以98元的价格买入面值为100元、还有1年偿还期、年息6元的债券并持有到期，则该投资者的到期收益率为A、8.16％B、6.12％C、6.00％D、4.08％正确答案：A32、在多种利率并存的条件下起决定作用的利率是A、差别利率B、优惠利率C、实际利率D、基准利率正确答案：D33、发行市场的主要功能是A、消除风险B、筹集资金C、实现金融资产的流动性D、提高金融资产的安全性正确答案：B34、债券的票面年收益与票面额的比率为( )A、现时收益率B、名义收益率C、平均收益率D、持有期收益率正确答案：B35、人身保险的保险标的是( )A、身体或者生命B、生存或者身体C、生存或者死亡D、健康或疾病正确答案：A36、以追求资本长期增值为目标，投资于具有良好发展潜力企业股票的基金是A、成长型基金B、收入型基金C、平衡型基金D、套利型基金正确答案：A37、投资银行对新兴公司在创业期和拓展期进行的资金融通业务是( )A、资产管理业务B、并购业务C、证券交易与经纪业务D、风险投资业务正确答案：D38、不以盈利为目的的金融市场参与主体是A、商业银行B、企业C、中央银行D、居民正确答案：C39、票据贴现属于商业银行的A、表外业务B、资产业务C、负债业务D、资本业务正确答案：A40、中国人民银行向一级交易商卖出有价证券并约定在未来特定日再买回的交易行为是A、正回购B、现券买断C、逆回购D、现券卖断正确答案：A41、公司股票的初始发行价为8元，若该股票某日的收盘价为10元，每股盈利为0.5元，则该股票的市盈率为A、20B、16C、4D、6正确答案：A42、股票的每股市价与每股盈利的比率是A、杠杆比率B、KDJ比率C、容量比率D、市盈率正确答案：D43、下列关于人民币表述错误的是A、属于中国人民银行的资产B、是不兑现的信用货币C、是我国的法定货币D、不规定法定含金量正确答案：A44、同业拆借市场的形成源于A、商业银行安全运营的经营管理理念B、中央银行进行货币政策操作的需要C、商业银行投机获利的驱动D、中央银行对商业银行法定存款准备金的要求正确答案：D45、下列关于再贴现政策表述错误的是A、中央银行政策操作的主动性强B、具有告示效应C、既可以调节货币总量，又可以调节信贷结构D、中央银行能够利用它来履行“最后贷款人”的职责(本大题共5小题，每小题2分，共10分)正确答案：A46、按照出价的高低顺序，购买者以不同的价格依次购得国库券，直到售完为止。
《金融理论与实务》试卷一
《金融理论与实务》试卷一一．单项选择题1．最早实行金本位制的是（）A．美国B．德国C．日本D．英国2．商业信用的基本形式是（）A．口头信用B．挂账信用C．赊销和预付货款D．分期付款3．利息的本质是（）A．剩余价值的转化形态B．利润的特殊转化形态C．平均利润D．存款收益4．普通股股东具有的权利不包括（）A．表决权B．选举权C．被选举权 D．优先求偿权5．某一时点上基金资产的总市值扣除负债后的余额为（）A．基金价值B．基金净值C．基金净现值D．基金单位净值6．金融期货中最早出现的期货是（）A．股价指数期货B．利率期货C．外汇期货D．股票期货7．活期存款又被称为（）A．支票存款B．存折存款C．汇票存款D．本票8．在保险事故发生过程中起着主导或支配作用的因素是（）A．近因B．最大诚信C．损失补偿D．保险利益9．下列选项属于我国货币划分层次中第二层货币的是（）A．定期存款B．活期存款C．储蓄存款D．外汇存款10．目前已经成为越来越多国家的中央银行最主要的货币政策工具是（）A．法定存款准备金率B．再贴现政策C．公开市场业务D．直接信用控制二．多项选择题11．以下属于信用货币的是（）A．金属货币B．实物货币C．纸币D．电子货币E．存款货币12．影响利率变化的因素有（）A．借贷双方的竞争 B．风险因素C．平均利润率D．通货膨胀因素E．利率管制因素13．下列属于原生金融工具的有（）A．期货B．期权C．票据D．股票E．债券14．债券的发行价格的种类有（）A．平价发行B．补价发行C．溢价发行D．差价发行E．折价发行15．目前政策性保险主要包括（）A．再保险B．财产损失险C．存款保险D．健康保险E．出口信用保险三．判断题16．能够签发支票的活期存款发挥着与银行券同样的购买功能是“基础货币”。
（）17．绝对购买力平价理论以开放经济条件下的“一价定律”为基础。
（）18．商业票据是一种由企业开具，无担保、可流通、期限短的债权性融资本票。
全国自考金融理论与实务(货币市场)模拟试卷1(题后含答案及解析)
全国自考金融理论与实务（货币市场）模拟试卷1(题后含答案及解析)全部题型 5. 简答题 6. 论述题7. 填空题简答题1．简述货币市场的功能。
正确答案：(1)它是政府、企业调剂资金余缺、满足短期融资需要的市场。
(2)它是商业银行等金融机构进行流动性管理的市场。
(3)它是一国中央银行进行宏观金融调控的场所。
(4)它是市场基准利率生成的场所。
涉及知识点：货币市场2．中央银行怎样影响同业拆借巾场利率?正确答案：中央银行对同业拆借市场利率具有重要的影响作用，影响机制是同业拆借市场上的资金供给，影响工具是货币政策工具，如法定存款准备金率和公开市场业务。
如上所述，同业拆借市场上交易的主要是商业银行等存款性金融机构存放在中央银行存款账户上的超额准备金，如果中央银行提高了法定存款准备金率，则商业银行等金融机构持有的超额准备金减少，同业拆借市场上的资金供给相应降低，同业拆借市场利率随之上升。
涉及知识点：货币市场3．什么事回购协议?什么是逆回购协议?比较两者之间的关系。
正确答案：回购协议这个词非常形象地描绘了这样一种资金交易行为：证券持有人在卖出一定数量证券的同时，与证券买入方签订协议，双方约定在将来某一日期由证券的出售方按约定的价格再将其出售的证券如数赎回。
逆回购协议，即证券的买入方在获得证券的同时，与证券的卖方签订协议，双方约定在将来某一日期由证券的买方按约定的价格再将其购入的证券如数返还。
实际上，回购协议和逆回购协议是一个事物的两个方面，同一项交易，从证券提供者的角度看，是回购，是资金提供者的角度看，是逆回购，一项交易究竟被称为回购或是逆回购主要取决于站在哪一方的立场上。
涉及知识点：货币市场4．简述证券回购价格、售出价格与回购利率之间的关系。
正确答案：在回购协议的交易中，回购利率是交易双方最关注的因素。
约定的回购价格与售出价格之间的差额反映了借出资金者的利益收益，它取决于回购利率的水平。
回购利率与证券本身的年利率无关，它与证券的流动性、回购的期限有密切关系。
《金融专业知识与实务》模拟试卷1
《金融专业知识与实务》模拟试卷（一）一、单项选择题（共60题，每题1分。
每题的备选项中，只有1个最符合题意）1.按照从事金融活动的目的，金融机构可分为（）。
A.金融调控监管机构和金融运行机构B.政策性金融机构和商业性金融机构C.直接金融机构和间接金融机构D.银行和非银行金融机构2.我国小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额，不得超过其资本净额的（）。
A.50%B.75%C.100%D.125%3.根据《中华人民共和国证券法》，目前我国的经纪类证券公司能从事的证券业务是（）。
A.承销B.发行C.自营买卖D.交易中介4.下列关于金融宏观调控机制中第二阶段的说法中，正确的是（）。
A.调控主体为中央银行B.货币政策工具为再贴现率C.变换中介为商业银行D.调控受体为企业与居民5.按照《巴塞尔协议》的规定，商业银行总资本与加权风险总资产的比率不得低于（）。
A.4%B.8%C.10%D.50%6.对我国利率市场化改革的思路描述，错误的是（）。
A.先放开货币市场利率和债券市场利率B.先放开本币存款利率，再放开外币存款利率C.建立健全由市场供求决定的利率形成机制D.中央银行通过货币政策工具引导市场利率7.某机构发售了面值为100元，年利率为6%，到期期限为10年的债券，按年付息。
某投资者以92元的价格买入该债券，2年后以98元的价格卖出，则该投资者的持有期收益率为（）。
A.9.6%B.9.7%C.9.8%D.9.5%8.某股票的每股预期股息收入为每年4元，如果市场年利率为6%，则该股票的每股市场价格应为（）元。
A.57B.67C.70D.729.投资者用10万元进行为期3年的投资，年利率为5%，按复利每年计息一次，则第3年年末投资者可获得的本息和为（）万元。
A.11.2B.11.6C.12.0D.12.110.全面解释利率期限结构的理论是（）。
A.预期理论B.分割市场理论C.流动性溢价理论D.流动性偏好理论11.下列金融工具中，不属于原生金融工具的是（）。
全国自考金融理论与实务(商业银行)模拟试卷1(题后含答案及解析)
全国自考金融理论与实务（商业银行）模拟试卷1(题后含答案及解析)全部题型 5. 简答题 6. 论述题7. 填空题简答题1．为什么控股公司制成为当今国际银行业最流行的组织形式?正确答案：实行控股公司制的商业银行可以通过外部并购的方式，更有效地扩大资本，增强实力。
此外，控股公司不仅可以控股商业银行，同时还可以控股其他非银行金融机构，这样就能够有效地突破分业经营的限制，实现业务多元化发展。
正是由于具备了这些显著优点，控股公司制已成为当今国际银行业最流行的组织形式。
涉及知识点：商业银行2．简述信用证结算的主要内容。
正确答案：信用证是指由银行根据申请人的要求和指示，向受益人开立的载有一定金额，在一定期限内凭规定的单据在指定地点付款的书面保证文件。
信用证结算就是付款人根据贸易合同，请当地银行开立以收款人为受益人的信用证，银行审核后同意并收取一定保证金后即开具信用证，收款人接到信用证后履行合同，开证银行接到有关单据后先向收款人付款，付款人再向开证行付款的结算方式。
信用证结算可通用于国际和国内，是当今国际贸易领域使用最广泛的结算方式。
涉及知识点：商业银行3．简述商业银行监管资本的含义与4．简述商业银行风险管理的基本框架。
正确答案：(1)风险管理环境。
(2)商业银行风险管理组织。
(3)商业银行风险管理流程。
涉及知识点：商业银行论述题5．试述商业银行风险管理组织的意义和组织结构的组成。
正确答案：商业银行的风险管理理念、战略、政策、程序等都必须通过一定的载体才能得以实施，金融风险管理的效果与机构内部的组织架构具有高度的关联性。
合理的机构设置和清晰的职能界定不仅有助于明确风险管理者的权力和责任，形成有效的风险治理机制，还有助于在机构内部的各组成部分之间围绕风险管理进行持续地沟通，营造出良好的风险管理环境。
反之，不合理的风险管理组织架构往往导致商业银行的风险管理政策和程序失效。
由于受历史条件、经营环境、管理偏好等多种因素的影响，商业银行的风险管理组织架构在实践中呈现出了多样性，但大体上都包括了以下环节：董事会及其专门委员会；高级管理层；风险管理部门；其他相关部门。
全国自考金融理论与实务(资本市场)模拟试卷1.doc
全国自考金融理论与实务（资本市场）模拟试卷1一、简答题1 简述如何用市盈率估值法评估股票价值。
2 债券的发行价格有几种形式?发行方式有几种?3 简述证券投资基金根据组织形态和法律地位的不同可以分为哪几类。
二、论述题4 试述债券投资面临的风险有哪些?分别由什么原因引起的?如何规避这些风险？5 如何进行股票的技术分析?三、填空题6 公募发行债券的优点是_____________，__________；债权分散，不易被少数大债权人控制；筹集的资金量大。
7 ___________即为债券的票面收益率．是债券的票面年收益与票而额的比率。
8 债券的票面年收益与当期市场价格的比率为___________。
9 ____________则是采用复利法汁算的以当期市场价格买入债券持有到债券的到期日能够获得的收益率，是衡量债券收益率最重要的指标。
10 我国债券市场包括________、_______、________、_____________。
11 公开发行股票的运作程序有____________、____________、__________、_____________。
12 股票通市场主要包括____________、_____________。
13 上海证券交易所实行的交易制度是___________。
14 评估股票内在价值的常用方法有__________、_____________。
15 某上市公司股票的初始发行价为8元，若该股票某日的收盘价为12元，每股盈利为0．5元，则该股票的市盈率为________。
16 允许期权持有者在期权到期日前的任何时间执行期权合约的是____________。
17 期权交易需要考虑的因素大体上有___________、__________、_____________、________________。
18 __________又称垫头交易或保证金交易，是指股票的买方或卖方通过交付一定数额的保证金，得到证券经纪人的信用而进行的股票买卖。
全国自考金融理论与实务(货币供给与货币需求)模拟试卷1(题后含
全国自考金融理论与实务（货币供给与货币需求）模拟试卷1(题后含答案及解析)全部题型 5. 简答题 6. 论述题7. 填空题简答题1．简述货币需求的含义。
正确答案：“货币需求”是指在一定的资源(如财富拥有额、收入、国民生产总值等)制约条件下，微观经济主体和宏观经济运行对执行交易媒介和资产职能的货币产生的总需求。
理解货币需求的含义时，要注意把握以下两点：(1)货币需求是一种能力与愿望的统一体。
(2)现实中的货币需求不仅仅是指对现金的需求，也包括了对存款货币的需求。
涉及知识点：货币供给与货币需求2．简述经济体制改革对我国货币需求的影响。
正确答案：经济体制改革对中国的货币需求产生了重要的影响。
经过30年的体制改革，中国经济运行的市场化程度大幅度提升。
经济货币化进程、价格改革基本完成，金融市场从无到有、规模逐渐壮大、运营日渐规范．企业的约束机制也逐渐建立起来。
新的市场经济体制的基本确立使我国现阶段货币需求的决定与影响因素更多地符合西方货币需求理论的分析，除了收入、财富等规模变量外。
他们的金融资产的收益率水平等机会成本变量也成为影响我国货币需求的重要因素。
涉及知识点：货币供给与货币需求3．简述货币给模型。
正确答案：货币供给模型从整体视角出发，用一个精练的数学公式抽象了货币供给的形成机制。
Ms=B×m式中，Ms为货币供给量；B为基础货币；m为货币乘数。
该模型表明：基础货币与货币乘数共同作用于货币供给总量的多少，货币供给量与基础货币和货币乘数均呈正相关关系。
当其他条件不变，基础货币增加或减少时，货币供给量相应增加或减少；同理，当其他条件不变，货币乘数变动时，货币供给量也会发生同方向变动。
基础货币中由中央银行的业务活动决定，取决于中央银行的政策行为。
这是中央银行层面对基础货币的创造。
货币乘数的含义是指货币供给量对基础货币的倍数关系，即基础货币每增加或减少一个单位所引起的货币供给量增加或减少的倍数。
基础货币的增加之所以能够带来货币的供给量的数倍增长，原因即在于商业银行的存款派生能力。
00150金融理论与实务 模拟卷一(试题+解析)
金融理论与实务模拟卷(一)一、单选题（共20题，每题1分，共20分）1.国库券是以贴现方式发行的（）A.长期政府债券B.中期政府债券C.中长期政府债券D.短期政府债券2.商业银行最主要的资金来源是（）A.存款类资金来源B.非存款类资金来源C.中央银行的贴现借款D.国际金融市场融资3.利率按是否包括对通货膨胀引起的货币贬值风险的补偿角度划分为（）A.单利和复利B.固定利率和浮动利率C.名义利率和实际利率D.市场利率、官定利率和行业利率4.下列关于中央银行的说法中正确的是（）A.中央银行是经营金融资产与负债的特殊企业B.中央银行是国家的行政管理机构C.在我国，中国人民银行是对金融进行监管的唯一机构D.以上说法都不正确5.下列债券中违约风险相对较大且利率较高的是（）A.国家债券B.市政债券C.金融债券D.公司债券6.我国实行有管理的浮动汇率制度始于（）A.1992年B.1994年C.1995年D.1996年7.目前我国商业银行的组织形式是（）A.单一制B.总分行制C.控股公司制D.连锁制8.如果中央银行调高再贴现率，则会（）A.使商业银行的借入资金成本降低B.使商业银行降低贷款利率C.扩大企业的借贷需求D.减少贷款量和货币供应量9.中国农业发展银行是一家（）A.商业银行B.投资银行C.中央银行D.政策性银行10.下列有关现金漏损率的命题正确的是（）A.它与法定存款准备金率成正向变动，与存款派生乘数成反方向变动B.它与法定存款准备金率成反方向变动，与存款派生乘数成反方向变动C.它与法定存款准备金率成正向变动，与存款派生乘数成正向变动D.它与法定存款准备金率成反方向变动，与存款派生乘数成正向变动11.下列哪项行为发生后会使商业银行的存款派生能力提高（）A.中央银行提高法定存款准备金率B.中央银行降低法定存款准备金C.商业银行保留更多的超额准备金率D.客户从银行提取更多的现金12.利率按是否包括对通货膨胀引起的货币贬值风险的补偿角度划分为（）A.单利和复利B.固定利率和浮动利率C.名义利率和实际利率D.市场利率、官定利率和行业利率13.货币在衡量并表示商品价值大小时，执行（）A.价值尺度职能B.流通手段职能C.贮藏手段职能D.支付手段职能14.货币在交换中起媒介作品用时发挥的职能是（）A.支付手段B.流通手段C.价值手段D.货币贮藏15.通货膨胀和通货紧缩是一种（）A.消费现象B.成本现象C.投资现象D.货币现象16.下列不属于商业银行附属资本的是（）A.普通准备金C.带有债务性质的资本工具D.公开储备17.中间汇率的计算公式是（）A.（买入汇率-卖出汇率）/2B.（买入汇率+卖出汇率）*2C.（买入汇率-卖出汇率）/2D.（买入汇率+卖出汇率）*218.完全凭借公司信誉，不需提供任何抵押品而发行的债券是（）A.信用债券B.抵押债券C.企业债券D.可转换债券19.金融期货中产生最晚的一个类别是（）A.利率期货B.股票价格指数期货C.外汇期货D.货币期货20.在开放经济条件下，由于进出口贸易及资本流出入而引起的货币收支表现为（）A.财政收支B.企业收支C.外汇收支D.信贷收支二、多项选择题（本大题共5小题，每小题2分，共10分）21.下列属于间接融资工具的是（）A.存款单B.商业票据C.政府债券D.公司债券E.人寿保险单22.联结信托关系各方的信托关系人包括（）A.法人B.受托人C.受益人D.委托人E.自然人23.凯恩斯认为人们对货币的需求行为的动机包括（）A.交易动机B.预防动机C.消费动机E.投机动机24.下列属于经常账户的是（）A.货物B.服务C.收入D.经常转移E.货币支付25.能增加新的货币供应的是（）A.财政部门B.政府C.商业银行D.中央银行E.企业三、名词解释题（本大题共5小题，每小题3分，共15分）26.全额包销27.外部时滞28.银行券29.票据贴现30.债券的信用评级四、计算题（本大题共2小题，每小题6分，共12分）31.某基金2009年1月1日发行，发行时的基金单位净值是1元。
金融理论与实务模拟题一
金融理论与实务试卷一（课程代码00150）一、单项选择题（本大题共20小题，每小题l分，共20分）1．金属货币制度发展的先后顺序是（）。
A．银本位制、金银复本位制、金本位制B．银本位制、金本位制、金银复本位制C．金银复本位制、金本位制、银本位制D．金银复本位制、银本位制、金本位制答案：A解析：P57金属货币制度发展的先后顺序是银本位制、金银复本位制、金本位制。
2．下列关于商业信用表述正确的是（）。
A．用于解决企业的大额融资需求B．融资期限一般较短C．融资方向无局限性D．融资规模无局限性答案：B解析：P71商业信用是工商企业间以赊销或预付款等形式相互提供的信用，融资期限一般较短。
商业信用的局限性：①商业信用在规模上存在局限性。
②商业信用存在方向上的局限性。
③商业信用存在着期限上的局限性。
3．消费者在专卖店以分期付款方式买入计算机的信用形式属于（）。
A．消费信贷B．银行信用C．商业信用D．消费信用答案：D解析：P78消费信用是工商企业、银行和其他金融机构向消费者个人提供的、用于其消费支出的一种信用形式。
4．按一定利率水平计算一笔货币资金在未来某一时点上的金额称为（）。
A．现值B．终值C．复利D．到期收益答案：B解析：P86因为货币具有时间价值，因此，任何一笔货币资金无论其将来会被怎样运用，都可以按一定的利率水平计算其在未来一定时点上的金额，这个金额通常被称作终值，也即本利和。
5．以开放经济条件下的“一价定律”为基础研究汇率决定的理论是（）。
A．国际借贷说B．资产组合平衡理论C．绝对购买力平价理论D．汇兑心理说答案：C解析：P101绝对购买力平价理论：当所有商品都满足一价定律，且在两国物价指数的编制中各种可贸易商品所占比重相等的情况下，两国货币在某一时点上的汇率水平取决于两国物价指数(即货币购买力，因为物价指数的倒数就是货币购买力)之比。
6．下列属于货币市场工具的是（）。
A．股票B．公司债券C．商业票据D．国家公债答案：C解析：P130货币市场是指期限在1年以内的金融工具为媒介进行短期资金融通的市场，包括同业拆借市场、回购协议市场、国库券市场、票据市场、大额可转让定期存单市场。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
《金融理论与实务》模拟题一一、单选题 (本大题共20小题，每小题1分，共20分）1、货币作为独立的价值形态进行单方面转移时，执行（ D ）A、价值尺度职能B、流通手段职能C、贮藏手段职能D、支付手段职能2. 中国国内一切货币支付、结算和外汇牌价，均以哪种货币为价值的统一尺度和计算单位（ B ）A、美元 B、人民币 C、港币 D、欧元3.我国目前最主要的信用形式是（ B）A．商业信用B．银行信用C．国家信用D．消费信用4.仅反映市场中货币资金的供求关系、不包含对任何风险因素的补偿的利率（ B ）A．实际利率B．无风险利率C．浮动利率D．市场利率5. 根据本国基准汇率套算出的本国货币对国际金融市场上其他货币的汇率，或者套算出的其他外币之间的汇率，被称为（ D ）。
A．名义汇率B．即期汇率C．实际汇率D．套算汇率6. 购买力平价理论认为，两国货币的兑换比率就主要应该由两国的（ B ）决定。
A．利率之比 B．货币购买力之比C．比较优势D．税率之比7.以下属于同业拆借市场参与主体的是（ A ）A．商业银行B．中央政府C．非金融性企业D．居民个人8. 中央银行参与回购协议市场的目的是( D )A．保持良好的流动性B．获得更高的收益C．获取临时所需的资金 D．进行货币政策操作9. 我国目前发行的债券大多数是（ A ）形式。
A．平价发行B．溢价发行C．折价发行D．高价发行10. 我国股票市场酝酿多时的“融资融券”业务实际上就是（ D ）A．现货交易B．期货交易C．期权交易D．信用交易11. 以下不属于金融衍生工具特点的是（ C ）A．价值受制于基础性金融工具B．具有高杠杆性和高风险性C．价格具有高波动性D．构造复杂，设计灵活12. （ A ）只允许期权的持有者在期权到期日行权的期权合约。
A．欧式期权B．美式期权C．日式期权D．中式期权13.以下不属于金融机构功能的是（ C ）A．提供支付结算服务B．转移与管理风险C．促进社会公平D．降低交易成本14. 在客户普通存款的基础上嵌入某种金融衍生工具(主要是各类期权)，通过与利率、汇率、指数等金融市场参数的波动挂钩，或与某实体的信用情况挂钩，从而使存款人在承受一定风险的基础上获得较高收益。
这种存款被称为（ D ）A．活期存款B．储蓄存款C．通知存款D．结构性存款15.（ A ）是商业银行的生命线A．风险管理B．流动性管理C．资产管理 D．负债管理16. 投资银行与发行人签订协议，在约定的期限内发行证券，并收取佣金，到约定的销售期满，售后剩余的证券，由投资银行按协议价格全部认购。
这种证券承销被称为（ B ）A．全额包销B．余额包销C．选择包销D．部分包销17. 将保险与赌博从本质上划清了界限的是保险的（ A ）原则A．保险利益B．最大诚信C．损失补偿D．近因18.以下关于国际收支说法不正确的是（ C ）A．国际收支是个流量概念B．国际收支具有期限性特点C．判断一项交易是否包括在国际收支的范围内，其依据是交易双方的国籍D．国际收支以交易为基础19.在没有需求拉动和成本推动的情况下，由于某些经济结构方面的原因而引发的一般价格水平的持续上涨，被称为（ C ）A．需求拉动型通货膨胀B．成本推动型通货膨胀C．结构型通货膨胀D．隐蔽型的通货膨胀20.如果中央银行调高再贴现利率，则会（ D ）A、使商业银行的借入资金成本降低B、使商业银行降低贷款利率C、扩大企业的借贷需求D、减少贷款量和货币供应量二、多选题 (本大题共5小题，每小题2分，共10分)1.布雷顿森林体系主要内容包括（ABC ）A. 实行固定汇率制。
各国有义务保持汇率稳定B. 以黄金为基础，以美元为最主要的国际储备货币，实行“双挂钩”的国际货币体系。
C. 建立一个永久性的国际金融机构，即国际货币基金组织（IMF）D. 各国通过汇率机制、利率机制、国际货币基金组织的干预和贷款活动来调节国际收支失衡E. 黄金非货币化。
2. 大额可转让定期存单与普通定期存款相比的区别在于（ ADE ）A. 大额可转让定期存单面额大B. 大额可转让定期存单期限长C. 大额可转让定期存单利率低D. 大额可转让定期存单不记名E. 大额可转让定期存单二级市场发达3．金融互换实现的条件有（ BD ）A. 双方对对方的地位和声誉均有需求B. 双方对对方的资产或负债均有需求C. 双方对对方的生产和经营均较熟悉D. 双方在两种资产或负债上存在比较优势E. 双方都预期对方的资产价值上涨4. 按照组织形式的不同，商业银行可以分为（ ABC ）A. 单一制商业银行B. 总分行制商业银行C. 控股公司制商业银行D. 股份制商业银行E. 独资商业银行5. 以下可以用来度量通货膨胀程度的指标是( ABE )A．国民生产总值平减指数 B．批发物价指数C．基准利率水平 D．投资者信心指数 E．居民消费价格指数三、名词解释（本大题共5小题，每小题3分，共15分）1. “劣币驱逐良币”.两种市场价格不同而法定价格相同的货币同时流通时，市场价格偏高的货币（良币）就会被市场价格偏低的货币（劣币）排斥，在价值规律的作用下，良币退出流通进入贮藏，而劣币充斥市场。
这种劣币驱逐良币的规律又被称为“格雷欣法则”。
2.浮动汇率制浮动汇率制是指一国货币当局不再规定本国货币与外国货币的比价，也不规定汇率波动的幅度，汇率由外汇市场的供求状况自发决定的一种汇率制度。
在浮动汇率制度下，货币当局不再承担维持汇率波动界限的义务。
按照政府是否对汇率进行干预，浮动汇率制度可分为自由浮动和管理浮动。
3.国库券国库券是国家政府发行的期限在一年以内的短期债券。
高安全性、高流动性是国库券的典型特征。
4. 金融市场是资金供求双方借助金融工具进行货币资金融通与配置的市场。
5. 基础货币基础货币又称强力货币或高能货币，含义是指这种货币是整个银行体系内存款扩张、货币创造的基础，其数额大小对货币供给总量具有决定性的作用。
四、计算题 (本大题共2小题，每小题6分，共12分)1、2009年1月1日，某人按面额买入了一年期国债20万元，票面年利率为4%。
已知2009年的通货膨胀率为3%，请计算此人在国债到期时可获得的利息额以及实际利率。
(1)利息额=20万元×4％×1=8000元(2)实际收益率=名义利率—通货膨胀率= 4％—3％= 1％2、假设原始存款为12000元，法定存款准备率为6%。
请计算存款派生乘数和创造的派生存款的总额。
存款派生乘数=1/6%=16.67创造的派生存款的总额=12000×16.67-12000=188000（元）五、简答题 (本大题共5小题，每小题6分，共30分)1. 简要说明银行信用与商业信用的关系（1）银行信用是在商业信用广泛发展的基础上产生发展起来的（2）银行信用克服了商业信用的局限性。
银行信用以货币形态提供的间接信用特征使其克服了商业信用在规模、方向和期限上的局限性。
（3）银行信用的出现进一步促进了商业信用的发展。
银行办理的票据贴现、票据抵押贷款业务增强了商业票据的流动性，解除了商业信用提供者需要资金的后顾之忧，从而促进了商业信用的进一步发展。
2．金融市场的功能有哪些？金融市场的功能包括：（1）资金聚集与资金配置功能.金融市场可以帮助实现盈余者与短缺者之间的货币资金调剂，发挥资金聚集与配置功能。
（2）风险分散和风险转移功能。
金融市场的风险分散功能体现在两个方面：一是金融市场上多样化的金融工具为资金盈余者的金融投资提供了多种选择，他可以根据自己的风险、收益偏好将自己的盈余资金投资在不同的金融工具上，进行投资组合，二是在金融市场上筹集资金的资金需求者面对众多的投资者发行自己的金融工具，这使得众多的投资者共同承担了该金融工具发行者运用这笔资金的经营风险。
金融市场的风险转移功能体现在金融工具在流通市场上的转让。
（3）对宏观经济的反映与调控功能。
金融市场、尤其是股票市场通常被称为国民经济的“晴雨表”，它往往先于宏观经济运行的变化而作出提前的反映，是公认的国民经济信号系统，这便是金融市场对宏观经济运行的反映功能。
而货币政策与财政政策这两大调控政策的实施都离不开金融市场。
3.什么是证券投资基金？证券投资基金具有哪些特点？证券投资基金，是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立资产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
证券投资基金的特点：组合投资、分散风险；集中管理、专业理财；利益共享、风险共担4.商业银行提高资本充足率的途径具体措施和有哪些？商业银行提高资本充足率有两个途径：一是增加资本；二是降低风险资产总量。
具体包括：（1）增加资本总量。
主要包括增加核心资本和附属资本。
（2）收缩业务，压缩资产总规模。
（3）调整资产结构，降低高风险资产占比。
（4）提高自身风险管理水平，降低资产的风险含量。
5.试述保险的基本职能。
分散风险、补偿损失是保险的基本职能。
（1）保险的基本职能就是分散风险，分摊损失，起到“千家万户保一家”的互助共济的作用。
这是保险业区别于其他金融业的根本标志。
（2）补偿损失职能就是把全体投保人通过缴纳保险费建立起来的保险基金用于少数投保人因遭遇灾害事故所受损失的经济补偿。
6. 货币政策的最终目标是什么？（1）稳定物价。
是指一般物价总水平在短期内相对稳定，不发生显著的或剧烈的波动。
（2）充分就业。
是指凡有工作能力的且愿意工作的人都可以在较为合理的条件下找到工作，通常以失业人数与愿意就业的劳动力之比——失业率的高低，作为考察是否实现充分就业的衡量指标。
（3）经济增长.指在一定时期内一国所生产的商品和劳务总量的增加，通常用国内生产总值（GDP）的变化，或人均GDP的增长率来衡量一国经济增长的情况。
（4）国际收支平衡。
开放型经济中，保持国际收支平衡是保证国民经济持续稳定增长和经济安全的重要条件。
六、论述题 (本题13分)15、试述中央银行的职能，并结合我国实际说明中国人民银行的职能。
所谓中央银行，是指专门制定和实施货币政策、统一管理金融活动并代表政府协调对外金融关系的金融管理机构。
一、中央银行的职能：（1）中央银行是“发行的银行”。
它代表国家垄断货币的发行权，向社会提供经济活动所需要的货币，并保证货币流通的正常运行，维护币值稳定。
（2）中央银行是“银行的银行”。
中央银行只与商业银行和其他金融机构发生业务往来，不与工商企业和个人发生直接的信用关系。
中央银行集中保管商业银行的存款准备金，并对它们发放贷款，充当“最后贷款者”。
中央银行在与商业银行等金融机构进行业务往来时，其主要目的是为了维护金融稳定，调控宏观经济，而不是为了盈利。
（3）中央银行是“国家的银行”。