银行业专业人员职业资格中级银行业法律法规与综合能力公司治理内部控制与合规管理-试卷1_真题-无答案

银行业专业人员职业资格中级银行业法律法规与综合能力（公司治理、内部控制与合规管理）-试卷1
(总分60,考试时间90分钟)
1. 单项选择题
1. 高级管理人员绩效薪酬的( )以上应采取延期支付的方式，且延期支付期限一般不少于3年。

[2015年10月真题]
A. 40％
B. 20％
C. 25％
D. 50％
2. 董事会对( )负责。

[2015年10月真题]
A. 监事会
B. 股东大会
C. 高级管理层
D. 合规部门
3. 下列选项中不属于商业银行合规风险管理基本制度的：是( )。

[2015年10月真题]
A. 合规问责制度
B. 合规绩效考核制度
C. 诚信举报制度
D. 公平竞争制度
4. 下列关于内部控制措施的表述，错误的是( )。

[2015年10月真题]
A. 合理确定各项业务活动和管理活动的风险控制点，采取适当的控制措施，执行标准统一的业务流程和管理流程，确保规范运作
B. 建立相应的授权体系，可确保各机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整
C. 明确哪些是重要岗位，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间可以轮岗
D. 建立健全内部控制制度体系，对各项业务活动和管理活动制定全面、系统、规范的业务制度和管理制度，并定期进行评估
5. 下列选项中不属于商业银行内部控制目标的是( )。

[2015年10月真题]
A. 确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整
B. 确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行
C. 确保资产负债业务快速发展
D. 确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现
6. 下列不属于商业银行合规管理体系基本要素的是( )。

[2015年5月真题]
A. 合规管理部门
B. 银行盈利目标
C. 合规风险管理计划
D. 合规政策
7. 在商业银行公司治理中，负责具体执行董事会决策的是( )。

[2014年11月真题]
A. 董事会秘书
B. 董事会办公室
C. 高级管理层
D. 董事
8. 上市商业银行的最高权力机构是( )。

[2014年6月真题]
A. 股东大会
B. 监事会
C. 董事会
D. 行长办公会
9. 下列不属于商业银行公司治理制衡机制的是( )。

[2013年11月真题]
A. 履职要求
B. 职责边界
C. 激励约束
D. 组织架构
10. ( )对股东大会负责，承担商业银行经营和管理的最终责任。

A. 高级管理层
B. 股东大会
C. 董事会
D. 监事会
11. 商业银行监事会例会每年至少应当召开( )次。

A. 一
B. 两
C. 三
D. 四
12. 下列不属于商业银行内部控制保障体系构成要素的是( )。

A. 授权管理
B. 信息系统控制
C. 业务连续性管理
D. 报告机制
13. 内部控制应当坚持风险为本、审慎经营的理念，设立机构或开办业务均应坚持内控优先，这体现了内部控制的( )原则。

A. 有效性原则
B. 制衡性原则
C. 审慎性原则
D. 相匹配原则
14. 下列关于合规管理的说法，不正确的是( )。

A. 合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致
B. 商业银行的经营活动违反了法律、规则和准则可能遭受合规风险
C. 商业银行应当设立专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位
D. 商业银行因经营活动不合规造成声誉损失的风险不属于合规风险
15. ( )对银行总体负责，包括审核监督银行战略目标、风险战略、公司治理和企业价值的实施情况。

A. 董事会
B. 监事会
C. 股东大会
D. 高级管理层
2. 多项选择题
1. 商业银行内部控制应当遵循的基本原则有( )。

[2015年10月真题]
A. 对冲性原则
B. 全覆盖原则
C. 制衡性原则
D. 相匹配原则
E. 审慎性原则
2. 商业银行内部控制的目标包括( )。

[2015年10月真题]
A. 确保国家法律法规和商业银行内部规章制度的贯彻执行
B. 确保资产负债业务快速发展
C. 确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现
D. 确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整
E. 确保商业银行风险管理的有效性
3. 商业银行合规的“规”是指适用于银行业经营活动的( )。

[2015年10月真题]
A. 自律性组织的行业准则
B. 监管部门规章
C. 法律、行政法规
D. 监管部门规范性文件
E. 行为守则和职业操守
4. 商业银行的内部控制措施包括( )。

[2014年6月真题]
A. 针对不同活动的特点，执行差异化的业务流程和管理流程
B. 建立健全内部控制制度体系
C. 形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线
D. 严格执行会计准则与制度，及时准确地反映各项业务交易，确保财务会计信息真实、可靠、完整
E. 建立有效的核对、监控制度
5. 银行公司治理的主体包括( )。

A. 股东大会
B. 董事会
C. 理事会
D. 监事会
E. 高级管理层
6. 商业银行的工作人员中，属于高级管理层的有( )。

A. 总行行长
B. 会计
C. 副行长
D. 财务负责人
E. 监管部门认定的其他高级管理人员
7. 下列关于合规风险说法，正确的有( )。

A. 包括商业银行因没有遵循法律可能遭受法律制裁的风险
B. 包括商业银行因没有遵循规则和准则可能遭受监管处罚的风险
C. 包括商业银行因无法满足相关的商业准则，导致不能履行合同而造成经济损失的风险
D. 包括商业银行因违反相关法律要求，发生争议／诉讼而造成经济损失的风险
E. 合规风险一般独立于法律风险讨论
8. 内部控制措施是银行根据风险评估结果，采用相应的控制措施，将风险控制在可承受度之内。

商业银行的内部控制措施包括( )。

A. 信息系统
B. 岗位设置
C. 授权管理
D. 内控制度
E. 外包管理
9. 关于银行的薪酬体系，下列说法正确的有( )。

A. 员工薪酬应与审慎性风险行为有效挂钩
B. 薪酬应随部分风险进行调整
C. 薪酬结果应与风险结果匹配
D. 薪酬支付时间应敏感反映风险暴露的时间规律
E. 股票形式的薪酬本身蕴含风险，不需额外考虑与风险配置情况相符
3. 判断题
1. 商业银行董事会应监督合规政策的有效实施，以使合规缺陷得到及时有效的解决。

( )[2015年5月真题]
A. 正确
B. 错误
2. 有效的公司治理是商业银行健康、可持续发展的基石，银行章程是银行公司治理的基本文件。

( )
A. 正确
B. 错误
3. 在集团架构中，母公司董事会对整个集团范围公司治理的稳健性负总体责任。

( )
A. 正确
B. 错误
4. 银行的内控体系和风险管理部门具有有限的授权、地位、独立性。

( )
A. 正确
B. 错误
5. 银行对风险进行持续识别和监控需在集团层面进行，且风险管理和内控建设的成熟程度应随银行风险状况变化(包括规模扩张)和外部风险环境及时跟进。

( )
A. 正确
B. 错误
6. 高级管理层对董事会负责，同时接受监事会监督，依法在其职权范围内的经营管理活动不受干预。

( )
A. 正确
B. 错误。