微沙很简单巧手筛客户齐心促保单

筛
客户面谈是重头戏，至关重要，不可轻视！ 选
巧手筛客户
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（四）参会前注意事项
1、对已拜访的客户进一步梳理分类，标注重点客户，需剔除客户 2、查询客户活期帐户余额，结合面见情况，估算客户配额 3、根据面见情况，寻找客户促成点，及时与岛主、影子沟通 4、合理安排好客户参会的位置 5、参会的前一天再次电话确认，提醒客户带上所需的资料 6、备好银行卡，活动现场帮助客户当场刷卡，抢下配额
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二、巧手筛客户
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第
（一）筛选客户名单，好的开始是成功的保证
一
1.流量客户
次
2.满期客户
筛
3.优质客户
选
4.系统客户
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第 （二）电话邀约力求见面，创造更多选择空间 二 1、推送短信，增加信任度； 次 2、根据客户来源，针对性话术； 筛 3、记录电话邀约情况，初步给客户分类画像；
微沙很简单
三、对症下药
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二、巧手筛客户
三、齐心促保单
件数：9621件 兑付金额：7.05亿
2016.6
收益放心，说话算话
趸交
历 一年期
史 数
两年期
据 三年期
五年期
承诺
实际收益
3.8
4
4.2
4.45—4.5
5
满期5.25
达到同期银行利率
件数：12708件 兑付金额：7.07亿
齐心促保单
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会中——活动现场，团队协作水到渠成
1、估算客户出发时间，提前半小时打提醒电话 2、部分特殊客户或者遇到恶劣天气，必须上门接客户参会 3、在促成时，按照先易后难的原则 4、积极利用“三板斧”促成话术，并结合客户个性化内容 5、对于犹豫不决的客户，利用排队审批再次促成 6、利用奖品提升客户开单保费，现场全额刷卡，确保签单保费不打折
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“三有”客户： 1、有能力； 2、有意识； 3、有关系。
问题客户敬而远之！
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有能力
通过对客 户资量的 了解，筛 选出有购买能力 的客户，一般筛 选卡上余额15 万左右的客户。
会 中
做好配合 疯狂促成
10%
会 后
及时总结 24小时回收
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二、巧巧手手筛筛客客户户
三、齐心促保单
“阶梯状” 分配精 力，做到重点环节重 点关注即可。且每个 阶段只需要把握简单 的几件事情即可！
巧手筛客户
1 会前
重中之重： 仔细筛选客户！
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微沙的成功不依赖于某 一点，关键在于整个流 程，将主要精力放在会 前，坚持三次筛选出符 合我们要求的优质客户！
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二、巧手筛客户
齐心促保单
我们拒绝繁琐， 只要抓住关键， 微沙轻松搞定。
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2 会中
有意识
对保险不 反感，有 一定的保 险意识为佳，如 果前期购买多保 险，也可作为优 质客户进行选择。
有关系
经过交流， 对客户情 况比较了 解，具体表现为 已经面谈过，有 过接触的客户。
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三、齐心促保单
微沙成功与否 与客户质量优 劣密切相关！
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3 会后
1、基本思路： 不能依赖会后，尽量会中促成签单。
2、迅速回收：黄金24小时回收。
总结
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谢谢聆听
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遵照流程 严格执行
1、以往的微沙流于形式，不注意各个流程的把控。
整体的壮观源于细节的完美。
2、未能把握微沙成功的关键要素，忽略二八定律， 将一场微沙的成功依赖于微沙本身，期望通过主 持、主讲及会中促成实现签单。
巧手筛客户
70%
20%
会 前
充分准备 严格筛选
微沙很简单 两步定江山
课程内容：
一、微沙很简单 二、巧手筛客户 三、齐心促保单
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微沙很简单
小微沙大作用：
1、客户储备活动的重要形式； 2、保费有效提升的主要推手。
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2015
件数：11898件 兑付金额：5.7亿
2014
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形式多样 抓住客户
主题多样话，举办客户喜闻乐见的活动： 亲子会，留学讲座，妇女节，母亲节，中秋节， 客户服务节，P2P投资交流会，教育专题，养老专 题，婚嫁专题，税收专题等。
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选 4、切忌电话中解决客户问题，创造一切机会与客 户面见；
巧手筛客户
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（三）面见送邀请函是活动成功的关键
第
1、根据客户类别，请求不同银行人员陪同（重点客户） 2、合理地利用拜访卡片，自然地了解客户情况及需求，
三
投资喜好，近期是否有重大开支等
次
3、沟通活动时间、地点、必带资料，同时强调参会要求 4、也可邀约客户至网点，一定要将活动内容及产品做沟通
三、齐心促保单
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微沙是适用于银行所有业务的模式，
可开拓保险业务以外的任何业务。
➢ 激活休眠客户 ➢ 感受增值服务 ➢ 成本相对较低 ➢ 公司专业运作
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微沙很简单， 为何感觉难？
微沙很简单
一、微沙很简单
二二、、微巧沙手现筛状客分户析
三、齐心促保单
一、我们的想法
1、流程繁琐； 2、效果不佳； 3、客户不来； 4、保费难收。
微沙很简单
二、原因分析
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二、巧手筛客户
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1、信心不足，认为成功率不高； 2、分红险的满付压力，有心理阴影; 3、其他任务繁重，没有更多精力。
1、配合讲师，带动氛围 2、引导客户，认真聆听 3、疯狂促成，不停不歇
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三、齐心促保单
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二、巧手筛客户
三、齐心促保单
基本促成方法：
1、三板斧促成法（讲的如何？产品好不好？ 你打算买10万还是20万？） 2、高抬低走法（10万一份，您买几份？） 3、客户经理配合