反洗钱专项提升行动方案

一、背景
近年来，我国反洗钱工作取得了显著成效，但仍存在一些问题和不足。

为进一步提升反洗钱工作水平，防范和打击洗钱犯罪，根据《中华人民共和国反洗钱法》及相关法律法规，特制定本方案。

二、目标
1. 提升反洗钱工作水平，降低洗钱风险；
2. 强化反洗钱制度建设，完善内部控制体系；
3. 加强反洗钱宣传培训，提高员工和公众反洗钱意识；
4. 严厉打击洗钱犯罪，维护金融安全。

三、组织领导
成立反洗钱专项提升行动领导小组，由单位主要领导担任组长，各部门负责人为成员，负责统筹协调、督促检查和考核评估。

四、主要措施
1. 完善反洗钱制度建设
（1）修订完善反洗钱相关规章制度，确保与国家法律法规保持一致；
（2）明确各部门反洗钱职责，建立健全反洗钱工作机制；
（3）加强对反洗钱制度执行情况的监督检查，确保制度落实到位。

2. 强化反洗钱风险管理
（1）加强客户身份识别，确保客户身份信息真实、完整；
（2）完善大额交易和可疑交易报告制度，提高报告质量和效率；
（3）加强风险评估，根据客户风险等级制定差异化的反洗钱措施。

3. 提高反洗钱宣传培训效果
（1）定期开展反洗钱知识培训，提高员工反洗钱意识；
（2）利用多种渠道开展反洗钱宣传教育，提高公众反洗钱意识；
（3）加强反洗钱宣传活动的创新，提高宣传效果。

4. 严厉打击洗钱犯罪
（1）加强与公安机关、检察机关等部门的协作，共同打击洗钱犯罪；
（2）建立健全洗钱犯罪线索移送、协查和处置机制；
（3）对涉嫌洗钱犯罪的案件，依法予以严厉打击。

五、实施步骤
1. 组织动员阶段（1个月）：成立领导小组，制定实施方案，召开动员大会，明
确工作目标和任务。

2. 宣传培训阶段（2个月）：开展反洗钱知识培训，提高员工和公众反洗钱意识。

3. 制度建设阶段（3个月）：修订完善反洗钱相关规章制度，建立健全反洗钱工
作机制。

4. 风险管理阶段（4个月）：加强客户身份识别、大额交易和可疑交易报告制度，提高风险评估水平。

5. 打击犯罪阶段（5个月）：加强与相关部门协作，严厉打击洗钱犯罪。

6. 总结评估阶段（1个月）：对反洗钱专项提升行动进行全面总结评估，形成总
结报告。

六、保障措施
1. 加强组织领导，确保专项行动顺利实施；
2. 加大资金投入，保障专项行动所需经费；
3. 强化监督检查，确保专项行动取得实效；
4. 建立长效机制，巩固专项行动成果。

通过本方案的实施，进一步提升我国反洗钱工作水平，为维护金融安全、防范和打击洗钱犯罪作出积极贡献。