2024年信用社小金库自查自纠报告

2024年信用社小金库自查自纠报告
一、自检概述
根据信用社要求，我作为小金库管理员，于2024年进行了全面的自查自纠工作。

本次自查旨在发现潜在的违规行为，加强风险防控，确保小金库的合规经营。

我本着诚实守信、严谨认真的态度，结合信用社制定的自查自纠指引，全面检查了小金库运营涉及的各个环节。

二、自查过程及结果
1. 存取款业务
在存取款业务方面，我仔细核对了所有存取款记录和单据，确保每一笔交易都有相应的凭证和登记。

经过核对，没有发现任何异常情况，存取款业务的操作规范性得到了保证。

2. 账务处理
在账务处理方面，我对小金库账目进行了仔细检查，确保资金流入和流出的准确性和合法性。

通过核对各项账目，我及时发现了一处小金库的账务处理错误。

经核实，这是由于一位客户的存款金额登记错误所导致的。

我立即纠正了该错误，确保了账务处理的准确性和规范性。

3. 安全措施
在安全措施方面，我对小金库的物理和网络安全进行了全面检查。

通过检查，我发现了一处小金库的物理安全隐患，即保险
柜的锁具存在磨损现象。

我立即联系了维修人员进行修理，确保小金库的物理安全。

4. 内部控制
在内部控制方面，我对小金库的各项规章制度、操作流程和权限控制进行了仔细检查。

通过检查，我发现了一处员工权限超出职能范围的情况，我立即对该员工的权限进行了调整，确保内部控制的有效运行。

5. 政策法规遵守
在政策法规遵守方面，我确保小金库严格按照信用社的相关规定和要求进行经营管理。

通过自查，我没有发现任何政策法规遵守方面的问题，小金库的经营行为合法合规，没有违反任何法律法规。

三、自纠改进措施
基于自查结果，我提出以下自纠改进措施，并将逐一执行，以提升小金库的风控水平和合规经营能力。

1. 加强培训：针对我发现的员工操作不规范和权限超出职能范围的问题，将加强对员工的培训，确保每位员工都清楚了解小金库的操作规程和权限控制要求。

2. 完善内控机制：结合自查结果，将进一步完善小金库的内部控制机制，明确各项规章制度和操作流程，并强化对员工的监督和考核，确保内控机制的有效执行。

3. 安全措施加固：修理好保险柜的锁具后，我将加强对小金库的物理安全的巡查和监控，确保小金库的资金和贵重物品安全。

4. 加强信息安全：针对小金库的网络安全隐患，我将加强对网络系统的安全措施，完善安全防护体系，加强对网络系统的监控和日常维护管理。

5. 加强合规宣传：通过定期召开会议、组织培训等形式，加强对小金库人员的合规宣传，确保每位员工都清楚了解信用社的政策法规要求。

四、自查自纠总结
通过此次自查自纠工作，我深刻认识到自查自纠的重要性，也发现了小金库经营管理中存在的一些问题和不足。

在以后的工作中，我将进一步提高自查自纠的意识，确保小金库始终保持合规经营、风险可控的状态。

同时，我也将根据信用社领导的要求，将自查自纠的结果和改进措施向上级报告，接受领导的指导和督促，不断完善小金库的管理水平，为信用社的发展做出更大的贡献。