湖北省2015年上半年基金交易：基金非交易过户的申请流程试题

湖北省2015年上半年基金交易：基金非交易过户的申请流
程试题
一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）
1、在进行股票型基金业绩分析时，最常见的是根据__进行排名。

A．股票周转率
B．行业集中度
C．时间加权收益率
D．持股的平均时间
2、基金销售机构的监察稽核负责人遇有下列哪些重大问题，应及时向中国证监会或其派出机构报告__
A．基金销售机构违规使用基金销售专户
B．基金销售机构挪用投资人资金或基金资产
C．基金代销机构同时销售多只基金
D．基金销售中出现的其他重大违法违规行为
3、当单个交易日开放式基金的净赎回申请超过基金总份额的__时会产生巨额赎回风险，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

A．5%
B．10%
C．15%
D．20%
4、有价证券具有的主要特征是__。

A．期限性
B．收益性
C．流动性
D．风险性
5、假设某基金某日持有的某三种股票的数量分别为100万股、500万股和1000万股，每股的收盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为1亿元，对托管人或管理人应付的报酬为5000万元，应付税费为5000万元，基金份额为2亿份。

运用一般的会计原则，该基金份额净值为__元。

A．1.09
B．1.12
C．1.15
D．1.25
6、金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，规则变动，这体现了金融衍生工具的____特征。

A：跨期性
B：期限性
C：联动性
D：不确定性或高风险性
7、从事基金销售的人员参加由中国证券业协会统一组织的证券投资基金销售人员从业考试，考试科目为__，通过者获得基金销售从业许可。

A．《证券市场基础知识》
B．《证券投资基金》
C．《证券发行与承销》
D．《证券投资基金销售基础知识》
8、__负责办理个人投资者基金账户的开户手续。

A．证券登记机构
B．证券经营机构
C．中国证监会
D．证券业协会
9、以下原则不是股票基金、债券基金的申购、赎回原则的是____
A：“未知价”交易原则
B：“已知价”原则
C：“金额申购”原则
D：“份额赎回”原则
10、下列属于基金信息披露“重大性”概念标准的有__。

A．证券交易量标准
B．影响证券市场价格标准
C．影响投资者决策标准
D．对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响
11、下列关于印花税的说法，正确的有__。

A．对个人投资者买卖股票暂免征收印花税
B．对个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税
C．基金买卖股票暂免征收印花税
D．对企业投资者买卖基金份额暂免征收印花税
12、机构从事基金评价业务并以公开形式发布时，不得对同一分类中包含基金少于__只的基金进行评级或单一指标排名。

A．3
B．6
C．9
D．10
13、证券发行市场的作用不包括__。

A．为已经发行的证券提供流通转让的机会
B．为资金供应者提供投资和获利的机会
C．为资金需求者提供筹措资金的渠道
D．促进资源配置不断优化
14、下列关于货币市场和货币市场工具的说法，正确的有__。

A．货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具，因此也被称为“现金投资工具”
B．与股票市场相比，货币市场投资门槛通常很低，很适合一般投资者直接投资C．货币市场属于场外交易市场，交易主要由买卖双方通过电话或电子交易系统完成
D．货币市场工具通常由政府、金融机构以及信誉卓著的大型工商企业发行
15、下列关于LOF的说法，不正确的有__。

A．LOF上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值
B．买入LOF的申报数量应为100份或其整数倍
C．深圳证券交易所对LOF交易实行5%的价格涨跌幅限制
D．投资者T日赎回资金，T+1日即可到账
16、我国开放式基金的销售体系中不包括__。

A．银行代销
B．证券公司代销
C．基金管理公司直销
D．保险公司代销
17、下列关于封闭式基金利润分配的规定，正确的有__。

A．每年不得少于1次
B．年度收益分配比例不得低于已实现收益的90%
C．当年利润应先弥补上一年度亏损
D．利润分配后基金份额净值不能低于面值
18、成功概率法是根据对市场走势的预测而正确改变____对基金择时能力进行衡量的方法。

A：组合风险
B：各种证券持有量
C：现金比例的百分比
D：预期收益率
19、资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种__形式。

A．投资
B．负债
C．融资
D．资产
20、保本型基金的缺点不包括__。

A．保本型基金只有保本期到期后才能够获得本金保证或收益保证
B．保本型基金有较高的机会成本
C．保本型基金要承受通货膨胀风险
D．相对股票基金，保本型基金收益的不确定性较大
21、基金合同生效后，基金管理人应逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求，此过程为ETF建仓阶段。

ETF建仓期不超过____个月。

A：3
B：6
C：9
D：12
22、证券投资咨询机构申请基金代销业务资格时，应具备的条件包括__。

A．注册资本不低于3000万元人民币，且必须为实缴货币资本
B．持续从事证券投资咨询业务3个以上完整会计年度
C．公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2
D．最近3年没有代理投资人从事证券买卖的行为
23、对于持续持有期少于30日的投资人，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定收取不低于赎回金额__的赎回费。

A．0.25%
B．0.5%
C．0.75%
D．1.5%
24、基金管理人和代销机构在从事基金销售活动时不应该出现的情形有__。

A．采用讲座方式销售基金
B．采取抽奖方式销售基金
C．募集期间对认购费打折
D．采用送基金份额的方式销售基金
25、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》从__明确了基金销售业务信息管理和信息系统的各项技术标准。

A．前台业务系统和自助式前台系统
B．后台管理系统
C．信息管理平台应用系统的支持系统
D．监管系统信息报送
二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5 分）1、关于对信息管理平台应用系统的支持系统的规范，下列说法正确的有__。

A．具有业务集中处理、数据集中存储的技术特征
B．制定业务连续性计划和灾难恢复计划并定期组织演练
C．系统投入使用、系统重大升级、年度技术风险评估的报告应当报中国证券业协会备案
D．系统数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存10年
2、以下哪种金融工具不能作为我国货币市场基金能够进行投资的对象____ A：现金
B：剩余期限在397天以内(含397天)的债券
C：期限在397天以内(含397天)的债券回购
D：剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券
3、基金宣传推介材料必须真实、准确，其禁止行为情形不包括__。

A．承诺收益或者承担损失
B．预测该基金的证券投资业绩
C．登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩
D．使用“高收益”、“无风险”等易使基金投资人认为没有风险的词语
4、下列属于股指期货功能的有__。

A．系统风险规避功能
B．资产配置功能
C．跨期交易功能
D．价格发现功能
5、客户追踪的具体做法有__。

A．及时更新原有的客户记录
B．定期向客户提供有用的信息服务
C．针对市场变化及时提供新的服务和产品
D．对客户的财务情况、投资情况进行跟踪
6、建立客户关系的过程中，其工作内容包括__。

A．客户的沟通
B．客户的促成
C．客户的寻找
D．客户关系的维护
7、证券经营机构是证券市场上主要的投资者，以其__进行证券投资。

A．受托投资资金
B．营运资金
C．自有资本
D．银行贷款
8、__是指当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益。

A．投资人利益优先原则
B．全面性原则
C．客观性原则
D．及时性原则
9、下列属于反映货币市场基金风险指标的有__。

A．融资比例
B．平均收益率
C．浮动利率债券投资情况
D．投资组合平均剩余期限
10、基金监管公开、公平、公正原则中的公开原则要求__。

A．公开监管机构全部业务活动内容
B．基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化
C．市场上不存在歧视，所有参与基金活动的当事人具有平等的权利
D．监管部门对监管对象给予公正的待遇
11、证券具有极高的流动性必须满足的条件有__。

A．很容易变现
B．变现的交易成本极小
C．本金保持相对稳定
D．规模比较大
12、关于信用制度的表述错误的有__。

A．信用制度的发展是促使证券市场发展的因素之一
B．随着信用制度的发展，越来越多的信用工具随之涌现
C．信用工具一般都有流通变现的要求，而证券市场为有价证券的流通创造了条件
D．信用制度的发展与证券市场的发展没有必然联系
13、普通股票股东的权利包括__。

A．公司重大决策参与权
B．公司资产收益权和剩余资产分配权
C．了解公司经营状况的权利
D．优先认股权
14、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载最近__个完整会计年度的业绩。

A．5
B．3
C．8
D．10
15、根据规定，证券投资基金应委托____对基金管理机构的投资操作进行监督和保管基金资产。

A：基金保管机构
B：基金保险机构
C：基金代理机构
D：基金管理机构
16、国际证券市场的发行制度主要有注册制和核准制，其中，注册制实行__。

A．公开管理原则
B．实质管理原则
C．成本控制原则
D．质量控制原则
17、__是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策。

A．股份回购
B．股票分割与合并
C．股利政策
D．增发、配股与转增股本
18、下列各项，__应依法征收营业税。

A．基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入
B．基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入
C．金融机构申购和赎回基会份额的差价收入
D．非金融机构申购和赎回基金份额的差价收入
19、基金管理人不得免收持有期低于__年的投资人的后端申购(认购)费用。

A．1
B．2
C．3
D．5
20、我国证券市场监管的目标在于__。

A．保护投资者和券商的合法权益
B．维持证券市场的正常秩序
C．引导投资方向
D．监督证券中介机构依法经营
21、证券市场从无到有主要归因于__。

A．社会化大生产的发展
B．商品经济的发展
C．股份制的发展
D．信用制度的发展
22、以下不属于证券投资基金的客户服务模式的是____
A：电话服务中心
B：自动传真、电子信箱与手机短信
C：短信服务
D：互联网、媒体和宣传手册的应用
23、某普通投资者准备投资10万元申购某开放式基金，基金份额净值为2.00元，申购费率为0.50%，最终获得的份额约为（）份。

A．80000 
B．50000 
C．49751 
D．49750
24、下列债券基金中信用风险及利率风险最高的是__。

A．高久期高信用债券基金
B．高久期低信用债券基金
C．低久期高信用债券基金
D．低久期低信用债券基金
25、开放式基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的______，赎回费总额的______归入基金财产。

__
A．5%；25%
B．10%；25%
C．5%；20%
D．10%；20%。