金融市场试题及答案修订稿

合集下载

金融市场业务题库与参考答案

金融市场业务题库与参考答案一、单选题（共40题，每题1分，共40分）1、非银行类金融机构融出资金类、交投类、担保类的交易对手，同时还应满足：净资本或净资产不低于行业＿水平（升序排列）或外部信用评级不低于＿。

A、1/4,AA-B、1/3,AA-C、1/4,AAD、1/5,AA-正确答案：A2、存放同业业务按协议约定或按权责发生制计提利息时，借记（）科目，贷记（）科目A、应收存放同业利息、应收存放同业利息B、存放同业款项、存放同业利息收入C、存放同业款项、存放省联社款项D、应收存放同业利息、存放同业利息收入正确答案：D3、在说到利率变动时，通常一个“基点”是指（）A、1个百分点B、0.001个百分点C、0.1个百分点D、0.01个百分点正确答案：D4、前台交易部门通过问卷调查、邀请路演、现场走访、座谈交流或电话会议等方式对意向合作机构进行尽职调查，同时满足各行社其他相关调查要求的情况下，分类遴选符合投资策略需要和风险偏好的合作机构，整理提交意向合作机构准入名单及基础材料。

属于委外投资合作机构准入程序哪个环节?A、裁决机制B、尽职调查C、合作准备D、准入审查正确答案：B5、监管机构应结合当地“三农”服务情况，法人机构经营情况以及相关监管要求，指导法人机构按照_______，审慎开展资金业务，有效防控业务规模过快增长及各类经营风险。

A、实质重于形式原则B、合规性原则C、稳妥适度原则D、合理性原则正确答案：C6、根据《福建省农村信用社农商银行资金业务管理办法》，监管评级二级以下的行社，营运杠杆倍数原则上不高于（）倍A、1.2B、1.4C、1.3D、1.8正确答案：B7、开展存放同业业务，以下哪项是中台风险部门的职责A、对存放同业业务的真实性，手续完整性、合规性履行审查监督B、负责存放同业业务的总体风险管理C、资金调拨和会计核算、利息计付D、存放同业业务定期评价、市场信息分析等正确答案：B8、其他资产管理产品投资于商业银行理财产品的，商业银行应当按照（），有效识别资产管理产品的最终投资者。

金融市场学习题与答案

第一章金融市场概述一、名词解释金融市场金融市场主体金融市场客体金融工具二、单选题1．金融市场主体是指〔〕A．金融工具 B．金融中介机构 C．金融市场的交易者 D．金融市场价格2．金融市场的客体是指金融市场的〔〕A．交易对象 B．交易者 C．媒体 D．价格3．金融市场首先形成于17世纪的〔〕A．中国##一带 B．美洲大陆 C．欧洲大陆 D．日本4．世界上最早的证券交易所是〔〕A．荷兰阿姆斯特丹证券交易所B．英国伦敦证券交易所C．德国法兰克福证券交易所 D．美国纽约证券交易所5．东印度公司是世界上最早的股份公司,它是由〔〕人出资组建的.A．印度B．美国 C．英国 D．荷兰和比利时6．旧中国金融市场的雏形是在〔〕中叶以后出现在##一带的钱业市场.A．明代 B．唐代 C．宋代 D．清代7．我国历史上第一家证券交易所是成立于1918年的〔〕A．##华商证券交易所 B．证券交易所C．##证券物品交易所 D．##证券、华纱、粮食、皮毛交易股份##8．专门融通一年以内短期资金的场所称之为〔〕A．货币市场 B．资本市场 C．现货市场 D．期货市场9．旧证券流通的市场称之为〔〕A．初级市场 B．次级市场 C．公开市场 D．议价市场10．在金融市场上,买卖双方按成交协议签定合同,允许买卖双方在交付一定的保险费后,即取得在特定的时间内,按协议价格买进或卖出一定数量的证券的权利,这被称之为〔〕A．现货交易 B．期货交易 C．期权交易 D．信用交易11．在金融市场发达国家,许多未上市的证券或者不足一个成交批量的证券,也可以在市场进行交易,人们习惯于把这种市场称之为〔〕A．店头市场 B．议价市场 C．公开市场 D．第四市场12．机构投资者买卖双方直接联系成交的市场称之为< >A．店头市场 B．议价市场 C．公开市场 D．第四市场三、多选题1．在西方发达国家,有价证券细分为：〔〕A．商品证券 B．货币证券 C．资本证券 D．政府证券 E．外汇2．在下述对金融市场实施监管的机构中,属于辅助监管机构的有〔〕Ａ．中央银行 B．外汇管理委员会 C．证券管理委员会D．证券同业公会 E．证券交易所3．我国金融市场的主要监管机构是〔〕A．中国证券监督管理委员会 B．中国人民银行 C．中国证券业协会D．中国保险监督管理委员会 E．##和##证券交易所4．在我国金融市场中,属于自律性的监管机构包括〔〕A．中国证券监督管理委员会 B．中国人民银行 C ．中国证券业协会D．中国保险监督管理委员会 E．##和##证券交易所四、判断1．由于世界各国金融市场的发达程度不同,因此市场本身的构成要素也不同.2．金融市场形成以后,信用工具便产生了.3．许多西方经济学家认为,金融工具的数量多少,是一个国家金融是否发达或经济发展水平高低的重要标志.4．金融市场媒体是指那些在金融市场上充当交易媒介,从事交易或促使交易完成的组织、机构和个人,是金融市场的参与者,因此金融市场媒体与金融市场主体没什么区别.5．金融市场未能从中国封建社会经济发展中自然产生,根本原因是帝国主义殖民政策破坏的结果.6．即使在金融市场发达的国家,次级流通的证券也只占整个金融工具的2/3,说明次级市场的重要性不如初级市场.7．议价市场和店头市场的买卖活动通过双方议价成交,因此两个市场没有什么区别. 8．20世纪80年代以来,西方国家对金融市场的监督管理出现了"放松管制〞的较大转变.放松管制并非不要监管,而是监管的松紧程度与监管手段发生了变化.9．从本质上来说,对金融市场的监管就是对金融市场交易者的管理.10．在世界各国,证券交易所都毫无例外地是金融市场的主要监管机构.11．在我国,国务院证券委员会是金融市场的辅助监管机构.12．在我国,中国人民银行是金融市场的主要监管机构.六、简答１．金融市场与其构成要素.第二章货币市场一、名词解释1、同业拆借市场2、银行承兑汇票二、单项选择题1、同业拆借市场按其媒体形式可分为〔〕A、有担保拆借市场和无担保拆市场B、同城同业拆借市场和异地同业拆借市场C、有形同业拆借市场和无形同拆借市场D、银行同业拆借市场和非银行金融机构同业拆借市场2、在同一城市或地区的金融机构通过中介机构进行拆借,多是以〔〕作媒体.A、支票B、本票C、汇票D、期票3、推动同业拆借市场形成和发展的直接原因是〔〕.A、存款准备金制度B、再贴现政策C、公开市场政策D、存款派生机制4、目前已成为国际和国内金融市场中最活跃、交易量最大的市场是指〔〕.A、股票市场B、债券市场C、同业拆借市场D、票据市场5、最早实行存款准备金制度的中央银行是〔〕.A、联邦储备银行B、英格兰银行C、法兰西银行D、中国人民银行6、同业拆借市场是指〔〕.A、企业之间的资金调剂市场B、银行与企业之间资金调剂市场C、金融机构之间资金调剂市场D、中央银行与商业银行之间资金调剂市场7.从同业拆借市场的运作程序看,只有〔〕才需要交换支票.A、通过中介机构的同城同业拆借B、通过中介机构的异地同业拆借C、不通过中介机构的同业拆借8.拆出资金者从拆入资金者手中买入高流动性的证券进行资金拆借融通,属于〔〕拆借. A．有形 B．无形 C．有担保 D．无担保三、多项选择题1、我国同业拆借市场逐步形成和发展的条件和原因有〔〕A、中央银行制度的建立B、存款准备金制度的实施C、多元化金融机构格局的形成D、高度集中统一的金融体制E、商业银行的逐步完善2、同业拆借市场的参加者有〔〕.A、中央银行B、商业银行C、非银行金融机构D、企业E、拆借中介机构3、在拆借市场上,可以作为拆借抵押品的主要有〔〕.A、短期国债B、企业债券C、金融债券D、银行承兑汇票E、大额可转让存单4、同业拆借市场具有〔〕特点.A、期限短B、交易手段先进C、流动性高D、利率敏感E、交易额大5.在同业拆借市场上扮演资金供给者角色的主要有〔〕.A．大商业银行 B．中小商业银行 C．非银行金融机构D．中央银行 E．境外代理银行6、大额定期存单具有〔〕特点.A、发行人是大银行B、面额固定起点大C、可转让流通D、必须记名E、可获得接近金融市场利率的利息收益7、同国债相比,商业票据〔〕.Ａ、风险性更大Ｂ、流动性更好Ｃ、利率较低Ｄ、流动性更差Ｅ、风险性更小8、汇票当事人包括〔〕.Ａ、出票人Ｂ、付款人Ｃ、持票人Ｄ、收款人Ｅ、承兑人9、商业票据的发行成本主要由〔〕几个方面构成.A、利息B、承销费C、签证费D、保证费E、评级费5、银行承兑票据市场主要由〔〕等几个环节.A、出票B、承兑C、贴现D、转贴现E、再贴现10.商业票据的发行条件主要包括〔〕.A．贴现率 B．发行价格 C．发行期限D．利率 E．兑付和手续费11.商业票据通过交易商发行通常采取的形式是〔〕.A．代销发行 B．包销发行 C．助销发行D．招标发行 E．推销发行12.贴现的条件主要有〔〕.A．汇票的信用要好B．必须是大的企业公司C．必须提供在途货物的证明D．必须提供一笔信用证交易的证明E．必须明确票据的性质四、判断1、现金在中央银行存款与同业存款等资产中的比重越高,会使其盈利总水平上升,导致利润总额增加.2、在同业拆借市场拆入资金的多为中小商业银行.3、同业拆借市场利率变化可以成为中央银行调整货币政策的重要参考指标.4、大多数国家对同业拆借的期限都没有限制.5.一般情况下,同业拆借市场的拆借利率应高于中央银行的再贴现率.6.金融机构的经营目标必须确定为：在保证获取最大利润的前提下,具有足够的流动能力. 7．所有国家对同业拆借市场都不施加管理.8．同业拆借市场的特点之一是它在主体上是一种有形市场.9．同业拆借是—种协议和信用关系,交易额大,一般都需担保或抵押.10．异地同业拆借与同城同业拆借在程序上的共同点是拆借双方都要交换支票.五、简答题1、何为同业拆借市场,它有哪些特点？第三章资本市场一、名词解释债券代销债券余额包销银团包销俱乐部包销股票场内交易股票场外交易股票第四市场二、单项选择题1、政府债券中的长期债券是指债券期限为〔〕的债券.Ａ、十年以上Ｂ、一年以上Ｃ、三年以上Ｄ、五年以上２、债券直接发行是指〔〕.Ａ、向非特定投资者发行Ｂ、向特定投资者发行Ｃ、不通过中介机构向投资人推销Ｄ、委托中介机构承销３、以下〔〕发行方式,承销商要承担全部发行失败的风险.Ａ、代销Ｂ、余额包销Ｃ、全额包销Ｄ、中央银行包销４、经纪人在交易所进行交易时,要遵循〔〕的原则.Ａ、价格优先、时间优先Ｂ、公开、公正、公平竞争Ｃ、客户的委托指令Ｄ、准确、高效、信息灵通５、短期国债的典型发行方式是〔〕方式.Ａ、公募发行Ｂ、拍卖投标发行Ｃ、拍卖Ｄ、推销人员推销６、地方政府债券有其独特的特点,与公司债相比,二者的一个重要的区别是〔〕. Ａ、发行者Ｂ、偿还担保Ｃ、免税Ｄ、发行方式7.债券市场是一种〔〕市场.A．资本 B．货币 C．直接融资 D．间接融资8.一般说来,发行量大的大公司企业宜用〔〕的方式发行,对发行人来说较简便,在费用上体现规模经济.A．私募 B．公募 C．直接公募 D．间接公募9、股票流通中的场内交易其直接参与者必须是〔〕.Ａ、股民Ｂ、机构投资者Ｃ、证券商Ｄ、证券交易所会员10、股份公司在发行股票时,以票面金额为发行价格,这种发行是〔〕.Ａ、市价发行Ｂ、平价发行Ｃ、中间价发行Ｄ、溢价发行11、股票在证券交易所挂牌买卖,称为〔〕.Ａ、场内交易Ｂ、场外交易Ｃ、柜台交易D、店头交易12、股票实质上代表了股东对股份公司的〔〕.A、产权B、债权C、物权D、所有权13、股票的未来收益的现值是〔〕.A、票面价值B、账面价值C、清算价值D、内在价值14、公司清算时每一股份所代表的实际价值是〔〕.A、票面价值B、账面价值C、清算价值D、内在价值15、股票的不公开发行方式,不能在〔〕情况下采用.A、发起设立公司B、社会公众自由认购C、内部配股D、私人配股16、不按股票面值,而以流通市场上的股票价格为基础来确定发行价格的做法也叫〔〕.A.平价发行B.溢价发行C.折价发行D.中间价格发行17、第三市场的股票交易主要发生在〔〕.A、证券公司和散户之间B、证券公司和机构投资者之间C、证券商和散户之间D、证券商和机构投资者之间三、多项选择题1、地方政府债券种类主要有〔〕.Ａ、普通债券Ｂ、特殊债券Ｃ、负税债券Ｄ、福利债券Ｅ、收益债券2、以下关于对短期国债阐述正确的是〔〕.Ａ、在英国、美国称为国库券Ｂ、其典型发行方式是公开发行的方式Ｃ、新发行的国库券主要有３个月、６个月、９个月和１年期四种Ｄ、短期国债是货币市场上最活跃、流动性很高的短期证券Ｅ、以国家信用作担保,存在一定的信用风险3、债券的实际收益率水平主要取决于〔〕.A、债券偿还期限B、债券的票面利率C、债券的发行价格D、债券的供求4、公司债券的发行要素包括〔〕.A、债券的发行额B、利息率与其支付方式C、发行价格D、债券的偿还期限E、偿还方式5、确定债券的发行利率,主要依据的因素有〔〕.A、债券的期限B、债券的信用等级C、有无可靠的抵押或担保D、当前市场银根的松紧、市场利率水平与变动趋势等E、债券利息的支付方式F、金融管理当局对利率的管制结构6.以下对债券公私募发行利弊的比较正确的是〔〕.A．公募发行不必向证券管理机关办理申报,而私募必须申报.B．私募节省发行费用,而公募必须支付承销费用C．二者都不必向社会公布发行者内部财务状况等信息D．私募发行不利于提高知名度E．公募发行可以提高发行者的知名度和信用度7、债券的承销方式有〔〕.Ａ、直接发行Ｂ、间接发行Ｃ、私募发行与公募发行Ｄ、代销Ｅ、余额包销与全额包销8、公募发行〔〕.Ａ、是指公开向社会非特定投资者的发行Ｂ、可以提高发行者的知名度Ｃ、上市的债券可以转让流通Ｄ、比私募发行的债券更具吸引力Ｅ、受投资者的制约较少9、债券的交易形式〔〕.Ａ、在成交后迅速交割的叫现货交易Ｂ、在成交后次日交割的叫延期交易Ｃ、在成交后按约定的价格在将来交割的叫期货交易Ｄ、在成交时就约定在将来某个时间卖者再以特定的价格买回这笔债券的叫回购协议交易Ｅ、在成交时就签订一个协议,买方再过一段时间再把此笔债券卖给卖方,这种形式叫逆回购协议四、判断1、债券市场上资金供求双方之间存在的是一种借贷关系.2、私募发行筹资X围没有公募发行X围广泛.3、信誉高的发行人或十分抢手或走俏的债券可以采用余额包销方式.4、投资债券的实际收益就是债券的发行利率.5、如果当前市场银根很紧,市场利率以与其他债券利率水平逐步升高,则债券发行人应考虑确定较高的债券发行利率.6.各国国债的发行基本上都是由中央银行代理进行的.7.经纪人在交易所进行交易时,要遵循"价格优先和时间优先〞的原则.8．企业债券的偿还期是从债券发行日到流通转让这段时间.9．通过向社会发行政府债券,可以为弥补财政赤字、进行大量基础性投资筹集资金. 10．短期国债是资本市场上最活跃、流动性很高的短期证券.11．财政部所发债券由中央银行认购,然后卖给投资者.12．公司债券不能公募发行,只能以私募的方式发行.13、公司发行新股必须由公司股东大会作出相应的决议.14、场外交易的参与者主要有两类,即证券商和投资人.15、股票流通市场上的价格是反映经济动向的"晴雨表〞.16、凡在证券交易所以外进行股票买卖流通的组织方式统称为场内交易.17、与股票发行市场相比,股票流通市场的参与者较为复杂.18、股票流通市场的核心是场内交易,股票流通市场的主要组织方式是证券交易所.19.所有公开发行的股票都可以在证券交易所上市交易.20.股票市场主要由发行市场与流通市场构成.五、简答题1．债券承销方式.2.债券的交易形式第四章外汇市场一、名词解释1．外汇市场2．外汇柜台市场3、即期交易4.远期交易5、套汇交易6.套利交易7、掉期交易8.套期保值二、单项选择题1、利用不同交割期所造成的汇率差异,在买入或卖出即期外汇的同时卖出或买入远期外汇称之为〔〕.A.时间套汇B.地点套汇C.直接套汇D.间接套汇2、利用两个或两个以上的外汇市场上某些货币的汇率差异,进行外汇买卖,从中套取利差的交易方式被称为〔〕.A.即期交易B.远期交易C.套汇交易D.套利交易3、以1英镑=1.5725美元汇率卖出100英镑,同时以1英镑=1.5175美元的远期汇率买入二月期100英镑时,这种交易就是〔〕.A.套汇交易B.套利交易C.套期保值交易D.掉期交易4、间接套汇又称为〔〕.A.两角套汇B.三角套汇C.单角套汇D.中介套汇三、多项选择题１．以下关于对套期保值遵循的原则,表述正确的是：〔〕Ａ、均等且相对Ｂ、避险的不完全性Ｃ、数量上相等Ｄ、方向上相反２．外汇管制的目的〔〕.Ａ、维持国际收支平衡Ｂ、维持本币和汇率稳定Ｃ、维持本国经济稳定Ｄ、改善国际收支3、不属于外汇市场的运作机制有〔〕.A、贸易机制B、汇率形成机制C、非贸易机制D、风险机制E、交易机制F、供求机制4、外汇市场上最主要、最典型的交易方式有〔〕.A、即期交易B、远期交易C、套期保值D、投机交易5、远期汇率与即期汇率的差价,即远期差价,包括〔〕.A、升水B、贴水C、平价D、汇水6、外汇市场所运行机制,包括〔〕.A、供求机制B、汇率机制C、效率机制D、投机机制7、自由外汇市场〔〕.Ａ、固定汇率制度崩溃之后处于主导地位Ｂ、对参加者、交易品种、交易价格都没有限制Ｃ、在必要时国家也进行干预Ｄ、伦敦是世界上最大的自由外汇市场Ｅ、亚洲的主要外汇市场有：##、东京、新加坡8、外汇市场的交易方式〔〕.Ａ、即期交易Ｂ、现货交易Ｃ、远期交易Ｄ、套期保值Ｅ、投机交易9、外汇市场的分类〔〕.Ａ、按其组织方式：柜台市场与交易所市场Ｂ、按参加者的不同：零售市场与批发市场Ｃ、按政府的参与程度：官方市场、自由外汇市场与外汇黑市Ｄ、按外汇买卖交割期的不同：现货市场与期货市场Ｅ、按组织者的不同：国家市场与私人市场10、从主观上分析,汇率与外汇交易风险主要产生于〔〕.A、外国货币购买力的变化B、政府的人为干预C、国际收支状况D、外汇投机活动的干预四、判断1、外汇市场不存在着现货市场与期货市场之分.2、一般情况下,外国发生严重的通货膨胀,汇率上升.3、时间套汇交易是一种防止汇率风险的保值手段.4、过度的投机容易扰乱金融秩序,刺激外汇市场动荡不安.5、远期交易客户可以选择定期的第一天.6、外汇市场的形成,大大促进国际贸易的发展.7、以外汇银行为主体形成的外汇供求,已成为决定市场汇率的主要力量.第五章黄金市场一、简答题1、列举全球主要的黄金交易市场并简要概括它们的特点2、列举主要的黄金衍生品工具与其特点.第七章金融衍生工具市场一、名词解释1、股票指数期货交易2、外汇期权交易二、单项选择题1．20世纪70年代以来金融衍生产品迅速发展最主要最直接的原因是〔〕：A．基础金融产品的品种越来越丰富B．汇率与利率波动的加剧使规避市场风险变得非常必要C．基础金融产品交易量的扩大D．世界经济一体化的发展趋势使得金融朝着全球化的趋势发展2．在金融衍生产品交易中,由合约中的一方违约所造成的风险被称为〔〕：A．信用风险B．流动性风险C．操作风险D．结算风险3．以下关于金融衍生产品分类的说法错误的是〔〕：A．按交易的场所分为场内交易类和场外交易类B．按产品性质分为远期义务类和或有权利类C．按指向的基础资产分为外汇衍生产品,利率衍生产品以与股票衍生产品D．期权产品都是场外交易产品4．以下几种外汇衍生工具中,履约风险最大的是〔〕：A．远期外汇合约B．外汇期货合约C．外汇期权D．货币互换协议5．在运用利率期货时,远期存款人采取怎样的套期保值策略〔〕：A．为规避利率上涨的风险而卖出利率期货合约B．为规避利率下跌的风险而卖出利率期货合约C．为规避利率上涨的风险而买入利率期货合约D．为规避利率下跌的风险而买入利率期货合约6．以下关于利率期货的说法错误的是〔〕：A．按所指向的基础资产的期限,利率期货可分为短期利率期货和长期利率期货.B．短期利率期货就是短期国债期货和欧洲美元期货C．长期利率期货包括中期国债期货和长期国债期货D．利率期货的标的资产都是固定收益证券7．标准的美国短期国库券期货合约的面额为100 万美元,期限为90 天,最小价格波动幅度为一个基点〔即0．01%〕,则利率每波动一点所带来的一份合约价格的变动为多少〔〕：A．32．5美元B．100美元C．25美元D．50美元8．股指期货的交割方式是〔〕：A．以某种股票交割B．以股票组合交割C．以现金交割D．以股票指数交割9．一个投资者在美国国际货币市场〔IMM〕上以￡1＝$1．5000的价格卖出一份英镑期货合约,支付了$2000的保证金,并持有到期.交割日的结算价为￡1＝$1．4500,请问如果此时平仓,则该投资者的盈亏情况是〔〕：〔每份英镑合约的面值为62,500英镑〕A．赢利$100 B．赢利$3125 C．亏损$100 D亏损$312510．以下关于期货的结算说法错误的是〔〕：A．期货的结算实行每日盯市制度,即客户以开仓后,当天的盈亏是将交易所结算价与客户开仓价比较的结果,在此之后,平仓之前,客户每天的单日盈亏是交易所前一交易日结算价与当天结算价比较的结果.B．客户平仓后,其总盈亏可以由其开仓价与其平仓价的比较得出,也可由所有的单日盈亏累加得出.C．期货的结算实行每日结算制度,客户在持仓阶段每天的单日盈亏都将直接在其保证金账户上划拨.当客户处于赢利状态时,只要其保证金账户上的金额超过初始保证金的数额,则客户可以将超过部分体现；当处于亏损状态时,一旦保证金余额低于维持保证金的数额,则客户必须追加保证金,否则就会被强制平仓.D．客户平仓之后的总盈亏是其保证金账户最初数额与最终数额之差.11．以下关于互换交易的作用说法错误的是〔〕：A．可以绕开外汇管制B．具有价格发现的功能C．基于比较优势的原理降低长期资金筹措成本D．在资产、负债管理中防X利率、汇率风险12．A公司在欧洲债券市场上发行美元债券需要支付12%的固定利率,如在欧洲美元市场上向银行借款则需支付LIBOR＋50bp的浮动利率；B公司在欧洲债券市场上发行美元债券需要支付11%的固定利率,如在欧洲美元市场上向银行借款则需支付LIBOR＋10bp的浮动利率,则以下哪种说法是正确的〔〕：A．A B公司可以进行货币互换B．A B两公司不存在做利率互换的必要C．A公司发行固定利率的欧洲美元债券,B公司以浮动利率在欧洲美元市场上贷款,之后双方再进行利率互换来降低各自的融资成本D．A公司以浮动利率在欧洲美元市场上贷款,B公司发行固定利率的欧洲美元债券,之后双方再进行利率互换来降低各自的融资成本13．以下关于期权特点的说法不正确的是〔〕：A．交易的对象是抽象的商品——执行或放弃合约的权利B．期权合约不存在交易对手风险C．期权合约赋予交易双方的权利和义务不对等D．期权合约使交易双方承担的亏损与获取的收益不对称14．一个日本出口商预计3月份后会收到一笔美元结算款,为了防止美元贬值,他在1月初以1$＝118．26￥的协议价买入了一份美元的看跌期权,到2月初,市场上美元兑日元的汇率为1$＝118．58￥,请问此时这份期权处于〔〕：A．实值B．平价C．虚值D．无法判断15．一个投资者以13美元购入一份看涨期权,标的资产协定价格为90美元,而该资产的市场定价为100美元,则该期权的内在价值和时间价值分别是〔〕：A．内在价值为3,时间价值为10B．内在价值为0,时间价值为13C．内在价值为10,时间价值为3D．内在价值为13,时间价值为016．若一份期权的标的资产市场价格为100,一般而言,期权的协定价格低于100越多,则〔〕：A．看涨期权和看跌期权的期权费都越高B．看涨期权和看跌期权的期权费都越低C．看涨期权的期权费越低,看跌期权的期权费越高D．看涨期权的期权费越高,看跌期权的期权费越低17．为规避美元利率上升的风险,固定利率债权人应选用以下哪种期权〔〕：A．美元看涨期权B．美元看跌期权C．利率封顶期权D．利率保底期权18．下列关于利率保底期权的说法中错误的是〔〕：A．利率保底期权是用于防X利率下跌的风险的B．在套期保值中适用于固定利率债权人,浮动利率债务人C．在套期保值中适用于固定利率债务人,浮动利率债权人D．属场外交易工具19．对于骑墙套利策略的理解错误的是〔〕：A．该策略中同时买入两份期权,一份为看涨期权,一份为看跌期权B．两份期权的协议价格相同,合约指向的标的资产的金额也相同C．两份期权具有相同的有效期D．该策略适用于利率变化不大的时期20最早出现的交易所交易的金融期货品种是〔〕.A．货币期货B．国债期货C．股指期货D．利率期货三、多项选择题1．金融衍生产品交易所涉与的风险有〔〕：A．市场风险B．信用风险或对手风险C．流动性风险D．操作风险E．结算风险与法律风险2．场内金融衍生产品交易有哪些特点〔〕：A．对于套期保值者来说,每笔交易都可以精确贴合交易者的个性化需求B．合约标准化,市场流动性高C．交易所集中撮合交易,交易效率高D．通过中央结算系统进行实时结算,资产价格波动幅度小E．门槛较高,参与者一般为金融机构和知名跨国公司3．以下关于金融期货的说法正确的有〔〕：A．金融期货属于远期义务类金融衍生工具B．所有的金融期货都是场内交易的C．金融期货分为外汇期货、利率期货和股指期货三大类D．外汇期货的品种有英镑期货合约,欧元期货合约,日元期货合约,瑞士期货合约等。

2024年金融市场基本知识试卷及答案

2024年金融市场基本知识试卷及答案一、选择题1. 金融市场是指（）。

- [ ] A. 商品市场- [ ] B. 股票市场- [ ] C. 期货市场- [ ] D. 资金市场2. 下列哪个不属于金融市场的参与主体？- [ ] A. 银行- [ ] B. 企业- [ ] C. 政府- [ ] D. 个人投资者3. 股票市场主要是用于（）。

- [ ] A. 货币交易- [ ] B. 股权交易- [ ] C. 商品交易- [ ] D. 债券交易4. 金融市场的特点包括（）。

- [ ] A. 高风险- [ ] B. 高流动性- [ ] C. 低收益- [ ] D. 低杠杆5. 以下哪个不是金融市场的功能？- [ ] A. 资金融通- [ ] B. 风险管理- [ ] C. 资产重组- [ ] D. 货币发行二、简答题1. 请简要解释金融市场的分类和特点。

2. 请解释金融市场的功能和作用。

3. 请列举金融市场的参与主体，并简要描述其作用。

4. 请解释股票市场的基本原理和运作机制。

5. 请解释期货市场的基本原理和运作机制。

三、分析题1. 请分析金融市场对于经济发展的重要性，并举例说明。

2. 请分析金融市场的发展对于个人投资者的影响，并提出建议。

3. 请分析金融市场的风险管理措施，并提出改进意见。

4. 请分析金融市场的监管机制和措施，并提出改善建议。

5. 请分析未来金融市场的发展趋势，并对个人投资者提出建议。

四、答案1. 选项 D2. 选项 B3. 选项 B4. 选项 B, C5. 选项 D二、简答题1. 金融市场可以根据交易方式和交易工具进行分类。

交易方式包括场内交易和场外交易；交易工具包括股票、债券、期货、衍生品等。

金融市场的特点包括高流动性、高风险、低杠杆和低收益。

2. 金融市场的功能包括资金融通、风险管理、资产重组和货币发行等。

金融市场通过提供融资渠道和投资机会，使资金能够从资金供给者流向资金需求者；通过交易工具和金融工具的创新，帮助投资者进行风险管理和资产重组；通过货币市场的运作，参与货币发行和调控。

金融市场试题及答案

第五章金融市场一、填空题1、一般认为，金融市场是（）和金融工具交易的总和。

答案：货币借贷2、金融市场的交易对象是（）。

答案：货币资金3、金融市场的交易“价格”是（）。

答案：利率4、流动性是指金融工具的（）能力。

答案：变现5、收益率是指持有金融工具所取得的（）与（）的比率。

答案：收益、6、商业票据是起源于（）的一种传统金融工具。

答案：商业信用7、（）是描述股票市场总的价格水平变化的指标。

答案：股价指数8、中长期的公司债券期限一般在（）年以上。

答案：109、一级市场是组织证券（）业务的市场。

答案：发行10、证券交易市场的最早形态是（）。

答案：证券交易所11、（）由于其流动性强，常被当作仅次于现金和存款的“准货币”。

答案：国库券12、马克思曾说（）是资本主义生产发展的第一推动力和持续推动力。

答案：货币资本运动13、金融市场的核心是（）。

答案：资金市场14、金融衍生工具是指其价值依赖于（）的一类金融产品。

答案：原生性金融工具15、期权分（）和（）两个基本类型。

答案：看涨期权、看跌期权16、商业票据市场可分为（）、（）和（）。

答案：票据承兑市场、票据贴现市场、本票市场17、人们在进行资产组合时，追求的是与（）相匹配的收益。

答案：风险18、从动态上看，金融市场运行机制主要包括（）系统和（）机制。

答案：运行、内调节19、金融市场内调节机制主要是（）和（）。

答案：利息、利率20、目前，远期合约主要有（）远期和（）远期两类。

答案：货币、利率二、单选题1、目前一些经济发达国家以证券交易方式实现的金融交易，已占有越来越大的份额。

人们把这种趋势称为（）A、资本化B、市场化C、证券化D、电子化答案：C2、金融市场上的交易主体指金融市场的（）A、供给者B、需求者C、管理者D、参加者答案：D3、下列不属于直接金融工具的是（）A、可转让大额定期存单B、公司债券C、股票D、政府债券答案：A、4、短期资金市场又称为（）A、初级市场B、货币市场C、资本市场D、次级市场答案：B5、长期资金市场又称为（）A、初级市场B、货币市场C、资本市场D、次级市场答案：C6、一张差半年到期的面额为2000元的票据，到银行得到1900元的贴现金额，则年贴现率为（）A、5%B、10%C、2、56%D、5、12% 答案：B7、下列不属于货币市场的是（）A、银行同业拆借市场B、贴现市场C、短期债券市场D、证券市场答案：D8、现货市场的交割期限一般为（）A、1~3日B、1~5日C、1周D、1个月答案：A9、下列属于所有权凭证的金融工具是（）A、公司债券B、股票C、政府债券D、可转让大额定期存单答案：B10、下列属于优先股股东权利范围的是（）A、选举权B、被选举权C、收益权D、投票权答案：C11、下列属于短期资金市场的是（）A、票据市场B、债券市场C、资本市场D、股票市场答案：A12、金融工具的价格与其盈利率和市场利率分别是那种变动关系（）A、反方向，反方向B、同方向，同方向C、反方向，同方向D、同方向，反方向答案：D13、在代销方式中，证券销售的风险由（）承担。

金融市场试题及答案(完整资料).doc

【最新整理，下载后即可编辑】第五章金融市场一、填空题1、一般认为，金融市场是（）和金融工具交易的总和。

答案：货币借贷2、金融市场的交易对象是（）。

答案：货币资金3、金融市场的交易“价格”是（）。

答案：利率4、流动性是指金融工具的（）能力。

答案：变现5、收益率是指持有金融工具所取得的（）与（）的比率。

答案：收益、6、商业票据是起源于（）的一种传统金融工具。

答案：商业信用7、（）是描述股票市场总的价格水平变化的指标。

答案：股价指数8、中长期的公司债券期限一般在（）年以上。

答案：109、一级市场是组织证券（）业务的市场。

答案：发行10、证券交易市场的最早形态是（）。

答案：证券交易所11、（）由于其流动性强，常被当作仅次于现金和存款的“准货币”。

答案：国库券12、马克思曾说（）是资本主义生产发展的第一推动力和持续推动力。

答案：货币资本运动13、金融市场的核心是（）。

答案：资金市场14、金融衍生工具是指其价值依赖于（）的一类金融产品。

答案：原生性金融工具15、期权分（）和（）两个基本类型。

答案：看涨期权、看跌期权16、商业票据市场可分为（）、（）和（）。

答案：票据承兑市场、票据贴现市场、本票市场17、人们在进行资产组合时，追求的是与（）相匹配的收益。

答案：风险18、从动态上看，金融市场运行机制主要包括（）系统和（）机制。

答案：运行、内调节19、金融市场内调节机制主要是（）和（）。

答案：利息、利率20、目前，远期合约主要有（）远期和（）远期两类。

答案：货币、利率二、单选题1、目前一些经济发达国家以证券交易方式实现的金融交易，已占有越来越大的份额。

人们把这种趋势称为（）A、资本化B、市场化C、证券化D、电子化答案：C2、金融市场上的交易主体指金融市场的（）A、供给者B、需求者C、管理者D、参加者答案：D3、下列不属于直接金融工具的是（）A、可转让大额定期存单B、公司债券C、股票D、政府债券答案：A、4、短期资金市场又称为（）A、初级市场B、货币市场C、资本市场D、次级市场答案：B5、长期资金市场又称为（）A、初级市场B、货币市场C、资本市场D、次级市场答案：C6、一张差半年到期的面额为2000元的票据，到银行得到1900元的贴现金额，则年贴现率为（）A、5%B、10%C、2、56%D、5、12%答案：B7、下列不属于货币市场的是（）A、银行同业拆借市场B、贴现市场C、短期债券市场D、证券市场答案：D8、现货市场的交割期限一般为（）A、1~3日B、1~5日C、1周D、1个月答案：A9、下列属于所有权凭证的金融工具是（）A、公司债券B、股票C、政府债券D、可转让大额定期存单答案：B10、下列属于优先股股东权利范围的是（）A、选举权B、被选举权C、收益权D、投票权答案：C11、下列属于短期资金市场的是（）A、票据市场B、债券市场C、资本市场D、股票市场答案：A12、金融工具的价格与其盈利率和市场利率分别是那种变动关系（）A、反方向，反方向B、同方向，同方向C、反方向，同方向D、同方向，反方向答案：D13、在代销方式中，证券销售的风险由（）承担。

《金融市场》考试练习题及答案

《金融市场》考试练习题及答案一、单选题1. A 开放式基金的资产净值为每份额2元，基金的申购费率为2％，某投资人欲申购10万元的A 基金，试问该投资者可申购A 基金的份额为（）。

A 、49019份B 、49050份C 、50000份D 、51020份答案：A2. 一张15年期，年利率为7.2％，市场买卖价格为800元，票面价值为1000元的债券，其即期收益率为( )。

A 、7.2%B 、8%C 、8.5%D 、9%答案：D3. 最早的世界性的外汇市场是（）。

A 、伦敦外汇市场B 、纽约外汇市场C 、东京外汇市场D 、新加坡外汇市场答案：A4. 历史最悠久的国际金融中心是( )。

A 、伦敦金融中心B 、纽约金融中心C 、巴林金融中心D 、东京金融中心答案：A5. 我国的证券投资基金都属于（）。

A 、开放式基B 、封闭式基金C 、契约型基金D 、公司型基金答案：C6. 从投资运作的特点出发，可将证券投资基金划分为( )。

A 、对冲基金与套汇基金7. 基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额应达到核准规模的( )。

A 、50％以上B 、75％以上C 、70％以上D 、80％以上答案：D8.DEA 代表( )。

A 、正负差B 、异同平均数C 、未成熟随机值D 、威廉指标答案：B9. 市场价格若没有达到客户所要求的特定价位，则不能成交的订单是( )。

A 、到价单B 、市场单C 、限价单D 、收盘单答案：C10. 下列选项中，既可以作为交易所市场的回购抵押品，也可以作为银行间市场的回购抵押品的是( )。

A 、国债B 、政策性金融债C 、央行票据D 、企业债答案：A11. 不属于金融期货合约特点的是（）。

A 、交易对象标准化B 、基本没有违约风险C 、流动性弱D 、交易单位规范化答案：C12. 反映企业对债务融资的依赖程度的财务比率是( )。

A 、资产收益率B 、存货周转率C 、股利收益率D 、利息保障倍数答案：DC 、登记制D 、审批制答案：B14. 关于β系数，下列说法错误的是（）。

金融市场基础试题及答案

金融市场基础试题及答案一、单选题1. 金融市场的主要功能是：A. 资源配置B. 风险管理C. 信息传递D. 以上都是答案：D2. 下列哪项不是金融市场的参与者？A. 银行B. 保险公司C. 证券公司D. 超市答案：D3. 股票市场和债券市场属于：A. 货币市场B. 资本市场C. 外汇市场D. 商品市场答案：B4. 金融市场的交易对象是：A. 货币B. 金融工具C. 黄金D. 房地产答案：B5. 金融市场的交易方式包括：A. 现货交易B. 期货交易C. 期权交易D. 以上都是答案：D二、多选题1. 金融市场的基本功能包括：A. 资金融通B. 价格发现C. 风险转移D. 信息提供答案：ABCD2. 金融市场的分类方式有：A. 按交易工具类型B. 按交易期限C. 按交易场所D. 按交易主体答案：ABC3. 金融市场的监管机构可能包括：A. 中央银行B. 证券监管机构C. 保险监管机构D. 银行监管机构答案：ABCD三、判断题1. 金融市场是金融资产交易的场所，包括有形市场和无形市场。

（对）2. 金融市场只涉及货币的借贷，不涉及其他金融资产的交易。

（错）3. 金融市场的参与者包括个人、企业、金融机构和政府。

（对）4. 金融市场的交易方式仅限于现货交易。

（错）5. 金融市场的监管机构主要负责维护市场秩序和防范金融风险。

（对）四、简答题1. 简述金融市场的分类方式。

金融市场可以根据交易工具的类型、交易期限、交易场所和交易主体进行分类。

按交易工具类型可分为货币市场和资本市场；按交易期限可分为短期市场和长期市场；按交易场所可分为场内市场和场外市场；按交易主体可分为银行间市场、零售市场等。

2. 描述金融市场的主要功能。

金融市场的主要功能包括资金融通、价格发现、风险转移和信息提供。

资金融通功能使得资金从盈余者流向短缺者；价格发现功能通过市场交易形成资产价格；风险转移功能允许参与者通过金融工具转移风险；信息提供功能则通过市场交易传递经济信息。

(完整版)金融市场学试题及答案

金融市场学试题及答案金融市场学试题及答案第一章金融市场概论名词解释1货币市场指以期限在1年以内的金融工具为交易对象的短期金融市场。

其主要功能是保持金融工具的流动性以便随时将金融工具转换成现实的货币。

2资本市场是指以期限在1年以上的金融工具为交易对象的中长期金融市场。

一般来说资本市场包括两个部分一是银行中长期存贷款市场二是有价证券市场。

但人们通常将资本市场等同于证券市场。

3保险市场是指从事因意外灾害事故所造成的财产和人身损失的补偿以保险单和年金单的发行和转让为交易对象的、一种特殊形式的金融市场。

4金融衍生工具是在原生金融工具基础上派生出来的金融工具包括金融期货、金融期权、金融互换、金融远期等。

衍生金融工具的价格以原生金融工具的价格为基础主要功能在于管理与原生金融工具紧密相关的金融风险。

5完美市场是指在这个市场上进行交易的成本接近或等于零所有的市场参与者都是价格的接受者。

在这个市场上任何力量都不对金融工具的交易及其价格进行干预和控制任由交易双方通过自由竞争决定交易的所有条件。

单项选择题1金融市场被称为国民经济的“晴雨表”这实际上指的就是金融市场的 D 。

A分配功能B财富功能C流动性功能D反映功能2金融市场的宏观经济功能不包括B 。

A分配功能B财富功能C调节功能D反映功能3金融市场的配置功能不表现在 C 方面。

A资源的配置B财富的再分配C信息的再分配D风险的再分配4金融工具的收益有两种形式其中下列哪项收益形式与其他几项不同 D 。

A利息B 股息C红利D资本利得5一般来说B 不影响金融工具的安全性。

A发行人的信用状况B金融工具的收益大小C发行人的经营状况D金融工具本身的设计6金融市场按 D 划分为货币市场、资本市场、外汇市场、保险市场、衍生金融市场。

A交易范围B交易方式C定价方式D交易对象7 B 是货币市场区别于其他市场的重要特征之一。

A市场交易频繁B市场交易量大C市场交易灵活D市场交易对象固定8 A 一般没有正式的组织其交易活动不是在特定的场所中集中开展而是通过电信网络形式完成。

金融市场学试题及答案

金融市场学试题及答案针对本次金融市场学的考试，我准备了一些试题及答案供您参考。

以下是试题及答案的详细内容：第一部分：选择题1. 金融市场的主要功能是什么？a) 支持经济增长和发展b) 提供投融资机会c) 资金配置和风险管理d) 所有以上都是答案：d) 所有以上都是2. 以下哪个因素可能影响金融市场的价格波动？a) 政府政策b) 经济数据c) 自然灾害d) 所有以上都是答案：d) 所有以上都是3. 金融市场可以分为几个主要类型？a) 1b) 2c) 3d) 4答案：d) 44. 以下哪个是金融市场的参与者？a) 政府b) 公司c) 个人投资者d) 所有以上都是答案：d) 所有以上都是5. 金融衍生品市场的主要功能是什么？a) 风险管理b) 资金筹集c) 资产交易d) 所有以上都是答案：a) 风险管理第二部分：填空题1. 定义金融市场：金融市场是指各类机构和交易者进行__________资金和金融工具的场所或者途径。

答案：买卖2. 股票市场是一种以__________股票为主要交易对象的金融市场。

答案：公司3. 债券是一种由__________借入资金的机构或个人发行的固定收益证券。

答案：借款4. 外汇市场是一种进行各种外币兑换交易的金融市场，交易参与者包括__________和企业。

答案：个人5. 衍生品市场是一种进行各种衍生品交易的金融市场，其中最常见的衍生品是__________。

答案：期权第三部分：解答题1. 简要解释金融市场的两个主要功能。

答案：金融市场的两个主要功能是资金配置和风险管理。

首先，金融市场通过提供投融资机会，将资金从供给者转移给需求者，促进了资源的高效配置。

其次，金融市场提供了各种金融工具，如股票、债券和衍生品，帮助参与者管理和转移风险，确保金融体系的稳定运行。

2. 对于金融市场价格波动的因素，进行简要说明。

答案：金融市场价格波动的因素非常多样化。

政府政策是其中之一，政府的货币政策、财政政策以及监管政策等都可能对金融市场产生影响。

金融市场学测试题与参考答案

金融市场学测试题与参考答案一、单选题（共100题，每题1分，共100分）1、全球金融市场的发展趋势表现为（）。

Ⅰ.国际金融市场的一体化趋势Ⅱ.国际金融市场的证券化趋势Ⅲ.金融创新的趋势Ⅳ.全球货币统一的趋势A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅱ、Ⅳ正确答案：B2、我国《证券法》规定，证券公司的自营业务必须使用（）。

Ⅰ.自有资金Ⅱ.客户交易结算资金Ⅲ.客户保证金Ⅳ.依法筹集的资金A、Ⅰ、ⅣB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、ⅡD、Ⅱ、Ⅳ正确答案：A3、股份公司在提供优先认股权时会设定一个（），在此日期前认购普通股票的，该股东享有优先认股权。

A、股权登记日B、股权交易日C、股权发行日D、股权认购日正确答案：A4、《中华人民共和国公司法》规定，股票发行价格可以（）。

Ⅰ.按票面金额Ⅱ.超过票面金额Ⅲ.低于票面金额Ⅳ.任意金额A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、ⅢC、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ正确答案：A5、债券按券面形态分类，可以分为（）。

A、短期债券、中期债券和长期债券B、实物债券、凭证式债券和记账式债券C、政府债券、金融债券和公司债券D、零息债券、附息债券和息票累积债券正确答案：B6、我国混合资本债券的基本特征包括（）。

Ⅰ.期限在15年以上Ⅱ.发行之日起12年内不得赎回Ⅲ.到期前若发行人核心资本充足率低于4%，可以延期支付利息Ⅳ.清算时本金和利息清偿顺序列于次级债务之后A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ正确答案：C7、从证券经纪业务营销包括的主要环节来看，下列不属于营销人员客户服务内容的是（）。

A、为客户提供针对性投资建议B、对客户提供开户指导C、客户关系维护D、向客户介绍证券基础知识正确答案：A8、由证券交易所组织的，有固定的交易场所和交易活动时间的集中交易市场指的是（）。

A、柜台交易市场B、店头交易市场C、场外交易市场D、场内交易市场正确答案：D9、设立基金管理公司，应当具备的条件之一是：主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理经验并取得较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近（）年没有违法记录。

2024金融市场基础学习试题及答案

2024金融市场基础学习试题及答案一、选择题1. 金融市场的基本功能包括（）A. 资金融通B. 风险管理C. 资金配置D. 所有选项都是答案：D2. 以下哪个属于金融市场的主要参与者？A. 银行B. 保险公司C. 投资基金D. 所有选项都是答案：D3. 以下哪个是金融市场的主要功能？A. 提供融资渠道B. 提供投资机会C. 提供支付和结算服务D. 所有选项都是答案：D二、填空题1. 金融市场是指（）的交易场所。

答案：金融资产2. 金融市场的主要参与者有（）。

答案：银行、保险公司、证券公司、投资基金等三、简答题1. 请简要介绍金融市场的作用和功能。

答案：金融市场的作用和功能包括：资金融通，将资金从闲置的经济主体转移到有投资需求的经济主体；风险管理，提供各种金融工具和保险产品来帮助投资者管理风险；资金配置，提供投资机会，使投资者能够将资金投向各种不同的项目和资产。

2. 请列举几个金融市场的主要参与者。

答案：金融市场的主要参与者包括银行、保险公司、证券公司、投资基金等。

四、论述题请论述金融市场对经济发展的重要性。

答案：金融市场对经济发展具有重要性。

首先，金融市场提供了融资渠道，使企业和个人能够获得所需的资金进行投资和创业，推动经济增长。

其次，金融市场提供了投资机会，使投资者能够将资金投向各种不同的项目和资产，促进资源配置和经济效率。

此外，金融市场还提供了支付和结算服务，方便经济主体的交易和流通。

综上所述，金融市场对经济发展起到了重要的支持和推动作用。

金融市场业务测试题(附参考答案)

金融市场业务测试题（附参考答案）一、单选题（共40题，每题1分，共40分）1、自营投资组合净资产规模合计不得超过上季度资金业务日均规模的＿，且杠杆倍数不得超过＿，其中：杠杆倍数=组合资产余额/组合净资产。

A、1/4,2倍B、1/3,2倍C、1/3,3倍D、1/3,1.5倍正确答案：B2、各行社应将录音录像资料至少保留到产品终止日起（）后或合同关系解除日起 6 个月后，发生纠纷的要保留到纠纷最终解决后。

A、3个月B、24个月C、6个月D、12个月正确答案：C3、农村商业银行应建立三农金融业务风险管理定期评估制度，就存在的问题提出改进办法和措施，不断提高三农金融业务风险管理的有效性和_____。

A、先进性B、合规性C、及时性D、审慎性正确答案：A4、商业银行对同业单一客户或集团客户的风险暴露不得超过一级资本净额的____。

A、25%B、10%C、20%D、15%正确答案：A5、（）个月以内协定存款可按利随本清方式结息，活期及（）个月（含）以上协定存款原则上应按季结息，双方亦可另行协商确定结息方式A、一、一C、三、三D、一、三正确答案：C6、投资顾问选聘应遵循的＿原则是指应对选聘投资顾问提供交易建议的投资组合单独建账核算，并逐日按约定的估值方法进行估值评价。

A、客观评价B、费用合理C、公平交易D、合同约束正确答案：A7、存放款项到期不能正常支取逾期（）的，至少应分为次级类A、1天至30天B、30天以上至60天C、30天以上至90天D、超过90天正确答案：A8、商业银行每只开放式公募理财产品的杠杆水平不得超过（）。

A、100%B、140%C、150%D、200%正确答案：B9、每只封闭式公募理财产品、每只私募理财产品的杠杆水平不得超过（）。

A、140%B、100%C、200%D、150%正确答案：C10、商业银行应当在代销业务与其他业务之间建立_______制度，确保代销业务与其他业务在账户、资金和会计核算等方面严格分离。

金融市场学习题库(附参考答案)

金融市场学习题库（附参考答案）一、单选题（共50题，每题1分，共50分）1、( )技术是投资者或者金融机构用来保护他们的全部金融资产免受利率波动影响的策略。

A、久期B、凸度C、免疫D、凹度正确答案：C2、股票期权和股本权证的区别包括()。

A、股票期权的发行数量有限,股本权证的流通数量则不受限制B、股票期权的发行不影响总股本,股本权证行权会影响总股本C、股票期权需要经过发行环节,股本权证不需要D、股票期权由上市公司自己发行,股本权证则不受限制正确答案：B3、下列不属于股票价格平均数的计算的是()。

A、简单算术股价平均数B、修正的股价平均数C、加权股价平均数D、加权股价指数正确答案：D4、商业票据的期限是( )天。

A、60B、180C、90D、270正确答案：D5、公司债券比相同期限政府债券的利率高,这是对( )的补偿。

A、政策风险B、利率风险C、信用风险D、通货膨胀风险正确答案：C6、可转换债券是一种长期融资工具,从发达国家的情况看,其期限一般在( )。

A、5年以上B、5年到10年C、10年以上D、15年以上正确答案：C7、按照期权购买者执行期权的时限划分期权可分为( )。

A、欧式期权和美式期权B、利率期权和货币期权C、看涨期权和看跌期权D、现货期权和期货期权正确答案：A8、收益率曲线描述了不同期限债券的收益率之间的关系,主要有向上倾斜,平缓或向下倾斜三种形状。

当收益率曲线向上倾斜时,长期利率()短期利率,当收益率曲线向下倾斜时,短期利率()长期利率。

A、低于高于B、高于低于C、低于低于D、高于高于正确答案：D9、( )是以一定单位的本国货币为标准来折算应收若干单位的外国货币的标价法,又称应收标价法。

A、间接标价法B、应付标价法C、直接标价法D、以上全不是正确答案：A10、同其他货币市场信用工具不同,短期国库券交易具有一些较明显的投资特征,以下不属于国库券的四个投资特征中的是( )。

A、违约风险小B、面额小C、流动性强D、收入不免税正确答案：D11、股本权证与股票期权的区别主要在于( )。

金融市场考试题及答案

金融市场考试题及答案
第一题：基本概念
1. 什么是金融市场?
- 答案：金融市场是指进行金融资产交易的场所和机构，包括
证券市场、货币市场、债券市场和外汇市场等。

2. 金融市场的功能有哪些？
- 答案：金融市场的功能包括提供资金配置和再分配机制、促
进投资和融资、价值发现、风险管理和流动性提供等。

第二题：证券市场
1. 什么是证券市场？
- 答案：证券市场是进行证券交易的场所和机构，包括股票市
场和债券市场等。

2. 股票市场和债券市场有什么区别？
- 答案：股票市场是进行股票交易的市场，股票是公司的所有
权证明。

债券市场是进行债券交易的市场，债券是债务的债权证明。

第三题：货币市场
1. 什么是货币市场？
- 答案：货币市场是进行短期借贷和资金融通的市场，包括银
行间市场和票据市场等。

2. 货币市场的特点是什么？
- 答案：货币市场的特点包括短期性、低风险、高流动性和低
利率等。

第四题：外汇市场
1. 什么是外汇市场？
- 答案：外汇市场是进行外汇交易的市场，外汇是指不同货币
之间的兑换关系。

2. 外汇市场的参与者有哪些？
- 答案：外汇市场的参与者包括银行、企业、投资者和政府等。

第五题：金融市场监管
1. 什么是金融市场监管？
- 答案：金融市场监管是指由政府或监管机构对金融市场和金融机构进行监督和管理的活动。

2. 金融市场监管的目的是什么？
- 答案：金融市场监管的目的是维护市场秩序、保护投资者权益、防范金融风险和促进市场发展等。

以上为金融市场考试题及答案，供参考。

《金融市场学》试题及答案

《金融市场学》试题及答案（一）第1题: 短期证券经纪人可以从转期经营中荻取收益，所谓“转期”是指( )，全选第2题: 证券交易所是一个有组织的买卖证券的公开市场，其基本特点表现在(自身并不持有和买卖证券-----；交易采用经纪制)第3题: 大多数国家同业拆借市场的相同之处是(信用拆借为主；有形市场为主；银行间拆借为主)。

第4题: 一般参与银行承兑汇票贴现市场的交易者有(商业银行；非银行金融机构；工商企业)第5题: 以下表述股票发行市场与流通市场关系错误的是(发行市场是基础；没有发行市场，就不会有流通市场；流通市场对发行市场有推动作用)．第6题: 外汇市场的运行机制包括(汇率、供求、效率)。

第7题: 银行承兑汇票——是由出票人开立一张远期汇票，以银行作为付款人，命令其在确定的将来日期支付一定金额给收款人。

√第8题: 场外交易——是指具有准人资格的金融机构之间进行临时性资金融通的市场。

√第9题: 公司型投资基金——是指具有共同投资目标的投资者，依据公司法组成以盈利为目的，投资于特定对象的股份制投资公司。

√第10题:金融期货——是相对于商品期货而言，是指一种法律上具有约束力的和约，它规定所买卖的金融商品的品种、数额，井约定在将来某个日期按已协议的价格进行交割．√第11题: 金融衍生品——又称衍生性金融工具或衍生性金融商品，是指在基础性金融工具如股票、债券、外汇、利率等的基础上，衍生出来的金融工具或金融商品。

√第12题: 议价市场和店头市场的买卖活动都是通过双方议价成交，因此，两个市场没有什么本质区别。

×第13题: 二十世纪80年代以来，西方国家对金融市场的监督管理出现了“放松管制”的较大转变。

放松管制并非不要监管，只是监管的松紧程度及监管手段发生了变化。

√第14题: 票据虽有本票、汇票、支票之分，但需要承兑的票据却只有汇票一种。

√第15题: 即使在金融市场发达国家，次级市场流通的证券也只占整个金融工具的2／3，这说明次级市场的重要性不如初级市场。

金融市场业务考试题含参考答案

金融市场业务考试题含参考答案一、单选题（共80题，每题1分，共80分）1、若存款银行因不符合开户要求或其他原因需撤销银行账户的，应于5个工作日内向开户行社提出撤销申请A、1B、7C、5D、10正确答案：C2、谨慎型投资者可以购买( )及以下风险等级的理财产品。

A、中高B、低等C、中等D、中低正确答案：D3、根据（）的不同，理财产品分为固定收益类理财产品、权益类理财产品、商品及金融衍生品类理财产品和混合类理财产品。

A、投资性质B、运作方式C、募集方式D、以上都不对正确答案：A4、制定战略合作、支持、维持、压缩、退出类等交易对手分类标准，逐户分类管理，至少每（）年评估一次交易对手的信用风险，动态调整交易对手的类别或退出A、半年B、两年C、三年D、一年正确答案：D5、商业银行应当根据理财产品的性质和风险特征，设置适当的期限和销售起点金额。

商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不得低于（）万元人民币。

A、2B、6C、1D、3正确答案：C6、2019年12月31日前，同业客户风险暴露应压缩至一级资本净额的______以下（含）A、80%B、60%C、45%D、100%正确答案：A7、商业银行对单一不合格中央交易对手清算风险暴露、非清算风险暴露均不得超过一级资本净额的____A、25%B、20%C、10%D、15%正确答案：A8、委外投资管理人准入的基本条件中，应具有稳定的投资管理团队，拥有不少于＿具有相关资质和投资经验的专业人员，其中具有3年以上投资经验的不少于＿；A、10名,5名B、5名,5名C、10名,5名D、5名,3名正确答案：C9、农村商业银行应准确把握自身在银行体系中的差异化定位，确立与所在地域经济总量和产业特点相适应的发展方向、战略定位和经营重点，严格审慎开展综合化和跨区域经营，原则上（）。

A、机构不出县，业务不跨市B、机构不出县、业务不跨县C、机构不出省，业务不跨省D、机构不出市，业务不跨市正确答案：B10、开展理财业务投资，可再投资一层资产管理产品，但所投资的资产管理产品不得再投资（）以外的资产管理产品。

金融市场考试试卷及答案【精品可编辑范本】

国家开放大学2014—2015学年度第一学期开放本科补修课程期末考试《金融市场》试卷班级：姓名: 学号：得分：一、单项选择题（在每小题的四个备选答案中,选出一个正确答案，并将正确答案的序号填在题干的括号内，每小题1分.共20分)1．金融市场以( ）为交易对象。

A．实物资产 B．货币资产 C．金融资产 D．无形资产2．上海黄金交易所于（）正式开业.A．1990年12月 B．1991年6月 C．2001年10月 D．2002年10月3．证券交易所的组织形式中，不以盈利为目的的是（）A．公司制 B．会员制 C．审批制 D．许可制4．一般说来,金融工具的流动性与偿还期 ( ）A．成正比关系 B．成反比关系 C．成线性关系 D．无确定关系5．下列关于普通股和优先股的股东权益，不正确的是 ( ）A．普通股股东享有公司的经营参与权 B．优先股股东一般不享有公司的经营参与权C．普通股股东不可退股 D．优先股股东不可要求公司赎回股票6．以下三种证券投资，风险从大到小排序正确的是 ( )A．股票，基金，债券 B．股票，债券，基金C．基金，股票，债券 D．基金，债券，股票7．银行向客户收妥款项后签发给客户办理转账结算或支取现金的票据是（）A．银行本票 B．商业本票 C．商业承兑汇票 D．银行承兑汇票8．货币市场的主要功能是（ )A．短期资金融通 B．长期资金融通 C．套期保值 D．投机9．债务人不履行合约，不按期归还本金的风险是（ )A．系统风险 B．非系统风险C．信用风险 D．市场风险10．中央银行参与货币市场的主要目的是（ )A．实现货币政策目标B．进行短期融资C．实现合理投资组合D．取得佣金收入11．在物价下跌的条件下，要保持实际利率不变，应把名义利率 ( ）A．保持不变 B．与实际利率对应C．调高 D．调低12．世界五大黄金市场不包括（ )A．伦敦 B．纽约C．东京 D．香港13．在我国，可直接进入股票市场的金融机构是（）A．证券市场 B．商业银行C．政策性银行 D．财务公司14．股票发行方式按是否通过金融中介机构推销，可分为（ )A．公募发行和私募发行 B．直接发行和间接发行C．场内发行和场外发行 D．招标发行和非招标发行15．我国上海、深圳证券交易所股票交易的“一手”为 ( ）A．10股 B．50股C．100股 D．1000股16．专门接受佣金经纪人的再委托，代为买卖并收取一定佣金的是 ( ）A．专业经纪人 B．专家经纪人C．零股交易商 D．交易厅交易商17．我国上市债券以_______交易方式为主。

基础银行业资格考试《金融市场》试题带答案

基础银行业资格考试《金融市场》试题带答案一、选择题1. 金融市场的定义是什么？A. 金融市场是指资金的供应者和资金的需求者通过金融工具进行交易的场所。

B. 金融市场是指金融机构之间进行资金融通的市场。

C. 金融市场是指金融资产的交易活动。

D. 金融市场是指投资者之间进行金融产品交易的市场。

答案：A2. 以下哪个不是金融市场的参与者？A. 投资者B. 金融机构C. 政府D. 非营利组织答案：D3. 以下哪个是金融市场的主要功能？A. 资金调配B. 风险管理C. 资金储蓄D. 资金投资答案：A4. 以下哪个不是金融市场的工具？A. 股票B. 债券C. 外汇D. 保险合同答案：D5. 以下哪个是货币市场的工具？A. 长期国债B. 商业票据C. 股票D. 企业债券答案：B二、简答题1. 请简要解释金融市场的功能。

答案：金融市场的功能包括资金调配、风险管理、资金储蓄和资金投资等。

其中，资金调配是指金融市场通过资金的供应者和需求者之间的交易，实现资金的流动和分配；风险管理是指金融市场为参与者提供风险分散和风险对冲的工具；资金储蓄是指金融市场为个人和企业提供储蓄和投资的渠道；资金投资是指金融市场为投资者提供各种投资机会，促进资本的增值。

2. 请简要介绍货币市场的主要工具。

答案：货币市场是指短期资金融通的市场，其主要工具包括短期国债、商业票据、银行承兑汇票、回购协议等。

这些工具具有期限短、风险低、流动性强的特点，主要用于金融机构之间的资金融通和企业的短期融资需求。

三、案例分析题假设某企业计划投资一项新项目，需要筹集 1 亿元的资金。

请分析该企业可以通过哪些金融市场和工具来实现资金筹集？答案：该企业可以通过以下金融市场和工具来实现资金筹集：1. 股票市场：企业可以通过来筹集资金，股票投资者可以购买企业的股票，成为企业的股东，分享企业的利润和成长。

2. 债券市场：企业可以通过发行债券来筹集资金，债券投资者可以购买企业的债券，成为企业的债权人，享受企业的利息支付。

金融学10金融市场（参考答案）

金融学10金融市场（参考答案）第一篇：金融学10金融市场(参考答案)参考答案第十章金融市场第十章金融市场一、选择题1、B2、B3、A4、D5、D6、B7、A8、B9、D10、A11、B12、C13、C14、Ｂ15、A16、Ａ二、判断题1、√2、×3、×4、√5、×6、√7、×8、√9、×10、×11、√12、√三、名词解释1、货币市场是进行短期资金融通的市场，其交易工具通常是期限为1年及1年以内的票据和有价证券。

2、资本市场一般指期限在1年以上的中长期有价证券交易的直接融资市场。

3、它是对在商业信用基础上产生的商业票据进行贴现和再贴现活动的市场。

4、证券的出售者在出售证券的同时，和证券购买者签订的在一定期限后按约定价格购回所卖证券的协议。

四、问答题1、融资功能、资源优化功能、转移分配功能、宏观调控功能、传导反映功能2、市场经济运行机制的需要发展多种经济形式和多种经营方式的要求横向经济联系和联合的需要3、短期借贷市场、同业拆借市场、商业票据市场、短期政府债券市场、商业票据市场、大额可转让存单市场4、与主板市场相对应。

功能是为中小企业提供融资机制为风险企业提供退出渠道有利于完善资本市场体系第二篇：金融市场答案金融市场学参考答案一、名词解释（每题3分，共15分）1、佣金经纪人——证券经纪人中的一种，是指接受客户委托，在证券交易所内代理客户买卖有价证券，并按固定比率收取佣金的经纪人。

2、证券公司——是指专门从事各种有价证券经营及其相关业务的金融企业。

作为盈利性的法人企业，证券公司是证券市场的重要参加者和中介机构。

3、债券现值——参考书122页，是投资人为获得债券期值的未来货币收入而购买债券时所支付的价款。

4、投资基金——参考书191页，是资本市场的一个新的形态，本质是股票、债券及其他证券投资的机构化，是一种间接的证券投资方式。

……5、金融期权——参考书279页。

金融市场学试题及答案

金融市场学试题及答案第一题问题：什么是金融市场？它的功能是什么？答案：金融市场是指买卖金融资产（如股票、债券、期货等）的场所或机构。

它的功能主要包括：提供融资功能、提供投资功能、提供风险管理功能、提供信息功能。

第二题问题：金融市场可以分为哪几类？请简要描述每类市场的特点。

答案：金融市场可以分为资本市场和货币市场。

资本市场是长期融资市场，包括股票市场和债券市场。

股票市场是指股票买卖的市场，其特点是股票交易具有较高的风险和回报。

债券市场是指债券买卖的市场，其特点是债券交易相对稳定，回报相对较低。

货币市场是短期融资市场，包括银行间市场和证券市场。

银行间市场是指银行之间进行短期资金融通的市场，其特点是交易规模大、期限短、流动性高。

证券市场是指短期融资工具（如票据、短期债券等）的买卖市场，其特点是交易规模较小、期限较短。

第三题问题：什么是股票？请简要解释股票的基本特点和投资风险。

答案：股票是代表股份的一种金融工具，持有股票即意味着持有一部分公司的所有权。

股票的基本特点包括：股东享有分红权、股权可以转让、股东享有参与决策的权利。

股票投资存在一定风险。

首先，股票市场的价格波动较大，投资者可能面临股价下跌的风险。

其次，企业经营状况和市场环境的变化可能会导致股票价格的波动。

最后，股票市场存在信息不对称的情况，投资者可能面临信息不足或者信息滞后的风险。

第四题问题：什么是债券？请简要解释债券的基本特点和投资风险。

答案：债券是一种借贷工具，发行人以固定利率向债券持有人借款，承诺在一定时间后归还本金并支付利息。

债券的基本特点包括：有固定到期日、有固定利息、可以转让。

债券投资也存在一定风险。

首先，债券的利息收益是固定的，如果通胀率上升，债券的实际收益可能下降。

其次，债券发行人的信用状况可能发生变化，如果发行人违约，投资者可能面临本金损失的风险。

最后，债券市场的流动性相对较低，如果投资者需要提前卖出债券，可能会面临价格下降的风险。

金融市场试题及答案修订稿

金融市场业务题库与参考答案

金融市场学习题与答案

2024年金融市场基本知识试卷及答案

金融市场试题及答案

金融市场试题及答案(完整资料).doc

《金融市场》考试练习题及答案

金融市场基础试题及答案

(完整版)金融市场学试题及答案

金融市场学 试题及答案

金融市场学测试题与参考答案

2024金融市场基础学习试题及答案

金融市场业务测试题(附参考答案)

金融市场学习题库(附参考答案)

金融市场考试题及答案

《金融市场学》试题及答案

金融市场业务考试题含参考答案

金融市场考试试卷及答案【精品可编辑范本】

基础银行业资格考试《金融市场》试题带答案

金融学10金融市场（参考答案）

金融市场学试题及答案

金融市场学试题及答案