支行人中高端客户维护方案

合集下载

银行支行个人中高端客户维护及营销方案

银行支行个人中高端客户维护及营销方案

银行支行个人中高端客户维护及营销方案一、维护个人中高端客户的重要性个人中高端客户对银行来说具有重要意义。

他们通常拥有较高的收入和财富,对金融产品有较高的需求。

同时,他们在社会地位和影响力方面也较高,可以为银行带来更多的业务机会和推荐客户。

因此,维护个人中高端客户的重要性不言而喻。

二、个人中高端客户的特点1. 财富高净值:个人中高端客户拥有较高的存款和投资资产,对金融机构的理财产品有较高的需求。

2. 高风险承受能力:个人中高端客户通常有较高的风险承受能力,可以接受更具挑战性的金融产品和投资方式。

3. 高服务要求:个人中高端客户对服务质量有较高的要求,希望能够获得更加个性化、专业化的服务。

三、个人中高端客户维护策略1. 建立细致完善的客户信息库:收集客户的基本信息、资产状况、资金流动状况等,并定期更新,以便更好地了解客户需求。

2. 定期追踪客户:通过电话、邮件、短信等方式与客户保持联系,了解客户的需求和变化。

3. 提供个性化的服务:根据客户的需求和偏好,为其量身定制金融产品和服务,提供更具价值的增值服务。

4. 及时解决问题和投诉:对于客户的问题和投诉,要积极回应,并及时解决,保持客户的满意度和忠诚度。

5. 保持持续的教育和沟通:定期组织客户培训和沟通会议,向客户提供最新的金融知识和市场信息,增强客户的参与感和认同感。

四、个人中高端客户营销策略1. 开展线上线下活动:组织优质的线上线下活动,如金融讲座、理财沙龙等,邀请业内专家讲解金融知识,吸引客户参与并增强客户黏性。

2. 推出个性化金融产品:针对个人中高端客户的需求,推出具有差异化的金融产品,如高净值客户专属基金、私人银行服务等,满足客户多样化的投资需求。

3. 组织旅游交流活动:为个人中高端客户组织高品质的旅游交流活动,增进客户之间的交流和合作,提升客户满意度和忠诚度。

4. 加强合作伙伴关系:与其他金融机构、优质企业等建立合作伙伴关系,互通有无,为客户提供更全面的金融服务和资源。

2023年银行支行个人中高端客户维护及营销方案

2023年银行支行个人中高端客户维护及营销方案

2023年银行支行个人中高端客户维护及营销方案一、背景分析随着经济的发展和人们收入水平的提高,银行的个人中高端客户群体逐渐增加。

这部分客户具有较高的金融需求和较好的还款能力,他们是银行利润的主要来源。

然而,由于竞争的加剧和金融市场的不稳定因素,个人中高端客户的维护和营销工作面临着挑战。

因此,制定一套科学有效的方案来提升客户满意度和增加银行的业务量就显得尤为重要。

二、目标定位1.提升客户满意度:通过提供优质的服务和创新的金融产品,提升客户的满意度,增加客户的黏性和转介绍率。

2.增加业务量:通过精准的营销策略,充分挖掘个人中高端客户的潜在金融需求,扩大客户的业务范围和金额。

三、具体策略1. 客户分层和分类管理根据客户的财务实力、风险评级和需求,将个人中高端客户划分为不同的分层,并实行差异化的管理和服务模式。

对于高净值客户,可提供专属客户经理和一对一的财富管理服务,帮助客户制定财务规划和投资策略;对于中端客户,可以提供个性化的金融咨询和产品推荐;对于普通高端客户,可以提供便捷的理财工具和服务。

通过不同层次的服务,满足客户的个性化需求,增强客户黏性。

2. 定制化营销方案根据客户的需求和喜好,设计定制化的营销方案。

通过数据分析客户行为模式和偏好,为客户提供个性化推荐的金融产品和服务。

在客户生日、节假日等重要时点,通过发放礼品或优惠券等方式表达关怀,并结合个人客户的特点制定个性化的营销方案。

通过精准的营销策略,提高客户的参与度,促进业务的增长。

3. 建立完善的客户关系管理系统在2023年,银行支行应建立并完善客户关系管理系统。

通过集成各个营销渠道和客户数据,实现对客户全生命周期的管理和洞察。

通过系统分析客户数据,及时掌握客户的动向和需求变化,制定精准的推销计划。

同时,建立多渠道的客户联系机制,包括线上APP、社交媒体、短信、电话等,为客户提供更加便捷的服务和沟通方式。

4. 加强员工培训和激励员工是银行支行个人中高端客户维护和营销的关键。

银行支行个人中高端客户维护及营销方案

银行支行个人中高端客户维护及营销方案

银行支行个人中高端客户维护及营销方案一、维护现有中高端客户,防止客户流失:情况;个人中高端客户的资金周转较大,我们要优先满足这部分优质客户对现金需求时的供应等等。

(四)经常组织中高端客户之间的座谈会。

每年至少组织一次银行与中高端客户之间的座谈会,听取客户对银行产品、服务、营销、产品开发等方面的意见和建议,对未来市场的预测,对银行下一步的发展计划进行研讨等等。

这样的座谈会不但对银行的有关决策非常有利,而且可以加深与中高端客户之间的感情,增强客户对银行忠诚度。

情况;个人中高端客户的资金周转较大,我们要优先满足这部分优质客户对现金需求时的供应等等。

(二)充分关注中高端客户的日常动态。

中高端对我们的发展提供很大的资源保障,所以在日常工作中我们要时刻盯紧优质客户的资金流向。

每一个中高端客户的一举一动,银行应该给予密切关注,利用—切机会加强与中高端客户之间的感情交流。

如个人中高端客户的一些重要喜讯,银行公司客户经理和个人客户经理都应该随时掌握信息并将重要事项上报行领导,及时给予关注,鲜花祝贺、短信祝福都将提高客户对银行的满意度。

(三)定期安排对中高端客户的上门拜访工作。

通过上门拜访使客户感受到银行对他们的重视,了解客户更多的动态、想法,收集对银行的意见和建议,以使下一步营销更有目的、有计划。

征求中高端客户对客户经理的意见,因为客户经理营销工作的好坏,是决定银行与客户关系的一个至关重要的因素。

(四)经常组织中高端客户之间的座谈会。

每年至少组织一次银行与中高端客户之间的座谈会,听取客户对银行产品、服务、营销、产品开发等方面的意见和建议,对未来市场的预测,对银行下一步的发展计划进行研讨等等。

这样的座谈会不但对银行的有关决策非常有利,而且可以加深与中高端客户之间的感情,增强客户对银行忠诚度。

情况;个人中高端客户的资金周转较大,我们要优先满足这部分优质客户对现金需求时的供应等等。

(二)充分关注中高端客户的日常动态。

中高端对我们的发展提供很大的资源保障,所以在日常工作中我们要时刻盯紧优质客户的资金流向。

银行中高端客户维护及营销方案

银行中高端客户维护及营销方案

精心整理XXXX 银行XX 支行个人中高端客户维护及营销方案随着市场经济的发展,银行业之间的竞争日益激烈,银行不仅要靠大众客户维持发展,而且要靠中高端客户发展,银行中高端客户数量的多少直接决定(个人)面、一时间解决,避免出现系统问题导致客户不满的情况;个人中高端客户的资金周转较大,我们要优先满足这部分优质客户对现金需求时的供应等等。

(二)充分关注中高端客户的日常动态。

中高端对我们的发展提供很大的资源保障,所以在日常工作中我们要时刻盯紧优质客户的资金流向。

每一个中高端客户的一举一动,银行应该给予密切关注,利用—切机会加强与中高端客户之间的感情交流。

如个人中高端客户的一些重要喜讯,银行公司客户经理和个人客户经理都应该随时掌握信息并将重要事项上报行领导,及时给予关注,鲜花祝贺、短信祝福都将提高客户对银行的满意度。

(三)定期安排对中高端客户的上门拜访工作。

通过上门拜访使客户感受到银行对他们的重视,了解客户更多的动态、想法,收集对银行的意见和建议,2.大堂经理、柜台工作人员在日常工作中,如发现潜在优质客户,应及时做好记录,并向客户经理推荐;客户经理在收到优质客户推荐信息时,应及时跟进营销。

(二)做好市场研究,拓宽客户营销渠道1.各营业机构应了解自身周边客户分布情况,组织力量对高档社区开展有针对性的营销宣传活动。

2.重视对专业市场(园区)、商圈内的私营业主的营销。

3.做好公私联动营销,加强对有潜力的公司客户中高层管理人员和经济实力较强的普通员工的营销力度。

4.拓宽思路,积极争取合作渠道资源开展营销活动。

如保险公司、担保公跟踪,需求。

XXXX银行XXXX个人业务部二〇一一年九月二十六日。

银行客户维护方案_共10篇

银行客户维护方案_共10篇

★银行客户维护方案_共10篇范文一:XX银行中高端客户维护及营销方案XXXX银行XX支行个人中高端客户维护及营销方案随着市场经济的发展,银行业之间的竞争日益激烈,银行不仅要靠大众客户维持发展,而且要靠中高端客户发展,银行中高端客户数量的多少直接决定它的竞争能力.个人金融市场面临的情况日趋严峻,在个人中高端客户日益增多的情况下,个人金融业务的利润有很大一部分是由中高端客户所带来,为了能更好地应对竞争,按照XXXX银行总行《关于印发XXXX银行2011年中高端客户(个人)营销指引的通知》的精神,根据不同客户的需求特点,我部制定了中高端客户维护方案以及新增中高端客户的营销方案:一、维护现有中高端客户,防止客户流失:(一)本着“以客户为中心”的服务理念,始终要确保对中高端客户提供优质高效的服务。

如果我们不能给客户提供优质的产品和服务,客户就不会对我们的服务满意,更不会建立较高的忠诚度和合作关系。

因此,我们应实施全面、高质量的营销,在产品质量、服务质量、客户满意度等方面形成密切关系。

服务要从细节问题上入手,比如遇到银行政策、制度变更时在媒体上报道或公告广大客户的同时还应特别告知我行中高端客户群体,加强对他们的提醒;要进一步的做好网上银行等电子银行的售后服务工作,有问题时安排技术人员第一时间解决,避免出现系统问题导致客户不满的情况;个人中高端客户的资金周转较大,我们要优先满足这部分优质客户对现金需求时的供应等等。

(二)充分关注中高端客户的日常动态。

中高端对我们的发展提供很大的资源保障,所以在日常工作中我们要时刻盯紧优质客户的资金流向。

每一个中高端客户的一举一动,银行应该给予密切关注,利用—切机会加强与中高端客户之间的感情交流。

如个人中高端客户的一些重要喜讯,银行公司客户经理和个人客户经理都应该随时掌握信息并将重要事项上报行领导,及时给予关注,鲜花祝贺、短信祝福都将提高客户对银行的满意度。

(三)定期安排对中高端客户的上门拜访工作。

银行支行个人中高端客户维护及营销方案(五篇范例)

银行支行个人中高端客户维护及营销方案(五篇范例)

银行支行个人中高端客户维护及营销方案(五篇范例)第一篇:银行支行个人中高端客户维护及营销方案银行支行个人中高端客户维护及营销方案随着市场经济的发展,银行业之间的竞争日益激烈,银行不仅要靠大众客户维持发展,而且要靠中高端客户发展,银行中高端客户数量的多少直接决定它的竞争能力。

个人金融市场面临的情况日趋严峻,在个人中高端客户日益增多的情况下,个人金融业务的利润有很大一部分是由中高端客户所带来,为了能更好地应对竞争,按照XXXX银行总行《关于印发XXXX银行2011年中高端客户(个人)营销指引的通知》的精神,根据不同客户的需求特点,我部制定了中高端客户维护方案以及新增中高端客户的营销方案:一、维护现有中高端客户,防止客户流失:(一)本着“以客户为中心”的服务理念,始终要确保对中高端客户提供优质高效的服务。

如果我们不能给客户提供优质的产品和服务,客户就不会对我们的服务满意,更不会建立较高的忠诚度和合作关系。

因此,我们应实施全面、高质量的营销,在产品质量、服务质量、客户满意度等方面形成密切关系。

服务要从细节问题上入手,比如遇到银行政策、制度变更时在媒体上报道或公告广大客户的同时还应特别告知我行中高端客户群体,加强对他们的提醒;要进一步的做好网上银行等电子银行的售后服务工作,有问题时安排技术人员第一时间解决,避免出现系统问题导致客户不满的情况;个人中高端客户的资金周转较大,我们要优先满足这部分优质客户对现金需求时的供应等等。

(二)充分关注中高端客户的日常动态。

中高端对我们的发展提供很大的资源保障,所以在日常工作中我们要时刻盯紧优质客户的资金流向。

每一个中高端客户的一举一动,银行应该给予密切关注,利用—切机会加强与中高端客户之间的感情交流。

如个人中高端客户的一些重要喜讯,银行公司客户经理和个人客户经理都应该随时掌握信息并将重要事项上报行领导,及时给予关注,鲜花祝贺、短信祝福都将提高客户对银行的满意度。

(三)定期安排对中高端客户的上门拜访工作。

银行支行个人中高端客户维护及营销策划

银行支行个人中高端客户维护及营销策划

银行支行个人中高端客户维护及营销方案随着市场经济的发展,银行业之间的竞争日益激烈,银行不仅要靠大众客户维持发展,而且要靠中高端客户发展,银行中高端客户数量的多少直接决定它的竞争能力。

个人金融市场面临的情况日趋严峻,在个人中高端客户日益增多的情况下,个人金融业务的利润有很大一部分是由中高端客户所带来,为了能更好地应对竞争,按照XXXX银行总行《关于印发XXXX银行2011年中高端客户(个人)营销指引的通知》的精神,根据不同客户的需求特点,我部制定了中高端客户维护方案以及新增中高端客户的营销方案:一、维护现有中高端客户,防止客户流失:(一)本着“以客户为中心”的服务理念,始终要确保对中高端客户提供优质高效的服务。

如果我们不能给客户提供优质的产品和服务,客户就不会对我们的服务满意,更不会建立较高的忠诚度和合作关系。

因此,我们应实施全面、高质量的营销,在产品质量、服务质量、客户满意度等方面形成密切关系。

服务要从细节问题上入手,比如遇到银行政策、制度变更时在媒体上报道或公告广大客户的同时还应特别告知我行中高端客户群体,加强对他们的提醒;要进一步的做好网上银行等电子银行的售后服务工作,有问题时安排技术人员第一时间解决,避免出现系统问题导致客户不满的情况;个人中高端客户的资金周转较大,我们要优先满足这部分优质客户对现金需求时的供应等等。

(二)充分关注中高端客户的日常动态。

中高端对我们的发展提供很大的资源保障,所以在日常工作中我们要时刻盯紧优质客户的资金流向。

每一个中高端客户的一举一动,银行应该给予密切关注,利用—切机会加强与中高端客户之间的感情交流。

如个人中高端客户的一些重要喜讯,银行公司客户经理和个人客户经理都应该随时掌握信息并将重要事项上报行领导,及时给予关注,鲜花祝贺、短信祝福都将提高客户对银行的满意度。

(三)定期安排对中高端客户的上门拜访工作。

通过上门拜访使客户感受到银行对他们的重视,了解客户更多的动态、想法,收集对银行的意见和建议,以使下一步营销更有目的、有计划。

银行高端客户维护方案

银行高端客户维护方案

银行高端客户维护方案摘要:银行作为金融机构,高端客户是其重要的资产和利润来源之一。

为了保持和提升高端客户的忠诚度,并进一步发展潜在客户,银行需要制定一套有效的高端客户维护方案。

本文将介绍银行高端客户维护方案的重要性,提出几个关键策略,并探讨如何落实这些策略,以提高客户满意度和增加银行利润。

1. 引言作为金融机构,银行依赖于各种客户来获得利润和持续增长。

而高端客户不仅在投资和消费方面拥有较高的综合实力,还有着更高的忠诚度和更大的潜在价值。

因此,制定一套科学合理的高端客户维护方案对于银行来说至关重要。

2. 高端客户维护方案的重要性高端客户的意义不仅仅在于他们带来的业务量和利润,还体现在以下几个方面:2.1 提高客户满意度高端客户通常对服务的要求更高,对服务质量和专业性有更高的期望。

通过制定高端客户维护方案,银行可以更好地了解客户需求,并提供个性化的、优质的服务,从而提高客户满意度。

2.2 增加客户忠诚度高端客户在金融市场中有多重选择,因此如何提高客户的忠诚度成为银行竞争的关键之一。

通过建立亲密的客户关系和提供定制化的金融产品和服务,银行可以增加客户的忠诚度,使其更加倾向于选择银行的产品和服务。

2.3 发展潜在客户高端客户维护方案不仅关注现有客户,还应该向未来发展。

通过与现有高端客户的合作和口碑传播,银行可以吸引更多的潜在高端客户,并将其转化为忠实的客户。

3. 高端客户维护方案的关键策略为了实现高端客户维护方案的目标,银行需要采取以下关键策略:3.1 个性化服务每位高端客户都有不同的需求和偏好,因此银行需要根据客户的特点,提供个性化的金融产品和服务。

通过深入了解客户,提前预测客户需求,并根据需求进行定制化的服务,可以有效提高客户的满意度和忠诚度。

3.2 优质客户经理团队银行需要建立专业素质高、服务意识强的客户经理团队,来负责高端客户的维护工作。

这些客户经理要有较高的金融知识和市场洞察力,能够与客户保持良好的沟通,并提供专业的金融咨询服务。

高端客户银行服务方案

高端客户银行服务方案

高端客户银行服务方案随着时代的进步,银行作为国民经济的重要组成部分,扮演着越来越重要的角色。

随着人们生活水平的提高和财富的积累,高端客户逐渐成为银行竞争的重点。

为了满足高端客户的需求,银行需要提供高端客户定制化的服务方案,以下是一些可供参考的建议:一、个性化服务针对高端客户,银行需要提供个性化的服务,定制化的服务可以包括现场服务、VIP专线、私人银行、专属银行柜员等。

与此同时,银行可以通过调查和分析来了解每位客户的需求和习惯,给客户提供更加符合他们实际需求的服务,增强客户的满意度和忠诚度。

二、尊贵礼遇高端客户是银行的重要资源,他们享有更多的权利和待遇。

银行可以开设VIP休息室,提供食品、饮料、杂志、电视、免费WIFI等贴心服务。

同时,银行还可以通过预订机场接机、送机、旅游巴士、酒店住宿等方式,在他们的出行中提供优质的服务。

三、专业投资服务高端客户的资金量较大,因此他们更需要银行提供的专业投资服务。

银行可以推出基金、股票、债券等高端产品,同时也可以提供投资咨询、定制化投资策略等方案,帮助客户更好的理财。

四、团队配备为了更好的服务高端客户,银行应该构建团队,配备专业的客户经理、资产管理专家、高级分析师等团队,确保为用户提供优质、高效、专业的服务。

在此基础上,银行还可以通过UC或者其他社交平台构建客户沟通平台,提供24小时在线客服服务。

五、高端礼品奖励银行可以通过赠送豪华车、旅游奖励、贵重礼品等方式,对客户进行激励和留存。

同时,也可以设定一系列巨额存款和投资财富管理的奖励机制,如存款金额、基金、股票的购买量等,激励客户更加积极地使用自己的财富,并让客户在银行体验到更多的财富增值机会,继而提高客户的忠诚度和参与度。

六、专属营销活动银行可以通过专属的营销活动来吸引客户,以积极的姿态接触客户,方便客户了解自己的需求。

同时,银行还可以为客户提供联合促销活动,包括美食、健康、运动等不同主题,在给予顾客的服务奖励的同时,继续刺激客户参与银行的更多服务,进而提高客户的参与度,让用户不断适应银行所提供的服务。

XX银行中高端客户维护及营销方案

XX银行中高端客户维护及营销方案

XX银行中高端客户维护及营销方案一、背景介绍在当今市场竞争激烈的金融行业中,拥有中高端客户是银行发展壮大的重要资源之一、因此,为了更有效地维护和吸引中高端客户,需要制定一套科学、全面的维护及营销方案。

二、中高端客户特点分析中高端客户是指在经济实力、社会地位和消费需求等方面相对较高的客户群体。

他们通常具有以下特点:1.较高的收入和资产水平,生活水平较高。

2.对金融产品和服务的需求较多。

3.能够影响他人的决策和消费习惯。

4.对品牌和信誉度较为看重。

5.更为专业和理性,对投资和理财有较高的要求。

基于以上特点,我们可以制定一系列的维护及营销方案。

三、维护方案1.个性化服务:根据客户的特点和需求,制定个性化的金融服务方案,提供定制化的理财和投资建议。

2.专属客户经理:为每位中高端客户指派专属的客户经理,负责全程跟进客户的需求和要求,并及时解答相关问题。

3.VIP待遇:提供高端客户独享的金融产品和服务,例如优先办理金融业务、办理申请特权等。

5.客户活动:定期组织一些专为中高端客户量身定制的活动,例如金融讲座、投资交流会等,增进与客户的沟通和互动。

四、营销方案1.感恩回馈:为中高端客户推出一系列的感恩回馈活动,例如生日礼品、专享折扣、返现优惠等,提升客户的满意度和忠诚度。

2.产品推广:为中高端客户定制一些高端的金融产品,例如个人理财计划、海外投资等,吸引他们增加投资和理财的意愿。

3.优质服务展示:通过团队的专业素质、高效服务和优良的信誉度,提升中高端客户对银行服务的认知和信任度。

4.深度合作:与高端企业、机构建立战略合作关系,通过提供贷款、融资和投资等服务,吸引其高端客户使用银行的服务。

五、管理和评估机制1.建立高端客户数据库,定期更新客户的信息和需求,保持对客户的了解。

2.设立中高端客户服务团队,从客户维护和营销的角度,优化工作流程和服务配套。

3.制定中高端客户服务指标和考核体系,确保团队成员的工作质量和效果。

2023年银行支行个人中高端客户维护及营销方案

2023年银行支行个人中高端客户维护及营销方案

2023年银行支行个人中高端客户维护及营销方案一、引言2023年银行支行面临的市场竞争压力更为激烈,对于个人中高端客户的维护和营销工作变得尤为重要。

随着科技的发展,银行营销手段也要与时俱进,因此,制定一套全面且具有针对性的维护及营销方案迫在眉睫。

二、目标客户定位1.个人中高端客户:该客群具有较高的财富积累、金融意识强、风险承受能力高以及较强的金融需求。

2.投资者客户:专注于投资理财的客户,寻求长期稳定的投资回报和资产增值。

3.家庭客户:重视家庭财务规划、保险及财产保障的客户。

三、维护计划1.个性化服务:根据客户需求和偏好,提供个体化服务,包括投资咨询、财产保护、信用评估等,建立长期稳定的维系关系。

2.定期沟通:通过定期电话、微信、邮件等多元化渠道与客户进行有效沟通,了解其需求和反馈,及时解答问题,提供专业服务。

3.客户教育:举办金融知识讲座、投资理财培训等活动,提升客户金融素养和理财能力,增加客户黏性。

4.移动化服务:开发个性化的手机应用,提供方便快捷的金融服务,包括在线申请贷款、预约理财咨询等,满足客户的移动化需求。

四、营销策略1.目标市场细分:根据客户群体特征进行市场细分,精准定位目标客户,根据其偏好和需求开展针对性的营销活动。

2.线上线下融合:结合线上和线下渠道,通过线上平台开展网络推广和线下活动营销相结合,提高品牌知名度和影响力。

3.产品创新:开发创新的理财产品,满足客户不同风险偏好和收益预期,提供多样化的产品选择,增加客户黏性。

4.合作伙伴关系:与房地产开发商、汽车经销商、保险公司等建立战略合作伙伴关系,共同服务个人中高端客户,提供综合金融解决方案。

5.活动营销:组织高品质、高水准的专题营销活动,邀请知名经济学家、金融专家进行讲座,吸引目标客户参与,提升品牌价值和美誉度。

6.口碑营销:通过提供专业服务和良好的客户体验,争取客户的口碑传播,积累品牌信誉度,吸引更多潜在客户。

五、绩效考核体系1.客户满意度:通过客户满意度调查,定期评估客户对服务的满意度和忠诚度,提供改进的依据。

支行个人中高端客户维护方案

支行个人中高端客户维护方案

支行个人中高端客户维护方案为快速提高我行个人中高端客户发展速度;增加个人中高端客户数量;进一步提升支行、网点个金业务核心竞争力;根据省市行中高端维护要求并结合我行网点客户情况制定了个人中高端客户维护方案..一、中高端客户维护范围和维护内容一维护范围:5万元以上客户推荐、建档和个人中高端客户资产20万元以上客户维护..二维护内容:客户建档、中高端客户金融资产增长、产品渗透等..二、维护的实施主体1、管理层面:支行行长、支行分管行长、支行个金科负责人、网点主任;2、操作层面:营销经理、理财经理、大堂经理、柜员..三、分层维护管理人员1、支行行长和分管行长将对金融资产500万以上客户进行管理和维护;2、支行个金科负责人和网点负责人对金融资产100万以上的客户进行管理和维护;3、网点理财经理、大堂经理、营销经理、柜员对本行金融资产20万以上的客户进行管理和维护..四、分层维护职责各层级承担考核指标;出席和筹备各类客户沙龙;在切实提高存量客户的维护水平的同时;做好客户拓展和培育工作;完善客户档案;同时承担100万元以上客户流失责任..五、客户维护标准和内容一资产20-100万元客户:在营销系统建立客户信息档案;对已建档的客户;客户经理应利用电话、短信、邀约等方式;与其主动联络每月不应少于2次;在客户生日、中秋、春节、端午、国庆、劳动、元旦、元宵等重大节日时;必须电话或短信方式问候;邀请客户参加支行级理财沙龙或聚会每年不得少于2次;新产品短讯信每月至少批量发送4次..二资产100-500万元客户:在营销系统建立客户信息档案;对已建档的客户;管户个金科长度网点主任或客户经理应利用电话、短信、邀约等方式;与其主动联络每月不应少于2次;每年按照贡献度配送礼品;客户生日必须寄送鲜花或蛋糕;在客户生日、中秋、春节、端午、国庆、劳动、元旦、元宵等重大节日时;必须电话或短信方式问候;邀请客户参加支行级理财沙龙或聚会每年不得少于2次;新产品短讯信每月至少批量发送4次..三资产500万元以上客户:在营销系统建立客户信息档案;对已建档的客户;管户网点主任和客户经理应利用电话、短信、邀约等方式;与其主动联络每月不应少于2次;每年按照贡献度配送礼品两次;客户生日必须寄送鲜花或蛋糕;在客户生日、中秋、春节、端午、国庆、劳动、元旦、元宵等重大节日时;必须电话或短信方式问候;邀请客户参加市行、支行组织的理财沙龙或聚会每年不得少于3次;行长或分管行长拜访或邀请单独约见每年不得少于2次;新产品短讯每月至少批量发送4次..六、客户建档和产品渗透一各网点资产5万元以上客户建档覆盖率不得低于80%;资产20万元以上客户建档覆盖率不得低于90% ;资产100万元以上客户建档覆盖率不得低于100%;新增客户原则上全部建档..二客户建档案应该包括家庭住址、单位、手机号码、家庭电话号码、风险特征、产品偏好等..理财中心必须在PBMS系统中对中高端客户的信息要素如客户电话、手机号、住址及对应的客户经理编号等补充齐全..同时将本网点资产在100万元以上的要服务方案包含风险承受能力、资产负债、现金流、资金流向、使用产品等内容;用于与客户沟通;用于与客户沟通;并进行跟踪维护和营销..三100万元以上客户产品覆盖达到5种以上;20万以上客户理财金卡、信用卡、网银U盾、”80%覆盖;提高客户对我行忠诚度..七、工作要求一要做好落实;明确存量客户维护职责..为切实做好存量客户的维护工作;各网点要明确客户维护职责;网点负责人要将维护任务分解到各类人员;在切实提高存量客户的维护水平的同时;做好客户拓展和培育工作..二要采取有效措施;快速拓展新客户..要找准目标市场;挖掘和利用现有资源进行拓户工作..充分利用我行理财产品品种多样的优势;吸揽他行客户、我行的潜力和普通客户;提高中高端客户对我行的忠诚度和贡献度..三网点理财经理每周例会中分析汇报上周客户维护和拓展新客户情况等;个金科检查客户维护情况及客户产品覆盖率..四支行将按季通报的结果;支行将按季对网点和理财经理予以考核..二〇一六年一月八日。

银行支行个人中高端客户维护和营销方案

银行支行个人中高端客户维护和营销方案

银行支行个人中高端客户维护和营销方案一、客户分析1.客户群体定位中高端客户,指的是具备一定经济实力、有投资理财需求、注重生活品质的人群。

这类客户对银行服务的需求较高,对银行的信任度和忠诚度也相对较高。

2.客户需求分析(1)投资理财需求:中高端客户普遍关注投资理财,希望银行能提供专业的投资建议和理财产品。

(2)便捷服务需求:中高端客户时间紧张,对银行服务的便捷性要求较高。

(3)个性化服务需求:中高端客户追求个性化服务,希望银行能了解他们的需求和喜好,提供针对性的服务。

二、维护策略1.建立客户档案为每位中高端客户建立详细的档案,记录其基本信息、投资偏好、家庭状况等,为后续服务提供数据支持。

2.个性化沟通根据客户档案,制定个性化的沟通策略,定期与客户保持联系,了解其需求,提供针对性的建议。

3.专属服务团队成立专属服务团队,为每位中高端客户配备一名客户经理,提供一对一服务。

4.定期举办活动举办各类活动,如投资讲座、高端酒会、亲子活动等,增强客户粘性。

5.优惠政策针对中高端客户,提供一定的优惠政策,如利率优惠、费用减免等。

三、营销策略1.产品创新根据中高端客户的需求,研发创新性理财产品,提高产品的竞争力。

2.跨界合作与各类高端品牌合作,如奢侈品、高端餐饮等,为客户提供更多增值服务。

3.线上线下融合充分利用线上渠道,如手机银行、网银等,提供便捷的金融服务。

同时,加强线下网点建设,提升客户体验。

4.营销活动举办各类营销活动,如理财讲座、投资沙龙等,吸引中高端客户参与。

5.品牌宣传加大品牌宣传力度,提升银行在中高端客户心中的形象。

四、执行与监控1.制定详细执行计划根据方案内容,制定详细的执行计划,明确各部门职责,确保方案顺利实施。

2.定期跟踪反馈对方案实施过程进行定期跟踪,收集客户反馈,及时调整方案。

3.成效评估设定评估指标,对方案实施效果进行评估,为后续优化提供依据。

4.持续改进根据评估结果,持续优化方案,提升客户满意度。

支行个人中高端客户维护方案

支行个人中高端客户维护方案

支行个人中高端客户维护方案一、引言个人中高端客户是银行的重要资源和支持力量,因此需要针对这一客户群体进行专门的维护方案。

本文将介绍个人中高端客户的定义和特征,分析个人中高端客户存在的问题和挑战,并提出相应的维护方案。

二、个人中高端客户定义和特征个人中高端客户是指具有较高收入和财富积累的个人客户,通常拥有较高的社会地位和消费能力。

他们对金融服务的需求更为复杂和多样化,对服务的质量和个性化要求更高。

个人中高端客户的特征主要包括:1.财务实力强大:拥有较高的收入和较大的财富积累;2.消费能力强大:能够承担高额消费和投资;3.风险承受能力较高:对金融市场波动的抵御能力较强;4.教育水平较高:拥有较高的文化素养和金融知识储备。

三、存在的问题和挑战个人中高端客户维护面临一些问题和挑战,包括:1.竞争对手威胁:其他金融机构也竞相争夺个人中高端客户,需要更好地抢占市场份额;2.服务需求复杂:个人中高端客户对服务的个性化和定制化需求较高;3.客户忠诚度不高:个人中高端客户通常是多头借贷,不太倾向于长期维系与其中一家银行的关系。

四、维护方案为了更好地维护个人中高端客户,银行可以采取以下方案:1.定制化服务:针对个人中高端客户的不同需求,制定针对性的金融服务方案,提供定制化服务;2.专属客户经理:为每位个人中高端客户配备专属的客户经理,建立一对一关系,及时了解客户需求,并提供相应的服务;3.高端俱乐部:建立个人中高端客户专属的俱乐部,定期组织精品活动,提供专业的理财和投资指导;4.终身教育计划:为个人中高端客户提供金融知识的培训和教育,提高客户的金融素养和投资能力;5.信用评估和反欺诈机制:通过建立完善的信用评估和反欺诈机制,为个人中高端客户提供更加安全和可信赖的金融服务;6.长期关怀和交流:定期与个人中高端客户进行交流,了解客户需求和变化,提供及时的支持和帮助;7.产品创新和升级:不断创新和升级金融产品,满足个人中高端客户的需求,提供更高质量的产品和服务。

银行支行个人中高端客户维护及营销方案

银行支行个人中高端客户维护及营销方案

银行支行个人中高端客户维护及营销方案清晨的阳光透过窗帘,洒在了我的案头,一支笔,一张纸,这就是我要创造的魔法。

关于“银行支行个人中高端客户维护及营销方案”,我的思绪像打开了闸门,一泻千里。

一、客户定位与分析我们要明确的是,中高端客户并非只是财富的象征,他们更是品味、需求的集合体。

他们追求的是高品质的生活,注重服务体验,对金融产品的需求也更为多样化。

因此,我们需要对这些客户进行精准定位和分析。

1.客户年龄层次:30-55岁,这个年龄段的人士大多数已经拥有稳定的收入和较高的社会地位,对金融产品有着较为明确的需求。

2.客户职业特点:企业高层、专业人士、公务员等,这些职业的群体通常有着较高的收入和稳定的职业发展,对金融产品的需求更为旺盛。

3.客户消费习惯:注重生活品质,愿意为高品质的产品和服务支付更高的价格。

这一点为我们提供了切入点,如何在服务上做到与众不同,是我们需要思考的问题。

二、客户维护策略1.提供个性化服务:根据客户的需求,提供量身定制的金融产品和服务,让客户感受到我们的用心和专业。

2.建立长期合作关系:通过定期回访、节日问候等方式,与客户保持密切联系,建立长期的合作关系。

3.举办专属活动:针对中高端客户,举办一些专属的沙龙、讲座等活动,提供有价值的信息和资源,增强客户粘性。

4.优化服务流程:简化业务办理流程,提高服务效率,让客户感受到便捷和高效。

三、营销策略1.精准推广:根据客户的需求和偏好,进行精准的金融产品推广,避免无效广告。

2.跨界合作:与其他行业的高端品牌合作,共同为客户提供更多增值服务,提升客户满意度。

3.线上线下融合:充分利用线上渠道,如、微博等,与线下实体网点相结合,打造全方位的营销网络。

4.优惠活动:定期举办优惠活动,如利率优惠、积分兑换等,吸引客户参与。

四、团队建设与培训1.提升专业素养:对员工进行定期的金融知识和技能培训,提升整体专业素养。

2.增强服务意识:通过培训,让员工深刻认识到服务的重要性,提高服务水平。

银行高端客户维护方案

银行高端客户维护方案

银行高端客户维护方案随着金融行业的不断发展和竞争的加剧,银行高端客户的维护成为了金融机构们争夺的焦点。

高端客户既代表了巨大的商业价值,也是银行品牌形象的一部分。

为了实现对高端客户的长期维护和吸引更多高端客户加入,以下是银行高端客户维护的方案:I. 个性化管理1. 定制化服务为高端客户提供定制化服务是维护高端客户关系的重要手段。

银行应根据客户的需求和偏好,针对不同的高端客户,为其设计个性化的金融方案。

例如,为企业客户提供专业的财务管理咨询服务,为个人客户提供定制的投资组合。

2. 专属客户经理为每位高端客户配备专属的客户经理,负责协调和解决客户的各类问题和需求。

客户经理应具备专业的金融知识和良好的沟通能力,能够与客户建立紧密的关系,为客户提供全方位的服务。

II. 优质金融产品1. 高端产品组合银行应不断创新和提升金融产品的品质,满足高端客户的不同需求。

例如,推出高端理财产品、私人银行服务等,为高端客户提供更多元化的选择。

2. 定期产品更新为了保持竞争力和吸引力,银行应不断更新和完善金融产品,根据市场需求进行调整和改进。

同时,及时向高端客户介绍新产品,并提供专业的解释和建议。

III. 尊贵礼遇1. 尊重客户权益银行应履行客户权益保护的法定职责,确保高端客户的利益得到维护。

在业务操作中,要尽量避免给客户带来不便或困扰,及时处理客户投诉,并为客户提供合理的解决方案。

2. 精心策划活动定期组织高端客户专属活动,如高端论坛、嘉年华等,增强客户之间的交流和互动。

通过这些活动,银行不仅可以向高端客户介绍最新的金融产品和服务,还能增强客户对银行的认可和忠诚度。

IV. 优质服务体验1. 一站式服务银行应提供一站式服务,为高端客户提供便捷的金融服务体验。

例如,打通各类业务线,降低内部流程和手续复杂性,简化客户操作流程。

2. 7x24小时客户服务为了满足高端客户的需求,银行应提供全年无休的客户服务。

客户可以随时联系到客户服务热线,获得及时、专业的帮助和建议。

银行支行个人中高端客户维护及营销方法

银行支行个人中高端客户维护及营销方法

银行支行个人中高端客户维护及营销方案个人金融市场面临的情况日趋严峻,在个人中高端客户日益增多的情况下,个人金融业务的利润有很大一部分是由中高端客户所带来,下面给大家分享银行支行个人中高端客户维护及营销方案,欢迎参阅。

银行支行个人中高端客户维护及营销方案篇1一、维护现有中高端客户,防止客户流失:(一);要进一步中高端对我们的发展提供很大的资源保障,所以在日常工作中我们要时刻盯紧优质客户的资金流向。

每一个中高端客户的一举一动,银行应该给予密切关注,利用—切机会加强与中高端客户之间的感情交流。

如个人中高端客户的一些重要喜讯,银行公司客户经理和个人客户经理都应该随时掌握信息并将重要事项上报行领导,及时给予关注,鲜花祝贺、短信祝福都将提高客户对银行的满意度。

(三)定期安排对中高端客户的上门拜访工作。

通过上门拜访使客户感受到银行对他们的重视,了解客户更多的动态、想法,收集对银行的意见和建议,以使下一步营销更有目的、有计划。

征求中高端客户对客户经理的意见,因为客户经理营销工作的好坏,是决定银行与客户关系的一个至关重要的因素。

(四)每一个中高端客户的一举一动,银行应该给予密切关注,利用—切机会加强与中高端客户之间的感情交流。

如个人中高端客户的一些重要喜讯,银行公司客户经理和个人客户经理都应该随时掌握信息并将重要事项上报行领导,及时给予关注,鲜花祝贺、短信祝福都将提高客户对银行的满意度。

(三)定期安排对中高端客户的上门拜访工作。

通过上门拜访使客户感受到银行对他们的重视,了解客户更多的动态、想法,收集对银行的意见和建议,以使下一步营销更有目的、有计划。

征求中高端客户对客户经理的意见,因为客户经理营销工作的好坏,是决定银行与客户关系的一个至关重要的因素。

(四)经常组织中高端客户之间的座谈会。

提高客户对银行的满意度。

(三)定期安排对中高端客户的上门拜访工作。

通过上门拜访使客户感受到银行对他们的重视,了解客户更多的动态、想法,收集对银行的意见和建议,以使下一步营销更有目的、有计划。

2023年银行支行个人中高端客户维护及营销方案

2023年银行支行个人中高端客户维护及营销方案

2023年银行支行个人中高端客户维护及营销方案摘要:随着经济的快速发展,中国个人中高端客户群体日益庞大。

作为银行支行,如何有效地维护和营销个人中高端客户,将是我们在2023年需要重点解决的问题。

本文以2023年银行支行个人中高端客户维护和营销方案为研究目标,重点围绕客户维系和营销策略,提出了一系列具体的方案和建议。

一、客户维系方案:1. 提供差异化的服务:根据不同客户的需求和偏好,定制个性化的优质服务,提供贴心的金融咨询和理财规划,提高客户满意度。

2. 定期进行客户回访:通过电话、短信或邮件等方式进行定期回访,了解客户的需求和意见,并及时解决问题,提高客户黏性和忠诚度。

3. 加强跨部门协作:银行支行内部各业务部门之间要加强协作,建立顾客全生命周期管理机制,共同为客户提供全方位的金融服务。

4. 提供客户教育培训:定期举办理财知识讲座和培训活动,帮助客户提升金融素养,增加理财技能。

5. 引入客户关系管理系统:通过客户关系管理系统对客户进行分类管理,实现精准化营销和个性化服务。

二、营销策略方案:1. 推出个性化产品:根据客户的需求和风险偏好,设计创新的个性化金融产品,提供更多元化的选择,满足客户的不同需求。

2. 强化数字化渠道:积极推行线上银行、手机银行等数字化渠道,提供便捷的自助服务,同时结合线下渠道的服务,提升客户体验。

3. 加强线上推广:借助社交媒体、搜索引擎等平台进行线上推广,提高品牌知名度和曝光率。

4. 加大信用卡业务拓展力度:发行更多具有差异化特色的信用卡产品,加强与商户的合作,提升信用卡的使用率和客户活跃度。

5. 针对特定行业进行精准营销:针对特定行业的中高端客户,制定特色的金融服务方案,提供行业专属优惠及增值服务。

三、实施方案的重点和难点:1. 人员培训和激励问题:加强员工对个人中高端客户服务和营销的培训,建立合理的激励机制,提高员工专业素质和服务态度。

2. 数据分析和挖掘问题:建立完善的客户数据库和分析系统,挖掘客户潜力和需求,根据数据分析结果制定相应的营销策略。

新编整理银行高端客户活动方案

新编整理银行高端客户活动方案

银行高端客户活动方案篇一:XX银行中高端客户维护及营销方案XXXX银行XX支行个人中高端客户维护及营销方案随着市场经济的发展,银行业之间的竞争日益激烈,银行不仅要靠大众客户维持发展,而且要靠中高端客户发展,银行中高端客户数量的多少直接决定它的竞争能力•个人金融市场面临的情况日趋严峻,在个人中高端客户日益增多的情况下,个人金融业务的利润有很大一部分是由中高端客户所带来,为了能更好地应对竞争,按照XXXX 银行总行《关于印发XXXX银行XX年中高端客户(个人)营销指引的通知》的精神,根据不同客户的需求特点,我部制定了中高端客户维护方案以及新增中高端客户的营销方案:一、维护现有中高端客户,防止客户流失:(-)本着“以客户为中心”的服务理念,始终要确保对中高端客户提供优质高效的服务。

如果我们不能给客户提供优质的产品和服务,客户就不会对我们的服务满意,更不会建立较高的忠诚度和合作关系。

因此,我们应实施全面、高质量的营销,在产品质量、服务质量、客户满意度等方面形成密切关系。

服务要从细节问题上入手,比如遇到银行政策、制度变更时在媒体上报道或公告广大客户的同时还应特别告知我行中高端客户群体,加强对他们的提醒;要进一步的做好网上银行等电子银行的售后服务工作,有问题时安排技术人员第一时间解决,避免出现系统问题导致客户不满的情况;个人中高端客户的资金周转较大,我们要优先满足这部分优质客户对现金需求时的供(二)充分关注中高端客户的日常动态。

中高端对我们的发展提供很大的资源保障,所以在日常工作中我们要时刻盯紧优质客户的资金流向。

每一个中高端客户的一举一动,银行应该给予密切关注,利用一切机会加强与中高端客户之间的感情交流。

如个人中高端客户的—些重要喜讯,银行公司客户经理和个人客户经理都应该随时掌握信息并将重要事项上报行领导,及时给予关注,鲜花祝贺、短信祝福都将提高客户对银行的满意度。

(三)定期安排对中高端客户的上门拜访工作。

银行中高端客户开发、经营与维护方案

银行中高端客户开发、经营与维护方案

银行中高端客户开发、经营与维护前言蓝草咨询的目标:为用户提升工作业绩优异而努力,为用户明天事业腾飞以蓄能!蓝草咨询的老师:都有多年实战经验,拒绝传统的说教,以案例分析,讲故事为核心,化繁为简,互动体验场景,把学员当成真诚的朋友!蓝草咨询的课程:以满足初级、中级、中高级的学员的个性化培训为出发点,通过学习达成不仅当前岗位知识与技能,同时为晋升岗位所需知识与技能做准备。

课程设计不仅注意突出落地性、实战性、技能型,而且特别关注新技术、新渠道、新知识、创新型在实践中运用。

蓝草咨询的愿景:卓越的培训是获得知识的绝佳路径,同时是学员快乐的旅程,为快乐而培训为培训更快乐!蓝草咨询的增值服务:培训成绩合格的学员获颁培训结业证书,某些课程可以获得证书权威机构认证证书(学员仅仅承担成本费用)。

目前合作权威机构:中国管理科学研究院(中央编办成立的国家事业单位,登记号:210000005343)根据《职业教育法》的相关规定,该证书是对劳动者岗前培训,在职培训,能力提升培训,继续教育和创业培训的证明。

持证者,说明其通过了职业能力培训考核与测评,具备了相应的专业知识和能力,可作为学员能力评价,考核,聘用和从业的重要凭证。

成为“蓝草club”会员的学员,报名参加另外蓝草举办的培训课程的,可以享受该培训课程多种优惠。

银行中高端客户开发、经营与维护中高端客户作为商业银行最优质客群之一,为银行营业收入贡献大部分份额,历来受到银行各级管理人员高度重视。

近年来很多银行提出【以客户为中心】,更离不开对中高端客户的深度经营。

那么,怎样才能真正从这一客群的需求痛点出发,有效增强价值贡献、提升客户粘性呢?本文为什么又要特别提出【家庭维度】呢?【5W1H法则】,即:为什么要做好中高端客群的家庭经营、要做好哪类中高端客群的家庭经营、中高端客群家庭经营要做些什么、在什么时点做中高端客群经营、在什么场景下做中高端客群经营以及如何做好中高端客群的家庭经营。

  1. 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性,平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
  2. 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
  3. 3、如文档侵犯您的权益,请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间:9:00-18:30)。

****支行个人中高端客户维护方案
为快速提高我行个人中高端客户发展速度,增加个人中高端客户数量,进一步提升支行、网点个金业务核心竞争力,根据省市行中高端维护要求并结合我行网点客户情况制定了个人中高端客户维护方案。

一、中高端客户维护范围和维护内容
(一)维护范围:5万元以上客户推荐、建档和个人中高端客户资产20万元以上客户维护。

(二)维护内容:客户建档、中高端客户金融资产增长、产品渗透等。

二、维护的实施主体
1、管理层面:支行行长、支行分管行长、支行个金科负责人、网点主任;
2、操作层面:营销经理、理财经理、大堂经理、柜员。

三、分层维护管理人员
1、支行行长和分管行长将对金融资产500万以上客户进行管理和维护;
2、支行个金科负责人和网点负责人对金融资产100万以上的客户进行管理和维护;
3、网点理财经理、大堂经理、营销经理、柜员对本行金融资产20万以上的客户进行管理和维护。

四、分层维护职责
各层级承担考核指标,出席和筹备各类客户沙龙;在切实提高存量客户的维护水平的同时,做好客户拓展和培育工作;完善客户档案,同时承担100万元以上客户流失责任。

五、客户维护标准和内容
(一)资产20-100万元客户:在营销系统建立客户信息档案,对已建档的客户,客户经理应利用电话、短信、邀约等方式,与其主动联络每月不应少于2次,在客户生日、中秋、春节、端午、国庆、劳动、元旦、元宵等重大节日时,必须电话或短信方式问候,邀请客户参加支行级理财沙龙或聚会每年不得少于2次,新产品短讯信每月至少批量发送4次。

(二)资产100-500万元客户:在营销系统建立客户信息档案,对已建档的客户,管户个金科长度网点主任或客户经理应利用电话、短信、邀约等方式,与其主动联络每月不应少于2次,每年按照贡献度配送礼品,客户生日必须寄送鲜花或蛋糕,在客户生日、中秋、春节、端午、国庆、劳动、元旦、元宵等重大节日时,必须电话或短信方式问候,邀请客户参加支行级理财沙龙或聚会每年不得少于2次,新产品短讯信每月至少批量发送4次。

(三)资产500万元以上客户:在营销系统建立客户信息档案,对已建档的客户,管户网点主任和客户经理应利用电话、短信、邀约等方式,与其主动联络每月不应少于2次,每年按照贡献度配送礼品两次,客户生日必须寄送鲜花或蛋糕,在客户生日、中秋、春节、端午、国庆、劳动、元旦、元宵等重大节日时,必须电话或短信方式问候,邀请客户参加市行、支行组织的理财沙龙或聚会每年不得少于3次,行长或分管行长拜访或邀请单独约见每年不得少于2次,新产品短讯每月至少批量发送4次。

六、客户建档和产品渗透
(一)各网点资产5万元以上客户建档覆盖率不得低于80%;资产20万元以上客户建档覆盖率不得低于90% ;资产100万元以上客户建档覆盖率不得低于100%,新增客户原则上全部建档。

(二)客户建档案应该包括家庭住址、单位、手机号码、家庭电话号码、风险特征、产品偏好等。

理财中心必须在PBMS系统中对中高端客户的信息要素(如客户电话、手机号、住址及对应的客户经理编号等)补充齐全。

同时将本网点资产在100万元以上的要服务方案(包含风险承受能力、资产负债、现金流、资金流向、使用产品等内容),用于与客户沟通,用于与客户沟通,并进行跟踪维护和营销。

(三)100万元以上客户产品覆盖达到5种以上;20万以上客户理财金卡、信用卡、网银U盾、****”80%覆盖,提高客户对我行忠诚度。

七、工作要求
(一)要做好落实,明确存量客户维护职责。

为切实做好存量客户的维护工作,各网点要明确客户维护职责,网点负责人要将维护任务分解到各类人员,在切实提高存量客户的维护水平的同时,做好客户拓展和培育工作。

(二)要采取有效措施,快速拓展新客户。

要找准目标市场,挖掘和利用现有资源进行拓户工作。

充分利用我行理财产品品种多样的优势,吸揽他行客户、我行的潜力和普通客户,提高中高端客户对我行的忠诚度和贡献度。

(三)网点理财经理每周例会中分析汇报上周客户维护和拓展新客户情况等,个金科检查客户维护情况及客户产品覆盖率。

(四)支行将按季通报的结果,支行将按季对网点和理财经理予以考核。

二〇一六年一月八日。

相关文档
最新文档