企业公司银行基本户年检所需资料

年检所需资料（精选五篇）

年检所需资料（精选五篇）第一篇：年检所需资料根据人民银行天津分行“津银办发（2011）100号”文件关于天津市人民币单位银行结算账户年检办法的通知要求，在天津市范围内开立的单位银行账户的存款人应每年进行账户年检。

存款人应向开户银行提供的年检资料：1、基本存款账户年检所需资料：（1）已年检的营业执照正、副本（2）已年检的组织机构代码证正本（3）税务登记证正本（4）基本存款账户开户许可证正本（5）法人、经办人身份证原件（6）填写“单位银行结算账户年检公函及授权书”。

以上资料我行需留存加盖公章的复印件。

2、一般存款账户年检所需资料：（1）已年检的营业执照正、副本（2）已年检的组织机构代码证正本（3）税务登记证正本（4）已年检的基本存款账户开户许可证正本（5）法人、经办人身份证原件（6）填写“单位银行结算账户年检公函及授权书”及出具本单位同意继续保留该账户的证明。

以上资料我行需留存加盖公章的复印件。

3、专用存款账户年检所需资料：（1）已年检的营业执照正、副本（2）已年检的组织机构代码证正本（3）税务登记证正本（4）已年检的基本存款账户开户许可证正本（5）法人、经办人身份证原件（6）核准类专用存款账户存款人还应出具专用存款账户开户许可证正本原件（7）填写“单位银行结算账户年检公函及授权书”及出具本单位同意继续保留该账户的证明。

以上资料我行需留存加盖公章的复印件。

第二篇：年检所需资料[范文模版]九、企业在年检复核时需提交的材料：1、通过网检系统下载打印的《年检报告书》；2、企业指定的代表或者委托代理人证明；3、营业执照副本；4、企业经营范围中有属于登记前置行政许可经营项目的，应提交加盖企业印章的相关许可证件、批准文件的复印件；5、企业法人资产负债表、损益表；6、涉及下列行业的公司应提交审计报告：（1）2011年7月1日前成立的一人有限公司、上市股份有限公司、小额贷款公司；（2）注册资本实行分期缴付未全额缴齐的公司；（3）日常监管中发现资金不实需进一步查实的公司。

公司工商年检都需要提供哪些资料【会计实务操作教程】

只分享有价值的会计实操经验，用有限的时间去学习更多的知识！
公司工商年检都需要提供哪些资料【会计实务操作教程】年检材料： 1.营业执照正副本原件，执照正本复印件 4 份 2.税务登记证正本复印件（A4） 3. 组织机构代码证正本复印件（A4） 4.公章、法人章 5.开户许可证复印件或提供开户行名称及帐号 6.企业联系地址、邮编、固定电话、法人及联系人手机 7.法人身份证复印件（新版身份证需复印正反面）企业申报年检应当提交下列材料：（一）年检报告书；（二）企业指定的代表或者委托代理人的证明；（三）营业执照副本；（四）经营范围中有属于企业登记前置行政许可经营项目的，加盖企业印章的相关许可证件、批准文件的复印件；（五）国家工商行政管理总局规定要求提交的其他材料。企业法人应当提交年度资产负债表和损益表，公司还应当提交由会计师事务所出具的审计报告。企业非法人分支机构、其他经营单位申报年检除提交年检报告书外，非法人分支机构还应当提交隶属企业上一年度已年检的营业执照副本复印件；其他经营单位还应当提交隶属机构的主体资格证明复印件。
企业年检报告书包括下列内容：（一）登记事项情况；（二）备案事
项情况；（三）对外投资情况；（四）设立、撤销分支机构情况；（五）经营情况。企业非法人分支机构、其他经营单位年检报告书只包括前款第（一）
只分享有价值的会计实操经验，用有限的时间去学习更多的知识！
Hale Waihona Puke 项的内容。年检的对象和范围领取营业执照的有限责任公司、股份有限公司、非公司企业法人、合伙企业、个人独资企业及其分支机构、来华从事经营活动的外国（地区）企业，以及其他经营单位。当年设立登记的企业，自下一年起参加年检。会计是一门很基础的学科，无论你是企业老板还是投资者，无论你是税务局还是银行，任何涉及到资金决策的部门都至少要懂得些会计知识。而我们作为专业人员不仅仅是把会计当作“敲门砖”也就是说，不仅仅是获得了资格或者能力就结束了，社会是不断向前进步的，具体到我们的工作中也是会不断发展的，我们学到的东西不可能会一直有用，对于已经舍弃的东西需要我们学习新的知识来替换它，这就是专业能力的保持。因此，那些只把会计当门砖的人，到最后是很难在岗位上立足的。话又说回来，会计实操经验也不是一天两天可以学到的，坚持一天学一点，然后在学习的过程中找到自己的缺陷，你可以针对自己的习惯来制定自己的学习方案，只有你自己才能知道自己的不足。最后希望同学们都能够大量的储备知识和拥有更好更大的发展。

公帐开户及年审流程(参考)

公帐开户及年审流程一、开户准备工作：注：所提供的资料为有效期内，带正本原件、复印件一份（全部加盖公章）1.营业执照正本2.组织机构代码证3.基本户的开户许可证正本4.信用代码证5.税务登记证正本（包括国税、地税）6.法人代表身份证件7.如非法人前来办理，需出具银行提供的“授权委托证明书”及经办人身份证件（加盖公司公章）8.填写一份银行提供的开户证明书及三联开户申请书（法人私章）9.填写一套银行提供的印鉴卡并加盖银行预留印鉴章二、开户：准备好以上资料带齐印鉴章及公章，去银行相应柜台办理，开户审核所需时间为三个工作日左右。

◆如办网银需提供以下资料，带正本原件、复印件一份（全部加盖公章）：1.营业执照正本2.组织机构代码证3.基本户的开户许可证正本4.信用代码证5.税务登记证正本（包括国税、地税）6.法人代表身份证件7.如非法人前来办理，需出具“授权委托证明书”（银行提供）及经办人身份证件8.填写一份银行提供的网银申请书及两联对帐协议9.支付网银年费（农行为200元/年，每家银行的费用各不相同，以实际银行收费为标准）。

◆每个公帐网银至少需要三个K宝。

管理员、审核员和操作员，办理网银时需提供对应操作人得身份证原件及复印件一份并加盖公章。

◆如需办理回单箱卡，直接去相应柜台办理即可。

三、年审准备工作：注：所提供的资料为有效期内，带正本原件、复印件一份（全部加盖公章）1.营业执照正本2.组织机构代码证3.基本户的开户许可证正本（如果年检过，需带年检回执加盖公章）4.信用代码证5.税务登记证正本（包括国税、地税）6.法人代表身份证件7.如非法人前来办理，需出具银行提供的“授权委托证明书”及经办人身份证件8.基本帐户年检后由开户行出具的《年检申请书》客户联9.填写银行提供的《年检申请书》一式两份，加盖公章及法人私章四、年审准备好以上资料在银行相应柜台办理。

、企业银行基本存款账户的定义：基本存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。

企业年审流程及所需材料清单

企业年审流程及所需材料清单下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。

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工商年检需提供资料

工商年检需提供资料
1、公章；
2、资产负债表、损益表；
3、账本（总账、明细账）；
4、营业执照复印件；
5、年底银行对账单
工商年检需提供资料
1、公章；
2、资产负债表、损益表；
3、账本（总账、明细账）；
4、营业执照复印件；
5、年底银行对账单
工商年检需提供资料
1、公章；
2、资产负债表、损益表；
3、账本（总账、明细账）；
4、营业执照复印件；
5、年底银行对账单
工商年检需提供资料
1、公章；
2、资产负债表、损益表；
3、账本（总账、明细账）；
4、营业执照复印件；
5、年底银行对账单
工商年检需提供资料
1、公章；
2、资产负债表、损益表；
3、账本（总账、明细账）；
4、营业执照复印件；
5、年底银行对账单
工商年检需提供资料
1、公章；
2、资产负债表、损益表；
3、账本（总账、明细账）；
4、营业执照复印件；
5、年底银行对账单
工商年检需提供资料
1、公章；
2、资产负债表、损益表；
3、账本（总账、明细账）；
4、营业执照复印件；
5、年底银行对账单。

工行基本户年检

工商银行基本账户年审需带资料
1、营业执照正本和副本原件及复印件
2、组织机构代码证原件及复印件
3、开户许可证原件及复印件
4、国税和地税税务登记证原件及复印件
5、法人的身份证复印件(法人原件在最好也一起带过去)
6、经办人身份证原件及复印件
7、机构信用代码证原件及复印件（就是一张纸，这个是人民银行通过基本户发
给公司的）盒子里找找看有没有这个，有的话要带过去。

8、公司公章，财务章，法人章，支票章
(所有复印件上面需要加盖公章)
这些东西都在那两个公司证件盒子放着。

大同会计考试网：公司年检所需材料清单

大同会计考试网：公司年检所需材料清单
年检材料
1.营业执照正副本原件，执照正本复印件4份
2.税务登记证正本复印件（A4）
3.组织机构代码证正本复印件（A4）
4.公章、法人章
5.开户许可证复印件或提供开户行名称及帐号
6.企业联系地址、邮编、固定电话、法人及联系人手机
7.法人身份证复印件（新版身份证需复印正反面）
企业申报年检应当提交下列材料：
（一）年检报告书；
（二）企业指定的代表或者委托代理人的证明；
（三）营业执照副本；
（四）经营范围中有属于企业登记前置行政许可经营项目的，加盖企业印章的相关许可证件、批准文件的复印件；
（五）国家工商行政管理总局规定要求提交的其他材料。

企业法人应当提交年度资产负债表和损益表，公司还应当提交由会计师事务所出具的审计报告。

企业有非法人分支机构的，还应当提交分支机构的营业执照副本复印件。

已进入清算的企业只提交第一款所列材料。

企业非法人分支机构、其他经营单位申报年检除提交年检报告书外，非法人分支机构还应当提交隶属企业上一年度已年检的营业执照副本复印件；其他经营单位还应当提交隶属机构的主体资格证明复印件。

企业年检报告书包括下列内容：
（一）登记事项情况；
（二）备案事项情况；
（三）对外投资情况；
（四）设立、撤销分支机构情况；
（五）经营情况。

企业非法人分支机构、其他经营单位年检报告书只包括前款第（一）项的内容。

年检的对象和范围领取营业执照的有限责任公司、股份有限公司、非公司企业法人、合伙企业、个人独资企业及其分支机构、来华从事经营活动的外国（地区）企业，以及其他经营单位。

当年设立登记的企业，自下一年起参加年检。

年检审计所需材料

年检报表审计所需材料：
1.所有证件：营业执照、税务登记证、组织代码证、开户许可
证等的复印件；
2.章程、老的验资报告、老的审计报告；（有的话）
3.所需审计年度的凭证、明细账、日记账、总帐、报表（包括
一般增值税纳税人的年终增值税申报表、所得税申报表、地税申报的年度汇总表）。

4.所需审计年度银行基本户12月31日止的银行询证函、12
月份明细对账单。

5.其他所有银行12月份的明细对账单
6.现金2011年1-3月的借方合计数和贷方合计数。

如有存货请
提供2011年1-3月存货的出入
7.其他需要提供的资料：房产证、车辆行驶证、等产权证。

注：拿报告时需要带上公章、法人章。

企业公司银行基本户年检所需资料

基本户帐户年检及信用代码证所需资料
1、营业执照正本A4纸复印件一份（加盖公章）
2、组织机构代码证正本A4纸复印件一份（加盖
公章）
3、税务登记证正本A4纸复印件一份（加盖公章）
4、法人身份证A4纸复印件一份（加盖公章）
5、经办人身份证A4纸复印件一份（加盖公章）
6、开户许可证原件及复印件（加盖公章）
7、最好带着公章。

基本户帐户年检及信用代码证所需资料
一．申领机构信用代码证应提供的资料 1.基本账户开户许可证复印件盖公章；
2.贷款卡复印件盖公章；
3.登记证明资料（包括法人营业执照、营业执照、事业单位登记证明等）；
4.税务登记证复印件盖公章；
5.最近的验资报告复印件盖公章；
6.机构介绍信（加盖公章）；
7.经办人有效身份证件原件和复印件。

上述第1－5项资料中，没有的可不提供，但须在《机构信用代码证领取表》中注明。

二、需同时提供帐户年检资料
1. 法定代表人或单位负责人的身份证复印件
2. 被授权人的身份证原件及其复印件
3. 《基本存款账户开户许可证》原件及复印件
4. 企业法人、个体工商户：工商营业执照、组织机构代码证、税务登记证的正本及其复印件、营业执照副本复印件
5. 行政机关：组织机构代码证正本及其复印件
6. 事业单位、社会团体、民办非企业组织：事业法人登记证、社会团体登记证、民办非企业登记证和组织机构代码证的正本及其复印件
7. 其他组织：主管部门批文或证明和组织机构代码证的正本及其复印件
（以上复印件请用A4纸张，并在复印件上加盖单位公章）
#"。

公司年检材料

公司年检材料一、公司基本情况。

公司名称，XXX有限公司。

注册资本，XXX万元。

注册地址，XXX市XXX区XXX街XXX号。

经营范围，XXX。

二、年检时间及相关要求。

根据《中华人民共和国公司法》的相关规定，公司每年需要进行年度报告和年度审计，并在规定的时间内向相关部门提交年检材料。

年检时间为每年的3月1日至6月30日，逾期未报将受到相应的处罚。

三、年检材料清单。

1. 公司年度报告。

公司年度报告是对公司上一年度经营情况的总结和分析，包括财务报表、经营情况、发展规划等内容。

报告需由公司董事会或者经理层签署，并加盖公司公章。

2. 公司财务报表。

公司财务报表是公司财务状况和经营成果的真实反映，包括资产负债表、利润表、现金流量表等内容。

报表需经过注册会计师事务所审计，并加盖审计章。

3. 公司纳税情况证明。

公司需提供纳税证明，证明公司在上一年度按时足额缴纳各项税费。

4. 公司社会保险缴纳证明。

公司需提供员工社会保险缴纳证明，证明公司在上一年度按时足额缴纳员工社会保险费。

5. 公司经营许可证复印件。

公司经营许可证是公司经营的合法依据，需提供复印件作为年检材料的一部分。

6. 公司章程和董事会会议记录。

公司章程和董事会会议记录是公司治理结构和决策过程的重要文件，需要提供给年检部门进行审查。

四、年检材料提交流程。

1. 准备年检材料清单中的各项文件，确保文件的真实性和完整性。

2. 将年检材料逐一整理并归档，确保文件清晰可读，不得有涂改和遗漏。

3. 按照年检部门的要求，将年检材料提交给相关部门进行审查。

4. 如有不符合的地方，及时进行整改，直至年检部门审核通过。

五、年检的重要性。

公司年检是对公司经营情况的一次全面检查，不仅有利于公司合法合规经营，也是对公司自身经营情况的一次总结和反思。

通过年检，公司可以及时发现问题并加以解决，为公司未来的发展提供有力保障。

六、年检的注意事项。

1. 年检材料的真实性和完整性是年检的重要保障，公司应当严格按照相关法规要求准备和提交年检材料。

企业年检审计、变更提供资料

企业年检审计提供资料（市局）
1、营业执照副本原件
2、开业验资报告（或变更注册资金验资报告）（审计报告用）
3、年末银行对帐单（审计报告用）
4、成立章程或变更章程修正案的签字
5、企业公章、法人章
6、法人身份证复印件及公司联系电话
注：只年检不需审计的话只需要1、5、6
变更所需资料：
1、营业执照正副本原件
2、代码证正副本原件
3、税务登记证正副本原件
4、公章、法人章
5、房产证明复印件、出租人身份证复印件
出租人为公司的要营业执照复印件、房屋租赁合同；
房屋设计用途为住宅的要居委会证明；
房产为村委会的，要村委会证明；
没有房产证的要：商品房买卖合同、付款收据、商品房预售许可证、商品房骏工证明复印件。

企业年检复审时应提交材料

企业年检复审时应提交材料一、公司（一）年检报告书；（二）公司企业指定的代表或者委托代理人的证明；（三）营业执照副本；（四）经营范围中有属于企业登记前置行政许可经营项目的，加盖企业印章的相关许可证件、批准文件的复印件；（五）年度资产负债表和损益表；（六）会计师事务所出具的审计报告；（七）公司有非法人分支机构的，还应当提交分支机构的营业执照副本复印件。

（八）国家工商行政管理总局规定要求提交的其他材料。

注：已进入清算的公司只提交公司年检报告书。

二、非公司企业法人（一）年检报告书；（二）企业指定的代表或者委托代理人的证明；（三）营业执照副本；（四）经营范围中有属于企业登记前置行政许可经营项目的，加盖企业印章的相关许可证件、批准文件的复印件；（五）年度资产负债表和损益表；（六）有非法人分支机构的，还应当提交分支机构的营业执照副本复印件。

（七）国家工商行政管理总局规定要求提交的其他材料。

注：已进入清算的企业只提交企业法人年检报告书三、个人独资企业（一）年检报告书；（二）企业指定的代表或者委托代理人的证明；（三）营业执照副本；（四）经营范围中有属于企业登记前置行政许可经营项目的，加盖企业印章的相关许可证件、批准文件的复印件；（五）有非法人分支机构的，还应当提交分支机构的营业执照副本复印件。

（六）国家工商行政管理总局规定要求提交的其他材料。

四、合伙企业（一）年检报告书；（二）企业指定的代表或者委托代理人的证明；（三）营业执照副本；（四）经营范围中有属于企业登记前置行政许可经营项目的，加盖企业印章的相关许可证件、批准文件的复印件；（五）有非法人分支机构的，还应当提交分支机构的营业执照副本复印件。

（六）国家工商行政管理总局规定要求提交的其他材料。

五、企业非法人分支机构（含公司、非公司企业法人、合伙企业、个人独资企业设立的分支机构）（一）年检报告书；（二）隶属企业上一年度已年检的营业执照副本复印件；（三）国家工商行政管理总局规定要求提交的其他材料。

银行账户年检报告范文银行账户年检是办的

银行账户年检报告范文银行账户年检是办的银行账户年检报告范文银行账户年检是办的在现实经济生活中，单位因撤并、解散、宣告破产或关闭、注销、被吊销营业执照，以及更换法定代表人或负责人、迁址等造成其基本信息的变动日趋频繁。

银行通过对已开立的单位银行结算账户实行年检，可以及时掌握存款人的基本情况，确保其开户资格的合规性和账户信息资料的真实、完整，保障存款人资金收付活动的正常运行。

银行在年检中，对不符合本办法规定开立的单位银行结算账户，应予以撤销；对经核实的各类银行结算账户的资料变动情况，应及时办理变更手续，并报 ___人民银行当地分支行。

根据相关法规要求，办理银行账户年检需要携带：1、通过年检的营业执照原件及复印件2、通过年检税务登记证原件及复印件3、法定代表人或单位负责人 ___原件及复印件4、被授权人 ___原件及复印件和授权书5、组织机构代码证原件及复印件6、银行开户许可证原件及复印件7、公章、财务章、法人章8、机构信用代码证原件及正反面复印件基本户没年检，一般户不可以年检，一般户年检时需要已年检的基本户的开户许可证。

如果帐户需要年检，则企业所有的帐户都需要年检，包括基本帐户、一般帐户、临时帐户、专用帐户。

为保护商业银行、存款人和其他客户的合法权益，规范商业银行的行为，提高信贷资产质量，加强监督管理，保障商业银行的稳健运行，维护金融秩序，促进社会主义市场经济制定了《中华人民___商业银行法》。

由全国人大常委会于1995年9月10日发布并实施。

（1995年5月10日第八届全国人民 ___常务委员会第十三次会议通过根据xx年12月27日第十届全国人民___常务委员会第六次会议《关于修改〈中华人民 ___商业银行法〉的决定》修正）参考资料：如果超过一定期限未办理年检，银行可依人行账户管理办法和实施细则，先对账户停止对外支付，拒不办理年检的，视同自愿销户作销户处理。

拒不办理年检的具体时间是指逾期多久，谢谢！这个要看各地人民银行的规定，一般为30天，但具体执行的是各商业银行，如果你有切实原因不是不想年检而是赶不及的话，请与开户行联系，宽限期限还是可以的。

公司年检流程及需要提供的资料（共5篇）

公司年检流程及需要提供的资料（共5篇）第一篇：公司年检流程及需要提供的资料公司年检流程、所需提供资料营业执照副本、法人身份证、经营许可证、审记报告，这些的复印件各两份。

还得去工商局领一份公司年检报告填写。

营业执照年检手续如下:(一)企业申领、报送年检报告书和其他有关材料；(二)登记主管机关受理审核年检材料；(三)企业交纳年检费；(四)登记主管机关加贴年检标识和加盖年检戳记；(五)登记主管机关发还企业营业执照。

营业执照年检需要提供的资料有：年检申请表、投资人身份证复印件〔如出资人为单位的需提供的是投资单位经过年检的营业执照复印件〕、公司章程、法定代表人身份证复印件、法定代表人签发的授权委托书、组织机构代码证书、上年期末财务报表及工商部门要求的其他资料。

以下企业需提供审计报告：1、独资有限公司（含自然人独资及法人独资）；2、企业登记代理机构、代理记账财务公司；3、会计师事务所（含评估公司）；4、注册资本分期缴付未全额垫足的公司；5、小额担保公司。

第二篇：公司的需要年检的证件和资料公司需要年检的证件和资料1、公司法规定年检日期为每年的3月1日至6月30日,2、按照顺利为：企业工商营业执照，企业法人代码证以及企业收费许可证3、如公司相关情况发生变化,应带齐相关资料,做变更。

3、企业工商营业执照年检需要准备：1）填写年检报告书（大厅领取）；2）营业执照的正本和副本；3）年审的资产负债表和损益表4）若是生产企业，需要环评报告，或者是安全许可证。

4、组织机构代码证年检时需要准备的资料：（1）组织机构代码证正本和副本；（2）填写信息报告，大厅领取；（3）委托书（手写即可）；（4）法人和经办人的身份证复印件；（5）营业执照副本的复印件。

备注：复印件需要盖单位公章。

年检内容1、营业执照年检2、组织机构代码证年检3、银行开户许可证年检4、一般纳税人年检5、贷款卡年检6、电子口岸年检7、各类原产地证书年审二、营业执照年检每年的3-6月份，审查项目包括注册地址、注册资金、公司净资产情况等。

基本户和临时户年检所需资料

年检所需资料：一、年检范围本年度1月1日前开立的单位银行结算账户，注册验资和增资验资开立的账户除外。

比如，2011年年检的是2011年1月1日前在我行开立的单位银行结算账户。

二、年检时间基本存款账户：7月1日至8月31日一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户：7月1日至11月30日三、年检资料（一）“基本存款户和临时存款户”所需资料如实填写《人民币单位银行结算账户年检申请书》1、记载当年有效年检标识的工商营业执照、事业单位法人登记证书、社团登记证书等证明文件原件及复印件；2、记载当年有效年检标识的组织机构代码证原件及复印件；3、开户许可证正本原件及复印件；4、单位法人或负责人身份证明原件（或本人签字不能提供原件的声明）及复印件。

5、其他资料原件及复印件。

所有资料需提供A4纸复印件且加盖单位公章。

（二）一般户、临时户、专用户所需资料如实填写《人民币单位银行结算账户年检申请书》1、已加盖银行机构业务公章的基本存款账户年检申请书（客户留存联）原件及复印件；2、其他资料原件及复印件。

如不能提供上述第1点所列资料，应按照“第三（一）点中”的“基本存款账户和临时存款账户”年检要求提供年检资料。

所有资料需提供A4纸复印件且加盖单位公章。

五、注意事项1、客户信息如发生变更（如法人变更等），应先作账户信息变更（先变更基本户，再变更一般存款户），再进行账户年检。

2、未年检期间办理年检手续的账户，不可办理除“税款缴纳、贷款偿还、社保费用缴纳和工资发放”以外的支付结算业务，并在其办理第一次支付结算业务时，要求存款人先办理年检手续，再办理存款人的支付结算业务。

详见[2010]珠商银财第158号文。

《银行基本、一般帐户年检》

《银行基本、一般帐户年检》营业执照正副本组织机构代码正副本税务登记证（国、地）正副本法人身份证开户行许可证信用机构代码证公章填写年检单（所有公司资料提交复印件并加盖鲜章）一般账户年检：（账户中的款项只可以转帐）营业执照正副本组织机构代码正副本税务登记证（国、地）正副本法人身份证开户行许可证信用机构代码证填写年检单公章（所有资料提交复印件，年检单加盖鲜章）第二篇：公司一般帐户和基本帐户简介（推荐）公司一般帐户和基本帐户根据人民币银行结算帐户管理办法的规定：存款人以单位名称开立的银行结算账户为单位银行结算账户。

单位银行结算账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户。

1.基本存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。

2.一般存款账户是存款人因借款或其它结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。

3.专用存款账户是存款人按照法律、行政法规和规章，对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户4.临时存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。

同时，还规定：1.单位银行结算账户的存款人只能在银行开立一个基本存款账户。

2.基本存款账户是存款人的主办账户。

存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过该账户办理。

3.一般存款账户用于办理存款人借款转存、借款归还和其它结算的资金收付。

该账户可以办理现金缴存，但不得办理现金支取。

简单说公司的基本帐户和一般帐户的区别是前者可以提现金，后者不可以提现金；公司一般来说只设基本帐户就可以了，如果有分公司或经营部可以设一般户。

注意：基本帐户只能为一个，一般户可多个。

司一般都需设立一个基本存款户和一个一般存款户，对于办理工资、奖金支取，营业收支的转帐、电汇只能使用该账户，一个企业只能选择一家银行的一个营业机构开立一个基本存款户。

一般存款户。

银行借款转存账户、分支机构账户。

办理年审企事业单位需提供的资料

参加贷款卡年审的企事业单位持贷款卡和下列材料办理年审手续：（一）填写、签章完整的《贷款卡年审报告书》；
（二）年审合格的《企业法人营业执照》或《企业执照》副本复印件，并出示副本原件；事业单位和其他借款人的有效证件复印件并出示原件。

（三）法定代表人、负责人或代理人的有效身份证件（身份证、外籍护照、回乡证等）复印件及其履历证明材料；经办人的身份证明复印件。

（四）法人企业须提供注册资本验资报告复印件或有关注册资本来源的证明材料，注册资本发生变更的应提供相应的变更证明材料，并出具各出资单位的《中华人民共和国组织机构代码证书》副本复印件或出资自然人的身份证复印件。

（五）基本账户开户许可证（或开户核准通知书）复印件，并出示原件。

（六）年审合格的《组织机构代码证书》副本复印件，并出示副本原件。

（七）国（地）税登记证副本复印件，并出示副本原件。

（八）经营场地的房屋租赁合同复印件或土地（房屋）产权证复印件。

（九）本单位有对外投资的，提供被投资单位的《中华人民共和国组织机构代码证书》复印件。

（十）法定代表人直旁系亲属在其他企业担任高级管理人员的，提供亲属身份证复印件、亲属所在单位的《中华人民共和国组织机构代码证书》复印件。

（十一）企业为集团公司的，提供上级公司（集团公司/母公司）的《中华人民共和国组织机构代码证书》复印件。

（十二）法人企业上年度资产负债表、利润表及利润分配表、现金流量表和上季度资产负债表、利润表。

报表需加盖企业公章，财务负责人、制表人签章。

上述各复印件，一律按A4纸规格复印。

另需注意：营业场所为租赁的企业，贷款卡年审需提供房屋租赁合同以及房东产权证明文件的复印件。