人寿品质合规风控测试题含答案5页

品质、合规、风控测试题

一、单选（每题2分，共20题，满分40分）

1．新契约业务客户身份识别标准：单笔保单保费金额达到（B ）以现金形式缴纳；或达到（）以转账形式缴纳的人身保险合同个人业务、代理业务或团体业务的，必须对客户身份进行识别.

A、人民币1万元以上；人民币10万元以上

B、人民币2万元以上；人民币20万元以上

C、人民币2万元以上；人民币30万元以上

D、人民币5万元以上；人民币50万元以上

2.保险营销人员可以通过什么形式单独招募保险营销人员（D ）

A．网络B．自媒体C．招聘会D．都不可以

3、对于新单回访出现代签名问题，自2019年6月1日起，一经发现，立即作退保处理。每单扣款金额：个险渠道：业务员（A ）元

A.500元

B.400元

C.300元

D.200元

4.通过保险兼业代理渠道以外其他销售渠道向多少年龄以上投保人销售保险期间超过一年的人身险产品需要对销售过程进行双录（ C ）

A．50周岁（含）B．55周岁（含）

C．60周岁（含）D．65周岁（含）

5．金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（ A ）。

A、客户身份识别

B、大额和可疑交易报告

C、可疑交易的分析

D、与司法机关全面合作

6．新契约投保，达到身份识别保费金额的计算方法为（B ）

A、首期保费*保险期间

B、首期保费*交费年限

C、保额*保险期间

D、保额*缴费年限

7. 以下（D ）活动可能存在洗钱行为。

A、地下钱庄

B、购买保险后立即退保

C、成立空壳公司

D、以上都是

8.哪个层级机构或个人可以设计、印刷或修改新型产品的信息披露材料（A ）A．总公司B．分公司C．中支公司D．个人代理人

9.保险从业人员有下列情形之一的，各机构均不得再行录用（ A ）

A．伪造、销毁账务，指使违规操作，被业内通报批评

B．被保险公司辞退过的

C．曾误导销售过的

D．未详细介绍保险产品的

10.客户由他人代理办理业务的，金融机构应当（C ）身份证件或者其他身份证明文件。

A、核对并登记代理人

B、核对并登记被代理人

C、核对并登记代理人和被代理人

D、核对代理人、核对并登记被代理人

11．金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其（A ），了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

A、交易目的和交易性质

B、交易内容和交易状态

C、个人信息和经济来源

D、交易原因和交易方式

12．保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与（B ）的关系，核对投保人和被保险人、法定继承人以外的（）的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

A、被保险人；代理人

B、被保险人；指定受益人

C、受益人；代理人

D、受益人；指定受益人

13.针对万能险，保险公司应多长时间公布一次当月的日结算利率和年化结算利率（ B ）

A．每日B．每15日C．每月D．每季度

14.《保险从业人员行为准则实施细则》规定保险从业人员应（ D ），遵守与其签订的保密和竞业禁止协议

A．尽量保护所在机构商业秘密

B．选择性保护所在机构商业秘密

C．无偿使用公司资料

D．保护所在机构商业秘密

15．（ B ）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理；

A、中国保险监督管理委员会

B、中国人民银行

C、中国反洗钱监测分析中心

D、中国银行业监督管理委员会

16.凡经过审计、投诉或日常抽检发现如提供虚假电话、代客户接受回访、回访纸质资料代签名等处理结果不真实情况的，自2019年6月1日起每单扣款金额：个险渠道：业务员（ D ）元

A.400元

B.300元

C.200元

D.100元

17. 大额交易判别标准：当日单笔或者累计交易人民币（ C ）、外币等值（）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支时，金融机构应当报告大额交易。

A、2万元及以上1万美元及以上

B、2万元及以上2万美元以及上

C、5万元及以上1万美元及以上

D、5万元及以上2万美元以及上

18．金融机构未充分履行反洗钱义务，致使洗钱后果发生的，处（ B ）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）罚款。情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。

A、五十万元以上一百万元以下；五万元以上十万元以下

B、五十万元以上五百万元以下；五万元以上五十万元以下

C、二十万元以上五十万元以下；五万元以上十万元以下

D、五十万元以上五百万元以下；十万元以上五十万元以下

19. 我国《刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪有( D )种。

A、4种

B、5种

C、6种

D、7种

20．成立于1989年的（ A ）是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。

A.反洗钱金融行动特别工作组（FATF）

B.埃格蒙特集团（Egmont Group）

C.亚太反洗钱集团（APG）

D.欧亚反洗钱与反恐融资小组（EAG）

二、多选题（每题3分，共10题，满分30分）

1. 金融机构未充分履行反洗钱义务，致使洗钱后果发生的，处（ D ）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（ C ）罚款。

A、五万元以上十万元以下

B、十万元以上五十万元以下

C、五万元以上五十万元以下

D、五十万元以上五百万元以下

2. 向他人出租、出借自己的身份证件可能产生的不良后果有（ABCD ）

A、他人借用您的名义从事非法活动

B、可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动

C、可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊