银行事后监督岗位职责
银行事后监督实施细则
银行事后监督实施细则银行事后监督实施细则中国人民银行事后监督中心工作规程第一章总则第一条为明确事后监督中心职责，规范事后监督中心工作，制定本规程。
第二条本规程适用于人民银行地市中心支行以上机构（含）的事后监督中心。
第三条本规程所称事后监督是指按照规定的程序和方法，对会计（营业）、国库、货币金银等部门的日常会计核算业务进行复审和检验。
第四条事后监督中心应把好会计核算质量关，促进会计核算规范化，防范资金风险和其他风险。
事后监督中心的基本职责是：（一）审核业务处理依据是否合法有效，账务处理手续是否符合制度规定，会计核算结果是否准确，会计信息披露是否真实、完整；（二）检验业务部门的会计核算质量，发现、纠正会计核算过程中的差错和问题；（三）及时反映违规、违纪行为，对规章制度的制订和执行提出意见和建议。
第五条事后监督应遵循以下基本原则：（一）独立性原则。
事后监督中心独立于各业务部门，事后监督人员独立于会计核算人员；（二）连续性原则。
事后监督应做到每日进行，保持连续性；（三）及时性原则。
及时实施事后监督，及时反馈监督结果，及时督促整改；（四）全面性原则。
对人民银行会计、国库、货币发行和金银等各项核算业务实施事后监督；（五）重点性原则。
在全面复核的基础上，以防范资金风险为重点进行监督。
第六条实施事后监督必须依据人民银行会计财务、支付结算、联行、国库、货币发行等业务的规章制度。
第七条事后监督可根据实际情况，实行集中监督或分散监督。
集中监督是管辖行事后监督中心对全辖会计核算业务集中实施的监督，分散监督是事后监督中心对本级行各项核算业务的监督。
实行会计业务集中核算的机构应采取集中监督模式。
第八条事后监督采取人工监督和计算机监督相结合的方法。
人工监督，是指逐张审查业务凭证，逐项阅读计算机系统日志，并与有关账表、清单进行勾对完成事后监督的方式。
计算机监督，是指在事后监督系统中植入业务核算系统有关参数，将凭证重点要素录入事后监督系统，与业务核算系统提供的账务数据进行比对完成事后监督的方式。
银行事后监督人员述职报告
银行事后监督人员述职报告尊敬的领导：您好！我是某银行的事后监督人员，现就我在过去一年内工作的述职报告如下：一、工作概述作为银行事后监督人员，我负责对银行的各项运营活动进行监督和风险评估，督促银行依法合规运营，保障金融系统的稳定健康发展。
在过去一年的工作中，我紧密配合监管部门的相关要求，充分发挥监督职能，履行了监督责任，为银行的稳健发展发挥了积极作用。
二、工作内容1. 国内外法律法规的研究和学习作为事后监督人员，我深入研究了国内外金融行业的相关法律法规，包括银行业法规、金融合规等方面的政策法规。
针对监管部门发布的最新政策，我主动学习并及时更新自己的知识储备，以便更好地履行监督职责。
2. 风险评估和监督针对银行的各项运营活动，我进行了风险评估和监督。
通过对各项业务的审查和分析，我发现了一些潜在风险，并向相关部门提出了改进意见和建议。
同时，我注重风险预警和风险应对，及时向监管部门汇报，确保风险得到有效控制。
3. 日常报告和汇总我按照规定，及时提交了日常的监督报告，并根据需要向监管部门进行汇总。
这些报告包括各业务线的运营情况、风险点的识别和整改进展情况等，以便监管部门对银行的风险状况有全面了解，并及时采取相应的监管措施。
4. 形成监督报告和建议基于监督的工作成果和分析，我按照规定，撰写了多份监督报告并提出了相应的建议。
这些报告和建议主要涉及银行运营风险的识别、合规情况的评估、内部控制的整改等方面。
我将负责任地向银行管理层汇报，并确保监管部门及时获得这些报告。
三、工作亮点1. 加强组织与团队协作我充分发挥团队的力量，与监管部门和银行内部的相关部门保持紧密沟通，加强合作。
共同研究解决监管问题，就风险评估和监督工作进行信息交流和共享。
通过这种方式，我与各方建立了良好的合作关系，推动了监督工作的顺利开展。
2. 提高监督效能为提高监督效能，我不断提升自己的专业能力。
通过积极参加培训和学习，我熟练掌握了现代监管工具和技术方法，能够更好地进行风险评估和监督工作。
银行事后监督工作计划
银行事后监督工作计划银行事后监督工作计划一、引言在当前复杂多变的金融市场环境下，银行的监督工作显得尤为重要。
银行事后监督工作是指通过对银行业务活动进行全面评估和监测，及时发现和纠正违规行为，提高银行的合规性和风险管理水平。
本文将从简单介绍银行事后监督的基本概念开始，逐渐深入探讨相关的工作计划以及监督方法和措施，旨在帮助读者更好地理解和应用该主题。
二、银行事后监督的基本概念银行事后监督是银行业监管的重要组成部分，通过对银行的经营活动和内部管理进行全面评估，发现和解决各种合规和风险问题。
银行事后监督的目标是维护金融市场的稳定和安全，保护投资者的利益，促进金融机构的可持续发展。
银行事后监督工作计划是银行监管机构为了实现银行合规性和风险管理目标而制定的规划和措施。
它包括监督的重点领域、监督方法和措施、监督频率和时间表等内容。
三、银行事后监督工作计划的内容1. 监督的重点领域银行事后监督的重点领域包括但不限于以下几个方面：- 风险管理：监督银行的风险管理框架和制度是否健全，是否能及时发现和控制风险。
- 合规管理：监督银行的内部合规政策和流程是否符合法律法规和监管要求。
- 财务状况：监督银行的财务报表是否真实准确，是否存在财务风险。
- 业务活动：监督银行的各项业务活动是否合规，是否存在潜在风险。
2. 监督方法和措施银行事后监督的方法和措施有很多种，常见的包括：- 审核和审查：通过对银行的财务报表、内部控制制度和合规政策进行审查，检查是否存在问题和违规行为。
- 抽样检测：随机抽取一部分银行业务进行检测，评估银行的合规和风险水平。
- 数据分析：利用大数据分析技术，对银行的交易数据进行分析，发现异常情况和潜在风险。
- 现场检查：派出监管人员到银行现场，对其业务运作和内部管理情况进行实地检查。
- 定期报告：要求银行定期上报相关的合规和风险管理信息，进行监督和评估。
3. 监督频率和时间表银行事后监督的频率和时间表是指监管机构对银行进行监督的具体频率和时间安排。
银行事后监督人员述职报告
银行事后监督人员述职报告尊敬的领导：您好！我是XX银行的事后监督人员，荣幸地向您提交一份关于我过去一年工作情况的述职报告。
一、工作概述作为事后监督人员，我的主要责任是对银行业务进行检查、评估和监督，确保银行的运营合规和风险控制。
在过去一年中，我积极履行职责，在各项工作中始终坚持法规合规、实事求是、客观公正的原则，努力维护银行的声誉和利益。
二、工作重点及成果1.风险评估和监控针对银行的各项业务，我积极开展风险评估和监控工作。
通过对风险指标的分析和数据挖掘，我发现了一些潜在的风险点，并及时向上级汇报。
同时，我还参与了风控模型的建设和优化工作，提高了风险预警的准确性和及时性。
2.内部控制检查在过去一年中，我积极参与了内部控制检查工作，对银行各项业务的内部流程、业务操作规范、合规性和风险点等做了细致的检查和评估。
我及时发现了一些问题并提出了改进建议，帮助银行进一步完善内部控制体系。
3.合规风险管理合规风险管理是我工作的重要内容之一。
我制定了一套合规风险评估评级体系，对银行各项业务的合规性进行了评估。
通过与业务部门的合作，我及时发现并处理了一些合规风险问题，确保了银行业务的合法合规运营。
4.事件应急处理在过去一年中，我积极参与了银行的事件应急处理工作。
当发生重大事件或突发风险时，我迅速组织并协调相关部门，采取应急措施，有效避免了风险扩大和损失的发生。
三、典型工作案例1.银行某分行发生一起资金被挪用的案件，我迅速组织调查组进行核实，并及时上报了上级和相关部门。
通过调查和取证，我成功找出了挪用者，并将其移交公安机关处理。
这起案件的成功解决，有效维护了银行的声誉和客户利益。
2.在对某业务部门的内部控制检查中，我发现该部门的某个岗位存在操作规程不规范和内部控制漏洞的问题。
我及时向该部门反馈了问题，并提出了改进建议。
该部门对我的建议予以采纳，并及时进行了整改。
这次检查不仅帮助银行发现并解决了问题，也提高了该部门的业务风险管控意识。
2024年银行财会部公司业务事后监督述职报告(三篇)
2024年银行财会部公司业务事后监督述职报告尊敬的各位领导，各位同仁：晚上好。
我是___，现在的岗位是分行财务会计部公司业务事后监督。
在入行的这几个月以来，在领导的指导与同事的帮助下，本人认真学习业务知识，积极主动履行岗位职责，比较好的完成了现有对公网点的稽核监督工作及领导分配的其他任务。
通过“查、帮、纠、处”，在一定程度上有效地防范了风险合规等方面的潜在风险。
同时，个人在思想觉悟、专业素养、业务技能等方面都有了很大的提高。
今晚，在这里将这一段时间以来的工作作如下述职，请领导审议。
述职内容分为三个方面：第一个是学习方面公司业务事后监督是一个对专业素质和业务技能要求都相当高的岗位。
做为一个刚进行的新员工，为了更好的胜任工作岗位，我是按照“两个观念”和“四个要求”，来逐步完善自己。
“两个观念“是。
一是要坚持业务单、能力素质不能单。
做到既要懂稽核监督，又能熟悉业务经营；既钻研业务知识，又要逐步学习法律等方面的规范，努力提高综合能力。
二是要摆正自己位置，立职于本职工作，着眼于未来。
“四个要求“是。
一是加强政治理论、法律等方面的学习，不断提高自己的理论水平。
二是加强会计、金融，公司业务等业务知识和规章制度的学习，使自己在业务上说“内行”话。
三是敢于正视问题，能经常反省自己的形为，检点自己的作风。
四是积极向同事学习和交流，总结工作中的经验，不断完善自我。
第二个是岗位职责履行方面一是坚持“四勤”，认真履职。
由于自己接触稽核工作时间短，既无相关工作经验，又无专业知识，为此我坚持“勤下点、勤记录、勤请教、勤回头”的“四勤”方法，按质按量完成了这一段时间以来的稽核监督工作。
二是从规范流程做起。
因公司业务会计稽核系统已经在全省上线，为了规范稽核，降低风险，在财务会计部蒋总的指导下，特起草拟订了关于公司业务全市集中稽核在凭证传递与差错处理等方面的相关流程，另外在稽核中发现的问题和不足，不是回避当“老好人”，而是耐心地进行现查现纠，协助他们共同想办法，添措施，共同规范和完善流程，将查帮、查纠、查教有机地结合起来。
银行事后监督管理办法
XX银行事后监督管理办法第一章总则第一条为健全和完善XX银行业务风险防范体系，加强内部控制，提高会计核算质量，切实发挥事后监督的作用，依据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国票据法》、《支付结算办法》、《商业银行内部控制指引》及本行的各项业务制度，制定本办法。
第二条事后监督是指专门人员按照规定的程序和方法，对前台业务人员处理完成的各项会计核算业务进行复审检验的过程。
第三条事后监督基本原则（一）独立性原则。
事后监督与网点的业务操作及核算相分离，事后监督人员不得兼任网点的账务核算。
（二）全面性原则。
事后监督的范围必须涵盖所有前台业务，包括全面审核交易的准确性，记账传票和相关附件的合法性、完整性，以及账务处理的正确性。
（三）有效性原则。
事后监督工作应当具有高度的权威性，任何操作人员不得拥有不受监督约束的权力。
对事后监督发现的问题应当及时反馈和纠正。
（四）及时性原则。
事后监督要坚持序时、及时监督原则。
（五）历史性原则。
事后监督应以原始业务凭证、业务报表作为审核依据，监督的原始凭证及业务报表不得更改。
（六）本办法适用于XX银行各级机构。
第二章组织管理第四条各级运营管理部是事后监督工作的主管部门，未设置运营管理部门的分行，分行财务部门负责对本级及所辖支行的经营业务进行事后监督。
事后监督应独立于网点营业机构，有相对独立的办公环境，并配备必需的计算机设备，以保证事后监督的进行。
事后监督人员配置要求：(一)事后监督设置监督部门主管、监督员。
(二)各行应根据监督业务量的大小配置一定数量的事后监督人员，不得以人员编制有限为由，而减少事后监督人员的配置。
监督部门主管可由运营部门管理人员或分行财务部门人员兼任。
第五条对一个营业网点的全天交易应由同一名监督员进行监督，同一名事后监督人员对同一营业网点连续监督时间不能超过3个月。
第六条岗位职责（一）事后监督主管1．制订、完善监督流程。
2．建立事后监督员与营业网点的对应监督关系。
银行事后监督工作职责
银行事后监督工作职责银行事后监督工作职责事后监督岗位职责一、事后监督主管岗位职责1．负责对事后监督员的管理；2．负责对事后监督日常工作、的布置、指导、管理；3．负责每日对事后监督员的差错通知书进行进行审核、签批，对处罚意见进行确认；4．按月汇总事后监督过程中发现的问题及整改情况，形成通报，向财务信息部门负责人汇报；5．对事后监督过程中发现的重大问题，及时向财务信息部门负责人或联社领导汇报；6．完成领导交办的其它工作任务。
二、档案管理员岗位职责1．加强对规章制度的学习，不断提高监督水平；2．做好会计资料的交接工作；3、负责事后监督中心会计档案的'整理、登记、调阅、归档及保管工作；4．妥善保管监督员移交的会计资料及本部门形成的书面报告，1年后填制清册移交联社综合档案室；5、对工作过程中知悉的按规定应当保密的事项进行保密；6．协助主管做好事后监督中心的其它内部工作；7. 完成领导交办的其它工作任务。
三、事后监督员岗位职责1．加强对规章制度的学习，不断提高监督水平；2．做好会计资料的交接；3．按照事后监督操作程序，做好前台业务和资金清算业务的审核、勾对工作，对冲抹账、挂失等重要业务重点监督，对传票科目日结单进行核对，对日报表的准确性、真实性、合规性负责；4．负责每日会计凭证的整理与装订；5．对在事后监督过程中发现的问题，按照规定进行处理、跟踪、上报，并提出整改意见；6．按月汇总监督情况，对业务量、差错量以书面形式上报财务信息部负责人；7．妥善保管营业网点移交的会计资料及本部门形成的书面报告，月末移交事后监督中心档案管理员；8．对工作过程中知悉的按规定应当保密的事项进行保密；9．做好临时离职、离岗、轮岗、轮休的业务交接；10．完成领导交办的其它工作任务。
农商银行事后监督述职报告
农商银行事后监督述职报告农商银行事后监督述职报告尊敬的领导：为了保障农商银行的运营和管理的合规性与高效性，我作为事后监督员，根据职责要求进行了相关工作，并向您汇报我所完成的事后监督工作情况。
一、工作概述在过去的一年中，我作为农商银行的事后监督员，主要负责对农商银行各项业务和管理工作的监督和检查。
我秉持着客观、公正的原则，对银行内部各个层面的制度、流程和风险控制措施进行了全面的检查和评估，并及时对发现的问题提出整改意见和建议，以确保农商银行的合规运营。
二、工作内容1. 监督内部管理制度建设在对农商银行的内部管理制度建设进行监督过程中，我重点关注了公司章程、组织架构、岗位职责等方面的规范性。
通过与各个部门的沟通和资料的核查，我确保了银行各个业务流程和职能的合规性和高效性，并提出了一些建议以改善相关的制度和流程。
2. 风险控制和内部控制监督我对农商银行的风险控制和内部控制方面进行了全面的监督和检查，重点关注的是各个业务线的风险把控、合规性和内控流程的有效性。
通过对农商银行的风险控制手段和内部控制机制的评估，我提出了一些风险管理和内部控制方面的改进措施，并对其执行情况进行了跟踪。
3. 业务运营监督我深入了解了农商银行各项业务的运营情况，包括存贷款业务、信用卡业务、投资银行业务等。
通过与相关负责人的交流和对银行业务数据的评估，我对农商银行的业务运营情况进行了监督，并就一些业务运营中存在的问题提出了相应的意见和建议。
三、监督成果经过我的不懈努力和有效的监督工作，我取得了以下一些成果：1. 完善了农商银行的内部管理制度，提高了制度的规范性和可操作性，为银行的高效运营提供了保障。
2. 优化了农商银行的风险控制和内部控制机制，提高了银行的风险管理和合规运营的水平。
3. 发现并及时整改了一些业务运营中存在的问题，提升了银行的业务操作水平和客户服务质量。
四、工作总结和建议通过一年的事后监督工作，我深刻认识到农商银行在日常运营和管理中的重要性和复杂性。
信用社(银行)事后监督岗岗位职责
信用社（银行）事后监督岗岗位职责
1、制定和维护事后监督制度、流程并不断根据实际情况修订完善；制定重大业务差错或风险报告制度、流程，及时处理整改，提升流程效率，拟定特报或风险提示机制；
2、对总行集中作业单元实施后督、对分行后督工作实施监督，通过分析我行各网点日常业务中的差错和风险，提出整改意见，提交主管复核；
3、对监督的网点进行监督评价、考评；
4、根据合规要求或为落实监督整改结果，计划组织专项的现场检查任务；
5、维护运营监控平台。
-对总行复核中心负责
-对分行部分柜面交易业务、授信出账业务、账户管理、系统相关的批量处理业务等进行业务复核
-做好分行部分档案管理工作
-做好分行对公客户的年度对账工作。
银行事后监督总结_银行行政岗位总结
银行事后监督总结_银行行政岗位总结一、概述作为银行的行政岗位，我们的职责是对银行的经营管理进行事后监督，确保银行的经营行为合法合规，风险可控，提高银行的经营效率和风险管控水平。
在过去的一段时间里，我们对银行的经营管理进行了全面的事后监督，现将总结汇报如下：二、风险管理监督1. 贷款业务监督针对银行的贷款业务，我们对银行的信贷风险管理进行了监督。
重点关注了银行的信贷政策和流程，确保审批贷款的程序合规，风险评估充分，审批决策合理。
加强了对不良贷款的处置和催收工作的监督，确保不良贷款的风险得到有效控制。
2. 投资业务监督针对银行的投资业务，我们对银行的投资组合进行了监督，确保投资的合规性和风险可控性。
对投资标的和交易行为进行了监督，依法合规，风险可控。
3. 涉外业务监督针对银行的涉外业务，我们对银行的外汇业务、国际业务等进行了监督，确保涉外业务的合规性和风险可控性。
4. 信用风险监督针对银行的信用风险，我们对银行的信用风险管理进行了监督，确保信用风险的评估和控制得到有效实施。
三、合规监督1. 法律合规监督针对银行的合规性，我们对银行的经营行为进行了合规性监督，确保银行的经营行为符合法律法规的要求，确保银行的业务活动合法合规。
2. 内部控制监督针对银行的内部控制，我们对银行的内部控制制度进行了监督，确保内部控制制度的健全性和执行情况，有效控制内部风险。
2. 安全生产监督针对银行的安全生产工作，我们对银行的安全生产工作进行了监督，确保银行的生产经营活动安全可控，减少安全事故的发生。
2. 岗位管理监督针对银行的岗位管理，我们对银行的岗位设置和任职资格进行了监督，确保岗位管理的合规性和适应性。
3. 服务质量监督针对银行的服务质量，我们对银行的服务质量进行了监督，确保银行的服务质量符合客户需求和法律要求。
六、总结通过一段时间的事后监督，我们发现银行的经营管理水平不断提升，经营风险得到了有效控制。
但同时也发现了一些问题，如贷款业务审批程序不规范、内部控制制度不健全等。
银行事后监督人员述职报告
银行事后监督人员述职报告尊敬的领导：时光荏苒，转瞬间我们已经度过了一年的工作，我作为银行事后监督人员，我怀揣着对工作的热情和责任感，全力以赴地履行监督职责，同时也积极参与了多个项目的推进和改进工作。
在过去的一年里，我在工作中遇到了一些困难和挑战，但我依然保持了积极向上的工作态度，努力克服困难，取得了一定的成绩。
在此，我向领导汇报我在去年的工作情况和成绩。
一、工作概况作为银行事后监督人员，我的主要职责是对银行业务进行监督和评估，确保银行的合规运营和风险控制。
在过去的一年里，我主要负责下列工作：1. 检查银行各项业务的合规性和风险管理情况，包括对贷款、存款、理财及投资产品等进行风险评估，并提出改进建议；2. 参与银行内部审计的工作，对银行的内部控制制度和运行情况进行审核，并提出改进建议；3. 参与银行业务流程改进的工作，对已有的操作流程进行分析和优化，提高工作效率和风险控制水平；4. 协助银行处理投诉和纠纷，保障客户权益和维护银行声誉；5. 参与银行产品创新和个性化服务的研发工作，提供专业意见和建议。
在这些工作中，我与部门同事积极配合，相互协作，共同努力。
在领导的指导下，我们按照既定的工作计划和目标，不断努力进行学习和提升自己的能力，以更好地完成工作任务。
二、工作成绩在过去的一年里，我努力履行监督职责，取得了以下成绩：1. 完成了规定的检查和审核工作。
我对银行各项业务进行了全面的检查和审核，包括贷款资料的核实、存款业务的规范性、理财和投资产品的合规性等。
根据检查结果，我提出了一些建议和改进措施，使银行的业务得到了及时的整改和完善，进一步提高了风险控制水平。
2. 参与了多个内部审计项目。
我与内审团队一起，对银行的各项内部控制制度和运行情况进行了审核，发现了一些问题和差距，并提出了相应的改进建议。
这些建议得到了领导的重视，我们也积极配合银行其他部门的整改工作，进一步强化了银行的内部控制。
3. 参与了银行业务流程的改进工作。
银行事后监督工作总结
银行事后监督工作总结一、引言银行作为金融体系的核心，承担着金融中介、风险管理和金融稳定的重要职责。
然而，由于银行的特殊性质和与实体经济的紧密联系，银行风险的出现可能对金融体系和整个经济造成严重影响。
事后监督作为银行风险管理的一环，扮演着发现和处置风险的重要角色。
本文旨在总结银行事后监督工作的主要内容和对银行风险管理的贡献。
二、银行事后监督的内容1. 银行资产质量的评估银行事后监督工作的核心是对银行资产质量的评估。
通过分析银行的贷款组合、资产负债表和利润表等财务数据，评估银行的信用风险、市场风险和操作风险等方面的潜在问题。
例如，通过检查银行的不良贷款比例、拨备覆盖率和风险敞口等指标，评估银行的信用风险水平。
通过评估银行的买卖交易和投资组合，评估银行面临的市场风险。
通过评估银行的内部控制和操作流程，评估银行的操作风险水平。
2. 银行业务合规性的检查银行事后监督还需要对银行的业务合规性进行检查。
银行作为金融中介机构，需要遵守一系列法律法规和行业规范。
事后监督工作要评估银行是否按照相关规定开展业务，是否存在违规行为和经营风险。
例如，事后监督工作需要检查银行的贷款业务是否符合贷款利率的上限和贷款种类的限制。
还需要检查银行的反洗钱和反恐怖融资制度是否完善，以及银行是否存在违反合规规定的行为。
3. 银行治理和风险管理的评估银行事后监督工作还需要对银行的治理和风险管理进行评估。
银行的治理结构和决策流程对其风险管理和业务发展有着重要影响。
事后监督工作需要评估银行的董事会制度和高层管理团队的能力和水平。
还需要评估银行的风险管理制度和风险管理流程，以及银行对各种风险进行评估和监测的能力。
此外，事后监督工作还需要评估银行的内部控制和内部审计制度是否健全，以及银行是否存在内部舞弊和操纵市场的行为。
三、银行事后监督的工作方法1. 风险评估和验证事后监督工作需要通过风险评估和验证对银行的风险水平进行评估。
风险评估是指在事前和事后对银行的风险进行评估和分类，以确定银行的风险敞口和风险水平。
银行事后监督实施细则
银行会计事后监督实施细则（第二版）第一章管理要求根据国家有关会计和金融政策、法规以及《银行会计业务基本规定》等行内相关业务规章制度要求，为做好事后监督工作，特制定本实施细则。
第一条监督工作的原则性会计事后监督是指依据国家有关会计和金融政策、法规以及《银行会计业务基本规定》等行内相关业务规章制度，对会计业务事项发生后的原始依据、业务单据及业务处理过程进行抽查和重点复审的监督活动。
其目的是加强内控监督机制，审查资金的来龙去脉，及时发现和纠正日常业务处理过程中的违规操作和核算差错，揭露和防范各类案件、风险隐患和差错，规范业务操作行为。
第二条监督工作的重要性会计事后监督是银行内控机制的重要组成部分，通过对会计业务的事后监督以及对事后监督的结果进行统计、分析和纠正，形成对业务流程的“闭环”控制。
为提高监督效率，事后监督应坚持重要性原则，重点防范案件和内部舞弊，保证资金安全。
第三条监督工作的管理总行会计结算部下设会计事后监督中心，具体负责分/支行会计事后监督的管理工作。
会计事后监督中心负责分/支行会计业务的事后监督工作，并进行凭证业务量和业务差错的统计分析等工作。
第四条监督工作的运作事后监督工作实行“分/支行分散扫描，总行集中监督”的模式，集中人力和设备，参照总行日人均审核量500笔的标准合理配备审核人员，配齐事后监督工作设备，并不断完善事后监督核查手段，确保事后监督工作质量，提高工作效率，充分发挥事后监督工作实效。
第五条监督工作的方式事后监督中心采用影像业务监督系统，采取分/支行分散扫描的模式，通过对柜员业务单据的扫描，将业务凭证的影像信息与业务信息、会计核算进行勾链、匹配，由系统按事先设置的筛选规则抽取符合重要性原则的业务，提交事后监督中心人员进行监督和审核，并记录审核情况以及对发现的问题进行差错处理。
第六条监督工作的辅导事后监督与会计业务检查工作共同形成会计业务的检查监督体系。
总行会计结算部应加强对事后监督的组织领导，加强对事后监督业务的检查和指导，确保事后监督工作质量纳入检查督导范围之内，促使事后监督部门正确履行工作职责，不断提高工作水平。
银行储蓄事后监督管理办法
银行储蓄事后监督管理办法第一章总则第一条为了完善农业银行储蓄核算管理，强化事后监督，进一步提高储蓄会计核算质量，根据《储蓄核算制度》的要求，特制定本办法。
第二条储蓄事后监督的任务。
一、按照国家储蓄政策和《储蓄管理条例》的要求以及储蓄会计核算制度的规定，监督储蓄帐务的处理、利息计算及资金收付的真实、正确、合法。
二、监督储蓄明细核算和综合核算的记载和反映是否真实、完整。
三、履行监督职责，严把帐务质量关，杜绝、堵塞一切差错和漏洞。
四、储蓄门市业务用手工或微机处理，均用本办法进行监督。
第二章储蓄事后监督组织及帐务的设置第三条凡办理储蓄业务的行（处、所）都要进行事后监督，视储蓄业务量的大小，合理配备储蓄事后监督人员。
一、直接管辖储蓄所的行（处）要设置专职人员，集中对所属储蓄所的日常会计核算进行明细监督。
二、对不便于实行集中监督的储蓄所、城市中业务量大的储蓄所，可以单独配备储蓄事后监督人员。
三、基层营业所所属储蓄所（含代办所）的专、兼柜的储蓄事后监督可由储蓄所坐班主任兼任或指定专人负责此项工作。
四、储蓄事后监督人员应由熟悉业务、工作责任心强、坚持原则的人员担任。
第四条明细核算帐户部分设以下分户帐：一、各种储蓄存款分户帐。
该帐是以储蓄所（柜）的会计凭证代帐或建立副本帐，用以监督储蓄所（柜）的帐务核算和控制储蓄所存款分户帐的变化情况。
二、辖内处、所内部往来明细帐。
按储蓄所立户，根据各储蓄所当天内部往来传票逐笔登记，按旬与会计部门对帐，年底余额应与会计部门该科目余额相等。
三、营业支出科目各种储蓄利息支出明细帐。
根据储蓄所（柜）本科目的传票分子目立户记帐。
四、其他各综合类科目，如发生其他营业收入、其他营业支出、利息收入和利息支出等，应在有关科目下按照统一的规定设立帐户。
五、备用金帐户。
根据对各储蓄所（柜）核定的备用金限额，按所设备用金分户帐，用以监督各储蓄所备用金的增减变化情况。
六、各种有关登记簿，按照监督的要求，应设以下几种登记簿：存单（折）挂失登记簿、异地托收入登记簿、重要空白凭证登记簿、有价单证登记簿、差错查询登记簿、核打总余额登记簿、会计档案保管、调阅登记簿、开销户登记簿和查库登记簿。
银行事后监督员工作计划
银行事后监督员工作计划
月度工作计划
1. 每周对银行内部的业务流程、操作规范和风险控制进行抽查，督促员工严格按照规定执行。
2. 定期对员工进行业务和风险管理方面的培训，提高员工的业务水平和风险意识。
3. 定期检查银行内部的业务档案和记录，确保信息的完整性和准确性。
4. 对银行内部的风险点和漏洞进行排查和整改，确保银行业务的安全和稳健。
5. 与监管部门保持密切的沟通和协调，及时了解监管政策和要求，指导银行内部的工作。
6. 参与银行内部的风险评估和排查工作，为银行的风险管理提供有力支持。
7. 配合银行内部相关部门开展风险管控和危机处理演练，提高员工的应急处置能力。
8. 定期汇报工作进展和发现的问题，提出改进措施和建议，促进银行业务的持续改进和提升。
商业银行事后监督工作计划
商业银行事后监督工作计划
根据监管政策，商业银行事后监督工作计划将主要包括以下内容：
1. 风险识别和评估：对银行的各项业务和活动进行全面的风险识别和评估，包括信用风险、市场风险、操作风险等。
2. 内部控制检查：对银行的内部控制制度进行检查，确保其合规性和有效性，发现问题及时跟踪整改。
3. 资产质量检查：对银行的资产质量进行检查，包括不良资产的处置情况以及风险资产的计量和准备金的充足性。
4. 资本充足检查：对银行的资本充足情况进行检查，确保其符合监管要求，保证其在面临风险时有足够的资本支持。
5. 政策和制度检查：对银行的各项管理政策和制度进行检查，确保其符合监管要求和银行自身的经营需要。
6. 问题整改督促：对发现的问题进行跟踪督促，要求银行制定整改方案并按时整改。
7. 信息报告监督：对银行的信息报告进行监督，确保其真实准确并及时提供给监管机构。
8. 其他监督工作：根据监管需要和银行的实际情况，进行其他相关的监督工作。
银行事后监督中心职能
银行事后监督中心职能
一、以强化内部控制、防范资金风险为核心，依据国家法律法规、人民银行规章制度及其他规范性文件，对随州市中心支行辖内会计集中核算业务、随州市中心支行本级国库核算业务进行事后监督核查与复审。
二、负责审核会计、国库核算业务依据是否合法有效，账务处理手续是否符合制度规定，会计处理结果是否准确。
三、揭示和纠正各种业务差错，防范重要业务、资金主要进出口通道的业务核算风险。
四、负责全辖会计集中核算形成的会计资料、随州
市中心支行本级国库会计资料的装订保管。
五、负责对事后监督过程中发现的问题，及时向有关业务部门发出《事后监督通知书》，限期整改。
对监督工作中发现的重大差错、责任事故、违规、违纪行为及时向行领导报告。
六、对规章制度的制定和执行提出意见和建议。
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银行事后监督岗位职责
（征求意见稿）
1、对柜员经办的业务凭证与打印的流水明细帐逐一进行勾对，审核是否存在流水号不符情况。
2、审核记账凭证的基本要素：填制凭证的日期、收（付）款人的户名、账号、货币符号、大小写金额及会计科目、借贷方向、经济业务摘要和附件张数、营业部（分理处）办理业务的印章及经办、复核、委派会计的签名或盖章、凭证编号等。
3、审核报表及其他会计资料的真实性、准确性、完整性并加盖印章；审核会计凭证的合规性，监督各项业务处理程序的正确性、合理性、真实性和完整性，审核、监督和纠正各项业务处理过程中的违规、违纪行为。
4、对当日发生挂失、冻结等特殊业务，是否按要求提供有效身份证件，必须认真从严从慎，并及时查问情由；是否按要求提供有效身份证件。
5、审核抹账、冲正交易是否注明原因和其真实性，对于存取款业务抹账是否经储户确认。
6、审核自制存取款凭条的原因，审核是否经有权人签署意见，并校对是否有原始凭证作附件。
7、严格执行凭证和会计资料的交接制度，做好凭证交接，建立事后监督工作日志，记录每日监督情况。
8、审核发现差错的，及时发出差错通知书。
9、定期将核对、整理的凭证和帐表等资料入档保管。
10、授权时，须先审查原始凭证，在监督操作授权业务界面后，进行授权，并加盖授权人印章，授权业务处理完毕之前，授权人不得离开现场。
11、委派会计安排的其他工作。